Intern exempelklausuler

Intern. Riktlinjer och rutiner; Riktlinjer för kundkategorisering

Intern. Målet är att säkerställa en stark prestation och upprätthålla kostnadsflexibilitet för Bolaget. Bedömningen av individuella prestationer ska grundas på i förväg fastställda finansiella och icke-finansiella prestationskriterier. För att rörlig ersättning ska utbetalas måste följande finansiella mål vara uppfyllda:

Intern. Kategoriseringen sker på basis av den information och dokumentation som Bolaget erhåller från kunden eller andra källor i samband med identitetskontrollen. Bolaget ska dokumentera och bevara uppgifter som tas fram i samband med kundkategoriseringsproceduren. Om anställd på Bolaget får information om att något av kriterierna för kategoriseringen inte längre är uppfyllda ska den anställde omgående kontakta funktionen för regelefterlevnad för att diskutera eventuell omkategorisering av kunden i fråga. De kunder som erbjuds investeringsrådgivning eller portföljförvaltning ska delas in i någon av de tre olika kundkategorierna icke-professionell kund, professionell kund eller jämbördig motpart. Högst skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Bolaget har valt att initialt kategorisera samtliga kunder som icke-professionella med det högsta kundskyddet om inte Bolaget och kunden avtalat något annat. Bolaget ska informera nya kunder och befintliga kunder som Bolaget har klassificerat på nytt om vilken kategori de tillhör.

Intern. ERSÄTTNINGSPOLICY Version 5 Dessa riktlinjer har fastställts av styrelsen för Wictor Family Office AB 2018-12-20 Ersätter Version 4, beslutad 2018-11-22

Intern. Bolagets förmåga att identifiera Betydande risktagare är avgörande för att uppfylla regelverkets krav på en sund och effektiv riskhantering samt motverka överdrivet risktagande. Varje anställd ska bedömas utifrån sin egen individuella påverkan på risknivån i Bolaget samt utifrån den påverkan på risknivån som avdelningen eller gruppen han eller hon tillhör har. De personer Bolaget har identifierat som Betydande risktagare framgår av bilaga 1.

Intern. För anställda i den verkställande ledningen som är Betydande risktagare och för andra Betydande risktagare som har rörliga ersättningsdelar som överstiger 1 000 000 kronor ska minst sextio (60) procent av den rörliga ersättningen skjutas upp i minst tre (3) till fem (5) år innan den betalas ut till den anställde. Syftet med en uppskjuten utbetalningsperiod är att risker hinner materialiseras innan utbetalning sker. Bolaget har därför en möjlighet att justera ersättningen ett antal år efter att ersättningen fastställdes. Vid bestämmande av längden på den uppskjutande perioden ska hänsyn tas till storleken på ersättningen, den anställdes ansvar och den anställdes inflytande över risknivån. Utgångspunkten är att ju större ansvar eller risk desto längre uppskjutandeperiod. Bedömningen ska vidare utgå från faktorer som konjunkturcykeln, påverkan på det långsiktigt hållbara resultatet som verksamheten som den anställde verkat inom har, när eventuella risker kan materialiseras och när det långsiktiga resultatet därmed med säkerhet kan fastställas. Bolaget ska betala ut uppskjuten ersättning en (1) gång om året jämnt fördelad över den tid som ersättningen skjutits upp (pro rata). Den första utbetalningen av uppskjuten rörlig ersättning får göras först ett (1) år efter det att den rörliga ersättningen beslutades. Bolaget ska i förekommande fall genom skriftligt avtal med den anställde säkerställa att den anställde förbinder sig att inte använda personliga risksäkringsstrategier eller försäkringar som syftar till att minska eller undanröja effekterna av att en uppskjuten ersättning justeras eller bortfaller.

Intern. Ovanstående information offentliggjordes den 17 juni 2019 på WFO:s hemsida, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.

Intern. Professionella kunder förväntas normalt ha sådana kunskaper att de själva kan avgöra vilken information de behöver för att kunna fatta ett investeringsbeslut. Detta innebär att den professionella kunden måste själv begära den information denne anser sig behöva. Vid investeringsrådgivning eller portföljförvaltning gör Bolaget normalt inte någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskaper och inte heller av kundens finansiella ställning. Professionella kunder kan på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin icke- professionell kund och därmed höja skyddsnivån. Professionella kunder kan också på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin jämbördiga motparter och därmed sänka skyddsnivån. Bolaget ska betrakta en kund som professionell kund, om kunden ingår i någon av följande grupper:

Intern. Bilaga 2 – (Riktlinjer för fastställande av fast och rörlig ersättning) till; Ersättningspolicy

Intern. Risker som har identifierats inom Bolagets verksamhet hänför sig huvudsakligen till (i) marknadsrisk, (ii) kreditrisk, (iii) likviditetsrisk, (iv) operativ risk, (v) affärsrisk, (vi) ryktesrisk, (vii) strategisk risk och (viii) hållbarhetsrisk. Beskrivning av dessa risker görs utförligt i vid var tid gällande IKU, riktlinjer för riskhantering eller policy för integrering av hållbarhetsrisker varför det endast refereras till dem i detta stycke.