Kategorizace zákazníků Vzorová ustanovení

Kategorizace zákazníků. V souladu s právními předpisy banka dělí své zákazníky na: • neprofesionální zákazníky • profesionální zákazníky • způsobilé protistrany. Neprofesionálním zákazníkům náleží nejvyšší úroveň právní ochrany. Úroveň ochrany poskytovaná profesionálním zákazníkům je s ohledem na jejich předpokládanou kvalifikaci nižší. Nejnižší stupeň ochrany je poskytován způsobilým protistranám. Banka zákazníka považuje za neprofesionálního zákazníka s nejvyšší úrovní ochrany, pokud zákazník neobdrží od banky písemné vyrozumění o zařazení mezi profesionální zákazníky nebo způsobilé protistrany. Zákazník může za určitých, zákonem stanovených podmínek požadovat změnu zařazení. Banka však upozorňuje na to, že při změně zařazení do jiné kategorie zákazníků, zákazník ztrácí část ochrany. Změna kategorie z neprofesionálního zákazníka na profesionálního zákazníka může znamenat ztrátu nároku na náhradu ze zahraničního garančního systému, přičemž banka může dodržovat některé povinnosti podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu v užším rozsahu, Při změně kategorie z profesionálního zákazníka na způsobilou protistranu banka již nadále není povinna plnit některé povinnosti podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu při poskytování investičních služeb přijímání a předávání pokynů, provádění pokynů na účet zákazníka a obchodování na vlastní účet banky.

Kategorizace zákazníků. Zákon za účelem zajištění odpovídající úrovně ochrany při poskytování investičních služeb rozeznává tyto tři kategorie zákazníků: a) zákazník, který není profesionálním zákazníkem (neprofesionální zákazník); b) profesionální zákazník; c) profesionální zákazník, vůči němuž nemusí obchodník s cennými papíry při poskytování některých investičních služeb plnit povinnosti pravidel jednání se zákazníky (způsobilá protistrana). Pro každou z těchto kategorií Zákon požaduje na obchodnících s cennými papíry různou míru plnění povinností, které směřují k ochraně zákazníka vůči rizikům vyplývajícím z investování na finančních trzích. Nejvyšší úroveň ochrany Zákon poskytuje neprofesionálním zákazníkům, způsobilé protistrany mají úroveň ochrany nejnižší. O svém zařazení je každý ze zákazníků informován písemně. Každý zákazník má za podmínek upravených Zákonem právo požádat Conseq o změnu svého zařazení. S takovou změnou mohou být spojena omezení v ochraně zákazníka, například zúžení rozsahu informačních a dalších povinností Conseq vůči zákazníkovi nebo ztrátu nároku na náhradu ze zahraničního garančního systému účelem obdobnému systému zabezpečovanému GFO. Podrobnosti sdělí Conseq zákazníkovi na požádání.

Kategorizace zákazníků. V souladu se ZPKT je každý Zákazník zařazen do jedné ze tří kategorií: (i) neprofesionální zákazník; (ii) profesionální zákazník; (iii) způsobilá protistrana). Zákazníci jednotlivých kategorií mají nárok na různý stupeň ochrany, který odpovídá úrovni jejich znalostí a zkušeností s investováním na finančních trzích. Nejvyšší stupeň ochrany je potom poskytován neprofesionálním zákazníkům a nejnižší stupeň je poskytován způsobilým protistranám. Při splnění podmínek stanovených ZPKT může Zákazník požádat o zařazení do jiné kategorie. Podrobné informace o jednotlivých zákaznických kategoriích a s nimi spojených právech jsou uveřejněny na internetových stránkách Finančních institucí a Zprostředkovatele. Pokud nebylo mezi Zákazníkem a Zprostředkovatelem stanoveno písemně jinak, je Zákazník zařazen do kategorie neprofesionálních zákazníků a náleží mu veškerá práva s tím spojená.

