Common use of Některé další povinnosti Klienta Clause in Contracts

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bance. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. 3. Klient je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobou. 6. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx z této smlouvy není povinen provádět platební styk prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně u Banky. Veškeré splátky úvěru a úroků a platby jiných částek splatných podle této smlouvy budou hrazeny v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankamisouladu s čl. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči BanceVII odst. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami2 této smlouvy. 3. Klient je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje zdržet se za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou jakéhokoli jednání, které směřuje ke vzniku zástavního nebo jiného věcného práva či přednostního pořadí pro takové právo k jeho majetku ve prospěch třetí osoby, resp. poskytnutí takové osobě jakéhokoliv jiného zajištění, např. ve formě ručení, finanční záruky, zajišťovacího převodu práva, vystavení směnky či převzetí jiného směnečného dluhu, bez předchozího souhlasu Banky, vyjma případů, kdy takovéto omezení není přípustné ze zákona. Takovéto omezení dále neplatí pro: a) zajištění, které již ke dni uzavření této smlouvy existuje a o jehož existenci Klient Banku písemně informoval. V tomto případě je však Klient povinen se ve prospěch Xxxxx a s účinky vůči třetím osobám zavázat, že žádný nový dluh nezajistí zástavním právem ve výhodnějším pořadí, než je pořadí zástavního práva Banky zřizovaného v souvislosti s touto smlouvou, a že neumožní zápis žádného nového zástavního práva namísto starého zástavního práva, které je v lepším pořadí než zástavní právo Banky zřizované v souvislosti s touto smlouvou. b) veškeré zajištění, které je nutné či potřebné pro obvyklé a běžné denní obchodní případy související s jeho předmětem podnikání nebo vyplývající přímo ze zákona. 6. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobou. 67. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx Bance z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bance. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. 3. Klient Xxxxxx je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se Klient předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období, a to spolu s prohlášením Klienta opatřeným jeho podpisem, že v tomto znění byly předány příslušnému finančnímu úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka Xxxxx je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance Xxxxx podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z zavazuje provádět prostřednictvím rezervního účtu veškerý platební styk související s příjmem dotací týkajících se předmětu financování a použít tyto dotace výhradně jako předčasnou splátku úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo dle podmínek stanovených v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osoboučl. VII této smlouvy. 6. Klient Xxxxxx se v souladu zavazuje informovat Banku o veškerých změnách týkajících se zákonem č. 340/2015 Sb.předmětu financování, zejména o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních změně podmínek a Sazebníkuposkytnutí dotace, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu současně předložit Bance na výše uvedené Klient souhlasí její vyžádání všechny dokumenty související s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnostidotací. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomíse zavazuje, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za po dobu trvání právního úvěrového vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %bude uvádět do veškeré dokumentace související s předmětem financování, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávkyvčetně pokynů k vyplacení dotace, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apodpouze číslo rezervního účtu a toto číslo nezmění.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou veškerý platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankamisouvisející s plněním smlouvy o zajišťovacím postoupení pohledávek č. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bance. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených 858/15T-128/13-D VL uzavřené mezi Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankamiKlientem. 3. Klient je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období, a to spolu s prohlášením Klienta opatřeným jeho podpisem, že v tomto znění byly předány příslušnému finančnímu úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobou. 6. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; cb) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; dc) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx z této smlouvy není povinen provádět platební styk prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně u Banky. Veškeré splátky úroků a platby jiných částek splatných podle této smlouvy budou hrazeny v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankamisouladu s čl. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči BanceVII odst. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami2 této smlouvy. 3. Klient je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období, a to spolu s prohlášením Klienta opatřeným jeho podpisem, že v tomto znění byly předány příslušnému finančnímu úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 60 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání požádání, informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazujezavazuje zdržet se za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou jakéhokoli jednání, které směřuje ke vzniku zástavního nebo jiného věcného práva či přednostního pořadí pro takové právo k jeho majetku ve prospěch třetí osoby, resp. poskytnutí takové osobě jakéhokoliv jiného zajištění, např. ve formě ručení, finanční záruky, zajišťovacího převodu práva, vystavení směnky či převzetí jiného směnečného dluhu, bez předchozího souhlasu Banky, vyjma případů, kdy takovéto omezení není přípustné ze zákona. Takovéto omezení dále neplatí pro: a) zajištění, které již ke dni uzavření této smlouvy existuje a o jehož existenci Klient Banku písemně informoval. V tomto případě je však Klient povinen se ve prospěch Xxxxx a s účinky vůči třetím osobám zavázat, že nebude žádný nový dluh nezajistí zástavním právem ve výhodnějším pořadí, než je pořadí zástavního práva Banky zřizovaného v souvislosti s touto smlouvou, a že neumožní zápis žádného nového zástavního práva namísto starého zástavního práva, které je v lepším pořadí než zástavní právo Banky zřizované v souvislosti s touto smlouvou. b) veškeré zajištění, které je nutné či potřebné pro obvyklé a běžné denní obchodní případy související s jeho předmětem podnikání nebo vyplývající přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobouze zákona. 6. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních Všeobecných podmínek zavazuje bez zbytečného odkladuprodlení, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve své vlastnické struktuře společníků či členů přesahující přesa- hující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta oprávněných rozhodovat a podstatných změnách ve vlastnické struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klientaosob; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů závazků vyplývajících z této smlouvy; dc) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy závazky z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů závazků vůči Xxxxx z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou veškerý platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bancestyk. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou veškeré své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami). 3. Klient Xxxxxx je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se Klient předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období opatřené podacím razítkem finančního úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou konsolido- vanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých právpodklady. 