Common use of Ügyfél átvilágítás Clause in Contracts

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Az Ügyfél köteles – a Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országa joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Amennyiben a természetes személy személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem felel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni:

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt elõírt adatokon túlmenően túlmenõen az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóilletõségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóilletõség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellenõrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelelõ okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/meghatalmazott/ társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/meghatalmazottjának/ társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstõl számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintõen bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követõen ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) elõtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körûen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselõje útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. aláírásmintához képest a hitelintézetben ilyen munkakört betöltõ alkalmazottak számára elsõ ránézésre, a tõlük elvárható gondosság ellenére nem nyilvánvaló. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvû fordítását is átadja a Bank részére. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredõ valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelõsségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. fizetési számla feletti rendelkezést biztosító aláíráskarton módosításával egyidejűleg a megváltozott aláírású Ügyfél/meghatalmazott aláírását aláíráskartonon bejelenteni. Az aláíráskarton módosítása legkésőbb a Bankhoz történő beérkezést követő két banki nap elteltével lép hatályba. Az aláírás megváltozásának késedelmes bejelentéséből eredő összes kárt az Ügyfél viseli. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Bank részére. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredő valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelősségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Az Ügyfél köteles – a Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. A Finanszírozó köteles biztosítani, hogy az Ügyfélre és az üzleti kapcsolatra vonatkozóan rendelkezésre álló adatok és okiratok naprakészek legyenek és ennek érdekében a Finanszírozó rendszeresen köteles ellenőrizni az Ügyfelekről rendelkezésére álló adatokat. Ha az ellenőrzés során a Finanszírozónak kétsége merül fel az adatok és nyilatkozatok naprakészségét illetően, akkor ismét elvégzi az ügyfél átvilágítási intézkedéseket. Finanszírozó 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Finanszírozó rtesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Finanszírozó az ügyfél átvilágítás érdekében rögzített adatokat és a személyazonosságra vonatkozó dokumentáció másolatát az Ügyfél kifejezett írásbeli hozzájárulásával bocsátja más, a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató rendelkezésére. Finanszírozó a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. Amennyiben a természetes személy személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem felel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni:

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megel őzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttel őtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képvisel őjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellen őrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt el őírt adatokon túlmenően túlmen ően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóillet őségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóillet őség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellen őrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képvisel ő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megel őzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelez ően rögzítend ő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelel ő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illet őleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszerepl őnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt elõírt adatokon túlmenően túlmenõen az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóilletõségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóilletõség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellenõrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelelõ okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/meghatalmazott/ társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/meghatalmazottjának/ társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstõl számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintõen bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követõen ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) elõtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körûen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselõje útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvû fordítását is átadja a Bank részére. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredõ valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelõsségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Bank részére. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredő valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelősségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Bank részére. meghatalmazás elfogadását olyan esetben is megtagadhatja, amennyiben az nem tartalmaz konkrét megjelölést a Bankkal megkötendő ügyletre illetve a Banknál lebonyolítandó tranzakcióra és azok lényeges feltételeire vonatkozóan. A Bank nem fogad el kiskorú részére adott meghatalmazást. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredő valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelősségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor vagy köteles az ügyleti megbízás végrehajtása előttÜgyfél, illetve annak képviselője Pmt. szerint ügyfél-átvilágítását és a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben személyazonosság igazoló ellenőrzését elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha • a Bank az ÜgyfeletÜgyfél, annak meghatalmazottjáta meghatalmazott, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímétjogosult, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátvonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és • a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és • nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. Amennyiben az Ügyfél adatai az átvilágítás során nem állapíthatók meg, illetve nem szerezhetők be, a Bank az üzleti kapcsolat létesítését megtagadja. Az ügyfél-átvilágítás során a természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el. Ha a természetes személy Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos Pmt. által meghatározott adatait is tartalmaznia kell. Az ügyfél-átvilágítás során a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél képviselője köteles írásban nyilatkozni a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tényleges tulajdonosáról és a tényleges tulajdonos Pmt. által meghatározott adatairól. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Nyilatkozat hiányában a Bank az üzleti kapcsolat létesítését megtagadja, a fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban és/vagy a tényleges tulajdonos személyében bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésőbb a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, valamint a változást igazoló dokumentációt a Bank számára biztosítani. A Bank kizárja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben felelősségét minden olyan esetben, amikor az ÜgyfélreÜgyfél az adataiban bekövetkezett változásokat nem vagy késve, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosáravagy hiányosan/hibásan jelenti be, illetve eredendően hiányos/hibás vagy téves adatot közöl. Pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a Bank haladéktalanul bejelentést tesz a Pmt. által megjelölt szervnél. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tekinthető a banktitok, az értékpapírtitok és az üzleti kapcsolatra és titok megsértésének, vagy más - akár jogszabályon, akár szerződésen alapuló - adat- vagy információszolgáltatási korlátozás megsértésének. A Bankot akkor sem terheli felelősség a bejelentésért, ha az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is utóbb megalapozatlannak bizonyul. A Bank kérésére az Ügyfél köteles átvilágítása során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve azok másolatait, valamint az átvilágítási kötelezettség teljesítését igazoló iratokat, illetve azok másolatait a Pmt.-ben meghatározott szerződéses kapcsolat alatt, illetve a szerződéses kapcsolat megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig őrzi meg. A Bank jogosult az Ügyfél és képviselője személyére vonatkozó bármely jogszabályban előírt azonosító adatot igényelni. A mindenkor hatályos adatvédelmi jogszabályok betartásával az Ügyfélről, illetőleg annak képviselőjéről az azonosítás körében felvett azonosító adatokat, valamint az Ügyféllel való üzleti kapcsolat során a Bank tudomására jutott bármely, az Ügyféllel kapcsolatos adatot a Bank jogosult nyilvántartásba venni és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtaniÜgyfél azonosítása céljából azokat megőrizni, illetve ellenőrizni. Amennyiben A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője köteles a Bank részére bemutatni a Pmt. által meghatározott okmányokat. A természetes személy Ügyfél, illetve továbbá a meghatalmazott vagy nem természetes személy Ügyfél képviselője köteles aláírás mintáját az erre a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, célra rendszeresített nyomtatványon a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt által meghatározott módon a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerülrendelkezésére bocsátani.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt- ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Az Ügyfél köteles – a Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országa joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Amennyiben a természetes személy személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem felel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a Finanszírozó kizárólag súlyos gondatlansága vagy szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni:

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-Pmt- ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül értesíteni a Bankot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról. 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Bank értesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Bank a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Bank csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Bank részére. A kapcsolattartó eljárása során jogosult az Ügyfél nevében tárgyalásokat folytatni, illetve a Felek közötti ajánlatokról egyeztetni, azzal azonban, hogy – erre vonatkozó külön meghatalmazás hiányában – a kapcsolattartó nem jogosult a Bank felé megbízásokat adni, illetve az Ügyfél képviseletében a Bank felé kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot tenni. A Kapcsolattartó eljárásából vagy mulasztásából eredő valamennyi kárt az Ügyfél viseli, a Bank ezekért a károkért saját felelősségét kizárja.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenõrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot megfelelõ okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül.