Einddatumgericht Beleggen. 1. Voor iedere deelnemer wordt op de ingangsdatum van het van toepassing zijnde pensioenreglement of de latere datum van deelname aan die pensioenregeling en vervolgens jaarlijks op de dag die overeenkomt met de pensioendatum de fondsverdeling voor zowel de beleggingswaarde als de nog te betalen premies door de verzekeraar getoetst aan het beleggingsschema dat op de (gewezen) deelnemer van toepassing is volgens het pensioenreglement, de deelname bevestiging en/of het meest recente mutatieoverzicht.
2. Als de fondsverdeling op de in het eerste lid genoemde datum afwijkt van de fondsverdeling op basis van het in het eerste lid bedoelde beleggingsschema zal de verzekeraar:
a. een automatische fondswisseling doorvoeren voor de beleggings- waarde, en
b. de fondsverdeling voor de nog te betalen premies herzien.
3. Een automatische fondswisseling vindt plaats tegen de koers op de in het eerste lid bedoelde datum. Als op de premievervaldatum geen koers wordt bepaald, geldt als koersdatum de eerstvolgende dag waarop weer de koers wordt bepaald.
4. Voor een fondswisseling die noodzakelijk is om de fondsverdeling in overeenstemming te brengen met het beleggingsschema, worden door de verzekeraar geen kosten in rekening gebracht.
5. De (gewezen) deelnemer heeft niet het recht naar eigen inzicht van fonds(en) te wisselen anders dan ingevolge het artikel ‘Beleggingskeuze en wisselen van beleggingskeuze’.
Einddatumgericht Beleggen. De vermogensbeheerders hebben voor uw werknemers een beleggings- methode ontwikkeld onder de naam `Einddatum-gericht Beleggen’ (EGB). In deze methode hebben de vermogensbeheerders gezocht naar de optimale balans tussen de kans op het behalen van een hoog rendement en het risico dat de beleggingsresultaten tegenvallen. Daarvoor hebben zij meer dan 5000 langetermijn-scenario’s met uiteenlopende verhoudingen tussen aandelen en obligaties doorgerekend. De beleggingsschema’s volgens Einddatumgericht Beleggen laten daardoor een perfecte mix zien van rendement en risico. Bij Einddatumgericht Beleggen neemt het beleggingsrisico af naarmate de pensioendatum nadert. Dat gebeurt door een beleggingsschema te volgen waarbij de verhouding tussen beleggingen in aandelen en obligaties (de beleggingsmix) in de tijd wordt aangepast. Elk jaar wordt getoetst of de daadwerkelijke mix nog overeenkomt met het beleggingsschema van Einddatumgericht Beleggen dat men heeft gekozen. Als het nodig blijkt te zijn worden de beleggingen automatisch aangepast. Deze service, ook wel rebalancen genoemd, is gratis. Einddatumgericht Beleggen (hierna EGB) bestaat in vier varianten. Iedere variant kent een eigen risicoprofiel met een eigen beleggingsschema. De EGB-varianten bestaan uit: • EGB Defensief • EGB Neutraal • EGB Standaard • EGB Offensief De hoofdregel is dat de premie en het pensioenkapitaal worden belegd conform EGB Standaard. Een werknemer kan alleen in andere EGB- varianten dan EGB Standaard beleggen als u in het pensioenreglement de mogelijkheid van opting out laat opnemen en de werknemer vervolgens ook daadwerkelijk kiest voor een andere EGB-variant. Bovendien kan de werknemer bij opting out ook nog kiezen voor de zeer defensieve beleggingsvariant: `Beleggen met garantie’. Voordat een deelnemer kan kiezen voor een andere EGB-variant dan EGB Standaard, moet hij of zij een profieltest invullen. De deelnemer kan aangeven of hij wil beleggen in de EGB-variant die overeenkomt met de uitkomst van die profieltest. De deelnemer heeft de mogelijkheid om één niveau risicovoller te beleggen dan zijn of haar profieltest voorschrijft, of dat hij minder risicovol wil beleggen dan zijn profiel voorschrijft. Gedurende de looptijd van de pensioenverzekering kunnen wijzigingen in de persoonlijke en/of inkomenssituatie ervoor zorgen dat het profiel wijzigt. De deelnemer moet dan een nieuwe profieltest invullen. Allianz toetst jaarlijks of de gekozen EGB variant nog aansluit bij het profiel dat de ...