4. Klient bere se zavazuje Banku na vědomí, že Banka je oprávněna vyžadovat od něho informace její požádání informovat o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členůsvých vlastníků, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobamioso- bami, právnických osobspolečností, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení skupiny eko- nomicky spjatých subjektů (jak je definováno definována platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, ) a zavazuje se předložit Bance podkladydoklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých právvyžádá. 5. Klient se zavazujezavazuje zdržet se za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou jakéhokoli jednání směřujícího ke zřízení zástavního nebo jiného věcného práva k jeho majetku ve prospěch třetí osoby, že nebude resp. poskytnutí takové osobě jakéhokoliv jiného zajištění, např. ve formě převzetí ručitelského závazku, postoupení pohledávky, vystavení směnky či převzetí jiného směnečného závazku bez předchozího souhlasu Banky, vyjma případů, kdy takovéto omezení není přípustné ze zákona. Takovéto omezení dále neplatí pro: a) zajištění, které již ke dni uzavření této smlouvy existuje a o jehož existenci Klient Banku písemně informoval; a b) veškeré zajištění, které je nutné či potřebné pro obvyklé a běžné denní obchodní případy související s jeho předmětem podnikání nebo vyplývající přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobouze zákona. 6. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění zajistit včasné podání návrhu na zahájení kolaudačního řízení budov zrekon- struovaných v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisůrámci předmětu financování. Klient bere na vědomíje povinen předložit Bance kolaudační rozhod- nutí s vyznačením doložky právní moci do 15 dnů poté, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnostico nabude rozhodnutí právní moci, nejpozději však do 30. ledna 2013. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankouse zavazuje neměnit ustanovení nájemních smluv k prostorám financované nemovitosti bez předchozího písemného souhlasu Banky. 8. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny Klient se zavazuje uzavřít veškeré nové nájemní smlouvy týkající se prostor v budovách rekon- struovaných v rámci předmětu financování výhradně s částkou nájemného v měně úvěru, resp. s částkou nájemného pevně fixovanou na bázi měny úvěru, a s dobou platnosti nejméně 10 let, přičemž posouzení bonity budoucích nájemců je přitom výlučným právem Banky, a tyto smlouvy předat Bance k nahlédnutí neprodleně po jejich uzavření. V případě, že Klient z obchodních důvodů uzavře nájemní smlouvy v jiné měně, než je měna úvěru, zavazuje se otevřít zvláštní rezervní účet v měně úvěru a vytvářet na něm finanční rezervu, a to ve výši 20 % ročního nájemného splatného v jiné měně, a pohledávku z vkladu na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěrutomto účtu zastavit ve prospěch Banky. Úrokový zajišťovací derivát je Dále se Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěruzavazuje zásadně neměnit ustanovení budoucích nájemních smluv bez předchozího písemného souhlasu Banky. 9. Klient bere na vědomíse zavazuje informovat Banku o zásadním poškození či zničení budov rekonstruovaných v rámci předmětu financování nebo jejich částí, že v případě předčasného a to bezprostředně po takové události. Pro tento případ smluvní strany sjednávají oprávnění Banky stanovit nové úvěrové podmínky, resp. žádat splacení do té doby čerpané části úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončenvčetně příslušenství a případně dalších částek náležících Bance podle této smlouvy, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě Bankou stanoveném termínu. 10. Klient se zavazuje, že předmětem jeho činnosti bude výhradně pronájem a správa Bankou financovaných nemovitostí. 11. Klient se zavazuje, že bude Bance nejpozději od data žádosti o obchodováníprvní čerpání úvěru až do dne konverze pravidelně čtvrtletně, na jejímž základě byl obchod uzavřennejpozději vždy k 30. dni prvního měsíce každého následujícího čtvrtletí, předkládat přehled o budoucím nájemném očekávaném z již uzavřených smluv o budoucích nájemních smlouvách, a způsobem to za účelem průběžného sledování vývoje koeficientu „Interest Service Coverage“ nebo „ISC“, jehož způsob výpočtu je definován v ní stanovenýmPříloze č. 2 této smlouvy. Předpokládané ostatní náklady s provozem budov rekonstruovaných v rámci předmětu financování, nebuderesp. daňové povinnosti Klienta, Banka odhadne při výpočtu koeficientu „Interest Service Coverage“ dle jejích standardních interních postupů. Výše koeficientu „Interest Service Coverage“ bude posuzována Bankou minimálně jednou čtvrt- letně. K datu uzavření této smlouvy se stanovuje minimální výše koeficientu „Interest Service Coverage“ ve výši 1,23. Dosáhne-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěrutento koeficient výše menší než 1,23, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny základě svého uvá- žení: a) neumožnit Klientovi další čerpání úvěru až do předložení dalších smluv o budoucích nájem- ních smlouvách tak, aby Bankou požadovaná výše tohoto koeficientu byla splněna; b) požadovat po Klientovi provedení mimořádné splátky úvěru tak, aby Bankou požadovaná výše tohoto koeficientu byla zachována. Banka v tomto případě nebude Klientovi účtovat smluvní pokutu za provedení mimořádné splátky úvěru. Na povinnosti zaplatit kompenzační poplatek ve smyslu Všeobecných podmínek se tímto ujednáním nic nemění. 12. Klient se zavazuje, že nejpozději od 30. ledna 2013 bude Bance pravidelně čtvrtletně před- kládat přehled o inkasovaném nájemném za uplynulé čtvrtletí včetně přehledu výdajů spojených s provozem budov zrekonstruovaných v rámci předmětu financování, a to za účelem průběžného sledování vývoje koeficientu „Debt Service Coverage“ nebo „DSC“, jehož způsob výpočtu je definován v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanovenýmPříloze č. 2 této smlouvy. Za účelem stanovení výše tohoto koeficientu se Klient zavazuje, nebudeže vždy na počátku každého kalendářního roku oznámí Xxxxx předpokládanou výši své daňové povinnosti za uplynulé účetní období. Nebude-li mezi Bance předložen přehled o výdajích spojených s provozem budov zrekonstruovaných v rámci předmětu financování, resp. doklad o daňové povinnosti Klienta, bude Banka postupovat při výpočtu koeficientu „Debt Service Coverage“ dle jejích standardních interních postupů. Výše koeficientu „Debt Service Coverage“ bude posuzována Bankou minimálně jednou ročně. K datu uzavření této smlouvy se stanovuje minimální výše koeficientu „Debt Service Coverage“ ve výši 1,23. Dosáhne-li tento koeficient výše menší než 1,23, je Banka oprávněna na základě svého uvážení po Klientovi požadovat: a) vytvoření rezervního účtu („Cash Sweep Escrow“), který bude úročen běžnou úrokovou sazbou vyhlášenou Bankou a Klientem dohodnuto jinakna kterém bude deponován přebytek čistého nájemného z budov zrekonstruovaných v rámci projektu Masarykova. K pohledávce z vkladu na tomto účtu je Klient povinen zřídit zástavní právo ve prospěch Banky, nebo b) provedení mimořádné splátky úvěru tak, aby Bankou požadovaná výše tohoto koeficientu byla zachována. Banka v tomto případě nebude Klientovi účtovat smluvní pokutu za provedení mimořádné splátky úvěru. Na povinnosti zaplatit kompenzační poplatek ve smyslu Všeobecných podmínek se tímto ujednáním nic nemění. 813. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovatudržovat výši koeficientu „Loan to Value“ ve výši maximálně 70 %. Koeficient "Loan to Value" je stanoven jako poměr mezi hodnotou budov zrekonstruovaných v rámci předmětu financování, stanovenou interním odhadcem Banky, a aktuální výší nesplacené části úvěru, včetně příslušenství. Dosáhne-li výše tohoto koeficientu více než 70 %, je Banka oprávněna na základě svého uvá- žení po Xxxxxxxxx požadovat: a) ukazatel míry vlastního kapitálu vytvoření rezervního účtu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %„Cash Sweep Escrow“), přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) který bude úročen běžnou úrokovou sazbou vyhlášenou Bankou a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (kterém bude deponován přebytek čistého nájemného z Rozvahy Bankou budov zrekonstruovaných v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky rámci projektu. K pohledávce z vkladu na tomto účtu je Klient povinen zřídit zástavní právo ve prospěch Banky, nebo b) provedení mimořádné splátky úvěru tak, aby Bankou požadovaná výše tohoto koeficientu byla zachována. Banka v tomto případě nebude Klientovi účtovat smluvní pokutu za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávkyprove- dení mimořádné splátky úvěru. Na povinnosti zaplatit kompenzační poplatek ve smyslu Vše- obecných podmínek se tímto ujednáním nic nemění. 