ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Nel grafico a barre sotto riportato è illustrato il tasso di rendimento annuo del Fondo Interno Cattolica Previdenza Bilanciato e del rispettivo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari. I rendimenti del Fondo Interno Cattolica Previdenza Bilanciato sono determinati al netto degli oneri che gravano sul patrimonio del comparto. Il benchmark del Fondo Interno utilizzato fino al 31.03.2010 era composto per il 35% dall’Indice Xxxxxx Xxxxxxx All Country World Local e per il 65% dall’Indice Xxxxxxx Xxxxx Global Government Bond Index II. Dal 01.04.2010 al 31.03.2013 il benchmark è composto per il 35% dall’Indice MSCI AC World Daily TR Gross USD e per il 65% dall’Indice BOFA Xxxxxxx Xxxxx Global Government Bond Index II TR. Dal 01.04.2013, il benchmark utilizzato è composto per il 35% dall’Indice FTSE All World Series All World TR EUR e per il 65% dall’Indice BOFA Xxxxxxx Xxxxx Global Government Bond Index II TR. I dati di rendimento non prendono in considerazione i costi gravanti direttamente sull'Aderente. Di seguito viene riportato il rendimento medio composto del Fondo Interno e del rispettivo benchmark, su base annua, nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari. Fondo Interno Cattolica Previdenza Bilanciato 8,00% 5,23% 2,16% Benchmark del Fondo Interno Cattolica Previdenza Bilanciato 8,96% 6,31% 4,88% Gli oneri gravanti sul patrimonio del Fondo Interno non sono contabilizzati nell’andamento del Detto benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali vigenti. Di seguito viene riportata la volatilità storica del Fondo Interno e del rispettivo benchmark nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari. La volatilità è determinata sulla base dei rendimenti lordi del Fondo Interno e del rispettivo benchmark.
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. COMPARTO ASSICURATIVO 2014
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il relativo benchmark. Nell’esaminare i dati sui rendimenti si ricorda che: ▪ i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’aderente; ▪ il rendimento del comparto risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark; ▪ il benchmark è stato riportato al netto degli oneri fiscali vigenti Moneta Benchmark 4,0% 3,5% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% 2003 2004 2005 2006 2007 ▪ Da 01/2003 a 07/2003: 100% SSB EMU govt. bond, 1-3 yrs (denominazione attuale Citigroup gov. bond 1-3 anni in euro); ▪ Da 08/2003: 100% J.P. Morgan 6 mesi Emu Cash 3 anni (2005-2007) 2,39% 2,74% 5 anni (2003-2007) 2,29% 2,61% 10 anni(1998-2007) n. d. n. d.
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito si riporta: • un grafico a barre che rappresenta il Rendimento netto annuo della Gestione separata VALORPREVI registrato negli ultimi 10 anni solari, comparato con i tassi di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni; • una tabella in cui vengono rappresentati i rendimenti medi a 3, 5 e 10 anni della Gestione separata VALORPREVI 0,51% 0,72% n.a. Parametro di riferimento 1,32% 1,16% 2,20%
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il relativo benchmark. Nell’esaminare i dati sui rendimenti si ricorda che: ▪ i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’aderente; ▪ il rendimento del comparto risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark; ▪ il benchmark è stato riportato al netto degli oneri fiscali vigenti Stabilità Benchmark 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% ▪ Da 03/1999 a 12/2002: 70% SSB EMU govt. bond, 1-3 yrs (denominazione attuale Citigroup gov. bond 1-3 anni in euro), 10% Milan MIB 30, 7% MSCI EMU - price index, 3% Nikkei 300 - price index, 10% S&P 500 composite - price index. ▪ Da 01/2003 a 09/2004: 70% SSB EMU govt. bond, 1-3 yrs (denominazione attuale Citigroup gov. bond 1-3 anni in euro), 13% MSCI World ex EMU - price index, 17% MSCI EMU - price index. ▪ Da 10/2004: 58% indice Citigroup gov. bond 1-3 anni denominate in euro; 12% indice Xxxxxx Xxxxx Emu Corporate Bond non financial 1-3 anni; 17% indice Msci emu Euro; 13% indice Msci World ex emu, dei paesi mondiali non dell’area euro. ▪ Da 11/2008: 70% indice Citigroup gov. bond 1-3 anni denominate in euro; 17% indice Msci emu Euro; 13% indice Msci World ex emu, dei paesi mondiali non dell’area euro. 3 anni (2005-2007) 5,35% 5,85% 5 anni (2003-2007) 5,62% 5,97% 10 anni(1998-2007) n. d. n. d.
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il relativo benchmark. Nell’esaminare i dati sui rendimenti si ricorda che: ▪ i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’aderente; ▪ il rendimento del comparto risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark; ▪ il benchmark è stato riportato al netto degli oneri fiscali vigenti Crescita Benchmark 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% 2003 2004 2005 2006 2007 3 anni (2005-2007) 8,54% 9,27% 5 anni (2003-2007) 8,41% 9,28% 10 anni(1998-2007) n. d. n. d.
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Illustrare con un grafico a barre il rendimento annuo del comparto [fondo interno/OICR/gestione interna separata] nel corso degli ultimi 10 anni solari. Nel caso di pluralità di comparti [fondi interni/OICR/gestioni interne separate] i grafici vengono redatti utilizzando la medesima scala di valori. ⮚ Per i fondi pensione negoziali rivolti a lavoratori dipendenti e per i fondi pensione aperti che acquisiscono adesioni di lavoratori dipendenti su base collettiva: con riferimento al comparto destinato ad acquisire i flussi di TFR conferiti tacitamente riportare anche la misura della rivalutazione del TFR relativa ai periodi considerati. Riportare il rendimento medio composto del comparto [fondo interno/OICR/gestione interna separata], su base annua, nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari. Indicare, in forma di AVVERTENZA, che i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. ⮚ Per i PIP: i rendimenti sono rappresentati al netto della fiscalità sulla base della metodologia definita dalla COVIP. Specificare che i dati di rendimento non prendono in considerazione i costi gravanti direttamente sull’aderente. Se previsto, inserire i dati relativi al benchmark, sia nel grafico a barre sia nella rappresentazione dei rendimenti a 3, 5 e 10 anni. Al fine di consentire un confronto corretto, evidenziare che la performance riflette oneri gravanti sul patrimonio del comparto [fondo interno/OICR/gestione interna separata] e non contabilizzati nell’andamento del benchmark. Detto benchmark deve essere riportato al netto degli oneri fiscali vigenti sulla base della metodologia definita dalla COVIP, dandone opportuna evidenza. Nel caso in cui, in alternativa al benchmark, sia stato specificato un indicatore di rendimento, riportare nel grafico tale indicatore. Nel caso in cui, in assenza di un benchmark e di un indicatore di rendimento, sia stata specificata una diversa misura di rischio, il confronto è effettuato tra tale misura ex ante e quella corrispondente calcolata ex post con riferimento ai rendimenti. Nel caso in cui il comparto [fondo interno/OICR/gestione interna separata] sia operativo da meno di 10 anni, i dati sono riportati per tale minore periodo con un minimo di 2 anni. Il benchmark andrà sempre rappresentato per l’intero periodo richiesto. Qualora vi siano state modifiche della politica di investimento, nel grafico è data evidenza di dette modifiche e di quelle apportate al benchmark, precisandone la data. Con riferimento agli ...
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito viene riportato il tasso di rendimento annuo della Gestione Separata e del rispettivo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari (o se il dato non è disponibile per tale periodo, per il minore periodo disponibile). 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Gestione Interna Separata Benchmark Di seguito viene riportato il tasso di medio composto della Gestione Separata e del rispettivo benchmark, su base annua, nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari (o se il dato non è disponibile per tale periodo, per il minore periodo disponibile). Benchmark della Gestione Interna Separata PreviNext Futuro Sicuro 4,14% 3,88% 4,19% Gestione Interna Separata PreviNext Futuro Sicuro 4,23% n.d. n.d. Gli oneri gravanti sul patrimonio della Gestione Separata non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark. Detto benchmark è riportato al lordo degli oneri fiscali vigenti. Di seguito viene riportata la volatilità storica della Gestione Separata e del rispettivo benchmark nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari (o se il dato non è disponibile per tale periodo, per il minore periodo disponibile).
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il relativo benchmark. Nell’esaminare i dati sui rendimenti si ricorda che: i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’aderente; il rendimento del comparto risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark; il benchmark è stato riportato al netto degli oneri fiscali vigenti Moneta Benchmark 4,0% 3,5% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% 2003 2004 2005 2006 2007 Da 01/2003 a 07/2003: 100% SSB EMU govt. bond, 1-3 yrs (denominazione attuale Citigroup gov. bond 1-3 anni in euro); Da 08/2003: 100% J.P. Morgan 6 mesi Emu Cash 3 anni (2005-2007) 2,39% 2,74% 5 anni (2003-2007) 2,29% 2,61% 10 anni(1998-2007) n. d. n. d.
ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO. Di seguito viene riportato il tasso di rendimento annuo della Gestione Separata e del rispettivo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari. I rendimenti della Gestione Separata Cattolica Previdenza Sicuro sono determinati al netto degli oneri che gravano sul patrimonio del comparto. I dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull'Aderente. Di seguito viene riportato il rendimento medio composto della Gestione Interna Separata e del rispettivo benchmark, su base annua, nel xxxxx xxxxx xxxxxx 0, 5 e 10 anni solari. Gestione Interna Separata Cattolica Previdenza Sicuro 2,35% 2,44% 2,32% Benchmark della Gestione Interna Separata Cattolica Previdenza Sicuro 1,22% 2,15% 2,91% Gli oneri gravanti sul patrimonio della Gestione Separata non sono contabilizzati nell’andamento del Detto benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali vigenti. Di seguito viene riportata la volatilità storica della Gestione Interna Separata e del rispettivo La volatilità è determinata sulla base dei rendimenti lordi della Gestione Interna Separata e del rispettivo benchmark.