Personální náklady. Nově zřízený útvar by měl z hlediska „řadových“ zaměstnanců odpovídat počtu a nákladům vyčísleným výše. Potenciálně pak bude možné ušetřit náklady za 1 až 2 pracovníky vykonávající administrativní podporu a ekonomickou agendu. Výše těchto nákladů se může lišit v závislosti na tom, jakým způsobem bude útvar finálně dislokován. Pokud by byly pro jeho umístění využity již vybavené prostory, náklady budou samozřejmě nižší.
Personální náklady. Z pohledu náplně práce postačuje na pozici Správce IT Clearingového centra, eShop i dispečinku jeden pracovník. Je však nutno zajistit zastupitelnost pro případ nepřítomnosti (dovolená, nemoc apod.). S činností Clearingového centra souvisí též aktualizace tabulek konstant, používaných při výpočtech (zastávky, tarif apod.), vyhodnocování dopravní obsluhy území, aktualizace a optimalizace jízdních řádů, související kontrolní činnost, řešení nesrovnalostí apod.28 V dispečinku je předpokládán dvousměnný provoz (dlouhá a krátká směna) s jedním pracovníkem na směně v době od 4 do 23 hodin, 7 dní v týdnu. Provoz zajistí 4 pracovníci svým fondem pracovní doby 4 x 38,75 hodin v souladu s § 79 odst. 2 c) zákoníku práce, v krátkých a delších směnách s tím, že rezerva na dovolené, nemoc apod. bude dostatečných 14,2% časového fondu. Lidské zdroje Hrubá mzda / měsíc Povinné odvody (soc + zdr.)/ měsíc Celkem na pracovník a/ měsíc Počet prac. Náklady celkem/ na pracovníka/ měsíc Celkem náklady/ rok Správce IT Clearingového centra, eShop a dispečinku 40 000 Kč 14 000 Kč 54 000 Kč 1 54 000 Kč 648 000 Kč Dispečer 30 000 Kč 10 500 Kč 40 500 Kč 4 162 000 Kč 1 944 000 Kč
Personální náklady. Personální náklady zahrnují: 2004 2003 mil. Kč mil. Kč Mzdy, platy a odměny 3,460 4,026 Sociální náklady 1,339 1,392 Personální náklady celkem 4,799 5,418 Fyzický počet zaměstnanců na konci období 7,276 8,207 Průměrný přepočtený počet zaměstnanců během roku 7,855 8,683 Průměrné náklady na jednoho zaměstnance v Kč 610,945 623,997 V řádku Personální náklady jsou v roce 2003 zahrnuty personální náklady ve výši 214 mil. Kč, které Banka v roce 2003 vykazovala v řádku Restrukturalizační náklady. Vzhledem k tomu, že Banka v roce 2004 již nevykazuje restrukturalizační náklady samostatně, byly položky zahrnuté v roce 2003 v tomto řádku přesunuty dle jejich obsahu do řádků Personální náklady, Všeobecné provozní náklady a Odpisy, znehodnocení majetku a prodej majetku. Dále byly v roce 2003 přesunuty ze Všeobecných provozních nákladů do Personálních nákladů náklady ve výši 55 mil. Kč. V položce Sociální náklady jsou zahrnuty náklady na penzijní připojištění zaměstnanců placené Bankou ve výši 42 mil. Kč (2003 - 41 mil. Kč) a náklady ve formě příspěvků na kapitálové životní pojištění zaměstnanců ve výši 35 mil. Kč (2003 - 42 mil. Kč). V položce Mzdy, platy a odměny je zahrnuta tvorba rezervy na zaměstnanecký věrnostní a jubilejní program ve výši 5 mil. Kč (2003 - tvorba 147 mil. Kč). Celková výše rezervy k 31. prosinci 2004 činí 219 mil. Kč (2003 - 214 mil. Kč).