14. Xxxxxx se zavazuje neprovést žádnou zásadní změnu na budovách rekonstruovaných v rámci předmětu financování bez předchozího písemného souhlasu Banky. 15. Klient bere na vědomí, které jsou více než 360 dní že Banka je oprávněna prostřednictvím svého interního odhadce prová- dět kontroly rozestavěnosti předmětu financování a v případě, že stav rozestavěnosti tohoto projektu nebude odpovídat výši proinvestovaných finančních prostředků, je Banka oprávněna čerpání úvěru pozastavit až do okamžiku, dokud stav rozestavěnosti tohoto projektu nedosáhne stavu odpovídajícímu výši proinvestovaných prostředků. Klient je povinen zajistit, aby Bance bylo umožněno provádět tuto kontrolu v termínech a rozsahu odpovídajícím jejím požadavkům. Tyto kontroly budou prováděny po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i předchozím upo- zornění Klienta Bankou. 16. Xxxxxx bere na vědomí, že Banka je oprávněna kontrolovat převod finančních prostředků z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020úvěru ve prospěch jednotlivých dodavatelů rekonstrukce budov v rámci předmětu financování. V případě, že dojde se bude jednat o úhrady faktur nesouvisejících s rekonstrukcí budov v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položekrámci předmětu financování nebo faktury, budou tyto ukazatele vypočteny z položekjež nebudou podloženy smlouvou o dílo, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídajípopř. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců faktury za práce, jež nebudou před požadovanou úhradou ještě provedeny (tzn. zálohové faktury), je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázipřevod takovýchto finančních prostředků z úvěru odmítnout. b) ukazatel poměru EBITDA 17. Xxxxxx se zavazuje uzavřít s Bankou smlouvu o zajištění postoupením pohledávek z veškerých nájemních smluv týkajících se prostor v budovách rekonstruovaných v rámci předmětu financování a předložit Bance kopie všech nájemních smluv nejpozději do 10 bankovních dnů poté, co dojde k jejich uzavření. Toto postoupení pohledávek se Klient zavazuje oznámit jednotlivým budoucím poddlužníkům (provozní hospodářský výsledek před zdaněním budoucím nájemcům), na výzvu Banky, bez zbytečného odkladu. 18. Xxxxxx se zavazuje Xxxxx předkládat pravidelně případné dodatky ke smlouvě o dílo na rekon- strukci budov v rámci předmětu financování, a započtením úroků to vždy do 10 bankovních dnů od uzavření každého dodatku. 19. Klient se až do úplného splacení svých závazků vyplývajících z této smlouvy zavazuje xxxxx- vírat žádné úvěrové nebo leasingové smlouvy nebo smlouvy o půjčce nebo nějakým jiným způ- sobem přijímat podobné finanční závazky bez předchozího písemného souhlasu Banky. 20. Klient se až do úplného splacení svých závazků vyplývajících z této smlouvy zavazuje nevyplá- cet svým společníkům podíly na zisku, nesnižovat svůj základní kapitál a odpisů) neposkytovat půjčky a úvěry bez předchozího písemného souhlasu Banky. 21. Klient se zavazuje uzavřít s Bankou na její výzvu smlouvu o zřízení zástavního práva, kterou bude ve prospěch Banky zřízeno zástavní právo k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2zajištění jejích pohledávek vyplývajících z této úvěrové smlouvy k nemovitostem, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardůke kterým získá Klient po uzavření této úvěrové smlouvy vlastnické právo a které budou funkčně souviset s předmětem financování (tj. u budov: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položektakové, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídajíbudou vystavěny na Bance zastavených pozemcích. V případě účetního období Budoucí smlouva o zřízení zástavního práva bude uzavřena za podmínek obdobných podmínkám obsaženým ve smlouvách o zastavení nemovitosti, které Banka bude standardně uzavírat s jinou délkou než 12 měsíců jinými svými klienty v době uzavírání budoucí smlouvy o zřízení zástavního práva, a to nejpozději do 10 dnů od do- ručení výzvy Banky, kterou je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobemučinit kdykoli po zápisu Xxxxxxxxx vlastnického práva do katastru nemovitostí. 