SMLOUVA O POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB

SMLOUVA O POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB

UZAVŘENÁ MEZI NÁSLEDUJÍCÍMI SMLUVNÍMI STRANAMI:

(1) Fondee a.s.,

se sídlem: Xxxxxxxx 00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0,

IČO: 066 91 862,

zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze v oddílu B, vložce 27322, jejímž jménem jedná Xxx Xxxxxx, člen představenstva, nebo Xxx Xxxxxxxx, členka představenstva.

(dále jen „Obchodník“) a

(2) Xxxxx a příjmení: Adresa:

Kontaktní adresa:

Datum narození:

Rodné číslo (bylo-li přiděleno):

Mobilní telefon:

E-mail:

(dále jen „Zákazník“)

(Obchodník a Zákazník dále společně také jako „Smluvní strany“ a každý zvlášť jako

„Smluvní strana“), VZHLEDEM K TOMU, ŽE:

(A) Obchodník je obchodníkem s cennými papíry a provozuje aplikaci Fondee, prostřednictvím které za stanovených podmínek poskytuje hlavní investiční služby týkající se investování do vybraných investičních nástrojů v rámci svého oprávnění k činnosti obchodníka s cennými papíry.

(B) Zákazník, jako potenciální nebo stávající investor, má zájem o investování do vybraných investičních nástrojů, a za tímto účelem chce využít některé ze služeb poskytované Obchodníkem,

SE SMLUVNÍ STRANY DOHODLY NA NÁSLEDUJÍCÍM:

1. DEFINICE

1.1 Vedle výrazů definovaných přímo v textu této Smlouvy, není-li v konkrétním případě stanoveno výslovně jinak nebo nevyplývá-li z kontextu něco jiného, výrazy použité v této Smlouvě, které jsou uvozeny velkým písmenem, mají v této Smlouvě význam následující:

„AML legislativa“ znamená zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, vyhlášku č. 67/2008 Sb. o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování

terorismu, ve znění pozdějších předpisů, nebo jiný právní předpis upravující opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

„Ceník“ znamená ceník stanovující odměnu za Služby;

„fond ETF“ znamená zahraniční investiční fond typu ETF, tedy tzv. „Exchange traded fund“. Konkrétní informace o podstatě ETF lze nalézt v úvodu „Informacích pro zákazníky“;

„Hlavní služba“ znamená Hlavní službu, tak jak je definována v Obchodních podmínkách v části „HLAVNÍ A VEDLEJŠÍ SLUŽBY“; jedná se o službu Správa portfolií ETF;

„Obchodní podmínky“ znamenají obchodní podmínky Společnosti vztahující se ke Smlouvě;

„OZ“ znamená zákon č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů;

„Pokyn“ znamená příkaz Zákazníka nebo Obchodníka na účet Zákazníka k nákupu nebo prodeji cenných papírů kolektivního investování (fond ETF); podává-li příkaz Zákazník, hovoří se dále o Pokynu Zákazníka, pokud Obchodník, o Pokynu Obchodníka;

„Reklamační řád“ znamená vnitřní předpis Společnosti upravující postup pro přijímání a vyřizování stížností a reklamací Zákazníků, v případě, že nejsou spokojeni s kvalitou poskytnutých Služeb;

„Vedlejší služba“ znamená Vedlejší službu, tak jak je definována v Obchodních podmínkách v ČI. I Hlavní a Vedlejší služby; jedná se o služby (i) Obhospodařování majetku – Investiční fondy, (ii) Zprostředkování obchodů, a (iii) Investiční poradenství;

„Služby“ znamenají služby, které bude Obchodník poskytovat, na základě Smlouvy, tak jak jsou vymezené v čl. 3.1 Xxxxxxx;

„Smlouva“ znamená tuto Smlouvu o poskytování investičních služeb, ve znění jejích pozdějších změn;

„Smluvní dokumentace“ znamená Smlouvu a jakékoliv jiné dokumenty upravující právní vztah založený Smlouvou, tak jak jsou vymezeny v čl. 2.2 Xxxxxxx;

„ZPKT“ znamená zákon č 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů.

2. ÚVODNÍ UJEDNÁNÍ

2.1 Tuto Smlouvu uzavírají Smluvní strany za účelem poskytování hlavních investičních služeb, které je oprávněn Obchodník Zákazníkovi poskytovat na základě svého oprávnění k činnosti obchodníka s cennými papíry.

2.2 Smluvní strany se dohodly, že Xxxxxxx bude tvořit pouze základní rámec při poskytování Služeb. Další práva a povinnosti Smluvních stran při poskytování Služeb jsou upraveny v:

(a) Obchodních podmínkách, které stanovují další podmínky smluvního vztahu mezi Smluvními stranami a podrobně upravují způsob poskytování Služeb;

(b) Ceníku, který podrobně upravuje odměnu Obchodníka za poskytování Služeb;

(c) Reklamačním řádu;

(d) investičním dotazníku podle ZPKT a

(e) příloze této Smlouvy, které obsahuje identifikační údaje Zákazníka podle AML legislativy.

2.3 Právní vztahy mezi Smluvními stranami, které nejsou upraveny Smlouvou nebo Smluvní dokumentací, se řídí OZ a jinými příslušnými právními předpisy. Na výsledný způsob provedení a vypořádání Pokynu mohou mít vliv rovněž pravidla jednotlivých trhů a vypořádacích center.

2.4 Smluvní strany se dohodly, že Obchodník může Obchodní podmínky, Ceník nebo Reklamační řád v přiměřeném rozsahu změnit, a to v návaznosti na změny právních předpisů, pravidel a obchodních podmínek třetích osob, které Obchodník využívá ke splnění svých závazků vůči Zákazníkovi, změn rozsahu nebo způsobu poskytování Služeb, zavádění nových Služeb, pravidel příslušných trhů nebo vypořádacích center, příp. z jiných relevantních důvodů (například v souvislosti se zmocněním týkajícím se vedení majetkového účtu investičních nástrojů třetí osobou uděleným ze strany Zákazníka Obchodníkovi dle čl. 5.2), a s přihlédnutím k obchodní politice Obchodníka, nebo jestliže změna Obchodních podmínek není v neprospěch Zákazníka. Obchodní podmínky, Ceník nebo Reklamační řád mohou být měněny zejména, nikoliv však výlučně, pokud jde o ujednání upravující komunikaci mezi Zákazníkem a Obchodníkem, sjednávání, změny a ukončování Smluv, podmínek, za nichž Obchodník poskytuje Služby, případně z hlediska požadavků na zastoupení Zákazníka při jednání s Obchodníkem a poskytování důležitých informací Obchodníkovi. V případě změn Obchodních podmínek se Obchodník zavazuje Zákazníka o změnách a o jejich povaze a rozsahu bez zbytečného odkladu informovat, a to prostřednictvím internetových stránek Obchodníka a také prostřednictvím elektronické pošty.

2.5 Zákazník má právo do 30 dní ode dne, kdy mu Obchodník poskytl informace o změně Obchodních podmínek, Ceníku nebo Reklamačního řádu podle čl. 2.4, vyslovit nesouhlas se změnou Obchodních podmínek, Ceníku nebo Reklamačního řádu. Platí, že vyslovením nesouhlasu Zákazník Xxxxxxx vypovídá, a to s výpovědní dobu, která činí 30 dní. Pokud Zákazník s novým zněním Obchodních podmínek, Ceníku nebo Reklamačního řádu v uvedené lhůtě nevysloví, stává se pro něj nové znění závazné, a to ode dne sdělení o změně Obchodních podmínek, Ceníku nebo Reklamačního řádu.

3. PŘEDMĚT SMLOUVY

3.1 Smluvní strany se dohodly, že na základě podmínek dohodnutých v této Smlouvě bude Obchodník Zákazníkovi poskytovat:

(a) Hlavní službu – Správa portfolií ETF, jak je tato služba vymezena v Obchodních podmínkách a v rámci a na základě modelového portfolia, které si Zákazník zvolil;

(b) Vedlejší služby, jak jsou vymezeny v Obchodních podmínkách, a to ve vztahu k cenným papírů kolektivního investování.

(dále jen „Služby“)

3.2 Podstata Služeb a podmínky pro jejich poskytování, jsou podrobně uvedeny v Obchodních podmínkách, zejména v článcích I. až V.

3.3 Pro vyloučení pochybností Smluvní strany prohlašují, že jsou srozuměny s tím, že Smlouva sama o sobě neopravňuje Zákazníka k využívání Vedlejších služeb, ale že využívání Vedlejších služeb je vázáno na žádost Zákazníka a schválení žádosti Obchodníkem. Obchodník může žádost zamítnout i bez uvedení důvodu. V případě schválení žádosti se poskytování Vedlejších služeb řídí touto Smlouvou.

3.4 Zákazník se zavazuje za Služby poskytnuté dle této Smlouvy zaplatit Obchodníkovi odměnu způsobem a za podmínek stanovených Smlouvou, respektive Ceníkem, který tvoří přílohu č. 2 Smlouvy.

3.5 Zákazník bere na vědomí, že kromě odměn Obchodníkovi bude hradit třetím stranám rovněž poplatky jednotlivých fondů ETF, a v případě využívání Vedlejších služeb popřípadě i jiných zahraničních investičních fondů. Tyto poplatky jsou hrazeny automaticky z investované částky a jsou započítávány do výpočtu výkonnosti investičních fondů.

4. POVINNOSTI SMLUVNÍCH STRAN

4.1 Obchodník se zavazuje jednat při poskytování Služeb Zákazníkovi s odbornou péčí v souladu se Smlouvou, Pokyny Zákazníka (jde-li o výkon jiné Hlavní služby než Správa portfolií ETF, kde Pokyn Zákazníka není přípustný), právními předpisy a pravidly a obchodními zvyklostmi příslušných trhů.

4.2 Aby mohl Obchodník řádně plnit své povinnosti vyplývající z právních předpisů a Xxxxxxx, zavazuje se Zákazník:

(a) poskytovat Obchodníkovi veškerou potřebnou součinnost, zejména, nikoliv však výlučně, v průběhu smluvního stavu poskytovat pravdivé, úplné a aktuální informace, pokud je Obchodník povinen takové informace zpracovávat za účelem plnění povinností vyplývajících ze Smlouvy nebo právních předpisů, zejména ze ZPKT, nebo AML legislativy;

(b) informovat Xxxxxxxxxx bez zbytečného odkladu o všech změnách týkajících se jeho osobních údajů nebo informací, které poskytl Obchodníkovi v souvislosti s plněním povinnosti uvedené výše v písmeni (a); a

(c) seznámit se důkladně se všemi povinnostmi, které pro něj vyplývají ze Smlouvy, a se všemi riziky, která pro něj vyplývají z využívání Služeb, zejména se zavazuje za tímto účelem seznámit se s obsahem všech dokumentů, které mu Obchodník poskytl, včetně Obchodních podmínek, Ceníku, „Informací pro zákazníky“ včetně Pravidel pro přijímání a předávání pokynů za nejlepších podmínek.

4.3 Smluvní strany se dále dohodly na tom, že mají zájem na co největší úspoře nákladů a snížení administrativy při plnění vzájemných povinností plynoucích ze Smlouvy.

Proto se mezi sebou rozhodly zavést praxi, že veškerá komunikace mezi Smluvními stranami, s výjimkou plnění zákonných informačních povinností Obchodníka vyplývajících ze ZPKT, bude probíhat obvykle elektronicky prostřednictvím e-mailu nebo internetových stránek Obchodníka.

4.4 Zákazník si přeje, aby mu informace týkající se poskytovaných Služeb, které je Obchodník povinen Zákazníkovi poskytovat na základě ZPKT, byly v budoucnu poskytovány

☐ v tištěné formě na papíru.

⊠ ve formě PDF elektronickou poštou na e-mailovou adresu uvedenou Zákazníkem, nebo prostřednictvím internetových stránek Obchodníka.

