Common use of Hlavní činnosti Emitenta Clause in Contracts

Hlavní činnosti Emitenta. V případě podnikatelských subjektů se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korun. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osob.

Hlavní činnosti Emitenta. Emitent je účelově založenou společností pro vnitroskupinové financování. Hlavní činností Emitenta je poskytování úvěrů a zápůjček ze zdrojů získaných emisí dluhopisů společnostem ve Skupině. Společnosti ze Skupiny, kterým má být financování poskytnuto, tj. SMART Corporation, a.s., SMART Capital, a.s. a SMART RESIDENCE s.r.o. se zabývají především následujícími činnostmi: – obchodováním s pohledávkami; a – realitami. Obchodování s pohledávkami S pohledávkami v rámci skupiny Emitenta aktuálně obchoduje společnost SMART Capital, a.s. Není však vyloučeno, že se těmito aktivitami v budoucnu nebudou zabývat i další členové skupiny Emitenta. V oblasti obchodování s pohledávkami společnost SMART Capital, a.s. odkupuje pohledávky po splatnosti i před splatností. Důvody k odkupu pohledávek se mohou v konkrétních případech lišit, mohou spočívat zejména v prodlení dlužníka, poklesu jeho bonity či obchodní strategii prodávajícího (postupitele). Společnost SMART Capital, a.s. v těchto případech může pohledávky nabýt za kupní cenu, která je nižší než nominální hodnota pohledávky např. právě z důvodu prodlení dlužníka nebo jeho nižší bonity. Dlužníky z pohledávek mohou být spotřebitelé i podnikatelské subjekty, ať již fyzické nebo právnické osoby. V případě spotřebitelů jsou odkupovány zejména pohledávky po splatnosti s nižší nominální hodnotou, která zpravidla nepřesahuje částku 100.000 Kč. Jedná se o pohledávky zpravidla z úvěrových smluv. V případě podnikatelských subjektů se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korun. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osob. Reality V oblasti realit se společnosti ze Skupiny plánují zaměřovat na nákup a následný pronájem residenčních a administrativních nemovitostí, a to zejména v České republice, případně i na Slovensku. Společnosti se zaměřují především na projekty do nemovitostí určených na bydlení a administrativních budov. Emitent očekává, že pořizovací cena nabývaných nemovitostí se bude pohybovat v řádech jednotek až desítek milionů korun, výjimečně se může jednat i o větší projekty v řádech sta milionů korun. Do portfolia společností mohou spadat jednotlivé byty, rodinné domy, případně obytné domy či administrativní budovy a kancelářské prostory. Společnosti se zaměřují především na odkup nemovitostí ve veřejných dražbách, případně je nabývají přímo od developerů či jiných vlastníků. Nemovitosti budou následně pronajaty, případně zrekonstruovány. Společnosti generují zisk z nájemného, případně z následného budoucího prodeje nemovitosti za vyšší cenu. Na realitním trhu působí v rámci skupiny Emitenta aktuálně společnost Pod kamenem s.r.o., společnost SMART RESIDENCE s.r.o., dále také společnost RANELL s.r.o. a společnost Brickyard a.s. V budoucnu se však může jednat i o další společnosti ze skupiny Emitenta. Společnost Pod Kamenem s.r.o. aktuálně vlastní pozemky v lokalitě Pod kamenem v obci Krhová u Valašského Meziříčí. Jde celkem o cca 19 stavebních pozemků o výměře 960 až 1855 m2. Na pozemcích byly zřízeny přípojky k distribučním soustavám. Pozemky jsou tak připraveny pro výstavbu rodinných domů. Společnost Pod Kamenem s.r.o. původně nabyla pozemky jako nepřipravené pro výstavbu za nižší cenu, aby je poté, co budou připraveny pro výstavbu rodinných domů se ziskem prodala konečným vlastníkům. V současnosti probíhá prodej těchto pozemků. Společnost Pod Kamenem s.r.o. dosud neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky získané z prodeje uvedených nemovitostí dále využity. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. má v majetku menší administrativní budovu v Bratislavě o celkové podlahové ploše cca 560 m2, kterou v současné době pronajímá a plánuje její prodej. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. zatím neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky z prodeje uvedené nemovitosti dále vynaloženy. Byty v Prievidzi a v Nitře o výměře 57 m2 a 38 m2 společnost SMART RESIDENCE s.r.o. prodala. Skupina Emitenta dokončila investici do souboru nemovitostí sloužících k ubytování. Jedná se o komplex lázeňských budov v Teplicích nad Bečvou. Celková výše investice činí 310 milionů Kč. Ubytovací zařízení je vlastněno společností RANELL s.r.o., která ubytovací zařízení dále pronajímá současnému provozovateli lázní. Společnost Brickyard a.s. vlastní pozemky o velikosti cca. 70 000 m2 určených po schválení územního rozhodnutí k výstavbě (smíšená obytná). Jedná se o pozemky v atraktivní jihozápadní lokalitě statutárního města Olomouc. Skupina Emitenta plánuje pozemky využít k individuální výstavbě rodinných domů nebo bytové výstavbě, a to v horizontu dvou až tří let. Výše investice by měla v první fázi dosáhnout cca. 53 mil. Kč. V jednání je v současné době rovněž nákup dvou nemovitostí (nájemních domů) v Praze v lokalitě Holešovice o celkové užitné ploše cca 2.000 m2 každá. Jde o nájemní domy, kde se nacházejí bytové jednotky. Jedna z nemovitostí již prošla kompletní rekonstrukcí. Rekonstrukce druhé nemovitosti je plánována, poté, co pro tyto účely bude vydáno stavební povolení. Celková výše investice by měla dosahovat přibližně 300 milionů Kč. Zatím není jasné, která společnost ze Skupiny bude tyto vlastnit. Pravděpodobně by se mělo jednat o společnost INTRENIMO s.r.o. Tato společnost bude nemovitosti pronajímat. V okrajové míře se tyto společnosti věnují poskytování korporátního financování a úvěrům podnikajícím fyzickým osobám. Emitent však nebude finanční prostředky získané z Xxxxx Dluhopisů poskytovat takovým osobám ze Skupiny a takovým způsobem, který by byl v rozporu s obecně závaznými předpisy, zejména XxX nebo XXXXX. Emitent zejména nebude prostřednictvím Emise s ohledem na § 2 odst. 2 ZoB financovat společnosti ve Skupině, jejichž předmětem podnikání by bylo poskytování úvěrů nebo provádění služeb uvedených v § 1 odst. 3 ZoB třetím osobám ani nebude v rozporu se ZISIF financovat nabývání podílů na jiných obchodních společnostech (ledaže by se jednalo o některou z výjimek dle § 2 ZISIF).

Hlavní činnosti Emitenta. Emitent je společnost založená v říjnu 2020. Předmět podnikání Emitenta dle stanov zahrnuje výrobu, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona. Společnost Xxxx Xxxxxxx a.s. je pokračujícím projektem firmy Elektrocentrály Xxxxx Xxxxx, IČ 42491282, která působila na českém a evropském trhu od roku 1991. Tato firma po dobu téměř třiceti let pracovala na vývoji unikátních řešení v oblasti elektrotechnického průmyslu. Výrobky Emitenta a jeho předchůdce jsou tak rozmístěny po celé Evropě. V České republice patří k zákazníkům Emitenta např. Telefonica O2, Pražský hrad, desítky nemocnic, hasičské záchranné sbory, ČEZ a mnoho dalších. Společnost Xxxx Xxxxxxx a.s. od firmy Elektrocentrály Xxxxx Xxxxx, IČ 424 91 282, převzala práva na užívání domény a eshopu xxxxxxxxxxxxxxx.xx, dále práva k využívání ATS panelů (vysvětlení viz níže v textu) a převzala a financuje jejich vývoj, dále převzala veškeré zkušenosti s instalací a trhem elektrocentrál a vyvinuté technologie na propojení elektrocentrál a fotovoltaiky (nový produkt). Klíčová osoba firmy Elektrocentrály Xxxxx Xxxxx, xxx Xxxxx Xxxxx působí u Emitenta od ledna 2021 jako zaměstnanec na HPP. Transformace firmy Elektrocentrály Xxxxx Xxxxx nastala z důvodu rozšíření aktivit a realizovaných projektů, výraznému vzestupu trendu malé fotovoltaiky a také díky pokročilému věku pana Xxxxxx, kdy nebylo v jeho silách individuálně realizovat rozšíření aktivit a realizaci nových projektů. Xxx Xxxxx se stal klíčovým zaměstnancem v oblasti elektrocentrál, vývoje automatických startů a řešení technických záležitostí spojených s novými technologiemi a trendy. Xxx Xxxxx Xxxxx podnikal s firmou „Elektrocentrály Xxxxx Xxxxx“ jako fyzická osoba. Při převodu práv a know how pro něj bylo vzhledem k pokročilému věku primárním cílem zajistit, aby v dlouholeté činnosti pokračoval a rozvíjel ji jiný subjekt. To se v roce 2020 podařilo. V roce 2021 pokračují obchodní jednání a celý proces by měl být dokončen také z účetního hlediska. Převod práv a know how se tak promítne až v účetnictví za rok 2021, a to zejména v dlouhodobém nehmotném majetku, převodní částky budou symbolické v řádu několika desítek tisíc Kč. Hlavní činností Emitenta jsou: - Vývoj, prodej, instalace a údržba průmyslových elektrocentrál, primárně pro průmyslové objekty a objekty s nutným nepřetržitým provozem. Jedná se především o supermarkety, zdravotnická zařízení, objekty složek integrovaného záchranného systému, horské služby, vysílače, datová centra aj. Předpokládaný podíl tržeb z realizace elektrocentrál činí cca 20 %. - Velkoobchod a maloobchod v oblasti elektrocentrál, solárních panelů, malých větrných generátorů elektrické energie, elektroinstalačních a jiných zařízení pro provoz malých domácích solárních elektráren, servis a montáž. Předpokládaný podíl tržeb z velkoobchodu a maloobchodu činí cca 50 %. Do budoucna plánuje Emitent vykonávat také následující činnosti: - Realizace, montáž a údržba malých solárních elektráren pro firemní a soukromé účely pro vlastní spotřebu za využití dotačních příležitostí, instalace domácích úložišť energie, správa instalovaných systémů, dotační poradenství v dané oblasti. Předpokládaný podíl tržeb z instalace fotovoltaiky bude činit cca 30 %. - Vývoj v oblasti městské elektromobility, osobní elektromobility, elektromobility pro osob od 15 let věku, elektromobility pro osoby seniorského věku, vývoj v oblasti sdílené elektromobility. Primárně bude vývoj probíhat na mini elektrických vozech, přičemž bude probíhat vývoj mobilní aplikace pro sdílení elektromobilů včetně hardwarového vývoje samotných automobilů; faceID ověření totožnosti řidiče (ověření pomocí rozpoznávání obličeje); NFC otevírání dveří (NFC = „Near Field Communication“ je technologie rádiové bezdrátové komunikace mezi elektronickými zařízeními na velmi krátkou vzdálenost cca do 4 cm); GPS integrovaný modul; bezpečnostní modul; modul výstrahy docházející baterie; softwarové úpravy maximální rychlosti vozidla – týká se především vozidel od 15 let věku; světelné výstrahy řidiči o opuštění perimetru určeného pro sdílené vozidlo; výstraha okolnímu prostředí v případě usnutí/omdlení/nevolnosti – týká se především vozidel určených pro seniory. Pro potřeby a plánované budoucí použití vyvinutých platforem pro sdílení a nabíjení automobilů již emitent vlastní tyto domény: x-xxxxxxxx.xx; x-xxxxxxx.xx; x-xxx.xx; xxxxxx.xx; xxxxxxxxxx-xxxx.xx; xxxxxxxxxx-xxx.xx; xxxxxxxxxxxxx.xx; xxxxxxxxxxxxxxx.xx; xxxxxxxx.xx; xxxxxxxxxxx.xx. Vývoj ATS a nových řídících panelů elektrocentrál bude realizován interně zaměstnanci Emitenta. Vzhledem k náročnosti vývoje v oblasti elektromobility a nutné znalosti specifických technologií bude vývoj rozmělněn na externí partnery v ČR, EU a USA. Bude se jednat o externí subjekty zabývající se vývojem hardwarových a softwarových řešení, subjekty zabývající se průzkumy trhu a tvorby dlouhodobých analýz a vysoké školy technického, elektrotechnického a marketingového směru. Testování ucelených řešení bude probíhat na území ČR, přičemž testovací projekty budou realizovány pravděpodobně ve městech do 50 tis obyvatel. Na základě výsledků budoucích průzkumů trhu a provedených dlouhodobých analýz plánuje emitent snižovat či zvyšovat rozsah vývojových aktivit v oboru elektromobility. Z pohledu vývoje ATS panelů bude vývoj realizován zaměstnanci Emitenta. Díky dlouhodobým zkušenostem s ATS panely a obecně elektrocentrálami není nutné zadávat vývoj externím partnerům, neboť je v moci a schopnostech Emitenta dále vyvíjet a upravovat ATS panely pro plnění legislativních a tržních požadavků. Vývoji realizovanému zaměstnanci Emitenta bude také podléhat vývoj nabíjecích stanic pro elektromobily ve spojení s úložišti energie a kombinaci s fotovoltaickými panely. Z pohledu vývoje realizovaného externími partnery formou realizačních zadávacích projektů bude realizován vývoj v oblasti elektromobility – a to do hloubky dle tržních analýz či predikcí poptávky na budoucím trhu elektromobility. Vývoj v oblasti elektromobility bude zahrnovat vývoj softwarových a hardwarových řešení mini elektrických vozů určených pro prodej, operativní leasing či sdílenou elektromobilitu. Role Emitenta v oblasti vývoje elektromobility realizované externími partnery bude především organizace, synchronizace, dohled a určování směru vývoje pro dosahování cílených produktů a řešení dle tržních analýz a predikcí očekávání a budoucí poptávky na trhu. Emitent obchoduje s různými typy elektrocentrál, např. jednofázovými, třífázovými, se svářečkou nebo bez ní, pojízdnými nebo stacionárními, a to od různých výrobců (Güde, Europower, Makita, Honda, Mitsubishi, Atlas Copco). Emitent vyrábí a dodává certifikované zařízení (tzv. ATS panely) pro automatizované zajištění záložní dodávky energie pro firmy i pro rodinné domy. Automatické panely zajistí, že v případě výpadku elektrické energie nebo přetížení sítě dojde k automatickému odpojení přívodu elektrické energie ze sítě a spuštění elektrocentrály. Po ustálení chodu elektrocentrála začne napájet zálohovaný vývod. Po obnovení dodávky elektrického proudu automatický panel přepne samočinně zálohovaný vývod zpět na veřejnou síť a zastaví chod elektrocentrály. Automatické panely jsou vhodné pro široké spektrum technologií, od nouzového osvětlení, přes chladicí zařízení, obecní vodárny, zálohování peletkových kotlů, tepelných čerpadel až po zálohování napájení pro požární čerpadla, drůbežárny apod. Elektrocentrály, ke kterým Emitent instaluje ATS panely, vyrábí světoví výrobci uvedení v předchozím odstavci. Emitentem instalovaný ATS panel řídí činnost elektrocentrál v závislosti na požadavcích instalovaného místa. Emitent plánuje využít finanční prostředky získané Emisí dluhopisů k financování stavby nového skladovacího, montážního a distribučního pracoviště, dále k pokrytí skladových zásob nebo k vývoji hlavních produktů firmy a vývoji v oblasti elektromobility. K hlavním plánovaným investicím Emitenta patří nákup pozemku pro stavbu firemních prostor o velikosti přibližně 7 000 až 9 000 m2, na kterém bude postavena stavba o velikosti cca 2 500 m2. Předpokládaná celková výše této investice je dle plánovaných použitých technologií nutných pro bezpečné skladování skladových zásob charakteru elektro přibližně 45 mil. Kč. Nový objekt měl vzniknout v průmyslové zóně CT Park Ostrava. Zde se budou nacházet prozatímní skladovací plochy, showroom a malé kancelářské prostory. Projekt pro vytvoření nového objektu je k datu Základního prospektu ve fázi obchodních jednání o nákupu pozemku a přípravy projektu tak, aby vyhovoval potřebám Emitenta. Další předpokládanou investicí bude nákup dvou nových servisních a montážních vozidel v celkové výši 1,6 mil. Kč. Skladové zásoby pro potřeby e-shopu a instalace fotovoltaických elektráren očekává Emitent ve výši 28 mil Kč, skladové zásoby elektrocentrál ve výši 24 mil Kč. Náklady na vývoj očekává Emitent v následujících letech ve výši 16 mil. Kč, přičemž tyto náklady se mohou měnit v závislosti na situaci v oblasti elektromobility. Tyto náklady se budou týkat především vývoje elektromobility, který je blíže specifikován v budoucích činnostech Emitenta výše v tomto textu. Nákup pozemku a výstavba objektu pro provoz 45 000 Servisní a montážní vozidla 1 600 Skladové zásoby pro e-shop 28 000 Skladové zásoby pro instalace fotovoltaických elektráren 24 000 Náklady na vývoj 16 000 Emitent dále plánuje v závislosti na výši prodejních cen elektřiny financovat případnou výstavbu nebo nákup solárních parků do vlastnictví Emitenta pro spotřebu třetích subjektů a v závislosti na výkupních cenách elektřiny případnou výstavbu nebo nákup solárních parků do vlastnictví firmy pro prodej do distribuční sítě. Z tabulky č. 1 je patrné, že celkové plánované investice činí necelých 115 mil. Kč. Dluhopisový program Emitenta je 100 mil. Kč. Zbývajících přibližně 15 mil. Kč bude financováno z podnikatelské činnosti Emitenta a jeho průběžného zisku. V případě podnikatelských subjektů se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek nezískání dostatečného množství finančních prostředků z emisí Dluhopisů bude primárně omezena, posunuta či stovek milionů korunodložena realizace vlastního objektu pro provoz. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky Dalším omezením by byly náklady na vývoj. V případě nezískání dostatečného množství prostředků budou upřednostněny činnosti mající přímý vliv na generování zisku a realizaci hlavních obchodních záměrů Emitenta. Ke dni vyhotovení tohoto Základního prospektu není Emitent zavázán žádnou z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osobinvestic realizovat.

Hlavní činnosti Emitenta. Emitent je holdingová společnost s omezeným rozsahem vlastní podnikatelské činnosti. Převážná část jeho aktivit se soustřeďuje na správu vlastních majetkových účastí v společnostech ve Skupině, poskytování úvěrů a ručení, převážně společnostem ze Skupiny. Hlavní činností Emitenta a členů jeho Skupiny je příprava, development a realizace realitních projektů, zejména v segmentu rezidenčního bydlení a seniorského bydlení spojeného se službami. V případě podnikatelských subjektů segmentu rezidenčního bydlení se jedná Emitent zaměřuje zejména o pohledávky na Prahu a okolí, a vždy se snaží přinášet projekty, které svou architekturou a velikostí vhodně zapadnou do zvolené lokality. Tím významně zvyšuje pravděpodobnost bezproblémové realizace daného projektu. Kromě zajímavého komerčního potenciálu tyto projekty nabízejí klientům, díky promyšleným dispozicím, velmi kvalitní prostor pro vytvoření nového domova. Emitent plánuje připravovat a stavět projekty seniorského bydlení tzv. "na klíč" pro významné poskytovatele sociálních služeb, zejména skupiny SeneCura/Orpea a Alzheimercentrum, a bude tedy tyto projekty realizovat pouze s nominální hodnotou jasně definovanou a smluvně zajištěnou protistranou nejpozději před započetím stavební realizace. Ve 2. čtvrtletí roku 2020 vstoupil Emitent do segmentu tzv. městské logistiky (viz kapitolu 4.2 výše) prostřednictvím akvizice 49% podílu ve společnosti Logport Development s.r.o. Dle názoru Emitenta tento segment nemovitostního trhu nabízí velmi zajímavé obchodní a investiční příležitosti, a to zejména v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korunPraze i dalších významných centrech České republiky. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případněEmitent předpokládá, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou tento segment bude do budoucna tvořit významný podíl v jeho obchodních výsledcích. Dokončené realitní projekty realizované Emitentem nebo dlužníkemrealitní projekty, na kterých se Emitent podílel coby developer: Název projektu Typ projektu Rok kolaudace Prodejní hodnota projektu (mil. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osob.Kč)

Hlavní činnosti Emitenta. V případě podnikatelských subjektů Předmětem podnikání Emitenta je dle obchodního rejstříku a čl. 3 stanov Emitenta činnost (i) pojišťo- vacího a zajišťovacího makléře, (ii) výroba, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnosten- ského zákona, (iii) činnost účetních poradců, vedení účetnictví, vedení daňové evidence, (iv) proná- jem nemovitostí, bytů a nebytových prostor a (v) poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru. Emitent k datu vyhotovení tohoto Základního prospektu žádnou z výše uvedených činností nevykoná- vá, resp. pokud vykonává, jedná se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou zcela marginální činnost neprojevující se zásadním způsobem v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korunhospodaření Emitenta, a Emitent z pozice zastřešující mateřské společnosti Skupiny soustřeďuje své podnikání a investice do provozní, administrativní, ekonomické, právní, účetní a daňové podpory společností ve Skupině. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé Emitent zamýšlí realizovat tento Dluhopisový program a následné financová- ní společností Skupiny formou zápůjček a úvěrů, jak je popsáno v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektutomto Prospektu. Emitent ve vztahu k předmětu činnosti „poskytování a zprostředkování spotřebitelského úvěru“, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capitalkterý je uveden v obchodním rejstříku, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případněprohlašuje, že pohledávku neodkoupí neposkytuje ani nezprostředkovává spotřebitelské úvěry ve smyslu zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZSÚ“), ani ve smyslu zákona č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru a o změně některých zá- konů, ve znění pozdějších předpisů. Oprávnění Emitenta k poskytování a zprostředkování spotřebitel- ských úvěrů zaniklo podle § 169 odst. 1 a § 170 odst. 1 ZSÚ dne 1. března 2017 a Emitent nemá zá- jem ani v budoucnu tuto činnost realizovat. Emitent ve vztahu k předmětu činnosti „pojišťovací a zajišťovací makléř“, který je uveden v obchodním rejstříku, prohlašuje, že tyto činnosti nevykonává. Oprávnění Emitenta k výkonu činnosti investičního zprostředkovatele, pojišťovacího makléře a pojišťovacího agenta zanikla zrušením zápisu Emitenta v příslušných registrech podle ZPKT a zákona č. 38/2004 Sb., pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí, ve znění pozdějších předpisů, před schválením a uve- řejněním tohoto Základního prospektu. Emitent dále prohlašuje, že nevykonává žádnou z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů činností uvedených v § 1 odst. 3 ZoB. V době vyhotovení tohoto Základního prospektu nebylo možné upravit a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje aktualizovat zápis v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky obchodním rejstříku a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině vymazat předměty činnosti „poskytování a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupenízprostředkování spotřebitelského úvěru“ a „pojišťovací a zajišťovací makléř“, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívatEmitent nevykonává a ani není oprávněn vykonávat. Právního zastoupení Důvodem je využíváno pouze v případěvětšina nutná na valné hromadě Emitenta k odhlasování změny stanov (k přijetí usnesení je potřeba 100 % hlasů) a skutečnost, že jsou pohledávky vymáhány soudně2,5 % akcií Emitenta je v současnosti předmětem řízení o pozůstalosti po Ing. Společnosti Zuzaně Bártové. Do skončení uvedeného dědického řízení tak není možné ope- rativně nakládat s hlasovacími právy spojenými s těmito akciemi, nicméně Emitent potřebné změny provede bezprostředně po ukončení dědického řízení. Emitent historicky působil v oblasti energetiky, kde se zabýval přímým prodejem produktového portfo- lia energetické společnosti BOHEMIA ENERGY entity s.r.o. Spolupráce s BOHEMIA ENERGY entity s.r.o. i činnost Emitenta v energetice byla ukončena. Emitent však i při svých současných činnostech, resp. při podpoře činností společností ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osobSkupiny, nadále čerpá i ze svých zkušeností načerpaných z činnosti v energetice a využívá tyto zkušenosti jako reference pro navázání případné další obchodní spolupráce.

Hlavní činnosti Emitenta. V případě podnikatelských subjektů Předmět podnikání Emitenta dle zakladatelské listiny zahrnuje výrobu, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona. Emitent je společností založenou v lednu 2020 s primárním cílem investovat do perspektivních komerčních i rezidenčních nemovitostí na území České republiky, a to zejména formou výkupu pozemků, jejich následného zasíťování a prodeje nebo formou výstavby či odkupu zajímavých objektů a jejich následné revitalizace. Emi- tent rovněž hodlá investovat do rozvíjejících se jedná společností, zejména tzv. start-upů. Primárním cílem Emitenta budou investice do realitního sektoru, kde bude Emitent vyhledávat nezastavěné pozemky vhodné pro následnou výstavbu komerčních anebo rezidenčních nemovitostí. Emitent také plánuje nákup rezidenčních nemovitostí, které budou zrekonstruovány a revitalizovány. Z právního hlediska Emitent bude zkoumat zejména existenci smluvního i zákonného zástavního práva k ne- movitosti, věcná břemena a jiná omezení vlastnických práv, jako je například spoluvlastnictví, právo stavby nebo skutečnosti, že evidované právní vztahy k nemovitosti jsou dotčeny změnou. Dále pak bude zkoumat, zda nemovitost není zatížena výkonem správního nebo soudního rozhodnutí, exekuce či na nemovitosti nevázne jiný spor. Případné investice do zatížené nemovitosti bude vždy posuzována individuálně ve vztahu ke kon- krétnímu zatížení nemovitosti. Pokud jde o pohledávky lokalitu, Emitent se bude zaměřovat zejména na okolí lázeňského města Luhačovic, dále krajského města Zlína a v neposlední řadě na hlavní město Prahu či Středočeský kraj. K datu schválení tohoto Základního prospektu Emitent plánuje zrealizovat níže specifikované konkrétní projek- ty seřazené sestupně od nejvyšší priority. Emitent bude ve všech těchto projektech vystupovat v roli investora. Ke dni schválení tohoto Základního prospektu probíhají na těchto projektech přípravné práce spočívající ze- jména v jednání s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korunvlastníky dotčených nemovitostí a vypracovávání vlastních studií proveditelnosti Emitentem spojené s přípravou rozpočtu jednotlivých projektů. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených S výjimkou vlastních nákladů za účelem přípravných prací specifikovaných v předchozí větě nebyly Emitentem dosud na projekty vynaloženy žádné finanční prostředky. Emitent předpokládá financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capitalvšech těchto projektů ve výši minimálně 20% z vlastních prostředků Emiten- ta, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami zbytek bude financován z prostředků získaných emisí dluhopisů „PFC Invest 8,9” vydaných Emitentem dne 1.6.2020 a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a emisemi dluhopisů vydanými na základě tohoto hodnocení Základního prospektu. Časový horizont všech pro- jektů je plánován na dobu 7 let, tj. po dobu trvání dluhopisového programu specifikovaného v tomto Základním prospektu. Časový horizont každého níže uvedeného projektu je cca 3-4 roky a to v období specifikovaném níže u každého příslušného projektu. U projektů týkajících se rozhodnepozemků Emitent plánuje kupovat pozemky nezasíťované, zda pohledávku odkoupí následně je zasíťovat a za jakou cenupoté rozprodat jako stavební parcely. V některých níže uvedených případech, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudněby se některé pozemky takto rozprodat nepodařilo Emitent plánuje vybrat dodavetele, který na pozemcích postaví domy nebo byty, které Emitent následně rozprodá, případně Emitent celý záměr výstavby prodá aniž by byty následně rozprodával sám. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky Pokud bude mít Emitent dostatek finančních zdrojů, může také rozhodnut o tom, že výstavbu na účet třetích osobtakových pozemcích provede sám. První investice do konkrétních pozemků plánuje Emitent v roce 2021. U projektů týkajících se činžovních domů (projekty Činžovní dům Luhačovice I. a Činžovní dům Luhačovice II.) Emitent plánuje provést rekonstrukci a revitalizaci těchto domů a jejich bezprostředního okolí a takto rekon- struované a revitalizované domy následně rozprodat po jednotlivých bytových jednotkách. Seznam projektů seřazených sestupně od nejvyšší priority: 1) Pozemek IV. Pozlovice V rámci tohoto projektu Emitent v současné době připravuje vlastní studii proveditelnosti, která bude sloužit jako podklad k zasíťování a následnému prodeji zasíťovaných stavebních parcel, a to v počtu 20-24 kusů. Vedle těchto parcel se na pozemku chystá také výstavba tří bytových domů o třech bytech. V celkovém součtu tak Emitent připravuje celkem devět bytových jednotek. V současnosti probíhají jednání o výkupu potřebných pozemků a příprava pro stavební povolení. Vedle toho pak probíhá také architektonické zpra- cování konceptu výstavby bytových domů pro tento projekt. Vlastní realizace výstavby bytových domů bude provedena dodavatelem, který bude Emitentem vybrán na základě výběrového řízení. Z pohledu fi- nancí Emitent současné vstupní náklady na výkup pozemků a následné založení inženýrských sítí odhaduje na 25 100 000 Kč, přičemž odhadovaná marže by se měla pohybovat mezi 24-30 %. Z toho vyplývá, že odhadované tržby za prodej zasíťovaných pozemků by měly dosahovat přibližné hodnoty 31 300 000 Kč. Odhadovaná tržní cena pozemků je určena Emitentem na základě vlastního provedeného průzumu cen nemovitostí v této lokalitě. Odhad nákladů spojených s výstavbou bytových domů a související marže bude proveden na základě vypracovaného architektonického projektu. Emitent plánuje tento projekt realizovat v období let 2021-2023. 2) Činžovní dům Luhačovice I. Pro projekt revitalizace bytových jednotek v Luhačovicích je odhadována vstupní investice ve výši 8 800 000 Kč. Tento projekt zahrnuje kompletní revitalizaci a přestavbu čtyř bytových jednotek, které budou následně určené k dalšímu prodeji. Dvě bytové jednotky mají rozložení 3+kk, další dvě bytové jednotky pak mají rozložení 2+kk. Vedle samotných bytů se pak počítá také s vybudováním celkem tří parkovacích stání, které budou následně přiděleny k bytovým jednotkám. Vedle samotné revitalizace a vybudování parkova- cích míst budou jednotlivým bytům přiřazeny také nově vybudované zahradní kóje, které by měly sloužit k uskladnění a uschování věcí. Emitent odhaduje celkové tržby projektu na 11 600 000 Kč. Investice do jedné bytové jednotky Emitent předpokládá okolo 2 200 000 Kč s následnou prodejní cenu okolo 2 900 000 Kč. To znamená marži ve výši zhruba 31,5 %. Emitent plánuje tento projekt realizovat v období let 2023-2024.

Hlavní činnosti Emitenta. Emitent je účelově založenou společností pro vnitroskupinové financování. Hlavní činností Emitenta je poskytování úvěrů a zápůjček ze zdrojů získaných emisí dluhopisů společnostem ve Skupině. Společnosti ze Skupiny, kterým má být financování poskytnuto, tj. SMART Corporation, a.s., SMART Capital, a.s. a SMART RESIDENCE s.r.o. se zabývají především následujícími činnostmi: − obchodováním s pohledávkami; a − realitami. Obchodování s pohledávkami S pohledávkami v rámci skupiny Emitenta aktuálně obchoduje společnost SMART Capital, a.s. Není však vyloučeno, že se těmito aktivitami v budoucnu nebudou zabývat i další členové skupiny Emitenta. V oblasti obchodování s pohledávkami společnost SMART Capital, a.s. odkupuje pohledávky po splatnosti i před splatností. Důvody k odkupu pohledávek se mohou v konkrétních případech lišit, mohou spočívat zejména v prodlení dlužníka, poklesu jeho bonity či obchodní strategii prodávajícího (postupitele). Společnost SMART Capital, a.s. v těchto případech může pohledávky nabýt za kupní cenu, která je nižší než nominální hodnota pohledávky např. právě z důvodu prodlení dlužníka nebo jeho nižší bonity. Dlužníky z pohledávek mohou být spotřebitelé i podnikatelské subjekty, ať již fyzické nebo právnické osoby. V případě spotřebitelů jsou odkupovány zejména pohledávky po splatnosti s nižší nominální hodnotou, která zpravidla nepřesahuje částku 100.000 Kč. Jedná se o pohledávky zpravidla z úvěrových smluv. V případě podnikatelských subjektů se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korun. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osob. Reality V oblasti realit se společnosti ze Skupiny plánují zaměřovat na nákup a následný pronájem residenčních a administrativních nemovitostí, a to zejména v České republice, případně i na Slovensku. Společnosti se zaměřují především na projekty do nemovitostí určených na bydlení a administrativních budov. Emitent očekává, že pořizovací cena nabývaných nemovitostí se bude pohybovat v řádech jednotek až desítek milionů korun, výjimečně se může jednat i o větší projekty v řádech sta milionů korun. Do portfolia společností mohou spadat jednotlivé byty, rodinné domy, případně obytné domy či administrativní budovy a kancelářské prostory. Společnosti se zaměřují především na odkup nemovitostí ve veřejných dražbách, případně je nabývají přímo od developerů či jiných vlastníků. Nemovitosti budou následně pronajaty, případně zrekonstruovány. Společnosti generují zisk z nájemného, případně z následného budoucího prodeje nemovitosti za vyšší cenu. Na realitním trhu působí v rámci skupiny Emitenta aktuálně společnost Pod kamenem s.r.o., společnost SMART RESIDENCE s.r.o., dále také společnost RANELL s.r.o. a společnost Brickyard a.s. V budoucnu se však může jednat i o další společnosti ze skupiny Emitenta. Společnost Pod Kamenem s.r.o. aktuálně vlastní pozemky v lokalitě Pod kamenem v obci Krhová u Valašského Meziříčí. Jde celkem o cca 19 stavebních pozemků o výměře 960 až 1855 m2. Na pozemcích byly zřízeny přípojky k distribučním soustavám. Pozemky jsou tak připraveny pro výstavbu rodinných domů. Společnost Pod Kamenem s.r.o. původně nabyla pozemky jako nepřipravené pro výstavbu za nižší cenu, aby je poté, co budou připraveny pro výstavbu rodinných domů se ziskem prodala konečným vlastníkům. V současnosti probíhá prodej těchto pozemků. Společnost Pod Kamenem s.r.o. dosud neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky získané z prodeje uvedených nemovitostí dále využity. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. má v majetku menší administrativní budovu v Bratislavě o celkové podlahové ploše cca 560 m2, kterou v současné době pronajímá a plánuje její prodej. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. zatím neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky z prodeje uvedené nemovitosti dále vynaloženy. Byty v Prievidzi a v Nitře o výměře 57 m2 a 38 m2 společnost SMART RESIDENCE s.r.o. prodala. Skupina Emitenta dokončila investici do souboru nemovitostí sloužících k ubytování. Jedná se o komplex lázeňských budov v Teplicích nad Bečvou. Celková výše investice činí 310 milionů Kč. Ubytovací zařízení je vlastněno společností RANELL s.r.o., která ubytovací zařízení dále pronajímá současnému provozovateli lázní. Společnost Brickyard a.s. vlastní pozemky o velikosti cca. 70 000 m2 určených po schválení územního rozhodnutí k výstavbě (smíšená obytná). Jedná se o pozemky v atraktivní jihozápadní lokalitě statutárního města Olomouc. Skupina Emitenta plánuje pozemky využít k individuální výstavbě rodinných domů nebo bytové výstavbě, a to v horizontu dvou až tří let. Výše investice by měla v první fázi dosáhnout cca. 53 mil. Kč. V jednání je v současné době rovněž nákup dvou nemovitostí (nájemních domů) v Praze v lokalitě Holešovice o celkové užitné ploše cca 2.000 m2 každá. Jde o nájemní domy, kde se nacházejí bytové jednotky. Jedna z nemovitostí již prošla kompletní rekonstrukcí. Rekonstrukce druhé nemovitosti je plánována, poté, co pro tyto účely bude vydáno stavební povolení. Celková výše investice by měla dosahovat přibližně 300 milionů Kč. Zatím není jasné, která společnost ze Skupiny bude tyto vlastnit. Pravděpodobně by se mělo jednat o společnost INTRENIMO s.r.o. Tato společnost bude nemovitosti pronajímat. V okrajové míře se tyto společnosti věnují poskytování korporátního financování a úvěrům podnikajícím fyzickým osobám. Emitent však nebude finanční prostředky získané z Xxxxx Dluhopisů poskytovat takovým osobám ze Skupiny a takovým způsobem, který by byl v rozporu s obecně závaznými předpisy, zejména XxX nebo XXXXX. Emitent zejména nebude prostřednictvím Emise s ohledem na § 2 odst. 2 ZoB financovat společnosti ve Skupině, jejichž předmětem podnikání by bylo poskytování úvěrů nebo provádění služeb uvedených v § 1 odst. 3 ZoB třetím osobám ani nebude v rozporu se ZISIF financovat nabývání podílů na jiných obchodních společnostech (ledaže by se jednalo o některou z výjimek dle § 2 ZISIF).

Hlavní činnosti Emitenta. Emitent je účelově založenou společností pro vnitroskupinové financování. Hlavní činností Emitenta je poskytování úvěrů a zápůjček ze zdrojů získaných emisí dluhopisů společnostem ve Skupině. Společnosti ze Skupiny, kterým má být financování poskytnuto, tj. SMART Corporation, a.s., SMART Capital, a.s. a SMART RESIDENCE s.r.o. se zabývají především následujícími činnostmi: − obchodováním s pohledávkami; a − realitami. Obchodování s pohledávkami S pohledávkami v rámci skupiny Emitenta aktuálně obchoduje společnost SMART Capital, a.s. Není však vyloučeno, že se těmito aktivitami v budoucnu nebudou zabývat i další členové skupiny Emitenta. V oblasti obchodování s pohledávkami společnost SMART Capital, a.s. odkupuje pohledávky po splatnosti i před splatností. Důvody k odkupu pohledávek se mohou v konkrétních případech lišit, mohou spočívat zejména v prodlení dlužníka, poklesu jeho bonity či obchodní strategii prodávajícího (postupitele). Společnost SMART Capital, a.s. v těchto případech může pohledávky nabýt za kupní cenu, která je nižší než nominální hodnota pohledávky např. právě z důvodu prodlení dlužníka nebo jeho nižší bonity. Dlužníky z pohledávek mohou být spotřebitelé i podnikatelské subjekty, ať již fyzické nebo právnické osoby. V případě spotřebitelů jsou odkupovány zejména pohledávky po splatnosti s nižší nominální hodnotou, která zpravidla nepřesahuje částku 100.000 Kč. Jedná se o pohledávky zpravidla z úvěrových smluv. V případě podnikatelských subjektů se jedná zejména o pohledávky s nominální hodnotou v řádech statisíců až desítek či stovek milionů korun. Zpravidla se jedná o pohledávky vzniklé v rámci obchodního styku (zejména pohledávky za dodavateli či odběrateli) podnikatelského subjektu, ale může se jednat i o pohledávky z úvěrových smluv nebo smluv o zápůjčce uzavřených za účelem financování příslušného subjektu či jiné peněžité pohledávky. Pohledávky společnost SMART Capital, a.s. odkupuje od bankovních i nebankovních věřitelů. Společnost SMART Capital, a.s. pravidelně monitoruje situaci na trhu s pohledávkami a vhodné pohledávky k odkupu. Tato společnost provádí detailní ohodnocení hospodářské situace dlužníka, aby posoudila, zda bude pohledávka dobytná, případně v jaké výši a na základě tohoto hodnocení se rozhodne, zda pohledávku odkoupí a za jakou cenu, případně, že pohledávku neodkoupí z důvodu nízké pravděpodobnosti její dobytnosti či z jiných důvodů a rizik spojených s konkrétní pohledávkou nebo dlužníkem. Odkoupené pohledávky následně společnost SMART Capital, a.s. právně vymáhá či se snaží s dlužníkem individuálně dojednat způsob úhrady. Zisk (eventuálně ztrátu) realizuje v podobě rozdílu mezi kupní cenou pohledávky a vymoženou částkou, kterou dlužník uhradil na jistině a příslušenství pohledávky. Společnost SMART Capital, a.s. rovněž profituje z absence nákladů na právní zastoupení, které díky své specializaci zpravidla nemusí pro vymáhání pohledávek využívat. Právního zastoupení je využíváno pouze v případě, že jsou pohledávky vymáhány soudně. Společnosti ze Skupiny nevymáhají pohledávky na účet třetích osob. Reality V oblasti realit se společnosti ze Skupiny plánují zaměřovat na nákup a následný pronájem residenčních a administrativních nemovitostí, a to zejména v České republice, případně i na Slovensku. Společnosti se zaměřují především na projekty do nemovitostí určených na bydlení a administrativních budov. Emitent očekává, že pořizovací cena nabývaných nemovitostí se bude pohybovat v řádech jednotek až desítek milionů korun, výjimečně se může jednat i o větší projekty v řádech sta milionů korun. Do portfolia společností mohou spadat jednotlivé byty, rodinné domy, případně obytné domy či administrativní budovy a kancelářské prostory. Společnosti se zaměřují především na odkup nemovitostí ve veřejných dražbách, případně je nabývají přímo od developerů či jiných vlastníků. Nemovitosti budou následně pronajaty, případně zrekonstruovány. Společnosti generují zisk z nájemného, případně z následného budoucího prodeje nemovitosti za vyšší cenu. Na realitním trhu působí v rámci skupiny Emitenta aktuálně společnost Pod kamenem s.r.o. a společnost SMART RESIDENCE s.r.o. V budoucnu se však může jednat i o další společnosti ze skupiny Emitenta. Společnost Pod Kamenem s.r.o. aktuálně vlastní pozemky v lokalitě Pod kamenem v obci Krhová u Valašského Meziříčí. Jde celkem o cca 19 stavebních pozemků o výměře 960 až 1855 m2. Na pozemcích byly zřízeny přípojky k distribučním soustavám. Pozemky jsou tak připraveny pro výstavbu rodinných domů. Společnost Pod Kamenem s.r.o. původně nabyla pozemky jako nepřipravené pro výstavbu za nižší cenu, aby je poté, co budou připraveny pro výstavbu rodinných domů se ziskem prodala konečným vlastníkům. V současnosti probíhá prodej těchto pozemků. Společnost Pod Kamenem s.r.o. dosud neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky získané z prodeje uvedených nemovitostí dále využity. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. má v majetku menší administrativní budovu v Bratislavě o celkové podlahové ploše cca 560 m2 a dva byty v Prievidzi a v Nitře o výměře 57 m2 a 38 m2. Všechny tři nemovitosti jsou v současné době pronajímány. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. v současnosti zvažuje odprodej těchto nemovitostí. Společnost SMART RESIDENCE s.r.o. zatím neurčila konkrétní účely nebo projekty, na které budou finanční prostředky z prodeje uvedených nemovitostí dále vynaloženy. Skupina Emitenta dále zvažuje investici do souboru nemovitostí sloužících k ubytování. Jedná se o komplex lázeňských budov na Moravě. Celková výše investice by měla dosahovat přibližně 300 milionů Kč. Ubytovací zařízení by mělo být vlastněno společností RANELL s.r.o., která bude ubytovací zařízení dále pronajímat současnému provozovateli lázní. V jednání je v současné době rovněž nákup dvou nemovitostí (nájemních domů) v Praze v lokalitě Holešovice o celkové užitné ploše cca 2.000 m2 každá. Jde o nájemní domy, kde se nacházejí bytové jednotky. Jedna z nemovitostí již prošla kompletní rekonstrukcí. Rekonstrukce druhé nemovitosti je plánována, poté, co pro tyto účely bude vydáno stavební povolení. Celková výše investice by měla dosahovat přibližně 300 milionů Kč. Zatím není jasné, která společnost ze Skupiny bude tyto vlastnit. Pravděpodobně by se mělo jednat o společnost INTRENIMO s.r.o. Tato společnost bude nemovitosti pronajímat. V okrajové míře se tyto společnosti věnují poskytování korporátního financování a úvěrům podnikajícím fyzickým osobám. Emitent však nebude finanční prostředky získané z Xxxxx Dluhopisů poskytovat takovým osobám ze Skupiny a takovým způsobem, který by byl v rozporu s obecně závaznými předpisy, zejména XxX nebo XXXXX. Emitent zejména nebude prostřednictvím Emise s ohledem na § 2 odst. 2 ZoB financovat společnosti ve Skupině, jejichž předmětem podnikání by bylo poskytování úvěrů nebo provádění služeb uvedených v § 1 odst. 3 ZoB třetím osobám ani nebude v rozporu se ZISIF financovat nabývání podílů na jiných obchodních společnostech (ledaže by se jednalo o některou z výjimek dle § 2 ZISIF).