台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險商品說明書(LTF06)
台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險商品說明書(LTF06)
商品名稱：台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險
商品文號：中華民國 105 年 8 月 22 日台壽字第 1052330032 號函備查
中華民國 107 年 9 月 14 日依 107 年 6 月 7 日金管保壽字第 10704158370
號函修正
給付項目：身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還、完全失能保險金
、祝壽保險金、加值給付金
(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。)
商品名稱：台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款商品文號：中華民國105年8月22日台壽字第1052330033號函備查
中華民國107年11月1日台壽字第1072330082號函備查修正
商品名稱：台灣人壽生命尊嚴批註條款
商品文號：中華民國 82 年 8 月 25 日台財保字第 821217210 號核准
中華民國102年11月19日金管保壽字第10202554360號函核准中華民國104年11月20日金管保壽字第10402548850號函核准
中華民國107年9月14日依107年6月7日金管保壽字第10704158370號函修正
商品說明書發行日期：107 年 11 月
🙧 注意事項 🙥
1. 稅法相關規定之改變可能會影響本商品之投資報酬及給付金額。
2. 本商品為保險商品，非存款項目，故不受存款保險之保障；本商品僅保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障，本商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
3. 請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
4. 本商品所連結之一切投資標的（或投資標的所連結之投資子標的），其發行或管理機構以往之
投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，台灣人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書；投資標的之詳細內容介紹，請詳閱投資標的公開說明書或台灣人壽網站。
5. 本商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
6. 本商品說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由台灣人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
7. 自連結投資標的交易對手取得之報酬、費用折讓等各項利益，應於簽約前提供予要保人參考。
8. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實務案例請參考台灣人壽網站實質課稅原則專區。
9. 若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。若投資標的為全權委託帳戶，台灣人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
10. 本商品經台灣人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由台灣人壽及負責人依法負責。
11. 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
※本商品係由台灣人壽保險股份有限公司發行，透過本公司之保險業務員或合作之保險代理人或保險經紀人行銷。
本文件係由台灣人壽核定後統一提供，僅供客戶參考，詳細內容以保單條款為準。
公司章： | 負責人章： |
日期：中華民國 107 年 11 月 1 日 | 日期：中華民國 107 年 11 月 1 日 |
※本說明書內重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
※您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
※保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。
一、保險費的交付原則、限制及不付之效果
(一)、 第一期之後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止
第一期之後的保險費，可於本契約有效期間內繳納。要保人交付保險費時，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並由本公司交付開發之憑證。第一期之後的保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依保單條款第十四條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第一期之後的保險費扣除保費費用後之餘額依保單條款第二條第十六款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額
。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
(二)、 保險費繳交限制及繳費方式：
本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始得繳交該次保險費﹕
一、投保甲型者﹕該金額係指基本保額扣除保險金扣除額後之餘額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。
二、投保乙型者﹕該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之和。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額
。
前項所稱一定數值之標準如下：
一、被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者：百分之一百三十。
二、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十五。三、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者：百分之一百零一。
第一項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用，且尚未實際配置於投資標的之金額。
第一項數值之判斷時點，以下列時點最新投資標的單位淨值及匯率為準計算：一、第一期保險費：不得低於新臺幣 300,000 元。
二、定期繳交之保險費：以本公司列印保險費繳費通知單時，每次交付之保險費不得低於新臺幣 10,000 元。
三、不定期繳交之保險費：以要保人每次繳交保險費時，每次交付之保險費不得低於新臺幣 10,000 元。
四、本險累計所繳保險費：不得超過新臺幣 15,000 萬元。
五、每張保單每次繳交保險費時，皆需符合「投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範」如下：
被保險人到達年齡 | 15 足歲~40 歲(含) | 41 歲~70(含) | 71 歲(含)以上 |
死亡給付 ÷保單帳戶價值 | >=130% | >=115% | >=101% |
六、繳費方式：
(1) 自行匯款。
(2) 金融機構轉帳(第一期保險費、定期保險費)：無保費折扣，需另檢附「自動轉帳付款授權書」。
二、保險給付項目及條件
(一)、 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力；被保險人滿十五足歲前死亡者，本公司應以收齊保單條款第三十條約定之申領文件後的第一個資產評價日計算返還之保單帳戶價值。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第三項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。
前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。 第五項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至第五項喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依保單條款第二十九條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過保單條款第四十二條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
(二)、 完全失能保險金的給付：
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表一所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。
被保險人滿十五足歲以前致成完全失能者，本公司將改以收齊申領文件後的第一個資產評價日保單帳戶價值給付完全失能保險金，不適用前項之約定。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依保單條款第三十一條約定申領完全失能保險金時，若已超過保單條款第四十二
條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
(三)、 祝壽保險金的給付：
被保險人於保險年齡達一百十一歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該保單年度第一個資產評價日計算淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
(四)、 加值給付金：
本公司於本契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個資產評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。
前項加值給付金依要保人當時所約定之投資標的及配置比例，進行加值給付分配。前開投資標的於評價日時，因故關閉、合併或終止致原約定之投資標的已無法投資時，本公司將依保單條款第十七條約定辦理。
三、範例說明：
(以下範例以考慮本商品應收取之相關費用，詳保單條款附表二：投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表)
40 歲xxx，投保「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險甲型」，基本保額新臺幣 1,300,000 元，繳交第一期保
險費新臺幣 1,000,000 元，各保單年度末數值試算如下表：
單位：新臺幣/元
保單年度 末 | 保險年齡 | 所繳保險費 | 加值給付金 | 保費費用 | 保單管理費 | 保險成本 | 解約費用 | 假設投資報酬率 2% | 假設投資報酬率 5% | 假設投資報酬率-5% | |||
保單帳戶價值 | 身故/完全失能保障 | 保單帳戶價值 | 身故/完全失能保障 | 保單帳戶價值 | 身故/完全失能保障 | ||||||||
1 | 40 | 1,000,000 | 700 | 30,000 | 1,200 | 725 | 0 | 988,169 | 1,300,000 | 1,017,289 | 1,300,000 | 920,224 | 1,300,000 |
2 | 41 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 738 | 0 | 1,005,973 | 1,300,000 | 1,066,270 | 1,300,000 | 872,095 | 1,300,000 |
3 | 42 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 753 | 0 | 1,024,118 | 1,300,000 | 1,117,782 | 1,300,000 | 826,170 | 1,300,000 |
4 | 43 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 769 | 0 | 1,042,610 | 1,300,000 | 1,171,972 | 1,300,000 | 782,312 | 1,300,000 |
5 | 44 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 781 | 0 | 1,061,459 | 1,300,000 | 1,229,008 | 1,300,000 | 740,389 | 1,300,000 |
6 | 45 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 786 | 0 | 1,080,681 | 1,300,000 | 1,289,072 | 1,300,000 | 700,279 | 1,300,000 |
7 | 46 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 782 | 0 | 1,100,291 | 1,300,000 | 1,352,287 | 1,352,287 | 661,866 | 1,300,000 |
8 | 47 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 769 | 0 | 1,120,307 | 1,300,000 | 1,418,669 | 1,418,669 | 625,034 | 1,300,000 |
9 | 48 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 747 | 0 | 1,140,745 | 1,300,000 | 1,488,371 | 1,488,371 | 589,668 | 1,300,000 |
10 | 49 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 714 | 0 | 1,161,625 | 1,300,000 | 1,561,557 | 1,561,557 | 555,651 | 1,300,000 |
11 | 50 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 661 | 0 | 1,182,976 | 1,300,000 | 1,638,402 | 1,638,402 | 522,905 | 1,300,000 |
12 | 51 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 592 | 0 | 1,204,824 | 1,300,000 | 1,719,090 | 1,719,090 | 491,338 | 1,300,000 |
13 | 52 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 505 | 0 | 1,227,197 | 1,300,000 | 1,803,813 | 1,803,813 | 460,849 | 1,300,000 |
14 | 53 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 397 | 0 | 1,250,127 | 1,300,000 | 1,892,771 | 1,892,771 | 431,370 | 1,300,000 |
15 | 54 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 265 | 0 | 1,273,648 | 1,300,000 | 1,986,177 | 1,986,177 | 402,840 | 1,300,000 |
16 | 55 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 111 | 0 | 1,297,795 | 1,300,000 | 2,084,254 | 2,084,254 | 375,166 | 1,300,000 |
17 | 56 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 2 | 0 | 1,322,537 | 1,322,537 | 2,187,234 | 2,187,234 | 348,229 | 1,300,000 |
18 | 57 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,347,774 | 1,347,774 | 2,295,364 | 2,295,364 | 321,847 | 1,300,000 |
19 | 58 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,373,517 | 1,373,517 | 2,408,900 | 2,408,900 | 295,837 | 1,300,000 |
20 | 59 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,399,774 | 1,399,774 | 2,528,112 | 2,528,112 | 269,952 | 1,300,000 |
21 | 60 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,426,557 | 1,426,557 | 2,653,286 | 2,653,286 | 244,194 | 1,300,000 |
22 | 61 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,453,875 | 1,453,875 | 2,784,718 | 2,784,718 | 218,686 | 1,300,000 |
23 | 62 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,481,740 | 1,481,740 | 2,922,721 | 2,922,721 | 193,194 | 1,300,000 |
24 | 63 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,510,161 | 1,510,161 | 3,068,131 | 3,068,131 | 167,457 | 1,300,000 |
25 | 64 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,539,152 | 1,539,152 | 3,221,538 | 3,221,538 | 141,234 | 1,300,000 |
26 | 65 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,568,722 | 1,568,722 | 3,382,615 | 3,382,615 | 114,314 | 1,300,000 |
27 | 66 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,598,883 | 1,598,883 | 3,551,746 | 3,551,746 | 86,570 | 1,300,000 |
28 | 67 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,629,648 | 1,629,648 | 3,729,333 | 3,729,333 | 57,806 | 1,300,000 |
29 | 68 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,661,028 | 1,661,028 | 3,915,799 | 3,915,799 | 27,693 | 1,300,000 |
30 | 69 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 1,693,036 | 1,693,036 | 4,111,589 | 4,111,589 | 0 | 0 |
40 | 79 | 0 | 0 | 0 | 1,200 | 0 | 0 | 2,050,519 | 2,050,519 | 6,697,346 | 6,697,346 | 0 | 0 |
60 | 99 | 0 | 0 | 0 | 800 | 0 | 0 | 3,017,793 | 3,017,793 | 17,770,053 | 17,770,053 | 0 | 0 |
70 | 109 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,678,673 | 3,678,673 | 28,945,543 | 28,945,543 | 0 | 0 |
71 | 110 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,752,246 | 3,752,246 | 30,392,821 | 30,392,821 | 0 | 0 |
註 1.保單管理費：每月自投資標的價值中扣除，保單管理費如下表：
適用之保單帳戶價值範圍 | 保單管理費(每月) |
每月扣款當時保單帳戶價值<新臺幣 300 萬元 | 新臺幣 100 元 |
每月扣款當時保單帳戶價值≥ 新臺幣 300 萬元 | -- |
註：本公司得調整保單管理費，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在此限。
註 2.上列各項費用係以台灣人壽未另外收取投資標的相關費用及報酬率為 2%時試算，實際之投資標的相關費用請參閱保單條款附表二。
註 3.訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力；被保險人滿十五足歲前死亡者，台灣人壽應返還之保單帳戶價值。被保險人滿十五足歲前無淨危險保額，第一次保險成本於被保險人滿十五足歲時（若該日非資產評價日時，則順延至下一個資產評價日），按該保單月份未經過期間比例收取，爾後仍將於保單週月日收取。
註 4.上述範例若以未滿十五足歲之未成年人為被保險人時，保險成本係以被保險人保險年齡達十五歲起即每月收取做估算，但實際收取仍以保單條款為準。
註 5.台灣人壽於本保險契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個資產評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。並依要保人當時所約定之投資標的及配置比例，進行加值給付分配。
註 6.上述範例數值係以假設投資標的之收益分配或資產撥回採累積單位數試算。
註 7.上述範例投資報酬率中之保單帳戶價值所呈現之數值，為扣除保單管理費及保險成本後計算得出，僅供投保時分析參考，未來實際之投資報酬率仍須視保戶所選擇之投資標的績效高低而定。
註 8.若保單帳戶價值不足以支付當月之保險成本、保單管理費時，保單帳戶價值總額以數字 0 表示。
註 9.投資標的申購費：指數股票型基金於每次申購及轉入時收取 1%；共同基金、資金停泊帳戶及全權委託帳戶則無此項費用。
註 10.訂立本保險契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，其身故保險金及完全失能保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力；被保險人滿十五足歲前死亡者，台灣人壽應返還保單帳戶價值。被保險人滿十五足歲前無淨危險保額，第一次保險成本於被保險人滿十五足歲時（若該日非資產評價日時，則順延至下一個資產評價日），按該保單月份未經過期間比例收取，爾後仍將於保單週月日收取。
註 11.上述範例若以未滿十五足歲之未成年人為被保險人時，保險成本係以被保險人保險年齡達十五歲起即每月收取作估算，但實際收取方式仍以保單條款為準。
註 12.上述保單帳戶價值係假設保單無任何變更事項下之試算結果。若投資標的中含有全權委託帳戶者，資產撥回不代表投資標的報酬率，於每次資產撥回後其帳戶價值可能因市場因素或資產撥回而波動。
註 13.要保人所有應付予台灣人壽之費用，已依表列方式呈現於保單條款附表「投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表」，如費用得變動或費用變動之依據及費用上限，本公司將依據前揭保單條款附表的相關費用一覽表約定辦理。
四、投資標的之新增、關閉與終止
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
五、投資型保險連結標的遴選辦法
第一條 目的
台灣人壽保險股份有限公司暨國際保險業務分公司(OIU)（以下稱本公司及分公司）為提供保戶全方位的投資型保險連結標的選擇，以滿足保戶各種投資需求與風險分散需求，依本公司組織規程第三條及董事會、董事長暨總經理權責劃分標準之授權，特制定「投資型保險連結標的遴選暨管理辦法」（下稱本遴選辦法）。
第二條 連結標的遴選策略
投資型保險連結標的之遴選策略應考量下列原則：
一、連結標的幣別：考量不同的計價幣別，以提供保戶多樣化的選擇。
二、連結標的投資目標與投資策略：考量不同的投資目標與投資策略，以提供保戶投資風險分散至不同區域、產業或全球市場。
三、連結標的類型：考量不同類型的連結標的，以提供保戶多樣化的選擇。
四、連結標的風險等級：考量不同連結標的風險等級，以提供保戶多樣化的選擇。
五、保險業利益衝突的評估：考量投資標的與公司是否有利害關係人交易或其他避免利益衝突之情勢。
其中，標的投資目標策略、保險業利益衝突的評估、風險等級審查應列為檢核表之審查項目。
第三條 連結標的範圍
投資型保險連結標的需符合「投資型保險投資管理辦法」及相關函令規定之運用範圍，本公司及分公司投資型保險所連結之投資標的包括下列：
一、國內/境外共同基金二、國內外 ETF
三、委外代操投資標的四、資金停泊帳戶
五、保本型基金
六、國內結構型商品七、境外結構型商品八、國際債券
九、適用國際保險業務分公司(OIU)之連結標的
第四條 連結標的遴選標準
投資型保險連結標的之遴選，應依照以下遴選標準辦理：
一、國內/境外基金：任一個別基金需符合下述第(一)點及第(二)~(八)點中之任 5 項遴選標
準，始可作為投資型保險連結標的；如不符合第(二)~(八)點中之任 5 項遴選標準但有連結之必要性者，得經總經理核准後，作為投資型保險連結標的。
(一)國內基金應為經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益憑證；其為境外基金者，係經主管機關核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金。
(二)基金公司
1. 國內基金公司
(1) 成立滿 3 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於新台幣 50 億元。
2. 境外基金公司
(1) 成立滿 5 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於等值美元 20 億。
(三)基金規模
1. 國內基金
(1) 貨幣型基金：總資產高於新台幣 100 億元。
(2) 債券型基金：總資產高於新台幣 5 億元。
(3) 其他類型：總資產高於新台幣 2 億元。
2. 境外基金
不分類型：總資產高於等值美元 2,000 萬。
(四)基金成立期間
1. 國內基金：成立閉鎖期滿後。
2. 境外基金：成立至少 2 年以上。
(五)基金績效
1. 國內基金
(1) 1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2) 或近三年內榮獲基金相關大獎。
2. 境外基金
(1) 1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2) 或 Morningstar 評比★★★以上。
(3) 或近三年內榮獲基金相關大獎。
(4) 投資目標與方針與風險報酬(於本公司官網呈現)。
(六)基金策略
1. 國內基金：基金經理人有 3 年以上投資分析經驗。
2. 境外基金：基金經理人有 5 年以上投資分析經驗。
(七)基金費用
1. 國內基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
2. 境外基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
(八)基金公司後續專業服務
1. 基金買賣流通性佳且投資資訊公開透明容易取得。
2. 基金資訊提供：提供基金內容、申購/贖回、淨值等資訊正確性及充分揭露及基金投資標的市場最新投資建議與專業報告。
3. 教育訓練配合：提供基金相關金融專業培訓。
二、國內/外 ETF：任一個別 ETF 需符合下述第(一)~(三)點，始可作為投資型保險連結標的；如不符合但有連結之必要性，得經總經理核准後，即可作為投資型保險連結標的。
(一)投資策略：以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果，亦非採合成複製法設計，並於符合主管機關規定得受託買賣之證券市場交易。
(二)成立期間：成立至少 6 個月(含)以上。
(三)成交量：
1. 新台幣計價：近 1 年平均月成交量高於新台幣 1,000 萬元。
2. 外幣計價：近 1 年平均月成交量高於 5,000 股。
三、委外代操投資標的：依本公司「投資型保險專設帳簿資產委託全權委託投資業務事
業處理程序」辦理。
四、資金停泊帳戶：資產運用為銀行存款。
五、保本型基金：任一個別保本型基金需符合下述第(一)~(七)點，始可作為投資型保險連結標的。
(一)經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益憑證。
(二)保本型基金所投資之國內外固定收益投資標的(含存款)，除須符合證券投資信託及顧問法相關法令規定外，其發行機構或保證機構之長期債務信用評等及固定收益投資標的(不含存款)之發行評等應符合如附表一內第一點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
(三)保本型基金因操作需要，以定期存款存放於國內銀行者，銀行總行最近一期之自有資本與風險性資產比率應高於附表一內第二點所列比率以上。
(四)保本型基金若有保證機構，該保證機構之長期債務信用評等應符合附表一內第三點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
(五)存續期間至少達六年(含)以上。
(六)計價幣別以新臺幣、美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣、日圓及人民幣為限。
(七)到期保本率至少為計價幣別本金之 100%(含)以上。
六、國內結構型商品：依「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」第三點、第五點及第六點規範，需符合下述(一)~(七)點，始可作為投資型保險連結標的。 (一)國內發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一第四點所列信用評
等機構評等達一定等級以上。
(二)不得為保險業利害關係人所發行之結構型商品。
(三)計價幣別以新臺幣、人民幣及「境外結構型商品管理規則」第十八條第二款所定計價幣別為限，即計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣及日圓為限。
(四)國內結構型商品不得連結下列標的：
1. 新臺幣匯率指標。
2. 新臺幣利率指標，但以新臺幣計價之結構型商品不在此限。
3. 本國企業於國外發行之有價證券。
4. 國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5. 國內外機構編製之臺股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心公布之各類指數及該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以臺股為主要成分股之指數，不在此限。
6. 未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
7. 國內外私募之有價證券。
8. 股權、利率、匯率、基金、商品、上述相關指數及指數型基金以外之衍生性金融商品。但指數股票型基金，以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
(五)國內結構型商品若涉及大陸地區之商品或契約以連結下列標的及中央銀行已開放之範圍為限：
1. 以外幣或人民幣計價或交割之無本金交割商品
(1) 涉及人民幣匯率：無本金交割之外幣對人民幣遠期外匯(NDF)、無本金交割之外幣對人民幣匯率選擇權(NDO)或無本金交割之外幣對人民幣換匯換利(NDCCS)。
(2) 涉及人民幣利率：無本金交割之外幣對人民幣利率交換(NDIRS)。
2. 以外幣或人民幣計價或交割商品
(1) 涉及人民幣匯率：遠期外匯、換匯、換匯換利或匯率選擇權，但上開商品均不得涉及新臺幣匯率。
(2) 涉及人民幣利率：遠期利率協議、利率交換、利率交換選擇權或利率選擇權。
3. 涉及人民幣計價或交割之與大陸地區相關公開上市之股價指數：股價遠期契約、股價交換或股價選擇權。
4. 其他經中央銀行開放外匯指定銀行辦理之連結標的。
5. 連結第一目至第三目標的之衍生性金融商品或契約以結合外幣或人民幣定期存款之結構型商品為限。
(六)除另有規定外，結構型商品得於中央銀行已開放之範圍內同時連結二種之資產類別。
(七)結構型商品之到期保本率至少為原計價貨幣本金(或其等值)之百分之一百，且不得含有目標贖回式設計及發行機構得提前贖回之選擇權。
七、境外結構型商品：依「境外結構型商品管理規則」第六條、第十八條、第十九條、第二十條、「金管證券字第 0980042601 號」規範，需符合下述(一)~(八)點，始可作為投資型保險連結標的。
(一)境外結構型商品發行機構應符合下述規定
1. 發行機構應於中華民國境內設有分公司(以下簡稱發行人)，其未設有分公司 者，應由該發行機構在中華民國境內之子公司，或該商品保證機構在中華民國境內之分公司或子公司擔任總代理人(以下簡稱總代理人)。前揭所稱分公司以經金管會核准設立之外國銀行在臺分行、外國證券商在臺分公司或外國保險公司在臺分公司為限。發行機構或保證機構子公司應符合下列條件：
(1) 外國銀行、外國證券商或外國保險公司經金管會核准直接或間接轉投資在臺設立且持股逾百分之五十之銀行、證券商或保險子公司。
(2) 該子公司同意就發行機構或保證機構所負境外結構型商品之義務負連帶責任。
(二)發行人或其總代理人應檢具文件送中華民國人壽保險商業同業公會或經其同意 委託其他機構審查，並於收到審查通過通知書後二個營業日內報請金管會備查。
(三)本公司需與發行人或總代理人簽訂契約，其境外結構型商品始得為投資型保單之連結標的。
(四)發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等，應符合應符合附表一第五點所列之信用評等機構評等達一定等級以上者。
(五)計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣及日圓為限。
(六)境外結構型商品不得連結下列標的：
1. 新臺幣利率及匯率指標。
2. 國內有價證券。
3. 本國企業於國外發行之有價證券。
4. 國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5. 國內外機構編製之台股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所股份有限公司或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以台股為主要成分股之指數，不在此限。
6. 屬於下列任一涉及大陸地區之商品或契約：
(1) 大陸地區證券市場之有價證券。
(2) 大陸地區之政府、企業或機構所發行或交易之有價證券。
(3) 大陸地區股價指數、股價指數期貨。
(4) 大陸地區債券或貨幣市場相關利率指標。
(5) 人民幣匯率指標。
(6) 其他涉及適用臺灣地區與大陸地區人民關係條例及依該條例所定之相關法令之商品。
7. 未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
8. 國外私募之有價證券。
9. 股權、利率、匯率、基金、指數型股票基金(ETF)、指數、商品及上述相關指數以外之衍生性金融商品。但指數型股票基金(ETF)，以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
(七)若境外結構型商品為封閉式結構型商品：
1. 到期保本率至少為計價貨幣本金之百分之一百。
2. 投資型保單連結之結構型商品，不得含有目標贖回式設計，且不得含有發行機構得提前贖回之選擇權。
(八)若境外結構型商品為開放式結構型商品，其動態保本率須達計價貨幣本金之百分之八十以上。
八、國際債券：須符合「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」第三點、第七點規定。
(一)金融債券、公司債及浮動利率中期債券，應分別符合下列信用評等等級(同本公司
「投資型保險連結標的發行或經理機構破產緊急應變及追償作業準則」第二條第二目第二款)：
1. 國內機構發行者：發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一(三)所列信用評等機構評等達一定等級以上。
2. 國外機構發行者：發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一(一)所列信用評等機構評等達一定等級以上，且該發行機構或保證機構應於中華民國境內設有境外結構型商品管理規則第六條所定之分公司或子公司。
(二)投資型保險商品連結國外債券者，應符合下列規定：
1. 計價幣別以人民幣及境外結構型商品管理規則第十八條第二款所定計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣、日圓及人民幣為限。
2. 該債券應於國內證券市場上櫃買賣，且不得為僅限銷售予專業投資人者。
3. 投資大陸地區或港澳地區有價證券之範圍及限制，準用證券商受託外國有價證券管理規則第五條之相關規定。
4. 不得投資本國企業赴國外發行之債券。
九、適用國際保險業務分公司(OIU)之連結標的：依照相關法令規定辦理。
第五條 審查項目
一、 除境外結構型商品以外之連結標的：(投資型保險商品銷售應注意事項第八條)
保險業應對擬連結之投資標的進行上架前審查。除連結境外結構型商品者應依境外結構型商品管理規則規定外，連結上述投資標的者，於上架前應審查下列事項(如無下列項目，則無須審查)：
(一)擬選擇連結投資標的之合法性。
(二)擬選擇連結投資標的之費用及合理性。
(三)擬選擇連結投資標的之投資目標與方針、投資操作策略、過去績效、風險報酬及合理性。
(四)擬選擇連結投資標的商品說明書及投資人須知內容之正確性及資訊之充分揭露。 (五)保險業利益衝突之評估。
(六)擬選擇連結投資標的之風險等級。
二、 結構型商品：(投資型保險商品銷售自律規範第十條)
連結結構型商品之保險商品送審前(含結構型商品發行條件)，應召開保險商品上市前管理會議，審慎評估開辦銷售之合理性並做成書面紀錄。審核之內容至少應包括評估及了解下列事項：
(一)商品之銷售對象(應要求經理機構具體說明並確認商品是否適宜銷售予客戶)。
(二)商品之風險等級(應訂定適當之百分之百保本與非百分之百保本商品銷售比率政策)。
(三)商品之投資假設及其風險報酬之合理性。 (四)影響客戶報酬之市場或其他各種因素。
(五)商品之成本與費用之透明度與合理性。 (六)有無利益衝突之情事。
(七)結構型商品名稱應適當表達其商品特性，避免使用可能誤導客戶之名稱。
(八)對於保本率未達 100﹪之結構型商品，其商品名稱或文宣資料不得有保本字樣，避免誤導客戶。
準備銷售連結結構型商品之保險商品前，應召開保險商品上市前管理會議，確認銷售文件應依投資型保險資訊揭露應遵循事項規定，對攸關保戶權益事項之充分揭 露，並做成書面紀錄。
三、 境外基金(金管保理字第10102009141號)
保險業銷售投資型保險商品連結境外基金者，應依下列充分瞭解產品之相關作業規範辦理，並納入保險商品銷售作業之內部控制處理程序。進行上架前審查時至少應包含下列項目：
(一)擬連結境外基金之合法性是否符合投資型保險投資管理辦法相關規範。(同本遴選辦法第四條第一項第一款)。
(二)擬連結境外基金之投資目標與方針、操作策略、風險報酬與過去績效。(同本遴選辦法第四條第一項第五、六款)。
(三)擬連結境外基金之相關費用(須包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制)
合理性。(同本遴選辦法第四條第一項第七款)。
(四)擬連結境外基金適合之客戶類型。(應列為檢核表之審查項目)
(五)擬連結境外基金公開說明書及投資人須知等文件資訊之充分揭露。(同本遴選辦法第四條第一項第八款)。
四、 保本型證券投資基金(投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金相關規範第四條第二款)
保險業應設立商品審查小組審查投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金，其審查至少應包括下列事項：
(一)評估及確認該等基金之合法性、基金投資標的妥適性、基金投資假設及其風險報酬之合理性、受託投資之適當性及有無利益衝突之情事。
(二)就該等基金特性、計價貨幣本金虧損之風險與機率、流動性、基金結構複雜度、基金存續期間等要素，綜合評估及確認該基金之商品風險程度，且至少區分為三個等級。
(三)評估及確認提供予要保人之該等基金資訊及行銷文件，揭露之正確性及充分性。五、 遵循「投資型保險商品銷售應注意事項」第十四點第(三)項，保險業及保險業銷售投
資型保險商品之招攬人員，不得直接或間接向投資標的發行機構要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益。
第六條 審查小組
一、由商品發展單位擬定保本型基金與國際債券審查項目及檢核結果交由商品審查小組審查，本公司及分公司之保本型基金與國際債券商品審查小組成員同保險商品評議委員會成員。
二、本公司境外結構型商品審查小組會議依照本公司「境外結構型商品審查小組作業程序」辦理。
第七條 內部控制與定期評估
一、商品發展單位每半年至少一次自行評估連結標的是否符合本遴選辦法、「投資型保險投資管理辦法」及相關法令規定，建立觀察名單自行存查。
於觀察名單期數超過達四次以上(含)，提供予業務通路單位參酌，並將請標的投信公司進行相關報告及向業務通路單位說明，另觀察名單之標的投信公司若評估不建議持有之標的，將不列於新商品連結標的之選項。
二、每月針對前月績效超過負10%之非屬全委連結標的說明原因。
第八條 x遴選辦法由總經理核定，經公告後施行，並應提報董事會備查，修訂時亦同。
附表一
一、保本型基金投資標的之發行機構或保證機構評等
(一)國外金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構或該等債券適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | a- |
DBRS Ltd | AL |
Fitch, Inc. | A- |
Japan Credit Rating Agency, Ltd | A- |
Moody’s Investor Service, Inc. | A3 |
Rating and Investment Information, Inc. | A- |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
Egan-Xxxxx Rating Company | A- |
LACE Financial Corp. | 長期債務信用評等：B 債務發行評等：BBB+ |
Realpoint | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
(二)公債、國庫券之發行國家主權評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
DBRS Ltd. | A |
Fitch, Inc. | A |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | A |
Moody’s Investor Service, Inc. | A2 |
Rating and Investment Information, Inc. | A |
Standard & Poor’s Rating Services | A |
Egan-Xxxxx Rating Company | A |
(三)國內金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
x商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA(twn) |
二、定期存款存放之銀行最近一期之自有資本與風險性資產比率適用
102 年 | 103 年 | 104 年 | 105 年 | 106 年 | 107 年 | 108 年起 | |
資本適足率(%) | 8.0 | 8.0 | 8.0 | 8.625 | 9.25 | 9.875 | 10.5 |
第一類資本比率(%) | 4.5 | 5.5 | 6.0 | 6.625 | 7.25 | 7.875 | 8.5 |
普通股權益比率(%) | 3.5 | 4.0 | 4.5 | 5.125 | 5.75 | 6.375 | 7.0 |
三、保本型基金保證機構之長期債務信用評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
Fitch, Inc. | A- |
Moody’s Investor Services, Inc. | A3 |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
四、國內結構型商品之發行或保證機構適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA(twn) |
五、境外結構型商品之發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等【非專業投資人適用】
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | aa- |
DBRS Ltd. | AAL |
Fitch, Inc. | AA- |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | AA- |
Moody’s Investor Services, Inc. | Aa3 |
Rating and Investment Information, Inc. | AA- |
Standard & Poor’s Rating Services | AA- |
Egan-Xxxxx Rating Company | AA- |
LACE Financial Corp. | 長期債務信用評等：A 債務發行評等：AA- |
Realpoint | AA- |
六、風險揭露
中途贖回風險：
要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投資本金之風險。
信用風險：
保單帳戶價值獨立於台灣人壽之一般帳戶外，因此要保人或受益人需自行承擔發行公司履行交付投資本金與收益義務之信用風險。
市場價格風險：
投資標的之市場價格，將受金融市場發展趨勢、全球景氣、各國經濟與政治狀況等影響，發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，台灣人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。
匯兌風險：
投資期間內之投資標的均以個別投資標的之計價幣別計價，要保人或受益人須自行承擔任何辦理投資標的轉換、贖回、投資標的收益分配及保險金給付等所產生之匯兌風險。
法律風險：
投資標的係發行機構依其適用法律所發行，其一切履行責任係由發行機構承擔，但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅賦調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險。舉例說明：投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資、不能行使轉換或贖回之權利、或不得獲得期滿給付等情事。
中途贖回風險：
要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投資本金之風險。
七、保單帳戶價值之通知
x契約於有效期間內，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值。
前項保單帳戶價值內容包括如下：一、期初及期末計算基準日。
二、投資組合現況。
三、期初單位數及單位淨值。
四、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。五、期末單位數及單位淨值。
六、本期收受之保險費金額。
七、本期已扣除之各項費用明細（包括保費費用、保單管理費、保險成本）。八、期末之保險金額、解約金金額。
九、期末之保險單借款本息。
十、本期收益分配或資產撥回情形。
※若需要即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊，可至本公司網站(xxx.xxxxxxxxxx.xxx)
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八、契約撤銷權
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本契約約定負保險責任。
九、不保事項及除外責任：
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及保單條款第三十三條情形致被保險人完全失能時，本公司按保單條款第二十七條的約定給付完全失能保險金。
第一項第二款情形亦適用於增加基本保額的部分，但自增加基本保額生效日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付增加基本保額部分身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
被保險人滿十五足歲前因第一項各款或保單條款第三十三條第一項原因致死者，本公司依保單條款第二十六條約定返還保單帳戶價值予要保人或應得之人。
十、重要保單條款之摘要
（詳細台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險保單條款及保單借款利率之決定方式，請參閱台灣人壽資訊網站：xxx.xxxxxxxxxx.xxx）
第二條【名詞定義】
本契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額。惟增加基本保額，需經本公司同意，並自本公司同意日之下一個保單週月日生效；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額，並自申請文件送達本公司之下一個保單週月日生效。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
二、淨危險保額：係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態，按下列方式所計算之金額，但訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，於被保險人滿十五足歲前無淨危險保額
：
(一)甲型：基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。 (二)乙型：基本保額。
三、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件為基準日，依附表四所列贖回評價時點的保單帳戶價值計算。
四、保險費：係指要保人於本契約投保時所交付之第一期保險費及以後所繳交之定期保險費及不定期保險費。前開所繳交之保險費需符合本公司繳交保險費相關規定，且交付之保險費金額不得超過本公司網站公佈之上、下限範圍。累積已繳保險費不得超過本契約報主管機關最高金額限制。
五、第一期保險費：係指要保人於投保本契約時所交付之金額，第一期保險費不得低於新臺幣三十萬元。
六、定期保險費：係指要保人於本契約有效期間內，以書面申請定期繳交的保險費，每次繳交不得
低於新臺幣一萬元整。
七、不定期保險費：係指要保人於本契約有效期間內，以書面申請不定期繳交的保險費，每次繳交不得低於新臺幣一萬元整。
八、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表二相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。
九、申購費：係指本公司依約定投入各項投資標的時須扣除之費用，其費用額度如附表二。
十、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，並依第十二條約定時點扣除，其費用額度如附表二。
十一、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如附表三）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算，並依第十二條約定時點扣除。
十二、解約費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
十三、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
十四、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
十五、特定銀行：係指中國信託商業銀行股份有限公司。未來如有變更，必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
十六、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
(一)要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額；
(二)加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之定期保險費及不定期保險費扣除保費費用後之餘額；
(三)扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之每月扣除額；
(四)加上按前三目之每日淨額，依特定銀行於本契約生效日當月月初第一營業日之牌告新臺幣活期存款年利率，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十七、每月扣除額：係指下列各項金額之和：
(一)保單管理費。 (二)保險成本。
十八、首次投資配置日：係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日。
十九、投資標的：係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附表六。二十、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本
公司之營業日。
二十一、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十二、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依下列方式計算：
(一)有單位淨值之投資標的：指該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。 (二)無單位淨值之投資標的，投資標的價值係依下列方式計算：
1.第一保單年度：
(1)投入該投資標的之金額；
(2)扣除自該投資標的減少之金額；
(3)每日依前二者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額。 2.第二保單年度及以後：
(1)前一保單年度底之投資標的價值；
(2)加上投入該投資標的之金額； (3)扣除自該投資標的減少之金額；
(4)每日依前三者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額。二十三、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價
值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十六款方式計算至計算日之金額。
二十四、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
第六條【第一期之後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止】
第一期之後的保險費，可於本契約有效期間內繳納。要保人交付保險費時，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並由本公司交付開發之憑證。
第一期之後的保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依第十四條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第一期之後的保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十六款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
第七條【本契約效力的恢復】
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額
，並另外繳交一筆保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者
，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額，本公司於保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日，依第十四條之約定配置於各投資標的。
本契約因第三十六條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十六條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額，以後仍依約定扣除每月扣除額。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
第十三條【貨幣單位與匯率計算】
本契約保險費之收取或返還、給付各項保險金、加值給付金、以現金給付之收益分配或資產撥回、
返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以新臺幣為貨幣單位
。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、保險費及其加計利息、加值給付金配置於投資標的：本公司根據投資日或加值給付金給付日前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算。
二、給付各項保險金、以現金給付之收益分配或資產撥回、返還保單帳戶價值及償付解約金、部分提領金額：本公司根據給付當時前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算
。
三、每月扣除額：本公司根據保單週月日當日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
四、投資標的之轉換：本公司根據收到申請書後的次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格，將轉出之投資標的金額扣除依第十六條約定之轉換費用後，依收到轉換申請書之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算，轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額。但投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無幣別轉換之適用。
五、投資標的價值與保單帳戶價值之計算：本公司根據計算投資標的價值或保單帳戶價值當時之前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
前項之匯率參考機構係指中國信託商業銀行股份有限公司，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
第十六條【投資標的轉換】
要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數（或轉出比例）及指定欲轉入之投資標的。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值
，並以該價值扣除轉換費用後，於本公司收到申請書（或電子申請文件）之後的次二個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
前項轉換費用如附表二。
當申請轉換的金額低於新臺幣五千元或轉換後的投資標的價值將低於新臺幣五千元時，本公司得拒絕該項申請，並書面或其他約定方式通知要保人。
第十七條【投資標的之新增、關閉與終止】
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
第二十條【契約的終止】 要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，及按未經過日數比例計算未到期之保險成本，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表二。
第二十一條【保單帳戶價值的部分提領】
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣五千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數（或比例）。投資標的若無單位數時
，則指明部分提領的金額。
二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如附表二。
若要保人投保甲型而申請部分提領時，本公司於部分提領後將依第二十二條約定重新計算保險金扣除額。
第三十二條【除外責任】
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第三十三條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十七條的約定給付完全失能保險金。
第一項第二款情形亦適用於增加基本保額的部分，但自增加基本保額生效日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付增加基本保額部分身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
被保險人滿十五足歲前因第一項各款或第三十三條第一項原因致死者，本公司依第二十六條約定返還保單帳戶價值予要保人或應得之人。
第三十五條【契約型別轉換】
要保人在本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式申請本契約之型別轉換，轉換後若淨危險保額提高時，要保人需檢具被保險人體檢資料、健康告知等可保證明，經本公司同意後轉換之。
前項契約型別轉換之申請，自本公司同意日之下一個保單週月日生效。
第三十六條【保險單借款及契約效力的停止】
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之五十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時
，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
前項扣抵之保單帳戶價值視同第二十一條約定的保單帳戶價值部分提領。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依第二項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
第三十七條【不分紅保險單】
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
附表一：完全失能表
完全失能指下列七項失能程度之一：
項 別 | 失 能 程 度 |
一 | 雙目均失明者。（註 1） |
二 | 兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者。 |
三 | 一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者。 |
四 | 一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者。 |
五 | 永久喪失咀嚼（註 2）或言語（註 3）之機能者。 |
六 | 四肢機能永久完全喪失者。（註 4） |
七 | 中樞神經系統機能遺存極度障害或胸、腹部臟器機能遺存極度障害，終身不能從事任何工作， 經常需醫療護理或專人周密照護者。（註 5） |
註：
1、失明的認定
(1)視力的測定，依據萬國式視力表，兩眼個別依矯正視力測定之。 (2)失明係指視力永久在萬國式視力表零點零二以下而言。
(3)以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原之情況，不在此限。 2、喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障害，以致不能作咀嚼運動，除流質食物外，不能攝取者。
3、喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等之四種語音機能中，有三種以上不能構音者。
4、所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
5、因重度神經障害，為維持生命必要之日常生活活動，全須他人扶助者。
上述「為維持生命必要之日常生活活動」係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居、步行、入浴等。
附表二：投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表
(單位：新臺幣/元或%)
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | ||||||
一、保費費用 | 依每次所繳納之各項保險費乘以保費費用率後所得之金額，本契約之保費費用率如下： | ||||||
第一期保險費/定期保險費/不 定期保險費 | 2,999,999 元 以下 | 3,000,000~ 5,999,999 元 | 6,000,000~ 9,999,999 元 | 10,000,000 元 以上 | |||
保費費用率 | 3% | 2.8% | 2.5% | 2% | |||
二、保險相關費用 | |||||||
1.保單管理費 | 每月自投資標的價值中扣除，保單管理費如下表： | ||||||
適用之保單帳戶價值範圍 | 保單管理費(每月) | ||||||
每月扣款當時保單帳戶價值<新臺幣 300 萬元 | 新臺幣 100 元 | ||||||
每月扣款當時保單帳戶價值≥ 新臺幣 300 萬元 | -- | ||||||
註：本公司得調整保單管理費，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在此限。 | |||||||
2.保險成本 | 詳附表三。 | ||||||
三、投資相關費用 | |||||||
1.投資標的申購費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)共同基金：無。 (3)指數股票型基金：於每次申購及轉入時收取 1.0%。 (4)全權委託帳戶：詳附表六。 | ||||||
2.投資標的經理費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，本公司未另外收取。 (3)指數股票型基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，本公司未另外收 取。 (4)全權委託帳戶：詳附表六。 | ||||||
3.投資標的保管費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，本公司未另外收取。 (3)指數股票型基金：每年 0.1%，並反應於投資標的單位淨值中。 (4)全權委託帳戶：詳附表六。 | ||||||
4.投資標的管理費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)共同基金：無。 (3)指數股票型基金：每年 1.2%，並反應於投資標的單位淨值中。 (4)全權委託帳戶：詳附表六。 | ||||||
5.投資標的贖回費用 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)共同基金：依投資標的規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖回費用將反應於贖回時投資標的之單位淨值中，本公司未另外收取。 (3)指數股票型基金：無。 (4)全權委託帳戶：詳附表六。 | ||||||
6.投資標的轉換費用 | 每保單年度提供 12 次免費轉換，第 13 次起將收取每次新臺幣 500 元之轉換費用，並自轉換的金額中扣除。 本公司得視經營狀況，調整轉換費用及免費之次數，並於三個月前通知要保人。 | ||||||
7.投資標的交易稅費用 | 當本公司所提供之投資標的中，依法須課徵交易稅者，本公司將於要保人賣出該投資 標的時，直接由賣出款項中扣除交易稅費用。 | ||||||
四、解約及部分提領費用 | |||||||
1.解約費用 | 無。 | ||||||
2.部分提領費用 | 無。 | ||||||
五、其他費用 | 無。 | ||||||
附表三：保險成本費率表(每月)
100%×臺灣壽險業第五回經驗生命表 單位：每月每拾萬元淨危險保額
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | ||
15 足歲 | 2.867 | 1.508 | 51 | 46.033 | 18.392 | 87 | 894.608 | 712.225 | ||
16 | 3.792 | 1.717 | 52 | 49.492 | 20.125 | 88 | 972.767 | 789.833 | ||
17 | 4.500 | 1.933 | 53 | 52.925 | 21.000 | 00 | 0000.975 | 875.192 | ||
18 | 4.867 | 2.025 | 54 | 56.283 | 23.000 | 00 | 0000.308 | 972.775 | ||
19 | 5.058 | 2.075 | 55 | 59.908 | 25.000 | 00 | 0000.308 | 1090.117 | ||
20 | 5.200 | 2.108 | 56 | 64.075 | 27.292 | 92 | 1391.333 | 1234.608 | ||
21 | 5.342 | 2.158 | 57 | 69.333 | 29.000 | 00 | 0000.733 | 1375.425 | ||
22 | 5.567 | 2.275 | 58 | 75.700 | 33.350 | 94 | 1653.425 | 1532.292 | ||
23 | 5.917 | 2.458 | 59 | 83.667 | 37.000 | 00 | 0000.433 | 1707.058 | ||
24 | 6.350 | 2.692 | 60 | 91.192 | 41.533 | 96 | 1964.883 | 1901.758 | ||
25 | 6.842 | 2.967 | 61 | 97.333 | 45.675 | 97 | 2141.958 | 2118.658 | ||
26 | 7.375 | 3.058 | 62 | 104.933 | 49.858 | 98 | 2335.008 | 2360.300 | ||
27 | 7.717 | 3.108 | 63 | 114.158 | 54.642 | 99 | 2545.442 | 2629.500 | ||
28 | 8.042 | 3.167 | 64 | 124.842 | 60.158 | 100 | 2774.850 | 2929.408 | ||
29 | 8.400 | 3.250 | 65 | 136.700 | 66.608 | 101 | 3024.933 | 3263.517 | ||
30 | 8.842 | 3.342 | 66 | 149.100 | 74.133 | 102 | 3297.550 | 3635.733 | ||
31 | 9.392 | 3.458 | 67 | 162.475 | 82.900 | 103 | 3594.742 | 4050.400 | ||
32 | 10.075 | 3.667 | 68 | 177.683 | 93.017 | 104 | 3918.708 | 4512.367 | ||
33 | 10.875 | 4.008 | 69 | 194.658 | 104.500 | 105 | 4271.883 | 5027.017 | ||
34 | 11.775 | 4.358 | 70 | 212.967 | 117.342 | 106 | 4656.883 | 5600.367 | ||
35 | 12.767 | 4.658 | 71 | 233.008 | 131.000 | 000 | 0000.575 | 6239.108 | ||
36 | 13.842 | 4.950 | 72 | 254.308 | 146.142 | 108 | 5534.100 | 6950.708 | ||
37 | 15.033 | 5.292 | 73 | 277.417 | 162.733 | 109 | 6032.850 | 7743.458 | ||
38 | 16.242 | 5.767 | 74 | 302.200 | 181.275 | 110 | 8333.333 | 8333.333 | ||
39 | 17.408 | 6.300 | 75 | 329.017 | 202.208 | |||||
40 | 18.783 | 6.850 | 76 | 357.608 | 225.742 | |||||
41 | 20.242 | 7.400 | 77 | 388.558 | 251.683 | |||||
42 | 21.967 | 7.925 | 78 | 422.192 | 280.583 | |||||
43 | 23.958 | 8.550 | 79 | 459.083 | 312.250 | |||||
44 | 26.158 | 9.317 | 80 | 499.517 | 346.900 | |||||
45 | 28.483 | 10.258 | 81 | 543.767 | 385.083 | |||||
46 | 30.950 | 11.308 | 82 | 591.433 | 426.950 | |||||
47 | 33.608 | 12.417 | 83 | 643.367 | 473.308 | |||||
48 | 36.508 | 13.633 | 84 | 698.767 | 524.183 | |||||
49 | 39.717 | 15.033 | 85 | 758.775 | 580.150 | |||||
50 | 42.800 | 16.600 | 86 | 823.958 | 643.375 |
註：上表所列的「保險成本費率表(每月)」體況為標準體。本公司得依據當時死亡率表保留調整之彈性，並報經主管機關同意。
附表四：評價時點一覽表
項目 | 投資標的 | 贖回/轉出 | 買入/轉入 | ||
淨值 | 匯率 | 匯率 | 淨值 | ||
買入 評價時點 | 新臺幣計價 | -- | -- | -- | 投資日[註 2] |
外幣計價 | -- | -- | 投資日[註 2]前一個資 產評價日、加值給付金給付日前一個資產評價日 (特定銀行收盤即期 匯率賣出價格) | 投資日[註 2]、加 值給付金給付日 | |
贖回 評價時點 | 新臺幣計價 | 基準日 次一個資產評價日 | -- | -- | -- |
外幣計價 | 基準日 次一個資產評價日 | 各項給付日[註 3] 前一個資產評價日 (特定銀行收盤即期匯率買入價格) | -- | -- | |
轉換 評價時點 | 相同幣別 | 基準日 次一個資產評價日 | -- | -- | 基準日 次二個資產評價日 |
不同幣別 | 基準日 次一個資產評價日 | 基準日 次一個資產評價日 (特定銀行收盤即期匯率買入價格) | 基準日 次一個資產評價日 (特定銀行收盤即期匯率賣出價格) | 基準日 次二個資產評價日 | |
每月扣除額 | 新臺幣計價 | 保單週月日[註 1] | -- | -- | -- |
外幣計價 | 保單週月日[註 1] | 保單週月日[註 1] (特定銀行收盤即期匯率買入價格) | -- | -- | |
註 1：如該保單週月日非資產評價日時，則順延至下一個資產評價日。
註 2: 「投資日」係指本公司將保險費扣除相關費用後投入投資標的之特定日期。
註 3: 各項給付不含加值給付金。
【範例說明】：
1.若本公司於 11/1 受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金（但為相同幣別）、新臺幣計價基金轉換新臺幣計價基金，作業流程如下：（假設 11/1、11/2、11/3 皆為資產評價日）
11/1 (基準日) | 11/2 (基準日＋1) | 11/3 (基準日＋2) |
受理日 | 轉出淨值 | 轉入淨值 |
2.若本公司於 11/1 受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金（但為不同幣別）、新臺幣計價基金轉換外幣計價基金、外幣計價基金轉換新臺幣計價基金，作業流程如下：（假設 11/1、11/2、11/3 皆為資產評價日）
11/1 (基準日) | 11/2 (基準日＋1) | 11/2 (基準日＋1) | 11/3 (基準日＋2) |
受理日 | 轉出淨值 | 轉出匯率及轉入匯率 | 轉入淨值 |
附表五：投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表
要保人如欲查詢投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料，請詳本公司網站
(xxx.xxxxxxxxxx.xxx)提供最新版之投資標的月報或年報等公開資訊。
附表六：投資標的一覽表 x契約提供之投資標的詳見
台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款
台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款附表二：投資標的簡介及相關費用表
【第一類投資標的：委託投資帳戶】
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註 2 | 申購費 | 經理費或管理 費（投資人不須另行支付） 註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
新臺幣計價 | |||||||