Obchodník upozorňuje Zákazníka, že za poskytování informací v tištěné formě na papíru může Obchodník požadovat náhradu vynaložených nákladů.

4.5 Zákazník se zavazuje poskytnout Obchodníkovi veškerou nezbytnou a potřebnou součinnost v případě potřeby změn či doplnění Smlouvy s ohledem na měnící se vnější podmínky (například regulatorní požadavky či požadavky třetích stran – poskytovatelů služeb), jakož i vnitřní podmínky a potřeby Obchodníka (například v souvislosti s požadavkem na řádný a účinný výkon činnosti ze strany Obchodníka podle Xxxxxxx).

5. PROHLÁŠENÍ A ZMOCNĚNÍ

5.1 V zájmu předcházení případným budoucím nedorozuměním mezi Smluvními stranami Zákazník potvrzuje a prohlašuje, že:

(a) má pravidelný přístup k internetu, a má tedy možnost se s informacemi poskytovanými Obchodníkem prostřednictvím emailu nebo internetových stránek Obchodníka seznámit;

(b) byl upozorněn a je mu známo, že část obsahu Smlouvy je v souladu s § 1751 OZ určena Obchodními podmínkami a výslovně s jejich zněním souhlasí, a to včetně pravidel pro využití peněžních prostředků Zákazníka na účet jiného (v Obchodních podmínkách v části „MAJETKOVÉ ÚČTY“) a bere na vědomí, že ho zavazují i tyto Obchodní podmínky a výslovně s nimi souhlasí;

(c) byl upozorněn, je mu známo a souhlasí s ujednáními o možnosti jednostranných změn Obchodních podmínek, Reklamačního řádu a Ceníku, jak je ujednáno v čl. 2.4 a 2.5 Smlouvy;

(d) byl upozorněn a jemu známo, že byl zařazen Obchodníkem do kategorie

„zákazník, který není profesionální zákazník“ (retailový zákazník) podle ZPKT a že byl poučen o důsledcích, které z takové kategorizace plynou;

(e) bere na vědomí a souhlasí s tím, že v určitých případech vymezených ve Smluvní dokumentaci, zejména v Obchodních podmínkách, Obchodník neodpovídá za újmu, která může Zákazníkovi vzniknout při poskytnutí Služby, a to zejména z důvodu rizikovosti takové Služby nebo selhání třetí strany, kterou Obchodník při poskytnutí Služby využije;

(f) se seznámil se všemi povinnostmi, které pro něj vyplývají ze Smlouvy, a se všemi riziky, která pro něj vyplývají z využívání Služeb, tak jak se zavázal v čl.

4.2 písm. (c) a vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl xxx, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník podpisem Smlouvy dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem smluvních dokumentů, týkajících se poskytované investiční služby, byly Obchodníkem poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby a smluvních podmínek, poskytnuta Xxxxxxxx pro přijímání a předávání pokynů za nejlepších podmínek, s nimiž souhlasí;

(g) mu není známo, že by probíhalo soudní či správní řízení, jehož by byl stranou, nebo že by bylo vůči němu zahájeno trestní řízení, pokud by výsledek těchto řízení mohl ovlivnit schopnost Zákazníka dostát svým závazkům ze Smlouvy;

(h) není v úpadku a na jeho majetek nebyl prohlášen konkurs, nebylo mu povoleno oddlužení nebo reorganizace ani nebylo zahájeno insolvenční nebo exekuční řízení;

(i) je si vědom, že likvidita investičních nástrojů se nezaručuje, a proto se nezaručuje možnost realizovat obchod s investičním nástrojem, a to včetně realizace takového obchodu v souladu se zadaným Pokynem Zákazníka;

(j) je si vědom, že kurzy, ceny, výnosy, zhodnocení, výkonnost a jiné vlastnosti investičních nástrojů či měn v minulosti nemohou být ukazatelem či zárukou budoucích kurzů, cen, výnosů, zhodnocení, výkonnosti a jiných vlastností takovýchto nebo obdobných nástrojů či měn v budoucnu a tyto kurzy, ceny, výnosy, zhodnocení, výkonnost či jiné vlastnosti nástrojů či měn, které jsou nebo mohou být předmětem Pokynů Zákazníka, se mohou měnit a uvedené vlastnosti lze tedy pouze předpokládat a nikoliv zaručit, a zaručena proto tedy není ani návratnost Zákazníkem investované částky;

(k) na základě informací obdržených od Obchodníka chápe povahu Služeb a rizika se Službami související a že je schopen ve vztahu k jakékoli Xxxxxx učinit informované rozhodnutí;

(l) se seznámil již před uzavřením nebo při uzavření Smlouvy se Smluvní dokumentací, a že s jejím obsahem souhlasí a jednotlivým ujednáním v příslušných dokumentech rozumí, příp. že mu byly Obchodníkem vysvětleny;

(m) souhlasí s prováděním obchodů týkajících se investičních nástrojů i mimo regulovaný trh nebo jiný veřejný trh, není-li investiční nástroj přijat k obchodování na veřejném trhu;

(n) Smlouva je uzavírána v rámci nakládání s výlučným vlastnictvím Zákazníka. V případě, že je Zákazník osobou žijící v manželství nebo registrovaném partnerství, prohlašuje, že Xxxxxxx uzavírá v rámci obstarání běžných záležitostí rodiny anebo má souhlas druhého s uzavřením Smlouvy či jiným právním jednáním, pro něž je souhlas nutný. Tento souhlas je povinen do 30 dnů od doručení výzvy předložit v písemné formě Obchodníkovi – jinak má Obchodník právo okamžitě odstoupit od Smlouvy; a

(o) bere na vědomí, že Obchodník nezajišťuje pro Zákazníka úhradu daní v souvislosti s poskytováním Služeb podle Smlouvy ani plnění oznamovací povinnosti či jiných povinností plynoucích z vlastnictví nebo z převodů investičních nástrojů.

5.2 Zákazník tímto zmocňuje Obchodníka, aby Obchodník jménem a na účet Zákazníka uzavřel smluvní vztah s bankou či jinou oprávněnou třetí osobou za účelem vedení majetkového účtu (typicky účtu vlastníka) investičních nástrojů Zákazníka, jakož i ke všem dalším právním jednáním a úkonům, které z takového uzavřeného smluvního vztahu vyplývají, zejména pak k podávání instrukcí k vypořádání převodu investičního nástroje, přebírání výpisů týkajících se všech záznamů na takovém majetkovém účtu a dávání pokynů k otevření, změně či uzavření majetkového účtu investičních nástrojů Zákazníka (dále jen „Zmocnění“). Podrobný popis rozsahu Zmocnění je uveden v Obchodních podmínkách v části „MAJETKOVÉ ÚČTY“. Zmocnění je účinné, dokud jej Zákazník písemně neodvolá.

6. PLATNOST A UKONČENÍ SMLOUVY

6.1 Tato Smlouva je uzavřena na dobu neurčitou.

6.2 Tuto Smlouvu mohou obě Smluvní strany kdykoliv bez důvodu vypovědět. Konkrétní podmínky výpovědi této Smlouvy jsou uvedeny v Obchodních podmínkách v části

„UKONČENÍ SMLOUVY“.

6.3 V určitých případech, zejména v případě závažného porušení Smlouvy druhou Smluvní stranou, mohou Smluvní strany, od této Smlouvy také odstoupit. Konkrétní podmínky odstoupení od Smlouvy jsou uvedeny v Obchodních podmínkách v části

„UKONČENÍ SMLOUVY“.

7. ZÁVĚREČNÁ UJEDNÁNÍ

7.1 Zákazník bere na vědomí, že podpisem této Smlouvy činí Xxxxxxxxxxxx návrh na uzavření Smlouvy a že Smlouva nabývá účinnosti dnem její akceptace Obchodníkem, která je Zákazníkovi potvrzena prostřednictvím e-mailové pošty nebo internetových stránek Obchodníka. Zákazník si přeje být vázán Smlouvou (včetně Obchodních podmínek) v případě akceptace návrhu Zákazníka Obchodníkem.

7.2 Zákazník prohlašuje, že údaje, které Obchodníkovi poskytl v souvislosti uzavíráním této Smlouvy jsou úplné, pravdivé a aktuální.

7.3 Tato Smlouva a případné spory z ní se řídí platným právním řádem České republiky.

7.4 Přílohy této Smlouvy jsou a její nedílnou součást tvoří:

(a) Příloha č. 1. Obchodní podmínky

(b) Příloha č. 2. Ceník

(c) Příloha č. 3. Reklamační řád

(d) Příloha č. 4. Investiční a AML dotazník

7.5 Tato Smlouva může být měněna pouze písemnými dodatky podepsanými oběma Smluvními stranami.

Dne v

……………….. Za Fondee a.s. Xxx Xxxxxx, člen představenstva ……………. Zákazník

PŘÍLOHA Č. 1 – OBCHODNÍ PODMÍNKY

OBCHODNÍ PODMÍNKY KE SMLOUVĚ O POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB SPOLEČNOSTI FONDEE A.S.

ÚVODNÍ UJEDNÁNÍ

Tyto obchodní podmínky (dále jen „Obchodní podmínky“) vytvářejí rámec pro poskytování investičních služeb a upravují práva a povinnosti vyplývající ze Smlouvy o poskytování investičních služeb mezi společností Fondee a.s., se sídlem Rumunská 22/28, Vinohrady, 120 00 Praha 2, IČO: 066 91 862, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze v oddílu B, vložce 27322 (dále jen „Obchodník“), a jejími zákazníky (dále jen

„Smlouva“). Tyto Obchodní podmínky upravují všechna práva a povinnosti smluvních stran ve Smlouvě výslovně neuvedené. V případě rozporu mezi Obchodními podmínkami a Smlouvou mají přednost ujednání Smlouvy.

Pojmy a zkratky uváděné v Obchodních podmínkách jako definované pojmy nebo s velkými počátečními písmeny mají význam definovaný těmito Obchodními podmínkami.

Základní informace o Obchodníkovi

Obchodník je obchodníkem s cennými papíry, a to na základě povolení uděleného ze strany České národní banky, se sídlem Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, xxx.xxx.xx. Česká národní banka vykonává dohled nad činností Obchodníka.

Kontaktní údaje Obchodníka jsou Fondee a.s., Xxxxxxxx 00/00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, e-mail: xxxx@xxxxxx.xx, internetové stránky: xxx.xxxxxx.xx.

Obchodník je v souladu s povolením České národní banky oprávněn nabízet a poskytovat svým Zákazníkům následující hlavní investiční služby: (i) přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) ZPKT, (ii) obhospodařování majetku zákazníka, jehož součástí je investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání ve smyslu § 4 odst. 2 písm. d) ZPKT, nebo (iii) investiční poradenství týkající se investičních nástrojů ve smyslu § 4 odst. 2 písm. e) ZPKT, a to ve vztahu k cenným papírům kolektivního investování a k investičním nástrojům podle § 3 odst. 1 písm. d) ZPKT.

DEFINICE

V těchto Obchodních podmínkách a Smlouvě mají následující pojmy následující význam:

„AML legislativa“ znamená zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, vyhlášku č. 67/2008 Sb. o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, nebo jiný právní předpis upravující opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

„Den přijetí Pokynu“ znamená den, kdy se Pokyn dostane do skutečné možnosti dispozice Obchodníka, tj. den doručení/převzetí Pokynu Obchodníkem;

„fond ETF“ znamená zahraniční investiční fond typu ETF, tedy tzv. „Exchange traded fund“. Konkrétní informace o podstatě ETF lze nalézt v úvodu „Informací pro zákazníky“;

„Hlavní služba“ znamená Hlavní službu, tak jak je definována v Čl. I. - Hlavní a Vedlejší služby; jedná se o službu Správa portfolií ETF;

„Internetová adresa“ znamená internetové stránky Obchodníka, xxx.xxxxxx.xx;

„Investiční poradenství“ znamená službu poskytovanou Obchodníkem Zákazníkovi tak, jak je vymezena v Čl. V. - INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ;

„Následující Obchodní den“ znamená pracovní den bezprostředně následující po Obchodním dni.

„Obhospodařování majetku – Investiční fondy“ znamená službu poskytovanou Obchodníkem Zákazníkovi tak, jak je vymezena v Čl. III. - Obhospodařování majetku – Investiční fondy“;

„Obchodní den“ znamená pracovní den, kdy se obchodují fondy ETF, a to bez ohledu na to, zda je takový den pracovní den i v České republice; informace o nejbližších Obchodních dnech je Zákazníkům dostupná v klientské zóně na Internetové adrese;

„Pokyn“ znamená příkaz Zákazníka nebo Obchodníka na účet Zákazníka k nákupu nebo prodeji cenných papírů kolektivního investování (fondů ETF); podává-li příkaz Zákazník, hovoří se dále o Pokynu Zákazníka, pokud Obchodník, o Pokynu Obchodníka;

„Reklamační řád“ znamená vnitřní předpis Společnosti upravující postup pro přijímání a vyřizování stížností a reklamací Zákazníků, v případě, že nejsou spokojeni s kvalitou poskytnutých Služeb;

„Služby“ znamená všechny Obchodníkem poskytované služby, tedy Hlavní službu a Vedlejší služby;

„Správa portfolií ETF“ znamená službu poskytovanou Obchodníkem Zákazníkovi tak, jak je vymezena v Čl. II. - SPRÁVA PORTFOLIÍ ETF;

„Vedlejší služba“ znamená Vedlejší službu, tak jak je definována v Čl. I. - Hlavní a Vedlejší služby jedná se o služby (i) Obhospodařování majetku – Investiční fondy, (ii) Zprostředkování obchodů, a (iii) Investiční poradenství;

„Zákazník“ znamená osobu jíž jsou na základě Smlouvy o poskytování investičních služeb poskytovány Služby, nebo s níž je za účelem poskytování investičních služeb jednáno (potenciální zákazník). Tam, kde se ve Smlouvě nebo v Obchodních podmínkách používá pojem Zákazník, se má za to, že tato pravidla platí přiměřeně i pro Zástupce Zákazníka;

„Zástupce Zákazníka“ znamená zákonného zástupce, zmocněnce, nebo opatrovníka Zákazníka;

„Zprostředkování obchodů“ znamená službu poskytovanou Obchodníkem Zákazníkovi tak, jak je vymezena v Čl. IV. - ZPROSTŘEDKOVÁNÍ OBCHODŮ.

Čl. I. - HLAVNÍ A VEDLEJŠÍ SLUŽBY

Hlavní služba. Hlavní službou, kterou Obchodník na základě Smlouvy poskytuje je Správa portfolií ETF. Tuto službu Obchodník Zákazníkům poskytuje vždy, když s ním je uzavřena Xxxxxxx, a to nezávisle na dalším ujednání se Zákazníkem.

Vedlejší služby. Obchodník může na základě Smlouvy Zákazníkům poskytovat rovněž tzv. Vedlejší služby. Přestože Smlouva představuje základní předpoklad pro poskytování Vedlejších služeb a společně s Obchodními podmínkami stanovuje základní podmínky jejich poskytování, neposkytuje sama o sobě Zákazníkovi právo na využití těchto služeb. Vedlejší služby budou Zákazníkům poskytovány vždy až po výslovné žádosti ze strany Zákazníka a schválení žádosti Obchodníkem. Pro vyloučení pochybností Obchodník uvádí, že uzavření Smlouvy není považováno za „výslovnou žádost“ a „schválení žádosti“ ve smyslu předchozí věty. Obchodník může žádost Zákazníka odmítnout i bez důvodu.

Vedlejšími službami jsou:

(i) Obhospodařování majetku – Investiční fondy;

(ii) Zprostředkování obchodů;

(iii)Investiční poradenství;

Čl. II. - SPRÁVA PORTFOLIÍ ETF

Základní informace. Služba Správa portfolií ETF je Hlavní službou. Jedná se o poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka ve smyslu § 4 odst. 2 písm. d) ZPKT vztahující se k cenným papírům kolektivního investování typu ETF.

Postup při poskytování služby Správa portfolií ETF

Doporučení modelového portfolia. Obchodník nejprve, v součinnosti se Zákazníkem zjistí investiční profil Zákazníka, tedy jeho zkušenosti s investováním, znalosti v oblasti investování a vztah k různým intenzitám investičního rizika a očekávaným výnosům. Na základě výsledného investičního profilu Zákazníkovi doporučí investiční strategii (modelové portfolio či modelová portfolia), která investičnímu profilu nejvíce vyhovuje (vyhovují). Doporučení investiční strategie bude spočívat v doporučení předpřipraveného modelového portfolia nebo předpřipravených modelových portfolií skládajících se z různých typů ETF (např. ETF zaměřené na evropské / americké akcie, na akcie rozvíjejících se trhů, sektorové akcie, státní dluhopisy USA, dluhopisy s vysokým výnosem, atd.) a jejich podílu v rámci celkového portfolia Zákazníka.

Investiční strategie modelového portfolia. Obchodník rozlišuje modelová portfolia tak, aby odpovídaly různým možnostem a ochotě Zákazníků snášet rizika související s investicemi do jednotlivých ETF a na druhou stranu nabídly odpovídající výnosy. Výsledkem jsou různá modelová portfolia pohybující se na škále od konzervativních po odvážné. Konzervativní modelová portfolia nabízejí investice především do ETF, se kterými není v obecné rovině spojené vysoké riziko ztráty, avšak tomu odpovídají i nižší potenciální výnosy. Těmito ETF jsou především ETF fondů, které investují převážně do dluhových nástrojů (obdobných českým „dluhopisům“), jako jsou státní dluhopisy států Evropy či USA nebo i korporátní dluhopisy. Pro šíři modelových portfolií bude i konzervativní portfolio obsahovat rizikovější investice do ETF vztahujících se k nástrojům představujícím podíl na obchodní korporaci (obdobné českým “akciím“), nicméně podíly těchto ETF budou v konzervativních portfoliích nízké. Naopak „odvážná“ či „dynamická“ portfolia budou tvořit především „rizikovější“ ETF, se kterými je spojeno větší riziko ztráty, ale na druhou stranu i vyšší potenciální výnosy. Těmito ETF budou především ETF fondů, které investují do evropských, USA či asijských akcií, a v menším měřítku zde budou zastoupeny i ETF fondy, které investují do akcií rozvíjejících se trhů. Naopak ETF vztahující se k dluhovým nástrojům budou v „odvážných“ portfoliích zastoupena méně. Každé modelové portfolio bude z části (přibližně 2 %) vždy tvořeno peněžními prostředky.

Bližší informace o investičních strategiích jednotlivých modelových portfolií a složení jednotlivých modelových portfolií jsou uvedeny v dokumentu „Informace pro zákazníky“, který je dostupný na Internetové adrese v sekci „Dokumenty“.

Nastavení investice. Zákazník si z doporučených modelových portfolií jedno vybere. Zákazník si následně zvolí a poskytne Obchodníkovi výši peněžních prostředků, kterou si přeje investovat, respektive výši peněžních prostředků, která má být předmětem obhospodařování (tzv. „prvotní investice“). Minimální výše prvotní investice musí činit alespoň 1.000 Kč. V případě volby částky nižší než 10.000 Kč, nemusí být možné postupovat důsledně podle investiční strategie, respektive modelového portfolia, jelikož výše prostředků nebude dostačující k nákupu všech ETF v portfoliu ve stanoveném poměru. V takovém případě se Obchodník bude stanovených limitů držet pouze přibližně, v rozsahu, ve kterém je to dosažitelné a co možná nejblíže zvolené strategii.

Zákazník může objem peněžních prostředků libovolně navyšovat, a to i pravidelně, např. každý měsíc, o jím zvolenou částku („navýšení investice“). Minimální výše peněžních prostředků zasílaných v rámci navýšení investice není stanovena.

Obhospodařování majetku. Následně bude Obchodník v souladu se zvolenou investiční strategií daného modelového portfolia, které si Zákazník zvolil, obhospodařovat majetek zákazníka, tedy investovat peněžní prostředky poskytnuté Zákazníkem.

Povinnosti Smluvních stran v rámci Správy portfolií ETF

Práva a povinnosti Smluvních stran. Smluvní strany jsou při poskytování a přijímání služby Správy portfolií ETF povinny postupovat v souladu s předchozími odstavci popisujícími postup při poskytování této služby a poskytnout si v tomto směru potřebnou součinnost.

Volba investiční strategie. Zákazník si může na základě žádosti a jejího schválení Obchodníkem zvolit i více než jedno modelové portfolio. Obchodník může žádost zamítnout i bez uvedení důvodu. Modelové portfolio může být Obchodníkem nebo Zákazníkem změněno pouze s předchozím souhlasem druhé Smluvní strany.

Změny v rozsahu obhospodařovaného majetku. Zákazník je oprávněn kdykoliv snížit objem obhospodařovaného majetku, a to až na hodnotu rovnající se 1.000 Kč. Pokud chce Zákazník snížit objem obhospodařovaného majetku pod hodnotu 1.000 Kč, může obhospodařovaný majetek zcela vybrat (snížit objem obhospodařovaného majetku na hodnotu rovnající se 0 Kč) a získat tak všechen obhospodařovaný majetek.

Zákazník může objem obhospodařovaného majetku kdykoliv navýšit.

Rozsah volné úvahy. Obchodník je při obhospodařování majetku Zákazníka povinen postupovat v souladu se zvolenou investiční strategií daného modelového portfolia. Složení modelového portfolia je však orientační a skutečné složení se může přiměřeně lišit. Bližší informace o investičních strategiích jednotlivých modelových portfolií a složení jednotlivých modelových portfolií jsou uvedeny v dokumentu „Informace pro zákazníky“, který je dostupný na Internetové adrese v sekci „Dokumenty“.

Pokyny Zákazníka. Zákazník není oprávněn v souvislosti s touto službou a s využitím obhospodařovaného majetku zadávat Obchodníkovi Pokyny k obstarání koupě nebo prodeje konkrétního fondu ETF. Tím není dotčeno případné právo Zákazníka zadávat Obchodníkovi Pokyny v souvislosti s využíváním Vedlejší služby „Zprostředkování obchodů“ a za využití jiného než obhospodařovaného majetku.

Znehodnocení obhospodařovaného majetku. Přestože se Obchodník bude snažit pro Zákazníka v rámci zvolené investiční strategie a aktuální situace na trzích maximálně zhodnotit obhospodařovaný majetek, nemůže Zákazníkovi zaručit případnou budoucí míru zhodnocení obhospodařovaného majetku. Obchodník neodpovídá za právní vady kupovaných investičních nástrojů (pokud tyto skutečnosti nebylo možné zjistit ani při vynaložení odborné péče) ani za snížení hodnoty ETF, které jsou součástí obhospodařovaného majetku.

Čl. III. - OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU – INVESTIČNÍ FONDY

Základní informace. Služba Obhospodařování majetku – Investiční fondy je Vedlejší službou. Poskytování této služby je tedy vázáno nejen na uzavření Smlouvy, ale i následnou žádost Zákazníka o poskytování této služby a schválení žádosti Obchodníkem. Služba spočívá v poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka ve smyslu § 4 odst. 2 písm.

d) ZPKT, a to ve vztahu k jakémukoliv typu cenných papírů kolektivního investování.

Předmět služby. Obchodník s odbornou péčí obhospodařuje majetek Zákazníka složený z cenných papírů kolektivního investování a peněžních prostředků na základě volné úvahy v rámci investiční strategie domluvené se Zákazníkem.

Investiční strategie. Obchodník obhospodařuje obhospodařovaný majetek v souladu s investiční strategií předem dohodnutou se Zákazníkem. Bližší informace o investičních strategiích Obchodník Zákazníkovi poskytne před zahájením poskytování této služby.

Pokyny. Zákazník není oprávněn v souvislosti s touto službou a s využitím obhospodařovaného majetku zadávat Obchodníkovi Pokyny k obstarání koupě nebo prodeje konkrétního cenného papíru kolektivního investování. Tím není dotčeno případné právo Zákazníka zadávat Obchodníkovi Pokyny v souvislosti s využíváním Vedlejší služby

„Zprostředkování obchodů“ a za využití jiného než obhospodařovaného majetku.

Změny v rozsahu obhospodařovaného majetku. Zákazník je po dohodě s Obchodníkem oprávněn snížit objem obhospodařovaného majetku, a to až na limit minimálního objemu obhospodařovaného majetku, který vyplývá z dohodnuté investiční strategie.

Obchodník tímto upozorňuje Zákazníka, že jakékoliv požadavky na snížení objemu obhospodařovaného majetku mohou negativně ovlivnit výnosy z obhospodařování majetku.

V případě, že dojde k poklesu hodnoty obhospodařovaného majetku pod limit minimálního objemu vyžadovaného dohodnutou investiční strategií z důvodu poklesu tržní hodnoty investičních nástrojů, které jsou součástí obhospodařovaného majetku, Obchodník Zákazníka o tomto poklesu informuje a navrhne vhodná řešení. Zákazník je povinen se k těmto návrhům Obchodníka bez zbytečného odkladu vyjádřit.

Zákazník je oprávněn objem obhospodařovaného majetku navýšit.

Rozsah volné úvahy. Rozsah volné úvahy Obchodníka a zásady při obhospodařování majetku Zákazníka jsou určeny Obchodníkem na základě vyhodnocení dotazníku a na se Zákazníkem dohodnuté investiční strategii.

Znehodnocení obhospodařovaného majetku. Přestože se Obchodník bude snažit pro Zákazníka v rámci zvolené investiční strategie a aktuální situace na trzích maximálně zhodnotit obhospodařovaný majetek, nemůže Zákazníkovi zaručit případnou budoucí míru zhodnocení obhospodařovaného majetku. Obchodník neodpovídá za právní vady kupovaných

investičních nástrojů (pokud tyto skutečnosti nebylo možné zjistit ani při vynaložení odborné péče) ani za snížení hodnoty investičních nástrojů, které jsou součástí obhospodařovaného majetku.

Čl. IV. - ZPROSTŘEDKOVÁNÍ OBCHODŮ

Základní informace. Služba Zprostředkování obchodů je Vedlejší službou. Poskytování této služby je tedy vázáno nejen na uzavření Smlouvy, ale i následnou žádost Zákazníka o poskytování této služby a schválení žádosti Obchodníkem.

Jedná se o poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) ZPKT, a to ve vztahu k cenným papírům kolektivního investování.

Předmět Služby Služba spočívá ve zprostředkování nákupu či prodeje cenných papírů kolektivního investování, a to následujícími způsoby:

(i) přijímáním a předáváním Pokynu Zákazníka k nákupu či prodeji cenných papírů kolektivního investování finanční instituci, která následně sama Pokyn Zákazníka provede; nebo

(ii) zprostředkováním uzavření smluv mezi Zákazníkem a finanční institucí, jejichž předmětem je nákup cenných papírů kolektivního investování (smlouva o obstarání).

Tímto způsobem Obchodník Zákazníkům obstará nákup nebo prodej investičních nástrojů mimo rámec obhospodařovaného majetku.

Odborná péče. Obchodník s odbornou péčí zprostředkovává koupi nebo prodej výše uvedených investičních nástrojů, a to v souladu se závaznými Pokyny Zákazníka a Pravidly pro přijímání a předávání pokynů.

Náležitosti Pokynu. Pokyn Zákazníka musí obsahovat alespoň:

(i) jednoznačnou identifikaci Zákazníka, případně oprávněné osoby;

(ii) identifikaci předmětu Pokynu v rámci konkrétní Služby (např. název, ISIN nebo jiné označení);

(iii)počet kusů cenných papírů, které si Zákazník přeje nakoupit / prodat;

(iv)směr obchodu (nákup / prodej);

(v) cenový limit za nákup/prodej; a

(vi)dobu platnosti Pokynu (jinak je Pokyn platný do konce Obchodního dne, a pokud byl podán mimo Obchodní den, tak do konce nejbližšího Obchodního dne).

Forma Pokynu Zákazníka. Pokyn Zákazníka lze e-mailem nebo prostřednictvím Internetové adresy.

Přijetí Pokynu Zákazníka. Pokyny Zákazníka se považují za doručené Obchodníkovi Dnem přijetí Pokynu. Zákazník, který je fyzickou osobou, je oprávněn podávat Obchodníkovi Pokyny sám nebo prostřednictvím třetí osoby, která se Obchodníkovi prokáže plnou mocí. Podáním Pokynu Zákazník prohlašuje, že je k podání Pokynu v plném rozsahu oprávněn a že získal veškeré nezbytné souhlasy k podání takového Pokynu.

Od okamžiku předání Pokynu Obchodníkovi nesmí Zákazník činit jakákoli jednání, která by bránila řádnému vypořádání takového Pokynu, tím není dotčena možnost Zákazníka tento Pokyn případně zrušit, a to nejpozději do 9:00 Obchodního dne.

Závaznost Pokynu Zákazníka. Pokyn Zákazníka, který splňuje požadavky podle těchto Obchodních podmínek, je účinný a pro Obchodníka i Zákazníka závazný od okamžiku jeho přijetí Obchodníkem, pokud se Zákazník s Obchodníkem nedohodnou jinak. Pokyn Zákazníka, který tyto požadavky nesplňuje, je neúplný a pro Obchodníka nezávazný.

Změna Pokynu Zákazníka. Pokyn Zákazníka může být tímto Zákazníkem změněn nebo zrušen nejpozději do 9:00 každého Obchodního dne a pouze před jeho úplným provedením. V případě částečného provedení Pokynu Zákazníka lze změnit nebo zrušit pouze tu část Pokynu, která dosud nebyla provedena. Zrušit nelze zejména takový Pokyn Zákazníka, u kterého došlo k úplnému provedení nebo který je právě prováděn nebo pokud je zrušení či změna v rozporu s předpisy a zvyklostmi daného trhu anebo je zrušení či změna Pokynu Zákazníka nemožná technicky či v důsledku smluvně uzavřených vztahů Obchodníka s třetími osobami v souvislosti s tímto Pokynem Zákazníka.

Změna nebo zrušení Pokynu Zákazníka musí obsahovat stejné náležitosti jako Pokyn Zákazníka a navíc musí obsahovat výslovný údaj o tom, že se jedná o změnu nebo zrušení předchozího Pokynu; tento rušený Pokyn musí být specifikován tak, aby nemohlo dojít k jeho záměně.

Zákazník je povinen nahradit Obchodníkovi veškeré rozumně vynaložené náklady v souvislosti se započetím provádění původního Pokynu Zákazníka a s jeho následnou změnou či zrušením z důvodů na straně Zákazníka.

Nákup investičního nástroje. Pokud dává Zákazník Pokyn k nákupu investičního nástroje, musí mít na svém majetkovém účtu u Obchodníka či finanční instituce, jíž jsou Pokyny předávány, dostatek peněžních prostředků tvořících zálohu na kupní cenu takového investičního nástroje ve výši součtu kupní ceny, za kterou má Obchodník koupi obstarat, a výše odměny Obchodníka a souvisejících nákladů za zprostředkování takové koupě.

V případě nákupu investičních nástrojů připíše finanční instituce, koupené investiční nástroje na majetkový účet zákazníka.

Prodej investičního nástroje. Pokud dává Zákazník Pokyn k prodeji investičního nástroje, musí mít tyto investiční nástroje evidovány na svém majetkovém účtu u finanční instituce, jíž jsou Pokyny předávány. Po dobu platnosti Pokynu k prodeji není Zákazník oprávněn činit jakákoliv jednání týkající se investičních nástrojů, které jsou předmětem Pokynu.

Zpracování Pokynů. Obchodník Pokyn Zákazníka zpracuje přijetím Pokynu od Zákazníka a jeho předáním finanční instituci k provedení. Obchodník Pokyn Zákazníka zpracuje, pouze pokud je tento v souladu se Smlouvou a obchodními podmínkami. Obchodník zaznamená Pokyny Zákazníka v elektronickém informačním systému Obchodníka. Vzniknou-li při zpracování potíže, informuje o nich Obchodník Zákazníka bezodkladně.

Obchodník upozorňuje Zákazníka na to, že jakékoli konkrétní instrukce Zákazníka mohou Obchodníkovi zabránit v tom, aby přijal opatření, která naplánoval a zavedl do Pravidel pro přijímání a předávání pokynů, pokud jde o prvky, jichž se tyto instrukce týkají.

Obchodník na požádání Zákazníka a příslušnému orgánu prokáže, že Pokyny Zákazníka předal v souladu se svými Pravidly pro přijímání a předávání pokynů.

Vypořádání Pokynu. Vypořádání Pokynu, tj. splnění všech povinností zúčastněných stran na základě Pokynu Zákazníka, se provádí podle podmínek příslušného trhu, resp. osob provádějících nebo zajišťujících vypořádání obchodů.

Čl. V. - INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ

Základní informace. Služba Investiční poradenství je Vedlejší službou. Poskytování této služby je tedy vázáno nejen na uzavření Smlouvy, ale i následnou žádost Zákazníka o poskytování této služby a schválení žádosti Obchodníkem.

Obchodník poskytuje investiční službu investičního poradenství týkajícího se investičních nástrojů ve smyslu § 4 odst. 2 písm. e) ZPKT, a to ve vztahu k cenným papírům kolektivního investování.

Předmět služby. Služba investiční poradenství spočívá v poskytnutí individualizovaného doporučení Zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem, a to bez ohledu na to, zda je poskytováno z podnětu Zákazníka nebo ne. Poskytování investiční služby investičního poradenství Společností zahrnuje zejm. následující činnosti:

(i) analýza vhodných investičních nástrojů z pohledu investičního profilu Zákazníka a cílového trhu;

(ii) poskytnutí poradenství ohledně vhodných investičních nástrojů nebo vhodného obchodu s investičním nástrojem;

(iii) poskytnutí podrobnějších informací o investičním nástroji, který je předmětem poradenství (povaha, parametry, výkonnost, rizika, aj.);

(iv) srovnání investičního nástroje, který je předmětem poradenství s jinými investičními a investičními nástroji.

Závislé poradenství. Společnost poskytuje investičního poradenství „nikoli nezávislé“, přičemž poskytování této služby je založeno na omezené analýze investičních nástrojů.

Čl. VI. - ODMĚNA ZA POSKYTOVÁNÍ SLUŽEB

Odměna za Služby. Za poskytování Služeb náleží Obchodníkovi odměna. Výše odměny, způsob jejího výpočtu a způsob platby se řídí v ceníkem, který vždy tvoří přílohu Smlouvy.

Další náklady. Zákazníkovi mohou v souvislosti s prováděním transakcí v souvislosti s poskytováním Služeb vznikat i jiné náklady v závislosti na jeho individuálním právním postavení, které nejsou zahrnuty v poplatcích strhávaných Obchodníkem a/nebo finanční institucí, a za jejichž splnění Zákazník odpovídá samostatně, například povinnost odvádět daň z příjmu nebo jinou daň či povinnou dávku. V případě nejistoty Zákazníka ohledně režimu jeho zdanění doporučujeme využít služeb daňového poradce.

Čl. VII. - OBECNÁ PRÁVA A POVINNOSTI PŘI POSKYTOVÁNÍ SLUŽEB

Informace o poskytnutých Službách. Obchodník Zákazníkovi poskytne jednou ročně sdělení o poskytovaných investičních službách zahrnující sdělení zohledňující druh a složitost dotčených investičních nástrojů a povahu investiční služby poskytované Zákazníkovi a případné náklady spojené s obchody a službami prováděnými jménem Zákazníka. Obchodník také poskytne Zákazníkovi ilustraci, která znázorní souhrnný dopad nákladů na návratnost při poskytování investičních služeb.

Obchodník je při poskytování Služeb na základě Smlouvy povinen:

(i) jednat při plnění svých povinností vyplývajících ze Smlouvy se Zákazníkem kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu Zákazníka;

(ii) zařadit Zákazníka do kategorie určené ZPKT, informovat jej o této skutečnosti a poučit jej o důsledcích, které z takové kategorizace plynou;

(iii) podávat Zákazníkovi informace o stavu jeho peněžních prostředků a investičních nástrojů a další informace ve frekvencích dohodnutých se Zákazníkem;

(iv) podávat Zákazníkovi informace o průběhu poskytování Služby, zejména o provedení Pokynu či o neprovedení jeho Pokynu, a to bez zbytečného odkladu, nestanoví-li příslušné právní předpisy či dohoda se Zákazníkem jinak; a

(v) podávat Zákazníkovi jakékoliv jiné informace, týkající se poskytovaní investičních služeb, tak jak vyžaduje ZPKT. Konkrétní informační povinnosti Obchodníka lze nalézt v dokumentu „Informace pro zákazníky“, který je dostupný na Internetové adrese v sekci „Dokumenty“.

Odmítnutí Služby. Pokud se Zákazník s Obchodníkem nedohodne jinak, je Obchodník při poskytování Služeb na základě Smlouvy oprávněn s přihlédnutím k odborné péči částečně nebo úplně odmítnout poskytnutí požadované Služby, a to z důvodu, že:

(i) hrozí střet zájmů mezi Obchodníkem a Zákazníkem nebo mezi Zákazníky navzájem;

(ii) Pokyn Zákazníka je neurčitý, neúplný či nesrozumitelný;

(iii) proti Zákazníkovi bylo zahájeno insolvenční řízení nebo exekuce;

(iv) Zákazník nemá na svém majetkovém účtu dostatek investičních nástrojů nebo peněžních prostředků potřebných k poskytnutí Služby a úhrady odměny Obchodníkovi včetně případných dodatečných nákladů;

(v) Zákazník je vůči Obchodníkovi v prodlení se splněním jakékoli své povinnosti ze Smlouvy;

(vi) Zákazník k podání Pokynu není v plném rozsahu oprávněn, např. nezískal potřebný souhlas jakékoli třetí strany;

(vii) poskytnutím Služby by došlo k porušení příslušných právních předpisů;

(viii) poskytnutí Služby by mohlo mít výrazný negativní dopad na finanční situaci Zákazníka nebo jeho práva, anebo by z poskytnutí Služby vyplývaly Zákazníkovi nebo mohly vyplynout další, především finanční povinnosti;

(ix) údaje v Zákazníkově Pokynu zjevně neodpovídají skutečnosti; nebo

(x) při poskytnutí Služby hrozí zneužití vnitřní informace, narušení průhlednosti finančního trhu nebo manipulace s trhem.

O odmítnutí poskytnout požadovanou Službu bude Obchodník Zákazníka bezodkladně informovat, a to včetně důvodů, proč k takovému odmítnutí došlo.

Informování Zákazníka. Obchodník je povinen informovat Zákazníka bez zbytečného odkladu zejména o:

(i) odmítnutí poskytnutí Služby dle předchozího odstavce a důvodech pro takové odmítnutí;

(ii) skutečnosti, že poskytnutím Služby mohou Zákazníkovi vzniknout další finanční povinnosti.

Využití třetích stran. V případě, že Obchodník nemůže splnit svoji povinnost při poskytnutí dané Služby sám, je povinen použít ke splnění svých povinností třetí stranu oprávněnou v potřebném rozsahu k poskytnutí příslušné Služby. V případě plnění své povinnosti vůči Zákazníkovi prostřednictvím třetí strany odpovídá Obchodník za splnění Smlouvy stejně, jako by povinnost plnil sám.

Reklamace. V případě, že Zákazník není spokojen s výkonem činnosti Obchodníka, je oprávněn podat Obchodníkovi reklamaci či stížnost, a to písemně včetně e-mailu.

Jakékoli spory nebo nedorozumění mezi Obchodníkem a Zákazníkem budou řešeny v souladu s Reklamačním řádem.

V případě, že Zákazník nesouhlasí s Obchodníkovým vyřízením reklamace nebo stížnosti, je oprávněn se obrátit na dozorový orgán Obchodníka, kterým je Česká národní banka (xxx.xxx.xx), případně podat žalobu u příslušného soudu. Zákazník je oprávněn se rovněž obrátit na mimosoudní orgán řešení sporů, kterým je v oblasti investičních služeb finanční arbitr (xxx.xxxxxxxxx.xx).

Čl. VIII. - VYŽADOVÁNÍ INFORMACÍ OD ZÁKAZNÍKŮ (INVESTIČNÍ DOTAZNÍK)

Povinnost vyžadovat informace. Podle ZPKT je Xxxxxxxxx povinen před poskytnutím Služeb vyžadovat od Zákazníka určité informace, aby mohl Služby poskytnout s odbornou péčí. Obchodník toto provádí za pomocí investičního dotazníku dostupného na Internetové adrese.

Test vhodnosti. V případě poskytování služeb Správa portfolií ETF, Obhospodařování majetku – Investiční fondy a Investiční poradenství Obchodník zjišťuje u Zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, finanční zázemí a investičních cílech, jakož i další informace tak, aby mohl posoudit, zda poskytnutí Služeb odpovídá finančnímu zázemí zákazníka, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, zejména jeho toleranci k riziku a schopnosti nést ztráty, a zda vybraná investiční strategie, resp. modelové portfolio odpovídá potřebám cílového trhu pro takový nástroj, respektive je pro Zákazníka vhodné. Obchodník Zákazníkovi neposkytne služby Správa portfolia ETF nebo Obhospodařování majetku zákazníka – Investiční fondy, pokud by Zákazníkem vybraná investiční strategie pro něj byla nevhodná. Tím není dotčena možnost Zákazníka nevhodné strategie realizovat prostřednictvím služby Zprostředkování obchodů. Obchodník v rámci poskytování služby Investiční poradenství Zákazníkovi nedoporučí službu či produkt, který by pro něj byl nevhodný. Pokud Zákazník odmítne požadované informace poskytnout, Obchodník Zákazníkovi výše uvedené služby neposkytne.

Test přiměřenosti. V případě poskytování služby Zprostředkování obchodů Obchodník zjišťuje u Zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, jakož i další informace tak, aby mohl posoudit, zda Zákazníkovi Pokyny odpovídají odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, respektive zda je pro Zákazníka poskytnutí služby přiměřené, a zda investiční nástroj k němuž se Pokyny vztahují odpovídá potřebám cílového trhu pro takový nástroj. Pokud jsou Pokyny z hlediska informací, které Obchodník od Zákazníka získal, nepřiměřené, Obchodník na tuto skutečnost Zákazníka upozorní. Obdobně to platí pro případ, kdy by Zákazník neposkytl informace úplné, přesné, pravdivé či aktuální nebo je dokonce odmítl zcela poskytnout.

Čl. IX. - MAJETKOVÉ ÚČTY

Obchodník přijímá peněžní prostředky a investiční nástroje Zákazníka na účty vedené na jméno Obchodníka spolupracující bankou nebo jinou finanční institucí k tomu oprávněnou. Označení takové finanční instituce nebo takových finančních institucí je uvedeno v dokumentu

„Informace pro zákazníky“, který je dostupný na Internetové adrese v sekci „Dokumenty“.

Peněžní prostředky. Obchodník ukládá peněžní prostředky Zákazníků na sběrné účty vedené u banky v České republice odděleně od vlastních peněžních prostředků. Peněžní účty jsou vedeny v tzv. zvláštním režimu v souladu s § 41f odst. 7 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, na jméno Obchodníka a za účelem ukládání peněžních prostředků zákazníků Obchodníka.

Úpadek banky. Sběrné účty vedené bankou podle tohoto článku, na kterých jsou vedeny peněžní prostředky Zákazníka, jsou zahrnuty v systému pojištění vkladů. Vzhledem k tomu, že peněžní prostředky Zákazníka jsou vedeny na sběrných účtech se zvláštním režimem odděleně od peněžních prostředků Obchodníka, je riziku selhání dané banky vyplácet vklady vystaven přímo Zákazník. V případě selhání dané banky Zákazník nemá právo požadovat vyplacení svých peněžních prostředků od Obchodníka.

V případě úpadku dané banky, ve které jsou uloženy peněžní prostředky všech Zákazníků, provede Obchodník rozpočítání všech takových peněžních prostředků na jednotlivé zákazníky v okamžiku vyhlášení úpadku (resp. ke konci dne, kdy byl úpadek této banky vyhlášen). Obchodník poté informuje Zákazníka o výši jeho peněžních prostředků, které byly v této bance uloženy.

Zákazník bude v takovém případě odškodněn ze systému pojištění vkladů, a to až do výše limitu vyplývajícího z příslušných právních předpisů.

Úroky. Obchodník a Zákazník se dohodli, že peněžní prostředky Zákazníka nejsou úročeny.

Evidence peněžních prostředků. Peněžní prostředky Zákazníka eviduje Obchodník ve své vnitřní evidenci na jméno a účet daného Zákazníka odděleně od peněžních prostředků Obchodníka a dalších Zákazníků.

Obchodník nepoužívá peněžní prostředky Zákazníka k obchodu na účet jiného Zákazníka než tohoto Zákazníka nebo na vlastní účet. Obchodník však může využít peněžní prostředky určitého Zákazníka (dále tento Zákazník jako „Příslušný zákazník“) v situaci, než bude vypořádán již provedený Pokyn týkající se jiného Zákazníka. Jedná se o situaci, kdy Zákazník podá Společnosti příkaz ke zpeněžení části nebo všech cenných papírů kolektivního investování, případně k výběru peněžních prostředků bez zpeněžení části nebo všech cenných papírů kolektivního investování (dále tento Zákazník jako „Jiný zákazník“). Ze strany Obchodníka je předán příslušné bance Pokyn k prodeji cenných papírů kolektivního investování Jiného zákazníka tak, aby došlo k uvolnění požadované částky pro odeslání na bankovní účet Jiného zákazníka. Pouze v této specifické a konkrétní situaci může Společnost postupovat tak, že je příslušná výše peněžních prostředků odeslána na bankovní účet Jiného zákazníka již poté, co je Společnosti potvrzeno provedení Pokynu a probíhá již samotné vypořádání konkrétního Pokynu, tedy obchodu s cennými papíry kolektivního investování. Pouze za tímto specifickým účelem může Obchodník krátkodobě užít peněžní prostředky Příslušného zákazníka evidované na sběrném účtu vedeném u banky v České republice v době, kdy je vypořádáván již provedený Pokyn týkající se Jiného zákazníka.

Vložení peněžních prostředků. Zákazník může bankovním převodem ze svého bankovního účtu vkládat své peněžní prostředky na sběrný účet vedený pro Obchodníka za účelem využívání Služeb. Seznam sběrných účtů, prostřednictvím kterých dojde k připsání peněžních prostředků na účet Zákazníka, je uveden na Internetové adrese v sekci „Chci vložit peníze“ nebo v dokumentu „Informace pro zákazníky“, který je dostupný na Internetové adrese v sekci

„Dokumenty“. Peněžní prostředky budou zaevidovány na sběrném účtu Zákazníků nejpozději do tří (3) Obchodních dnů od připsání na tento sběrný účet. O této skutečnosti bude Xxxxxxxxx Zákazníka informovat.

Výběr. Zákazník může podat příkaz k výběru peněžních prostředků evidovaných na sběrném účtu vedeném u banky, pokud tyto peněžní prostředky nejsou blokovány za účelem zajištění povinností Zákazníka (např. k vypořádání Pokynu k nákupu investičních nástrojů, nebo v případě finančního zajištění). Zákazník může podat příkaz k výběru peněžních prostředků

(i) na vlastní bankovní účet, ze kterého Zákazník poslal potvrzovací platbu při registraci u Obchodníka, nebo

(ii) na jiný bankovní účet na základě písemné specifikace tohoto bankovního účtu, který byl Obchodníkem ověřen a k tomuto účelu schválen.

