Common use of Ügyfél átvilágítás Clause in Contracts

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megel őzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttel őtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képvisel őjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellen őrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt el őírt adatokon túlmenően túlmen ően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóillet őségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóillet őség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellen őrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képvisel ő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megel őzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelez ően rögzítend ő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelel ő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.nyilatkozatot 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek közszerepl őnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A 1. Lízingbeadó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény értelmében előírásai alapján, a Bank törvényben meghatározott esetekben köteles ügyfél-átvilágítást végezni. Az ügyfél-átvilágításra vonatkozó részletes tájékoztató elérhető a Lízingbeadó honlapján és a székhelyén az Ügyfél – beleértve Lízingbevevők számára nyitva álló helyiségben. 2. Az ügyfél-átvilágítás során a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását Lízingbevevő ügyfél képviselője, meghatalmazottja köteles személyes megjelenéssel írásban nyilatkozni a Lízingbevevő ügyfél tényleges tulajdonosairól. A Nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül-e. 3. A Lízingbeadó megtagadja az ügyfélkapcsolat létesítését, ill. megszünteti a fennálló üzleti kapcsolat létesítésekor kapcsolatot az olyan Ügyféllel, aki vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttamely a jogszabály, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank Lízingbeadó által megkívánt, az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapjánazonosításhoz szükséges adatok és/vagy iratok szolgáltatását megtagadja, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően nem működik közre az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtaniadatok ellenőrzésében. 4. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben Lízingszerződés tartama alatt bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) Lízingbeadó erre vonatkozóan ismételt írásbeli nyilatkozattételre szólítja felhívja fel Lízingbevevőt. Amennyiben Az ismételt nyilatkozattétel megtagadása esetén Lízingbeadó a jogi személyLízingszerződést jogosult azonnali hatállyal felmondani. 5. Az ügyfél-azonosítás során az Lízingbevevő által megadott azonosító adataiban, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek tényleges tulajdonosában bekövetkezett változás(ok)ról - az üzleti kapcsolat fennállása alatt - Lízingbevevő legkésőbb a Bank felhívására nem tesz elegetváltozásról történt tudomásszerzéstől számított öt (5) munkanapon belül köteles írásban, Bank – igazolható módon értesíteni a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az ÜgyfélLízingbeadót. Az ilyen értesítés késedelmes teljesítéséből, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggesztenielmulasztásából eredő felelősség, keletkezett kár Lízingbevevőt terheli. 4.3.1.2 A 6. Írásban történő bejelentés esetén a Lízingbevevőnek a bejelentéshez csatoltan meg kell küldenie a szerződéskötés előtt a Lízingbevevő képviselője, meghatalmazottja személyazonosságának igazoló ellenőrzéséhez bemutatott okmányok/okiratok a megváltozott adatokat tanúsító új okmány/okirat másolatát, az adatok változásának igazolása érdekében. Az azonosításhoz elfogadható okmányok és okiratok teljes körét a Lízingbeadó honlapján és a székhelyén az ügyfelek számára nyitva álló helyiségben elérhető az ügyfél-átvilágításra vonatkozó részletes tájékoztató tartalmazza. Tényleges tulajdonos változása esetén - a Lízingbeadó honlapján elérhető - az aktuális adatokkal kitöltött tényleges tulajdonosi nyilatkozatot szükséges a Lízingbevevőnek a Lízingbeadó számára megküldenie. Lízingbeadó az Lízingbevevő által képviselőként bejelentett személyt mindaddig a Lízingbevevő képviselőjének tekinti, amíg Lízingbevevő a Lízingbeadót a képviseleti jog megszűnéséről, illetve módosulásáról írásban, a vonatkozó okiratok megküldésével nem értesíti. Lízingbeadó jogosult a hozzá benyújtott okiratokon szereplő aláírások és egyéb adatok valódiságát megvizsgálni a rendelkezésre álló aláírás minta, illetve természetes személy Ügyfél személyek esetén a személyi adatok egyeztetése és ellenőrzése alapján. Ha az aláírás a rendelkezésre álló mintától eltérő módon történt, vagy a személyi adatok nem egyeznek, Lízingbeadó jogosult megtagadni a szolgáltatás teljesítését. 7. Lízingbeadó nem köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanvizsgálni, hogy kiemelt közszereplőnek minősüla részére átadott okiratok tartalma megfelel-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell e a pénzeszközei forrására gazdasági társaságokra és egyéb szervezetekre vonatkozó információkat ishatályos jogszabályok rendelkezéseinek.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országa joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Amennyiben a személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem felel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A kiemelt közszereplőnek minősülő nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó információkat isnyilatkozat írásban való rögzítésében, és az alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni: a) természetes személy esetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, míg külföldi természetes személy útlevele, személyi azonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya,; b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. − külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor vagy köteles az ügyleti megbízás végrehajtása előttÜgyfél, illetve annak képviselője Pmt. szerint ügyfél-átvilágítását és a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben személyazonosság igazoló ellenőrzését elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében ügyfél-átvilágítási intézkedések ismételt elvégzése akkor nem szükséges, ha • a Bank az ÜgyfeletÜgyfél, annak meghatalmazottjáta meghatalmazott, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímétjogosult, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátvonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már egyéb ügylet kapcsán elvégezte; és • a Bank az adott ügyleti megbízásnál az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő személyazonosságát megállapította; és • nem történt változás a Bank által korábban rögzített azonosító adatokban. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben Amennyiben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosáraÜgyfél adatai az átvilágítás során nem állapíthatók meg, illetve nem szerezhetők be, a Bank az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kapcsolat létesítését megtagadja. A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben Az ügyfél-átvilágítás során a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg vagy érdekében jár el. Ha a természetes személy Ügyfél arról nyilatkozik, hogy tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el, valamint írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos Pmt. által meghatározott adatait is tartalmaznia kell. Az ügyfél-átvilágítás során a jogi személy/ egyéb személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél arról is képviselője köteles nyilatkozni, hogy írásban nyilatkozni a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tényleges tulajdonosa tulajdonosáról és a tényleges tulajdonos Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. által meghatározott adatairól. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben Nyilatkozat hiányában a jogi személyBank az üzleti kapcsolat létesítését megtagadja, a fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban és/vagy a tényleges tulajdonos személyében bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésőbb a tudomásszerzéstől számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, valamint a változást igazoló dokumentációt a Bank számára biztosítani. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan esetben, amikor az Ügyfél az adataiban bekövetkezett változásokat nem vagy késve, vagy hiányosan/hibásan jelenti be, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek eredendően hiányos/hibás vagy téves adatot közöl. Pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a Bank felhívására haladéktalanul bejelentést tesz a Pmt. által megjelölt szervnél. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tesz elegettekinthető a banktitok, az értékpapírtitok és az üzleti titok megsértésének, vagy más - akár jogszabályon, akár szerződésen alapuló - adat- vagy információszolgáltatási korlátozás megsértésének. A Bankot akkor sem terheli felelősség a bejelentésért, ha az utóbb megalapozatlannak bizonyul. A Bank – az Ügyfél átvilágítása során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve azok másolatait, valamint az átvilágítási kötelezettség teljesítését igazoló iratokat, illetve azok másolatait a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – szerződéses kapcsolat alatt, illetve a szerződéses kapcsolat megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig őrzi meg. A Bank jogosult az Ügyfél és képviselője személyére vonatkozó bármely jogszabályban előírt azonosító adatot igényelni. A mindenkor hatályos adatvédelmi jogszabályok betartásával az Ügyfélről, illetőleg annak képviselőjéről az azonosítás körében felvett azonosító adatokat, valamint az Ügyféllel való üzleti kapcsolat során a Bank tudomására jutott bármely, az Ügyféllel kapcsolatos adatot a Bank jogosult nyilvántartásba venni és az Ügyfél azonosítása céljából azokat megőrizni, illetve ellenőrizni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a természetes személy Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője köteles a Bank részére bemutatni a Pmt. által meghatározott okmányokat. A természetes személy Ügyfél, továbbá a nem természetes személy Ügyfél képviselője köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell aláírás mintáját az erre a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat iscélra rendszeresített nyomtatványon a Bank által meghatározott módon a Bank rendelkezésére bocsátani.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt elõírt adatokon túlmenően túlmenõen az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóilletõségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóilletõség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellenõrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelelõ okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/meghatalmazott/ társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/meghatalmazottjának/ társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg illetõleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősülközszereplõnek minõsül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősülközszereplõnek minõsül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő közszereplõnek minõsülõ Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenõrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot megfelelõ okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a . a) természetes személy Ügyfélesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a míg külföldi természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggesztiúti okmánya, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanvagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy saját az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételttartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenõen, az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételrõl szóló igazolás kiállítása megtörtént, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. − külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; Ügyfél mindezen kötelezettségnek tudomásul veszi, hogy a Bank felhívására jelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerzõdés megkötését köteles megtagadni. Finanszírozó bírósági vagy hatósági nyilvántartásba (jogerõsen) be nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyféljegyzett személy vagy adószámmal nem rendelkezõ egyéni vállalkozó személy Ügyféllel Lízingszerzõdést nem köt, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteniKérelmi Dokumentációt ilyen személytõl nem fogad el. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt.- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ személy/egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben Kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. A Finanszírozó köteles biztosítani, hogy az Ügyfélre és az üzleti kapcsolatra vonatkozóan rendelkezésre álló adatok és okiratok naprakészek legyenek és ennek érdekében a Finanszírozó rendszeresen köteles ellenőrizni az Ügyfelekről rendelkezésére álló adatokat. Ha az ellenőrzés során a Finanszírozónak kétsége merül fel az adatok és nyilatkozatok naprakészségét illetően, akkor ismét elvégzi az ügyfél átvilágítási intézkedéseket. Finanszírozó 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Finanszírozó rtesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Finanszírozó az ügyfél átvilágítás érdekében rögzített adatokat és a személyazonosságra vonatkozó dokumentáció másolatát az Ügyfél kifejezett írásbeli hozzájárulásával bocsátja más, a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató rendelkezésére. Finanszírozó a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. Amennyiben a Bank felhívására személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem tesz elegetfelel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, Bank – hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni: 4.3.1.2 A a) természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, míg külföldi természetes személy úti okmánya, vagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt- ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról okiratok meghatározott oldaláról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ személy/egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben Kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. A Finanszírozó köteles biztosítani, hogy az Ügyfélre és az üzleti kapcsolatra vonatkozóan rendelkezésre álló adatok és okiratok naprakészek legyenek és ennek érdekében a Finanszírozó rendszeresen köteles ellenőrizni az Ügyfelekről rendelkezésére álló adatokat. Ha az ellenőrzés során a Finanszírozónak kétsége merül fel az adatok és nyilatkozatok naprakészségét illetően, akkor ismét elvégzi az ügyfél átvilágítási intézkedéseket. Finanszírozó 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Finanszírozó rtesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Finanszírozó az ügyfél átvilágítás érdekében rögzített adatokat és a személyazonosságra vonatkozó dokumentáció másolatát az Ügyfél kifejezett írásbeli hozzájárulásával bocsátja más, a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató rendelkezésére. Finanszírozó a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. Amennyiben a Bank felhívására személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem tesz elegetfelel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, Bank – hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni: 4.3.1.2 A a) természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, míg külföldi természetes személy úti okmánya, vagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. − külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Finanszírozási szerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-Pmt- ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt- ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országa joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. Amennyiben a személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem felel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a Finanszírozó kizárólag súlyos gondatlansága vagy szándékossága esetén felel. A kiemelt közszereplőnek minősülő nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó információkat isnyilatkozat írásban való rögzítésében, és az alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni: a) természetes személy esetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, míg külföldi természetes személy útlevele, személyi azonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3.a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Kölcsönszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a rögzítendő a) természetes személy Ügyfélesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a míg külföldi természetes személy Ügyfélre vonatkozó útlevele, személyi azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggesztiigazolványa, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanfeltéve, hogy saját az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár eltartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt14. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételtéletévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; b) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek esetén a Bank felhívására nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanrégebbi - okiratot, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátjogosultságát ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ személy/egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Finanszírozó az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben Kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a Finanszírozó szervezeti és működési szabályzatában meghatározott vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Abban az esetben, ha Ügyfél az átvilágításához nem járul hozzá, vagy az a jogszabályban előírt módon nem végezhető el, Finanszírozó az üzleti kapcsolat létrehozását, illetőleg a tranzakció teljesítését megtagadja, vagy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot megszünteti. A Finanszírozó köteles biztosítani, hogy az Ügyfélre és az üzleti kapcsolatra vonatkozóan rendelkezésre álló adatok és okiratok naprakészek legyenek és ennek érdekében a Finanszírozó rendszeresen köteles ellenőrizni az Ügyfelekről rendelkezésére álló adatokat. Ha az ellenőrzés során a Finanszírozónak kétsége merül fel az adatok és nyilatkozatok naprakészségét illetően, akkor ismét elvégzi az ügyfél átvilágítási intézkedéseket. Finanszírozó 2019. június 26-át követően ügyleti megbízások teljesítését megtagadja, ha az Ügyféllel a Pmt. hatályba lépése (2017. június 26.) előtt létesített üzleti kapcsolatot és az Ügyfél illetve a tényleges tulajdonos Pmt.