Common use of Innehållsförteckning Clause in Contracts

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 3 Risker relaterade till Landshypotek 3 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 3 Investeringsmemorandum 2 Undantag från prospektskyldighet 5 Risker relaterade 5 Uttalanden om framtiden 5 Spridning av memorandumet 5 Motiv till Landshypotek 3 emissionen 7 Erbjudandet 16 Teckningskurs 16 Teckningspost 16 Företrädesrätt 16 Teckningstid 16 Anmälan 16 Besked om tilldelning 17 Betalning 17 Erhållande av aktier 17 Rätt till utdelning 17 Villkor för fullföljandet 18 Offentliggörande av utfallet 18 Xxxxxx i aktien 18 AktieTorget 18 Viktig information från emissionsinstitutet 19 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris avseende bolaget och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor verksamheten 20 Marknadsrisker 21 Finansiella risker 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer Associationsform m.m. 23 Historisk utveckling 23 Organisation 24 Juridiska frågor 24 Finansiella mål 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Transaktioner med närstående 26 Viktiga avtal 26 Immateriella rättigheter 26 Försäkringar 26 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 26 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 skiljeförfaranden 26 Ledande befattningshavare 27 Övrigt 30 Utvald finansiell information 33 Kommentarer till den finansiella informationen 36 Intäkter 36 Kostnader 36 Rörelseresultat 36 Avkastning på arbetande och eget kapital 36 Investeringar 36 Anläggningstillgångar 37 Varulager 37 Kortfristiga fordringar 37 Eget kapital 37 Skulder 37 Kassaflöde 37 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 3338 Aktieägare 42 Lock-up agreement 43 Aktiekapitalets utveckling 43 Kontoförande institut 44 Handelsbeteckning 44 Utdelning 44 Övrig information om aktierna 44 Värdering av aktierna 45 Likviditetsgarant 45 historisk finansiell information 48

Innehållsförteckning. Riskfaktorer Inledning 2 Publiceringskrav 2 Tillämpningsområde 2 Kapitalkrav 2 Kommande kapitalkrav 2 Likviditetskrav 2 Kommande Likviditetskrav 2 Minimikapitalkrav (Pelare I) 3 Risker relaterade till Landshypotek Kreditrisk 3 Risker relaterade till MTN Tabell 1. Kapitalkrav för kreditrisker, fördelad per exponeringsklass 3 Tabell 2. Geografisk exponeringsfördelning per exponeringsklass 3 Tabell 3. Avstämning av balansräkningen, specifikation av poster i och utanför balansräkningen 4 Operativ risk 4 Marknadsrisk 4 Valutakursrisk 4 Tabell 4. Total nettoposition i resevalutaverksamheten 5 Beskrivning Kreditvärdighetsjusteringsrisk 5 Tabell 5. Kreditvärdighetsjusteringsrisk 5 Tabell 6. Riskvägt exponeringsbelopp 5 Tabell 7. Kapitalkrav (inklusive buffertkrav) 6 Kapitalrelation 6 Tillämpning av MTNövergångsbestämmelser för IFRS 9 6 Tabell 8. (IFRS 9-program FL) Jämförelse av kapitalbas och kapitalrelationer samt bruttosoliditetsgrad med och utan tillämpning av övergångsbestämmelser för säkerställda obligationer IFRS 9 Emittenten eller analoga förväntade kreditförluster 7 Tabell 9. Kapitalbas 8 Tabell 10. Kapitaltäckning 8 Tabell 11. Upplysningar om kapitalbas enligt kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 1423/2013 9 MTN-programmet Internt bedömt kapitalbehov 9 Allmänt Ränterisk 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering Tabell 12. Ränterisk 10 Preskription Tabell 13. Internt bedömt kapitalbehov 10 Tillämplig lag Likviditetsrisk 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige Likviditetsstrategi 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris Likviditetsreserv och ytterligare information finansieringskällor 11 Rating Tabell 14. Likviditetsreserv 11 Produktbeskrivning Tabell 15. Total likviditetsreserv 11 Tabell 16. Finansieringskällor 11 Tabell 17. Likviditetsmått 12 Räntekonstruktioner Intecknade tillgångar 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33Tabell 18. Intecknade tillgångar 12

Innehållsförteckning. Emissionsmemorandum 2015 1 Motion Display i korthet 2 Erbjudandet i sammandrag m m 3 Sammanfattning 6 VD-ord 8 Inbjudan till teckning av aktier 10 Villkor och anvisningar 11 Motion Display 14 Verksamhet 14 Konkurrenter 14 Produkter 16 Framgångsrik etablering i USA 17 Marknad 18 Historik 19 Översiktlig finansiell information 20 Handlingar införlivade genom hänvisning 20 Delårsrapport 9 månader (januari-september 2015) 21 RESULTATRÄKNING I SAMMANDRAG 21 BALANSRÄKNING I SAMMANDRAG 22 KASSAFLÖDESANALYS I SAMMANDRAG 23 NYCKELTAL 24 Styrelse, ledande befattningshavare och revisor 26 Styrelse 26 Ledande befattningshavare 27 Revisor 27 Övriga upplysningar 27 Aktiekapital och ägarförhållanden 28 Aktiekapital och aktier 28 Ägarförhållanden 28 Utdelningar och utdelningspolicy 28 Incitamentsprogram 29 Bemyndigande 29 Bolagsordning 30 Riskfaktorer 3 Risker 32 Verksamhets- och branschrelaterade risker 32 Xxxxxx relaterade till Landshypotek 3 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning de aktier som erbjuds i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 förestående nyemission 33 Legala frågor och övrig kompletterande information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 35 Adresser 3337

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 3 Risker relaterade Allmänt 5 Tillstånd och avtal 6 Markavtal 6 Grävtillstånd 6 Trafikanordningsplan 7 Tillfälligt utnyttjande av offentlig plats 7 Syn och besiktning 8 Utsättning av arbetsområde 8 Syn före arbetets början 8 Information till Landshypotek 3 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning tredje man 8 Besiktning och kostnadsansvarig för återställande vid slutfört arbete 9 Bestämmelser vid schaktning i hårdgjord yta 10 Ledningars placering 10 Ingrepp i nybelagda ytor 10 Schaktning, lagring av MTNmassor m.m 11 Återfyllnad av schakt 11 Återställning av obundna lager 11 Återställning av bitumenbundna lager 12 Övrig återställning 14 Bestämmelser vid schaktning i grönytor och nära växtlighet 15 Schaktning i närhet av träd 15 Återställning i närheten av träd 16 Schaktning vid buskage/planteringar 17 Återställning av ytor med buskage/plantering 17 Schaktning i gräsytor 17 Återställning av gräsytor 18 Schaktning vid vägkant (dikesslänt och bakslänt + 1m) 18 Återställning av vägkant 19 Schaktning i natur- och skogsmark 19 Återställning av natur- och skogsmark 19 Schakt med alternativa metoder 20 Syn och besiktning 20 Metod ”Micro-program trenching” 21 Metod ”Fräsning” 21 Påföljder 22 Stoppa arbetet 22 Kostnader för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor uppkomna skador 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33Bilaga 1 23 Checklista – före igångsättning 23 Bilaga 2 24 Checklista - under arbetets gång 24

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 1 Omfattning 5 1.1 Arbetstakt 5 1.2 Stillestånd 5 1.3 Definition av trakt och samordningstrakt 6 2 Genomförande 6 2.1 Beställarens instruktioner 6 2.2 Traktdirektiv 7 2.3 Gränsmarkering/Snitsling 7 2.4 Stickvägsplanering 8 2.5 Förröjning 8 2.6 Virkeshantering 9 2.7 Manuella arbeten 10 2.8 Stubbhöjd 11 2.9 Rotrötebehandling 11 2.10 Skador på mark och vattendrag 11 2.11 GROT-anpassning 12 2.12 Natur- och kulturvärden 12 2.13 Gallringsform /-styrka/-kvalitet/ 12 2.14 Gallringsmetod 12 2.15 Stickvägar 13 2.16 Basvägar 13 2.17 Skotning 13 2.18 Avlägg 14 2.19 Kvarstående skog 15 2.20 Sortering vid välta 15 2.21 Märkning av välta 15 2.22 Städning 16 2.23 Arbete vid väg 16 2.24 Arbete inom vattentäktsområde 17 2.25 Arbete vid brandfara 17 2.26 Arbete intill elledningar 17 2.27 Arbete på extremtrakt 17 3 Risker relaterade Utrustning 18 3.1 Maskinbyte 18 3.2 Fordonsdatorer 18 3.3 Färgmärkningsutrustning 19 3.4 Dataklave 19 3.5 Markskadeskydd 19 3.6 Rotrötebehandling 19 3.7 Saneringsutrustning 19 3.8 Brandsläckningsutrustning 20 4 Rapportering, kommunikation och andra administrativa arbetsuppgifter 20 4.1 Nyttjanderätt till Landshypotek 3 Risker relaterade data 20 4.2 Produktionsrapportering 20 4.3 Administrativa arbetsuppgifter 21 4.4 Kommunikation 22 4.5 Beställarens uppföljningsrutiner 24 5 Organisation 24 5.1 Generellt 24 5.2 Kompetens 24 5.3 Lagkrav 25 5.4 Bolagsform 25 5.5 Anslutning till MTN 5 Beskrivning arbetsgivarförbund 25 5.6 Försäkringar 25 5.7 Utbildning 26 5.8 Certifiering 26 5.9 Övriga policys och standarder 26 5.10 Underentreprenörer (UE) 26 1Omfattning 1.1Arbetstakt Parternas ambition är att arbetstakten skall vara jämn under året, men normalt är den högre under torra och tjälade perioder. Variation i arbetstakt kan förekomma och vara föranledd av MTNförhållanden hos såväl beställare som entreprenör samt externa faktorer. För att de negativa effekterna av detta ska minimeras så är det viktigt med en god planering och samråd mellan parterna i så god tid som möjligt. Vanligtvis har entreprenören en semesterperiod för sina anställda någon gång under juni, juli och augusti, vilket normalt är 4 veckor. Detta ger vanligen en sänkt produktionstakt under denna tid. Har någon av parterna önskemål om när under denna period som semester skall förläggas och när detta senast skall bestämmas, görs detta i samråd och anges i ersättningsbilagan. Variation i arbetstakt såsom månadsvis produktionsplan regleras ekonomiskt enligt överenskommelse i ersättningsbilagan. 1.2Stillestånd För att minimera kostnaderna ska båda parter kommunicera misstänkta eller kända kommande stillestånd utan dröjsmål. En god samverkan förväntas råda mellan parterna. Vanligen beordras entreprenören stillestånd för ett antal veckor per år. För dessa perioder som vanligtvis är under semesterperioden samt under våren utgår ingen ersättning. Antalet veckor anges i ersättningsbilagan. Stilleståndstiden börjar att räknas när skogslagret är tomt, dvs när allt skördat virke är utskotat till avlägget. Beordras stillestånd utöver angiven omfattning skall parterna gemensamt försöka minimera kostnaderna för detta. Vid oplanerade eller beordrade stillestånd ska parterna gemensamt försöka minimera kostnaderna för detta. Beordras stillestånd utöver angiven omfattning ersätts entreprenörens enligt överenskommelse i ersättningsbilagan. Vid beordrat stillestånd och produktionsbegränsningar som medför att kontrakterad volym inte kan uppnås utgår ersättning till entreprenören enligt villkoren i ersättningsbilagan. Om beställaren under en ersättningsgill stilleståndsperiod sysselsätter berörd personal hos entreprenören reduceras stilleståndsersättningen enligt villkoren i ersättningsbilagan. Om entreprenören under en ersättningsgill stilleståndsperiod sysselsätter sin personal hos annan uppdragsgivare utgår ersättning för entreprenörens merkostnader [traktamenten, boende] enligt ersättningsbilagan. Ersättning för stillestånd utbetalas ej till den del och tidsperiod som entreprenören utfört arbete för annan uppdragsgivare. Ersättning för stillestånd utbetalas ej om entreprenören producerat enligt kontraktet överenskommen minimivolym på månadsbasis. När sammanlagd stilleståndsperiod från avtalsdatum och 12 månader framåt överstiger två veckor (plus fyra veckors semester) utgår stilleståndsersättning. Fasta kostnader för drivningsverksamhet ersätts enligt överenskommelse i ersättningsbilagan. Detta gäller ej avtal som skrivs på kortare tidsperiod än 12 månader alt. kortare produktionsperiod än 10,5 månader/år. 1.3Definition av trakt och samordningstrakt En trakt definieras som totalt åtgärdad areal, med samma metod, hos en markägare vid samma tillfälle. I de fall avverkning av ett flertal trakter [utan betydande merkostnader för endera part/inom ….km] går att samordna, kallas detta samordningstrakt och är att betrakta som en trakt. Klassning av samordningstrakt skall överenskommas innan arbetsstart. Som en trakt räknas också samordningstrakt; trakt bestående av flera olika trakter som med maskin på ett korrekt sätt går att hjula (förflyttning för egen maskin) till inom xx minuter. 