Kategorizace zákazníků. 9.1 Společnost tímto provádí zařazení zákazníka do příslušné klientské kategorie a jeho poučení o souvisejících právech a ochraně. 9.2 Společnost jako poskytovatel investičních služeb podle Xxxxxxx a Podmínek je povinna ve smyslu ZPKT zákazníka zařadit do příslušné klientské kategorie a o tomto zařazení zákazníka informovat. S ohledem na podmínky poskytování investičních služeb podle Xxxxxxx a Podmínek Společnost zařazuje všechny své zákazníky, kteří se Společností uzavřeli Smlouvu, do kategorie KLIENT, KTERÝ NENÍ PROFESIONÁLNÍM KLIENTEM. 9.3 Důsledky související s klientskou kategorizací jsou blíže popsány v poučení o klientské kategorizaci níže. 9.4 V případě jakýchkoli dotazů ke kategorizaci klientů kontaktujte, prosím, Compliance Officera Společnosti.

Kategorizace zákazníků. Za účelem zajištění odpovídající úrovně ochrany při poskytování investičních služeb Společnost v souladu se Zákonem a Nařízením řadí své zákazníky do jedné z těchto kategorií zákazníků: a) neprofesionální zákazník, b) profesionální zákazník, nebo c) způsobilá protistrana.

Kategorizace zákazníků. V souladu s právními předpisy banka dělí své zákazníky na: • neprofesionální zákazníky • profesionální zákazníky • způsobilé protistrany. Pokud bude zákazník bankou posouzen jako neprofesionální, náleží zákazníkovi nejvyšší úroveň právní ochrany. Úroveň ochrany poskytovaná profesionálním zákazníkům je s ohledem na jejich předpokládanou kvalifikaci nižší. Nejnižší stupeň ochrany je poskytován způsobilým protistranám. Pokud zákazník neobdrží od banky písemné vyrozumění o zařazení mezi profesionální zákazníky nebo způsobilé protistrany, znamená to, že byl zařazen do kategorie neprofesionálních zákazníků s nejvyšší úrovní ochrany. Zákazník může za určitých, zákonem stanovených podmínek požadovat změnu zařazení. Banka však upozorňuje na to, že při změně zařazení do jiné kategorie zákazníků, zákazník ztrácí část ochrany.

Kategorizace zákazníků. V souladu se ZPKT je každý Zákazník zařazen do jedné ze tří kategorií: i. neprofesionální zákazník; ii. profesionální zákazník; iii. způsobilá protistrana. Zákazníci jednotlivých kategorií mají nárok na různý stupeň ochrany, který odpovídá úrovni jejich znalostí a zkušeností s investováním na finančních trzích. Nejvyšší stupeň ochrany je potom poskytován neprofesionálním zákazníkům a nejnižší stupeň je poskytován způsobilým protistranám. Při splnění podmínek stanovených ZPKT může Zákazník požádat o zařazení do jiné kategorie. Podrobné informace o jednotlivých zákaznických kategoriích a s nimi spojených právech jsou uveřejněny na internetových stránkách Finančních institucí a Zprostředkovatele. Pokud nebylo mezi Zákazníkem a Zprostředkovatelem stanoveno písemně jinak, je Zákazník zařazen do kategorie neprofesionálních zákazníků a náleží mu veškerá práva s tím spojená.

Kategorizace zákazníků. V souladu se ZPKT je každý Zákazník zařazen do jedné ze tří kategorií: (i) neprofesionální zákazník; (ii) profesionální zákazník; (iii) způsobilá protistrana). Zákazníci jednotlivých kategorií mají nárok na různý stupeň ochrany, který odpovídá úrovni jejich znalostí a zkušeností s investováním na finančních trzích. Nejvyšší stupeň ochrany je potom poskytován neprofesionálním zákazníkům a nejnižší stupeň je poskytován způsobilým protistranám. Při splnění podmínek stanovených ZPKT může Zákazník požádat o zařazení do jiné kategorie. Podrobné informace o jednotlivých zákaznických kategoriích a s nimi spojených právech jsou uveřejněny na internetových stránkách Finančních institucí a Zprostředkovatele. Pokud nebylo mezi Zákazníkem a Zprostředkovatelem stanoveno písemně jinak, je Zákazník zařazen do kategorie neprofesionálních zákazníků a náleží mu veškerá práva s tím spojená. Zákazník podpisem potvrzuje, že výše uvedené informace obdržel v dostatečném časovém předstihu před poskytnutím investiční služby, a že na základě těchto byl schopen učinit informované investiční rozhodnutí.