22. Klient se zavazuje v případě sjednání nové úrokové sazby, napřnového úrokového období, periody splátek či jiné změny, která bude mít za výsledek úpravu splátkového kalendáře, kdykoliv v průběhu splatnosti úvěru, uzavřít s Bankou novou dohodu se svolením k vykonatelnosti závazků Klienta z této smlouvy pro případ prodlení s úhradou úvěru nebo jeho části. Náklady na 12měsíční alikvotní bázipořízení takového dalšího notářského zápisu nese v plné výši Klient. 23. Jestliže Klient poruší jakoukoliv z povinností uvedených v předchozích odstavcích tohoto článku, je Banka oprávněna, po poskytnutí dodatečné lhůty ke splnění takové povinnosti dané Klientovi v délce 30 bankovních dnů, požadovat na Klientovi úhradu smluvní pokuty ve výši 100.000,- CZK za každé takové porušení jeho povinnosti. Nárok Banky na náhradu škody není tímto ustanovením dotčen.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx Bance z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bance. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. 3. Klient Xxxxxx je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se Klient předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období opatřené podacím razítkem finančního úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka Xxxxx je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance Xxxxx podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobou. 6. Klient zavazuje zdržet se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovatjakéhokoli jednání, které směřuje ke vzniku zástavního nebo jiného věcného práva či přednostního pořadí pro takové právo k jeho majetku ve prospěch třetí osoby, resp. poskytnutí takové osobě jakéhokoliv jiného zajištění, např. ve formě ručení, finanční záruky, zajišťovacího převodu práva, vystavení směnky či převzetí jiného směnečného dluhu, bez předchozího souhlasu Banky, vyjma případů, kdy takovéto omezení není přípustné ze zákona. Takovéto omezení dále neplatí pro: a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávkyzajištění, které jsou více již ke dni uzavření této smlouvy existuje a o jehož existenci Klient Banku písemně informoval. V tomto případě je však Klient povinen se ve prospěch Xxxxx a s účinky vůči třetím osobám zavázat, že žádný nový dluh nezajistí zástavním právem ve výhodnějším pořadí, než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru je pořadí zástavního práva Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníkazřizovaného v souvislosti s touto smlouvou, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.III) - Veškeré pohledávkyže neumožní zápis žádného nového zástavního práva namísto starého zástavního práva, které jsou více je v lepším pořadí než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru zástavní právo Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde zřizované v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období souvislosti s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázitouto smlouvou. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) Osobní náklady (D) Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položekveškeré zajištění, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období je nutné či potřebné pro obvyklé a běžné denní obchodní případy související s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázijeho předmětem podnikání nebo vyplývající přímo ze zákona.

Některé další povinnosti Klienta. 1. Klient se nad rámec povinností vyplývajících z ustanovení Produktových obchodních podmínek zavazuje bez zbytečného odkladu, pokud možno předem, informovat Banku o: a) změně, ať už v jedné nebo více obchodních transakcích, ve struktuře společníků či členů přesahující 30 % hlasů v nejvyšším orgánu Klienta a podstatných změnách ve struktuře společníků či členů osob přímo či nepřímo ovládajících Klienta; b) uzavření leasingové, faktoringové či jiné smlouvy obdobného charakteru nebo skupiny takových smluv, pokud objem plnění, ke kterým se v nich Klient zavazuje, není z hlediska jeho aktiv zanedbatelný; c) rozhodné změně týkající se osob, které poskytují jistotu k zajištění dluhů vyplývajících z této smlouvy; d) jakékoli jiné skutečnosti, která by mohla negativním způsobem ovlivnit podnikání, rozsah a stav majetku nebo finanční, ekonomickou a podnikatelskou situaci Klienta či schopnost a možnost Klienta plnit dluhy z této smlouvy nebo která by jakýmkoli způsobem omezovala jeho oprávnění či možnosti podnikat či být jinak výdělečně činný, např. skutečnosti, která by mohla být důvodem k zahájení insolvenčního řízení, exekučního řízení či nařízení výkonu rozhodnutí proti Klientovi. 2. Klient se zavazuje až do úplného splacení svých dluhů vůči Xxxxx Bance z této smlouvy provádět prostřednictvím svých účtů vedených Bankou platební styk minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. Pro potřeby tohoto ustanovení se nepřihlíží k částkám určeným pro plnění dluhů Klienta vůči Bance. Tuto povinnost se Klient zavazuje začít plnit nejpozději do 6 měsíců od uzavření této smlouvy. Klient se dále zavazuje provádět na svých účtech vedených Bankou své depozitní a ostatní bankovní operace (např. konverze, treasury obchody apod.) minimálně v objemu odpovídajícím podílu Banky na jeho celkovém financování bankami. 3. Klient Xxxxxx je povinen Banku informovat o svých aktuálních příjmových a majetkových poměrech. Za tím účelem předloží Bance svou kompletní řádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 6 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Klient je dále povinen předložit Bance zprávu auditora, včetně příloh. V případě, že Klient nepodléhá auditu, zavazuje se předložit Bance účetní výkazy za uplynulé účetní období, a to spolu s prohlášením Klienta opatřeným jeho podpisem, že v tomto znění byly předány příslušnému finančnímu úřadu. Klient na požádání Banky předloží též aktuální finanční plán dle požadavků Banky. Dále se Klient zavazuje předkládat Bance čtvrtletně, vždy do 30 dnů po uplynutí příslušného čtvrtletí, resp. kdykoli na požádání informace o své hospodářské situaci (rozvahu a výkaz zisku a ztráty v uspořádání podle platné právní úpravy). Klient je povinen předložit Bance též zprávu z každého mimořádného účetního auditu a každou mimořádnou účetní závěrku, a to nejpozději do 30 dnů od data jejich zpracování. Pokud Klient je nebo se stane součástí konsolidačního celku, je povinen předložit konsolidovanou účetní závěrku, a to nejpozději do 9 měsíců po uplynutí posledního dne každého účetního období. Banka si vyhrazuje právo bez ohledu na výše uvedené požadovat další podklady potřebné k ochraně svých práv. 4. Klient bere na vědomí, že Banka Xxxxx je oprávněna vyžadovat od něho informace o aktuálních příjmových a majetkových poměrech jeho společníků či členů, pokud jsou právnickými osobami nebo fyzickými podnikajícími osobami, právnických osob, na nichž se Klient v podstatné míře majetkově podílí, a dalších členů podnikatelského seskupení (jak je definováno platnými právními předpisy), ke kterému Klient náleží, a zavazuje se předložit Bance Xxxxx podklady, které si Banka vyžádá jako potřebné k ochraně svých práv. 5. Klient se zavazuje, že nebude přímo či nepřímo využívat prostředky z úvěru, ani je půjčovat, investovat jako vklad nebo je jinak dávat k dispozici libovolné dceřiné společnosti, partnerovi ve společném podniku či kterékoli jiné osobě (i) pro účely financování jakýchkoli zakázaných činností nebo podnikání kterékoli osoby (nebo spolu s ní) nebo v jakékoli jiné zemi nebo územním celku, pokud příslušná osoba či země nebo územní celek budou v době takového financování předmětem sankcí, (ii) ani jakýmkoli jiným způsobem, jehož důsledkem by bylo porušení sankcí kteroukoli osobou. 6. Klient se v souladu se zákonem č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, (dále jen „Zákon o registru smluv“) zavazuje, že zajistí uveřejnění této smlouvy včetně Obecných obchodních podmínek, Produktových obchodních podmínek a Sazebníku, a to bez odkladu po uzavření této smlouvy. Vyloučí-li Klient určité informace z uveřejnění, je povinen Banku o provedení jejich znečitelnění v elektronickém obrazu textového obsahu smlouvy zaslaném správci registru smluv informovat. Bez ohledu na výše uvedené Klient souhlasí s tím, aby Banka v zájmu nezrušení smlouvy uveřejnila podle § 7 odst. 2 Zákona o registru smluv celou smlouvu včetně všech příloh, i kdyby šlo šlo (i) o dokumenty, údaje či informace podle § 3 Zákona o registru smluv, (ii) o informace představující bankovní tajemství ve smyslu zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a/nebo (iii) o jakékoliv jiné dokumenty, údaje či informace, byť by byly důvěrné či jinak chráněné, a to i dle zvláštních právních předpisů. Klient bere na vědomí, že v případě neuveřejnění této smlouvy či jejích dodatků v rozsahu a kvalitě požadovaném Zákonem o registru smluv nese odpovědnost za případné škody vzniklé Bance v důsledku této skutečnosti. 7. Klient Xxxxxx je povinen zajistit si riziko změny úrokové sazby úrokovým zajišťovacím derivátem akceptovatelným Bankou. Toto riziko je povinen si zajistit minimálně pro částku ve výši 100 75 % jistiny úvěru, a to na dobu od vyčerpání úvěru do data splatnosti úvěru. Úrokový zajišťovací derivát je Klient povinen sjednat nejpozději do 31.7.2020v den posledního čerpání úvěru, nejdříve však po splnění podmínek čerpání úvěru. Klient bere na vědomí, že v případě předčasného splacení úvěru v důsledku zaplacení předčasné splátky může být obchod sjednaný k zajištění rizika změny úrokové sazby ze strany Banky předčasně ukončen, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování, na jejímž základě byl obchod uzavřen, a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. Zároveň se smluvní strany dohodly, že pokud dojde v důsledku zaplacení předčasné splátky k předčasnému částečnému splacení úvěru, je Banka oprávněna provést snížení částky obchodu sjednaného k zajištění rizika změny úrokové sazby na výši odpovídající aktuální výši nesplacené jistiny úvěru, a to v souladu s příslušným ujednáním v rámcové smlouvě o obchodování a způsobem v ní stanoveným, nebude-li mezi Bankou a Klientem dohodnuto jinak. 8. Klient se zavazuje za trvání právního vztahu založeného touto smlouvou udržovat a) ukazatel míry vlastního kapitálu (equity ratio) ve výši minimálně 60 %, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + Vlastní kapitál (A) – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.IIIX.XXX) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky jmenovatel součet (z Rozvahy v plném rozsahu): + AKTIVA CELKEM – Pohledávky za upsaný základní kapitál (A) – Dlouhodobý nehmotný majetek (B.I) – Dlouhodobý finanční majetek (B.IIIX.XXX) - Veškeré pohledávky, které jsou více než 360 dní po splatnosti či které lze dle názoru Banky považovat za nedobytné i z jiného důvodu (špatná finanční situace dlužníka, soudní spor o pohledávku apod.) a na které nejsou tvořeny opravné položky Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. b) ukazatel poměru EBITDA (provozní hospodářský výsledek před zdaněním a započtením úroků a odpisů) k roční dluhové službě ve výši minimálně 1,2, přičemž tento ukazatel je podílem následujících položek účetních výkazů dle českých účetních standardů: čitatel součet (z Výkazu zisku a ztráty v plném rozsahu): + Tržby z prodeje výrobků a služby (I) + Tržby za prodej zboží (II) - Výkonová spotřeba (A) +/- Změna stavu zásob vlastní činnosti (B) pozn. znaménko je opačné než znaménko u vykázaného - Aktivace (C) - Osobní náklady (D) - Daně a poplatky v provozní oblasti (F.3) + Náklady finančního leasingu + Jiné provozní výnosy (III.3) - Jiné provozní náklady (F.5) jmenovatel součet: + splátka úvěrů, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny + Nákladové úroky a podobné náklady (J.) + splátka ostatních finančních závazků, zejména závazků z finančního leasingu, z nichž vyplývá v příslušném roce povinnost splátek jistiny Tento finanční ukazatel Banka propočítá jedenkrát ročně na základě Klientem předložené řádné auditované účetní závěrky, poprvé k 31.12.2020. V případě, že dojde v účetních výkazech k terminologickým a obsahovým změnám jednotlivých položek, budou tyto ukazatele vypočteny z položek, které svým obsahem původním položkám nejvíce odpovídají. V případě účetního období s jinou délkou než 12 měsíců je Banka oprávněna provést propočet finančního ukazatele náhradním způsobem, např. na 12měsíční alikvotní bázi. 9. Klient se zavazuje Xxxxx předložit potvrzení ČS o splacení úvěru ve výši 299.150.000,- CZK, vč. příslušenství poskytnutého touto bankou do 31.1.2020.