Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду. 4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок. 4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України. 4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені. 4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. 4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку. 4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України. 4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України. 4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій). 4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта. 4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС. 4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку. 4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну. 4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати. 4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами. 4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку. 4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним: 4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку. 4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним. 4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату. 4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 5 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.13.5.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством УкраїниНалежним чином виконувати умови Договору, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікаціївимоги законодавства, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядувнутрішніх правил Банку.
4.2.1.13.5.2. Інформація та/Не пізніше наступного робочого дня після дня отримання виписки з Рахунку(-ів) або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом формування в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будьСистемі «ВЕБ-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується Банкінг для корпоративних клієнтів» повідомляти Банк про всі зміни в документах помічені неточності та помилки у виписках з Рахунку(-ів) та/або відомостяхінших документах про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо Рахунку(-ів)
3.5.3. Повідомляти Банк про зарахування на Рахунок(-и) грошових коштів, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору йому не належать, і протягом 3 (паспортних данихтрьох) робочих днів для національної валюти і протягом 2 (двох) робочих днів для іноземної валюти з дня надходження грошових коштів на Рахунок(-и) надати Банку платіжне доручення на перерахування грошових коштів належному отримувачу, адреси якщо інше не передбачено умовами Договору.
3.5.4. Здійснювати оплату послуг (операцій) Банку в порядку та на умовах, визначених Договором та Тарифами.
3.5.5. Письмово сповістити Банк: надати лист особисто до Банку, сповістити через систему «ВЕБ- Банкінг для корпоративних клієнтів» з використання ЕП або рекомендованим листом, з підтвердженням про вручення про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі, про зміну інформації, що надавалася Банку, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), свого місцезнаходження (місця проживання та/або реєстраціїпроживання), контактних реквізитів і т.д.) номерів телефонів, інших реквізитів, змінах у складі виконавчого органу Клієнта, а також про внесені зміни до установчих документів Клієнта з наданням належним чином засвідчених копій таких документів протягом 10 20 (десятидвадцяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший моменту проведення таких змін і в той же строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк надати зміни в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації установчі документи Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно тогоі зміни в документи, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4регламентують повноваження членів виконавчого органу Клієнта. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки При зміні посадових осіб Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої-юридичної особи, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів)мають право розпоряджатися рахунком, зазначених у переліку своєчасно надавати в Банк новий Перелік осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкціїякі відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країнита документи, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банкахпідтверджують повноваження цих осіб. При цьому Сторони домовились, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операціїпроведення/не проведення операцій за Рахунком(ами) Клієнта у випадку зміни осіб, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку коштивказані в наявному у Банку Переліку осіб, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахункуякі відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку та за умови, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договорущо Клієнт завчасно не повідомив Банк про відповідні зміни та не надав до банку новий Перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку, та документи, що підтверджують повноваження цих осіб. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово сумуцьому Банк не перевіряє ліміти та строки повноважень осіб, які вказані Переліку осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку. Клієнт гарантує, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та особи які вказані у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежівПереліку осіб, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банківвідповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку наділені безстроковими та повними повноваженнями розпорядження рахунком. Перелік осіб, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по нимякі відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку надається до Банку за встановленою формою та скріплюється підписом Керівника суб’єкта господарювання та печаткою (за бажанням Клієнта).
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 5 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 4.2.13.5.1. Надавати Належним чином виконувати умови Договору, вимоги законодавства, внутрішніх правил Банку.
3.5.2. Не пізніше наступного робочого дня після дня отримання виписки з Рахунку(-ів) або формування в Системі «ВЕБ-Банкінг для корпоративних клієнтів» повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у виписках з Рахунку(-ів) та/або інших документах про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо Рахунку(-ів)
3.5.3. Повідомляти Банк про зарахування на першу Рахунок(-и) грошових коштів, що йому не належать, і протягом 3 (трьох) робочих днів для національної валюти і протягом 2 (двох) робочих днів для іноземної валюти з дня надходження грошових коштів на Рахунок(-и) надати Банку платіжне доручення на перерахування грошових коштів належному отримувачу, якщо інше не передбачено умовами Договору.
3.5.4. Здійснювати оплату послуг (операцій) Банку в порядку та на умовах, визначених Договором та Тарифами.
3.5.5. Письмово сповістити Банк: надати лист особисто до Банку, сповістити через систему «ВЕБ-Банкінг для корпоративних клієнтів» з використання ЕЦП або рекомендованим листом, з підтвердженням про вручення про зміну інформації, що надавалася Банку, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), свого місцезнаходження (місця проживання), номерів телефонів, інших реквізитів, змінах у складі виконавчого органу Клієнта, а також про внесені зміни до установчих документів Клієнта з наданням належним чином засвідчених копій таких документів протягом 20 (двадцяти) календарних днів з моменту проведення таких змін і в той же строк надати зміни в установчі документи Клієнта і зміни в документи, що регламентують повноваження членів виконавчого органу Клієнта. При зміні посадових осіб Клієнта-юридичної особи, що мають право розпоряджатися рахунком, своєчасно надавати в Банк новий Перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку, та документи, що підтверджують повноваження цих осіб. При цьому Сторони домовились, що Банк не несе відповідальності за проведення/не проведення операцій за Рахунком(ами) Клієнта у випадку зміни осіб, що вказані в наявному у Банку Переліку осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку та за умови, що Клієнт завчасно не повідомив Банк про відповідні зміни та не надав до банку новий Перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку, та документи, що підтверджують повноваження цих осіб. При цьому Банк не перевіряє ліміти та строки повноважень осіб, які вказані Переліку осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку. Клієнт гарантує, що особи які вказані у Переліку осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку наділені безстроковими та повними повноваженнями розпорядження рахунком. Перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку надається до Банку за встановленою формою та скріплюється підписом Керівника суб’єкта господарювання та печаткою (за бажанням Клієнта).
3.5.6. При здійснені операцій в іноземній валюті за якими Банк виступає як агент валютного контролю, надати Банку всі необхідні та/або додаткові документи (оригінали та копії, засвідчені належним чином) для здійснення контролю розрахунків за експортними, імпортними, та іншими операціями Клієнта, у т.ч. звітність, передбачену нормативними актами НБУ (за залученими від нерезидента коштами тощо).
3.5.7. За вимогою Банку надавати в повному обсязі достовірну інформацію, необхідну для проведення ідентифікації та вивчення Клієнта, уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта, з’ясування його особи, суті діяльності та фінансового стану, інформацію про джерела походження коштів відповідно до вимог Законодавства та/або умов Договору.
3.5.8. З метою щорічного підтвердження залишку коштів на Рахунку, Банком на вимогу клієнта надається виписка по Рахунку станом на 1 січня. Підтвердження залишку коштів оформлюється Клієнтом у довільній формі, та надається у банк в паперовому вигляді або за допомогою системи «ВЕБ-банкінг для корпоративних клієнтів». У випадку неотримання Банком підтвердження залишків коштів на Рахунках Клієнта до 01 лютого, залишок коштів станом на 1 січня вважається підтвердженим.
3.5.9. Подавати до Банку наступні розрахункові документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями касові документи з метою отримання/проведення послуг/операцій Банку за Договором за умови наявності на Рахунку залишку грошових коштів, достатнього для виконання поданого Клієнтом розрахункового та/або чинним законодавством Україникасового документу, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції одночасної сплати Банку разової комісії за надання такої послуги та погашення заборгованості по сплаті періодичної та/або надання послуги разової комісії у повному обсязі за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядунаявності такої заборгованості.
4.2.1.13.5.10. Інформація та/або документиДотримуватись усіх технічних, передбачені цим пунктом Договоруорганізаційних, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений правових та інших вимог, встановлених Банком в повідомленні про надання документів/інформації по роботі із Системою «ВЕБ-Банкінг для корпоративних клієнтів» у тому числі розміщених на офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxxx.xxx.xx.
3.5.11. Правильно заповнювати електронні (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунокрозрахункові) документи.
4.2.1.23.5.12. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі Забезпечити збереження Таємного ключа Клієнта та паролів доступу до Системи «ВЕБ- Банкінг для корпоративних клієнтів», а також апаратні засоби крипто захисту таким чином, щоб виключити їх використання не уповноваженими на це особами.
3.5.13. Своєчасно надавати до Банку оформленого належним чином роздрукованого у двох примірниках Сертифіката Відкритого ключа Клієнта у разі зміни в документах та/або відомостяхпосадових осіб, які вказані у Переліку осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку .
3.5.14. При використанні системи «ВЕБ-Банкінг для корпоративних клієнтів» неухильно виконувати вимоги та дотримуватися всіх рекомендацій Банку з питань інформаційної безпеки, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору наведені в Інструкціях та ДКБО СГ.
3.5.15. Своєчасно блокувати ключі уповноважених осіб Клієнта, які не мають права їх використання.
3.5.16. Не передавати Таємні ключі іншим особам, відповідати за зберігання та використання ключової інформації.
3.5.17. У разі запровадження Банком обов’язкових Додаткових засобів захисту згідно з ДКБО СГ, підписати необхідні документи для отримання Додаткових засобів захисту протягом 30 (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десятитридцяти) календарних днів з дати настання відповідних змінвідправлення Банком відповідного повідомлення Системою «ВЕБ-Банкінг для корпоративних клієнтів», якщо інший строк не встановлено чинним законодавством Українице передбачено таким повідомленням, та належним чином використовувати Додаткові засоби захисту з дати їх запровадження.
4.2.1.33.5.18. Письмово повідомляти Банк про наявність або отримання спеціальних або ексклюзивних прав для здійснення діяльності, яка є предметом регулювання законодавства про здійснення державних закупівель. Повідомлення про отримання зазначених спеціальних або ексклюзивних прав здійснюється Клієнтом не пізніше наступного робочого дня з дати їх отримання. За вимогою/запитом Банку надавати в односторонньому порядку відмовляється від встановлення повному обсязі необхідну інформацію (підтриманнякопію договору закупівлі, або код товару, тощо), необхідну для проведення операцій клієнтів, які підпадають під дію Закону «Про публічні закупівлі» (державним/ комунальним/казеним та іншим підприємствам, їх дочірнім підприємствам, а також підприємствам, господарським товариствам, у статутному капіталі яких 50 і більше відсотків належить державному підприємству). Надавати платіжні доручення з обов`язковим реквізитами в призначенні платежу, а саме посилання на договір (номер та дата), найменування товару/послуги/робіт/, код товару по закупівлі. У разі здійснення закупівель товарів, послуг, робіт, які не підпадають під дію законодавства про здійснення державних закупівель Клієнт в призначені платежу платіжних доручень зобов`язаний робити посилання «Без тендеру». У разі невідповідності звіту про результати проведення процедури закупівель та інших документів (шляхом їх перегляду Банком в електронній системі закупівель) ділових відносин платіжне доручення вважається оформленим неналежним чином.
3.5.19. Звертатися до Банку не рідше ніж один раз на рік для одержання та ознайомлення під підпис з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) далі – Довідка ФГВФО), якщо станом на 01 січня кожного наступного року після укладання договору/договорів один або проведення фінансової операції у разідекілька договорів будуть чинними. У випадку незвернення Клієнтом в Банк до 01 лютого, коли здійснення ідентифікації та/вважається що Клієнт самостійно ознайомлений з Довідкою ФГВФО, форма якої є додатком №1 до цього Договору та розміщена на сайті Банку (ця вимога діє виключно для фізичних осіб-підприємців або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно тогопровадить незалежну професійну діяльність за умови, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу така особа не є працівником в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів межах такої підприємницької чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операційнезалежної професійної діяльності).
4.2.1.93.5.20. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингуНадавати Банку Перелік осіб, які відповідно до законодавства України мають право розпоряджатися рахунком клієнта банку , та документи, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з підтверджують повноваження цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.;
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в Бxxxxx x повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України. Повідомлення про зміну Номеру мобільного телефону Клієнта надається виключно в порядку, встановленому цим Договором.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. ; - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк строк, встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) ), Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим неможливим, або якщо у Банка Банку виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності діяльності, або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку порядку, передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF FATF, або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) ), зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). ; - у здійснені платежів здійсненні платежів, у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF FATF, або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-нормативно- правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності діяльності, або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами ЕЦП Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБвиключно у випадках, що засвідчені ЕЦП Клієнтаколи у Банку не виникає сумнівів щодо достовірності таких документів.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку порядку, передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, Тарифи визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів операційного залу Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.44.2.3. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього цього, з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі разі, якщо цей Договір укладено із фізичною особою-особою- нерезидентом, крім операцій операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності діяльності, Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього цього, на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти кошти, отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» рахунку не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.74.2.4. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячіякщо це передбачено відповідною Угодою про депозит) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банкукошти, письмово попередити Банк за 5-ть 5 (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів.
4.2.5. При цьомуВідповідати за наслідки операцій, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження здійснених Довіреними особами Клієнта.
4.2.6. Повертати Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних на його вимогу помилково зараховані на Поточний рахунок і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Бxxxxx x відповідній вимозі.
4.2.7. Закрити Поточний Рахунок Клієнта в порядку та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірівипадках, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банкупередбачених законодавством та/або цим Договором.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку коштиінформації, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункамякщо інший строк не передбачений умовами цього Договору, у т.ч. наступних випадках: • у разі невиконання Клієнтом будь-яких умов цього Договору; • у разі, якщо до настання терміну або закінчення строку виконання будь-якого з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателяпередбачених цим Договором грошових зобов’язань Клієнт надасть Банку письмову заяву про неможливість своєчасно виконати таке зобов’язання; • у разі наявності у Клієнта простроченої заборгованості чи несплаченої неустойки (пені, сплачувати Банку винагороду штрафів) за послугиневиконання або неналежне виконання ним своїх зобов’язань за цим Договором або будь-яким іншим договором Клієнта з Бxxxxx; • у разі накладання арешту на кошти на будь-якому рахунку Клієнта, відкритому у Банку, або у випадку зупинення за рішенням уповноваженого державного органу операцій по такому рахунку протягом більше 5 (п’яти) робочих днів; • у разі наявності інших обставин, які свідчать про те, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але заборгованість Клієнта перед Банком своєчасно не виключно: за операціями, здійсненими буде повернена; • застосування до Клієнта обмежень права щодо розпоряджання коштами на Рахунках у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС вигляді надходження до Банку розрахункових документів на дату примусове списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню всіх або частини коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результатуРахунку та/або іншого рахунку Клієнта.
4.2.9. В Письмово інформувати Банк про помилково здійснені операції за Поточним рахунком не пізніше наступного робочого дня Банку з моменту виявлення відповідної помилки, але в будь-якому випадку не пізніше 21 (двадцяти одного) календарного дня з моменту здійснення помилкової операції. У разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюневиконання умов цього пункту Клієнт погоджується з тим, що виникла заявка про помилково здійснені операції за Поточним рахунком не буде розглянута Банком. При цьому Клієнт позбавляється права оскарження помилково здійсненої операції, а Банк не несе будь-якої відповідальності перед Клієнтом чи третіми особами за здійснення відповідної операції по Поточному Рахунку Клієнта.
4.2.10. Виконувати інші обов’язки, передбачені цим Договором та/або чинним законодавством України.
4.2.11. Самостійно відстежувати зміни режиму використання поточного рахунку Клієнта фізичної особи - суб’єкта Криму на режим поточного рахунку фізичної особи-нерезидента відповідно до Постанови НБУ від 3 листопада 2014 року N 699 «Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони "Крим"».
4.2.12. Повідомити Банк про укладення Правочину про обтяження протягом 1 (одного) робочого дня з дня його укладання, шляхом направлення Повідомлення про обтяження за адресою Банку, зазначеною в поточному календарному місяці розділі 13 цього Договору, цінним листом з описом вкладення та зворотнім повідомленням про отримання. Підпис Клієнта на Повідомленні про обтяження має бути засвідчений нотаріально або уповноваженою особою Банку, якщо таке повідомлення було оформлено в останній робочий день поточного календарного місяцяБанку. Укладенням цього Договору Сторони домовились, що повідомлення від Клієнта про встановлення обтяження, що складене не за формою, визначеною Додатком No3 до Договору, та/або не містить інформацію, передбачену чинним законодавством України, не вважається Повідомленням про обтяження у розумінні ст. 191 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», і як наслідок не підлягає взяттю на облік Банком.
4.2.12.1. Забезпечити в Правочині про обтяження наявність наступних положень: - згоду Обтяжувача на: (і) зміну умов цього Договору та/або його розірвання/припинення; (іі) встановлення строку для повідомлення Банку, в якому відкрито Рахунок Клієнта щодо укладення Правочину про обтяження протягом 1 (одного) робочого дня після вчинення такого правочину. Якщо в правочині, на підставі якого виникає обтяження майнових прав на грошові кошти, що знаходяться на Рахунку Клієнта, відсутні умови щодо згоди Обтяжувача, передбачені підпунктом «і» цього пункту Договору, чи відсутня згода Обтяжувача, надана в іншій формі, Клієнт зобов’язаний повідомити Банк протягом 1 (одного) робочого дня з дня укладення правочину, на підставі якого виникає обтяження майнових прав на грошові кошти про відсутність згоди Обтяжувача на вчинення дій, передбачених підпунктом «і» цього пункту Договору, а в разі невиконання визначеного цим пунктом обов’язку, Банк при отриманні Повідомлення про обтяження діє виходячи з того, що умови, передбачені підпунктом «і» цього пункту Договору, включені до Правочину про обтяження. При цьому всі ризики, пов’язані з неповідомленням Банку та порушенням у зв’язку з цим прав Обтяжувача, покладаються на Клієнта.
4.2.12.2. Банк не перевіряє на відповідність законодавству України та/або вимогам застосовуваного права іноземної держави правочин, на підставі якого виникає обтяження майнових прав на грошові кошти, що знаходяться на Рахунку Клієнта, правочин, на підставі якого виникає вимога, що забезпечується таким обтяженням, правочин щодо заміни Обтяжувача, а також зміни до зазначених правочинів.
4.2.13. Сторони дійшли згоди про те, що Банк має право витребувати, а Клієнт зобов’язаний надати на вимогу Банку документи та/або інформацію (на розсуд Банку), що стосуються обтяження майнових прав на грошові кошти на Поточному Рахунку Клієнта, зокрема, але не виключно документи та/або інформацію (на розсуд Банку), що підтверджує надання Обтяжувачем згоди на зміну умов цього Договору та/або його розірвання/припинення, а також документи та/або інформацію (на розсуд Банку), що стосуються правочину, на підставі якого виникає обтяження майнових прав на грошові кошти на Рахунку Клієнта тощо.
4.2.13.1. У випадку внесення змін до Правочину про обтяження або його припинення, Клієнт зобов’язується повідомити Банк про такі зміни протягом 1 (одного) робочого дня з дня їх внесення шляхом направлення відповідного повідомлення за адресою Банку, зазначеною в Розділі 13 цього Договору, цінним листом з описом вкладення та зворотнім повідомленням про отримання.
4.2.14. Підписанням цього Договору Клієнт приймає на себе зобов’язання не пізніше наступного робочого дня з дати пред’явлення Банком Клієнту відповідної вимоги, відшкодувати будь-які витрати Банку, які будуть понесені останнім у зв’язку з обтяженням майнових прав на грошові кошти на Рахунку Клієнта, у випадку укладання Клієнтом правочину, яким таке обтяження (буде) передбачене.
4.2.15. Клієнт, при підписанні документів шляхом накладання ЕЦП, зобов′язується контролювати дані, на які накладався ЕЦП, і електронні дані, які використовувалися для накладання ЕЦП.
4.2.16. Одержувати від Банку Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб, у строки, визначені чинним законодавством України та у спосіб, передбачений умовами цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку та підписувати зазначену Довідку, в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомт.ч. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списаннюшляхом накладання ЕЦП.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком Xxxxxx функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком Xxxxxx в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком Xxxxxx про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України. Повідомлення про зміну Номеру мобільного телефону Клієнта надається виключно в порядку, встановленому цим Договором.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт Xxxxxx підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів Робочихднів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких будь -яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових розрахунково -касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений ТарифамиТарифам и, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осібфізичнихосіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть мо жуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по операціяхпо Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи забезпечити Банк необхідною інформацією та документами для виконання Генерального договору та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Замовлення;
4.2.2. не розголошувати конфіденційну інформацію Банку, що стала відома Клієнту під час виконання Генерального договору, крім випадків, передбачених чинним законодавством;
4.2.3. виплачувати Банку встановлену винагороду у строки та розмірі, передбаченими Генеральним договором, Тарифами та/або чинним законодавством УкраїниЗвітом Банку;
4.2.4. за наявності обставин, що мають істотне значення для виконання Замовлення, негайно повідомити Банк про такі обставини;
4.2.5. надати необхідні документи та інформацію для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.Клієнта;
4.2.1.14.2.6. Інформація та/або мати відкритий поточний рахунок в Банку з актуальними та чинними документами необхідними для здійснення Банком заходів належної перевірки Клієнта до моменту підписання цього Генерального договору; додатково надавати Банку, на його запит, будь-які документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений відомості та інформацію для здійснення заходів належної перевірки Клієнта/актуалізації інформації про Клієнта та заходів первинного фінансового моніторингу з метою забезпечення виконання Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством вимог законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих одержаних злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації , фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, заходів FATCA та/або верифікації CRS; надавати інформацію та документи Банку у разі настання суттєвих змін у його діяльності (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такоїіншої інформації, що згідно надавалася клієнтом Банку) протягом 10 (десяти) робочих днів з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих дня настання таких змін за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особамиканалів Дистанційного обслуговування.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та виконувати інші сумиобов'язки, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США чинним законодавством та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.Генеральним договором;
Appears in 1 contract
Samples: Генеральний Договір Про Надання Інвестиційних Послуг
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Надавати на першу вимогу Надати Банку наступні документи таінформацію до/під час встановлення ділових відносин (або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних обслуговування в разі настання події) про те, що він відноситься до політично значущих осіб, членів їх близьких сімей або пов'язаних з ними осіб.
4.1.2. - Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Тxxxxxx. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.3. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, проведення заходів належної перевірки, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядувимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у терміни визначені у письмовій вимозі Банку.
4.2.1.14.1.4. Інформація та/або документиНадавати Банку необхідні документи та інформацію, передбачені цим пунктом Договорунеобхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей)вимог FATCA, але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення а також для виконання Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність данихсвоїх прав та обов’язків відповідно до цього ДКБО, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунока також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
4.2.1.24.1.5. Клієнт зобов’язується повідомляти Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО/Мобільний додаток або sms-повідомлення/push-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за повноту та достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.6. Зазначена у п.4.1.3 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.7. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України;
4.1.8. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та обслуговування Рахунків;
4.1.9. Не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або інших документів за Поточним рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/Рахунком / Рахунком або інших документах за рахунком;
4.1.10. У разі, якщо від Клієнта впродовж строку, встановленого п. 4.1.9. даного розділу Договору не надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або документі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що позбавляє права Клієнта на відшкодування будь-яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за рахунком, що зазначені у Виписці та/або документі;
4.1.11. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків по Операціях, за якими Банк здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО або sms-повідомленням/push-повідомлення;
4.1.12. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Доходний сейфКошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором.;
4.1.13. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством України. Особисто користуватися ПК, випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрат;
4.1.14. Нікому не повідомляти ПІН до ПК та/або ТПІН, код CVV2/CVC2, а також здійснювати Операції зберігати їх у таємниці, щоб ні за яких умов вони не стали відомими будь-яким третім особам; Нікому не повідомляти та не передавати Одноразові цифрові паролі (ОТР- паролі), які надаються Клієнту шляхом відправлення SMS-повідомлення/push- повідомлення на Зареєстрований номер мобільного телефону, окрім безпосереднього особистого введення таких паролів на сторінці проведення операції, для підтвердження якої надіслано цей пароль.
4.1.15. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, заборонених чинним законодавством України операцій чи здійснення у інший спосіб незаконної діяльності, у тому числі легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення, шахрайства тощо. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Картки у відповідності із нормами Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою ПК для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі;
4.1.16. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з вкладного (депозитного) рахунку на вимогу, ПР або з ПР з використанням ПК одноразово суму, що перевищує 50 000 гривень / 5 000 доларів США / 5 000 євро, однак не більше суми відповідно до чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях попередивши Банк за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами3 (три) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів шляхом здійснення телефонного дзвінка до відділення Банку, в тому числі авансомякому відкрито такий Рахунок;
4.1.17. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєСвоєчасно оплачувати послуги Банку, що згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромБанку, діючими на день надання такої послуги/проведення операції та/або на день нарахування періодичної комісії. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.;
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів4.1.18. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються виникнення Несанкціонованого овердрафту за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. поточним рахунком з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком платіжної картки повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати :
4.1.17.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюНесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Підписанням цього Договору, Держатель Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомпоточного рахунку з використанням платіжної картки. Банк є отримувачем коштів за вказаним договірним списанням. Сума заборгованості за нарахованими процентами за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.17.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком, в розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Сума заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
4.1.19. Сплачувати, при настанні строків виконання зобов’язань Клієнта, нараховані проценти за користування Овердрафтом, Несанкціонованим овердрафтом, Кредитною лінією, Кредитом, суми страхових платежів та будь-яких інших платежів за користування кредитом, суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (якщо цього вимагає чинне законодавство України) та платежів, пов’язаних з використанням ПК, а також погашення іншої заборгованості Клієнта перед Банкам, в тому числі по вказаному договірному списаннюукладеним договорам поруки, кредитним договорам. Сторони прийшли до згоди, що Підписанням цього Договору Клієнт доручає Банку здійснювати всі необхідні списання зазначені у цьому пункті Договору та в будь-якому іншому пункті Договору. Дострокове списання грошових коштів згідно цього Договору здійснюється на підставі відповідної заяви Клієнта.
4.1.20. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку Договірного списання погасити заборгованість Клієнта згідно умов Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку(-ах)), Клієнт повинен самостійно сплатити таку суму Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання повідомлення від Банку.
4.1.21. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на рахунок кошти, надати Банку розрахунковий документ, в т.ч. платіжне доручення на повернення цих коштів платнику.
4.1.22. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором;
4.1.23. Компенсувати Банку суму коштів, сплачену Бxxxxx x вигляді штрафу згідно рішення відповідного контролюючого органу, у випадку якщо Клієнт при відкритті Рахунку/Рахунків не проінформує Банк про те, що він зареєстрований як фізична особа-підприємець або як фізична особа, яка здійснює незалежну професійну діяльність чи відноситься до політично значущих осіб, членів їх сімей або пов'язаних з ними осіб;
4.1.24. У разі відкриття ПР з використанням ПК за цим Договором ознайомити всіх Довірених осіб Клієнта до моменту отримання ними ПК з умовами цього Договору.
4.1.25. Відповідати за наслідки Операцій, здійснених Довіреними особами Клієнта, в тому числі Операцій здійснених Довіреними особами Клієнта з використанням Додаткових платіжних карток, як за свої власні дії;
4.1.26. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями, і пред’явити їх Банку на його Вимогу.
4.1.27. Надавати Банку на його запит не пізніше 10 (десяти) календарних днів із дати такого запиту документи і відомості, необхідні Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, згідно Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків».
4.1.28. Самостийно кконтролювати залишки коштів на особових рахунках відкритих на підставі Договору - у тому числі станом на 01 січня поточного року шляхом отримання Виписки будь яким шляхом передбаченим цим Договором.
4.1.29. У разі відкриття ПР з використанням ПК та виявлення втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для блокування Картки, зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у спеціальному веб-чаті Контакт-центру або зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у месенджері Операційному центру (при користуванні продуктами «izibank»), або використавши ІБ «TAS2U», Мобільний додаток, і слідувати вказівкам, які будуть надані для такого блокування. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Картки несе Клієнт. Блокування Картки через Контакт-центр або Операційний центр відбувається за зверненням Держателя та/або, у певних випадках – за зверненням третьої особи. У випадку неможливості проведення ідентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку заяву до виконання, відповідно моментом отримання Банком заяви про блокування або втрату Картки буде вважатись дата та час отримання Банком відповідної письмової заяви Держателя/Клієнта, або запиту, надісланого засобами СДБО та Мобільного додатку. Факт отримання Банком заяви від Держателя/Клієнта Картки не позбавляє його права у випадку втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів.
4.1.30. У разі втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Карткою, здійснені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки.
4.1.31. Повертати Банку на його вимогу помилково зараховані на поточний рахунок з використанням платіжної картки / поточний рахунок / вкладний (депозитний) рахунок і отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Бxxxxx x відповідній вимозі.
4.1.32. Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком у випадках, передбачених цим Договором протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку вимоги, якщо інший строк не передбачений умовами відповідної Заяви-Договору за Продуктом Банку та/або цим Договором.
4.1.33. Клієнт зобов’язаний відслідковувати операції, що здійснюються за ПР / ПР з використанням ПК, шляхом перевірки коректності Виписок у спосіб та в порядку, передбаченому цим Договором або шляхом перегляду здійснених операцій за допомогою СДБО/Мобільного додатку та невідкладно письмово інформувати Банк про виявлений факт здійснення несанкціонованої операції за Рахунком та/або Карткою.
4.1.34. Клієнт (Вкладник) не може здійснювати відступлення третім особам прав за Договором банківського вкладу (депозиту) без отримання попередньої письмової згоди Бxxxx.