台灣人壽委 託中國信託 投信投資帳 戶- 環球多重收益型(台幣) （本全權委 託帳戶之資 產撥回機制 來源可能為 x金）※ | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | A003 | 1.資產撥回頻率： (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | M005 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | M006 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註 2 | 申購費 | 經理費或管理 費（投資人不須另行支付） 註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
台灣人壽台幣代操帳戶 (成長型)（本 全權委託帳 戶之資產撥 回機制來源 可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | A004 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽台幣代操帳戶 (價值型)（本 全權委託帳 戶之資產撥 回機制來源 可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | A005 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委 託瀚亞投信 投資帳戶-台幣 月 配 型 (一) (本全權委託帳戶之 資產撥回機 制來源可能 為本金) | 瀚亞證券投資信託股份有限公司 | M003 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委 託野村投信 投資帳戶-動態xx收益型(台幣)(本全權委託帳 戶之資產撥 回機制來源可能為本金) ※ | 野村證券投資信託股份有限公司 | M008 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註 2 | 申購費 | 經理費或管理費(投資人不須另行支 付)註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
美元計價 | |||||||
台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶 （環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 施xx證券投資信託股份有限公司 | A001 | 1.資產撥回頻率： (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日(遇國定假日則順延) 3.資產撥回條件：詳註 3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
富蘭克林華美全權委託帳戶 -月撥回型(美元)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※ | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 | XFL01 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年 6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)額外撥回：每年 6 月 1 日、12 月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
未來資產全權委託帳戶- 月撥 回 型 ( 美元)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 未來資產證券投資信託股份有限公司 | XMI02 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年 6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)額外撥回：每年 6 月 1 日、12 月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
台灣人壽委託聯博投信投資帳戶- 收益型 (一) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金)※ | 聯博證券投資信託股份有限公司 | M001 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託富蘭克林 華美投信投 資帳戶-穩月收型(一) ( 本全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※ | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 | M002 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註 2 | 申購費 | 經理費或管理費(投資人不須另行支 付)註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
美元計價 | |||||||
台灣人壽委託貝萊德投信投資帳戶- 環球配置型( 一) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) ※ | 貝萊德證券投資信託股份有限公司 | M004 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託富達投信投資帳戶- 環球多元入息型(一) ( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 富達證券投資信託股份有限公司 | M007 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
澳幣計價 | |||||||
未來資產全權委託帳戶- 多元入息月撥回型(澳幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 未來資產證券投資信託股份有限公司 | XMI03 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年 1 月、4 月、7 月、10 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：2017 年起，每月第 1 個營業日 (2)額外撥回：2017 年 4 月起，每年 1 月、4 月、 7 月、10 月第 1 個營業日 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：全權委託帳戶之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註 3：資產撥回條件
1. 台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※
(1)固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(a)首次(民國105 年5 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(b)續次(民國 105 年 6 月起)：當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
(2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(a)首次(民國 105 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於新臺幣 10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去新臺幣 10.10 元乘以 20%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於新臺幣 10.10 元時，當次則無額外資產撥回。
(b)續次(民國 105 年 12 月起)：同上。
2. 台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）自民國 103 年 7 月起，每月資產撥回基準日(每月 1 日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1)首次(民國 103 年 7 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(2)續次(民國 103 年 8 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
3. 台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）自民國100年12月起，每月資產撥回基準日(每月1日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1)首次(民國100年12月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(2)續次(民國 101 年起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
4. 台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※
(1)固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(a)首次(民國103 年12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。
(b)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
(2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(a)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格乘以 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10 元時，當次則無額外資產撥回。
(b)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。
註 4：資產撥回金額計算
投資標的名稱 | 資產撥回金額計算 |
台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型 (台幣)（本全權委託帳戶之資 產撥回機制來源可能為本金） ※ | 1.固定比率資產撥回： 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※為 6%。 2.不固定比率資產撥回： 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－新臺幣 10.10 元) x 20%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型 Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型 Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）及台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）分別為 7.5%及 5.5%。 |
台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）及台灣人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）分別為 7%及 5%。 |
投資標的名稱 | 資產撥回金額計算 |
台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 1.固定比率資產撥回： 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶 （環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※為 6%。 2.不固定比率資產撥回： 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46%。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產 額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 |
未來資產全權委託帳戶-月撥回型(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46%。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產 額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 |
未來資產全權委託帳戶-多元入息月撥回型(澳幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 1.固定撥回：2017 年 1 月起，每月固定撥回 0.50%。(年化資產撥回率為 6%) 2.額外撥回：自 2017 年 4 月起，每年 1 月、4 月、7 月、10 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 澳幣，就超過單位淨值 10 澳幣部分，再額外撥回 25%。 |
註 5：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註 6：保管費已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。
註：本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。
【第二類投資標的】
若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 計價幣別 | 收益分配與否註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用（投資人不須另行支付）註 3 | 本公司收取之費用 | |
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | |||||
新臺幣計價 | |||||||
宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 國內貨幣型 | 新臺幣 | 否 | 0.05% | 0.05% | 0% |
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：投資標的之收益分配方式（如每月、每半年配發或視經理人決定）係按投資標的公開說明書所載為準。
註 3：投資標的所屬公司收取之「經理費或管理費」及「保管費」已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付，且該費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動，請以各投資標的公開說明書所載為準。
【第三類投資標的】
序號 | 投資標的名稱 | 代號 | 幣別 | 基金種類 | 股份類別 | 是否配息 | 是否有單 位淨值 |
1 | 台灣人壽新臺幣資金停泊帳戶 | F203 | 新臺幣 | 資金停泊 帳戶 | - | - | 否 |
2 | 台灣人壽美元資金停泊帳戶(二) | F201 | 美元 | 資金停泊 帳戶 | - | - | 否 |
3 | 台灣人壽澳幣資金停泊帳戶 | F204 | 澳幣 | 資金停泊 帳戶 | - | - | 否 |
台灣人壽生命尊嚴批註條款
【本批註條款之名詞定義】第二x
x、醫師：係指領有主管機關核發之醫師證書合法執業者。二、長期護理機構：
(一)中央衛生主管機關核准立案，提供技術性醫療照顧服務之機關或單位之「護理之家」。或 (二)符合下列所有要件之機構：
1.經中央衛生主管機關，直轄市或縣市地方政府主管機關核准立案，主要功能在提供技術性醫療照顧服務者。
2.至少長期提供三人以上住宿與膳食服務者。
3.機構至少應置專職之職業醫師或領有護理人員證書者一人，對其機構業務負督導責任者。
4.每日編寫每位病人之醫療記錄報告者。
5.每日記錄並控制所有用藥處方情況者。三、申請生命尊嚴保險金之金額：
被保險人依本契約之規定，因死亡或保險期間屆滿，在本公司所必須給付保險金的額度內，申請提前給付之金額。
「申請生命尊嚴保險金之金額」以新臺幣xx萬元為上限，本公司得依當時之生活及醫療費用水準調整該上限。
四、生命尊嚴保險金：
本公司依「申請生命尊嚴保險金之金額」所計算的現值，其計算方式詳見本批註條款第四、五條。五、疾病末期：
被保險人經「醫師」診斷，以及本公司核保醫生同意，該被保險人因罹患不治之症將會於醫師診斷日起六個月內死亡者。
六、長期護理：
被保險人經「醫師」診斷，以及本公司核保醫生同意，該被保險人遭遇如附表三所列之保險事故，已在
「長期護理機構」連續接受六個月以上之治療，且無法痊癒出院，終身將會在長期護理機構療養者。七、「特定行庫」係指台灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份有限公司，
未來如有變更，必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。八、「保單帳戶價值」係指本契約所稱之保單價值或保單帳戶價值。
九、「保險成本」係指本契約所稱之人壽保險費用、人壽保險費或保險成本。
十、「保單管理費」係指本契約所稱之管理費、保單管理費、行政管理費或帳戶管理費。
十一、「基本保額」係指本契約所稱之保險金額或基本保險金額，惟附表二所列商品自民國一○四年五月一日起係指本契約所稱之基本保額。
【保險範圍】第三條
被保險人於本契約有效期間內，符合「疾病末期」及「長期護理」情況之一者，可向本公司申請給付生命尊嚴保險金。
【保險給付之基礎（一）－限適用批註於附表一之商品】第四條
被保險人情況符合「疾病末期」條件時，其生命尊嚴保險金等於：一、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」的現值。加上；
二、申請時預估半年內可領取紅利之現值。扣除； 三、申請時預估半年內尚須支付保費之現值。扣除；四、處理費用。惟每次費用以新臺幣xx元為限。
被保險人情況符合「長期護理」條件時，其生命尊嚴保險金等於：一、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」的現值。加上；
二、申請時預估將來可領取紅利之現值。扣除；
三、申請時預估將來尚須支付保費之現值。扣除；四、處理費用。惟每次費用以新臺幣xx元為限。
前二項計算現值之死亡率，本公司依最近報經主管機關核定之疾病末期患者及長期護理患者死亡率計算，而折現利率依申請當時前一年度之十二個月「特定行庫」每月初(每月第一個營業日)牌告之二年期定期儲蓄存款最高年利率之平均值計算。
生命尊嚴保險金不得低於所「申請生命尊嚴保險金之金額」在本契約之解約金。 本契約保單貸款、墊繳保費及其利息和任何欠繳保費應自生命尊嚴保險金中扣除。
【保險給付之基礎（二）－限適用批註於附表二之商品】第五條
被保險人情況符合「疾病末期」之條件時，其生命尊嚴保險金等於：
一、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」未來半年內之淨危險保額的現值。加上；二、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」其保單帳戶價值。扣除；
三、申請時未來半年內之保險成本之現值。扣除； 四、申請時未來半年內之保單管理費之現值。扣除；五、處理費用。惟每次費用以新臺幣xx元為限。
被保險人情況符合「長期護理」之條件時，其生命尊嚴保險金等於：
一、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」未來之淨危險保額的現值。加上；二、被保險人「申請生命尊嚴保險金之金額」其保單帳戶價值。扣除；
三、申請時未來尚需支付保險成本之現值。扣除； 四、申請時未來尚需支付保單管理費之現值。扣除；五、處理費用。惟每次費用以新臺幣xx元為限。
前二項所指之保單帳戶價值，係指受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日該保單帳戶價值之等值新臺幣。
第一、二項計算現值之死亡率，本公司依最近報經主管機關核定之疾病末期患者及長期護理患者死亡率計算，而折現利率及保單帳戶價值增值率依申請當時前一年度之十二個月「特定行庫」每月初(每月第一個營業日)牌告之二年期定期儲蓄存款最高年利率之平均值計算。
生命尊嚴保險金不得低於所「申請生命尊嚴保險金之金額」在本契約之解約金。
本契約如有任何保險單借款本息未清償，或欠繳保險費及每月扣除額時，應自生命尊嚴保險金中扣除。
【生命尊嚴保險金之給付方式】第六條
一、被保險人因為「疾病末期」而申請本保險給付時，本公司將以本批註條款第四、五條所計算出之生命尊嚴保險金，一次給付予受益人。
二、被保險人因為「長期護理」而申請本保險給付時，本公司將以本批註條款第四、五條所計算出之生命尊嚴保險金，分二部份給付予受益人，第一次給付「申請生命尊嚴保險金之金額」的百分之十，結餘之生命尊嚴保險金則折換成年金，以月給付方式，給付予受益人，其給付期間如下：
申請年齡 | 給付期間 |
64 歲以下 | 10 年 |
65-70 歲 | 8 年 |
71-75 歲 | 6 年 |
76-80 歲 | 5 年 |
81-85 歲 | 3 年 |
86 歲以上 | 2 年 |
如被保險人在完成所有給付前死亡，本公司應將未完成給付之年金現值一次給付予身故保險金受益人。
前項折現利率將依申請當時前一年度之十二個月「特定行庫」每月初(每月第一個營業日)牌告之二年期定期儲蓄存款最高年利率之平均值計算。
被保險人申請之生命尊嚴保險金，在本公司開始給付後，不得申請變更。
【契約之效力及剩餘最低保額】第七條
x契約保額「申請生命尊嚴保險金之金額」部份，自本公司依本批註條款開始給付保險金之時，該申請給付部份之效力終止，其餘未申請給付部份其權利及義務仍依本契約規定辦理，不受本批註條款影響。
被保險人行使本批註條款給付後，若有剩餘之基本保額，其金額需符合該契約最低承保金額限制。
【行使之限制條件】第八條
x批註條款之行使需受制於下列條件：
一、本契約必須是有效契約且不得為展期保險。
二、本契約除向本公司貸款外，不得另有其他債務關係。
三、本契約基本保額需符合本公司設定最低行使本批註條款之金額，其金額詳見保單面頁。
【本批註條款不適用生存保險金之給付】第十二條
x本契約含生存保險給付，被保險人依本批註條款得申請之保險金不含生存保險之給付金額。生存保險金之給付依本契約條款規範，本契約中有關生存保險條款之效力不受本批註條款第七條之影響。
台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險
投資型商品投資標的說明書
投資標的說明書發行日期：107 年 11 月
投資標的說明
x公司為您精選的投資標的，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合。如欲查詢本商品所連結各類之基金詳細資料及配息組成項目，請參考各基金所屬之「證券投資信託事業或總代理人」公司網站或至境外基金資訊觀測站網址(xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx)查詢。
(一)：全權委託帳戶
投資標的之揭露
一、投資風險之揭露
x商品連結之全權委託帳戶係以分散投資標的之方式經營，在合理風險度下，投資於國內外子基金以謀取長期資本利得及投資收益。惟風險無法因分散投資而完全消除。本公司與投資經理人除未盡善良管理人注意義務應負責任外，不保證全權委託帳戶之最低收益率，亦不負責委託帳戶之盈虧。所有關於國內外子基金績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該基金之最低投資收益。
全權委託帳戶與其投資子標的均依相關適用法律所發行，保戶必須承擔投資之法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等)、類股過度集中之風險、產業景氣循環的風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險、經濟變動之風險、其他投資風險。
※依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第四條第七項第十款規定，投資國外證券投資信託基金受益憑證，應參照「境外基金管理辦法」規定，揭露境外基金投資人須知。如需了解本商品連結之委託帳戶所投資之國外子基金相關資訊，請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知、公開說明書及財務報表等。
⚫ 境外基金觀測站：xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx
⚫ 公開資訊觀測站：xxxx://xxxx.xxxx.xxx.xx
※為維護保戶的權益請詳閱以下資訊：
1. 全權委託帳戶所投資之國內外子基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示該基金絕無風險，基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益。保戶投保前應詳閱基金公開說明書。
2. 透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由該基金總代理人及其負責人依法負責。
3. 境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，保戶投保前請自行了解判斷。
4. 全權委託帳戶與其投資子標的投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧。委託帳戶投資可能產生的最大損失為全部投資本金。
二、全權委託帳戶之資訊
台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）、台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）、台灣人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）、台灣人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）、台灣人壽委託瀚亞投信投資帳戶-台幣月配型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)、台灣人壽委託野村投信投資帳戶-動態xx收益型(台幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※、台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶(環球收益增值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、富
蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元（)
本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）
※、未來資產全權委託帳戶-月撥回型(美元)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本
x）、台灣人壽委託聯博投信投資帳戶-收益型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※、台灣人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩月收型(一)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※、台灣人壽委託貝萊德投信投資帳戶-環球配置型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※、台灣人壽委託富達投信投資帳戶-環球多元入息型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)、未來資產全權委託帳戶-多元入息月撥回型(澳幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)是分別委由中國信託證券投資信託股份有限公司、宏利證券投資信託股份有限公司、瀚亞證券投資信託股份有限公司、野村證券投資信託股份有限公司、施xx證券投資信託股份有限公司、富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司、未來資產證券投資信託股份有限公司、聯博證券投資信託股份有限公司、貝萊德證券投資信託股份有限公司、富達證券投資信託股份有限公司，以管理人的角色管理本商品的代操帳戶，投資子基金之配置並非留給保戶自行選擇。代操帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。所有關於基金績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該基金之最低投資收益。
假設陳先生購買本商品並投資於委託投資帳戶，扣除契約附加費用、行政管理費與相關費用後，投入淨額為 300,000 元。則執行資產撥回後，保單帳戶價值變化如下：
保險費淨額 | 基準日保單帳戶價 值 | 資產撥回金額 | 基準日次日保單帳戶價 值 |
300,000 (假設投資時，委託帳戶 NAV=10.00， 購得 30,000 受益 權單位) | 315,000 (假設基準日委託帳戶 NAV=10.50) | 1,200 (假設每受益權單位委託資產撥回金額=0.04，則資產撥回金額 =30,000×0.04=1,200 ) | 313,800 (假設其他條件不變，基準日次日委託帳戶 NAV=10.46) |
台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ （資料統計至 2018/6/30） | |||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2016 年 2 月 23 日 |
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 |
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) |
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 |
目前資產規模 | 0.66 億元 | ||
發行總面額 | 無上限 | ||
投資目標 | 台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※在以多元資產全球配置方式分散投資風險及依循嚴謹風險控管機制保護資產價值之前提下，進一步追求帳戶穩健 成長。 | ||
基金經理人 | xxx | ||
xx | 學歷：國立成功大學財務金融研究所碩士現任：中國信託投信全委經理人 經歷：台新投信基金經理人、台新投信計量研究員 | ||
最近二年受證券投資 信託及顧問法、期貨 | 無 | ||
交易法或證券交易法 規定之處分情形 | |||||||
最近一年因業務發生 訴訟或非訴訟事件 | 無 | ||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | ||||||
投資績效與風險係數 | |||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 |
投資績效(撥回前) | -0.73% | -4.33% | N/A | 年化標準 差 | N/A | N/A | N/A |
投資績效(撥回後) | -6.69% | -15.63% | N/A | ||||
投資風險揭露 | 1. 國內外產業景氣循環之風險 2. 國內外投資地區政治、經濟變動之風險 3. 國內外法令環境變動之風險 4. 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5. 其他投資風險 | ||||||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。 | |||||||
投資標的 | 台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣（) 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ |
年化資產撥回率 （固定比率資產撥回） | 6% |
不固定比率資產撥回 | x該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－新臺幣 10.10 元) x 20%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
可供投資的子基金 | 詳(註 1) |
台灣人壽收取之費用 (申購費) | 0% |
經理費或管理費 (投 資人不須另行支付) | 1.2%(註2) |
資產撥回機制 | x商品所連結台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣（) 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將 因此減少。 |
資產撥回頻率 | (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 |
資產撥回基準日 | (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） |
資產撥回條件 | 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。 (1.1)首次(民國 105 年 5 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於 首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。 |
(1.2)續次(民國 105 年 6 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。 (2.1)首次(民國 105 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於新臺幣 10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去新臺幣 10.10 元乘以 20%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於新臺幣 10.10元時，當次則無額外資產撥回。 (2.2)續次(民國 105 年 12 月起)：同上。 | |
資產撥回金額計算 | x該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單 位數。 |
資產撥回之給付方式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時，則台灣人壽以「累積單位數」方式辦理。 註：若選擇「現金給付」時，該資產撥回金額低於本公司網站公佈之最低金額限制 時，該次資產撥回金額將改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」係指本契約之新臺幣資金停泊帳戶。 |
註 1：台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※可供投資的子標的如下，本公司得新增或減少可供投資的子標的。
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
1 | 股票型 | 日盛精選五虎證券投資信託基金 |
2 | 宏利台灣動力證券投資信託基金 | |
3 | 國泰小龍證券投資信託基金 | |
4 | 統一大滿貫證券投資信託基金 | |
5 | 野村台灣運籌證券投資信託基金 | |
6 | 野村成長證券投資信託基金 | |
7 | 野村優質證券投資信託基金 | |
8 | 富邦高成長證券投資信託基金 | |
9 | 富邦精準證券投資信託基金 | |
10 | 富蘭克林華美台傘型證券投資信託基金之傳產證券投資信 託基金 | |
11 | 富蘭克林華美第一富證券投資信託基金 | |
12 | 復華高成長證券投資信託基金 | |
13 | 匯豐成功證券投資信託基金 | |
14 | 群益xxx證券投資信託基金 | |
15 | 安聯台灣大壩證券投資信託基金 | |
16 | 元大店頭證券投資信託基金 | |
17 | 群益店頭證券投資信託基金 | |
18 | 中國信託台灣活力證券投資信託基金 | |
19 | 國泰中小成長證券投資信託基金 | |
20 | 第一金小型精選證券投資信託基金 | |
21 | 復華中小精選證券投資信託基金 |
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
22 | 群益中小型股證券投資信託基金 | |
23 | 中國信託台灣優勢證券投資信託基金 | |
24 | 台新中國通證券投資信託基金 | |
25 | 國泰大中華證券投資信託基金 | |
26 | 台新 2000 高科技證券投資信託基金 | |
27 | 富蘭克林華美台傘型證券投資信託基金之高科技證券投資 信託基金 | |
28 | 復華數位經濟證券投資信託基金 | |
29 | xx新興科技證券投資信託基金 | |
30 | 元大巴菲特證券投資信託基金 | |
31 | 宏利臺灣股息收益證券投資信託基金 | |
32 | 元大台灣中型 100 證券投資信託基金 | |
33 | 元大台灣卓越 50 證券投資信託基金 | |
34 | 元大台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託 基金 | |
35 | 元大台灣高股息證券投資信託基金 | |
36 | 元大台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之電子科技證券投資 信託基金 | |
37 | 中國信託全球股票入息證券投資信託基金－累積型(本基金 之配息來源可能為本金) | |
38 | 野村全球品牌證券投資信託基金 | |
39 | 野村全球高股息證券投資信託基金（累積類型）(本基金之 配息來源可能為本金) | |
40 | xx全球 α 證券投資信託基金 | |
41 | xx龍揚證券投資信託基金 | |
42 | 柏瑞旗艦全球成長組合證券投資信託基金 | |
43 | 富蘭克林華美坦xx全球股票組合證券投資信託基金 | |
44 | 安聯四季成長組合證券投資信託基金 | |
45 | xx新興日本證券投資信託基金 | |
46 | 野村日本領先證券投資信託基金 | |
47 | 國泰日本 ETF 傘型證券投資信託基金之日經 225 證券投資 信託基金 | |
48 | 富邦日本東証證券投資信託基金 | |
49 | 群益關鍵亮點傘型證券投資信託基金之群益美國新創亮點 證券投資信託基金 | |
50 | 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資 信託基金 | |
51 | 野村歐洲高股息證券投資信託基金（累積類型）(本基金之 配息來源可能為本金) | |
52 | xx大歐洲證券投資信託基金 |
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
53 | 瀚亞歐洲證券投資信託基金 | |
54 | 保德信大中華證券投資信託基金 | |
55 | 統一強漢證券投資信託基金 | |
56 | 群益中國新機會證券投資信託基金 | |
57 | 富邦上証 180 證券投資信託基金 | |
58 | 復華滬深 300 A 股證券投資信託基金 | |
59 | 台新中國傘型證券投資信託基金之台新中証消費服務領先 指數基金 | |
60 | 台新印度證券投資信託基金 | |
61 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 | |
62 | 第一金亞洲科技證券投資信託基金 | |
63 | 統一亞洲大金磚證券投資信託基金 | |
64 | 野村亞太高股息證券投資信託基金（累積類型）(本基金之 配息來源可能為本金) | |
65 | 野村新馬證券投資信託基金 | |
66 | 凱基亞洲四金磚證券投資信託基金 | |
67 | 復華東協世紀證券投資信託基金 | |
68 | 匯豐太平洋精典證券投資信託基金 | |
69 | 群益印度中小證券投資信託基金 | |
70 | 安聯中國東協證券投資基金 | |
71 | xx亞洲證券投資信託基金 | |
72 | xx東方科技證券投資信託基金 | |
73 | 元大新興國家指數傘型證券投資信託基金之巴西指數證券 投資信託基金 | |
74 | 野村泰國證券投資信託基金 | |
75 | 瀚亞印度證券投資信託基金 | |
76 | 富邦印度 ETF 傘型之富邦印度 NIFTY 證券投資信託基金 | |
77 | 保德信拉丁美洲證券投資信託基金 | |
78 | 柏瑞拉丁美洲證券投資信託基金 | |
79 | 匯豐金磚動力證券投資信託基金 | |
80 | 安聯全球新興市場證券投資信託基金 | |
81 | xx新金磚五國證券投資信託基金 | |
82 | xx新興 35 證券投資信託基金 | |
83 | 元大全球新興市場精選組合證券投資信託基金 | |
84 | 保德信全球醫療生化證券投資信託基金 | |
85 | 野村全球生技醫療證券投資信託基金 | |
86 | 安聯全球生技趨勢證券投資信託基金 | |
87 | 安聯全球綠能趨勢證券投資信託基金 |
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
88 | 債券型 | 宏利全球債券組合證券投資信託基金(本基金之子基金得投 資於非投資等級之高風險債券) |
89 | 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 | |
90 | xxx全球債券組合證券投資信託基金 | |
91 | 富蘭克林華美全球債券組合證券投資信託基金(累積型)(本 基金之配息來源可能為本金) | |
92 | 復華全球債券組合證券投資信託基金(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | |
93 | 匯豐雙高收益債券組合證券投資信託基金(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) | |
94 | 安聯四季回報債券組合證券投資信託基金 | |
95 | 聯邦優勢策略全球債券組合證券投資信託基金 | |
96 | 瀚亞精選傘型證券投資信託基金之債券精選組合證券投資 信託基金 A 類型(本基金之配息來源可能為本金) | |
97 | 宏利中國離岸債券證券投資信託基金－A 類型新臺幣計價 (本基金之配息來源可能為本金) | |
98 | 復華全球債券證券投資信託基金 | |
99 | 安聯全球債券證券投資信託基金 A 累積型 | |
100 | 中國信託全球新興市場策略債券證券投資信託基金 A 類型 (不配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
101 | 保德信新興市場企業債券證券投資信託基金－累積型(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
102 | xx新興龍虎企業債券證券投資信託基金－累積型(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
103 | 保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金－累積型(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
104 | 柏瑞新興亞太策略債券證券投資信託基金 A 類型（不配息） (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
105 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金－A 類型新臺幣計價 (本基金之配息來源可能為本金) | |
106 | 柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金（A 類型）(本基金之 配息來源可能為本金) | |
107 | 復華全球短期收益證券投資信託基金 | |
108 | 匯豐五福全球債券組合證券投資信託基金(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) | |
109 | 群益多重收益組合證券投資信託基金 | |
110 | 富蘭克林華美中國傘型證券投資信託基金中國高收益債券 證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
111 | 匯豐中國點心高收益債券證券信託投資基金 A 類型(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
112 | 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金（A 類型）(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
113 | 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
114 | 富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金－累積型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
115 | 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型（不配息）(本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
116 | 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金（累積型）(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
117 | xx亞洲總合高收益債券證券投資信託基金－累積型(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
118 | 宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金-A 類型(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
119 | 柏瑞新興市場高收益債券證券投資信託基金 A 類型(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
120 | xx型 | 台新高股息xx證券投資信託基金 |
121 | 野村xx證券投資信託基金 | |
122 | xxx利證券投資信託基金 | |
123 | 復華神盾證券投資信託基金 | |
124 | 復華傳家證券投資信託基金 | |
125 | 群益真善美證券投資信託基金 | |
126 | 瀚亞理財通證券投資信託基金 | |
127 | 中國信託精穩證券投資信託基金 | |
128 | 群益xx王證券投資信託基金 | |
129 | xxxx證券投資信託基金 | |
130 | 中國信託多元入息xx證券投資信託基金（累積型）(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
131 | 安聯全球計量xx證券投資信託基金(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | |
132 | 柏瑞全球金牌組合證券投資信託基金 | |
133 | 柏瑞旗艦全球xx組合證券投資信託基金 | |
134 | 復華高益策略組合證券投資信託基金(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) | |
135 | 復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) | |
136 | 復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金(本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |
137 | 群益多重資產組合證券投資信託基金 | |
138 | 安聯四季雙收入息組合證券投資信託基金 A 類型(基金之配 息來源可能為本金) | |
139 | 瀚亞股債入息組合證券投資信託基金 A 類型(本基金之配息 |
編號 | 種類 | 可供投資的子基金名稱 |
來源可能為本金) | ||
140 | 復華亞太xx證券投資信託基金（本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券） | |
141 | 群益亞太新趨勢xx證券投資信託基金 | |
142 | xx亞太高息xx證券投資信託基金－累積型(本基金之配 息來源可能為本金) | |
143 | 中國信託亞太多元入息xx證券投資信託基金-新臺幣(累積型)（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 x基金之配息來源可能為本金） | |
144 | 中國信託樂齡收益xx證券投資信託基金-新臺幣(累積型) （本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金） | |
145 | REITs | 台新北美收益資產證券化證券投資信託基金 A 類型 |
146 | 富邦全球不動產證券投資信託基金-新臺幣 | |
147 | 復華全球資產證券化證券投資信託基金-新臺幣A 類型(基金 之配息來源可能為本金) | |
148 | 瑞銀亞洲全方位不動產證券投資信託基金 | |
149 | 瀚亞亞太不動產證券化證券投資信託基金-A 類型(本基金之 配息來源可能為本金) | |
150 | 中國信託全球不動產收益證券投資信託基金-新臺幣(累積型)（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 x基金之配息來源可能為本金） | |
151 | 商品、資源 | 元大全球資源傘型證券投資信託基金之元大全球農業商機 證券投資信託基金 |
152 | 匯豐全球關鍵資源證券投資信託基金 | |
153 | 安聯全球農金趨勢證券投資信託基金 | |
154 | 德銀遠東 DWS 全球原物料能源證券投資信託基金 | |
155 | 貨幣市場 | 中國信託華盈貨幣市場證券投資信託基金 |
註 2：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x） （資料統計至 2018/6/30） | ||||||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 6 月 5 日 | |||||
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |||||
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |||||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |||||
目前資產規模 | 46.28 億 | |||||||
發行總面額 | 無上限 | |||||||
投資目標 | 台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金），在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||||||
基金經理人 | xxx | |||||||
xx | x歷: 墨爾本皇家理工大學財務學系碩士現任: 宏利投信專戶管理部 經歷: 富邦投信 專戶管理部 基金經理人 2014/5-2017-6 群益投信 專戶管理部 基金經理人 2012/8-2014/5 安聯人壽 投資部 副理 2006/5-2012/07 | |||||||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||||||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | |||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |
投資績效(撥回前) | 2.38% | 7.34% | 4.14% | 年化標準 差 | N/A | N/A | N/A | |
投資績效(撥回後) | -5.04% | -7.66% | -16.90% | |||||
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||||||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||||||
5.其他投資風險 | ||||||||
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x） （資料統計至 2018/6/30） | ||||||||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 6 月 5 日 | |||||||
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |||||||
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |||||||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |||||||
目前資產規模 | 2.19 億 | |||||||||
發行總面額 | 無上限 | |||||||||
投資目標 | 台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金），在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||||||||
基金經理人 | xxx | |||||||||
xx | x歷: 墨爾本皇家理工大學財務學系碩士現任: 宏利投信專戶管理部 經歷: 富邦投信 專戶管理部 基金經理人 2014/5-2017-6 群益投信 專戶管理部 基金經理人 2012/8-2014/5 安聯人壽 投資部 副理 2006/5-2012/07 | |||||||||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||||||||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | |||||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |||
投資績效(撥回前) | 0.73% | 3.77% | 1.77% | 年化標準差 | N/A | N/A | N/A | |||
投資績效(撥回後) | -4.67% | -7.06% | -13.74% | |||||||
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||||||||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||||||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||||||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||||||||
5.其他投資風險 | ||||||||||
台灣人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） （資料統計至 2018/6/30） | ||||||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2011 年 11 月 16 日 | |||||
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |||||
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |||||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |||||
目前資產規模 | 46.81 億 | |||||||
發行總面額 | 無上限 | |||||||
投資目標 | 台灣人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金），在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁 有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||||||
基金經理人 | xxx | |||||||
xx | x歷: 墨爾本皇家理工大學財務學系碩士現任: 宏利投信專戶管理部 經歷: 富邦投信 專戶管理部 基金經理人 2014/5-2017-6 群益投信 專戶管理部 基金經理人 2012/8-2014/5 安聯人壽 投資部 副理 2006/5-2012/07 | |||||||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||||||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | |||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |
投資績效(撥回前) | 1.38% | 6.61% | 3.84% | 年化標準 差 | N/A | N/A | N/A | |
投資績效(撥回後) | -5.50% | -7.36% | -15.88% | |||||
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||||||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||||||
5.其他投資風險 | ||||||||
台灣人壽台幣代操帳戶(價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） （資料統計至 2018/6/30） | ||||||||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2011 年 11 月 16 日 | |||||||
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |||||||
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |||||||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |||||||
目前資產規模 | 4.07 億 | |||||||||
發行總面額 | 無上限 | |||||||||
投資目標 | 台灣人壽台幣代操帳戶(價值型（) 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金），在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有 享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||||||||
基金經理人 | xxx | |||||||||
xx | x歷: 墨爾本皇家理工大學財務學系碩士現任: 宏利投信專戶管理部 經歷: 富邦投信 專戶管理部 基金經理人 2014/5-2017-6 群益投信 專戶管理部 基金經理人 2012/8-2014/5 安聯人壽 投資部 副理 2006/5-2012/07 | |||||||||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||||||||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | |||||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |||
投資績效(撥回前) | -0.28% | 2.84% | 1.27% | 年化標準差 | N/A | N/A | N/A | |||
投資績效(撥回後) | -5.15% | -6.97% | -12.86% | |||||||
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||||||||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||||||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||||||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||||||||
5.其他投資風險 | ||||||||||
投資標的 | 台灣人壽台幣代操帳戶 (成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 台灣人壽台幣代操帳戶 (價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 台灣人壽委託宏利投信 -台幣投資帳戶 (成長型 Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金） | 台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶 (價值型 Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金） |
年化資產撥回率 | 7% | 5% | 7.5% | 5.5% |
可供投資的子基金 | 宏利台灣股息收益基金(原名：宏利台灣高股息基金) 宏利亞太中小企業基金 股票型 宏利全球動力股票基金宏利特別股息收益基金 基金 xx絕對日本基金 xx大歐洲基金群益關鍵亮點 瀚亞歐洲基金 元大標普 500 基金 富邦 Nasdaq-100 基金 指數股票 國泰日經 225 基金型基金 元大日經 225 基金 富邦日本東証 富邦富時歐洲 ETF 基金元大歐洲 50 基金 宏利新興市場高收益債券基金-A 類型 (新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 宏利亞太入息債券基金-A 類型(新台幣) 債券型 宏利全球債券組合基金(本基金有相基金 當比重投資於非投資等級之高風債 券) 宏利美元高收益債券基金-A 類型(新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 復華全球債券基金 x聯收益成長多重資產基金 元大美國政府七至十年期債券基金富邦美國政府債券七至十年期基金 指數債券 元大美債 20 年期型基金 富邦美債 20 年期 國泰xx巴克萊 10 年期(以上)BB復華高收益債 貨幣型 基金 宏利萬利貨幣市場基金 | |||
股票型基金 | 宏利台灣股息收益基金(原名：宏利台灣高股息基金) 宏利亞太中小企業基金宏利精選中華基金 宏利全球動力股票基金 宏利特別股息收益基金 復華中國新經濟 A 股基金xx絕對日本基金 xx大歐洲基金 群益關鍵亮點瀚亞歐洲基金 | |||
指數股票型基金 | 元大標普 500 基金 富邦 Nasdaq-100 基金復華滬深 300 A 股基金台新 MSCI 中國基金 富邦恆生國企富邦上證 180 國泰日經 225 基金 元大日經 225 基金富邦日本東証 富邦富時歐洲 ETF 基金 元大歐洲 50 基金 | |||
債券型基金 | 宏利新興市場高收益債券基金-A 類型 (新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 宏利亞太入息債券基金-A 類型(新台幣) 宏利全球債券組合基金(本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風債券) 宏利中國離岸債券基金-A 類型(新台幣) 宏利美元高收益債券基金-A 類型(新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 復華全球債券基金 x聯收益成長多重資產基金 | |||
指數債券型基金 | 元大美國政府七至十年期債券基金富邦美國政府債券七至十年期基金元大美債 20 年期 富邦美債 20 年期 國泰xx巴克萊 10 年期(以上)BB復華高收益債 富邦中國金融政策 復華中國政策性金融債券 | |||
貨幣型 基金 | 宏利萬利貨幣市場基金 | |||
台灣人壽收取之費用 (申購費) | 0% | |
經理費或管理費 (投 資人不須另行支付) | 1.2%(註 1) | 1.2%(註 1) |
資產撥回機制 | 台灣人壽台幣代操帳戶（成長型/價值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）、台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶（成長型Ⅱ/價值型Ⅱ）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶委託投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。 | |
資產撥回頻率 | 每月一次 | |
資產撥回基準日 | 每月 1 日(遇國定假日則順延) | |
資產撥回條件 | 每月資產撥回基準日(每月 1 日)之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標 的單位淨值的 85%時，則該月應進行資產撥回。 | 自民國 103 年 7 月起，每月資產撥回基準日(每月 1日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回 (1)首次(民國 103 年 7 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行 價格的 85%(首次投資標的發行價格為新台幣壹拾元)。 (2)續次(民國 103 年 8 月起)：該月資產撥回基準日 之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 |
資產撥回金額計算 | x該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資 產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 | |
註 1：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
台灣人壽委託瀚亞投信投資帳戶-台幣月配型(一)
(本委託投資帳戶之委託資產撥回機制來源可能為本金)
委託帳戶簡介 截至 2018/6/30
種類 | 組合型 | 型態 | 開放式 | 成立日期 | 2013/05/03 | ||||||||
股份類別 | N/A | 計價幣別 | 新臺幣 | 是否資產撥回 | 每月一次 | ||||||||
核准發行總面額 | 無發行單位數限制 | 基金規模 | 新臺幣 0.28 億元 | ||||||||||
投資經理公司 | 瀚亞證券投資信託股份有限公司 | 保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | ||||||||||
基金風險報酬等級 | RR3 | 保管銀行信用評等 | A (Fitch) | ||||||||||
投資經理人簡介 | |||||||||||||
姓名：xxx xx：淡江大學財務金融所 經歷：瀚亞投信資產管理部 全委經理人(106/10/7~迄今)第一金投信 基金經理人 日盛投信 基金經理人 保德信投信 固定收益部 襄理 | |||||||||||||
投資目標及策略 | |||||||||||||
x委託帳戶資產以追求穩健之投資報酬率為目標，為求降低委託帳戶淨值之波動幅度，控制下檔風險，本委託帳戶子標的投資組合將涵蓋不同風險屬性。投資經理人將根據對全球景氣趨勢之研判，綜合定性分析與定量分析來決定個別投資子標的比重與區域配置。 | |||||||||||||
投資海外地理分佈 | |||||||||||||
全球 | |||||||||||||
選定理由 | |||||||||||||
投資團隊經驗、資歷與穩定性均佳，研究資源豐富。 | |||||||||||||
投資績效與風險係數 | |||||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | ||||||
投資績效(撥回前) | -2.97% | -2.19% | --2.59% | 年化標準差 | N/A | N/A | N/A | ||||||
投資績效(撥回後) | -6.90% | -9.95% | -13.89% | ||||||||||
資料來源：基金公司。
投資風險之揭露 |
1.法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等) 2.類股過度集中之風險 3.產業景氣循環的風險 4.證券交易市場流動性不足之風險 5.外匯管制及匯率變動之風險 6.投資地區政治或經濟變動之風險 7.經濟變動之風險 8.其他投資風險 9.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。 10.本委託帳戶資產無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該 項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。 |
投資經理公司
瀚亞證券投資信託股份有限公司xxxxxx 0 x 0 x
xx：(00)0000-0000
其他應揭露事項
1.投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規之處分情形：無
2.瀚亞證券投資信託股份有限公司收取之委託報酬或費用：
台灣人壽保險股份有限公司每月按委託帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬，以為瀚亞證券投資信託股份有限公司就本委託帳戶之委託報酬。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外增加要保人實際支付費用。
3.瀚亞證券投資信託股份有限公司最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明：無
4.資產撥回機制說明：
(1)委託資產撥回方式：現金
(2)委託資產撥回頻率：每月一次
(3)委託資產撥回基準日：每月 1 日，預計首次撥回基準日為中華民國 102 年 7 月 1 日。如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。
(4)委託資產撥回金額計算：
委託資產撥回金額=(委託資產撥回基準日之受益權單位)×(每受益權單位委託資產撥回金額)註：每受益權單位委託資產撥回金額將於本公司網站公佈。
5.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
表一 瀚亞投信經理之子基金
可供投資子標的名稱 | |
1 | 瀚亞精選傘型證券投資信託基金之債券精選組合證券投資信託基金 A類型(本基金之配息來源 可能為本金) |
2 | 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) |
3 | 瀚亞威寶貨幣市場證券投資信託基金 |
表二 非瀚亞投信經理之子基金
可供投資子標的名稱 | |
1 | 元大中國高收益點心債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
2 | 元大全球靈活配置債券組合證券投資信託基金(A) |
3 | 元大亞太政府公債指數證券投資信託基金 A |
4 | 元大人民幣利基傘型證券投資信託基金之元大中國機會債券證券投資信託基金(新台幣) (本基 金之配息來源可能為本金) |
5 | 日盛全球新興債券證券投資信託基金 A 類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
6 | 日盛亞洲高收益債券證券投資信託基金 A 類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
7 | 台新亞美短期債券證券投資信託基金 |
8 | 台新亞澳高收益債券證券投資信託基金 A 類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券） |
9 | 台新新興市場債券證券投資信託基金 A 類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) |
10 | 未來資產亞洲高收益債券證券投資信託基金 A 類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金） |
11 | 未來資產新興市場債券證券投資信託基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
12 | 永豐中國高收益債券證券投資信託基金 累積類型 (新台幣) （本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券） |
13 | 永豐新興市場企業債券證券投資信託基金 累積類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券) |
14 | 永豐新興高收雙債組合證券投資信託基金 累積類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券） |
15 | 兆豐國際新興市場高收益債券證券投資信託基金 A 類型（本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券） |
16 | 合庫全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 (新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) |
17 | 合庫新興多重收益證券投資信託基金 A 類型 (新台幣) (本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金) |
18 | 宏利中國離岸債券證券投資信託基金 A 類型 (台幣) (本基金之配息來源可能為本金) |
19 | 宏利全球債券組合證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
20 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金 A類型(本基金之配息來源可能為本金) |
21 | 宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金 A類型 (新臺幣) (本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
可供投資子標的名稱 | |
22 | 保德信好時債組合證券投資信託基金 累積型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
23 | 保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金 累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券) |
24 | 保德信新興市場企業債券證券投資信託基金 累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券) |
25 | 保德信瑞騰證券投資信託基金 |
26 | 施xx中國高收益債券證券投資信託基金 A類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金） |
27 | 施xx全球策略高收益債券證券投資信託基金 A類型（本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金） |
28 | 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金 A 類型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) |
29 | 柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金 A 類型 (本基金之配息來源可能為本金) |
30 | 柏瑞新興市場企業策略債券證券投資信託基金 A類型 (本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金) |
31 | 柏瑞新興市場高收益債券證券投資信託基金 A類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) |
32 | 柏瑞新興亞太策略債券證券投資信託基金(A類型)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) |
33 | 柏瑞旗艦全球債券組合證券投資信託基金 A類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) |
34 | 國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金(新台幣) (本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) |
35 | 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 A類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
36 | 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 A類型 (新臺幣) (本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) |
37 | 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 |
38 | 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
39 | 統一全球債券組合證券投資信託基金(本基金有一定比例投資包含高風險非投資等級債券基 金) |
40 | 野村全球美元投資級公司債證券投資信託基金累積類型 |
41 | 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
42 | 野村新興高收益債組合證券投資信託基金 累積類型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券基金) |
43 | 野村鑫全球債券組合證券投資信託基金 |
