Common use of Costi di caricamento Clause in Contracts

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto)A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati il riscatto totale è gratuito. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I successivi, effettuati nello stesso anno, hanno un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno e indirettamente a carico dell’Investitore Costi di gestioneLa commissione annua di gestione del fondo interno è pari all’1,50% e comprende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni sono i seguenti: Oneri di sottoscrizione e rimborso quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. cosiddetti costi di riscatto)A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. (*)La percentuale può essere applicata solo ai versamenti aggiuntivi (o parti di essi) perché è possibile riscattare solo dopo un anno dall’inizio del contratto. Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di costidi riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati il riscatto totale è gratuito. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I successivi, ,effettuati nello stesso anno, hanno un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno alla combinazione libera e indirettamente a carico dell’Investitore Costi dell’investitore Xxxxx di gestioneLa gestioneAl solo scopo indicativo è stata calcolata una commissione annua di gestione del fondo interno è pari all’1,50% e comprende all’1,55%, calcolata come media ponderata delle commissioni dei singoli fondi. La commissione com- prende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione pubblicazione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente proporzional- mente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni investe il fondo interno sono i seguenti: Oneri di sottoscrizione e rimborso quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%% Comparti Multimanager Monetario Xxxxxxx 0,40% Obbligazionario Massimo 1,20% Azionario Massimo 1,50% Flessibile / Total Return Massimo 2,00% Commissione di performance* gravante sugli OICR Xxxxxxx 30% * differenza positiva tra il rendimento di un investimento e il suo indice di riferimento La commissione di gestione e i costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostanti possono variare durante la vita del contratto: tale cambiamento può incidere sul valore del patrimonio dei fondi interni. Il cambiamento della commissione di gestione avviene a condizione che la Funzione attuariale lo consideri necessario per mantenere l’equilibrio della gestione tecnica, finanziaria e patri- moniale della Compagnia, nell’interesse di tutti gli Investitori. In questo caso la Compagnia informa l’Investitore del cambiamento.Entro 30 giorni dalla data in cui ha ricevuto la comunicazione, l’Investitore, che ha investi- to nel fondo interessato dalla variazione, può chiedere il trasferimento gratuito delle quote (switch) ad altri fondi interni gestiti dalla Compagnia, oppure può riscattare la polizza a costo zero. Costo per la copertura assicurativa caso morteIl costo della copertura assicurativa è pari allo 0,045% del patrimonio di ciascun fondo ed èpagato con una parte della commissione annua di gestione del fondo stesso. Commissione di performancePer la descrizione della commissione di performance si invita a leggere la Scheda Sintetica- Informazioni Specifiche del fondo Obbligazionario Mercati Emergenti. Altri costiLe spese di custodia delle attività dei fondi interni che compongono la combinazione sonoaddebitate ai fondi stessi.

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto)A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati il riscatto totale è gratuito. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I successivi, effettuati nello stesso anno, hanno un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno e indirettamente a carico dell’Investitore Costi di gestioneLa commissione annua di gestione del fondo interno è pari all’1,50al 1,80% e comprende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni sono i seguenti: Oneri di sottoscrizione e rimborso quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%% (*) La percentuale può essere applicata solo ai versamenti aggiuntivi (o parti di essi) perché è possibile riscattare solo dopo un anno dall’inizio del contratto. Comparti Multimanager Monetario Xxxxxxx 0,40% Obbligazionario Massimo 1,20% Azionario Massimo 1,50% Flessibile / Total Return Massimo 2,00% Commissione di performance* gravante sugli OICR Xxxxxxx 30% * differenza positiva tra il rendimento di un investimento e il suo indice di riferimento La commissione di gestione e i costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostanti possono variare durante la vita del contratto: tale cambiamento può incidere sul valore del patrimonio dei fondi interni. Il cambiamento della commissione di gestione avviene a condizione che la Funzione attuariale lo consideri necessario per mantenere l’equilibrio della gestione tecnica, finanziaria e patri- moniale della Compagnia, nell’interesse di tutti gli Investitori. In questo caso la Compagnia informa l’Investitore del cambiamento. Entro 30 giorni dalla data in cui ha ricevuto la comunicazione, l’Investitore, che ha investito nel fondo interessato dalla variazione, può chiedere il trasferimento gratuito delle quote (switch) ad altri fondi inter- ni gestiti dalla Compagnia, oppure può riscattare la polizza a costo zero. Costo per la copertura assicurativa caso morteIl costo della copertura assicurativa è pari allo 0,045% del patrimonio del fondo ed è pagato con una parte della commissione annua di gestione del fondo stesso. Commissione di performanceCon riferimento al generico anno solare l’overperformance è pari al 20% della differenza tra l’incremento percentuale fatto registrare nel periodo intercorrente tra l’ultima data di valo- rizzazione del fondo dell’anno solare precedente e l’ultima data di valorizzazione del fondo dell’anno solare stesso dal valore quota del fondo e l’incremento fatto registrare dal “para- metro di riferimento” nello stesso periodo. Nel primo anno di commercializzazione del fondo, si considera la frazione d’anno compresa tra la prima data di calcolo del valore quota del fondo e l’ultima a fine anno solare. Nel caso in cui il rendimento del parametro di riferimento abbia segno negativo, per calcolare l’overperformance si considera che il parametro abbia registrato un incremento pari a zero. Il “parametro di riferimento” ai fini del calcolo delle commissioni di performance coincide con il benchmark del fondo: Il calcolo della commissione annua di performance è effettuato in occasione di ogni valoriz- zazione settimanale del fondo, accantonando un rateo che fa riferimento all’overperforman- ce maturata rispetto all’ultima data di valorizzazione dell’anno solare precedente. La commissione di performance è applicata al minor ammontare tra il valore complessivo medio del patrimonio del fondo rilevato nel periodo intercorrente tra l’ultimo giorno di valoriz- zazione dell’anno solare precedente e la data di valorizzazione e il valore complessivo netto del patrimonio del fondo disponibile nel giorno di calcolo. L’importo della commissione di performance viene prelevato dal fondo annualmente. Non è previsto un limite massimo alla commissione di performance (fee cap). Altri costiLe spese di custodia delle attività del fondo interno sono addebitate al fondo stesso.

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto)A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati il riscatto totale è gratuito. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I successivi, effettuati nello stesso anno, hanno un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno e indirettamente a carico dell’Investitore dell’investitore Costi di gestioneLa commissione annua di gestione del fondo interno è pari all’1,50a 1,80% e comprende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni sono i seguenti: Oneri di sottoscrizione e rimborso quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%% (*) La percentuale può essere applicata solo ai versamenti aggiuntivi (o parti di essi) perché è possibile riscattare solo dopo un anno dall’inizio del contratto. Comparti Multimanager Monetario Xxxxxxx 0,40% Obbligazionario Massimo 1,20% Azionario Massimo 1,50% Flessibile / Total Return Massimo 2,00% Commissione di performance* gravante sugli OICR Xxxxxxx 30% * differenza positiva tra il rendimento di un investimento e il suo indice di riferimento La commissione di gestione e i costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostanti possono variare durante la vita del contratto: tale cambiamento può incidere sul valore del patrimonio dei fondi interni. Il cambiamento della commissione di gestione avviene a condizione che la Funzione attuariale lo consideri necessario per mantenere l’equilibrio della gestione tecnica, finanziaria e patrimo- niale della Compagnia nell’interesse di tutti gli Investitori. In questo caso la Compagnia informa l’Investitore del cambiamento.Entro 30 giorni dalla data in cui ha ricevuto la comunicazione, l’Investitore, che ha investito nel fondo interessato dalla variazione, può chiedere il trasferimento gratuito delle quote (switch) ad altri fondi interni gestiti dalla Compagnia, oppure può riscattare la polizza a costo zero. Costo per la copertura assicurativa caso morteIl costo della copertura assicurativa è pari allo 0,045% del patrimonio del fondo ed è pagato con una parte della commissione annua di gestione del fondo stesso. Commissione di performanceCon riferimento al generico anno solare la commissione di performance è pari al 15% dell’in- cremento percentuale (overperformance) fatto registrare nel periodo intercorrente tra l’ultima data di valorizzazione del fondo dell’anno solare precedente e l’ultima data di valorizzazione del fondo dell’anno solare stesso (nel primo anno di commercializzazione del fondo viene considerata la frazione d’anno compresa tra la data di prima valorizzazione del fondo e l’ulti- ma data di valorizzazione nell’anno solare) dal valore quota del fondo rispetto all’High Water Mark (HWM), maggiorato del rendimento del “parametro di riferimento” nello stesso periodo. L’HWM è definito come segue: alla data di lancio del prodotto l’HWM coincide con il valore quota iniziale del fondo posto convenzionalmente pari a 10 euro; successivamente l’HWM viene aggiornato in corrispondenza all’ultimo giorno di quotazione di ciascun anno solare nella misura del più alto tra il valore quota registrato a tale data e l’HWM precedente. Il “parametro di riferimento”ai fini del calcolo delle commissioni di performance è dato dall’in- dice MTS Italia BOT ex Banca d’Italia Lordo(1) maggiorato di 0,75% annuo. Il calcolo della commissione annua di performance è effettuato in occasione di ogni valoriz- zazione settimanale del fondo, accantonando un rateo che fa riferimento all’overperforman- ce maturata rispetto all’ultima data di valorizzazione dell’anno solare precedente. La commissione di performance è applicata al minor ammontare tra il valore complessivo medio del patrimonio del fondo rilevato nel periodo intercorrente tra l’ultimo giorno di valoriz- zazione dell’anno solare precedente e la data di valorizzazione e il valore complessivo netto del patrimonio del fondo disponibile nel giorno di calcolo. L’importo della commissione di performance viene prelevato dal fondo annualmente. Non è previsto un limite massimo alla commissione di performance (fee cap). Altri costiLe spese di custodia delle attività finanziarie in cui investe il fondo interno.

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto)A riscatto) A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi) il riscatto totale è gratuito, ad eccezione del caso di riscatto parziale. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni switch) Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I ; i successivi, effettuati sempre nello stesso anno, hanno prevedono un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno e indirettamente a carico dell’Investitore Costi di gestioneLa gestione La commissione annua di gestione del fondo interno è interno, pari all’1,50% e a 1,50%, comprende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione pubblicazione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI sottostanti I costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni investe il fondo interno sono i seguenti: Oneri (*) La percentuale può essere applicata solo ai versamenti aggiuntivi (o parti di sottoscrizione e rimborso quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%essi) perché è possibile riscattare solo dopo un anno dall’inizio del contratto.

Costi di caricamento. Nessuno. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto)A riscatto) A ogni capitale lordo riscattato si applica un costo percentuale indicato nella tabella seguen- te, decrescente nei primi cinque anni dalla data di investimento dei singoli versamenti. MOMENTO ORIZZONTE A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione - 1,455% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento - 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,045% H Spese di emissione 0,00% 0,00% I Premio versato 100,00% - L=I-(G+H) Capitale nominale 100,00% - M=L- (A+C+D-F) Capitale investito 100,00% - Si precisa che la Compagnia non trae benefici finanziari dall’applicazione dei suddetti costi di riscatto, che sono integralmente riconosciuti al fondo/polizza. Trascorsi 5 anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati il riscatto totale è gratuito. In caso di riscatto parziale si applica il costo di riscatto come sopra descritto. In ogni caso il costo minimo applicato è pari a 20 euro, anche se sono trascorsi più di cinque anni dalla data di investimento dei versamenti riscattati (o parti di essi). Costi di trasferimento quote tra fondi (switch)Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente quattro trasferimenti di quote. I successivi, effettuati nello stesso anno, hanno un costo fisso di 20 euro. Costi addebitati al fondo interno e indirettamente a carico dell’Investitore Costi di gestioneLa commissione annua di gestione del fondo interno è interno, pari all’1,50% e a 1,50%, comprende i costi di distribuzione del portafoglio tra gli attivi finanziari, di amministrazione del fondo e di pubblica- zione del valore della quota. La commissione è calcolata proporzionalmente ogni settimana sul patrimonio netto del fondo. Costi sostenuti per l’acquisto degli OICR sottostantiI costi percentuali per l’acquisto degli OICR in cui investono i fondi interni sono i seguenti: Oneri di sottoscrizione e rimborso di quote di OICR 0% Comparti Monomanager Monetario Xxxxxxx 0,30% Obbligazionario Massimo 1,00% Azionario Massimo 1,20% Flessibile / Total Return Massimo 1,50%% Monetario Massimo 0,40% Obbligazionario Massimo 1,20% Azionario Massimo 1,50% Flessibile / Total Return Massimo 2,00% Commissione di performance** gravante sugli OICR Xxxxxxx 30% ** differenza positiva tra il rendimento di un investimento e il suo indice di riferimento