2Genomförande 2.1Beställarens instruktioner Entreprenaden skall utföras enligt beställarens [instruktioner/bilagda policy/instruktioner]. Eventuella avsteg ska framgå av traktdirektivet. Säkerheten ska vid allt arbete ha en hög prioritet och följa gällande lagstiftning. Om entreprenören saknar traktdirektiv och tydliga instruktioner ska arbetet avbrytas och samråd hållas med beställaren innan arbetet återupptas. Stilleståndsersättning utgår i aktuella fall till entreprenören enligt ök i ersättningsbilagan. 2.2Traktdirektiv Beställaren lämnar inför varje trakt ett direktiv, där det framgår vad som specifikt gäller för aktuell trakt. Traktdirektivet görs tillgängligt för entreprenören via beställarens [entreprenörswebb/Forest Link/………………….] senast ………… dagar före start av arbete på aktuell trakt. Traktdirektiv ska finnas tillgängligt för entreprenören senast ………… dagar före start av arbete på aktuell trakt. Undantag kan förekomma, tex. vid nytecknande av avverkningsuppdrag på grannfastighet. Dock skall i sådana fall traktdirektivet finnas tillgängligt före avverkningsstart. I traktdirektivet ska all nödvändig information finnas för att entreprenören ska kunna utföra entreprenaden på ett säkert sätt och i enlighet med lag-program och certifieringskrav, samt enligt beställarens [instruktioner/bilagda policy/instruktioner]. Med tanke på säkerheten är det av yttersta vikt att traktens avgränsning, information och instruktioner angående avläggsplats, eventuella mark-eller luftledningar, byggnader och anläggningar samt säkerhetskoordinater är korrekta och håller god kvalitet. Entreprenaden skall utföras enligt instruktionerna i traktdirektivet. Till samtliga trakter skall även finnas digitala kartor med flygfoto/satellitfoto som bakgrund. Programvara, ………… för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form karthanteringen i skördardator tillhandahålls av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande beställaren. Vidare förses entreprenören för varje uppdrag med erforderliga kartor som gör det möjligt att på egen hand hitta till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33trakten. 2.3Gränsmarkering/Snitsling

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 1 Bakgrund 4 2 Definitioner 4 3 Risker relaterade Reglering i Kontraktet 6 4 Kontaktperson 7 5 Parternas förhållningssätt 7 6 Allmänt om Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx åtaganden 8 7 Kundens åtaganden 9 9 Driftmöten 10 10 Leverans och leveranskontroll 10 11 Underleverantör 11 12 Konsult 12 13 Nyttjanderätt till Landshypotek 3 Risker relaterade Resultatet 13 14 Nyttjanderätt till MTN 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris Produkt och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod Programvara 13 Återbetalning av Kapitalbelopp 15 Intrång 14 16 Pris och betalning 15 17 Dröjsmål med betalning 16 18 Försening 16 19 Vite till följd av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor försenad Leverans 17 20 Felansvar 18 21 Felanmälan 18 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer Felavhjälpning 19 23 Eskalering 19 24 Säkerhetskopiering och verifiering 20 25 Beskrivning Rättningar och uppdateringar 20 26 Service och Underhåll 20 27 Servicenivåer 20 28 Viten vid fel 21 29 Undantag vid beräkning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning vite 22 30 Servicefönster 23 31 Revision av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx åtaganden 23 32 Administrativa säkerhetskrav 23 33 Säkerhetskrav 24 34 Ansvarsbegränsningar och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- befrielsegrunder 24 35 Förtida upphörande 25 36 Avveckling och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33överlämning 26 37 Sekretess 27 38 Försäkring 27