-ben megjelölt adatai nem állnak teljes körűen rendelkezésére és az Ügyfél a Finanszírozó rtesítése ellenére ügyfél átvilágítás céljából személyesen vagy képviselője útján nem jelent meg. A Finanszírozó az ügyfél átvilágítás érdekében rögzített adatokat és a személyazonosságra vonatkozó dokumentáció másolatát az Ügyfél kifejezett írásbeli hozzájárulásával bocsátja más, a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltató rendelkezésére. Finanszírozó a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek tényleges tulajdonosára vonatkozó adatokat haladéktalanul köteles továbbítani az adatok tárolása céljából külön jogszabály alapján létrehozott központi nyilvántartás számára. Amennyiben a Bank felhívására személyazonosság vagy a képviseleti jogosultság megállapítására az Ügyfél idegen nyelvű dokumentumot bocsát a Finanszírozó rendelkezésére, a Finanszírozó nem tesz elegetfelel az abból eredő kárért vagy egyéb jogkövetkezményekért, Bank – hogy az Ügyfél az idegen nyelvet értette-e vagy sem. Az ilyen dokumentum megvizsgálásából, illetve fordításából eredő esetleges károkért a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult Finanszírozó kizárólag szándékossága esetén felel. A nem magyar vagy angol nyelven kiállított dokumentumot a Finanszírozó csak abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél a dokumentummal együtt annak hiteles, magyar nyelvű fordítását is átadja a Finanszírozó részére. Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.képviselője köteles közreműködni az azonosításra, valamint a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó nyilatkozat írásban való rögzítésében, és az alábbi dokumentumokat Finanszírozó részére eredetben bemutatni: 4.3.1.2 A a) természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, míg külföldi természetes személy úti okmánya, vagy személyazonosító igazolványa, feltéve, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. − külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni.tényleges 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot okiratot, vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a . a) természetes személy Ügyfélesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a míg külföldi természetes személy Ügyfélre vonatkozó útlevele, személyi azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggesztiigazolványa, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanfeltéve, hogy saját az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár eltartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt14. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételtéletévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; b) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek esetén a Bank felhívására nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanrégebbi - okiratot, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI. törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott adatokat is rögzíthet rögzítheti és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is kezelheti. A Bank Finanszírozó kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a meghatározott a) természetes személy Ügyfélesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a míg külföldi természetes személy Ügyfélre vonatkozó útlevele, személyi azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggesztiigazolványa, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanfeltéve, hogy saját az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár eltartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt14. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételtéletévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; b) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek esetén a Bank felhívására nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanrégebbi - okiratot, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII törvény értelmében a Bank köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előttelõtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél átvilágítás keretében Bank az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét képviselõjét – illetve a Pmt.-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését ellenõrzését elvégezni a Pmt.-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Pmt-ben előírt elõírt adatokon túlmenően túlmenõen az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére adóilletõségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség adóilletõség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi ellenõrzi a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviselõ képviseleti jogosultságát. A Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről megelõzésérõl szóló belső belsõ szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjéreképviselõjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő kötelezõen rögzítendõ adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő megfelelõ okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a természetes személy Ügyfél, illetve bármely meghatalmazott/meghatalmazott/ társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/meghatalmazottjának/ társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a természetes személy Ügyfélre vonatkozó azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggeszti, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek a Bank felhívására nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat is.

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 20172007. évi LIII CXXXVI törvény (Pmt.) értelmében a Bank Finanszírozó köteles az Ügyfél – beleértve a számlatulajdonos Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az ügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a jogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az ügyfél Ügyfél átvilágítás keretében Bank Finanszírozó az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat továbbá a képviselőjét – illetve a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát – - köteles azonosítani és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a Pmt.-ben Pmt- ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt.-ben Pmt-ben meghatározott, adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készítenirögzíteni. A Pmt-ben előírt adatokon túlmenően az ügyfél átvilágítás részeként a Bank – külön jogszabályokban foglalt rendelkezések alapján – jogosult az ügyfél egyéb adatait, így különösen az Ügyfél adóilletőségére vonatkozó információkat is rögzíteni és az adóilletőség megállapítását igazoló dokumentumok bemutatását kérni. A Bank ellenőrzi Finanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságátokiratok érvényességét ellenőrzi. A Bank Finanszírozó a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló belső szabályzatában meghatározott esetekben az Ügyfélre, annak képviselőjére, meghatalmazottjára, tényleges tulajdonosára, illetve az üzleti kapcsolatra és az ügyletre vonatkozó, kötelezően rögzítendő adatokon kívül további, a Pmt.-ben meghatározott adatokat is rögzíthet és kezelhet, így ennek keretében a Bank kérheti az ügyfél pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását és az erre vonatkozó dokumentumok bemutatását is . A Bank kérésére az Ügyfél köteles a Pmt.-ben meghatározott és az ott meghatározott feltételeknek megfelelő okiratot vagy annak hiteles másolatát benyújtani. Amennyiben a rögzítendő a) természetes személy Ügyfélesetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, illetve bármely meghatalmazott/társkártyabirtokos Bankhoz benyújtott azonosító okmányának érvényessége lejár és az Ügyfél, illetve a meghatalmazott vagy a társkártyabirtokos nem nyújtja be a Bankhoz az érvényes okmányát, a Bank - az azonosító okmány lejáratának napjától az érvényes azonosító okmány benyújtásáig - jogosult az Ügyfél, illetve meghatalmazottjának/társkártyabirtokosának rendelkezési jogát felfüggeszteni. Amennyiben a míg külföldi természetes személy Ügyfélre vonatkozó útlevele, személyi azonosító okmány lejárata miatt a Bank az Ügyfél rendelkezési jogát felfüggesztiigazolványa, abban az esetben valamennyi meghatalmazott és társkártyabirtokos rendelkezési joga is felfüggesztésre kerül. 4.3.1.1 Az Ügyfél köteles – a Pmt.-ben meghatározott esetekben és adattartalommal – írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanfeltéve, hogy saját az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár eltartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, valamint a jogi személy/ egyéb szervezet Ügyfél arról is köteles nyilatkozni, hogy tényleges tulajdonosa a Pmt14. szerinti kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételtéletévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa; b) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a jogi személy, illetve egyéb vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet Ügyfél mindezen kötelezettségnek esetén a Bank felhívására nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, az azt igazoló – 30 napnál nem tesz eleget, Bank – a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat benyújtásáig – jogosult az Ügyfél, illetve valamennyi meghatalmazott rendelkezési jogát is felfüggeszteni. 4.3.1.2 A természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóanrégebbi - okiratot, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e. A kiemelt közszereplőnek minősülő − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént. Ügyfél nyilatkozatának tartalmaznia kell tudomásul veszi, hogy a pénzeszközei forrására vonatkozó információkat isjelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Lízingszerződés megkötését köteles megtagadni.