Etablering af kundeforhold. Ved etablering af kundeforholdet skal selskabet have legitimationsdokumenter. Kunden skal identificere sig ved at levere følgende identitetsoplysninger om sig selv: • Navn • Adresse • Cpr nr. eller CVR nr. Selskabet kontrollerer disse oplysninger ved hjælp af legitimationsdokumenter, f.eks. sygesikringsbevis, kørekort, pas, selskabsrapport eller sammenskrevet resumé fra Erhvervs- & Selskabsstyrelsen. Hvis kunden er en virksomhed skal denne ejer- og kontrolstruktur fastlægges, og virksomhedens reelle ejere skal legitimeres.
Etablering af kundeforhold. Ved etablering af kundeforhold skal Stonehenge have legitimation fra kunden i form af kopi af pas og sundhedskort eller kørekort og sundhedskort. Såfremt kunden er en juridisk person, afleveres udskrift fra xxxx.xx samtidig med at LEI-kode og legitimation for den/de reelle ejere skal foreligge. Når et kundeforhold etableres, foretages en egnethedstest på kunden, således at Stonehenge får et retvisende og fyldestgørende indtryk af kundens risikoprofil. Egnethedstesten indeholder følgende punkter: Formål med investeringen/skattemiljø Investeringshorisont Risikoprofil Finansiel situation Kendskab og erfaring med investering Kunder i Stonehenge opdeles i tre kategorier, når de handler værdipapirer eller andre finansielle instrumenter. Detailkunder Professionelle kunder Godkendte modparter Kategorierne er i henhold til bekendtgørelsen om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel (MIFID direktivet af 1. januar 2018). Kunder i Stonehenge er som udgangspunkt i kategorien detailkunder i relation til værdipapirer. Ved skriftlig anmodning, kan en detailkunde bede om at blive betragtet som professionel kunde, dog skal kunden være klar over at dette har stor betydning for kundens investorbeskyttelse.
Etablering af kundeforhold. Når et kundeforhold etableres, skal kunden oplyse navn, adresse, CPR-nummer og CVR-nummer, formål med kundeforholdet og kundens forventede forretningsomfang. Kunden skal aflevere kopi af relevante dokumenter med identitetsoplysninger. Kundeforholdet og alle aftaler med banken er betinget af, at banken modtager de anmodede oplysninger og kopi af dokumenter med identitetsoplysninger.
Etablering af kundeforhold. Når et kundeforhold etableres, skal Nordea Kredit have oplyst og forevist dokumentation for fx kundens navn, adresse og CPR- eller CVR-nummer, samt eventuelle tegningsforhold.
Etablering af kundeforhold. Når Låntager bliver kunde i Vækstfonden skal Låntager oplyse navn, adresse og personnummer eller virksomhedsnummer (CPR-/CVR-nr.). Låntager skal vise billedlegitimation, eksempelvis pas eller førerbevis, og anden legitimation med fortrykt CPR-/CVR-nr., der også viser nuværende adresse.
Etablering af kundeforhold. Når et kundeforhold etableres skal Stonehenge have legitimation fra kunden i form af kopi af pas og sygesikringsbevis eller kørekort og sygesikringsbevis. Såfremt kunden er et selskab, afleveres udskrift fra Erhvervsstyrelsen samtidig med at legitimation for den ultimative ejer skal foreligge. Når et kundeforhold etableres, foretages en egnethedstest på kunden, således at Stonehenge får et retvisende og fyldestgørende indtryk af kundens risikoprofil som indeholder, følgende punkter: • Formål med investeringen/skattemiljø • Investeringshorisont • Risikoprofil • Finansiel situation • Kendskab og erfaring med investering Kunder i Stonehenge opdeles i tre kategorier, når de handler værdipapirer eller andre finansielle instrumenter. Kategorierne er i henhold til bekendtgørelsen om investor- beskyttelse ved værdipapirhandel (MIFID direktivet af 1. november 2007). • Detailkunder • Professionelle kunder • Godkendte modparter Kunder i Stonehenge er som udgangspunkt i kategorien detailkunder i relation til værdi- papirer. Ved skriftlig anmodning kan en detailkunde bede om at blive betragtet som professionel kunde, dog skal kunden være klar over at dette har stor betydning for kundens investorbeskyttelse.
Etablering af kundeforhold. Når du bliver kunde i banken, skal du udfylde en blanket, hvori du bl.a. skal oplyse navn, adresse og P-tal. Identi- tetsoplysningerne skal dokumenteres med kopi af pas, P-talskort, kørekort, dåbsattest eller navnebevis. Er der tale om en enkeltmandsvirksomhed, skal V-tal tillige oplyses. Derudover skal banken have oplysninger om, hvad kunde- forholdet består af. Er der tale om en juridisk person, f.eks. aktieselskab eller an- partsselskab, kræves oplyst navn, bopæl og V-tal og udleve- ring af kopi af fuldmagter, tegningsudskrift og selskabets vedtægter samt selskabets nyeste regnskab. Derudover skal bestyrelse, direktion og selskabets fuldmagtshavere indlevere legitimationsoplysninger. Banken skal tillige have oplysninger om kundeforholdets omfang. Det er kun tilladt at bruge privatkonti, -kort og anden privat banktjeneste til privatrelaterede formål og kun tilladt at bruge erhvervskonti, -kort og anden erhvervsmæssig bank- tjeneste til erhvervsrelaterede formål.
Etablering af kundeforhold. Ved etablering af et kundeforhold med enkeltpersoner skal DEMETRA have oplyst kundens navn, adresse, telefonnummer og personnummer. Personnummer skal dokumenteres ved enten kopi af pas, kørekort eller sygesikringsbevis. Ved etablering af et kundeforhold med et selskab skal DEMETRA have oplyst navn, adresse, telefon- nummer og virksomhedens CVR nr. Tegningsforholdene for selskabet skal dokumenteres med kopi af tegningsudskrift, der højst er seks måneder gammel. DEMETRA er berettiget til at forlange de yderligere oplysninger og dokumentation herfor, som findes fornødne for at betjene kunden korrekt eller opfylde lovgivningsmæssige krav.
Etablering af kundeforhold. Når et kundeforhold etableres, skal Maj Bank A/S have oplyst kundens navn, adresse samt person- nummer (CPR-nr.) og/eller CVR-nr., hvis kunden er et selskab. Kunden skal vise pas eller anden billeddokumentation med fortrykt CPR-nr. eller anden offentligt udstedt dokumentation samt do- kumentation, hvor kundens adresse fremgår. Hvis kunden er et selskab, skal der vises dokumenta- tion for de tegningsberettigede.
Etablering af kundeforhold. Når du bliver kunde i banken udfyldes en blanket, hvor du skal oplyse navn, adresse og p-tal. Identitetsoplysningerne skal dokumenters med kopi af pas, p-tals kort, kørekort, dåbsattest eller navnebevis. Er der tale om en enkelmands– virksomhed skal V-tal tillige oplyses. Er der tale om en juridisk person, f.eks. aktieselskab eller anpartsselskab, kræves oplyst navn, bopæl og V-tal og udlevering af kopi af fuldmagter, tegningsudskrift og selskabets vedtægter, samt selskabets nyeste regnskab. Derudover skal bestyrelse, direktion og selskabets fuldmagtshavere indlevere legitimationsoplysninger. Banken skal tillige have oplysninger om, hvad kundeforholdet omfatter.