Beratungs- und Dokumentationsumfang. Erfassung sämtlicher vom Kunden getätigten Investments der letzten 10 Jahre, darunter fallen Informationen zu Produktart, Investitionshöhe, Dauer der Investition usw., basierend auf den Angaben des Kunden. Die Erfassung wird dokumentiert, ebenso wie die Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden mit diesen Investitionen, insbesondere wenn der Kunde negative Erfahrungen gemacht hat. Die Gründe für die getätigten Investments und die damit verfolgten Ziele werden erfasst. Hierbei liegt der Fokus auf der Erfassung und Dokumentation von Alternativveranlagung, die der Kunde vorgenommen hätte, wenn er nicht in das gegenständliche Investment investiert hätte. Dies könnte auch bedeuten, dass der Kunde das Geld nicht investiert und es beispielsweise für Hausrenovierungen oder Urlaube verwendet hätte. Für den Fall, dass der Kunde in der Vergangenheit Beschwerden oder Klagen im Zusammenhang mit Fehlberatungen geführt hat, werden diese erfasst und dokumentiert. Hierzu gehören Angaben zu Investmentart, Investitionshöhe, Schadensersatzforderung, Produktgeber, Berater/Vermittler, Zeitpunkt der Investitionen, Beschwerdeerhebung bzw. Klagseinbringung und der Ausgang des Verfahrens. Es wird die Bestätigung des Kunden eingeholt, dass seine Angaben, insbesondere zu Erfahrungen, Kenntnissen sowie Beschwerden und Klagen, vollständig und korrekt sind. Es erfolgt nachweislich eine umfassende Aufklärung über sämtliche mit der Investition verbundenen Kosten und Risiken.
Beratungs- und Dokumentationsumfang. Es sind sämtliche aktiven Versicherungsverträge des Kunden zu erfassen, darunter fallen Informationen zu Produktart, Höhe, Dauer des Vertrages usw. Diese Informationen werden dokumentiert, ebenso wie die Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden mit diesen Versicherungsverträgen, insbesondere wenn der Kunde negative Erfahrungen gemacht hat. Es erfolgt die Erfassung des Grundes für den Versicherungsabschluss und welche Ziele damit verfolgt werden. Der Kunde ist über die allgemeinen Bestimmungen aufzuklären, insbesondere über vorvertragliche Anzeigepflichten, Risiko erhöhungen, Gesetzliche und vertragliche Obliegenheiten, Rücktrittsrechte, Vertragslauf zeit und Kündigungsmöglichkeiten, Beginn des Versicherungsschutzes (erst durch Xxxx hme des Risikos durch den Versicherer), Prämienzahlung und Folgen der Nichtzahlung, Laufzeitabhängige Nachlässe bzw Vorteile, Schadenminderungspflicht, Regress des Versicherers, Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften (zB Brandschutz, Instandhaltungs- bzw Wartungsverpflichtungen usw), Wenn der Kunde in der Vergangenheit bereits Beschwerden oder Klagen im Zusammenhang mit Versicherungsverträgen un d Beraterhaftung geführt hat, werden diese erfasst und dokumentiert. Hierzu geh ören Angaben zum Versicherungsvertrag, Art und Höhe der (Schadenersatz)Forderung, Versicherungssparte, Produktgeber, Berater/Vermittler, Zeitpunkt des Versicherungsfalls, Beschwerdeerhebung bzw. Klagseinbringung und der Ausgang des Verfahrens. Es wird die Bestätigung des Kunden eingeholt, dass seine Angaben, insbesondere zu Erfahrungen und Kenntnissen sowie Beschwer den und Klagen, vollständig und korrekt sind.