Passendheid. Vóór aan de Cliënt een beleggingsdienst kan worden aangeboden, wint Van Lanschot bij de Cliënt informatie (o.a. via een vragenlijst) in over zijn ervaring en kennis op beleggingsgebied met betrekking tot complexe financiële instrumenten zodat Van Lanschot kan oordelen of het instrument of de beleggingsdienst ‘ontvangen en doorgeven van orders’ passend is voor de Cliënt. Indien Van Lanschot op grond van de ontvangen informatie oordeelt dat een complex instrument of de beleggingsdienst ‘ontvangen en doorgeven van orders’ voor de Cliënt niet passend is, zal zij de Cliënt waarschuwen en heeft zij het recht een order betreffende een complex product of de dienst te weigeren. Onder een complex instrument wordt in het algemeen en ten titel van voorbeeld niet verstaan: - aandelen die tot de handel op een gereglementeerde markt of op een gelijkwaardige markt van een derde land zijn toegelaten; - geldmarktinstrumenten; - eenvoudige obligaties of andere schuldinstrumenten - instellingen voor collectieve belegging (icb’s). Het is Van Lanschot steeds toegestaan om op individuele basis hiervan af te wijken met betrekking tot bepaalde instrumenten. Wanneer de Cliënt geen of een onvolledige passendheidstest heeft ingevuld, kan Van Lanschot: - orders van de Cliënt betreffende complexe instrumenten doorgeven aan een tussenpersoon na de Cliënt ervoor gewaarschuwd te hebben dat zij niet kan vaststellen of het instrument of de dienst ontvangen en doorgeven van orders voor de Cliënt passend is; - een order betreffende een complex instrument weigeren of de dienst weigeren. Wanneer de Cliënt enkel een order in niet-complexe instrumenten geeft, is Van Lanschot niet verplicht na te gaan of de beleggingsdienst ontvangen en doorgeven van orders of het niet-complexe instrument al dan niet passend zijn voor de Cliënt. De Cliënt geniet derhalve niet de bescherming van de wettelijk bepaalde gedragsregels.
Passendheid. Indien wettelijk verplicht, zal de Bank, alvorens Beleggingsdiensten andere dan Beleggingsadvies of Vermogensbeheer te verstrekken, beoordelen of het beoogde Financieel Instrument passend is voor de Klant, gebaseerd op, indien relevant, informatie die door de Klant aan de Bank werd verstrekt of op enige andere wijze beschikbaar is voor de Bank, over de Klant zijn/haar kennis en ervaring in het relevante beleggingsgebied van dat Financieel Instrument. Hiervoor gelden de regels die zijn opgenomen in de tabel in Bijlage 2, onder de titel "loutere uitvoering (execution only)".