Obchodník je oprávněn požadovat po Zákazníkovi potvrzení tohoto příkazu telefonickou autorizací Zákazníka.

Peněžní prostředky Zákazníka Obchodník převede na příkaz Zákazníka nejpozději do tří (3) Obchodních dnů od doručení takového příkazu. Za okamžik splnění této povinnosti se považuje okamžik odepsání těchto peněžních prostředků ze sběrného účtu Zákazníků.

Evidence investičních nástrojů. Obchodník přijímá investiční nástroje Zákazníků a ukládá je na majetkové účty, které na jeho jméno vede spolupracující finanční instituce.

Obchodník nepoužívá investiční nástroje Zákazníka k obchodu na účet jiné osoby než tohoto Zákazníka (s výjimkou případů, kdy Zákazník udělil Obchodníku s tímto postupem svůj předchozí písemný souhlas).

Zmocnění. Obchodník je v rámci Zmocnění oprávněn jménem a na účet Zákazníka:

(i) podávat instrukce k vypořádání převodu investičních nástrojů, instrukce k převzetí/vyjmutí investičních nástrojů do/z evidence investičních nástrojů; instrukce v souvislosti s tzv. korporátními akcemi však jen, pokud to výslovně vyplývá ze Smlouvy;

(ii) přebírat výsledky a instrukce týkající se všech činností spojených s vypořádáním investičních nástrojů;

(iii) dávat příkazy k otevření, změně či uzavření majetkového účtu a ke změně nastavení účtů;

(iv) přebírat výpisy z evidence investičních nástrojů;

(v) požadovat opravu chyby v evidenci investičních nástrojů;

(vi) přebírat uživatelské jméno a heslo pro přístup na majetkový účet Zákazníka,

(vii) jednat za Zákazníka v plném rozsahu smlouvy o vedení majetkovém účtu, včetně práva tuto smlouvu doplňovat či měnit, uzavírat k ní dodatky.

Výkon práv. Obchodník nevykonává práva spojená s držbou (evidencí) investičních nástrojů Zákazníka po dobu, po kterou budou vedeny na majetkovém účtu Zákazníka.

Omezení převádět. Obchodník nesmí převést peněžní prostředky nebo investiční nástroje z majetkového či sběrného účtu Zákazníků na žádný jiný účet bez předchozího příkazu nebo souhlasu Zákazníka.

Čl. X. - KOMUNIKACE SE ZÁKAZNÍKEM

Jazyk. Obchodník bude pro komunikaci se Zákazníkem používat český nebo anglický jazyk. Informace a dokumenty předávané Zákazníkovi budou v českém nebo anglickém jazyce.

Způsoby komunikace. Zákazník s Obchodníkem a naopak, mohou komunikovat osobně, písemně poštou, telefonicky, prostřednictvím Internetové adresy nebo prostřednictvím elektronické pošty. Obchodník se Zákazníkem komunikuje zpravidla prostřednictvím Internetové adresy nebo prostřednictvím elektronické pošty. Pro specifické situace nebo žádosti, či příkazy může Obchodník požadovat specifické způsoby komunikace.

Způsob poskytování informací. Zákazník je oprávněn si před podpisem Xxxxxxx zvolit, zda si přeje, aby mu Obchodník informace které mu je Obchodník na základě ZPKT povinen v

souvislosti s poskytováním investičních služeb poskytnout, poskytoval elektronicky prostřednictvím Internetové adresy nebo elektronické pošty, nebo, zda si přeje tyto informace dostávat v listinné podobě. Za poskytování informací v listinné podobě může Obchodník požadovat náhradu vynaložených nákladů.

Pokud si Zákazník zvolil, aby mu byly informace poskytovány elektronicky, podpisem Smlouvy s tímto vyjadřuje souhlas a prohlašuje, že má pravidelný přístup ke službě internet.

Záznamy komunikace. Záznamy komunikace se Zákazníkem Obchodník uchovává ve lhůtách stanovených právními předpisy a vnitřními předpisy Xxxxxxxxxx.

Čl. XI. - ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ

Souhlas se zpracováním. Zákazník bere na vědomí a podpisem Xxxxxxx souhlasí s tím, že Obchodník a jemu smluvně zavázané třetí osoby shromažďují, zpracovávají a uchovávají osobní údaje Zákazníka dle nařízení (EU) č. 2016/679, o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů (dále jen „GDPR“), zákona č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů a související dokumentace, a to v rozsahu potřebném pro uplatňování práv a plnění povinností vyplývajících z platných právních předpisů a smluvních ujednání.

Zákazník dále bere na vědomí a podpisem Xxxxxxx souhlasí s tím, že Xxxxxxxxx a jemu smluvně zavázané třetí osoby provádějící úkony v souvislosti s identifikací Zákazníka dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění (dále jen „AML zákon“), mohou pořizovat, respektive zajistit pořízení, fotografií Zákazníka tak, aby podle zobrazení bylo možné určit totožnost Zákazníka, respektive ověřit shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti ve smyslu příslušných ustanovení AML zákona.

Zásady ochrany osobních údajů. Zákazník má dle GDPR a níže zmíněných Zásad ochrany osobních údajů právo na přístup k jeho osobním údajům a podání informace o účelu a právním základu jejich zpracování. Má právo požadovat opravu předaných osobních údajů a má právo požadovat jejich smazání před stanovenou dobou jejich uchování v případě, že zákon smazání nezakazuje. Dále má právo požadovat omezení zpracování svých osobních údajů a proti jejich zpracování vznášet vůči Obchodníkovi námitky. Má právo se se stížnostmi obracet na dozorový orgán, kterým je Úřad pro ochranu osobních údajů se sídlem Pplk. Sochora 27, 170 00 Praha 7 a eventuálně se domáhat svých práv před příslušnými soudy.

Zásady ochrany osobních údajů a informace o zpracování osobních údajů jsou uveřejněny na Internetové adrese v sekci „Dokumenty“.

Čl. XII. - ODPOVĚDNOST ZA ŠKODU ČI JINOU ÚJMU

Omezení odpovědnosti. Přestože Obchodník bude při poskytování Služeb vždy zohledňovat práva a oprávněné zájmy Zákazníka, nedokáže i při vynaložení odborné péče zabránit vzniku případné újmy na straně Zákazníka, která bude způsobena na základě vyšší moci nebo jiných vnějších okolností, které Obchodník nemůže nijak ovlivnit. Mezi tyto situace, při nichž Obchodník neodpovídá za újmu vzniklou na straně Zákazníka, patří zejména:

(i) pohyb tržních cen investičních nástrojů nebo měnových kurzů;

(ii) selhání přenosu nebo nedostupnosti dat či jakéhokoli jiného komunikačního kanálu mezi Zákazníkem a Obchodníkem nebo jakoukoli jinou třetí stranou;

(iii) selhání jakékoli třetí strany (včetně selhání v důsledku jejího úpadku), např. finanční instituce vedoucí majetek Zákazníka, organizátorů příslušných trhů, depozitářů nebo emitentů daných investičních nástrojů;

(iv) odmítnutí nebo objektivní nemožnosti předat, provést nebo vypořádat provedený Pokyn Zákazníka, pokud je Obchodník povinen předání takového Pokynu odmítnout nebo to není objektivně možné, a to z důvodů uvedených v Obchodních podmínkách nebo na základě příslušných právních předpisů;

(v) nepřijetí, nepředání Pokynů Zákazníka z důvodu nesprávnosti, neúplnosti nebo nepravdivosti údajů poskytnutých Zákazníkem Obchodníkovi;

(vi) vznik újmy v důsledku pozměněných nebo padělaných dokumentů Zákazníka;

(vii) prodlení Zákazníka s poskytnutím součinnosti Obchodníku nebo porušení jakékoli smluvní či zákonné povinnosti Zákazníka.

(viii) jednání zástupce Zákazníka, které je v rozporu s Pokynem Zákazníka, Smlouvou nebo právními předpisy,

(ix) neoprávněný zásah třetích osob do softwarových nebo hardwarových systémů.

Čl. XIII. - ZMĚNA OBCHODNÍCH PODMÍNEK

Změna Obchodních podmínek. Obchodník je oprávněn Obchodní podmínky v přiměřeném rozsahu změnit, a to v návaznosti na změny právních předpisů, pravidel a obchodních podmínek třetích osob, které Obchodník využívá ke splnění svých závazků vůči Zákazníkovi, změn rozsahu nebo způsobu poskytování Služeb, zavádění nových Služeb, pravidel příslušných trhů nebo vypořádacích center, příp. z jiných relevantních důvodů, a s přihlédnutím k obchodní politice Obchodníka, nebo jestliže změna Obchodních podmínek není v neprospěch Zákazníka.

Informování o změně. Obchodník v takovém případě Zákazníka na změnu upozorní písemně nebo elektronickou poštou a současně přes Internetovou adresu a uveřejní nové obchodní podmínky na Internetové adrese.

(Ne)souhlas se změnou. Pokud Zákazník nevysloví do 30 dní souhlas nebo nesouhlas s novým zněním obchodních podmínek, stává se pro něj nové znění závazné, a to ode dne sdělení o změně Obchodních podmínek. V případě nesouhlasu má Zákazník právo odmítnout a Xxxxxxx vypovědět. Výpovědní lhůta činí 30 dní.

Čl. XIV. - UKONČENÍ SMLOUVY

Výpověď. Smlouvu mohou Obchodník i Zákazník kdykoliv bez důvodu vypovědět, a to s výpovědní dobou 15 dní, počínající běžet prvním dnem následujícím po dni, kdy byla výpověď doručena druhé Smluvní straně. Závazek ze Xxxxxxx zaniká a smluvní vztah končí dnem následujícím po uběhnutí výpovědní doby. Za výpověď ze strany Zákazníka se považuje také písemné zrušení Zmocnění (čl. 5.2 Smlouvy).

Dohoda. Smlouva může být ukončena rovněž dohodou obou Smluvních stran (Zákazník a Obchodník). Konkrétní podmínky ukončení se v takovém případě řídí ujednanou dohodou.

Odstoupení od smlouvy - Zákazník. Od Smlouvy má Zákazník právo odstoupit bez uvedení důvodu a bez jakékoliv sankce ve lhůtě 14 dnů ode dne uzavření Smlouvy, nebo ode dne, kdy mu byly dány do dispozice Obchodní podmínky a dokumentu „Informace pro zákazníky“, nastal-li tento den po uzavření Smlouvy.

Poskytl-li Obchodník Zákazníkovi klamavý údaj, má Zákazník právo odstoupit od Smlouvy do 3 měsíců ode dne, kdy se o tom dozvěděl nebo dozvědět mohl.

Postup Zákazníka při odstoupení od Xxxxxxx. Zákazník vykoná své právo na odstoupení od Xxxxxxx prostřednictvím tzv. klientské zóny, která je Zákazníkovi dostupná na Internetové

adrese Obchodníka; bližší informace jsou k dispozici v Pravidlech pro uživatelský účet dostupných na Internetových stránkách v sekci „Dokumenty“.

Odstoupí-li Zákazník od Smlouvy, může po něm Obchodník požadovat zaplacení ceny pouze za do té doby skutečně poskytnutou službu (poměrná část). Obchodník však nebude požadovat zaplacení za poskytnutou službu, pokud zahájil plnění Smlouvy před uplynutím lhůty pro odstoupení bez souhlasu Zákazníka nebo pokud Zákazníka neinformoval o ceně podle předchozí věty. Použití prostředků komunikace na dálku nemá vliv na výši konečné ceny služeb.