Kategorizace zákazníků. Zákon a Nařízení rozlišují tyto tři kategorie zákazníků: a) neprofesionální zákazník, jsou spojeny změny v ochraně zákazníka včetně rozsahu informačních a dalších povinností b) profesionální zákazník, c) způsobilá protistrana. Conseq vůči zákazníkovi (viz výše). Podrobnosti k žádosti o změnu zařazení sdělí Conseq Pro každou z těchto kategorií jsou stanoveny odlišné povinností, které je Conseq povinen zákazníkovi na požádání. vůči zákazníkům plnit. Nejvíce povinností a tím i nejvyšší úroveň ochrany zákazníka Zákon Conseq je oprávněn z vlastní iniciativy nebo na žádost zákazníka jednat se zákazníkem, a Nařízení zakotvují ve vztahu k neprofesionálním zákazníkům. Způsobilé protistrany mají který by jinak byl považován za: a) způsobilou protistranu, jako s profesionálním nebo naopak úroveň ochrany nejnižší. Například, vůči způsobilé protistraně není Conseq povinen neprofesionálním zákazníkem, b) profesionálního zákazníka, jako s neprofesionálním při poskytování některých investičních služeb plnit povinnosti plynoucí z pravidel jednání zákazníkem. se zákazníky. Vůči profesionálnímu zákazníkovi (vyjma toho, který se stal profesionálním na svou žádost), není Conseq povinen zjišťovat, zda zákazník má odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic potřebné k tomu, aby činil vlastní investiční rozhodnutí a vyhodnocoval rizika, která podstupuje. Nové a stávající zákazníky, u kterých dojde ke změně zařazení, je Conseq povinen informovat o jejich zařazení do některé ze shora uvedených kategorií. Zákazník má za podmínek upravených Zákonem právo požádat Conseq o změnu svého zařazení. S takovou změnou

Kategorizace zákazníků. 1. V souvislosti s uzavřením Smlouvy je Patria povinna provést kategorizaci svých zákazníků, která má zajistit každé kategorii zákazníků přiměřenou míru ochrany při poskytování investičních služeb. Kategorie zákazníků jsou Běžný zákazník, Profesionální zákazník a Způsobilá protistrana. 2. Patria rozlišuje mezi Profesionálními zákazníky ze zákona a na žádost. 3. Profesionálním zákazníkem (ze zákona) se rozumí osoba uvedená v § 2a odst. 2 ZPKT, kterým je obchodní společnost, která podle poslední výroční zprávy splňuje alespoň dvě ze tří následujících kritérií: (i) celková výše aktiv odpovídající částce alespoň 20 000 000 EUR, (ii) čistý roční obrat odpovídající částce alespoň 40 000 000 EUR, a (iii) vlastní kapitál odpovídající částce alespoň 2 000 000 EUR; 4. Profesionálním zákazníkem na žádost se rozumí Běžný zákazník, který splní předepsaná kritéria nebo způsobilá protistrana, požádá-li o zacházení v režimu Profesionálního zákazníka a Patria s touto žádostí souhlasí. 5. Profesionálním zákazníkům není poskytována stejná míra ochrany jako Běžným zákazníkům, a to zejména v oblastech: a) poskytování informací zákazníkům; b) vyžadování informací od zákazníků ohledně jejich znalosti a zkušenosti za účelem posouzení, zda služba nebo Investiční nástroj jsou pro Zákazníka vhodné nebo přiměřené; c) podávání zpráv Zákazníkům o zpracování a provádění Pokynů. 6. Patria rozlišuje mezi Způsobilou protistranou ze zákona a na žádost. 7. Způsobilou protistranou ze zákona se rozumí osoba uvedená v § 2a odst. 1 ZPKT, mezi kterou patří zejména: a) banka, obchodník s cennými papíry, pojišťovna, zajišťovna, investiční společnost, penzijní fond, investiční fond, spořitelní a úvěrní družstvo; b) stát nebo členský stát federace, právnická osoba, která hospodaří s majetkem státu při zajišťování nákupu, prodeje nebo správy pohledávek nebo jiných aktiv, anebo při restrukturalizaci obchodních společností nebo jiných právnických osob, veřejnoprávní osoba pověřená správou veřejného dluhu, Česká národní banka, zahraniční centrální banka, Evropská centrální banka, Světová banka, Mezinárodní měnový fond, Evropská investiční banka nebo jiná mezinárodní finanční instituce; c) jiní institucionální investoři, jejichž rozhodující a podstatnou činností je investování do finančních nástrojů, včetně osob provádějících sekuritizaci.