本次募集资金管理. 公司已按照监管部门的有关要求制定了《昆山鹿城村镇银行股份有限公司募集资金管理办法》，明确了募集资金使用的分级审批权限、决策程序、风险控制措施及信息披露要求。 本次募集资金将存放于募集资金专项账户，及时签订监管协议并向监管部门报备。 自公司于 2015 年 7 月 21 日在全国中小企业股份转让系统挂牌以来至本股票发行方案签署日，公司不存在通过发行股票募集资金的情形。 本次股票发行前公司滚存未分配利润由发行后公司新老股东按照发行后的持股比例共同享有。 本次股票发行中《昆山鹿城村镇银行股份有限公司股票发行方案的议案》、 《昆山鹿城村镇银行股份有限公司关于签署附生效条件的股票发行认购协议的议案》、《昆山鹿城村镇银行股份有限公司提请股东大会授权董事会办理本次股票发行事宜的议案》等尚须提交股东大会批准和授权。 本次发行尚须经公司股东大会审议通过后，报银行业监督管理机构批准，最终以前述监管机构核准的方案为准。 因公司股东人数超过 200 人，本次发行须经中国证监会核准后方可实施。根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》的相关规定，本次定向发行在取得中国证监会核准文件并实施后，需要向全国中小企业股份转让系统有限责 任公司备案。 本次股票发行完成后，公司募集资金不超过人民币 8,250.00 万元（含 8,250.00 万元）。一方面，通过本次定向发行，公司核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率将得到有效提高，促进公司各项业务稳健提升，保障公司未来的可持续发展；另一方面，由于从本次定向发行到公司业务实现相应发展需要一定的时间，在短期内本次发行直接产生的经济效益可能难以全面体现，公司股本和净资产规模的扩大也可能摊薄公司的每股收益和净资产收益率。但从长期来看，公司资本充足水平的提升，将有效增强公司的抗风险能力，从而提升公司的整体 盈利能力。 本次股票发行完成后，公司与控股股东及其关联人之间的业务关系、管理关系、关联交易及同业竞争等未发生重大变化。 本次发行完成后，公司所有者权益增加，有利于增强公司的整体盈利能力，对其他股东权益或其他类别股东权益有着积极的影响。 本次股票发行的特有风险：公司本次股票定向发行尚须经公司股东大会审议通过，并经监管部门核准后方可实施。本次股票定向发行存在未能通过监管机构核准或核准时间较长的可能性。