Odstoupení od smlouvy – Obě Smluvní strany. Každá Smluvní strana je dále oprávněna odstoupit od Smlouvy zasláním písemného oznámení, s účinností ode dne doručení oznámení o odstoupení druhé Smluvní straně v případě, že:

(i) druhá Smluvní strana porušila podstatným způsobem povinnost z Obchodních podmínek nebo ze Smlouvy a nenapravila toto porušení ani ve lhůtě třiceti dnů poté, co obdržela písemné upozornění druhé Smluvní strany o takovém porušení povinností; nebo

(ii) je proti druhé Smluvní straně zahájeno či vedeno exekuční nebo insolvenční řízení, je druhá Smluvní strana v úpadu a na její majetek byl prohlášen konkurs nebo druhé Smluvní straně bylo povoleno oddlužení nebo reorganizace;

(iii) došlo k porušení povinnosti mlčenlivosti nebo povinností týkajících se zpracování osobních údajů

Odstoupení od smlouvy – Obchodník. Obchodník je oprávněn s okamžitou účinností odstoupit v následujících případech:

(i) pokud Zákazník odmítne změnu Obchodních podmínek nebo Smlouvy nutnou z důvodu regulatorních či legislativních změn stanovených českým právním řádem či pravomocným rozhodnutím České národní banky či jiného orgánu veřejné moci,

(ii) kdy Zákazník podstatným způsobem poruší své smluvní povinnosti či své zákonné povinnosti související se službami;

(iii) pokud Obchodník zjistí jiné skutečnosti, v důsledku, kterých je vážně ohrožena schopnost Zákazníka řádně dostát svým závazkům;

(iv) uvedl-li Zákazník v souvislosti se vznikem Smlouvy nebo závazku nesprávné nebo nepravdivé údaje;

(v) Zákazník předložil neplatné či pozměněné dokumenty;

(vi) dojde-li k podstatnému zhoršení majetkové situace Zákazníka;

(vii) Zákazník předkládá Obchodníku protichůdné Pokyny nebo příkazy,

(viii) jednání Zákazníka by mohlo vést ke vzniku škody na straně Obchodníka nebo které by mohlo ohrozit nebo poškodit pověst Obchodníka či vést k jiné újmě Obchodníka; nebo

(ix) pokud v důsledku jednání Zákazníka byla narušena vzájemná důvěra mezi Zákazníkem a Obchodníkem.

Podstatné porušení povinností. Za podstatné porušení povinností se též považuje zejména:

(i) nedodržení podmínek stanovených ve smluvních dokumentech;

(ii) jednání nebo odůvodněné podezření na jednání v rozporu s platnými právními předpisy České republiky a příslušnými předpisy EU;

(iii) uvedení jakýchkoliv nepravdivých údajů;

(iv) když Zákazník odmítne sdělit údaje o původu peněz, účelu platební transakce nebo další údaje, které má Obchodník nebo finanční instituce za povinnost zjišťovat dle AML legislativy.

Účinnost výpovědi nebo odstoupení. Výpověď nebo odstoupení nabude účinnosti doručením písemné výpovědi nebo písemného oznámení o tomto odstoupení prostřednictvím poskytovatele poštovních služeb nebo elektronickým způsobem druhé Smluvní straně. V případě výpovědi či odstoupení ze strany Obchodníka, zasílá Obchodník Zákazníkovi výpověď nebo oznámení o odstoupení v písemné podobě oznámení prostřednictvím poskytovatele poštovních služeb nebo elektronickým způsobem. Účinky výpovědi či odstoupení pak nastávají v den, kdy byla výpověď nebo bylo oznámení o odstoupení Zákazníkovi doručeno, pokud Obchodník ve výpovědi nebo v oznámení o odstoupení neuvede, že její nebo jeho účinky nastávají k jinému, pozdějšímu okamžiku.

Postup v případě ukončení smlouvy

Vypořádání vzájemných práv. Pokud Obchodník nebo Zákazník doručí výpověď či odstoupení od smlouvy druhé Smluvní straně, dojde automaticky ke zrušení veškerých podaných Pokynů, u kterých je to technicky a právně možné. Nevypořádané Pokyny se Obchodník bude snažit bez zbytečného odkladu za součinnosti Zákazníka vypořádat.

Následně se Obchodník se Zákazníkem dohodnou, jak vypořádají svá zbylá vzájemná práva a povinnosti.

Prodej ETF při ukončení služeb Správy portfolia ETF nebo Obhospodařování majetku zákazníka – Investiční fondy. V případě Služeb Správa portfolií ETF a Obhospodařování majetku zákazníka – Investiční fondy, Obchodník bez zbytečného odkladu, nejpozději však 5. Obchodní den následujícímu po dni, kdy ukončení smlouvy nabývá účinnosti (den, kdy výpověď nebo odstoupení nabude účinnosti) aktivní investice ukončií (prodá všechny držené ETF) a získané peněžní prostředky převede Zákazníkovi. Tímto není dotčeno Obchodníkovo zadržovací právo, nebo právo započtení vzájemných pohledávek. Obchodník při ukončování aktivních investic (prodeji držených ETF) postupuje s odbornou péčí a v souladu se zájmy Zákazníka.

Čl. XV. - ZÁVĚREČNÁ UJEDNÁNÍ

Vyžádání smluvní dokumentace. Zákazník má právo kdykoli za trvání smluvního vztahu dostat jakoukoliv vyžádanou část smluvní dokumentace či jiných dokumentů, a to v elektronické nebo listinné podobě. Zákazník má právo změnit způsob komunikace na dálku, pokud to neodporuje povaze poskytovaných investičních služeb a Smlouvě.

Znění dokumentů a informací, jejichž uveřejnění, poskytnutí či zpřístupnění na internetových stránkách vyžadují právní předpisy, Smlouva či obchodní podmínky, jsou k dispozici na Internetové adrese po stanovenou dobu.

Účinnost. Tyto Obchodní podmínky nabývají účinnosti dne 30.12. 2022.

PŘÍLOHA Č. 2 – CENÍK

CENÍK INVESTIČNÍCH SLUŽEB SPOLEČNOSTI FONDEE A.S.

(“Ceník”)

1. ODMĚNA

1.1 Za poskytování investičních služeb náleží společnosti Fondee a.s., se sídlem Rumunská 22/28, Vinohrady, 120 00 Praha 2, IČ: 066 91 862, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze v oddílu B, vložce 27322 („Obchodník“), odměna, přičemž

(a) za poskytování služby Správy portfolia ETF nebo služby Obhospodařování majetku – Investiční fondy odměna spočívá v ročním poplatku ve výši stanovené níže uvedenou tabulkou;

(b) za poskytování služby Zprostředkování obchodů odměna spočívá ve formě poplatku z objemu Zákazníkem investovaných prostředků ve výši stanovené níže uvedenou tabulkou.

(dále jen „Služby“)

1.2 Poplatky za služby Správy portfolia ETF a služby Obhospodařování majetku – Investiční fondy jsou účtovány na měsíční bázi.

Služba	Odměna
Služby Správy portfolia ETF	0.9 roční poplatek (% z velikosti portfolia včetně hotovostních zůstatků)

1.3 Zákazník bere na vědomí, že výnosy z investičních nástrojů podléhají platným daním a poplatkům. Obchodník nezajišťuje pro Zákazníka činnosti s tímto související. Obchodník upozorňuje Zákazníka, že zdanění výnosů závisí na osobních poměrech Zákazníka a do budoucna se může změnit. V případě nejistoty Zákazníka ohledně režimu jeho zdanění se Zákazníkovi doporučuje využít služeb daňového poradce.

2. SPOLEČNÁ UJEDNÁNÍ

2.1 V Ceníku jsou uvedeny poplatky pouze za nejčastěji používané služby ze Služeb. Ostatní́ služby ze Služeb jsou zpoplatněny dohodou mezi Zákazníkem a Obchodníkem. Smluvní strany si mohou dohodnout i jinou výši poplatku či jiné odměny, jakož i jiný způsob jejich úhrady, než jak jsou uvedeny v Ceníku. Obchodník je také oprávněn jednostranně určit, že určitá výše poplatku uvedená v Ceníku bude po určitou dobu (dočasně) pro vybranou skupinu Zákazníků nebo pro všechny Zákazníky nižší, než jak je v Ceníku uvedeno.

2.2 Pokud není mezi Zákazníkem a Obchodníkem stanoveno jinak, jsou poplatky hrazeny v EUR.

2.3 Všechny uvedené poplatky, provize a jiná plnění jsou včetně DPH, není-li výslovně stanoveno jinak, pokud se DPH připočítává.

2.4 Ceník je platný a účinný od 10. 9. 2021 do odvolání a nahrazuje veškeré předchozí ceníky.

PŘÍLOHA Č. 3 – REKLAMAČNÍ ŘÁD

ŘÁD STÍŽNOSTÍ A REKLAMACÍ SPOLEČNOSTI FONDEE A.S.

(“Reklamační řád”)

1. VYMEZENÍ POJMŮ

V tomto předpise mají užívané pojmy následující význam:

„Fondee“ znamená online platformu Společnosti s názvem Fondee, která je dostupná na internetových stránkách na adrese xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/;

„Obchod“ znamená nákup nebo prodej cenných papírů kolektivního investování nebo měnových derivátů, popřípadě i jiné nakládání s takovými investičními nástroji (např. úpis či odkoupení).

„Osoba pověřená výkonem compliance“ znamená osobu zajišťující činnost compliance, tedy zejména zabezpečení souladu vnitřních předpisů Společnosti s právními předpisy, vzájemný soulad vnitřních předpisů Společnosti a jiné;

„Pověřený pracovník“ má význam uvedený v čl. 5.1 tohoto vnitřního předpisu;

„Pracovník“ znamená osobu, která je se Společností v pracovněprávním nebo obdobném vztahu (včetně osob poskytujících Společnosti služby jako osoby samostatně výdělečně činné), a osoby, které jsou členy statutárního orgánu Společnosti;

„Reklamace“ znamená podání Zákazníka adresované Společnosti, ve kterém uvádí, že mu ze strany Společnosti byla poskytnuta služba v rozporu s obecně závaznými právními předpisy nebo se smlouvou uzavřenou mezi Zákazníkem a Společností a obsahující požadavek na vyjádření Společnosti, případně nápravu vzniklého stavu;

„Stížnost“ znamená podání Zákazníka nebo potencionálního Zákazníka, ve kterém si stěžuje na jednání Pracovníků, prostřednictvím kterých Společnost vykonává svoji činnost;

„Společnost“ znamená Fondee a.s. se sídlem Xxxxxxxx 00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 2, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl C, vložka 287209;

„Zákazník“ znamená osobu, které Společnost poskytuje investiční služby;

„ZPKT“ znamená zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů.

Hovoří-li tento vnitřní předpis v souvislosti s Obchodem o zprostředkování, rozumí se tím zařízení Obchodu na základě činnosti Společnosti jako přijetí pokynu Zákazníka k provedení Obchodu.

Ostatní pojmy s velkým písmenem užívané v tomto vnitřním předpise mají význam používaný v jednotlivých kapitolách tohoto vnitřního předpisu nebo v organizačním řádu Společnosti.

2. ÚVOD

2.1 Tento vnitřní předpis upravuje pravidla pro vyřizování Stížností a Reklamací Zákazníků, případně potencionálních Zákazníků, v souvislosti s činností Společnosti jako obchodníka s cennými papíry ve smyslu ZPKT.

2.2 Tento vnitřní předpis obsahuje:

(a) popis postupu podání Reklamace nebo Stížnosti;

(b) popis postupu vyhodnocení Reklamace nebo Stížnosti;

(c) pravidla týkající se evidence přijatých Reklamací nebo Stížností.

3. OSOBA OPRÁVNĚNÁ K PODÁNÍ REKLAMACE NEBO STÍŽNOSTI

3.1 Reklamaci je oprávněn podat pouze Zákazník.

3.2 Stížnost je oprávněn podat kromě Zákazníka i potenciální Zákazník.

3.3 Reklamaci nebo Stížnost je oprávněna podat také osoba, která jedná na základě plné moci za Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka. Součástí Reklamace nebo Stížnosti potom musí být plná moc s úředně ověřeným podpisem zmocnitele, ze které vyplývá oprávnění zmocněnce podat Reklamaci nebo Stížnost za Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka.

4. FORMA A NÁLEŽITOSTI REKLAMACE NEBO STÍŽNOSTI

4.1 Reklamace nebo Stížnost musí mít písemnou (listinnou nebo elektronickou) podobu. Listinná forma se doručuje na adresu Společnosti. Elektronická forma se doručuje Společnosti prostřednictvím určeného formuláře dostupného prostřednictvím platformy Fondee.

4.2 Reklamace nebo Stížnost musí být adresována Společnosti a obsahovat alespoň následující údaje:

(a) označení, že se jedná o Reklamaci nebo Stížnost;

(b) identifikační údaje Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka – jméno, příjmení, bydliště, kontaktní adresu u fyzických osob a obchodní firmu (název), sídlo, kontaktní adresu, jména a příjmení osob oprávněných jednat jménem právnické osoby u právnických osob;

(c) předmět Reklamace nebo Stížnosti – vylíčení skutečností, na jejichž základě je Reklamace nebo Stížnost podávána;

(d) čeho se Zákazník nebo potenciální Zákazník domáhá;

(e) datum a podpis Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka, případně zmocněnce těchto osob.

4.3 Reklamace nebo Stížnost musí být doručena Společnosti bez zbytečného odkladu po tom, kdy nastala skutečnost, jíž se Reklamace nebo Stížnost týká, případně bez

zbytečného odkladu po tom, kdy se o této skutečnosti Zákazník nebo potenciální Zákazník dozvěděl. Reklamaci lze podat nejpozději do dvou let ode dne, kdy tato skutečnost nastala.

4.4 Reklamace nebo Stížnost může být podána i na osobním jednání s Pracovníkem Společnosti, přičemž o této bude sepsán písemný záznam zástupcem Společnosti v rozsahu údajů uvedených v článku 4.2 tohoto vnitřního předpisu.

4.5 Podání Reklamace nebo Stížnosti je bezplatné.

5. PŘIJETÍ REKLAMACE NEBO STÍŽNOSTI

5.1 Reklamaci nebo Stížnost přijímá vedoucí Pracovník Oddělení péče o zákazníky (dále jen „Pověřený pracovník“).

5.2 Pověřený pracovník má povinnost bez zbytečného odkladu po doručení Reklamace nebo Stížnosti přezkoumat, zda je Reklamace nebo Stížnost podána k tomu oprávněnou osobou a zda Reklamace nebo Stížnost splňuje formu a náležitosti uvedené v článku 4 tohoto vnitřního předpisu.

5.3 Směřuje-li Stížnost vůči Pověřenému pracovníkovi a/nebo jeho nadřízeným, představenstvo Společnosti pověří vyřízením takové Stížnosti jinou osobu. Tato jiná osoba nesmí být Pověřenému pracovníkovi podřízena.

5.4 V případě, že Pověřený pracovník zjistí rozpor s článkem 4, případně pokud nebude považovat Reklamaci nebo Stížnost za dostatečně jasnou a srozumitelnou, vyzve písemně osobu, která Reklamaci nebo Stížnost podala, k doplnění nebo nápravě s tím, že současně v této výzvě bude upozornění, že pokud nebude toto doplnění nebo náprava doručena Společnosti ve stanovené lhůtě (lhůtu stanovuje Pověřený pracovník podle svého uvážení s tím, že minimálně musí činit 14 dní) od doručení výzvy, je Společnost oprávněna Reklamaci nebo Stížnost odmítnout.

5.5 V případě, že osoba, která Reklamaci nebo Stížnost podala, nevyhoví této výzvě a ve stanovené lhůtě nedoručí Společnosti potřebné informace nebo doplnění, nebo v případě, že je rozpor s článkem 4 nenapravitelný, je Pověřený pracovník oprávněn Reklamaci nebo Stížnost odmítnout. O odmítnutí Reklamace nebo Stížnosti bude osoba, která Reklamaci nebo Stížnost podala, písemně vyrozuměna.

5.6 V případě, že Pověřený pracovník nezjistí žádný rozpor s článkem 4, případně byl rozpor vyřešen prostřednictvím zaslání výzvy podle článku 5.4 a přijetím doplnění nebo jiné nápravy na základě této výzvy, přistoupí k vyřízení Stížnosti nebo Reklamace.

6. VYŘÍZENÍ REKLAMACE NEBO STÍŽNOSTI

6.1 Pověřený pracovník je povinen ve spolupráci s Osobou pověřenou výkonem compliance prozkoumat skutečnosti tvrzené Zákazníkem nebo potenciálním

Zákazníkem v podané Reklamaci či Stížnosti, a to v součinnosti s Pracovníkem, kterého se Reklamace či Stížnost týká.

6.2 V případě potřeby je Pověřený pracovník oprávněn vyžádat si vyjádření i od ostatních Pracovníků. Tyto osoby mají povinnost své vyjádření bez zbytečného odkladu poskytnout.

6.3 Osoba pověřená výkonem činnosti compliance je po předání Reklamace či Stížnosti Pověřeným pracovníkem povinna o Reklamaci či Stížnosti rozhodnout, a to jedním z následujících způsobů:

(a) v případě, že na straně Společnosti skutečně došlo k porušení obecně závazných právních předpisů způsobem, který Zákazník nebo potenciální Zákazník tvrdí, je povinen Reklamaci či Stížnosti plně vyhovět a uznat vše, čeho se Zákazník nebo potenciální Zákazník domáhá, nebo

(b) v případě, že na straně Společnosti skutečně došlo k porušení obecně závazných právních předpisů, avšak ne v celém rozsahu, který Zákazník nebo potenciální Zákazník tvrdí, je povinen Reklamaci či Stížnost z části uznat a z části zamítnout; Zákazníkovi nebo potenciálnímu Zákazníkovi potom přizná jen tu část jeho požadavku, která koresponduje s tímto porušením, nebo

(c) v případě, že na straně Společnosti nedošlo k žádnému porušení obecně závazných právních předpisů, které Zákazník nebo potenciální Zákazník tvrdí, je povinen Reklamaci či Stížnost zamítnout jako neopodstatněnou.

6.4 Osoba pověřená výkonem compliance je povinná svoje rozhodnutí řádně odůvodnit.

6.5 Při vyřizování Reklamace nebo Stížnosti komunikuje Osoba pověřena výkonem compliance či Pověřený pracovník se Zákazníkem nebo potenciálním Zákazníkem vždy jasně a srozumitelně.

6.6 Společnost je povinna vyřídit Reklamaci nebo Stížnost Zákazníka či potenciálního Zákazníka neprodleně, nejpozději však do 30 dnů ode dne jejího obdržení a v této lhůtě odeslat Zákazníkovi či potenciálnímu Zákazníkovi písemné vyjádření. Do této lhůty se nezapočítává doba, ve které Společnost vyzvala Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka k doplnění Stížnosti či Reklamace.

7. EVIDENCE REKLAMACÍ NEBO STÍŽNOSTÍ

7.1 Oddělení péče o zákazníky Společnosti je v souvislosti s příchozími Reklamacemi a Stížnostmi povinno evidovat a archivovat následující dokumenty:

(a) originál podané Reklamace nebo Stížnosti spolu s případnou plnou mocí podle článku 3.3;

(b) kopii výzvy podle článku 5.4, pokud se výzva vyhotovuje;

(c) odpověď Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka na výzvu podle článku 5.4, pokud ji poskytne;

(d) vyrozumění Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka podle článku 6.6, ve kterém je mu sdělováno rozhodnutí o jeho Reklamaci nebo Stížnosti.

7.2 Oddělení péče o zákazníky Společnosti vede evidenci přijatých a vyřízených Reklamací a Stížností v elektronické podobě.

7.3 Dokumenty uvedené v článku 7.1 a 7.2 Společnost uchovává nejméně po dobu 5 let od jejich vzniku.

8. OSTATNÍ USTANOVENÍ

8.1 Osoba pověřená výkonem compliance provádí průběžné vyhodnocování přijatých Stížností a Reklamací Společností, posuzuje související rizika a případně doporučuje vedení Společnosti přijetí vhodných opatření a dohlíží na jejich realizaci. Představenstvo Společnosti ve spolupráci koordinuje tvorbu opatření ve Společnosti.

8.2 Zákazník může podat opravný prostředek proti Stížnosti a požádat Společnost o opětovné přešetření stavu věci, pokud na základě původní Stížnosti nebyly odstraněny všechny nedostatky a přijata dostatečná opatření zabraňující opětovnému vzniku nedostatků. Opětovné přešetření stavu musí vždy prošetřit Pracovník/orgán Společnosti nadřazený Pověřenému pracovníkovi.

8.3 V případě, že Zákazník nebo potenciální Zákazník nesouhlasí s vyřízením Reklamace nebo Stížnosti, je oprávněn se obrátit na dozorový orgán Společnosti, kterým je Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, Česká republika, xxx.xxx.xx, případně podat žalobu na Společnost u příslušného soudu. Zákazník nebo potenciální Zákazník je oprávněn se rovněž obrátit na mimosoudní orgán řešení sporů, kterým je v oblasti investičních služeb finanční arbitr - xxx.xxxxxxxxx.xx. Na tuto skutečnost Společnost upozorní Zákazníka nebo potenciálního Zákazníka v klientské dokumentaci.

9. ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ

9.1 Tento vnitřní předpis nabývá platnosti a účinnosti ke dni schválení tohoto předpisu představenstvem Společnosti. Tento vnitřní předpis může být změněn nebo zrušen představenstvem Společnosti.

9.2 Tento vnitřní předpis je uložen v archivu Společnosti.

9.3 Reklamační řád (postup podání a vyřízení Reklamace nebo Stížnosti) je dostupný na internetových stránkách Společnosti: xxx.xxxxxx.xx

PŘÍLOHA Č. 4 – ODPOVĚDI Z INVESTIČNÍHO A AML DOTAZNÍKU

Odpovědi na investiční dotazník vyplněný dne:

Vybraný investiční profil:

Jak dlouho plánujete investovat? Kolik zainvestujete jednorázově? Kolik zainvestujete pravidelně?

Jakou část vašeho majetku, po odečtení všech závazků, představuje předpokládaná investice s Fondee?

Jaké jsou vaše čisté měsíční příjmy? Jaké jsou vaše měsíční výdaje?

Jaký je účel vaší investice? Co je to ETF?

Absolvoval/a jste školu nebo vzdělávací kurz se zaměřením na investování či obchodování s investičními nástroji nebo máte povolání s tímto zaměřením?]

Jak dlouho investujete do akcií, dluhopisů, ETF nebo podílových fondů?

Vyšší kolísavost investice s sebou většinou nese také vyšší dlouhodobé zhodnocení. Jsem připraven/a nést finanční rizika spojená s mými investicemi.

Zvýšení platu je pro mě důležitější než jistota stabilního zaměstnání.

Jestli je možnost dlouhodobě vydělat více, jsem ochoten/ochotna vzít na sebe vyšší investiční riziko.

Raději bych měl/a nižší investiční zisk než ten, který je rizikovější, ale potenciálně vyšší. Byl/a bych nervózní, kdybych viděl/a, jak hodnota mé investice jde dolů.

Jaký je zdroj peněžních prostředků, které budou investovány? Jaká je povaha vašeho převažujícího zdroje příjmů?

Ve kterém oboru působíte?

Byl/a jste někdy pravomocně odsouzen/a nebo jste trestně stíhán/a pro trestný čin proti majetku nebo trestný čin hospodářský?

Jste nebo jste v předchozích 12 měsících byl/a politicky exponovanou osobou*)? Jsou prostředky, které investujete, vaše nebo jiné osoby?

Pobýváte dlouhodobě na území některé z těchto zemí, resp. máte obchodní či osobní styky s osobou pobývající v této zemi? Pokud ano, ve které?