Common use of Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Clause in Contracts

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2020 2021 Oneri di gestione finanziaria 0,19% 0,18% - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,10% 0,11% - di cui per commissioni di incentivo 0,08% 0,06% - di cui per compensi depositario 0,01% 0,01% Oneri di gestione amministrativa 0,09% 0,08% - di cui per spese generali ed amministrative 0,03% 0,03% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,03% 0,02% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,03% 0,03% TOTALE GENERALE 0,28% 0,26% AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo aderente. Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Bilanciato ammonta a € 1.504.770. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi. Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, a eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola 5 – TER 2020 2021 Oneri di gestione finanziaria 0,18% 0,19% 0,18% - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,100,11% 0,11% - di cui per commissioni di incentivo 0,08% 0,06% 0,07% Nota Informativa - Parte II “Le informazioni integrative”. Scheda ‘Le opzioni di investimento’ - di cui per compensi depositario 0,01% 0,01% Oneri di gestione amministrativa 0,090,08% 0,08% - di cui per spese generali ed amministrative 0,03% 0,03% - di cui per oneri per servizi xxx.xx acquistati da terzi 0,030,02% 0,02% - di cui per altri oneri xxx.xx 0,03% 0,03% TOTALE GENERALE 0,280,26% 0,260,27% AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo aderente. Al 31/12/2021 l’avanzo amministrativo complessivo ammonta a € 2.457.205. La differenza positiva complessiva riferibile al Comparto Bilanciato Dinamico ammonta a € 1.504.770198.279. L’avanzo amministrativo è stato riscontato all’esercizio successivo per promozione e sviluppo.