Tillgångsfördelning. Tabellen nedan visar vilka fonder respektive portfölj består av. Kolumnen ”Vikt” visar hur stor del (i procent) av portföljen som är placerad i respektive fond. Kolumnen ”Risk” visar fondens risknivå. Riskskalan är 1-7 där 1 är den lägsta risken och 7 den högsta.
Tillgångsfördelning. Aktieportföljen Diversifieringsportföljen Värdesäkringsportföljen Fonder Vikt Fonder Vikt Fonder Vikt Institutionella European Swedish Bond förvaltningsavgifter för underliggande fonder. lnsättnings-/uttagsavgift 0% Avgifter som tas ur portföljen Förvaltningsavgift 0,25-0,30% Transaktionskostnader 0,06-0,07% Årlig avgift 0,29 - 0,38' % *Avgiften varierar beroende på ålder och är som högst fram till dess att du fyller 61 år. Därefter minskar avgiften successivt till dess att du är 80 år och förvaltningsavgiften är därefter 0,25 procent.
Tillgångsfördelning. Tillgångarna ska fördelas med cirka hälften räntebärande och hälften aktier, men exakta normalportföljsandelar varierar från år till år.
Tillgångsfördelning. Därefter bestäms hur tillgångarna ska för- delas på olika tillgångsslag och marknader. Det kallas fördelning av marknadsrisk och är den enskilt viktigaste aspekten för hur portföljen kommer att utvecklas. Därför läggs stor del av analys och resurser på det området. Fördelningen påverkas också av legala restriktioner och tillsynsverktyg, som exempelvis den nyligen införda trafik- ljusmodellen. Den långsiktiga tillgångsfördelningen sammanfattas i en så kallad referensportfölj eller normalportfölj. Den talar i procent om fördelningen mellan aktier och räntor samt andra typer av tillgångar som Private Equity (onoterade bolag), fastigheter och absolutavkastande placeringar.
Tillgångsfördelning. Valet av fördelningen mellan olika tillgångsslag i en portfölj, exempelvis vilken andel aktier och räntebä- rande placeringar man vill ha.
Tillgångsfördelning. Fastig- hetsrela- Aktie- terade relate- rade
Tillgångsfördelning. Var och en av skuldtäckningsportföljerna ska till minst 80 % bestå av räntebärande finansiella instrument. Av tillgångarna i varje skuldtäckningsportfölj ska: • minst 10 % vara emitterade eller garanterade av svenska staten eller ett aktiebolag i vilket svenska staten, själv eller tillsammans med danska, norska eller finska staten, äger majoriteten av aktierna och det finns en återköpsklausul för det fall att det statliga ägandet minskas till under 50 % av aktierna, • minst 50 % vara emitterade eller garanterade av en svensk, dansk, norsk eller finsk kommun eller därmed jämförlig samfällighet, eller vara utgivna enligt lagen (2003:1223) om säkerställda obligationer eller motsvarande dansk, norsk eller finsk lagstiftning, eller av annan bolåneaktör som står under tillsyn av Finansinspektionen, • högst 20 % vara emitterade av sådan bolåneaktör där skulden har motsvarande underliggande säkerheter som skuld utgiven enligt lagen (2003:1223) om säkerställda obligationer och bedömd kreditvärdighet i enlighet med dessa, • högst 40 % vara emitterade av aktiebolag (med undantag för sådana statligt ägda bolag som nämns i första punktsatsen) eller motsvarande utländskt bolag.
Tillgångsfördelning. Vd ska besluta om tillgångsfördelningen för att på bästa sätt uppnå målet som anges i avsnitt 5.6.1. Styrelsen ska besluta om placeringar i fastighetsbolag. Marknadsvärdet av alternativa tillgångar ska inte överstiga 15 % av de totala tillgångarna. AU ska, innan en placering i en alternativ tillgång görs, särskilt pröva och i protokoll dokumentera att placeringen är godtagbar utifrån de principer som ligger till grund för hållbara placeringar.
Tillgångsfördelning. Säkerställda obligationer 35,8 % Stats- och kommunobligationer 35,4 % Övrigt 28,8 %
Tillgångsfördelning. Tillgångarna ska fördelas med cirka en tredjedel aktier, en knapp tredjedel räntebärande tillgångar och en dryg tredjedel illikvida tillgångslag. Drygt hälften av de illikvida till- gångsslagen utgörs av amerikanska och europeiska alternativa investeringar och resten består av svenska fastigheter. En tredjedel av de räntebärande tillgångarna består av svenska realobligationer och resten av nominella obligationer, där drygt hälften är svenska och resten är amerikanska eller europeiska. Knappt hälften av aktieinvestering- arna sker i Sverige och resten sker i Nordamerika, Europa och Japan.