Common use of Oggetto delle Raccomandazioni Personalizzate Clause in Contracts

Oggetto delle Raccomandazioni Personalizzate. La raccomandazione personalizzata ha ad oggetto: - operazioni di acquisto/sottoscrizione di Prodotti Finanziari; - formalizzazione con la Banca del servizio di gestione di portafogli; - operazioni di switch tra linee di gestione o comparti omogenei di uno stesso fondo/SICAV; - operazioni di vendita/disinvestimento di Prodotti Finanziari funzionalmente e strettamente correlate a successive operazioni di investimento anche in altri prodotti differenti dai Prodotti Finanziari. Le raccomandazioni personalizzate sono formulate tenendo a riferimento il Portafoglio del Cliente, così come definito al successivo punto C.3. Le operazioni oggetto di raccomandazione possono riguardare: - Prodotti Finanziari per i quali la Banca e/o il gruppo societario di appartenenza si trovino in situazione di conflitto di interessi o per i quali percepiscano remunerazione da soggetti terzi; - altri Prodotti Finanziari differenti rispetto a quelli innanzi citati, di volta in volta individuati dalla Banca al fine di completare e diversificare l’offerta; - servizi di gestione portafogli prestati o collocati dalla Banca. L’aggiornamento del catalogo dei Prodotti Finanziari è soggetto alle norme stabilite da apposita Policy di governo del servizio. Nell’erogazione della raccomandazione personalizzata al Cliente, sono tenuti in considerazione i seguenti elementi: - il Profilo; - il Portafoglio del Cliente; - il controvalore dei Prodotti Finanziari di imminente scadenza, i Prodotti Finanziari che il Cliente intende smobilizzare, la liquidità di conto corrente e l’eventuale ulteriore dichiarate dal Cliente; - eventuali vincoli specifici del Cliente (come ad esempio nel caso in cui il Cliente non voglia dismettere alcune posizioni o non voglia acquistare determinati Prodotti Finanziari). La Banca, contestualmente alla formulazione di una raccomandazione o preventivamente all’esecuzione di una operazione di acquisto/sottoscrizione disposta dal Cliente, mette a disposizione dello stesso, su Supporto Durevole, un documento denominato “Scheda Prodotto” che illustra, tra altri dati, le principali caratteristiche del Prodotto Finanziario o della gestioni di portafogli, costi ed oneri ed eventuali incentivi percepiti dalla Banca. La Consulenza Base è riservata ai Clienti al dettaglio che non vi abbiano espressamente rinunciato. La stessa può essere prestata dalla Banca mediante la rete fisica, fuori sede a mezzo di consulenti finanziari ovvero tramite Canali Diretti. Il Cliente può in ogni caso avvalersi dei Servizi Dispositivi, secondo lo schema riassuntivo riportato nei seguenti paragrafi. La prestazione di Servizi Dispositivi tramite la rete fisica è possibile esclusivamente per: - Clienti al dettaglio che non hanno espressamente rinunciato alla Consulenza Base; - Clienti professionali su richiesta; - Clienti Professionali di diritto. La prestazione di servizi dispositivi tramite i Canali Diretti è possibile esclusivamente per: - Clienti al dettaglio (nel caso in cui si avvalga della Consulenza Base le disposizioni di acquisto/sottoscrizione impartite dal Cliente sono oggetto, da parte della Banca, di Valutazione di Adeguatezza ancorché la stessa non abbia preventivamente erogato una raccomandazione personalizzata); - Clienti professionali su richiesta; - Clienti professionali di diritto.

Oggetto delle Raccomandazioni Personalizzate. La raccomandazione personalizzata ha ad oggetto: - operazioni di acquisto/sottoscrizione di Prodotti FinanziariFinanziari (ivi incluse le polizze assicurative a contenuto finanziario); - formalizzazione con la Banca del servizio di gestione di portafogli; - operazioni di switch tra linee di gestione o comparti omogenei di uno stesso fondo/SICAV; - operazioni di vendita/disinvestimento di Prodotti Finanziari funzionalmente e strettamente correlate a successive operazioni di investimento anche in altri prodotti differenti dai Prodotti Finanziari. Le raccomandazioni personalizzate sono formulate tenendo a riferimento il Portafoglio del Cliente, così come definito al successivo punto C.3C.3 e i bisogni assicurativi espressi dal Cliente. Le operazioni oggetto di raccomandazione possono riguardare: - Prodotti Finanziari per i quali la Banca e/o il gruppo societario di appartenenza si trovino in situazione di conflitto di interessi o per i quali percepiscano remunerazione da soggetti terzi; - altri Prodotti Finanziari differenti rispetto a quelli innanzi citati, di volta in volta individuati dalla Banca al fine di completare e diversificare l’offerta; - servizi di gestione portafogli prestati o collocati dalla Banca. L’aggiornamento del catalogo dei Prodotti Finanziari è soggetto alle norme stabilite da apposita Policy di governo del servizio. Nell’erogazione della raccomandazione personalizzata al Cliente, sono tenuti in considerazione i seguenti elementi: - il Profilo; - il Portafoglio del Cliente; - il controvalore dei Prodotti Finanziari di imminente scadenza, i Prodotti Finanziari che il Cliente intende smobilizzare, la liquidità di conto corrente e l’eventuale ulteriore dichiarate dal Cliente; - eventuali vincoli specifici del Cliente (come ad esempio nel caso in cui il Cliente non voglia dismettere alcune posizioni o non voglia acquistare determinati Prodotti Finanziari). - i bisogni assicurativi espressi dal Cliente. La Banca, contestualmente alla formulazione di una raccomandazione o preventivamente all’esecuzione di una operazione di acquisto/sottoscrizione disposta dal Cliente, mette a disposizione dello stesso, su Supporto Durevole, un documento denominato “Scheda Prodotto” che illustra, tra altri dati, le principali caratteristiche del Prodotto Finanziario o della gestioni di portafogli, costi ed oneri ed eventuali incentivi percepiti dalla Banca. La Consulenza Base è riservata ai Clienti al dettaglio che non vi abbiano espressamente rinunciato. La stessa può essere prestata dalla Banca mediante la rete fisica, fuori sede a mezzo di consulenti finanziari ovvero tramite Canali Diretti. Il Cliente può in ogni caso avvalersi dei Servizi Dispositivi, secondo lo schema riassuntivo riportato nei seguenti paragrafi. La prestazione di Servizi Dispositivi tramite la rete fisica è possibile esclusivamente per: - Clienti al dettaglio che non hanno espressamente rinunciato alla Consulenza Base; - Clienti professionali su richiesta; - Clienti Professionali di diritto. La prestazione di servizi dispositivi tramite i Canali Diretti è possibile esclusivamente per: - Clienti al dettaglio (nel caso in cui si avvalga della Consulenza Base le disposizioni di acquisto/sottoscrizione impartite dal Cliente sono oggetto, da parte della Banca, di Valutazione di Adeguatezza ancorché la stessa non abbia preventivamente erogato una raccomandazione personalizzata); - Clienti professionali su richiesta; - Clienti professionali di diritto.