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 1 Bakgrund 1 2 Definitioner 1 3 Risker relaterade till Landshypotek Avtalshandlingar och tolkningsregler 2 4 Uppdraget 3 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning Bredbandsoperatörens skyldigheter och åtaganden beträffande etableringen av MTNSamhällsmasten 3 5.1 Allmänt om etableringen 3 5.2 Färdigställande av Samhällsmasten 4 5.3 Godkännande av Samhällsmasten 4 5.4 Försening med färdigställande Samhällsmasten 4 6 Bredbandsoperatörens åtaganden och skyldigheter beträffande tillhandahållandet av Samhällsmasten 5 7 Ersättning 6 8 Återbetalning av VGR-program för säkerställda obligationer bredbandsstöd vid lönsamhet från Anläggningen som överstiger genomsnittlig lönsamhetsnivå 6 9 Emittenten Redovisning och revision 7 10 Parternas samverkan under Avtalstiden 8 11 Ansvar och ansvarsbegränsningar 8 12 Force majeure 9 MTN-programmet 13 Avtalstid 9 Allmänt 14 Förtida upphörande samt effekter därav 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 15 Rubriker 10 Preskription 16 Meddelanden 10 17 Överlåtelse 10 18 Ändringar och tillägg 11 19 Bestämmelses ogiltighet 11 20 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljningoch tvister 11 Detta avtal har denna dag träffats mellan […] kommun, pris org nr […], (“Kommunen”); och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-[…] AB, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33org nr […], (“Bredbandsoperatören”).

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 1 Definitioner 5 2 Avtalshandlingarnas inbördes ordning 6 3 Risker relaterade till Landshypotek 3 Risker relaterade till MTN Avtalsperiod 7 4 Avtalets omfattning 7 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer Beställning/ avrop 7 6 Underleverantör 7 7 Kvalitet och utförande 7 8 Dokumentation 8 9 Emittenten Hållbarhet och märkning 9 MTN-programmet 10 Returer 9 Allmänt 11 Fel eller brister i vara 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning12 Installation, pris kontroll och ytterligare information besiktning 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp Garanti 13 14 Service 14 15 Reservdelslager och tillbehör 14 16 Vite vid driftstopp 14 17 Utbildning och produktinformation 14 18 Provning och kompletteringsköp 15 19 Ersättning 15 20 Omförhandling marknadsprisändringar 16 21 Prisjustering 16 22 Leveransvillkor och Leveranstid 16 23 Leveransförsening 17 24 Fakturering och betalning 18 25 Statistik 19 26 Ekonomirevision 19 27 Försäkringar och ansvar 19 28................................................................................................................................................... 19 29 Förtida upphörande 19 30 Force Majeure 20 31 Immaterialrättsliga intrång 21 32 Sekretess och Tystnadsplikt 21 33 Begränsning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall Marknadsföringsrätt 21 34 Miljö 22 35 Lagar, förordningar m.m 22 36 Katastrofberedskap 22 37 Överlåtelse/Ägarskifte 22 38 Tvist och tillämplig lag 22 39 Ändringar 22 40 Omförhandling 23 41 Kontaktpersoner 23 42 Bestämmelses ogiltighet 23 BILAGOR Bilaga 1 Prislista Bilaga 2 Specifikation Utbildningar Bilaga 3 Specifikation förebyggande och avhjälpande underhåll Bilaga 4 Statistikmall Bilaga 5 Avrops- och Leveransavtal till SLL430 Bilaga 6 Uppförandekod för Slutliga Villkor 22 Översikt leverantörer Bilaga 7 Kravspecifikation (Bifogas ej) Bilaga 8 Leverantörens anbud XX, daterat (ÅÅÅÅ-MM-DD) (Bifogas ej) Bilaga 9 LABU 12 (Bifogas ej) Bilaga 10 BMU 93 (Bifogas ej) Bilaga 11 MONTAGE 85 (Bifogas ej) Mellan Stockholms läns landsting, nedan kallad SLL, org. nr 232100-0016, och [leverantören], org. nr , nedan kallad Leverantören, har denna dag träffats följande avtal avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning successiva leveranser av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-Artiklar ingående i bifogad prislista, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33Bilaga 1.

Innehållsförteckning. Riskfaktorer Inledning 1 Publiceringskrav 1 Kapitalkrav 1 Likviditetskrav 1 Tillämpningsområde 1 Minimikapitalkrav(Pelare I) 2 Kreditrisk 2 Tabell 1. Kapitalkrav för kreditrisker, fördelad per exponeringsklass, koncernen 2 Tabell 2. Geografisk fördelning per exponeringsklass, koncernen 2 Tabell 3. Avstämning av balansräkningen, specifikation av poster i och utanför balansräkningen, koncernen 3 Risker relaterade till Landshypotek Operativ risk 4 Marknadsrisk 4 Tabell 4. Valutaexponering, koncernen 4 Tabell 5. Kreditvärdighetsjusteringsrisk, koncernen 5 Tabell 15. Upplysningar om kapitalbas enligt kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 1423/2013, moderbolaget 10 Tabell 16. Upplysningar om de viktigaste delarna i kapitalinstrument i enlighet med artikel 3 Risker relaterade till MTN 11 Internt bedömt kapitalbehov (pelare ii) 12 Ränterisk 12 Tabell 17. Ränterisk, koncernen 12 Tabell 18. Internt bedömt kapitalbehov(Pelare II), koncernen 12 Tabell 19. Internt bedömt kapitalbehov(Pelare II), moderbolaget 12 Likviditetsrisk 13 Likviditetsstrategi 13 Likviditetsreserv och finansieringskällor 13 Tabell 20. Likviditetsreserv 13 Tabell 21. Finansieringskällor 13 Tabell 22. Likviditetsmått 14 Intecknade tillgångar 14 Tabell 6. Riskvägt belopp, koncernen Tabell 7. Kapitalkrav, koncernen 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning6 Tabell 23. Intecknade tillgångar 14 Tabell 8. Riskvägt belopp, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-moderbolaget 6 Tabell 9. Kapitalkrav, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33moderbolaget 7 Kapitalrelation 7 Tabell 10. Kapitalbas, koncernen 7 Tabell 11. Kapitaltäckning, koncernen 8 Tabell 12. Kapitalbas, moderbolaget 8 Tabell 13. Kapitaltäckning, moderbolaget 8

Innehållsförteckning. Styrelsens försäkran 3 Revisorer 4 Utvald finansiell information 5 Riskfaktorer 3 Risker relaterade till Landshypotek 3 Risker relaterade till MTN 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer 7 Senzime i korthet 9 Emittenten Historik och utveckling 9 MTN-programmet Viktiga händelser i Senzimes utveckling 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering Investeringar 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp och betalning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall för Slutliga Villkor 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 25 Beskrivning av Landshypotek 28 Banken 28 Sammanfattande beskrivning av verksamheten 10 Affärsidé 10 Produkter 11 Marknader 12 Teknologi 19 Affärsmodell 20 Organisationsstruktur 21 Egendomar, anläggningar och utrustning 21 Bolagets rörelse och finansiella situation 21 Forskning och utveckling, patent och licenser 22 Tendensinformation 23 Styrelsemedlemmar och ledande befattningshavare 23 Ersättningar och förmåner 27 Styrelsens arbetsformer 27 Anställda 28 Organisation Större aktieägare 28 Information om tendenser Transaktioner med närstående 29 Förvaltnings- och ledningsorgan Historisk finansiell information 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-, lednings- och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Bolagets utdelningspolicy 29 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 29 Väsentliga förändringar i emittentens finansiella ställning sedan 2007-08-31 29 Ytterligare information 30 Aktiekapitalets utveckling 30 Bolagsordning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33som ligger utanför vanlig affärsverksamhet 33 Handlingar som hålles tillgängliga för inspektion 34 Innehav av aktier eller andelar 34 Bilaga 1: Detaljerad finansiell information 35 xxx.xxxxxxx.xxx

Innehållsförteckning. Riskfaktorer 1 Avtalets art och omfattning 3 Risker relaterade till Landshypotek 2 Leverantörens åtagande 3 Risker relaterade till MTN 3 Ikraftträdande och avtalstid 3 4 Definitioner 4 5 Beskrivning av MTN-program för säkerställda obligationer Avtalshandlingarnas inbördes ordning 6 6 Uppdragets genomförande 6 7 Kvalitetssäkring 14 8 Efterfrågade språk samt språkförteckning 15 9 Emittenten 9 MTN-programmet 9 Allmänt 9 Status 9 Form av värdepapper samt identifiering Ersättning/Pris 15 10 Preskription 10 Tillämplig lag 10 Xxxxxxxxxxx 00 Beskattning i Sverige 10 Beskattning utanför Sverige 10 Upptagande till handel på reglerad marknad 10 Försäljning, pris och ytterligare information Prisjustering 16 11 Rating 11 Produktbeskrivning 12 Räntekonstruktioner 12 Dagberäkning av ränteperiod 13 Återbetalning av Kapitalbelopp Fakturering och betalning 17 12 Tolkportalen 18 13 Statistik 18 14 uppföljning av ränta 13 Allmänna Villkor 14 Mall leverantören 19 15 SAMVERKAN 20 16 uppföljning av krav 20 17 påföljder vid Leverantörens avtalsbrott 21 18 Försäkringar 21 19 Ansvar för Slutliga Villkor skada och ansvarsbegränsningar 21 20 Lagar och förordningar m.m. 22 Översikt avseende regelverket för säkerställda obligationer 21 Sekretess och tystnadsplikt 22 22 Säkerhetsbestämmelser 23 23 Begränsning av marknadsföringsrätt 23 24 Force majeure 23 25 Beskrivning Hållbarhet 23 26 Ekonomirevision 24 27 Jäv 24 28 Förtida upphörande 25 29 Avveckling vid Ramavtalets upphörande 26 30 Meddelarfrihet 27 31 Tvist och tillämplig lag 27 32 Överlåtelse av Landshypotek Avtal 28 Banken 33 Ändringar 28 Sammanfattande beskrivning 34 Kontaktpersoner 29 35 Meddelande 29 36 Bestämmelses ogiltighet 30 Region Stockholm har genomfört en upphandling av verksamheten 28 Organisation 28 Information om tendenser 29 Förvaltnings- förmedling av Tolk i talade språk. Med anledning härav har denna dag mellan Region Stockholm, nedan kallad Beställaren, org. nr 232100-0016, och ledningsorgan 29 Intressekonflikter inom förvaltnings-[LEVERANTÖREN], lednings- org. nr xxxxxx-xxxx, nedan kallad Leverantören, följande avtal träffats. 1Avtalets art och kontrollorgan 30 Aktiekapital och största aktieägare 30 Legala frågor och övrig information 31 Ansvarsförsäkran 31 Revisorer 31 Åldern på den senaste finansiella informationen 31 Rättsliga förfaranden och förlikningsförfaranden 31 Väsentliga förändringar omfattning 1.1Detta Ramavtal avser förmedling av Tolk i emittentens finansiella ställning 31 Väsentliga avtal 31 Jurisdiktion 31 Införlivande genom hänvisning 31 Tillgängliga handlingar 32 Adresser 33talade språk. 1.2Uppdraget omfattar förmedling av tolk enligt nedan: