Beleggingskosten. Fondskosten Switch-kosten OVERIGE KOSTEN Echtscheiding Waardeoverdracht Uurtarief Distributiestrategie Afsluitkosten (eenmalig) Fonds Totale fondskosten
Beleggingskosten. Abonnement Contract
Beleggingskosten. 1. De beleggingskosten bestaan uit lopende kosten en beheerkosten.
Beleggingskosten. 1. Met het kapitaal van de Deelnemer dat bij aanvang van de deelneming wordt overgedragen, koopt het Pensioenfonds ten behoeve van die Deelnemer participaties in een of meer beleggingsfondsen. Hiervoor worden door het Pensioenfonds geen kosten in rekening gebracht bij de Deelnemer anders dan de instapvergoedingen, zoals bepaald in lid 4.
Beleggingskosten. Fondskosten De totale beleggingskosten bestaan uit ‘beheerkosten’ (die verrekend worden met de beleggingswaarde) en een ‘lopende kostenfactor’ (LKF die verrekend wordt in de koers van een fonds). Voor transacties worden in- en uitstap kosten in de koers verwerkt.
Beleggingskosten. Swing pricing Voor het aan- en verkopen van beleggingen worden altijd transactiekosten gemaakt. Bij de methode van swing pricing worden deze kosten verrekend in de koers van het beleggingsfonds op het van moment van in- en uitstappen. Dit gebeurt op een efficiënte wijze door de aan- en verkopen van beleggingen op elkaar af te stemmen en alleen transactiekosten te maken voor beleggingen die per saldo moeten worden aangekocht of verkocht. Dit werkt als volgt: 1. Aan het eind van de beursdag wordt vastgesteld hoeveel geld er in het fonds in en uit is gegaan en dus wat de netto instroom of uitstroom is. 2. Bij een netto instroom van fondsvermogen wordt de waarde per participatie (net asset value) met een bepaald percentage verhoogd en bij een netto uitstroom juist verlaagd. Het percentage waarmee de net asset value wordt aangepast heet de ‘swing factor’. Het principe van swing pricing is dat in- en uitstapkosten toegerekend worden aan diegene die de kosten veroorzaakt hebben (principe de vervuiler betaalt). Op dit moment is swing pricing de beste methode in de markt om deze toerekening het meest zuiver te kunnen doen. Fondsbeheerder Het bedrijf dat beleggingsfondsen aanbiedt en beheert. Aegon Cappital maakt gebruik van de fondsen die worden aangeboden door Aegon Investment Management. Deze bestaat uit 2 onderdelen: Aegon Asset Management (AAM) Single Manager en AAM Multi Manager. Beide onderdelen kunnen als fondsbeheerder worden aangeduid. Propositie Aegon Cappital biedt regulier 2 proposities aan: Single Manager en Multi Manager. Beide proposities kennen in principe hetzelfde beleggingsbeleid. Single Manager maakt gebruik van de huisfondsen van AAM. Multi Manager bestaat uit fondsen die beleggen in fondsen van externe beheerders. Beleggingskosten Deze vallen uiteen in: - de kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt (LKF en in- en uitstapkosten); - de kosten die Aegon Cappital in rekening brengt (Inhoudingen door Aegon Cappital, de beheerskosten). Lopende kosten factor (LKF) De LKF betreft de doorlopende kosten die de fondsbeheerder maakt om te beleggen. De hoogte van deze kosten verschilt per beleggingsfonds. De fondsbeheerder berekent deze kosten als jaarlijks percentage over het belegd vermogen en verrekent dit dagelijks in de koers van het fonds. De werknemers zien deze kosten daarom niet terug in hun rekeningoverzicht. Onder de LKF vallen kosten voor het beheren van het fondsvermogen inclusief de kosten als gevolg van wettelijke verplichtingen (bijv...
Beleggingskosten. Als iemand premie belegt, dan wordt voor het beheer van de beleggingsfondsen een bepaald percentage op jaarbasis in reke- ning gebracht. Ook kosten voor bijvoorbeeld het controleren van het fonds en het maken van een jaarverslag zijn fondskosten. De fondsbeheerder berekent deze kosten als een percentage van de fondswaarde. Dit percentage wordt total expense ratio (TER) genoemd. De hoogte van de TER is terug te vinden in de finan- ciële bijsluiter of de factsheet van het beleggingsfonds. Soms wor- den deze kosten gedeeltelijk in rekening gebracht buiten de TER onder de noemer beheerkosten. De invloed van de TER en/of beheerkosten, uitgedrukt in een percentage van het opgebouwde vermogen, wordt vaak onderschat. Een procent kosten-inhouding op het belegd vermogen is op langere termijn aanzienlijk kost- baarder dan een procent kosteninhouding op de premie.
Beleggingskosten. Beleggen kost geld. Hier leest u meer over de beleggingsfondsen en de kosten per fonds. Deze kosten zijn te splitsen in: - kosten die de vermogensbeheerder in rekening brengt, - kosten die Aegon Cappital in rekening brengt, - en de aan- en verkoopkosten. Meer informatie over de beleggingsfondsen (onder andere jaarverslagen, fact sheets en behaalde rendementen) en actuele beleggingskosten vindt u op xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxx Fondsen in de Life Cycles Beleggings categorie Inhouding door vermogens- beheerder Inhouding door Aegon Cappital Aan- en verkoop kosten * LKF 2017 Aegon Diversified Equity Fund Life Cycle 0,18% 0,2040% 0,16% Aegon Diversified Bond Fund Life Cycle 0,20% 0,2040% 0,15% Aegon Liability Matching Fund Life Cycle 0,16% 0,2040% 0,125% * De hoogte van de inhouding staat vast tot 31 december 2023. Bij een inkomende collectieve waardeoverdracht berekenen we de inhouding opnieuw en kunnen we deze wijzigen. Fondsen voor vrij beleggen Beleggings categorie Inhouding door vermogens- beheerder Inhouding door Aegon Cappital Aan- en verkoop kosten * LKF 2017 AEAM World Equity Index Fund (EUR) Aandelen 0,27% n.v.t. 0,16% AEAM Global Real Estate Fund Vastgoed 0,52% n.v.t. 0,20% Aegon Global Commodity Fund (EUR) Grondstoffen 0,33% n.v.t. 0,07% Aegon Core Eurozone Government Bond Index Fund Vastrentende waarden 0,08% n.v.t. 0,01% Aegon Emerging Market Debt Fund(EUR) Vastrentende waarden 0,63% n.v.t. 0,40% Aegon Global High Yield Fund (EUR) Vastrentende waarden 0,43% n.v.t. 0,26% Aegon European Credit Fund Vastrentende waarden 0,18% n.v.t. 0,20% Aegon ABS Fund Asset Backed Securities 0,15% n.v.t. 0,05% AEAM Money Market Euro Fund Geldmarkt 0,11% n.v.t. 0,01% * De percentages kunnen halfjaarlijks aangepast worden en onder bijzondere omstandigheden vaker. De inhoudingen door de vermogensbeheerder verrekenen we met het rendement. Deze inhoudingen zijn afhankelijk van de samenstelling van de beleggingsmix. De hoogte van deze kosten geven we weer als de zogenoemde Lopende Kosten Factor (LKF). In de LKF zijn alle lopende kosten samengevat die de vermogensbeheerder voor een beleggingsfonds in een jaar maakt. De LKF berekenen we door de totale kosten van een jaar te delen door de gemiddelde intrinsieke waarde van het fonds. De actuele LKF staat op de website van de vermogensbeheerder. De twee belangrijkste kostenfactoren van de LKF zijn de Management fee en de Service fees. Deze informatie is ook te raadplegen via xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxx. Maar binnen e...