44 | 野村環球高收益債證券投資信託基金 累積 (新台幣) (本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券) |
45 | 凱基新興亞洲債券證券投資信託基金 不配息型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券) |
46 | 富邦全球投資等級債券證券投資信託基金 A 類型 |
可供投資子標的名稱 | |
47 | 富邦策略高收益債券證券投資信託基金 A 類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
48 | 富蘭克林華美中國傘型證券投資信託基金之中國高收益債券證券投資信託基金(新台幣) (本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
49 | 富蘭克林華美全球投資級債券證券投資信託基金 累積型 |
50 | 富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金 累積型 新台幣(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) |
51 | 富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合證券投資信託基金 累積型 |
52 | 富蘭克林華美新興趨勢傘型證券投資信託基金之積極回報債券組合證券投資信託基金 累積型 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
53 | 復華全球短期收益證券投資信託基金 |
54 | 復華全球債券組合證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級高風險債券) |
55 | 復華全球債券證券投資信託基金 |
56 | 復華新興人民幣短期收益證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券) |
57 | 復華新興收益傘型證券投資信託基金之復華新興市場高收益債券證券投資信託基金 A 類型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
58 | 復華新興收益傘型證券投資信託基金之復華新興市場短期收益證券投資信託基金 |
59 | 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金(累積型新台幣) （本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券） |
60 | 華南永昌人民幣高收益債券證券投資信託基金 累積 (新台幣) (本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) |
61 | 華南永昌全球xx組合證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券) |
62 | 華頓全球高收益債券證券投資信託基金-不配息 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
63 | 華頓新興亞太債券證券投資信託基金 不配息 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券) |
64 | 匯豐中國點心高收益債券證券投資信託基金 不配息 (台幣) (本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) |
65 | 匯豐五福全球債券組合證券投資信託基金(本基金有相當比重投資於高風險非投資等級債券 基金) |
66 | 匯豐亞洲高收益債券證券投資信託基金 不配息(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
67 | 匯豐資源豐富國家債券證券投資信託基金 不配息 |
68 | 匯豐雙高收益債券組合證券投資信託基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券) |
69 | 瑞銀亞洲高收益債券證券投資信託基金 A類型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
70 | 群益中國固定收益傘型基金之群益中國高收益債券證券投資信託基金 (新台幣) (本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) |
71 | 群益全球新興收益債券證券投資信託基金 A類型 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) |
72 | 群益xx策略組合證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
可供投資子標的名稱 | |
73 | 群益亞洲新興市場債券證券投資信託基金 A類型(本基金之配息來源可能為本金) |
74 | 德信萬瑞證券投資信託基金 |
75 | 安聯四季回報債券組合證券投資信託基金 |
76 | 安聯四季豐收債券組合證券投資信託基金 A類型 (新臺幣) (本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
77 | 安聯全球債券證券投資信託基金-A類型(本基金之配息來源可能為本金) |
78 | 德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券證券投資信託基金 累積型 (本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券) |
79 | xx亞洲總合高收益債券證券投資信託基金 累積型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券) |
80 | xx新興龍虎企業債券證券投資信託基金 累積型 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券) |
81 | xx總收益組合證券投資信託基金 累積型 |
82 | xx靈活新興股債傘型證券投資信託基金之xx新興活利債券證券投資信託基金 累積型 (本 基金相當比重投資於非投資等級之高收益債券) |
83 | 聯邦双囍新興亞洲債券證券投資信託基金 A類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) |
84 | 聯邦新興資源豐富國家高收益債券證券投資信託基金(累積型) (本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) |
85 | 聯邦優勢策略全球債券組合證券投資信託基金 |
86 | 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合證券投資信託基金(A2類型) (本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
87 | 聯博新興市場企業債券證券投資信託基金 A2類型（本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金） |
88 | 聯博全球高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
89 | 安聯目標收益證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
90 | 日盛中國傘型證券投資信託基金之日盛中國高收益債券證券投資信託基金（本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券） |
91 | 宏利美元高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
92 | 兆豐國際新興市場高收益債券證券投資信託基金（本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券） |
93 | 統一新興市場企業債券證券投資信託基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券） |
94 | 群益多重收益組合證券投資信託基金 |
95 | 復華高益策略組合證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
台灣人壽委託野村投信投資帳戶-動態xx收益型(台幣)
(本委託投資帳戶之委託資產撥回機制來源可能為本金)※
委託帳戶簡介 截至 2018/6/30
種類 | 組合型 | 型態 | 開放式 | 成立日期 | 2015/03/06 | |||||||||
股份類別 | N/A | 計價幣別 | 新臺幣 | 是否資產撥回 | 每月一次 | |||||||||
核准發行總面額 | 無發行單位數限制 | 基金規模 | 675.40 (百萬台幣) | |||||||||||
投資經理公司 | 野村證券投資信託股份有限公司 | 保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | |||||||||||
基金風險報酬等級 | RR3 | 保管銀行信用評等 | A (Fitch) | |||||||||||
投資經理人簡介 | ||||||||||||||
姓名：xxx 學歷：美國xx崗大學電腦財務碩士、國立成功大學統計系學士經歷：野村投信專戶管理部投資經理人 曾xxx投信、復華投信基金經理人 | ||||||||||||||
投資目標及策略 | ||||||||||||||
x委託帳戶以風險管控優先，動態調整各類資產比重，兼顧降低波動及資本利得雙重目標。透過投資團隊由下而上產出質化市場看法，作為經理人調整資產配置參考依據，並由經理人篩選子基金進行投資。 | ||||||||||||||
投資海外地理分佈 | ||||||||||||||
全球 | ||||||||||||||
選定理由 | ||||||||||||||
由野村資產管理團隊擔任投資顧問。野村資產管理透過量化模組，創造動態投資組合，以透過波動度控制達到穩定報酬的目標。 | ||||||||||||||
投資子標的 | 詳附表二 | |||||||||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |||||||
投資績效(撥回前) | 4.18% | 6.21% | N/A | 年化標準差 | N/A | N/A | N/A | |||||||
投資績效(撥回後) | -1.91% | -5.84% | N/A | |||||||||||
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
投資風險之揭露 |
1.法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等) 2.類股過度集中之風險 3.產業景氣循環的風險 4.證券交易市場流動性不足之風險 5.外匯管制及匯率變動之風險 6.投資地區政治或經濟變動之風險 7.經濟變動之風險 8.其他投資風險 9.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。 10.本委託帳戶資產無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該 項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。 |
投資經理公司
野村證券投資信託股份有限公司xxxxxxxx 0 x 00 x
xx：(00)0000-0000
其他應揭露事項
1.投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規之處分情形：無
2.野村證券投資信託股份有限公司收取之委託報酬或費用：
台灣人壽保險股份有限公司每月按委託帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬，以為野村證券投資信託股份有限公司就本委託帳戶之委託報酬。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外增加要保人實際支付費用。
3.野村證券投資信託股份有限公司最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明：無
4.資產撥回機制說明：
(1)委託資產撥回方式：現金
(2)委託資產撥回頻率：每月一次
(3)委託資產撥回基準日：每月 1 日，預計首次撥回基準日為中華民國 104 年 5 月 4 日。如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。
(4)委託資產撥回金額計算：
委託資產撥回金額=(委託資產撥回基準日之受益權單位)×(每受益權單位委託資產撥回金額)註：每受益權單位委託資產撥回金額將於本公司網站公佈。
5.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
台灣人壽委託野村投信投資帳戶-動態xx收益型(台幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※可供投資的子標的名稱
可供投資子標的名稱 | |
1 | 元大台灣加權股價指數證券投資信託基金 |
2 | 元大全球不動產證券化證券投資信託基金 |
3 | 元大全球地產建設入息投資信託基金 |
4 | 台新北美收益資產證券化證券投資信託基金 |
5 | 保德信全球中小證券投資信託基金 |
6 | 保德信全球基礎建設證券投資信託基金 |
7 | 保德信全球醫療生化證券投資信託基金 |
8 | 保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券) |
可供投資子標的名稱 | |
9 | 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
10 | 柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金 |
11 | 國泰小龍證券投資信託基金 |
12 | 國泰新興高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
13 | 第一金全球高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
14 | 統一大滿貫證券投資信託基金 |
15 | 野村 e 科技證券投資信託基金 |
16 | 野村中小證券投資信託基金 |
17 | 野村中國機會證券投資信託基金 |
18 | 野村巴西證券投資信託基金 |
19 | 野村台灣高股息證券投資信託基金 |
20 | 野村台灣運籌證券投資信託基金 |
21 | 野村全球不動產證券化證券投資信託基金 |
22 | 野村全球生技醫療證券投資信託基金 |
23 | 野村全球品牌證券投資信託基金 |
24 | 野村全球美元投資級公司債證券投資信託基金 |
25 | 野村全球氣候變遷證券投資信託基金 |
26 | 野村全球高股息證券投資信託基金 |
27 | 野村成長證券投資信託基金 |
28 | 野村亞太高股息證券投資信託基金 |
29 | 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
30 | 野村泰國證券投資信託基金 |
31 | 野村高科技證券投資信託基金 |
32 | 野村貨幣市場證券投資信託基金 |
33 | 野村新馬證券投資信託基金 |
34 | 野村新興高收益債組合證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券基 金) |
35 | 野村新興傘型證券投資信託基金之大俄羅斯證券投資信託基金 |
36 | 野村新興傘型證券投資信託基金之中東非洲證券投資信託基金 |
37 | 野村精選貨幣市場證券投資信託基金 |
38 | 野村歐洲高股息證券投資信託基金 |
39 | 野村積極成長證券投資信託基金 |
40 | 野村優質證券投資信託基金 |
41 | 野村環球高收益債證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
42 | 野村環球證券投資信託基金 |
43 | 野村鴻揚貨幣市場證券投資信託基金 |
44 | 野村鴻運證券投資信託基金 |
45 | 野村雙印傘型證券投資信託基金之印尼潛力證券投資信託基金 |
46 | 野村雙印傘型證券投資信託基金之印度潛力證券投資信託基金 |
47 | 野村鑫全球債券組合證券投資信託基金 |
48 | 富邦全球投資等級債券證券投資信託基金 |
可供投資子標的名稱 | |
49 | 富蘭克林華美全球投資級債券證券投資信託基金 |
50 | 富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券) |
51 | 富蘭克林華美新世界股票證券投資信託基金 |
52 | 復華全球大趨勢證券投資信託基金 |
53 | 復華全球債券證券投資信託基金 |
54 | 復華全球資產證券化證券投資信託基金 |
55 | 復華全球雙星股票傘型證券投資信託基金之復華美國新星證券投資信託基金 |
56 | 匯豐中國 A 股匯聚證券投資信託基金 |
57 | 群益xxx證券投資信託基金 |
58 | 群益華夏盛世證券投資信託基金 |
59 | 群益關鍵亮點傘型證券投資信託基金之群益美國新創亮點證券投資信託基金 |
60 | 安聯全球生技趨勢證券投資信託基金 |
61 | 安聯全球債券證券投資信託基金 |
62 | 摩根大歐洲證券投資信託基金 |
63 | 摩根全球α證券投資信託基金 |
64 | 摩根亞洲證券投資信託基金 |
65 | 摩根絕對日本證券投資信託基金 |
66 | 摩根新興 35 證券投資信託基金 |
67 | 摩根新興龍虎企業債券證券投資信託基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券) |
68 | 摩根龍揚證券投資信託基金 |
69 | 摩根靈活新興股債傘型證券投資信託基金之摩根新興活利債券證券投資信託基金(本基金有 相當比重投資於非投資等級之高收益債券) |
70 | 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
71 | 瀚亞亞太不動產證券化證券投資信託基金 |
72 | 摩根亞洲總合高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
73 | 富蘭克林華美中國傘型證券投資信託基金之中國高收益債券證券投資信託基金(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) |
74 | 宏利中國離岸債券證券投資信託基金 |
75 | 元大中國高收益點心債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
76 | 滙豐拉丁美洲證券投資信託基金 |
77 | 野村歐洲中小成長證券投資信託基金 |
78 | 復華全球雙星股票傘型證券投資信託基金之復華全球消費證券投資信託基金 |
79 | 野村多元資產動態xx證券投資信託基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券) |
80 | 元大人民幣利基傘型證券投資信託基金之元大人民幣貨幣市場證券投資信託基金(新臺幣) |
81 | 台新亞澳高收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
82 | 保德信中國中小證券投資信託基金 |
83 | 瀚亞歐洲證券投資信託基金 |
可供投資子標的名稱 | |
84 | 復華數位經濟證券投資信託基金 |
85 | 群益中國新機會證券投資信託基金 |
86 | 元大亞太政府公債指數證券投資信託基金(A)-不配息型 |
87 | 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金 |
88 | 野村美利堅高收益債證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)累 積 新臺幣 |
89 | 野村日本領先證券投資信託基金 |
90 | 摩根泛亞太股票入息證券投資信託基金 累積 新臺幣 |
91 | 野村全球短期收益證券投資信託基金 |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ （資料統計至 2018/6/30） | ||||||||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 11 月 21 日 | |||||||
計價幣別 | 美元 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |||||||
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |||||||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |||||||
目前資產規模 | 26.20 百萬美元 | |||||||||
發行總面額 | 無上限 | |||||||||
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資；除了視全球經濟週期定位、各類資產投資價值、與市場動能/流動性的前瞻性分析，以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外，並透過施xx投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology)多元資產風險管理機制，利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數，再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理，旨在追求達到最佳帳戶風險監控，進而 以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。 | |||||||||
基金經理人 | xxx | |||||||||
xx | x歷：英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 現任：施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今) 經歷：合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12)、復華投信協理/基金經理人(2006.3~2013.4) | |||||||||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||||||||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||||||||
可供投資的子基金 | 請參閱本投資型商品投資標的說明書 | |||||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |||
投資績效(撥回前) | 5.13% | 15.96% | 5.18% | 年化標準 差 | 6.22% | 5.69% | 6.42% | |||
投資績效(撥回後) | -1.02% | 2.95% | -12.00% | |||||||
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||||||||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||||||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||||||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||||||||
5.其他投資風險 | ||||||||||
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。 | ||||||||||
投資標的 | 台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ |
年化資產撥回率 （固定比率資產撥回） | 6% |
不固定比率資產撥回 | x該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值 －美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
可供投資的子基金 | 詳(註 1) |
台灣人壽收取之費用 (申購費) | 0% |
經理費或管理費 (投 資人不須另行支付) | 1.2%(註2) |
資產撥回機制 | x商品所連結台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因 此減少。 |
資產撥回頻率 | (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 |
資產撥回基準日 | (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順 延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） |
資產撥回條件 | 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。 (1.1)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。 (1.2)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。 (2.1)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金 $10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格乘於 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10元時，當次則無額外資產撥回。 (2.2)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。 |
資產撥回金額計算 | 1.固定比率資產撥回：若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）為 6%。 2.不固定比率資產撥回：若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投 資標的單位數。 |
資產撥回之給付方式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時，則台灣人壽以「累積單位數」方式辦理。 註：若選擇「現金給付」時，該資產撥回金額低於本公司網站公佈之最低金額限制時，該次資產撥回金額將改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」 係指本契約之美元資金停泊帳戶。 |
註 1：台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※可供投資的子標的如下，本公司得新增或減少可供投資的子標的。
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
1 | 施xx環球基金系列-大中華基金 A1 累積 | 美元 |
2 | 施xx環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積 | 美元 |
3 | 施xx環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積 | 美元 |
4 | 施xx環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 | 日圓 |
5 | 施xx環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 | 日圓 |
6 | 施xx環球基金系列-日本優勢基金 A1 累積 | 日圓 |
7 | 施xx環球基金系列-印度股票基金 A1 累積 | 美元 |
8 | 施xx環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
9 | 施xx環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
10 | 施xx環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
11 | 施xx環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
12 | 施xx環球基金系列-亞洲債券基金 A1 累積 | 美元 |
13 | 施xx環球基金系列-亞幣債券基金 A1 類 | 美元 |
14 | 施xx環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 | 美元 |
15 | 施xx環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積 | 美元 |
16 | 施xx環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積 | 美元 |
17 | 施xx環球基金系列-美元流動基金 A 累積 | 美元 |
18 | 施xx環球基金系列-美元債券基金 A1 累積 | 美元 |
19 | 施xx環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積 | 美元 |
20 | 施xx環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
21 | 施xx環球基金系列-美國中小型股票基金 A1 累積 | 美元 |
22 | 施xx環球基金系列-英國股票基金 A1 累積 | 英鎊 |
23 | 施xx環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 | 港幣 |
24 | 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積 | 美元 |
25 | 施xx環球基金系列-新興市場基金 A1 累積 | 美元 |
26 | 施xx環球基金系列-新興市場債券基金 A1 累積 | 美元 |
27 | 施xx環球基金系列-新興亞洲基金 A1 累積 | 美元 |
28 | 施xx環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元 | 歐元 |
29 | 施xx環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積 | 歐元 |
30 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積 | 歐元 |
31 | 施xx環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積 | 歐元 |
32 | 施xx環球基金系列-歐元政府債券基金 A1 累積 | 歐元 |
33 | 施xx環球基金系列-歐元流動基金 A 累積 | 歐元 |
34 | 施xx環球基金系列-歐元短期債券基金 A1 累積 | 歐元 |
35 | 施xx環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積 | 歐元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
36 | 施xx環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積 | 歐元 |
37 | 施xx環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積 | 歐元 |
38 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積 | 歐元 |
39 | 施xx環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積 | 歐元 |
40 | 施xx環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
41 | 施xx環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
42 | 施xx環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積 | 美元 |
43 | 施xx環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
44 | 施xx環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
45 | 施xx環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積 | 美元 |
46 | 施xx環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積 | 美元 |
47 | 施xx環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積 | 美元 |
48 | 施xx環球基金系列-環球能源基金 A1 累積 | 美元 |
49 | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 美元 |
50 | 施xx環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積 | 美元 |
51 | 施xx環球基金系列-環球債券基金 A1 累積 | 美元 |
52 | 施xx環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積 | 歐元 |
53 | 施xx環球基金系列-策略債券基金 A1 累積 | 美元 |
54 | 施xx環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 | 美元 |
55 | 施xx環球基金系列-亞洲優勢基金 A1 累積 | 美元 |
56 | 施xx中國債券基金(美元)-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
57 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
58 | 施xx環球基金系列-歐元股票 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
59 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
60 | 施xx環球基金系列-歐洲小型公司 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
61 | 施xx環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
62 | 施xx環球基金系列-日本股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
63 | 施xx環球基金系列-日本優勢 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
64 | 施xx環球基金系列-環球債券基金 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
65 | 貝萊德世界債券基金 A2 美元 | 美元 |
66 | 安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap | 歐元 |
67 | 安盛環球基金-泛靈頓新興市場基金 A Cap | 美元 |
68 | 安盛環球基金-美國高收益債券基金 A Cap(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
69 | 安盛羅森堡美國大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
70 | 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
71 | 安盛羅森堡環球小型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
72 | 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
73 | 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
74 | xx士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A | 歐元 |
75 | xx士丹利拉丁美洲股票基金 A | 美元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
76 | xx士丹利美國房地產基金 A | 美元 |
77 | xx士丹利美國優勢基金 A | 美元 |
78 | xx士丹利美國增長基金 A | 美元 |
79 | xx士丹利環球房地產基金 A | 美元 |
80 | xx士丹利印度股票基金 A | 美元 |
81 | xx士丹利亞洲房地產基金 A | 美元 |
82 | xx士丹利環球可轉換債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
83 | xx士丹利新興市場債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
84 | xx士丹利新興市場國內債券基金 A | 美元 |
85 | 首域環球傘型基金-盈信世界領先基金 | 美元 |
86 | 首域環球傘型基金-首域亞洲增長基金-第四類股-USD | 美元 |
87 | 首域環球傘型基金-首域中國核心基金-第四類股-USD | 美元 |
88 | 首域環球傘型基金-首域全球債券基金 | 美元 |
89 | 首域環球傘型基金-首域優質債券基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 |
90 | 首域環球傘型基金-首域亞洲優質債券基金 | 美元 |
91 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 |
No. | 可供投資 ETF 名稱 | 計價幣別 |
1 | iShares 安碩全球已開發國家地產收益指數基金 ETF | 美元 |
2 | iShares 安碩 iBoxx 高收益公司債指數基金 ETF | 美元 |
3 | iShares 安碩 J.P. Morgan 新興市場美元債券指數基金 ETF | 美元 |
4 | iShares 安碩 MSCI 新興市場股票指數基金 ETF | 美元 |
5 | iShares 安碩羅素 1000 指數基金 ETF | 美元 |
6 | iShares 安碩全球健康照護指數基金 ETF | 美元 |
7 | iShares 安碩全球基礎建設指數基金 ETF | 美元 |
8 | SPDR 歐洲 STOXX 50 指數基金 ETF | 美元 |
9 | SPDR 標普住宅建商指數基金 ETF | 美元 |
10 | iShares 安碩 MSCI 世界股票指數基金 ETF | 美元 |
11 | iShares 核心歐元公司債 ETF | 歐元 |
12 | Vanguard FTSE 成熟市場 ETF | 美元 |
13 | Vanguard 標普 500 指數 ETF | 美元 |
14 | Vanguard FTSE 新興市場 ETF | 美元 |
15 | Vanguard 整體股市 ETF | 美元 |
16 | Vanguard 不動產投資信託 ETF | 美元 |
17 | First Trust 納斯達克 100 科技類股指數 ETF | 美元 |
18 | iShares 十年以上信用債券 ETF | 美元 |
19 | iShares 1-3 年期信用債 ETF | 美元 |
20 | iShares 機構債券 ETF | 美元 |
21 | iShares 美國核心綜合債券 ETF | 美元 |
22 | iShares 摩根新興市場當地貨幣政府債券美元 ETF | 美元 |
23 | iShares 歐元綜合債券 ETF | 歐元 |
24 | iShares 全球抗通膨債券 ETF | 英鎊 |
25 | iShares 核心美國信用債券 ETF | 美元 |
26 | iShares 抵押貸款證券化債券 ETF | 美元 |
27 | iShares 短期美國公債 ETF | 美元 |
28 | iShares 抗通膨債券 ETF | 美元 |
29 | iShares 全球政府公債 ETF | 美元 |
30 | iShares 德國 DAX 指數 ETF | 歐元 |
31 | iShares 亞洲太平洋高股利 ETF | 英鎊 |
32 | iShares 美國基礎原物料 ETF | 美元 |
33 | iShares 美國油氣探勘與生產 ETF | 美元 |
34 | iShares 美國石油設備與服務 ETF | 美元 |
35 | iShares 國際精選高股利 ETF | 美元 |
36 | iShares 運輸平均 ETF | 美元 |
37 | iShares 美國消費服務 ETF | 美元 |
38 | iShares 美國金融 ETF | 美元 |
39 | iShares 美國房屋建築業 ETF | 美元 |
40 | iShares 美國科技 ETF | 美元 |
41 | iShares 美國電信 ETF | 美元 |
42 | iShares 美國公用事業 ETF | 美元 |
43 | iShares 核心高股利 ETF | 美元 |
44 | iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF | 美元 |
45 | iShares 歐元大型股公司債券 ETF | 歐元 |
46 | iShares MSCI 澳洲 ETF | 美元 |
47 | iShares MSCI 巴西指數 ETF | 美元 |
48 | iShares MSCI 東歐指數 ETF | 英鎊 |
49 | iShares MSCI 法國 ETF | 美元 |
50 | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 |
51 | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 |
52 | iShares MSCI 太平洋不含日本 ETF | 美元 |
53 | iShares MSCI 新加坡 ETF | 美元 |
54 | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 |
55 | iShares MSCI 泰國指數 ETF | 美元 |
56 | iShares 納斯達克生技 ETF | 美元 |
57 | iShares 羅素 2000 ETF | 美元 |
58 | iShares 羅素中型股 ETF | 美元 |
59 | iShares 全球必需性消費 ETF | 美元 |
60 | iShares 全球能源 ETF | 美元 |
61 | iShares 全球金融 ETF | 美元 |
62 | iShares 全球原物料 ETF | 美元 |
63 | iShares 全球科技 ETF | 美元 |
64 | iShares 全球電信 ETF | 美元 |
65 | iShares 拉丁美洲 40 ETF | 美元 |
66 | iShares 核心標普中型股指數 ETF | 美元 |
67 | iShares 北美科技 ETF | 美元 |
68 | iShares 核心標普小型股指數 ETF | 美元 |
69 | iShares 安碩 MSCI 中國指數 ETF | 港幣 |
70 | VanEck Vectors 石油服務 ETF | 美元 |
71 | VanEck Vectors 製藥 ETF | 美元 |
72 | PowerShares 基本面高收益公司債券 ETF | 美元 |
73 | PowerShares 全球黃金與貴金屬 ETF | 美元 |
74 | PowerShares 納斯達克 100 指數 ETF | 美元 |
75 | PowerShares 水資源 ETF | 美元 |
76 | SPDR 巴克萊高收益債 ETF | 美元 |
77 | SPDR 標普全球基礎設施 ETF | 美元 |
78 | SPDR 標普銀行業 ETF | 美元 |
79 | SPDR 標普金屬與礦產業 ETF | 美元 |
80 | SPDR 標普 500 指數 ETF | 美元 |
81 | SPDR 標普新興歐洲 ETF | 美元 |
82 | SPDR 標普新興拉丁美洲 ETF | 美元 |
83 | SPDR 標普新興市場 ETF | 美元 |
84 | SPDR 巴克萊美國綜合債券 ETF | 美元 |
85 | SPDR 巴克萊國際公司債券 ETF | 美元 |
86 | iShares MSCI 全球最小波動率 ETF | 美元 |
87 | iShares MSCI 全球農業生產商 ETF | 美元 |
88 | iShares MSCI 全球黃金礦業 ETF | 美元 |
89 | iShares MSCI 日本 ETF | 美元 |
90 | iShares 羅素 3000 ETF | 美元 |
91 | iShares 全球 100 ETF | 美元 |
92 | iShares 全球非必需消費 ETF | 美元 |
93 | iShares 全球公用事業 ETF | 美元 |
註 2：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。公司若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金)※
選定理由
1. 每月固定撥回帳戶淨資產價值之0.46%(年化撥回率5.52%)，享有穩定現金流，另於每半年視淨值情況加碼撥回。
2. 資產多元配置，股票型基金投資比例0~80%、債券型基金0~90%，因應市場變化彈性調整，兼顧成長與收益
3. 精選富蘭克林系列基金及各類ETF增加投資組合靈活度
4. 堅強投資研究團隊，輔以長短期計量模型增強投資決策嚴謹度
基本資料
⯈ | 帳 | 戶 | 種 | 類 | xx型 |
⯈ | 連 | 結 | 幣 | 別 | 美元 |
⯈ | 成 | 立 | 日 | 期 | 2014 年 11 月 11 日 |
⯈ | 帳 | 戶 | 型 | 態 | 投資型保單全權委託管理帳戶 |
⯈ | 投 | 資 | 區 | 域 | 全球 |
⯈ | 核准發行總面額 無上限 | ||||
⯈ | 資 產 規 模 880 萬美元(截至 2018/6/30) | ||||
⯈ ⯈ | 風收 | 險益 | 類分 | 別配 |
⯈ | 投 | 資 | 目 | 標 |
RR3
首次增加委託投資資產之日起滿三個月後，以每月第 1 個營業日為委託投資資產撥回基準日，並以撥回基準日之次一營業日為委託投資資產撥回返還日、以撥回基準日後的第五個營業日為委託投資資產撥回付款日。返還金額係以撥回基準日當日之淨值為基礎，並以年利率 5.52%撥回率計算每月之每單位撥回金額。
除了上述每月撥回金額外，自 2015 年起，若每年六月或十二月委託投資資產撥回基準日之淨值扣除該次每月每單位應撥回金額後之數值大於 USD$10，則另就超過 USD$10 部分，再額外撥回 20%，並於上述之委託投資資產撥回返還日及付款日與每月之每單位撥回金額一併返還及付款。
本投資帳戶管理係以追求中長期之穩定投資利得為目標，同時嚴控下檔風險，以在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下，達成年化平均波動率長期控制於 12%(含)以下為目標。但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相關保證，而達成長期控制於 12%(含)以下之年化平均波動度之目標並非最低下方風險或最大累計淨值跌幅之保證。
⯈ 代為運用與管理 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司專設帳簿資產之 xxxxxxxxx 00 x 00 x
公司
投資經理人檔案
經理人 陳怡均 學歷 倫敦政經學院歐洲政經碩士
經歷富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之積極回報債券組合基金經理人 (99/11/12~105/03/06) 、 富 x x x x x x 信 投 資 研 究 部 經 理 (101/9/20~105/03/06)、富蘭克林華美投信投資研究部資深副理(99/08/11~ 101/9/19)、富蘭克林華美投信投資研究部副理(95/9/15~99/08/10)
以上人員均未受證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第一百零四條、期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分。
因業務發生訴訟或非訟事件之說明：無
保管費：每年 0.04%，自帳戶淨值內扣繳，投資人不須另行支付
經理費：投信及壽險收取之總費用合計每年 1.2%，自帳戶淨值內扣繳，投資人不須另行支付
x帳戶投資績效與風險係數
績效與風險係數 | 一年 | 二年 | 三年 |
績效（撥回前） | 4.25% | 12.12% | 2.36% |
績效（撥回後） | -1.37% | 0.82% | -12.49% |
年化標準差 | - | - | - |
資料來源：富蘭克林華美投信；資料日期：2018/6/30；計價幣別：美元
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
【富蘭克林華美投信獨立經營管理】
全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書。
本投資帳戶固定撥回比率予投資人不代表本投資帳戶之報酬率，本投資帳戶淨值可能因市場因素上下波
動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該固定撥回比率之金額已超過本投資帳戶之投資報酬時，本投資帳戶中之資產總值有減少之可能。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※可投資之投資標的，以下『可投資之投資標的』係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，非屬要保人可選擇連結之投資標的：
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
1. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-大中華基金美元 A(acc)股 | 美元 | 大中華 |
2. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
3. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金美元 A(Ydis) 股 | 美元 | 全球 |
4. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利全球領航基金美元 A(acc) 股 | 美元 | 全球 |
5. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金美元 A(acc)股 | 美元 | 歐洲 |
6. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-天然資源基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
7. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-日本基金美元 A(acc)股 | 美元 | 日本 |
8. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
9. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球股票收益基金美元 A(Qdis)股(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 全球 |
10. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
11. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 全球 |
12. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金美元 A(acc)股 | 美元 | 印度 |
13. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-成長(歐元)基金美元 A(acc)股 | 美元 | 歐洲 |
14. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A(acc) 股 | 美元 | 亞洲小型企業 |
15. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A 穩定 月配息股(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 亞洲小型企業 |
16. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股 | 美元 | 亞洲 |
17. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 亞洲 |
18. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A(acc)股 | 美元 | 拉丁美洲 |
19. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 拉丁美洲 |
20. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-東歐基金美元 A(acc)股 | 美元 | 東歐 |
21. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-金磚四國基金美元 A(acc)股 | 美元 | x磚四國 |
22. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
23. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元 A(acc)股 | 美元 | 美國 |
24. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-泰國基金美元 A(acc)股 | 美元 | 泰國 |
25. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-高價差基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
26. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A(acc)股 | 美元 | 新興國家 |
27. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 新興國家 |
28. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A(acc)股 | 美元 | 新興國家 |
29. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 新興國家 |
30. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元全球基金歐元 A(Ydis)股 | 歐元 | 全球 |
31. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲基金美元 A(acc)股 | 美元 | 歐洲 |
32. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 歐洲 |
33. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-潛力歐洲基金歐元 A(acc)股 | 歐元 | 歐洲 |
34. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A(acc)股 | 美元 | 新興市場 |
35. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 新興市場 |
36. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元 A(acc)股(本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
37. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元 A(Mdis)股(本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
38. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
39. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元 A(Mdis)股 | 美元 | 全球 |
40. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 A(acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
41. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 A(Mdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
42. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金 美元 A(acc)股 | 美元 | 亞洲 |
43. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(Mdis)股 | 美元 | 亞洲 |
44. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金 美元 A(acc)股 | 美元 | 美國 |
45. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金美元 A(Mdis)股 | 美元 | 美國 |
46. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 新興國家 |
47. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(Mdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 新興國家 |
48. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 新興國家 |
49. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 A(Mdis)股 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
50. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金美元 A(Mdis) 股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 歐洲 |
51. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金歐元 A(acc)股 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 歐元 | 歐洲 |
52. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金歐元 A(Ydis) 股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 歐元 | 歐洲 |
53. | 富蘭克林華美全球高收益債券基金美元 A(Acc)股(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
54. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A(acc) | 美元 | 全球 |
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
股 | |||
55. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A(Mdis)股 | 美元 | 全球 |
56. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元 A(acc)股 | 美元 | 全球 |
57. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元 A(Qdis)股 | 美元 | 全球 |
58. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球核心策略基金美元 A(acc) 股 | 美元 | 全球 |
59. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球核心策略基金歐元 A(Ydis)股 | 歐元 | 全球 |
60. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-穩定月收益基金美元 A(Mdis) 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
61. | 富蘭克林坦xx全球投資系列互利歐洲基金美元避險 A(acc)-H1 | 美元 | 歐洲 |
62. | 富蘭克林坦xx全球投資系列歐洲高收益基金美元避險 A(Mdis)-HI | 美元 | 歐洲 |
63. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 A (Qdis) 美 元(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 全球 |
64. | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 歐元避險 A (Ydis)股-H1(本基金之配息來源可能為本金) | 歐元 | 全球 |
65. | 施xx環球基金系列 -歐元股票(美元對沖)A 類股份- 累積單 位 | 美元 | 歐洲 |
66. | 施xx環球基金系列 -歐洲小型公司(美元對沖) A 類股份- 累積單位 | 美元 | 歐洲 |
67. | 施xx環球基金系列 -英國股票(美元對沖)A 類股份- 累積單 位 | 美元 | 英國 |
68. | 施xx環球基金系列 -日本股票(美元對沖) A1 類股份- 累積 單位 | 美元 | 日本 |
69. | 施xx環球基金系列 -日本優勢(美元對沖) A1 類股份- 累積 單位 | 美元 | 日本 |
70. | 施xx環球基金系列- 日本小型公司基金 A1 累積 | 日圓 | 日本 |
71. | 施xx環球基金系列 -中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 中東 |
72. | 施xx環球基金系列 -新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 新興亞洲 |
73. | 施xx環球基金系列 -新興歐洲(美元) A1 類股份 - 累積單 位 | 美元 | 新興歐洲 |
74. | 施xx環球基金系列-亞太地產股票 A1 類股份-累積單位 | 美元 | 亞太 |
75. | 施xx環球基金系列 -中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 中國 |
76. | 施xx環球基金系列-大中華基金 A1 累積 | 美元 | 大中華 |
77. | 施xx環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 | 美元 | 亞洲 |
78. | 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積 | 美元 | 新興市場 |
79. | 施xx環球基金系列 -歐元企業債券(美元對沖)A 類股份-累 積單位 | 美元 | 歐洲 |
80. | 施xx環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積 | 美元 | 全球 |
81. | 施xx環球基金系列 -環球企業債券 A1 配息 | 美元 | 全球 |
82. | 施xx環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積 | 歐元 | 歐洲 |
83. | 施xx環球基金系列 -歐元企業債券 A1 配息 | 歐元 | 歐洲 |
84. | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積 | 美元 | 全球 |
85. | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 配息 | 美元 | 全球 |
86. | 施xx環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單 | 美元 | 新興市場 |
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
位 | |||
87. | xx美國企業成長(美元)－A 股(分派) | 美元 | 美國 |
88. | xx歐洲動力(美元)－A 股(累計) | 美元 | 歐洲 |
89. | xx歐洲動力(美元對沖)─ A 股(累計) | 美元 | 歐洲 |
90. | xx歐洲策略股息(美元對沖) - A 股(累計) | 美元 | 歐洲 |
91. | xx歐洲策略股息(美元對沖)(每月派息) | 美元 | 歐洲 |
92. | xx環球股息(美元對沖)(每月派息) | 美元 | 全球 |
93. | xx日本(美元對沖)-A 股 | 美元 | 日本 |
94. | xx日本(日圓)(美元對沖)(累計) | 美元 | 日本 |
95. | xx大中華基金 | 美元 | 大中華 |
96. | xx巴西基金 | 美元 | 巴西 |
97. | xx東方小型企業基金 | 美元 | 亞洲 |
98. | xx東協基金 | 美元 | 東協 |
99. | xx俄羅斯基金 | 美元 | 俄羅斯 |
100. | xx南韓基金 | 美元 | 南韓 |
101. | xx泰國基金 | 美元 | 泰國 |
102. | xx新興中東(美元)－A 股(分派) | 美元 | 新興中東 |
103. | xx歐洲小型企業(美元)－A 股(累計)） | 美元 | 歐洲 |
104. | xx歐洲(美元)－A 股(分派) | 美元 | 歐洲 |
105. | xx環球天然資源(美元)－A 股(累計) | 美元 | 全球 |
106. | xx環球企業債券基金(美元)─A 股(累積) | 美元 | 全球 |
107. | xx環球高收益債券基金-xx環球高收益債券(美元)-A 股 (累計) | 美元 | 全球 |
108. | xx環球高收益債券基金-xx環球高收益債券(美元)-A 股 (每月派息) | 美元 | 全球 |
109. | xx美國複合收益基金－xx美國複合收益(美元)－A 股(累 計) | 美元 | 美國 |
110. | xx新興市場本地貨幣債券(美元)－A 股(每月派息) | 美元 | 新興市場 |
111. | xx新興市場債券(美元)－A 股(每月派息) | 美元 | 新興市場 |
112. | xx亞太入息基金(美元)-A 股(分派) | 美元 | 亞太 |
113. | xx多重收益(美元對沖)-A 股(累計) | 美元 | 全球 |
114. | 富達基金－美國基金 | 美元 | 美國 |
115. | 富達基金－歐洲動能基金 | 歐元 | 歐洲 |
116. | 富達基金 - 歐元藍籌基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 歐洲 |
117. | 富達基金－歐洲基金 | 歐元 | 歐洲 |
118. | 富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 歐洲 |
119. | 富達基金－歐洲小型企業基金 | 歐元 | 歐洲 |
120. | 富達基金 - 歐洲小型企業基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 歐洲 |
121. | 富達基金－德國基金 | 歐元 | 德國 |
122. | 富達基金 - 德國基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 德國 |
123. | 富達基金 - 北歐基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 北歐 |
124. | 富達基金－南歐基金 | 歐元 | 南歐 |
125. | 富達基金─日本潛力優勢基金 | 日圓 | 日本 |
126. | 富達基金 - 日本潛力優勢基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 日本 |
127. | 富達基金 - 日本基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 日本 |
128. | 富達基金 - 日本小型企業基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 日本 |
129. | 富達基金－新興歐非中東基金(美元) | 美元 | 新興歐非中東 |
130. | 富達基金 - 中國內需消費基金 (美元) | 美元 | 中國 |
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
131. | 富達基金 - 歐洲入息基金 A 股累計歐元 | 歐元 | 歐洲 |
132. | 富達基金－全球金融服務基金 | 歐元 | 全球 |
133. | 富達基金－印尼基金 | 美元 | 印尼 |
134. | 富達基金-亞太入息基金 | 美元 | 亞太 |
135. | 富達基金 - 歐元債券基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 歐洲 |
136. | 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股月配息-美元避險) | 美元 | 歐洲 |
137. | 富達基金-歐洲高收益基金 (A 類股累計股份-美元避險)(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 歐洲 |
138. | 富達基金－亞洲高收益基金 (A 股月配息)(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 亞洲 |
139. | 富達基金－亞洲高收益基金(美元累積)(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) | 美元 | 亞洲 |
140. | 富達基金－美元高收益基金(A 股-月配息)(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 美國 |
141. | 富達基金－美元債券基金(A 股月配息) | 美元 | 美國 |
142. | 富達基金-新興市場債券基金(A 股月配息-美元)(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 新興市場 |
143. | 富達基金-新興市場債券基金(美元)(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 美元 | 新興市場 |
144. | 富達基金－歐洲高收益基金(A 股-月配息)(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券) | 歐元 | 歐洲 |
145. | 富達基金-歐洲高收益基金(歐元累積)(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) | 歐元 | 歐洲 |
146. | 富達基金 - 歐洲xx基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 歐洲 |
147. | 德盛安聯歐洲高息股票基金-AM 穩定月收類股(美元避險) | 美元 | 歐洲 |
148. | 德盛東方入息基金-A 配息類股(美元避險) | 美元 | 亞洲 |
149. | PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 全球 |
150. | PIMCO 全球高收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) (本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
151. | PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別(收息股份) | 美元 | 全球 |
152. | PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 全球 |
153. | PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 新興市場 |
154. | PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 美國 |
155. | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 全球 |
156. | PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 美國 |
157. | PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 全球 |
158. | PIMCO 絕對收益債券基金-E 級類別(收息股份) | 美元 | 美國 |
159. | NN (L) 食品飲料基金 X 股美元 | 美元 | 全球 |
160. | NN (L) 大中華股票基金 X 股美元 | 美元 | 大中華 |
161. | NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元（本基金之配息來源可能 為本金） | 美元 | 美國 |
162. | NN (L) 新興市場債券基金 X 配息美元 | 美元 | 新興市場 |
163. | NN (L) 亞洲債券基金 X 股美元（本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金） | 美元 | 亞洲 |
164. | xxx遠見泛歐股票基金 | 歐元 | 歐洲 |
165. | xxx遠見泛歐股票基金 美元避險 | 美元 | 歐洲 |
166. | 亨xx遠見泛歐地產股票基金 | 歐元 | 歐洲 |
167. | 亨xx遠見泛歐地產股票基金 美元避險 | 美元 | 歐洲 |
標的名稱(共同基金) | 幣別 | 投資區域 | |
168. | 亨xx遠見亞太地產股票基金 | 美元 | 亞太 |
169. | xxx遠見全球地產股票基金 | 美元 | 全球 |
170. | xxx遠見全球科技基金 | 美元 | 全球 |
171. | xxx遠見泛歐小型公司基金 | 歐元 | 歐洲 |
172. | xxx遠見泛歐小型公司基金 A2-美元避險 | 美元 | 歐洲 |
173. | 天達環球策略基金 - 歐洲股票基金 I 累積股份 (美元避險) | 美元 | 歐洲 |
174. | 天達亞洲股票基金 I 累積 | 美元 | 亞洲 |
175. | 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 I 累積股份 (美元 避險) | 美元 | 全球 |
176. | 天達環球黃金基金 I 累積 | 美元 | 全球 |
177. | 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債券基金 I 收益-2 股份 | 美元 | 拉丁美洲 |
178. | 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 I 收益-2 股份 (美元 避險) | 美元 | 全球 |
179. | 美盛 QS MV 歐洲收益股票基金 美元避險 | 美元 | 歐洲 |
180. | 美盛xx美國積極成長基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 美國 |
181. | 美盛銳思美國小型公司基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 美國 |
182. | 美盛銳思美國小型公司機會基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 美國 |
183. | 美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股美元配息型(M) (本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 全球 |
184. | 美盛西方資產全球高收益債券基金A 類股美元配息型(M)(本 基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 全球 |
185. | 美盛西方資產美國高收益債券基金A 類股美元配息型(M)(本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可 能為本金) | 美元 | 美國 |
186. | 美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 類股美元累積型(基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 亞洲 |
187. | 美盛西方資產美國核心增值債券基金 A 美元 累積 | 美元 | 美國 |
188. | 富蘭克林華美中國傘型基金之中國A 股基金-美元 | 美元 | 中國 |
標的名稱(ETF) | 幣別 | 投資區域 | |
1. | WisdomTree 歐元 ope SmallCap Dividend Fund | 美元 | 歐洲 |
2. | iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 美元 | 美國 |
3. | iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 美元 | 亞洲 |
4. | iShares MSCI JAPAN Small-Cap ETF | 美元 | 日本 |
5. | WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 美元 | 日本 |
6. | SPDR 原物料類股 ETF | 美元 | 美國 |
7. | iShares MSCI 澳洲 ETF | 美元 | 澳洲 |
8. | iShares MSCI 瑞士指數 ETF | 美元 | 瑞士 |
9. | iShares MSCI 西班牙指數 ETF | 美元 | 西班牙 |
10. | iShares MSCI 加拿大 ETF | 美元 | 加拿大 |
11. | iShares MSCI 瑞典 ETF | 美元 | 瑞典 |
12. | iShares MSCI 英國 ETF | 美元 | 英國 |
13. | iShares MSCI 巴西指數 ETF | 美元 | 巴西 |
14. | VanEck Vectors 俄羅斯 ETF | 美元 | 俄羅斯 |
15. | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 | 馬來西亞 |
16. | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 | 南非 |
17. | Deutsche X-trackers Harvest CSI300 CHN A | 美元 | 中國 |
標的名稱(ETF) | 幣別 | 投資區域 | |
18. | 中国小型股指数 ETF-Guggenheim | 美元 | 中國 |
19. | iShares MSCI 印度 ETF | 美元 | 印度 |
20. | VanEck Vectors 越南 ETF | 美元 | 越南 |
21. | iShares MSCI 印尼 ETF | 美元 | 印尼 |
22. | iShares MSCI 泰國指數 ETF | 美元 | 泰國 |
23. | iShares 美國科技 ETF | 美元 | 美國 |
24. | iShares 美國房地產指數 ETF | 美元 | 美國 |
25. | iShares 納斯達克生技 ETF | 美元 | 納斯達克 |
26. | SPDR 標普房屋建商 ETF | 美元 | 美國 |
27. | SPDR 必需性消費類股 ETF | 美元 | 美國 |
28. | SPDR 公用事業類股 ETF | 美元 | 美國 |
29. | SPDR 健康照護類股 ETF | 美元 | 美國 |
30. | SPDR 非必需消費類股 ETF | 美元 | 美國 |
31. | iShares 美國電信 ETF | 美元 | 美國 |
32. | ISHARES TRANSPORTATION AVERA | 美元 | 美國 |
33. | iShares 精選高股利指數 ETF | 美元 | 美國 |
34. | iShares Emerging Markets Local Currency Bond ETF | 美元 | 新興市場 |
35. | iShares MSCI 全世界國家指數基金 | 美元 | 全球 |
36. | 先鋒全球股票 ETF | 美元 | 全球 |
37. | 道富 SPDR S&P 500 指數基金 | 美元 | 美國 |
38. | SPDR 標普中型 400 指數 ETF | 美元 | 美國 |
39. | 納斯達克 100 指數基金 | 美元 | 納斯達克 |
40. | iShares 標普歐洲 350 指數 ETF | 美元 | 歐洲 |
41. | 先鋒歐洲指數 ETF | 美元 | 歐洲 |
42. | iShares MSCI-EMU | 美元 | 歐洲 |
43. | iShares MSCI Japan ETF | 美元 | 日本 |
44. | WisdomTree 日本指數匯率避險 ETF | 美元 | 日本 |
45. | iShares MSCI 新興市場指數基金 | 美元 | 新興市場 |
46. | iShares Asia 50 ETF | 美元 | 亞洲 |
47. | SPDR S&P China ETF | 美元 | 中國 |
48. | 道富 SPDR 金屬&採礦指數基金 | 美元 | 美國 |
49. | 道富 SPDR 能源指數基金 | 美元 | 美國 |
50. | 道富 SPDR 金融指數基金 | 美元 | 美國 |
51. | iShares 巴克萊美國公債基金 | 美元 | 美國 |
52. | iShares 巴克萊通膨債券指數基金 | 美元 | 美國 |
53. | iShares 巴克萊綜合公債指數基金 | 美元 | 美國 |
54. | iShares 全球公司債券指數基金 | 美元 | 美國 |
55. | iShares iBoxx 高收益公司債指數基金 | 美元 | 美國 |
56. | iShares iBoxx 投資等級公司債指數基金 | 美元 | 美國 |
57. | iShares 摩根美元新興市場債券指數基金 | 美元 | 新興市場 |
58. | iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund | 美元 | 美國 |
59. | iShares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 | 美元 | 美國 |
60. | iShares 巴克萊 7-10 年公債指數基金 | 美元 | 美國 |
61. | iShares Barclays 10-20 Year Treasury Bond Fund | 美元 | 美國 |
62. | iShares 巴克萊 20+年美國公債指數基金 | 美元 | 美國 |
63. | WisdomTree 歐元 ope Hedged Equity Fund | 美元 | 歐洲 |
64. | iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF | 美元 | 歐澳遠東 |
65. | iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF | 美元 | 德國 |
標的名稱(ETF) | 幣別 | 投資區域 | |
66. | Deutsche X-trackers MSCI South Korea Hedged Equity ETF | 美元 | 南韓 |
67. | Deutsche X-trackers MSCI Emerging Markets Hedged Equity ETF | 美元 | 新興市場 |
68. | 華夏滬深 300 指數股票型基金 | 港幣 | 中國 |
69. | iShares MSCI 中國 ETF | 美元 | 中國 |
70. | iShares China Large-Cap ETF | 美元 | 中國 |
71. | WisdomTree 印度高盈利指數 ETF | 美元 | 印度 |
72. | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 | 德國 |
73. | iShares 拉丁美洲 40 指數 ETF | 美元 | 拉丁美洲 |
74. | ISHARES MSCI FRONTIER 100 ETF | 美元 | 新興市場 |
75. | VanEck VECTORS SEMICONDUCTOR ETF | 美元 | 美國 |
76. | VanEck Vectors 黃金礦業 ETF | 美元 | 美國 |
77. | VanEck Vectors 農企 ETF | 美元 | 美國 |
78. | Vanguard Total Bond Market ETF | 美元 | 美國 |
79. | Vanguard 短期債券 ETF | 美元 | 美國 |
80. | PowerShares 新興市場主權債券 ETF | 美元 | 新興市場 |
81. | CSO 中國 5 年國庫債券 ETF | 港幣 | 中國 |
82. | VanEck Vectors 高收益市政債指數 ETF | 美元 | 美國 |
※本基金資料係由所屬投信或投顧公司提供，實際狀況可能隨時會調整，建議參閱各投信或投顧公司之網頁或公開資訊。
未來資產全權委託帳戶-月撥回型(美元) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 本金)
選定理由
1.全委帳戶沒有一般股票型、債券型基金持股三分之二或是70%以上的限制，能夠根據經濟情況選擇大部位持股/持債或是轉為現金形式。
2.ETF的優勢 – 降低投資成本、分散投資、集中化研究
3.月月固定撥回帳戶價值之0.46%，加計每半年額外撥回，穩定生活有保障
基本資料
⯈ ⯈ | 帳連 | 戶結 | 種幣 | 類別 | xx型美元 |
⯈ | 成 | 立 | 日 | 期 | 2014 年 11 月 11 日 |
⯈ | 帳 | 戶 | 型 | 態 | 投資型保單全權委託管理帳戶 |
⯈ | 投 | 資 | 區 | 域 | 全球 |
⯈ 核准發行總面額 無上限
⯈ 資 產 規 模 1575 萬美元(截至 2018/6/30)
⯈ 風 險 類 別 RR3
⯈ 收 益 分 配 每月固定撥回全權委託帳戶價值之 0.46%，加計每半年額外撥回(每年 6 月與
12 月第一個營業日為委託投資資產額外撥回基準日，並檢視投資資產每單位
淨值於扣除固定撥回後是否超過 10 元以上，超出每單位淨值 10 元部分之百分之二十加發撥回金；若淨值小於或等於美元$10 時，則無額外撥回)
⯈ 投 資 目 標 採取戰術性資產配置管理投資組合波動率，追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標。透過波動率管理機制，以追求年化平均波動率長期控制於 12%(含)以下為目標；但達成長期控制於 12%(含)以下之年化平均波動度之目標並非最低下方風險或最大累計淨值跌幅之保證。
⯈ 代為運用與管理 未來資產證券投資信託股份有限公司專設帳簿資產之 台北市敦化北路 102 號 3 樓
公司
基金經理人檔案
經理人 xx至 學歷 英國倫敦城市大學投資管理碩士
經歷 未來資產投信國際投資部經理、瀚亞投信股票投資暨研究部副理群益證券研究部經理、第一金投顧研究部經理
以上人員均未受證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第一百零四條、期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分。
因業務發生訴訟或非訟事件之說明：無
保管費：每年 0.04%，自帳戶淨值內扣繳，投資人不須另行支付
經理費：投信及壽險收取之總費用合計每年 1.2%，自帳戶淨值內扣繳，投資人不須另行支付
基金投資績效與風險係數
績效與風險係數 | 一年 | 二年 | 三年 |
績效（撥回前） | 3.97% | 10.13% | - |
績效（撥回後） | -1.62% | -1.40% | - |
年化標準差 | 6.92% | 6.53% | - |
資料來源：未來資產投信, 2018/6/30；計價幣別：美元
＊本帳戶採用之投資標的皆為 ETF，如為股票型 ETF，其收益分配來源為成分股股利分配、如為債劵型 ETF，則來源為持有之債劵配息；ETF 的分配計畫與頻率都不保證，而是發行者視市場與持股狀況做出分配決定後公告。
＊收益分配對保單帳戶價值並無影響，分配的資金(扣除海外稅務後)將以現金活存的形式留在帳上。
＊ETF 的屬性與股票雷同，收益分配日的市價有可能會依收益金額減少，但因分配後的收益轉為現金，故對整體帳戶規模並無影響，惟市場波動或許讓投資標的市價相對降低。
【未來資產投信獨立經營管理】
全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書。
本投資帳戶固定撥回比率予投資人不代表本投資帳戶之報酬率，本投資帳戶淨值可能因市場因素上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該固定撥回比率之金額已超過本投資帳戶之投資報酬時，本投資帳戶中之資產總值有減少之可能。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
未來資產全權委託帳戶-月撥回型(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)可投資之投資標的，以下『可投資之投資標的』係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，非屬要保人可選擇連結之投資標的：
標的名稱 | 幣別 | 投資區域 | |
1. | SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF | 英鎊 | 美國 |
2. | HSBC S&P 500 UCITS ETF | 美元 | 美國 |
3. | iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF | 英鎊 | 美國 |
4. | iShares US Property Yield UCITS ETF | 英鎊 | 美國 |
5. | Vanguard S&P 500 ETF | 美元 | 美國 |
6. | Vanguard Small-Cap ETF | 美元 | 美國 |
7. | iShares Select Dividend ETF | 美元 | 美國 |
8. | iShares Core S&P 500 ETF | 美元 | 美國 |
9. | Schwab US Broad Market ETF | 美元 | 美國 |
10. | SPDR S&P500 ETF Trust | 美元 | 美國 |
11. | iShares S&P 500 UCITS ETF DIST | 英鎊 | 美國 |
12. | iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | 美元 | 美國 |
13. | iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF | 歐元 | 美國 |
14. | HSBC MSCI USA UCITS ETF | 美元 | 美國 |
15. | UBS ETF - MSCI United Kingdom hedged to USD UCITS ETF | 美元 | 英國 |
16. | iShares MSCI United Kingdom ETF | 美元 | 英國 |
17. | iShares Core FTSE 100 UCITS ETF | 英鎊 | 英國 |
18. | iShares MSCI Turkey ETF | 美元 | 土耳其 |
19. | iShares MSCI Turkey UCITS ETF | 英鎊 | 土耳其 |
20. | iShares MSCI Thailand Capped ETF | 美元 | 泰國 |
21. | iShares MSCI Taiwan ETF | 美元 | 台灣 |
22. | iShares MSCI Taiwan UCITS ETF | 英鎊 | 台灣 |
23. | UBS ETF CH - MSCI Switzerland hedged to USD | 美元 | 瑞士 |
24. | iShares MSCI Switzerland Capped ETF | 美元 | 瑞士 |
25. | xXxxxxx XXX XX | x郎 | 瑞士 |
26. | UBS ETF CH-SMI XXX | x郎 | 瑞士 |
27. | iShares SLI UCITS ETF DE | 歐元 | 瑞士 |
28. | iShares MSCI Sweden ETF | 美元 | 瑞典 |
29. | iShares MSCI Spain Capped ETF | 美元 | 西班牙 |
30. | Deutsche X-trackers MSCI South Korea Hedged Equity ETF | 美元 | 南韓 |
31. | iShares MSCI Korea UCITS ETF DIST | 英鎊 | 南韓 |
32. | iShares MSCI South Korea Capped ETF | 美元 | 南韓 |
33. | iShares MSCI South Africa ETF | 美元 | 南非 |
34. | iShares MSCI Singapore ETF | 美元 | 新加坡 |
35. | iShares MSCI Singapore ETF | 美元 | 新加坡 |
36. | iShares MSCI Russia ADR/GDR UCITS ETF | 英鎊 | 俄羅斯 |
37. | iShares MSCI Russia ADR/GDR UCITS ETF | 美元 | 俄羅斯 |
38. | iShares MSCI Russia Capped ETF | 美元 | 俄羅斯 |
39. | iShares MSCI Netherlands ETF | 美元 | 荷蘭 |
40. | iShares AEX UCITS ETF | 英鎊 | 荷蘭 |
標的名稱 | 幣別 | 投資區域 | |
41. | iShares MSCI Mexico Capped ETF | 美元 | 墨西哥 |
42. | iShares MSCI Malaysia ETF | 美元 | 馬來西亞 |
43. | Xxxxxxxx X-xxxxxxxx XXXX Xxxxx Xxxxxx Xxxxxx XXX | xx | xx |
44. | iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF | 美元 | 日本 |
45. | WisdomTree Japan Hedged Equity Fund | 美元 | 日本 |
46. | iShares MSCI Japan EUR Hedged UCITS ETF | 歐元 | 日本 |
47. | iShares MSCI Japan USD Hedged UCITS ETF | 美元 | 日本 |
48. | iShares MSCI Japan UCITS ETF DIST | 美元 | 日本 |
49. | iShares MSCI Japan ETF | 美元 | 日本 |
50. | iShares MSCI Italy Capped ETF | 美元 | 義大利 |
51. | iShares FTSE MIB UCITS ETF DIST | 英鎊 | 義大利 |
52. | db x-trackers FTSE MIB Index UCITS ETF DR | xx | xxx |
53. | iShares MSCI Indonesia ETF | 美元 | 印尼 |
54. | iShares S&P BSE SENSEX India Index ETF | 港元 | 印度 |
55. | iShares MSCI India ETF | 美元 | 印度 |
56. | iShares MSCI India Index ETF | 美元 | 印度 |
57. | PowerShares India Portfolio | 美元 | 印度 |
58. | iShares MSCI Hong Kong ETF | 美元 | 香港 |
59. | Tracker Fund of Hong Kong Ltd | 港元 | 香港 |
60. | Hang Seng Investment Index Funds Series II - Hang Seng Index ETF | 港元 | 香港 |
61. | iShares Dow Xxxxx Industrial Average UCITS ETF DE | 歐元 | 全球 |
62. | Deutsche X-trackers MSCI Germany Hedged Equity ETF | 美元 | 德國 |
63. | iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF | 美元 | 德國 |
64. | WisdomTree Germany Hedged Equity Fund | 美元 | 德國 |
65. | iShares Core DAX UCITS ETF DE | 歐元 | 德國 |
66. | iShares MSCI Germany ETF | 美元 | 德國 |
67. | iShares MDAX UCITS ETF DE | 歐元 | 德國 |
68. | iShares MSCI France ETF | 美元 | 法國 |
69. | Amundi ETF CAC 40 UCITS ETF C | 歐元 | 法國 |
70. | iShares MSCI China ETF | 美元 | 中國 |
71. | iShares China Large-Cap ETF | 美元 | 中國 |
72. | ChinaAMC CSI 300 Index ETFJDR | 港元 | 中國 |
73. | db x-trackers Harvest CSI300 INDEX UCITS ETF DR | 美元 | 中國 |
74. | Deutsche X-trackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF | 美元 | 中國 |
75. | HSBC MSCI CHINA UCITS ETF | 美元 | 中國 |
76. | iShares MSCI Canada ETF | 美元 | 加拿大 |
77. | iShares MSCI Canada UCITS ETF-old | 英鎊 | 加拿大 |
78. | iShares MSCI Brazil Capped ETF | 美元 | 巴西 |
79. | iShares MSCI Brazil UCITS ETF Inc | 英鎊 | 巴西 |
80. | iShares MSCI Belgium Capped ETF | 美元 | 比利時 |
81. | iShares MSCI Australia ETF | 美元 | 澳洲 |
82. | SPDR S&P/ASX 200 Fund | 澳幣 | 澳洲 |
標的名稱 | 幣別 | 投資區域 | |
83. | iShares MSCI Australia UCITS ETF | 美元 | 澳洲 |
84. | iShares MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF DIST | 英鎊 | 日本以外亞太地 區 |
85. | UBS ETF MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF | 美元 | 日本以外亞太地 區 |
86. | iShares MSCI EM Latin America DIST | 美元 | 拉丁美洲 |
87. | iShares Latin America 40 ETF | 美元 | 拉丁美洲 |
88. | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 美元 | 全球 |
89. | iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF | 歐元 | 全球 |
90. | iShares Core MSCI World UCITS ETF | 美元 | 全球 |
91. | UBS ETF - MSCI EMU hedged to USD UCITS ETF | 美元 | 歐洲 |
92. | UBS ETF - MSCI EMU hedged to GBP UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
93. | UBS ETF - MSCI EMU hedged to CHF UCITS ETF | xx xx | 歐洲 |
94. | iShares MSCI EMU UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
95. | iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF Inc | 歐元 | 歐洲 |
96. | iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
97. | iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF Inc | 英鎊 | 歐洲 |
98. | iShares MSCI EURozone ETF | 美元 | 歐洲 |
99. | SPDR EURO STOXX 50 ETF | 美元 | 歐洲 |
100. | iShares MSCI Eastern EURope Capped UCITS ETF | 美元 | 東歐 |
101. | Deutsche X-trackers MSCI EURope Hedged Equity ETF | 美元 | 歐洲 |
102. | WisdomTree EURope Hedged Equity Fund | 美元 | 歐洲 |
103. | iShares MSCI XXXxxx UCITS ETF DIST | 英鎊 | 歐洲 |
104. | iShares EURopean Property Yield UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
105. | iShares STOXX EURope 600 UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
106. | Vanguard FTSE EURope ETF | 美元 | 歐洲 |
107. | SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF | 英鎊 | 日本以外亞太地 區 |
108. | SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF | 歐元 | 日本以外亞太地 區 |
109. | SPDR S&P Emerging Asia Pacific ETF | 美元 | 亞太地區 |
110. | Deutsche X-trackers MSCI Emerging Markets Hedged Equity ETF | 美元 | 新興市場 |
111. | iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF DIST | 美元 | 新興市場 |
112. | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 美元 | 新興市場 |
113. | iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF | 美元 | 亞洲新興市場 |
114. | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 美元 | 新興市場 |
115. | iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF DIST | 美元 | 新興市場 |
116. | iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF DIST | 英鎊 | 新興市場 |
117. | iShares MSCI Emerging Markets ETF | 美元 | 新興市場 |
118. | Deutsche X-trackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF | 美元 | 全球 |
119. | iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF | 美元 | 全球 |
120. | iShares Core MSCI EAFE ETF | 美元 | 全球 |
標的名稱 | 幣別 | 投資區域 | |
121. | iShares MSCI EAFE ETF | 美元 | 全球 |
122. | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 美元 | 已開發國家 |
123. | iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF | 英鎊 | 日本以外亞太地 區 |
124. | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
125. | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
126. | Utilities Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
127. | Energy Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
128. | Vanguard REIT ETF | 美元 | 美國 |
129. | Health Care Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
130. | Industrial Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
131. | Technology Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
132. | Financial Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
133. | Materials Select Sector SPDR Fund | 美元 | 美國 |
134. | Vanguard Telecommunication Services ETF | 美元 | 美國 |
135. | iShares UK Property UCITS ETF | 英鎊 | 英國 |
136. | iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
137. | BNP Paribas Easy FTSE EPRA EURozone | 歐元 | 歐洲 |
138. | iShares STOXX EURope 600 Oil & Gas UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
139. | iShares STOXX EURope 600 Banks UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
140. | iShares STOXX EURope 600 Health Care UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
141. | iShares STOXX EURope 600 Telecommunications UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
142. | iShares STOXX EURope 600 Utilities UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
143. | iShares Asia Property Yield UCITS ETF | 英鎊 | 亞太地區 |
144. | WisdomTree LargeCap Dividend Fund | 美元 | 美國 |
145. | WisdomTree SmallCap Dividend Fund | 美元 | 美國 |
146. | iShares UK Dividend UCITS ETF | 英鎊 | 英國 |
147. | WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 美元 | 日本 |
148. | VanEck Vectors India Small-Cap Index ETF | 美元 | 印度 |
149. | iShares DJ STOXX Global Select Dividend 100 UCITS DE | 歐元 | 全球 |
150. | SPDR S&P International Small Cap ETF | 美元 | 全球 |
151. | SPDR S&P International Dividend ETF | 美元 | 全球 |
152. | iShares EURO Div UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
153. | iShares EURO STOXX Small UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
154. | iShares STOXX EURope Mid 200 UCITS ETF DE | 歐元 | 歐洲 |
155. | WisdomTree EURope SmallCap Dividend Fund | 美元 | 歐洲 |
156. | iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF | 英鎊 | 新興市場 |
157. | Guggenheim China Small Cap ETF | 美元 | 中國 |
158. | iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF | 英鎊 | 亞太地區 |
159. | iShares Treasury Bond 710yr UCITS ETF | 美元 | 美國 |
160. | iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF | 美元 | 美國 |
161. | iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 美元 | 美國 |
標的名稱 | 幣別 | 投資區域 | |
162. | iShares USD Treasury Bond 1-3 UCITS ETF | 美元 | 美國 |
163. | iShares Core UK Xxxxx UCITS ETF | 英鎊 | 英國 |
164. | iShares Global Government Bond UCITS ETF | 美元 | 全球 |
165. | iShares Global Government Bond UCITS ETF | 英鎊 | 全球 |
166. | iShares Core EURo Government Bond UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
167. | iShares EURo Government Bond 7-10yr UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
168. | iShares EURo Government Bond 3-5yr UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
169. | iShares EURo Government Bond 1-3yr UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
170. | iShares Core EURo Government Bond UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
171. | iShares EURo Government Bond 15-30yr UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
172. | iShares EURo Government Bond 5-7yr UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
173. | iShares EURo Government Bond 3-7 UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
174. | iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF | 歐元 | 新興市場 |
175. | iShares JP Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF | 美元 | 新興市場 |
176. | iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 美元 | 新興市場 |
177. | PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio | 美元 | 新興市場 |
178. | SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF | 美元 | 新興市場 |
179. | iShares JP Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF | 歐元 | 新興市場 |
180. | iShares Emerging Markets Local Government Bond UCITS ETF | 英鎊 | 新興市場 |
181. | SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF | 歐元 | 新興市場 |
182. | iShares $ TIPS UCITS ETF | 美元 | 美國 |
183. | iShares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF | 美元 | 全球 |
184. | iShares US Aggregate Bond UCITS ETF | 美元 | 美國 |
185. | iShares EURo Aggregate Bond UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
186. | iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF | 美元 | 美國 |
187. | SPDR Barclays High Yield Bond ETF | 美元 | 美國 |
188. | iShares USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF | 英鎊 | 美國 |
189. | PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF USD Inc | 美元 | 美國 |
190. | iShares USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF | 美元 | 美國 |
191. | iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 美元 | 全球 |
192. | iShares EURo High Yield Corporate Bond UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
193. | iShares USD Corporate Bond UCITS ETF | 美元 | 美國 |
194. | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 美元 | 美國 |
195. | iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF | 歐元 | 全球 |
196. | iShares Core GBP Corporate Bond UCITS ETF | 英鎊 | 全球 |
197. | iShares Core EURo Corporate Bond UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
198. | iShares Core EURo Corporate Bond UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
199. | iShares Core EURo Corporate Bond UCITS ETF | 英鎊 | 歐洲 |
200. | iShares EURo Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF | 歐元 | 歐洲 |
※本基金資料係由所屬投信或投顧公司提供，實際狀況可能隨時會調整，建議參閱各投信或投顧公司之網頁或公開資訊。
台灣人壽委託聯博投信投資帳戶-收益型(一)
(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※
類型 | 可供投資的子標的名稱 |
一般債券型 | 1. 聯博-全球債券基金(本基金之配息來源可能為本金) |
2. 聯博-美國收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |
3. 聯博-歐洲收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |
高收益債券型 | 4. 聯博-全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
5. 聯博-新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |
6. 聯博-房貸收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |
7. 聯博新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
委託帳戶簡介 截至 2018/6/30
種類 | 組合型 | 型態 | 開放式 | 成立日期 | 2012/06/08 | |||
股份類別 | N/A | 計價幣別 | 美元 | 是否資產撥回 | 每月一次 | |||
核准發行總面額 | 無發行單位數限制 | 基金規模 | 19.32 百萬美元 | |||||
投資經理公司 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | 保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | |||||
基金風險報酬等級 | RR3 | 保管銀行信用評等 | A (Fitch) | |||||
投資經理人簡介 | ||||||||
姓名：xxx(2017.09.01 生效)學歷：國立政治大學金融所 碩士 經歷：聯博投信多元資產投資部 協理xx大通證券證券交割部 經理 | ||||||||
投資目標及策略 | ||||||||
本委託帳戶資產以追求穩健之投資報酬率為目標，為求降低委託帳戶淨值之波動幅度，控制下檔風險，本委託帳戶子標的投資組合將涵蓋不同風險屬性。投資經理人將根據對全球景氣趨勢之研判，綜合定性分析與定量分析來決定個別投資子標的比重與區域配置。 | ||||||||
投資海外地理分佈：全球 | ||||||||
選定理由：由聯博資產全球固定收益基金團隊擔任投資顧問。投資顧問團隊經驗、資歷與穩定性均佳，研究資源豐富。 | ||||||||
投資子標的 | ||||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 自今年以來 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 |
投資績效 (撥回前) | 5.74% | 15.94% | 11.19% | 5.74% | 年化標準差 | 2.02% | 4.18% | 4.28% |
投資績效 (撥回後) | 0.52% | 5.03% | -3.80% | 0.52% | ||||
資料來源：基金公司，以上資料統計至 2018/6/30，美元計價，含資產撥回金額報酬。
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
投資風險之揭露 |
1.法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等) 2.類股過度集中之風險 3.產業景氣循環的風險 4.證券交易市場流動性不足之風險 5.外匯管制及匯率變動之風險 6.投資地區政治或經濟變動之風險 7.經濟變動之風險 8.其他投資風險 9.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。 10.本委託帳戶資產無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。 |
投資經理公司：聯博證券投資信託股份有限公司 110 台北市信義區信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 電話：(00)0000-0000
其他應揭露事項
1.投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規之處分情形。無
2.聯博證券投資信託股份有限公司收取之委託報酬或費用。
台灣人壽保險股份有限公司每月按委託帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬，以為聯博證券投資信託股份有限公司就本委託帳戶之委託報酬。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外增加要保人實際支付費用。
3.聯博證券投資信託股份有限公司最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明。無
4.資產撥回機制說明
x委託帳戶委託資產撥回金額由聯博證券投資信託股份有限公司所組成之資產撥回管理委員會 每月審查本委託帳戶所持有投資組合中的投資子標的之現有獲利狀況及未來收益能力，依據資產撥回政策作成次月每受益權單位資產撥回金額之決議並通知本公司，以執行委託資產撥回作業。 (1)委託資產撥回方式：現金
(2)委託資產撥回頻率：每月一次
(3)委託資產撥回基準日：每月 1 日，預計首次撥回基準日為中華民國 101 年 8 月 1 日。如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。
(4)委託資產撥回金額計算：
委託資產撥回金額=(委託資產撥回基準日之受益權單位)×(每受益權單位委託資產撥回金額)註：每受益權單位委託資產撥回金額將於本公司網站公佈。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
台灣人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩月收型(一)
(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※
委託帳戶簡介 截至 2018/6/30
種類 | 組合型 | 型態 | 開放式 | 成立日期 | 2013/02/22 | ||||||||||
股份類別 | N/A | 計價幣別 | 美元 | 是否資產撥回 | 每月一次 | ||||||||||
核准發行總面額 | 無發行單位數限制 | 基金規模 | 40.45 百萬美元 | ||||||||||||
投資經理公司 | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 | 保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | ||||||||||||
基金風險報酬等級 | RR3 | 保管銀行信用評 | A (Fitch) | ||||||||||||
投資經理人簡介 | |||||||||||||||
姓名：xxx 學歷：台灣大學經濟研究所碩士 現任：富蘭克林華美投信全權委託部投資經理人經歷：富蘭克林華美投信全權委託部投資經理人第一金投信國外投資部基金經理人 第一金投信國外投資部研究襄理 元大寶來證券投資銀行業務部副理 | |||||||||||||||
投資目標及策略 | |||||||||||||||
x委託帳戶資產以追求穩健之投資報酬率為目標，為求降低委託帳戶淨值之波動幅度，控制下檔風險，本委託帳戶子標的投資組合將涵蓋不同風險屬性。投資經理人將根據對全球景氣趨勢之研判，綜合定性分析與定量分析來決定個別投資子標的比重與區域配置。 | |||||||||||||||
投資海外地理分佈 | |||||||||||||||
全球 | |||||||||||||||
選定理由 | |||||||||||||||
1.由xxxxxxx擔任投資顧問。投資顧問團隊經驗、資歷與穩定性均佳，研究資源豐富。 2.可因應全球景氣變化調整投資比重，建立攻守兼備的投資組合。 | |||||||||||||||
投資子標的 | |||||||||||||||
投資績效與風險係數 | |||||||||||||||
評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 自今年以來 | 評估期間 | 一年 | 二年 | 三年 | |||||||
投資績效 (撥回前) | 11.80% | 13.94% | 7.33% | 11.80% | 年化標準差含資產撥回 | N/A | N/A | N/A | |||||||
投資績效 (撥回後) | 5.74% | 2.36% | -8.75% | 5.74% | |||||||||||
類型 | 投資子標的名稱 | 投資比重 |
股票型 | 詳見表一、三 | 0% ~ 60% |
債券型 | 詳見表二、三 | 0% ~ 100% |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
投資風險之揭露 |
1.法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等) 2.類股過度集中之風險 3.產業景氣循環的風險 4.證券交易市場流動性不足之風險 5.外匯管制及匯率變動之風險 6.投資地區政治或經濟變動之風險 7.經濟變動之風險 8.其他投資風險 9.本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶資產之操作績效，委託資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，得自本委託帳戶資產中撥回，委託資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。 10.本委託帳戶資產無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。 |
投資經理公司
富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司
000 xxxxxxxxx 00 x 0 x
xx：(00)0000-0000
其他應揭露事項
1.投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規之處分情形。無
2.富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司收取之委託報酬或費用。
台灣人壽保險股份有限公司每月按委託帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬，以為富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司就本委託帳戶之委託報酬。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外增加要保人實際支付費用。
3.富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明。無
4.資產撥回機制說明
(1)委託資產撥回方式：現金
(2)委託資產撥回頻率：每月一次
(3)委託資產撥回基準日：每月 1 日，預計首次撥回基準日為中華民國 102 年 5 月 1 日。如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。
(4)委託資產撥回金額計算：
委託資產撥回金額=(委託資產撥回基準日之受益權單位)×(每受益權單位委託資產撥回金額)註：每受益權單位委託資產撥回金額將於本公司網站公佈。
註: 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
表一 台灣人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩月收型(一)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※
可供投資子標的名稱(股票型/xx型)
基金名稱 | 投資區域 |
1.富蘭克林坦xx全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 | 大中華區 |
2.富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金美元 A (acc)股 | 環球 |
3.富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金美元 A (Ydis)股 | 環球 |
4.富蘭克林坦xx全球投資系列-互利全球領航基金美元 A(acc)股 | 環球 |
5.富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金美元 A (acc)股 | 歐洲 |
6.富蘭克林坦xx全球投資系列-天然資源基金美元 A(acc)股 | 環球 |
7.富蘭克林坦xx全球投資系列-日本基金美元 A (acc)股 | 日本 |
8.富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金 A(acc)股 | 美國 |
9.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元 A (acc)股 | 環球 |
10.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元A (Qdis)股(本基金之配息來 源可能為本金) | 環球 |
11. 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球股票收益基金美元 A 穩定月配息股(本基 金之配息來源可能為本金) | 環球 |
12.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球核心策略基金美元 A(acc)股 | 環球 |
13.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A (acc)股 | 環球 |
14.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A (Ydis)股 | 環球 |
15.富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金美元 A(acc)股 | 印度 |
16.富蘭克林坦xx全球投資系列-成長(歐元)基金美元 A (acc)股 | 環球 |
17.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A (acc)股 | 亞洲(除日本) |
18.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A(Ydis)股 | 亞洲(除日本) |
19.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股 | 亞洲(除日本) |
20.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (Ydis)股 | 亞洲(除日本) |
21.富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 | 拉丁美洲 |
22.富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 | 拉丁美洲 |
23.富蘭克林坦xx全球投資系列-東歐基金美元 A (acc)股 | 東歐 |
24.富蘭克林坦xx全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 | x磚國家 |
25.富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 A(acc)股 | 美國 |
26.富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元 A (acc)股 | 美國 |
27.富蘭克林坦xx全球投資系列-泰國基金美元 A (acc)股 | 泰國 |
28.富蘭克林坦xx全球投資系列-高價差基金美元 A (acc)股 | 美國 |
29.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A (acc) 股 | 環球新興市場 |
30.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A (Ydis) 股 | 環球新興市場 |
31.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A (acc)股 | 環球新興市場 |
32.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A (Ydis)股 | 環球新興市場 |
33.富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲基金美元 A (Ydis)股 | 歐洲 |
34.富蘭克林坦xx全球投資系列-穩定月收益基金美元 A (Mdis)股 (本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美國 |
35.富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A (acc)股 | 環球新興市場 |
36.富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A(Ydis)股 | 環球新興市場 |
37.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 A (acc) 美元 | 環球 |
38.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 A (Qdis) 美元(本基金之配息 | 環球 |
基金名稱 | 投資區域 |
來源可能為本金) | |
39.富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲基金美元 A (acc)股 | 歐洲 |
40.富蘭克林坦xx全球投資系列互利歐洲基金美元避險 A(acc)-H1 | 歐洲 |
41.富蘭克林華美全球成長證券投資信託基金 美元 | 環球 |
42.富蘭克林華美中國傘型基金之中國 A 股基金 | 中國 |
43.富蘭克林華美中國消費基金 | 中國 |
44.摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - A 股(累計) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
45.摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(美元) - A 股(分派) | 亞洲 |
46.摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(累計) (本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
47.摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美元對沖) - A 股(累計) | 日本 |
48.摩根基金 - 大中華基金 - JPM 大中華(美元) - A 股(分派) | 大中華區 |
49.摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元對沖) - A 股(累計) | 歐洲 |
50.摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元) - A 股(累計) | 歐洲 |
51.摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - A 股(累計) | 美國 |
52.摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業(美元) - A 股 perf(累計) | 環球新興市場 |
53.摩根基金 - 巴西基金 - JPM 巴西(美元) - A 股(累計) | 巴西 |
54.摩根東方小型企業基金 | 亞洲 |
55.摩根東協基金 | 東協 |
56.摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯(美元) - A 股(分派) | 俄羅斯 |
57.摩根南韓基金 | 南韓 |
58.摩根泰國基金 | 泰國 |
59.摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東(美元) - A 股(分派) | 新興中東 |
60.摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元) - A 股(累計) | 歐洲 |
61.摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲(美元) - A 股(分派) | 歐洲 |
62.摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元) - A 股(累計) | 環球 |
63.富蘭克林華美多重收益xx基金-美元-累積型 (本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 環球 |
64.富蘭克林華美亞太xx基金-美元累積(本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 亞洲 |
表二 台灣人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩月收型(一)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ※
可供投資子標的名稱(債券型)
基金名稱 | 投資區域 |
1. 富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元 A (acc)股 (本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券) | 美國 |
2. 富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元A (Mdis)股 (本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券) | 美國 |
3.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元 A (Mdis)股 | 環球 |
4.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元 A(acc)股 | 環球 |
5.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股 | 亞太 |
6.富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(Mdis)股 | 亞太 |
7.富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A (acc)股 | 美國 |
8.富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A (Mdis)股 | 美國 |
9.富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金美元 A (acc)股 | 美國 |
10.富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金美元 A (Mdis)股 | 美國 |
11.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 (本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球新興市場 |
12.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Mdis)股 (本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球新興市場 |
13.富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 (本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球新興市場 |
14.富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 A(Mdis)股 (本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
15.富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金美元 A (Mdis)股(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
16.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 A(acc)股(本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
17.富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 A(Mdis)股 (本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 環球 |
18.富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 A(acc)股 (本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
19.富蘭克林坦xx全球投資系列歐洲高收益基金美元避險 A(Mdis)-HI (本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 環球 |
20.富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金-美元累積型(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
21.富蘭克林華美中國傘型基金之中國高收益債券基金(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 中國 |
22.摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券(美元) - A 股(累計) | 環球 |
23.摩根投資基金-環球高收益債券基金-JPM 環球高收益債券(美元) - A 股(累計) | 環球 |
24.摩根基金 -美國複合收益債券基金-JPM 美國複合收益債券(美元) - A 股(累 計) | 美國 |
25.摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美 元) - A 股(累計) | 環球新興市場 |
26. 摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債(美元) - A 股(累計) | 環球 |
基金名稱 | 投資區域 |
27. 摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股(累計) (本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 環球 |
28.摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美 元) - A 股(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | 環球新興市場 |
29.摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券(美元) - A 股(每月派息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 環球新興市場 |
30.PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
31.PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球新興市場 |
32.PIMCO 絕對收益債券基金-E 級類別(收息股份) | 環球 |
33.PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
34.PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
35.PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
36.PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
37.PIMCO 全球高收益債券基金-機構H 級類別(累積股份) (本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) | 環球 |
38.PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 環球 |
表三
投資子標的名稱(ETF)
標的名稱 | 投資區域 |
1.SPDR 標普 500 指數 ETF | 美國 |
2.iShares MSCI 歐澳遠東 ETF | 環球 |
0.Xxxxxxxx FTSE 新興市場 ETF | 環球 |
4.PowerShares 納斯達克 100 指數 ETF | 美國 |
0.Xxxxxxxx 整體股市ETF | 美國 |
6.iShares MSCI 新興市場 ETF | 環球 |
0.Xxxxxxxx 不動產投資信託 ETF | 美國 |
0.Xxxxxxxx FTSE 成熟市場 ETF | 環球 |
9.iShares 羅素 2000 ETF | 美國 |
10.iShares 核心標普中型股指數 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx FTSE 歐洲 ETF | 歐洲 |
12.SPDR 金融類股 ETF | 美國 |
13.SPDR 標普 400 中型股 ETF | 美國 |
14.iShares MSCI 日本ETF | 日本 |
15.iShares 精選高股利指數 ETF | 美國 |
16.SPDR 科技類股 ETF | 美國 |
17.iShares 核心標普小型股指數 ETF | 美國 |
18.SPDR 能源類股 ETF | 美國 |
19.iShares MSCI 歐盟ETF | 歐洲 |
20.SPDR 健康照護類股 ETF | 美國 |
21.SPDR 工業類股 ETF | 美國 |
22.VanEck Vectors 黃金礦業 ETF | 環球 |
23.SPDR 公用事業類股 ETF | 美國 |
標的名稱 | 投資區域 |
24.iShares MSCI 全世界 ETF | 環球 |
25.SPDR 必需性消費類股 ETF | 美國 |
26.SPDR 非必需消費類股 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 資訊科技類股 ETF | 美國 |
28.iShares 中國大型股 ETF | 中國 |
29.SPDR 原物料類股 ETF | 美國 |
30.iShares 美國房地產指數 ETF | 美國 |
31.iShares 納斯達克生技 ETF | 美國 |
32.iShares MSCI 巴西指數 ETF | 巴西 |
33.iShares MSCI 南韓指數 ETF | 韓國 |
34.iShares MSCI 德國ETF | 德國 |
35.iShares MSCI 英國ETF | 英國 |
36.iShares MSCI 加拿大 ETF | 加拿大 |
00.Xxxxxxxx 全世界股票 ETF | 環球 |
38.iShares MSCI 太平洋不含日本 ETF | 亞洲(除日本) |
00.Xxxxxxxx FTSE 太平洋 ETF | 亞洲 |
40.iShares MSCI 不含日本全亞洲 ETF | 亞洲(除日本) |
41.SPDR 標普銀行業 ETF | 美國 |
42.iShares 北美天然資源 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 必需性消費類股 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 工業類股ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 公用事業類股 | 美國 |
46.SPDR 標普房屋建商 ETF | 美國 |
47.iShares MSCI 印度ETF | 印度 |
48.iShares MSCI 中國ETF | 中國 |
49.iShares 全球基礎建設 ETF | 環球 |
00.Xxxxxxxx 電信類股ETF | 美國 |
51.iShares 美國電信 ETF | 美國 |
52.iShares 亞洲 50 指數 ETF | 亞洲 |
53.MSCI Frontier Markets 100 Net Index | 環球 |
54.S&P Metals and Mining Select Industry Index (TR) | 美國 |
55.SPDR S&P Emerging Markets SmallCap ETF | 環球 |
00.Xxxxxxxx 總體債券市場 ETF | 美國 |
57.iShares 美國核心綜合債券 ETF | 美國 |
58.iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 短期債券ETF | 美國 |
60.iShares 抗通膨債券 ETF | 美國 |
61.iShares 1-3 年期信用債 ETF | 美國 |
62.iShares iBoxx 高收益公司債券 ETF | 美國 |
63.SPDR 巴克萊高收益債 ETF | 美國 |
64.iShares 1-3 年期美國公債 ETF | 美國 |
65.iShares 7-10 年期美國公債 ETF | 美國 |
標的名稱 | 投資區域 |
66.iShares 抵押貸款證券化債券 ETF | 美國 |
67.iShares J.P. Morgan 新興市場美元債券 ETF | 環球 |
68.iShares 浮動利率債券 ETF | 美國 |
69.iShares 美國最低稅賦豁免市政債券 ETF | 美國 |
70.SPDR Nuveen 巴克萊短期市政債券 ETF | 美國 |
71.PowerShares 新興市場主權債券 ETF | 環球 |
72.PIMCO 1-5 年期美國抗通膨債券指數 ETF | 美國 |
73.VanEck Vectors 高收益市政債指數 ETF | 美國 |
74.VanEck Vectors 新興市場當地貨幣債券 ETF | 環球 |
00.Xxxxxxxx 抵押貸款證券 ETF | 美國 |
76.iShares 抗通膨債券 ETF | 美國 |
77.iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx S&P 500 指數 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 短期公司債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 短期抗通膨債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 美國中期債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 中期公司債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 中期政府債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 長期債券ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 長期公司債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 長期政府債券 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 美國延期公債 ETF | 美國 |
00.Xxxxxxxx 總體國際債券 ETF | 環球 |
00.Xxxxxxxx 新興市場政府債券 ETF | 環球 |
90.Deutsche X-trackers Harvest 滬深 300 中國 A 股 ETF | 中國 |
91.道富 SPDR S&P Pharmaceuticals ETF | 美國 |
92.SPDR 巴克萊國際政府債券 ETF | 環球 |
93.iShares Barclays Intermediate Credit Bond Fund | 美國 |
94.iShares 10 Year Credit Bond Fund | 美國 |
95.SPDR Barclays Capital Convertible Bond ETF | 美國 |
96.SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond | 美國 |
97.ISHARES CORE US CREDIT BOND | 美國 |
98.VanEck Vectors 中期市政債券指數 ETF | 美國 |
99.PIMCO 1-5 年期美國抗通膨債券指數 ETF | 環球 |
100.iShares 巴克萊中期政府/信用債 ETF | 美國 |
101.PIMCO ENHANCED SHORT MATURIT | 環球 |
102.First Trust Enhanced Short Maturity ETF | 美國 |
103.iShares MSCI 瑞典 ETF | 瑞典 |
104.iShares MSCI 義大利指數 ETF | 義大利 |
105.iShares MSCI 瑞士指數 ETF | 瑞士 |
106.iShares MSCI 西班牙指數 ETF | 西班牙 |
107.iShares MSCI 法國 ETF | 法國 |