ALKALMASSÁGI TESZT. Amennyiben a szerződő rendszeres internet hozzáfé- réssel rendelkezik és a biztosítónak megadta az e-mail címét, valamint kéri (kérésére) a biztosító a Bit. 166/E. § (5) bekezdése alapján e-mailen küldi meg részére az alkalmassági tesztet. Egyéb esetekeben azt az ajánlat kitöltést megelőzően papír formátumban bocsátja ren- delkezésre.
ALKALMASSÁGI TESZT. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakor- lata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zon, továbbá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a le- endő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Az alkalmassági teszt esetében az Ügyféltől kért információ a I.2.8. pontban felsoroltak mellett kiterjed a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre és az Ügyfél pénzügyi te- herviselő képességének vizsgálatára, melynek megállapítása céljából az alkalmassági teszt meg- vizsgálja az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditását. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kínált szolgáltatás
a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megva- lósítására, — a befektetési célok értékelése során a Bank megvizsgálja legalább • azt az időszakot, amelyen belül a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél tartani kívánja a befektetését • a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél kockázatvállalási hajlandóságát és koc- kázatviselő képességét, és • a befektetéssel megvalósítani kívánt célt.
b) kapcsán fel...
ALKALMASSÁGI TESZT. 4.3.1 A Fióktelep – annak érdekében, hogy az Ügyfél körülményeihez igazodó, befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon a számára – meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és az egyes pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos tapasztalata, valamint a kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A Fióktelep a befektetési tanácsadás teljesítése érdekében és az ahhoz szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait. A Fióktelep az Ügyfél ismereteit, tapasztalatait, kockázatviselő képességét, jövedelmi helyzetét és befektetési céljait az Ügyfélnek az Alkalmassági teszt kérdéseire adott válaszai alapján méri fel.
4.3.2 Fióktelep jogosult az Alkalmassági teszt értékelése, illetve a befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtása során meghatározni, hogy az Ügyfél alkalmas-e az általa megjelölt befektetési célok megvalósítására, az ügylet teljesítése kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, valamint az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e az ügylet természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez.
4.3.3 Fióktelep jogosult az Alkalmassági teszt keretében az Ügyféltől a vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozat megtételét, a nyilatkozat alátámasztását szolgáló okirat bemutatását, illetve más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását kérni.
4.3.4 A Fióktelep kizárólag az Alkalmassági teszten meghatározott pontszámot elérő ügyfél számára nyújtja befektetési tanácsadási szolgáltatását.
ALKALMASSÁGI TESZT. Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy kínált szolgáltatásai, termékei alkalmasak-e az Ön vállalata / szervezete befektetési céljainak megvalósítására, a kínált szolgáltatásokhoz, termékekhez kapcsolódó kockázatok mértéke megfelel-e az Ön vállalata / szervezete pénzügyi teherviselő képességének, illetve, hogy Önök megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkeznek-e a szolgáltatások, termékek természetének, illetve a kapcsolódó kockázatoknak a megértéséhez és értékeléséhez.
I. A befektetési elképzelések jellemzői (Több válasz is megjelölhető.)
ALKALMASSÁGI TESZT. (természetes személy lakossági ügyfél részére)