4.1.35. Клієнт погоджується з тим, що розуміє та приймає на себе всі ризики, пов'язані із направленням Банком Виписки в електронній формі на електронну адресу Клієнта, та погоджується з тим, що Банк не несе відповідальність за неможливість отримання Клієнтом таких виписок у разі надання недостовірної інформації щодо своєї електронної адреси, та/або відсутність у Клієнта технічних та/або технологічних можливостей отримання Виписок електронним зв’язком чи за допомогою СДБО/Мобільного додатку.
4.1.36. Клієнт підтверджує що він ознайомлений з Описом зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», оприлюдненим на офіційному сайті Банку, погоджується з ним та враховує його при проведенні операцій за ПР/ПК з ПР.
4.1.37. Клієнт підтверджує, що він усвідомлює що при отриманні документів, в т.ч. договорів, щомісячних виписок, інформації щодо поточного (карткового) рахунку з використанням засобів поштового, мобільного зв`язку, така інформація передаватиметься незахищеними каналами зв’язку і може стати відомою третім особам. При цьому, вся відповідальність за розголошення інформації про стан поточного (карткового) рахунку третім особам, що може відбутися внаслідок надсилання інформації через незахищені канали зв’язку, покладається на Клієнта та компанію, яка здійснює безпосередню розсилку.
4.1.38. Письмово доручати Банку постановку Картки в СТОП-ЛИСТ Платіжної системи та сплачувати Банку вартість постановки та перебування Картки в СТОП-ЛИСТі Платіжної системи, утриману з Банку відповідною Платіжною системою.
4.1.39. Клієнт також має інші обов’язки, передбачені цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами або послугами та/або законодавством України, а також обов’язки, що є кореспондуючими із правами Банку, визначеним цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами Банку та/або чинним законодавством України.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги наданняпослуги за укладеними з Клієнтом в рамках рам ках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послугнаданняпослуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій о перацій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібпублічнихосіб, їх близьких або пов'язаних з пов'язанихз ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком Xxxxxx функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів Робочихднів з дати повідомлення Банком Xxxxxx про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України. Повідомлення про зміну Номеру мобільного телефону Клієнта надається виключно в порядку, встановленому цим Договором.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним отриманихзлочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі ра зі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих зареєстрованихабо розташова них в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонахофшорнихзонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами таактамита/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операційфінансовихоперацій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операційфінансовихоперацій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою допом огою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових розрахунково -касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами норм ами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт Xxxxxx підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осібфізичнихосіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою допом огою Картки для здійснення іноземних інвестицій іноземнихінвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів можливихзаходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з пов’язанихз виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункамопераціяхпо Xxxxxxxx, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені пе редбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по проведенихпо ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.18.1.1. Надавати достовірні відомості при заповненні даних Клієнта в Мобільному застосунку «izibank», Заяви – договору на першу вимогу укладення Договору, іншого документу встановленої Банком форми, до/під час встановлення ділових відносин (або в процесі обслуговування в разі настання події) протягом 5 (п`яти) календарних днів надавати до Банку наступні інформацію/документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством Українипро зміну даних, вказаних ним в Заяві– договорі на укладення Договору, зокрема:
8.1.2. Надавати в Банк за його запитом документи, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції функцій агента валютного контролю згідно з законодавством.
8.1.3. У випадку зміни в документах та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій відомостях Клієнта, Клієнт, зобов’язаний повідомляти Банк про такі зміни (дані документа, що посвідчують особу, адреса місця проживання та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнтареєстрації, з’ясування його суті діяльностіконтактні дані, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостейтощо), але не пізніше або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів, шляхом заповнення та надання Банку відповідного додатку до Заяви-договору на укладання Договору та надання Банку копій змінених документів Клієнта протягом 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх наданнянастання змін.
8.1.4. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів Надати інформацію та/або офіційні документи, необхідну (необхідні) Банку/його представникам для проведення Ідентифікації, Верифікації, проведення Належної перевірки Клієнта (у т.ч. посилених заходів належної перевірки) та уточнення Банком інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту про Клієнта, суті проведених фінансових операцій, змісту діяльності та фінансового стану та для виконання Банком інших вимог законодавства у проведенні операції сфері запобігання та протидії легалізації, на вимогу Банку. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури Ідентифікації/Верифікації та/або наданні будь-яких послуг за цим Договоромфінансового моніторингу, припинити ділові відносинищо стосується уточнення інформації, наданої раніше, надається Клієнтом Банку у порядку, визначеному законодавством. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, або подання інформації з метою введення Банк в тому числі закрити Рахунокоману, Банк відмовляє Клієнтові в його обслуговуванні.
4.2.1.28.1.5. Клієнт зобов’язується повідомляти Надавати Банку документи та інформацію, необхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком вимог FATCA, а також для виконання Банком своїх прав та обов’язків відповідно до цього ДКБО, а також дотримання Банком вимог Законодавства.
8.1.6. Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.даних, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних Робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається Узгодженими каналами зв’язку (в Мобільний застосунок «izibank»/SMS-повідомленням/Push-повідомленням тощо) або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.. Інформація щодо зміни Фінансового номеру телефону підлягає наданню
4.2.1.38.1.7. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно тогоСвоєчасно оплачувати Послуги Банку, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу виникають в разі відсутності у Клієнта данихрезультаті користування Послугами Банку (в тому числі, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівале не виключно, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разівикористання Платіжних карток, якщо фінансова операція містить ознаки такоїотримання Кредиту, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарівнадання Платіжної інструкції, тощо), зазначених у переліку осібвідповідно до Договору, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується згідно діючих на момент надання послуги Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF момент надання відповідної Послуги або в офшорних зонахінший строк, перелік яких затверджується міжнародними нормативновизначений Тарифами чи Договором. Укладанням відповідної Заяви-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons»договору про надання послуги
8.1.8. При проведенні Платіжних операцій по Рахунку, що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства. Здійснювати видаткові Операції з використанням Мобільного застосунку «izibank» та/або Картки в межах Платіжного ліміту/доступного Кредитного ліміту, не допускати Несанкціонований овердрафт.
8.1.9. Нести відповідальність за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати здійснені Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги та/або в інший строк, якщо такий визначений ТарифамиМобільного застосунку «izibank» до припинення дії Договору, в тому числі авансомв частині обслуговування відповідного Рахунку.
8.1.10. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєНести фінансову відповідальність, що у доведених випадках, за:
8.1.11. Своєчасно погашати заборгованість, в тому числі здійснювати повернення Банку Несанкціонованого овердрафту, комісійної винагороди, плат і інших платежів згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена Забезпечити погашення Несанкціонованого овердрафту (у Тарифах випадку його наявності) шляхом розміщення коштів на Рахунку в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях сумі необхідній для погашення Несанкціонованого овердрафту не пізніше наступного банківського дня після виникнення Несанкціонованого овердрафту і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банкусплатити комісійну винагороду згідно з Тарифами.
4.2.48.1.12. Контролювати рух коштів за Поточними рахунками/Поточними рахунками з картками та Негайно повідомляти Банк про Операції, які не виконувалися Користувачем.
8.1.13. Не використовувати Рахунки пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня формування Виписки в Мобільному застосунку «izibank» / отримання Виписки в інший спосіб та/або Рахунки «Доходній сейф» інших документів за рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторівінших документах за Рахунком. У разі разі, якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентомвід Клієнта впродовж строку, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується встановленого в цьому пункті Договору не проводити по Рахунку надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з Українидокументі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього позбавляє права Клієнта на Поточні рахунки фізичних осібвідшкодування будь-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Платіжних операцій за окремими рахункамиРахунком, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності зазначені у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Українудокументі.
4.2.58.1.14. Звернутись в Банк будь–яким з доступних способів (телефоном в Операційний центр
8.1.15. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків за платіжними операціями, за якими Банк здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 2 (двох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через Мобільний застосунок «izibank» або SMS-
8.1.16. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов ДКБО та Тарифів, про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором.
8.1.17. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством. Особисто користуватися КарткоюПлатіжною карткою, виписаною випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втративтрат;
8.1.18. При фізичному отриманні Платіжної картки Активувати Картку згідно з умовами ДКБО.
4.2.68.1.19. Нікому не передавати Картку та не повідомляти ПІН-кодкод до Платіжної картки (в тому числі, М-ПІНзмінений Клієнтом) та/або код CVV2/CVC2 , що застосовується для NFC Сім-картки та а також зберігати його їх у таємниці, щоб ні за яких умов він вони не став відомим третій особістали відомими будь-яким третім особам.
8.1.20. У Застосовувати всі розумні заходи для попередження втрати/крадіжки/вилучення Мобільного пристрою на який встановлений Мобільний застосунок «izibank» та/або Картки або її несанкціонованого використання. Не вчиняти дій, що передбачають доступ в будь-який спосіб до Мобільного застосунку/даних Клієнта в Мобільному застосунку іншим програмним забезпеченням/мобільним додаткам, в тому числі, але не виключно здійснення не прямого входу до Мобільного застосунку «izibank», а через інше програмне забезпечення, розкриття реквізитів Картки в іншому програмному забезпечені/інших мобільних додатках, що використовуються Клієнтом для власних потреб та інше.
8.1.21. Негайно повідомити Банк у випадку розголошення Клієнтом втрати/крадіжки/вилучення Мобільного пристрою на якому встановлений Мобільний застосунок «izibank» та/або Картки або виникнення ризику несанкціонованого використання Мобільного застосунку «izibank» або Картки або ПІН– коду, шляхом звернення телефоном в Операційний центр izibank і дотримуватись отриманих від працівника Банка інструкцій. Усне повідомлення Клієнта приймається Банком тільки за умови правильного повідомлення ним Верифікаційних даних.
8.1.22. Нікому не повідомляти та не передавати ОТР-кодпаролі, М- ПІНякі надаються Клієнту шляхом відправлення SMS-повідомлення/Push-повідомлення на Фінансовий номер телефону Клієнта, Клієнт позбавляється права окрім безпосереднього особистого введення таких паролів на оскарження операцій по Рахунку сторінці проведення операції, для підтвердження якої надіслано цей пароль.
8.1.23. При виявленні Картки, що раніше заявлена Користувачем втраченою/вкраденою, Негайно інформувати про це Банк, не використовувати Картку для здійснення Операцій і повернути її в Банк протягом 3 (трьох) Робочих днів після її виявлення.
8.1.24. Телефонувати з Фінансового номеру телефону Клієнта та повідомляти співробітнику Банку Верифікаційні дані для отримання інформації в Операційному центрі izibank щодо Договору та/або Рахунку.
8.1.25. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької, незалежної професійної діяльності, заборонених законодавством операцій чи здійснення у інший спосіб незаконної діяльності, у тому числі легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення, шахрайства, неліцензованих онлайн ігор, казино тощо. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі.
8.1.26. Повідомляти Банк не несе відповідальності перед Клієнтом про намір використовувати Поточний рахунок для розрахунків за здійснені операції по Рахунку Клієнтадоговором кредиту від нерезидента до моменту фактичного проведення Операції.
8.1.27. Не використовувати Картку та/або її реквізити після припинення її Строку дії, у випадку ініціювання дострокового розірвання Договору, в тому числі операціїв частині закриття відповідного Рахунку, до якого випущена така Картка (Банком або Клієнтом) або висунення Банком письмової вимоги про повернення Картки.
8.1.28. При здійсненні Операцій з використанням Картки в касах Банку або ТСП і інших випадках, передбачених законодавством, підписувати документ, складений з використанням Картки і такий що слугує підтвердженням здійснення Операції, попередньо переконавшись в тому, що здійснені будь-якими третіми особамив наданому до підписання документі правильно вказані номер Картки (або відповідна частина номера Картки, якщо з міркувань безпеки номер Картки вказаний не повністю), дата здійснення Операції, сума і валюта Операції. При здійсненні Операції із застосуванням Платіжного пристрою, оснащеного пристроєм вводу ПІН–коду, правильно ввести свій ПІН–код.
4.2.78.1.29. Вчасно розміщувати на Поточному рахункуПри здійсненні Операцій з використанням Картки в касах Банку, а також в ТСП (за вимогою співробітника ТСП, якщо таке право передбачено правилами Платіжної системи) і інших випадках,
8.1.30. Зберігати всі документи за Операціями (що є підтвердженням їх здійснення) протягом 120 (ста двадцяти) календарних днів з дня проведення Операції і надавати їх до Банку за першою вимогою з метою врегулювання спірних питань.
8.1.31. При отриманні готівки через Платіжні пристрої Клієнт зобов’язаний ввести правильний ПІН– код. У випадку неправильного введення ПІН–коду Платіжний пристрій запропонує ввести ПІН–код ще раз. В разі триразового невірного введення ПІН–коду Картку буде заблоковано/Рахунку коштивилучено Платіжним пристроєм.
8.1.32. При вилученні Картки через технічний збій в роботі Платіжного пристрою/Банкомату, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахункуневірне введення ПІН–коду або у випадку, коли Користувач не забрав Картку з картоприймача, Клієнт має звернутися до банку – еквайра з поясненням обставин вилучення, проханням повернути Картку, в тому числі скласти відповідні заяви про повернення карки відповідно до внутрішніх документів банку-еквайра. Клієнт також повинен звернутися особисто в установу Банку або зателефонувати до Операційного центру
8.1.33. Картка вилучена Платіжним пристроєм не підлягає поверненню Клієнту у випадку:
8.1.34. У разі видачі Платіжним пристроєм невірної суми, Клієнт має надати Банку заяву на оскарження Операції з описом обставин її проведення та надати ксерокопію Чека (за його наявності) безпосередньо в установу Банку або подати заяву (у формі електронного документа) через Мобільний застосунок «izibank», або через Месенджер - шляхом надсилання копії заповненої та підписаної заяви (претензії) та Чека з подальшим переданням оригіналу заяви (претензії) у паперовій формі до Банку. Банки, суб’єкти господарювання повністю контролюють і пов’язаних з виконанням умов даного Договоруфіксують всі операції в своїх Платіжних пристроях, тому при черговій їх інкасації буде проведена перевірка фактичного залишку коштів у ньому. При бажанні зняти готівкою Якщо Операція, за якою суму було видано неправильно, здійснена в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово сумуПлатіжному пристрої, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до належить Банку, письмово попередити Банк за 5-ть залишок на Поточному рахунку Клієнта буде приведено у відповідність (п’ятьПоточний рахунок буде збільшено на не отриману суму або зменшено на отриманий надлишок) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштівпісля завершення процедури перевірки обставин спірної Операції. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціямиЗа Операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних Платіжних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по нимсуб’єктів господарювання кошти будуть повернені на Поточний рахунок після здійснення Банком процедур, строки яких встановлюються правилами відповідної Платіжної системи.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством зако нодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів Робочихднів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових розрахунково -касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осібфізичнихосіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по операціяхпо Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в Рxxxxxx x будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.15.2.1. Надавати Своєчасно і в повному обсязі сплачувати Xxxxxxx суму винагород (комісій), що передбачені цим Договором;
5.2.2. Відшкодувати витрати Xxxxxxx, понесені ним у зв'язку з будь-якою операцією із цінними паперами, здійсненою Брокером на виконання Разового замовлення;
5.2.3. На дату підписання цього Договору надати оригінали або засвідчені в установленому порядку копії наступних документів: виписку або витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань; довідку з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (Державного комітету статистики); довідку про взяття на облік платника податків; статут; протокол про обрання (призначення) керівника Клієнта та наказ про його вступ на посаду; та оригінали документів: заповнений опитувальник клієнта - юридичної особи; документи для ідентифікації представника юридичної особи разом з документами, що підтверджують його повноваження (надаються представником особисто).
5.2.4. На першу вимогу Банку наступні Xxxxxxx надати документи та/або і відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (бенефіціарівконтролерів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Брокер з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
5.2.5. У разі зміни інформації, що надавалась Брокеру при встановленні ділових (договірних) відносин, у тому числі щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), Клієнт зобов’язаний не пізніше 30 календарних днів з дня зміни інформації надати оновлену інформацію та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом Українивідповідні документи зі змінами.
4.2.1.85.2.6. Банк зупиняє здійснення фінансових операційНадати Брокеру оригінали або належним чином засвідчені копії первинних документів, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація необхідних Брокеру для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/розрахунку загального результату (інвестиційного прибутку або фінансового моніторингузбитку) за операціями Клієнта з інвестиційними активами, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтапри виконанні Брокером функцій податкового агента.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Brokerage Service Agreement
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану ідентифікації Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібоперацій, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3поданих до Банку. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (При цьому у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації випадку порушення умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтацим Договором.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами правил МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договоромп.10.2. цього Договору. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором Тарифи встановлюються Банком та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-web- сторінці Банкуxxx.xxxxxxxx.xx.
4.2.4. Не використовувати Рахунки Карткові та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» Картковому та/або Поточному рахунку фізичної особи операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні На поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними та юридичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахункупоточного/Рахунку карткового рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки картки для здійснення іноземних інвестицій в УкраїнуУкраїну та інвестицій резидентів за її межі.
4.2.5. Особисто користуватися Карткоюкарткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втративтраті.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки код та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку Картковому рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному Картковому рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку банку з Поточного поточного рахунку/Рахунку , у т.ч. карткового або з Депозитного депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 еквівалентну 5 000,00 (Дві тисячіП’яти тисячам) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до БанкуБанку або більше, письмово попередити Банк за 5-ть 2 (п’ятьДва) робочих днів дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: - за операціямиопераціями з використанням картки, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, гривень і доларів США та євроСША, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; - за операціямиопераціями з використанням картки, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості Несанкціонованого овердрафту за Рахунком картковим рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюнесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомКарткового рахунку. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню. 4.2.9.2.Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком на останній робочий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, зазначеного в п.5.1.2 (для карткових рахунків зарплатної картки), в п.5.2.6 (для карткових рахунків особистих карток) в п.5.4.7 (для карткових рахунків картки «Альфа- Пенсія») та в п.5.5.7 (для карткових рахунків картки «Готівка-Плюс»). Сума заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Xxxxxxx. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.2. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - верифікації та вивчення Клієнта та необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, для з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібстану, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «ТАС24» або sms-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.3. Зазначена у п.4.1.2 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.4. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України;
4.1.5. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та обслуговування Рахунків;
4.1.6. Не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або інших документів за Поточним рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/Рахунком / Рахунком або інших документах за рахунком;
4.1.7. У разі, якщо від Клієнта впродовж строку, встановленого п. 4.1.6. даного розділу Договору не надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або документі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що позбавляє права Клієнта на відшкодування будь-яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за рахунком, що зазначені у Виписці та/або документі;
4.1.8. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків по Операціях, за якими Xxxx здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «Доходний сейф»ТАС24» або sms-повідомленням;
4.1.9. Своєчасно ознайомлюватися з вимогами законодавства з питань здійснення банківських операцій, ознайомлюватись з інформацією (не рідше, ніж один раз на тиждень), розміщеною Банком на Офіційному сайті Банку, на інформаційних стендах, розташованих в операційному та/або касовому залах відділень Банку, а також здійснювати Операції повідомленнями, направленими Банком Клієнту за допомогою інших джерел передачі Банком інформації, передбачених Договором;
4.1.10. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством України. Особисто користуватися ПК, випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрат;
4.1.11. Нікому не повідомляти ПІН до ПК та/або ТПІН, а також зберігати їх у таємниці, щоб ні за яких умов вони не стали відомими будь-яким третім особам;
4.1.12. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та заборонених чинним законодавством України операцій. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Картки у відповідності із нормами Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою ПК для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі;
4.1.13. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з вкладного (депозитного) рахунку на вимогу, ПР або з ПР з використанням ПК одноразово суму, що перевищує 50 000 гривень / 5 000 доларів США / 5 000 євро, однак не більше суми відповідно до чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях попередивши Банк за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами2 (два) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів шляхом здійснення телефонного дзвінка до відділення Банку, в тому числі авансомякому відкрито такий Рахунок;
4.1.14. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєСвоєчасно оплачувати послуги Банку, що згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромБанку, діючими на день надання такої послуги/проведення операції та/або на день нарахування періодичної комісії. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.;
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів4.1.15. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються виникнення Несанкціонованого овердрафту за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. поточним рахунком з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком платіжної картки повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати :
4.1.15.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюНесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Підписанням цього Договору, Держатель Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомпоточного рахунку з використанням платіжної картки. Банк є отримувачем коштів за вказаним договірним списанням. Сума заборгованості за нарахованими процентами за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.15.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком, в розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Сума заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.16. Сплачувати, при настанні строків виконання зобов’язань Клієнта, нараховані проценти за користування Овердрафтом, Несанкціонованим овердрафтом, Кредитною лінією, Кредитом, суми страхових платежів та будь-яких інших платежів за користування кредитом, суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (якщо цього вимагає чинне законодавство України) та платежів, пов’язаних з використанням ПК, а також погашення іншої заборгованості Клієнта перед Банкам, в тому числі по вказаному договірному списаннюукладеним договорам поруки, кредитним договорам Клієнт доручає (а на підставі відповідної заяви Клієнта – і достроково).
4.1.17. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку Договірного списання погасити заборгованість Клієнта згідно умов Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку(-ах)), Клієнт повинен самостійно сплатити таку суму Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання повідомлення від Банку.
4.1.18. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на рахунок кошти, надати Банку розрахунковий документ, в т.ч. платіжне доручення на повернення цих коштів платнику;
4.1.19. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору та Xxxxxxx, про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором;
4.1.20. Компенсувати Банку суму коштів, сплачену Xxxxxx у вигляді штрафу згідно рішення відповідного контролюючого органу, у випадку якщо Клієнт при відкритті Рахунку/Рахунків не проінформує Банк про те, що він зареєстрований як фізична особа- підприємець або як фізична особа, яка здійснює незалежну професійну діяльність;
4.1.21. У разі відкриття ПР з використанням ПК за цим Договором ознайомити всіх Довірених осіб Клієнта до моменту отримання ними ПК з умовами цього Договору;
4.1.22. Відповідати за наслідки Операцій, здійснених Довіреними особами Клієнта, в тому числі Операцій здійснених Довіреними особами Клієнта з використанням Додаткових платіжних карток, як за свої власні дії;
4.1.23. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями, і пред’явити їх Банку на його вимогу;
4.1.24. Надавати Банку на його запит не пізніше 10 (десяти) календарних днів із дати такого запиту документи і відомості, необхідні Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, згідно Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків».
4.1.25. Отримувати не пізніше останнього робочого дня січня кожного року Виписку станом на 01 січня поточного року будь-яким, передбаченим Договором, шляхом, обраним Банком.
4.1.26. У разі відкриття ПР з використанням ПК та виявлення втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для блокування Картки, зателефонувавши до Контакт-центру Банку, і слідувати вказівкам, які будуть надані останнім. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Картки несе Клієнт. Блокування Картки відбувається за дзвінком Держателя та/або, у певних випадках – за дзвінком третьої особи. У випадку неможливості проведення ідентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку телефонну заяву до виконання, відповідно моментом отримання Банком заяви про блокування або втрату Картки буде вважатись дата та час отримання Банком відповідної письмової заяви Держателя/Клієнта, або запиту, надісланого засобами ІБ «ТАС24». Факт отримання Банком заяви від Держателя/Клієнта Картки не позбавляє його права у випадку втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів;
4.1.27. У разі втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Карткою, здійснені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки;
4.1.28. Повертати Банку на його вимогу помилково зараховані на поточний рахунок з використанням платіжної картки / поточний рахунок / вкладний (депозитний) рахунок і отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Бxxxxx x відповідній вимозі;
4.1.29. Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком у випадках, передбачених цим Договором протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку вимоги, якщо інший строк не передбачений умовами відповідної Заяви-Договору за Продуктом Банку та/або цим Договором;
4.1.30. Клієнт зобов’язаний відслідковувати операції, що здійснюються за ПР / ПР з використанням ПК, шляхом перевірки коректності Виписок у спосіб та в порядку, передбаченому цим Договором або шляхом перегляду здійснених операцій за допомогою ІБ «ТАС24» та невідкладно письмово інформувати Банк про виявлений факт здійснення несанкціонованої операції за Рахунком та/або Карткою;
4.1.31. Клієнт (Вкладник) не може здійснювати відступлення третім особам прав за Договором банківського вкладу (депозиту) без отримання попередньої письмової згоди Банку;
4.1.32. Клієнт погоджується з тим, що розуміє та приймає на себе всі ризики, пов'язані із направленням Банком Виписки в електронній формі на електронну адресу Клієнта, та погоджується з тим, що Банк не несе відповідальність за неможливість отримання Клієнтом таких виписок у разі надання недостовірної інформації щодо своєї електронної адреси, та/або відсутність у Клієнта технічних та/або технологічних можливостей отримання Виписок електронним зв’язком чи за допомогою ІБ «ТАС24»;
4.1.33. Клієнт також має інші обов’язки, передбачені цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами або послугами та/або законодавством України, а також обов’язки, що є кореспондуючими із правами Банку, визначеним цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами Банку та/або чинним законодавством України.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку6.2.1. При цьомуініціюванні платіжних операцій, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг які пропонуються Установою за цим Договором, припинити ділові відносинидотримуватись вимог чинного законодавства України та умов і вимог цього Договору.
6.2.2. Під час здійснення операції з внесення готівки для ініціювання переказу готівки з використанням терміналу незалежно від суми, на яку здійснюється переказ готівки, здійснити введення на екрані терміналу номера мобільного телефону клієнта та виконання процедури перевірки належності клієнту, зазначеного ним для підтвердження операції з внесення готівки, номера мобільного телефону, шляхом введення на екрані терміналу одноразового пароля, отриманого одним з таких способів: за допомогою телефонного дзвінка, номер для здійснення якого Установою обирається з використанням методу циклічної послідовності або генератором псевдовипадкових чисел з переліку, унікального за останніми чотирьома цифрами, номерів, де вказані цифри і є одноразовим паролем; «сервісом коротких повідомлень» (SMS) або «інтерактивною голосовою відповіддю» (IVR) або з використанням месенджерів на пристрої клієнта.
6.2.3. Здійснювати оплату платіжних послуг, згідно з тарифами Установи у момент ініціювання платіжної послуги щодо переказу коштів, на підставі платіжної інструкції.
6.2.4. Зберігати відповідний касовий документ (квитанція/чек тощо) за платіжною операцією до її повного завершення та протягом строку, який необхідний клієнту за відповідною платіжною операцією.
6.2.5. У належний спосіб ознайомитись з інформацією про встановлені Установою тарифи та порядок надання і виконання платіжних послуг, який визначений у цьому Договорі, що пропонуються клієнту до виконання Установою, в тому числі закрити Рахунокшляхом виведення на екран монітору терміналу вичерпної інформації стосовно тарифів та порядку надання і виконання платіжних послуг.
4.2.1.26.2.6. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору Забезпечити збереження платіжних інструментів (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.електронних платіжних засобів чи їх реквізитів) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної індивідуальної облікової інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення іншої інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції яка дає змогу ініціювати платіжну операцію з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПСплатіжних інструментів.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Надання Платіжних Послуг
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Надавати на першу вимогу Надати Банку наступні документи таінформацію до/під час встановлення ділових відносин (або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних обслуговування в разі настання події) про те, що він відноситься до політично значущих осіб, членів їх близьких сімей або пов'язаних з ними осіб.
4.1.2. - Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.3. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, проведення заходів належної перевірки, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядувимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у терміни визначені у письмовій вимозі Банку.
4.2.1.14.1.4. Інформація та/або документиНадавати Банку необхідні документи та інформацію, передбачені цим пунктом Договорунеобхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей)вимог FATCA, але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення а також для виконання Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність данихсвоїх прав та обов’язків відповідно до цього ДКБО, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунока також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
4.2.1.24.1.5. Клієнт зобов’язується повідомляти Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО/Мобільний додаток або sms-повідомлення/push- повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за повноту та достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.6. Зазначена у п.4.1.3 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.7. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України;
4.1.8. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та обслуговування Рахунків;
4.1.9. Не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або інших документів за Поточним рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/Рахунком / Рахунком або інших документах за рахунком;
4.1.10. У разі, якщо від Клієнта впродовж строку, встановленого п. 4.1.9. даного розділу Договору не надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або документі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що позбавляє права Клієнта на відшкодування будь-яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за рахунком, що зазначені у Виписці та/або документі;
4.1.11. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків по Операціях, за якими Банк здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО або sms-повідомленням/push-повідомлення;
4.1.12. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Доходний сейфКошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором.;
4.1.13. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством України. Особисто користуватися ПК, випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрат;
4.1.14. Нікому не повідомляти ПІН до ПК та/або ТПІН, код CVV2/CVC2, а також здійснювати Операції зберігати їх у таємниці, щоб ні за яких умов вони не стали відомими будь-яким третім особам; Нікому не повідомляти та не передавати Одноразові цифрові паролі (ОТР-паролі), які надаються Клієнту шляхом відправлення SMS-повідомлення/push-повідомлення на Зареєстрований номер мобільного телефону, окрім безпосереднього особистого введення таких паролів на сторінці проведення операції, для підтвердження якої надіслано цей пароль.
4.1.15. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, заборонених чинним законодавством України операцій чи здійснення у інший спосіб незаконної діяльності, у тому числі легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення, шахрайства тощо. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Картки у відповідності із нормами Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою ПК для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі;
4.1.16. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з вкладного (депозитного) рахунку на вимогу, ПР або з ПР з використанням ПК одноразово суму, що перевищує 50 000 гривень / 5 000 доларів США / 5 000 євро, однак не більше суми відповідно до чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях попередивши Банк за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами3 (три) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів шляхом здійснення телефонного дзвінка до відділення Банку, в тому числі авансомякому відкрито такий Рахунок;
4.1.17. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєСвоєчасно оплачувати послуги Банку, що згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромБанку, діючими на день надання такої послуги/проведення операції та/або на день нарахування періодичної комісії. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.;
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів4.1.18. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються виникнення Несанкціонованого овердрафту за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. поточним рахунком з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком платіжної картки повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати :
4.1.17.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюНесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Підписанням цього Договору, Держатель Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомпоточного рахунку з використанням платіжної картки. Банк є отримувачем коштів за вказаним договірним списанням. Сума заборгованості за нарахованими процентами за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.17.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком, в розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Сума заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
4.1.19. Сплачувати, при настанні строків виконання зобов’язань Клієнта, нараховані проценти за користування Овердрафтом, Несанкціонованим овердрафтом, Кредитною лінією, Кредитом, суми страхових платежів та будь-яких інших платежів за користування кредитом, суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (якщо цього вимагає чинне законодавство України) та платежів, пов’язаних з використанням ПК, а також погашення іншої заборгованості Клієнта перед Банкам, в тому числі по вказаному договірному списаннюукладеним договорам поруки, кредитним договорам. Сторони прийшли до згоди, що Підписанням цього Договору Клієнт доручає Банку здійснювати всі необхідні списання зазначені у цьому пункті Договору та в будь- якому іншому пункті Договору. Дострокове списання грошових коштів згідно цього Договору здійснюється на підставі відповідної заяви Клієнта.
4.1.20. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку Договірного списання погасити заборгованість Клієнта згідно умов Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку(-ах)), Клієнт повинен самостійно сплатити таку суму Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання повідомлення від Банку.
4.1.21. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на рахунок кошти, надати Банку розрахунковий документ, в т.ч. платіжне доручення на повернення цих коштів платнику.
4.1.22. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором;
4.1.23. Компенсувати Банку суму коштів, сплачену Банком у вигляді штрафу згідно рішення відповідного контролюючого органу, у випадку якщо Клієнт при відкритті Рахунку/Рахунків не проінформує Банк про те, що він зареєстрований як фізична особа-підприємець або як фізична особа, яка здійснює незалежну професійну діяльність чи відноситься до політично значущих осіб, членів їх сімей або пов'язаних з ними осіб;
4.1.24. У разі відкриття ПР з використанням ПК за цим Договором ознайомити всіх Довірених осіб Клієнта до моменту отримання ними ПК з умовами цього Договору.
4.1.25. Відповідати за наслідки Операцій, здійснених Довіреними особами Клієнта, в тому числі Операцій здійснених Довіреними особами Клієнта з використанням Додаткових платіжних карток, як за свої власні дії;
4.1.26. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями, і пред’явити їх Банку на його Вимогу.
4.1.27. Надавати Банку на його запит не пізніше 10 (десяти) календарних днів із дати такого запиту документи і відомості, необхідні Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, згідно Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків».
4.1.28. Самостійно контролювати залишки коштів на особових рахунках відкритих на підставі Договору - у тому числі станом на 01 січня поточного року шляхом отримання Виписки будь яким шляхом передбаченим цим Договором.
4.1.29. У разі відкриття ПР з використанням ПК та виявлення втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для блокування Картки, зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у спеціальному веб-чаті Контакт-центру або зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у месенджері Операційному центру (при користуванні продуктами «izibank»), або використавши ІБ «TAS2U», Мобільний додаток, і слідувати вказівкам, які будуть надані для такого блокування. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Картки несе Клієнт. Блокування Картки через Контакт-центр або Операційний центр відбувається за зверненням Держателя та/або, у певних випадках – за зверненням третьої особи. У випадку неможливості проведення ідентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку заяву до виконання, відповідно моментом отримання Банком заяви про блокування або втрату Картки буде вважатись дата та час отримання Банком відповідної письмової заяви Держателя/Клієнта, або запиту, надісланого засобами СДБО та Мобільного додатку. Факт отримання Банком заяви від Держателя/Клієнта Картки не позбавляє його права у випадку втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів.
4.1.30. У разі втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Карткою, здійснені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки.
4.1.31. Повертати Банку на його вимогу помилково зараховані на поточний рахунок з використанням платіжної картки / поточний рахунок / вкладний (депозитний) рахунок і отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Банком у відповідній вимозі.
4.1.32. Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком у випадках, передбачених цим Договором протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку вимоги, якщо інший строк не передбачений умовами відповідної Заяви-Договору за Продуктом Банку та/або цим Договором.
4.1.33. Клієнт зобов’язаний відслідковувати операції, що здійснюються за ПР / ПР з використанням ПК, шляхом перевірки коректності Виписок у спосіб та в порядку, передбаченому цим Договором або шляхом перегляду здійснених операцій за допомогою СДБО/Мобільного додатку та невідкладно письмово інформувати Банк про виявлений факт здійснення несанкціонованої операції за Рахунком та/або Карткою.
4.1.34. Клієнт (Вкладник) не може здійснювати відступлення третім особам прав за Договором банківського вкладу (депозиту) без отримання попередньої письмової згоди Банку.
4.1.35. Клієнт погоджується з тим, що розуміє та приймає на себе всі ризики, пов'язані із направленням Банком Виписки в електронній формі на електронну адресу Клієнта, та погоджується з тим, що Банк не несе відповідальність за неможливість отримання Клієнтом таких виписок у разі надання недостовірної інформації щодо своєї електронної адреси, та/або відсутність у Клієнта технічних та/або технологічних можливостей отримання Виписок електронним зв’язком чи за допомогою СДБО/Мобільного додатку.
4.1.36. Клієнт підтверджує що він ознайомлений з Описом зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», оприлюдненим на офіційному сайті Банку, погоджується з ним та враховує його при проведенні операцій за ПР/ПК з ПР.
4.1.37. Клієнт підтверджує, що він усвідомлює що при отриманні документів, в т.ч. договорів, щомісячних виписок, інформації щодо поточного (карткового) рахунку з використанням засобів поштового, мобільного зв`язку, така інформація передаватиметься незахищеними каналами зв’язку і може стати відомою третім особам. При цьому, вся відповідальність за розголошення інформації про стан поточного (карткового) рахунку третім особам, що може відбутися внаслідок надсилання інформації через незахищені канали зв’язку, покладається на Клієнта та компанію, яка здійснює безпосередню розсилку.
4.1.38. Письмово доручати Банку постановку Картки в СТОП-ЛИСТ Платіжної системи та сплачувати Банку вартість постановки та перебування Картки в СТОП-ЛИСТі Платіжної системи, утриману з Банку відповідною Платіжною системою.
4.1.39. Клієнт також має інші обов’язки, передбачені цим Договором, відповідними Заявами- Договорами за Продуктами або послугами та/або законодавством України, а також обов’язки, що є кореспондуючими із правами Банку, визначеним цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами Банку та/або чинним законодавством України.
4.1.40. Не встановлювати на телефоні / пристрої, що використовується для підключення телефону Клієнта або використовуваному для підключення до Мобільного додатку неліцензійні операційні системи, так як це відключає захисні механізми, закладені виробником мобільної платформи.
4.1.41. Не підключатися до Мобільного додатку через Wi-Fi точки публічного доступу, які не вимагають ідентифікації при підключенні (введення для підключення персональних імені та Пароля).
4.1.42. Щоб виключити несанкціоноване використання послуг у Мобільному додатку, зобов'язується не залишати свій телефон / пристрій, з використанням якого здійснюється отримання Клієнтом послуг, без нагляду.
4.1.43. Зобов'язується в разі втрати / крадіжки пристрою, з якого здійснюється авторизація в Мобільному додатку та/або Картки, негайно повідомит
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні та/або з власної ініціативи достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про ідентифікації Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо тому числі, повторної ідентифікації Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта дотримання вимог FATCA та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібоперацій, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3поданих до Банку. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (При цьому у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтацим Договором.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / ЕПЗ/ Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів Тарифів, що визначені цим Договором. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги сплачується відповідно до умов цього Договору у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернетweb-сторінці Банкуxxx.xxxxxxxx.xx.
4.2.4. Не використовувати Рахунки ЕПЗ та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку ЕПЗ та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку ЕПЗ Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в УкраїнуУкраїну та інвестицій резидентів за її межі.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, ПІН-код MAXI, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН-код MAXI, М-ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку ЕПЗ кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/РахункуРахунку ЕПЗ, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку ЕПЗ або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по РахункамРахункам ЕПЗ, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком ЕПЗ повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку ЕПЗ в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Надавати на першу вимогу Надати Банку наступні документи таінформацію до/під час встановлення ділових відносин (або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних обслуговування в разі настання події) про те, що він відноситься до політично значущих осіб, членів їх близьких сімей або пов'язаних з ними осіб.
4.1.2. - Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.3. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, проведення заходів належної перевірки, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядувимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у терміни визначені у письмовій вимозі Банку.
4.2.1.14.1.4. Інформація та/або документиНадавати Банку необхідні документи та інформацію, передбачені цим пунктом Договорунеобхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей)вимог FATCA, але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення а також для виконання Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність данихсвоїх прав та обов’язків відповідно до цього ДКБО, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунока також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
4.2.1.24.1.5. Клієнт зобов’язується повідомляти Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО/Мобільний додаток або sms-повідомлення/push-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за повноту та достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.6. Зазначена у п.4.1.3 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.7. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України;
4.1.8. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та обслуговування Рахунків;
4.1.9. Не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або інших документів за Поточним рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/Рахунком / Рахунком або інших документах за рахунком;
4.1.10. У разі, якщо від Клієнта впродовж строку, встановленого п. 4.1.9. даного розділу Договору не надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або документі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що позбавляє права Клієнта на відшкодування будь-яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за рахунком, що зазначені у Виписці та/або документі;
4.1.11. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків по Операціях, за якими Банк здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО або sms-повідомленням/push-повідомлення;
4.1.12. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Доходний сейфКошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором.;
4.1.13. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством України. Особисто користуватися ПК, випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрат;
4.1.14. Нікому не повідомляти ПІН до ПК та/або ТПІН, код CVV2/CVC2, а також здійснювати Операції зберігати їх у таємниці, щоб ні за яких умов вони не стали відомими будь-яким третім особам; Нікому не повідомляти та не передавати Одноразові цифрові паролі (ОТР- паролі), які надаються Клієнту шляхом відправлення SMS-повідомлення/push- повідомлення на Зареєстрований номер мобільного телефону, окрім безпосереднього особистого введення таких паролів на сторінці проведення операції, для підтвердження якої надіслано цей пароль.
4.1.15. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, заборонених чинним законодавством України операцій чи здійснення у інший спосіб незаконної діяльності, у тому числі легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення, шахрайства тощо. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Картки у відповідності із нормами Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою ПК для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі;
4.1.16. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з вкладного (депозитного) рахунку на вимогу, ПР або з ПР з використанням ПК одноразово суму, що перевищує 50 000 гривень / 5 000 доларів США / 5 000 євро, однак не більше суми відповідно до чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях попередивши Банк за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами3 (три) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів шляхом здійснення телефонного дзвінка до відділення Банку, в тому числі авансомякому відкрито такий Рахунок;
4.1.17. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєСвоєчасно оплачувати послуги Банку, що згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромБанку, діючими на день надання такої послуги/проведення операції та/або на день нарахування періодичної комісії. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.;
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів4.1.18. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються виникнення Несанкціонованого овердрафту за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. поточним рахунком з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком платіжної картки повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати :
4.1.17.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюНесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Підписанням цього Договору, Держатель Укладанням відповідної Заяви-Договору за Продуктом Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомпоточного рахунку з використанням платіжної картки. Банк є отримувачем коштів за вказаним договірним списанням. Сума заборгованості за нарахованими процентами за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.17.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком, в розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Сума заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
4.1.19. Сплачувати, при настанні строків виконання зобов’язань Клієнта, нараховані проценти за користування Овердрафтом, Несанкціонованим овердрафтом, Кредитною лінією, Кредитом, суми страхових платежів та будь-яких інших платежів за користування кредитом, суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (якщо цього вимагає чинне законодавство України) та платежів, пов’язаних з використанням ПК, а також погашення іншої заборгованості Клієнта перед Банкам, в тому числі по вказаному договірному списаннюукладеним договорам поруки, кредитним договорам. Сторони прийшли до згоди, що Підписанням цього Договору Клієнт доручає Банку здійснювати всі необхідні списання зазначені у цьому пункті Договору та в будь-якому іншому пункті Договору. Дострокове списання грошових коштів згідно цього Договору здійснюється на підставі відповідної заяви Клієнта.
4.1.20. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку Договірного списання погасити заборгованість Клієнта згідно умов Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку(-ах)), Клієнт повинен самостійно сплатити таку суму Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання повідомлення від Банку.
4.1.21. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на рахунок кошти, надати Банку розрахунковий документ, в т.ч. платіжне доручення на повернення цих коштів платнику.
4.1.22. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору, Тарифів та Опису зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором;
4.1.23. Компенсувати Банку суму коштів, сплачену Банком у вигляді штрафу згідно рішення відповідного контролюючого органу, у випадку якщо Клієнт при відкритті Рахунку/Рахунків не проінформує Банк про те, що він зареєстрований як фізична особа-підприємець або як фізична особа, яка здійснює незалежну професійну діяльність чи відноситься до політично значущих осіб, членів їх сімей або пов'язаних з ними осіб;
4.1.24. У разі відкриття ПР з використанням ПК за цим Договором ознайомити всіх Довірених осіб Клієнта до моменту отримання ними ПК з умовами цього Договору.
4.1.25. Відповідати за наслідки Операцій, здійснених Довіреними особами Клієнта, в тому числі Операцій здійснених Довіреними особами Клієнта з використанням Додаткових платіжних карток, як за свої власні дії;
4.1.26. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями, і пред’явити їх Банку на його Вимогу.
4.1.27. Надавати Банку на його запит не пізніше 10 (десяти) календарних днів із дати такого запиту документи і відомості, необхідні Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, згідно Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків».
4.1.28. Отримувати не пізніше останнього робочого дня січня кожного року Виписку станом на 01 січня поточного року будь-яким, передбаченим Договором, шляхом, обраним Банком.
4.1.29. У разі відкриття ПР з використанням ПК та виявлення втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для блокування Картки, зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у спеціальному веб-чаті Контакт-центру або зателефонувавши до та/або направивши письмове звернення у месенджері Операційному центру (при користуванні продуктами «izibank»), або використавши ІБ «TAS2U», Мобільний додаток, і слідувати вказівкам, які будуть надані для такого блокування. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Картки несе Клієнт. Блокування Картки через Контакт-центр або Операційний центр відбувається за зверненням Держателя та/або, у певних випадках – за зверненням третьої особи. У випадку неможливості проведення ідентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку заяву до виконання, відповідно моментом отримання Банком заяви про блокування або втрату Картки буде вважатись дата та час отримання Банком відповідної письмової заяви Держателя/Клієнта, або запиту, надісланого засобами СДБО та Мобільного додатку. Факт отримання Банком заяви від Держателя/Клієнта Картки не позбавляє його права у випадку втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів.
4.1.30. У разі втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Карткою, здійснені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки.
4.1.31. Повертати Банку на його вимогу помилково зараховані на поточний рахунок з використанням платіжної картки / поточний рахунок / вкладний (депозитний) рахунок і отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Банком у відповідній вимозі.
4.1.32. Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком у випадках, передбачених цим Договором протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку вимоги, якщо інший строк не передбачений умовами відповідної Заяви-Договору за Продуктом Банку та/або цим Договором.
4.1.33. Клієнт зобов’язаний відслідковувати операції, що здійснюються за ПР / ПР з використанням ПК, шляхом перевірки коректності Виписок у спосіб та в порядку, передбаченому цим Договором або шляхом перегляду здійснених операцій за допомогою СДБО/Мобільного додатку та невідкладно письмово інформувати Банк про виявлений факт здійснення несанкціонованої операції за Рахунком та/або Карткою.
4.1.34. Клієнт (Вкладник) не може здійснювати відступлення третім особам прав за Договором банківського вкладу (депозиту) без отримання попередньої письмової згоди Банку.
4.1.35. Клієнт погоджується з тим, що розуміє та приймає на себе всі ризики, пов'язані із направленням Банком Виписки в електронній формі на електронну адресу Клієнта, та погоджується з тим, що Банк не несе відповідальність за неможливість отримання Клієнтом таких виписок у разі надання недостовірної інформації щодо своєї електронної адреси, та/або відсутність у Клієнта технічних та/або технологічних можливостей отримання Виписок електронним зв’язком чи за допомогою СДБО/Мобільного додатку.
4.1.36. Клієнт підтверджує що він ознайомлений з Описом зарахування та доступності коштів на рахунках «Кошти на вимогу фізичних осіб», оприлюдненим на офіційному сайті Банку, погоджується з ним та враховує його при проведенні операцій за ПР/ПК з ПР.
4.1.37. Клієнт підтверджує, що він усвідомлює що при отриманні документів, в т.ч. договорів, щомісячних виписок, інформації щодо поточного (карткового) рахунку з використанням засобів поштового, мобільного зв`язку, така інформація передаватиметься незахищеними каналами зв’язку і може стати відомою третім особам. При цьому, вся відповідальність за розголошення інформації про стан поточного (карткового) рахунку третім особам, що може відбутися внаслідок надсилання інформації через незахищені канали зв’язку, покладається на Клієнта та компанію, яка здійснює безпосередню розсилку.
4.1.38. Письмово доручати Банку постановку Картки в СТОП-ЛИСТ Платіжної системи та сплачувати Банку вартість постановки та перебування Картки в СТОП-ЛИСТі Платіжної системи, утриману з Банку відповідною Платіжною системою.
4.1.39. Клієнт також має інші обов’язки, передбачені цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами або послугами та/або законодавством України, а також обов’язки, що є кореспондуючими із правами Банку, визначеним цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами Банку та/або чинним законодавством України.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.11.4.2.1. Надавати З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, податкового законодавства України та з урахуванням зобов’язань Банку, визначених підпунктом 1.4.1 цих Правил, при відкритті Рахунку та у подальшому на першу вимогу Банку наступні документи подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки (в тому числі для здійснення його ідентифікації та верифікації, встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу
1.4.2.2. У разі зміни інформації, що надавалась Банку при встановленні ділових (договірних) відносин, надавати Банку оновлену інформацію та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку відповідні документи зі змінами, що підтверджують таку зміну (у тому числі, у разі закінчення строку дії документів), а саме:
1.4.2.2.1 протягом 3 (трьох) Банківських днів з дати зміни прізвища, імені, інших паспортних даних;
1.4.2.2.2 негайно у разі зміни Номера мобільного телефону у порядку, визначеному підпунктом 3.1.2.9. цих Правил;
1.4.2.2.3 не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня виникнення будь-яких інших змін та/або обставин, що будь-яким чином можуть негативно вплинути на виконання Клієнтом зобов’язань за Договором (у тому числі, обставини, які впливають на фінансовий стан Клієнта);
1.4.2.3. Відповідно до вимог Податкового кодексу України повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у відповідних органах.
1.4.2.4. Ознайомитися з умовами Правил, що розміщені, зокрема, на Сайті Банку, та відстежувати їхні зміни у порядку, визначеному в пункті 1.6. цих Правил.
1.4.2.5. Проводити операції по Рахунку згідно з режимом його функціонування, передбаченого чинним законодавством України, необхідні нормативно- правовими актами НБУ з питань валютного контролю, відкриття, обслуговування та закриття рахунків та з питань здійснення розрахунково-касових операцій, а також згідно з актами внутрішнього регулювання Банку та з положеннями цих Правил.
1.4.2.6. Не використовувати Рахунок та Картку для здійснення Банком процедур ідентифікаціїпроведення операцій, верифікаціїпов’язаних із здійсненням підприємницької, вивченняінвестиційної діяльності, уточнення інформації про Клієнтаа також в будь-яких цілях, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції що суперечать чинному законодавству України та/або надання правилам Платіжних систем, зокрема для купівлі/оплати товарів/робіт/послуг, що заборонені законодавством України.
1.4.2.7. Забезпечувати наявність на відповідних рахунках залишку коштів у сумах, достатніх для сплати Банку Комісії за надані банківські послуги за укладеними та Додаткових витрат (зокрема, шляхом договірного списання) на дату сплати відповідно до укладеного Договору.
1.4.2.8. Належним чином та своєчасно виконувати інші зобов’язання, визначені цими Правилами та чинним законодавством України.
1.4.2.9. Перед укладенням Договору ознайомлюватися з Клієнтом інформацією визначеною в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій підпунктах 1.2.9.6, 1.3.8. цих Правил.
1.4.2.10. Надавати Банку на його вимогу, у випадках, визначених Угодою FATCA та/або надання послуг; Загальним стандартом звітності CRS: - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, документи самостійної оцінки стосовно себе та/або стосовно контролюючих осіб відповідно до вимог Додатка 1 до Угоди FATCA для встановлення (перевірки) статусу зазначеної американської особи; - документ самостійної оцінки фінансового стану Клієнта статусу податкового резидентства стосовно себе та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні стосовно контролюючих осіб відповідно до вимог Загального стандарту звітності CRS для з’ясування джерел походження коштів публічних осібвстановлення держави (території), їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента резидентом якої є власник рахунку та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація контролююча особа; - іншу інформацію та/або документи, передбачені цим пунктом Договорунеобхідні Банку для вжиття заходів належної комплексної перевірки фінансових рахунків, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про встановлення їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність підзвітності та складання звітності за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів підзвітними рахунками на виконання вимог Угоди FATCA та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити РахунокЗагального стандарту звітності CRS.
4.2.1.21.4.2.11. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостяхНа письмовий запит Банку, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних п’яти робочих днів з дати настання відповідних зміндня його отримання, якщо інший строк надати Банку в паперовій або електронній формі підтвердження дотримання умов відшкодування суми виконаної акцептованої Клієнтом платіжної операції, ініційованої отримувачем, а саме підтвердження: • що згода Клієнта на виконання платіжної операції не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової містить точної суми платіжної операції; • що сума платіжної операції у разіперевищує максимальну суму платіжних операцій, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання визначену умовами договору між Клієнтом та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення отримувачем та підтвердження факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману повідомлення про це Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги наданняпослуги за укладеними з Клієнтом в рамках рам ках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послугнаданняпослуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті су ті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібпублічнихосіб, їх близьких або пов'язаних з пов'язанихз ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів Робочихднів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних відпо відних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких будь -яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України. Повідомлення про зміну Номеру мобільного телефону Клієнта надається виключно в порядку, встановленому цим Договором.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним отриманихзлочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік пер елік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих зареєстрованихабо розташова них в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонахофшорнихзонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами таактамита/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операційфінансовихоперацій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення зупине ння або заборону фінансових операційфінансовихоперацій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП ЕП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових розрахунково -касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами норм ами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осібфізичнихосіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку по рядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою допом огою Картки для здійснення іноземних інвестицій іноземнихінвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів можливихзаходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з пов’язанихз виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної вказа ної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункамопераціяхпо Рxxxxxxx, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи ДержателяДержате ля, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по проведенихпо ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком Xxxxxx функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком Xxxxxx в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком Xxxxxx про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт Xxxxxx підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.110.6.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством УкраїниНадати документи, інформацію необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікаціїйого належної перевірки, верифікаціїз’ясування суті та мети фінансових операцій, вивченняфінансового стану. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи інформації або умисного подання неправдивих відомостей про себе Банк відмовляє Клієнту в його обслуговуванні.
10.6.2. Надавати документи або інформацію згідно з вимогами, уточнення інформації що стосуються його податкового статусу та негайно інформувати Банк про зміну свого податкового статусу та у разі набуття статусу податкового резидента США негайно надавати до Банку підтверджуючі документи.
10.6.2.1. У разі закінчення строку дії документів, на підставі яких була проведена ідентифікація Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту або інформації, на підставі якої була здійснена належна перевірка Клієнта (відомості про місце проживання або місце перебування), надати Банку протягом 30 робочих днів із дня настання відповідної події оновлений пакет документів.
10.6.3. Не використовувати Рахунки, що відкриваються у межах цього універсального договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій.
10.6.4. Під час заповнення Заяви та укладання будь-яких договорів в межах Універсального договору зазначити достовірні персональні дані, у тому числі у обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти.
10.6.5. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльностіоперації, та/або оцінки фінансового стану Клієнта згідно з умовами відповідного укладеного договору, та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядуякщо інше не передбачено Тарифами.
4.2.1.110.6.6. Інформація таУ випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації, зокрема даних документа, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, втрати або документизміни постійного місця працевлаштування та зміни інших відомостей, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей)– протягом 10 Операційних днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше 10 дня чергового відвідання Клієнтом Банку інформувати Банк у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про їх наданнятакі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь- яких повідомлень від Банку тощо.
10.6.7. Клієнт несе персональну відповідальність зобов'язаний при зміні Основного номера/Додаткового номера телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до відділення Банку, де відкрито Рахунок, та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. У разі бажання Клієнта здійснити заміну діючого Основного номера на Додатковий номер, який раніше Клієнт вже надавав у Банк в рамках діючих у Банку процедур, Клієнт може звернутися до Контакт-центру з метою проведення зміни Основного номера. Після проведення Банком зміни Основного номера за достовірність данихініціативою Клієнта Банк направляє Клієнту SMS-повідомлення на номер телефону, поданих який був попередньо встановлений як Основний номер. У разі незгоди зі зміною Основного номера якнайшвидше повідомити про це Банк шляхом звернення до Контакт-центру або особисто до відділення Банку. При цьомуВ іншому випадку Банк не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
10.6.8. Надавати передбачені законодавством України відомості, що витребує Банк з метою виконання вимог чинного законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом Рахунок не відкривається, а у разі наявності раніше відкритих Рахунків Банк відмовляє у здійсненні обслуговування.
10.6.9. У триденний строк із дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти, перерахувати такі кошти платнику.
10.6.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до універсального договору, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів тому числі до Тарифів, оприлюднених Банком у порядку, обумовленому цим універсальним договором. З цією метою з інтервалами не більше 30 (тридцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку, перевіряти поштову та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договоромуніверсальному договорі, припинити ділові відносини, в у тому числі закрити Рахуноку Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком.
4.2.1.210.6.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України.
10.6.12. Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомляти повідомити Банк про всі зміни в документах та/свій статус фізичної особи – підприємця або відомостяхособи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані контролюючими органами, що були надані Клієнтом підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами – підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при укладанні цього Договору (паспортних данихвідкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів у розмірі, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено передбаченому чинним законодавством України.
4.2.1.310.6.13. У випадку дострокового припинення дії довіреності, виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.
10.6.14. Відшкодувати Банку усі документально підтверджені збитки та витрати, що понесені Банком у зв'язку з порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності.
10.6.15. Повідомити Банк письмово (у паперовій форми в разі звернення на будь-яке Відділення Банку) або шляхом звернення до Контакт-центру Банку) про факт виконання з його Поточного рахунку неналежної, помилкової або неакцептованої Платіжної операції негайно після того, як така інформація стала йому відома.
10.6.16. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (несе відповідальність за виконання неакцептованих/неналежних Платіжних операцій та ризик відповідних збитків, при цьому така відповідальність виникає у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації Банка виключно з моменту отримання Банком повідомлення Клієнта про факт втрати ЕПЗ та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно тогоІндивідуальної облікової інформації, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу наданого в разі відсутності у Клієнта данихпорядку, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації встановленому УДБО та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману БанкуДоговором.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Універсальний Договір Банківського Обслуговування Клієнтів – Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану ідентифікації Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібоперацій, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3поданих до Банку. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (При цьому у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації випадку порушення умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтацим Договором.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами правил МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт Xxxxxx підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договоромп.10.2. цього Договору. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором Тарифи встановлюються Банком та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-web- сторінці Банкуxxx.xxxxxxxx.xx.
4.2.4. Не використовувати Рахунки Карткові та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» Картковому та/або Поточному рахунку фізичної особи операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні На поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними та юридичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахункупоточного/Рахунку карткового рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки картки для здійснення іноземних інвестицій в УкраїнуУкраїну та інвестицій резидентів за її межі.
4.2.5. Особисто користуватися Карткоюкарткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втративтраті.
4.2.6. Нікому Xxxxxx не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки код та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку Картковому рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному Картковому рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку банку з Поточного поточного рахунку/Рахунку , у т.ч. карткового або з Депозитного депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 еквівалентну 5 000,00 (Дві тисячіП’яти тисячам) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до БанкуБанку або більше, письмово попередити Банк за 5-ть 2 (п’ятьДва) робочих днів дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: - за операціямиопераціями з використанням картки, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, гривень і доларів США та євроСША, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; - за операціямиопераціями з використанням картки, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості Несанкціонованого овердрафту за Рахунком картковим рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюнесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель Xxxxxxxxx доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомКарткового рахунку. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню. 4.2.9.2.Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком на останній робочий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, зазначеного в п.5.1.2 (для карткових рахунків зарплатної картки), в п.5.2.6 (для карткових рахунків особистих карток) в п.5.4.7 (для карткових рахунків картки «Альфа- Пенсія») та в п.5.5.7 (для карткових рахунків картки «Готівка-Плюс»). Сума заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.11.4.2.1. Надавати З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, податкового законодавства України та з урахуванням зобов’язань Банку, визначених підпунктом 1.4.1 цих Правил, при відкритті Рахунку та у подальшому на першу вимогу Банку наступні документи подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки (в тому числі для здійснення його ідентифікації та верифікації, встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу
1.4.2.2. У разі зміни інформації, що надавалась Банку при встановленні ділових (договірних) відносин, надавати Банку оновлену інформацію та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку відповідні документи зі змінами, що підтверджують таку зміну (у тому числі, у разі закінчення строку дії документів), а саме:
1.4.2.2.1 протягом 3 (трьох) Банківських днів з дати зміни прізвища, імені, інших паспортних даних;
1.4.2.2.2 негайно у разі зміни Номера мобільного телефону у порядку, визначеному підпунктом 3.1.2.9. цих Правил;
1.4.2.2.3 не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня виникнення будь-яких інших змін та/або обставин, що будь-яким чином можуть негативно вплинути на виконання Клієнтом зобов’язань за Договором (у тому числі, обставини, які впливають на фінансовий стан Клієнта);
1.4.2.3. Відповідно до вимог Податкового кодексу України повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у відповідних органах.
1.4.2.4. Ознайомитися з умовами Правил, що розміщені, зокрема, на Сайті Банку, та відстежувати їхні зміни у порядку, визначеному в пункті 1.6. цих Правил.
1.4.2.5. Проводити операції по Рахунку згідно з режимом його функціонування, передбаченого чинним законодавством України, необхідні нормативно- правовими актами НБУ з питань валютного контролю, відкриття, обслуговування та закриття рахунків та з питань здійснення розрахунково-касових операцій, а також згідно з актами внутрішнього регулювання Банку та з положеннями цих Правил.
1.4.2.6. Не використовувати Рахунок та Картку для здійснення Банком процедур ідентифікаціїпроведення операцій, верифікаціїпов’язаних із здійсненням підприємницької, вивченняінвестиційної діяльності, уточнення інформації про Клієнтаа також в будь-яких цілях, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції що суперечать чинному законодавству України та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій таправилам Платіжних систем, зокрема для купівлі/або надання оплати товарів/робіт/послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного наглядущо заборонені законодавством України.
4.2.1.11.4.2.7. Інформація та/або документиЗабезпечувати наявність на відповідних рахунках залишку коштів у сумах, передбачені цим пунктом достатніх для сплати Банку Комісії за надані банківські послуги та Додаткових витрат (зокрема, шляхом договірного списання) на дату сплати відповідно до укладеного Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.21.4.2.8. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостяхНалежним чином та своєчасно виконувати інші зобов’язання, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено визначені цими Правилами та чинним законодавством України.
4.2.1.31.4.2.9. Банк Перед укладенням Договору ознайомлюватися з інформацією визначеною в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разіпідпунктах 1.2.9.6, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені1.3.8. цих Правил.
4.2.1.41.4.2.10. Банк відмовляється від проведення переказу На письмовий запит Банку, протягом п’яти робочих днів з дня його отримання, надати Банку в разі відсутності у паперовій або електронній формі підтвердження дотримання умов відшкодування суми виконаної акцептованої Клієнтом платіжної операції, ініційованої отримувачем, а саме підтвердження: • що згода Клієнта данихна виконання платіжної операції не містить точної суми платіжної операції; • що сума платіжної операції перевищує максимальну суму платіжних операцій, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання визначену умовами договору між Клієнтом та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення отримувачем та підтвердження факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману повідомлення про це Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Тxxxxxx. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.2. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - верифікації та вивчення Клієнта та необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, для з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібстану, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «ТАС24» або sms-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.3. Зазначена у п.4.1.2 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.4. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф»операцій, а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України, умовами цього Договору ;
4.1.5. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та правилами МПС.обслуговування Рахунків;
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.44.1.6. Не використовувати Рахунки пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або Рахунки «Доходній сейф» інших документів за рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторівінших документах за рахунком;
4.1.7. У разі разі, якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентомвід Клієнта впродовж строку, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується встановленого п. 4.1.6. даного розділу Договору не проводити по Рахунку надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з Українидокументі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього позбавляє права Клієнта на Поточні рахунки фізичних осібвідшкодування будь-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за окремими рахункамирахунком, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності зазначені у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані документі;
4.1.8. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткоюстаном розрахунків по Операціях, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та якими Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнтаздійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 строк не пізніше 3 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ятьтрьох) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження з дати одержання від Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розміріписьмової вимоги або вимоги, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будьнадсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «ТАС24» або sms-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.повідомленням;
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в Бxxxxx x повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в Рxxxxxx x будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні та/або з власної ініціативи достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікаціїідентифікації Клієнта, верифікації, вивченняв тому числі, уточнення інформації про щодо ідентифікації Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта дотримання вимог FATCA та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібоперацій, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3поданих до Банку. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (При цьому у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтацим Договором.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-Інтернет- сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- М-ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Xxxxxxx. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.2. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - верифікації та вивчення Клієнта та необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, для з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібстану, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «ТАС24» або sms-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.3. Зазначена у п.4.1.2 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.4. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій операцій, правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України;
4.1.5. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та обслуговування Рахунків;
4.1.6. Не пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або інших документів за Поточним рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/Рахунком / Рахунком або інших документах за рахунком;
4.1.7. У разі, якщо від Клієнта впродовж строку, встановленого п. 4.1.6. даного розділу Договору не надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або документі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що позбавляє права Клієнта на відшкодування будь-яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за рахунком, що зазначені у Виписці та/або документі;
4.1.8. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за станом розрахунків по Операціях, за якими Xxxx здійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через систему ІБ «Доходний сейф»ТАС24» або sms-повідомленням;
4.1.9. Своєчасно ознайомлюватися з вимогами законодавства з питань здійснення банківських операцій, ознайомлюватись з інформацією (не рідше, ніж один раз на тиждень), розміщеною Банком на Офіційному сайті Банку, на інформаційних стендах, розташованих в операційному та/або касовому залах відділень Банку, а також здійснювати Операції повідомленнями, направленими Банком Клієнту за допомогою інших джерел передачі Банком інформації, передбачених Договором;
4.1.10. Використовувати платіжні інструменти за формами, встановленими законодавством України. Особисто користуватися ПК, випущеною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрат;
4.1.11. Нікому не повідомляти ПІН до ПК та/або ТПІН, а також зберігати їх у таємниці, щоб ні за яких умов вони не стали відомими будь-яким третім особам;
4.1.12. Не використовувати рахунки, що відкриваються в межах Договору для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та заборонених чинним законодавством України операцій. Кошти з Рахунку/Рахунків з використанням Картки у відповідності із нормами Платіжної картки не можуть бути використані за допомогою ПК для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі;
4.1.13. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з вкладного (депозитного) рахунку на вимогу, ПР або з ПР з використанням ПК одноразово суму, що перевищує 50 000 гривень / 5 000 доларів США / 5 000 євро, однак не більше суми відповідно до чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях попередивши Банк за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами2 (два) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів шляхом здійснення телефонного дзвінка до відділення Банку, в тому числі авансомякому відкрито такий Рахунок;
4.1.14. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджуєСвоєчасно оплачувати послуги Банку, що згідно з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромБанку, діючими на день надання такої послуги/проведення операції та/або на день нарахування періодичної комісії. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.;
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів4.1.15. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються виникнення Несанкціонованого овердрафту за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. поточним рахунком з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком платіжної картки повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати :
4.1.15.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюНесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Підписанням цього Договору, Держатель Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомпоточного рахунку з використанням платіжної картки. Банк є отримувачем коштів за вказаним договірним списанням. Сума заборгованості за нарахованими процентами за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.15.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком, в розрахунковий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, встановленого цим Договором для відповідних Рахунків. Сума заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю;
4.1.16. Сплачувати, при настанні строків виконання зобов’язань Клієнта, нараховані проценти за користування Овердрафтом, Несанкціонованим овердрафтом, Кредитною лінією, Кредитом, суми страхових платежів та будь-яких інших платежів за користування кредитом, суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (якщо цього вимагає чинне законодавство України) та платежів, пов’язаних з використанням ПК, а також погашення іншої заборгованості Клієнта перед Банкам, в тому числі по вказаному договірному списаннюукладеним договорам поруки, кредитним договорам Клієнт доручає (а на підставі відповідної заяви Клієнта – і достроково).
4.1.17. Якщо Банк з незалежних від нього причин не може в порядку Договірного списання погасити заборгованість Клієнта згідно умов Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку(-ах)), Клієнт повинен самостійно сплатити таку суму Банку шляхом внесення готівки чи безготівкового переказу коштів не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дати отримання повідомлення від Банку.
4.1.18. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на рахунок кошти, надати Банку розрахунковий документ, в т.ч. платіжне доручення на повернення цих коштів платнику;
4.1.19. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами та доповненнями до умов Договору та Xxxxxxx, про які Банк повідомляє у порядку, визначеному Договором;
4.1.20. Компенсувати Банку суму коштів, сплачену Xxxxxx у вигляді штрафу згідно рішення відповідного контролюючого органу, у випадку якщо Клієнт при відкритті Рахунку/Рахунків не проінформує Банк про те, що він зареєстрований як фізична особа- підприємець або як фізична особа, яка здійснює незалежну професійну діяльність;
4.1.21. У разі відкриття ПР з використанням ПК за цим Договором ознайомити всіх Довірених осіб Клієнта до моменту отримання ними ПК з умовами цього Договору;
4.1.22. Відповідати за наслідки Операцій, здійснених Довіреними особами Клієнта, в тому числі Операцій здійснених Довіреними особами Клієнта з використанням Додаткових платіжних карток, як за свої власні дії;
4.1.23. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями, і пред’явити їх Банку на його вимогу;
4.1.24. Надавати Банку на його запит не пізніше 10 (десяти) календарних днів із дати такого запиту документи і відомості, необхідні Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, згідно Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків».
4.1.25. Отримувати не пізніше останнього робочого дня січня кожного року Виписку станом на 01 січня поточного року будь-яким, передбаченим Договором, шляхом, обраним Банком.
4.1.26. У разі відкриття ПР з використанням ПК та виявлення втрати або незаконного використання Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для блокування Картки, зателефонувавши до Контакт-центру Банку, і слідувати вказівкам, які будуть надані останнім. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Картки несе Клієнт. Блокування Картки відбувається за дзвінком Держателя та/або, у певних випадках – за дзвінком третьої особи. У випадку неможливості проведення ідентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку телефонну заяву до виконання, відповідно моментом отримання Банком заяви про блокування або втрату Картки буде вважатись дата та час отримання Банком відповідної письмової заяви Держателя/Клієнта, або запиту, надісланого засобами ІБ «ТАС24». Факт отримання Xxxxxx заяви від Держателя/Клієнта Xxxxxx не позбавляє його права у випадку втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів;
4.1.27. У разі втрати Картки до моменту одержання Xxxxxx повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Карткою, здійснені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки;
4.1.28. Повертати Банку на його вимогу помилково зараховані на поточний рахунок з використанням платіжної картки / поточний рахунок / вкладний (депозитний) рахунок і отримані Клієнтом кошти у порядку та строки, вказані Xxxxxx у відповідній вимозі;
4.1.29. Достроково виконати всі боргові зобов’язання перед Банком у випадках, передбачених цим Договором протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання від Банку вимоги, якщо інший строк не передбачений умовами відповідної Заяви-Договору за Продуктом Банку та/або цим Договором;
4.1.30. Клієнт зобов’язаний відслідковувати операції, що здійснюються за ПР / ПР з використанням ПК, шляхом перевірки коректності Виписок у спосіб та в порядку, передбаченому цим Договором або шляхом перегляду здійснених операцій за допомогою ІБ «ТАС24» та невідкладно письмово інформувати Банк про виявлений факт здійснення несанкціонованої операції за Рахунком та/або Карткою;
4.1.31. Клієнт (Вкладник) не може здійснювати відступлення третім особам прав за Договором банківського вкладу (депозиту) без отримання попередньої письмової згоди Банку;
4.1.32. Клієнт погоджується з тим, що розуміє та приймає на себе всі ризики, пов'язані із направленням Банком Виписки в електронній формі на електронну адресу Клієнта, та погоджується з тим, що Банк не несе відповідальність за неможливість отримання Клієнтом таких виписок у разі надання недостовірної інформації щодо своєї електронної адреси, та/або відсутність у Клієнта технічних та/або технологічних можливостей отримання Виписок електронним зв’язком чи за допомогою ІБ «ТАС24»;
4.1.33. Клієнт також має інші обов’язки, передбачені цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами або послугами та/або законодавством України, а також обов’язки, що є кореспондуючими із правами Банку, визначеним цим Договором, відповідними Заявами-Договорами за Продуктами Банку та/або чинним законодавством України.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.14.1.1. Оплачувати винагороду Банку за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за відповідною Заявою-Договором за Продуктом або послугою, відповідно до цього Договору, згідно діючих на момент надання послуги Тxxxxxx. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, визначений Тарифами. Укладанням відповідної Заяви- Договору за Продуктом або послугою /здійсненням будь-якої дії, спрямованої на отримання (споживання) будь-якої послуги/Продукту Банку Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів за Продуктами/послугами Банку здійснюється в порядку, передбаченому у положеннях цього Договору. Винагорода за надані Банком послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір обчислюється у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується.
4.1.2. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - верифікації та вивчення Клієнта та необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, для з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібстану, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.реквізитів, тощо), або закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними таких документів. Інформація та/або документи або їх копії підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних робочих днів з дати одержання від Банку письмової вимоги або вимоги, що надсилається засобами електронного зв’язку через СДБО або sms-повідомлення або з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення Інформація щодо зміни номеру мобільного телефону підлягає наданню протягом 1 (підтриманняодного) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що робочого дня з дати фактичної зміни мобільного номеру. Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта несе персональну відповідальність за достовірність даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходівподаних до Банку;
4.1.3. Зазначена у п.4.1.2 інформація вноситься до бази персональних даних клієнтів Банку;
4.1.4. При проведенні Операцій по Рахунку, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись дотримуватися правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф»операцій, а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного правил Міжнародних платіжних систем, умов Договору та вимог законодавства України, умовами цього Договору ;
4.1.5. Вказати достовірні персональні дані при заповненні документів щодо відкриття та правилами МПС.обслуговування Рахунків;
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.44.1.6. Не використовувати Рахунки пізніше 30 (тридцяти) календарних днів з дня отримання Виписки та/або Рахунки «Доходній сейф» інших документів за рахунком, письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у таких Виписках та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторівінших документах за рахунком;
4.1.7. У разі разі, якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентомвід Клієнта впродовж строку, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується встановленого п. 4.1.6. даного розділу Договору не проводити по Рахунку надійшло письмове повідомлення про неточності та помилки у Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» документах за рахунком, отриманих Клієнтом від Банка, вся інформація у такій Виписці та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з Українидокументі вважається погодженою та підтвердженою Клієнтом, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього позбавляє права Клієнта на Поточні рахунки фізичних осібвідшкодування будь-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються яких збитків, зумовлених невідповідністю здійснених Операцій за окремими рахункамирахунком, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності зазначені у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта Виписці та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані документі;
4.1.8. Надавати Банку усі необхідні документи для контролю за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткоюстаном розрахунків по Операціях, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та якими Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнтаздійснює функції агента валютного контролю згідно з законодавством, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 строк не пізніше 3 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ятьтрьох) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження з дати одержання від Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розміріписьмової вимоги або вимоги, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будьнадсилається засобами електронного зв’язку через СДБО або sms-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.повідомленням;
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 4.2.15.1.1. Надавати на На першу вимогу Банку наступні відвідати підрозділ Банку, де була подана Заява(и) на приєднання, та/або надати достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування ідентифікації Клієнта та аналізу його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осібфінансових операцій. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних данихпаспортної дані, у тому числі про вклеєну фотографію при досягненні 25-ти та 45-ти річного віку, адреси місця проживання і реєстрації, контактні реквізити, номер мобільного телефону, електронної пошти, зазначені Клієнтом у відповідній Заяві на приєднання і т.д.), у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) документи підлягають наданню протягом 10 15 (десятип’ятнадцяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (а про зміну/блокування адреси електронної пошти та номера телефону – у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації тадень такої зміни/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингублокування, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштівдати одержання письмової вимоги від Банку. У випадку відсутності інформації про зміну реквізитів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом Українипопередньо надана інформація вважається дійсною.
4.2.1.85.1.3. Банк зупиняє Здійснювати операції за рахунком у відповідності до законодавства України, Правил МПС, цього Договору, Заяви на приєднання, правил надання послуг, встановленими Банком тощо.
5.1.4. Не використовувати рахунок для здійснення фінансових операційпідприємницької діяльності та незалежної професійної діяльності.
5.1.5. У разі, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними Клієнт є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації фізичною особою-підприємцем та/або фінансового моніторингуособою, що стосується уточнення інформаціїяка здійснює незалежну професійну діяльність Клієнт зобов`язаний повідомити про свій статус підприємця або особи, наданої ранішеяка провадить незалежну професійну діяльність Банк у письмовому вигляді при заповненні Заяви-згоди, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів Заяви на паперових носіяхприєднання, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами Заяви на обслуговування рахунку (додатки до цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим ДоговоромДоговору). У випадку, якщо винагорода визначена Клієнт не здійснить такого повідомлення, внаслідок чого до Банку будуть застосовані штрафні санкції, відшкодувати Банку сплачені останнім штрафні санкції у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторівповному обсязі. У разі разі, якщо цей Договір укладено із Клієнт є фізичною особою-нерезидентомпідприємцем т а / або особою, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку таяка здійснює незалежну професійну діяльність Банк здійснює подання відомостей про відкриття/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному закриття рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів до контролюючого органу, відправляє файл-повідомлення засобами електронного зв’язку Банку в захищеному вигляді з джерелом їх походження з обов’язковим отриманням файлу-відповіді про його надходження у порядку та строк передбачені чинним законодавством України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані та всі видаткові операції здійснюються за окремими рахункамирахунком, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в у т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Українувикористанням платіжної картки, Банк здійснює лише після отримання Банком повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом.
4.2.55.1.6. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не Не передавати Картку та її в реквізити у користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втратиїх втрати, передачі та використання.
4.2.65.1.7. Нікому не Не повідомляти третім особам ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки код (в тому числі паролі та кодові слова) та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом відомий третім особам, не записувати ПІН-кодкод на Карту та/або на інші предмети, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особамиякі зберігаються разом з Карткою.
4.2.75.1.8. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахункурозрахунків, в тому числі і пов’язаних пов'язаних з виконанням умов даного Договору, або сплачувати їх самостійно у встановленому Банком порядку та строки.
5.1.9. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного Контролювати та забезпечувати наявність коштів на Картковому рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та списання комісії у випадку бажання одноразово отримати суму технічної неможливості Банку здійснити блокування комісії, в розміріт.ч. за операціями, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми здійсненими в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до термінальних пристроях Банку.
4.2.85.1.10. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. ним кошти за операціями з БПК: МПС – по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Основної та/або додаткової Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Клієнта. Банку – винагороду за послугиПослуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим Іншим банкам – на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки картки в термінальних пристроях / пристроях/точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / Картки/операцій проведених по ним.
4.2.8.35.1.11. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9Розпоряджатися коштами на БПК в межах витратного ліміту. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості від’ємного залишку за Рахунком повертати рахунком повернути Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти :
5.1.11.1. Сплатити заборгованість за Несанкціонованою кредитною заборгованістюсумою боргу Від’ємного залишку, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного місяці, не пізніше останнього робочого дня наступного календарного місяця.
5.1.11.2. Підписанням У разі невиконання або несвоєчасного виконання вимог п.5.1.11.1. даного Договору Клієнт сплачує штраф в розмірі 20% від суми від’ємного залишку за Картковим рахунком.
5.1.12. Ознайомити всіх держателів додаткових карт з умовами цього Договору.
5.1.13. В разі надання Овердрафту (Кредиту) погашати заборгованість по Овердрафту, проценти за використання кредитних коштів, оплачувати комісії, штрафи та пеню, а також виконати зобов’язання з повернення кредиту, в тому числі простроченої заборгованості, на умовах, передбачених цим Договором.
5.1.14. Одержувати Виписку по рахунках та контролювати рух коштів не рідше одного разу на місяць.
5.1.15. Не пізніше наступного робочого дня після отримання виписки з рахунку повідомляти Банк про всі помічені неточності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах, або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком(ами).
5.1.16. На вимогу Банку надати документи або відомості, необхідні для з’ясування джерела походження коштів, мети та підстави здійснення фінансових операцій, оновлення даних з ідентифікації Клієнта.
5.1.17. Подати до Банку документи, що підтверджують отримання державним виконавцем повідомлення про відкриття рахунку, якщо на кошти, що зберігаються на іншому рахунку Клієнта, відкритому в Банку державним виконавцем, накладено публічне обтяження.
5.1.18. Надавати відомості про доходи (у разі надання Кредиту) у відповідь на запит Банку в строк не пізніше 5 ( п'яти) календарних днів з дати отримання запиту.
5.1.19. Після зміни номеру мобільного телефону негайно особисто звернутись до Банку і написати Заяву, встановленого Банком зразка, про зміну Номеру мобільного телефону. Неповідомлення Клієнтом в Банк про зміну Номеру мобільного телефону звільняє Банк від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв'язку з відправленням Банком Клієнту SMS-повідомлень на старий номер мобільного телефону. Сторони погоджуються, що звернення Клієнта до Банку із Заявою вважається належним повідомленням про зміну номера мобільного телефону та не потребує внесення Сторонами відповідних змін в Заяву на приєднання, відповідно до цього Договору.
5.1.20. Надавати Банку необхідні документи та відомості, які є чинними та достовірними, необхідні для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), уточнення інформації про Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), а також інші документи та інформацію, необхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком вимог FATCA, а також для виконання Банком своїх прав та обов’язків відповідно до цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день а також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
5.1.21. Клієнт також має інші обов'язки передбачені цим Договором та/або чинним законодавством України, а також обов'язки, що кореспондують правам Банку, які визначені цим Договором та/або чинним законодавством України.
5.1.22. З метою щорічного підтвердження залишку коштів на Рахунку, Банком на вимогу клієнта надається виписка по Рахунку станом на 1 січня. Підтвердження залишку коштів оформлюється Клієнтом у довільній формі, та надається у банк в паперовому вигляді. У випадку неотримання Банком підтвердження залишків коштів на Рахунках Клієнта до 01 лютого, залишок коштів станом на 1 січня вважається підтвердженим.
5.1.23. Звертатися до Банку не рідше ніж один раз на рік для одержання та ознайомлення під підпис з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Довідка ФГВФО), якщо станом на 01 січня кожного наступного року після укладання договору/договорів один або декілька договорів будуть чинними. У випадку незвернення Клієнтом в Банк до 01 лютого, вважається що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк Клієнт самостійно ознайомлений з Довідкою ФГВФО, форма якої є отримувачем коштів по вказаному договірному списаннюдодатком №11 до цього Договору та розміщена на сайті Банку.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні достовірні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану ідентифікації Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осібоперацій, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативними документами Банку з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3поданих до Банку. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (При цьому у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації випадку порушення умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнтацим Договором.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами правил МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт Xxxxxx підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договоромп.10.2. цього Договору. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги сплачується у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором Тарифи встановлюються Банком та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-web- сторінці Банкуxxx.xxxxxxxx.xx.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» Карткові та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» Картковому та/або Поточному рахунку фізичної особи операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на На Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними та юридичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахункуПоточного/Рахунку Карткового рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в УкраїнуУкраїну та інвестицій резидентів за її межі.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втративтраті.
4.2.6. Нікому Xxxxxx не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки код та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку Картковому рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному Картковому рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку банку з Поточного рахунку/Рахунку , у т.ч. Карткового або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 еквівалентну 5 000,00 (Дві тисячіП’яти тисячам) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до БанкуБанку або більше, письмово попередити Банк за 5-ть 2 (п’ятьДва) робочих днів дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: - за операціямиопераціями з використанням Картки, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку; - за операціямиопераціями з використанням Картки, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості Несанкціонованого овердрафту за Рахунком Картковим рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістюнесанкціонованим овердрафтом, що виникла виник в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю несанкціонованим овердрафтом з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктомКарткового рахунку. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню. 4.2.9.2.Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком на останній робочий день поточного календарного місяця, не пізніше строку, зазначеного в п.5.1.2 (для Карткових рахунків зарплатної Картки), в п.5.2.6 (для Карткових рахунків особистих Карток) в п.5.4.7 (для Карткових рахунків Картки «Альфа- Пенсія») та в п.5.5.7 (для Карткових рахунків Картки «Готівка Плюс»). Сума заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 4.2.1. Надавати на першу вимогу Банку наступні документи та/або відомості: - передбачені внутрішніми положеннями Банку та/або чинним законодавством України, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації, верифікації, вивчення, уточнення інформації про Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта; - необхідні до моменту проведення операції та/або надання послуги за укладеними з Клієнтом в рамках цього Договору правочинами з метою проведення операцій та/або надання послуг; - необхідні з метою уточнення/додаткового уточнення інформації щодо Клієнта, з’ясування його суті діяльності, та/або оцінки фінансового стану Клієнта та/або фінансового моніторингу його операцій в процесі обслуговування; - необхідні для з’ясування джерел походження коштів публічних осіб, їх близьких або пов'язаних з ними осіб. - необхідні з метою виконання Банком функцій податкового агента та/або агента валютного нагляду.
4.2.1.1. Інформація та/або документи, передбачені цим пунктом Договору, підлягають наданню Клієнтом в строк встановлений Банком в Бxxxxx x повідомленні про надання документів/інформації (відомостей), але не пізніше 10 (десяти) Робочих днів з дати повідомлення Банком про їх надання. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, поданих до Банку. При цьому, у випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації (відомостей) Банк має право відмовити Клієнту у проведенні операції та/або наданні будь-яких послуг за цим Договором, припинити ділові відносини, в тому числі закрити Рахунок.
4.2.1.2. Клієнт зобов’язується повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що були надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, адреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.) протягом 10 (десяти) календарних днів з дати настання відповідних змін, якщо інший строк не встановлено чинним законодавством України.
4.2.1.3. Банк в односторонньому порядку відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що Клієнт виступає від власного імені.
4.2.1.4. Банк відмовляється від проведення переказу в разі відсутності у Клієнта даних, передбачених чинним законодавством України з питань запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
4.2.1.5. Банк відмовляє Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку.
4.2.1.6. Банк може в односторонньому порядку відмовитися: - від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України підлягає фінансовому моніторингу; - від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання цього Договору) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зазначених у переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, перелік яких затверджується в порядку передбаченому чинним законодавством України; - у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), зареєстрованих або розташованих в офшорних зонах або на території країни, що не співпрацює з FATF або відмовити у здійсненні платежів на рахунки (включаючи кореспондентські рахунки банків) одержувачів (бенефіціарів), відкритих у банках, що зареєстровані або розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України; - у здійснені платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених у офіційно опублікованих списках «Specially Designated Nationals and Blocked Persons», що затверджені The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (OFAC). - у здійснені платежів у призначенні яких зазначені найменування держав/територій/населених пунктів, що розташовані на території країни, що не співпрацює з FATF або в офшорних зонах, перелік яких затверджується міжнародними нормативно-правовими актами та/або нормативно-правовими актами України.
4.2.1.7. Банк має право зупинити здійснення фінансових операцій, які містять ознаки таких, що згідно з чинним законодавством України підлягають фінансовому моніторингу, та/або фінансові операції із зарахування чи списання коштів, що відбувається в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України.
4.2.1.8. Банк зупиняє здійснення фінансових операцій, якщо їх учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
4.2.1.9. Додаткова інформація для здійснення Банком процедури ідентифікації/верифікації та/або фінансового моніторингу, що стосується уточнення інформації, наданої раніше, може бути прийнята Банком у вигляді сканованих копій з документів на паперових носіях, засвідчених підписами Клієнта, переданих за допомогою Системи МАБ, що засвідчені ЕЦП Клієнта.
4.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком / Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правилами МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку у гривнях за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів в момент надання відповідної послуги або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами, в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому цим Договором. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Застереження: Тарифи, визначаються цим Договором та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, а також на Інтернет-сторінці Банку.
4.2.4. Не використовувати Рахунки та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними особами, в т.ч. зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втрати.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-код, М- ПІН, Клієнт позбавляється права на оскарження операцій по Рахунку Клієнта та Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
4.2.7. Вчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (Дві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, письмово попередити Банк за 5-ть (п’ять) робочих днів (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів. При цьому, для Клієнтів «А-Клубу» таке попередження Банку здійснюється за 1 (один) робочий день (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів та у випадку бажання одноразово отримати суму в розмірі, що перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку.
4.2.8. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам, у т.ч. з використанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що надаються за цим Договором, та інші суми, передбачені цим Договором, в тому числі але не виключно: за операціями, здійсненими у валюті, відмінній від гривень, доларів США та США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми із валюти, в якій фактично здійснено операцію, в долари США США/євро за курсом, встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США США/євро з кореспондентського рахунка Банку, та шляхом перерахунку суми в доларах США, що вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання списання/зарахування відповідної суми з рахункуза Рахунком; за операціями, здійсненими у доларах США/євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку Банку, у гривні за курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з рахунку.
4.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.8.3. МПС по операціям щодо опротестування операцій по списанню коштів з Рахунків, якщо розгляд претензії не мав позитивного результату.
4.2.9. В разі виникнення Несанкціонованої кредитної заборгованості за Рахунком повертати Банку таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованою кредитною заборгованістю, що виникла в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Підписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю з Рахунку в будь-який робочий день Банку, що слідує за днем призначеним для сплати процентів за Несанкціонованою кредитною заборгованістю визначеним цим пунктом. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб