Risikoprofil. Bankens risikoskala går fra 1 til 10, hvor 1 er laveste risiko og 10 er højeste risiko. Risikoprofilen på denne gruppe er høj, hvilket betyder at den er egnet for kunder med en risikovillighed på minimum 4. Dog anbefaler Møns Bank at kunder med en risikovillighed på 4-7 har en investeringshorisont på minimum 8 år.
Risikoprofil. Bankens risikoskala går fra 1 til 10, hvor 1 er laveste risiko og 10 er højeste risiko. Risikoprofilen på denne gruppe er høj plus, hvilket betyder at den er egnet for kunder med en risikovillighed på minimum 8.
Risikoprofil. Bestyrelsen fastsætter den overordnede risikoappetit, som danner udgangspunkt for pensionskas- sens risikoprofil. Formålet med pensionskassens investeringer er at skabe den bedst mulige langsig- tede forrentning af medlemmernes indbetalinger inden for den valgte risikoprofil. Investeringerne fo- retages kollektivt for alle pensionskassens medlemmer, og der er således ikke aktiver, der er specielt allokeret til specifikke medlemsgrupper.
Risikoprofil. Risikoprofilen i den ophørende afdeling Udenlandske Obligationer er klassificeret til 3 i Central Investorinformation, mens den fortsættelse afdeling har en lidt lavere risikoklassificering på 2. Risikoprofilen vurderes at blive fastholdt for afdeling Mellemlange Obligationer, også efter fusionen. Samlet set bevarer investorerne gennem fusionen eksponering til obligationsmarkeder. For så vidt angår de mere detaljerede rammer for afdelingernes investeringspolitik henvises til Prospektet (som defineret nedenfor), som kan findes på xxx.xxxxxxxxx.xx.
Risikoprofil. Forsikringsmæssige risici (hensættelsesrisiko) vurderes ved løbende opgørelser af skadefrekvens (andel af porteføljen, som i løbet af et år har en skade), skadeprocent (skadeomkostninger i forhold til præmieindtægt), gennemsnitlige skadeomkostninger og produktlønsomhed på alle produkter. Disse nøgletal opgøres og rap- porteres af skadeafdelingen månedligt. Derudover beregner Policeafdelingen kumulrisiko på bygningsforsik- ring. Nøgletallene bruges til at vurdere bevægelser i porteføljens lønsomhed, behov for tarifjusteringer og hen- sættelsesbehovet. GF Forsikring anvender Solvens II standardmodellens risikoparametre til at beregne Value-at-Risk (den kapital GF Forsikring skal holde for at imødegå usikkerheden på præmie- og erstatningshensættelserne). Katastroferisiko vurderes ved hjælp af modelbaserede beregninger, som tager udgangspunkt i den geografi- ske placering af forsikringsstederne og de forsikringssummer, GF Forsikring har tegnet på de forskellige for- sikringstyper. GF Forsikring samarbejder med mæglerfirmaet Xxxxx Xxxxx Xxxxxxx (AHJ) på katastrofeom- rådet og AHJ udfører katastrofeberegningerne for GF Forsikring.
Risikoprofil. De samlede projektudgifter inkl. renter er udregnet på baggrund af et vægtet gennemsnit. Projek- tomkostningerne er estimeret til 87,4 mio. kr. Statens IT-projektråd har i forbindelse med Akt I af 10. januar 2013 vurderet, at projektet har en normal risiko, og det er således ikke vurderet nødvendigt at gennemføre en Monte Carlo-simulering, som er en statistisk metode til at afdække variansen af busi- ness casens beregninger med henblik på at sikre bedre risikoafdækning. Ud af projektomkostninger- ne på 87,4 mio. kr. udgør den samlede risikopulje nu 4,7 mio. kr., svarende til forskellen mellem det ikke risikojusterede skøn og det risikojusterede skøn. Nettonutidsværdi, mio. kr. -13,5 -9,6 Intern rente 3,49% 3,90% Xxxxxxx projektudgifter, mio. kr., inkl. renter 87,4 82,7 Samlet bruttogevinst, mio. kr. 82,0 82,0 Samlet nettogevinst, mio. kr. -5,3 -0,7 Projektets grundlæggende risikoprofil er uændret i forhold til Akt I af 10. januar 2013. Anskaffel- sesfasen er ved at være afsluttet. Da risikopuljen kun skal dække de efterfølgende projektfaser, er risikopuljen blevet nedjusteret fra 5,8 til 4,7 mio. kr.
Risikoprofil. Værdien af Afdelingens portefølje beregnes ugentligt på grundlag af markedsværdien af de enkelte andele/aktier i de Investeringsfonde, som Afdelingen ejer, og som har en høj markedslikviditet. Denne markedsværdi påvirkes af den generelle økonomiske udvikling. Investeringsforeningen har udarbejdet følgende risikoklassifikation for Afdelingen: Risikoklassifikation: Trin 1: Obligationsafdelinger med lav risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 1 år. Trin 2: Blandede afdelinger med lav risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 2 år. Trin 3: Blandede afdelinger med middel risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 4 år. Trin 4: Aktieafdelinger med lav risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 6 år.
Risikoprofil. Værdien af Afdelingens portefølje beregnes dagligt på grundlag af markedspriserne/værdien af de enkelte obligationer, som Afdelingen ejer, og som er udstedt af udstedere som ovenfor beskrevet. Markedsværdien påvirkes dels af renteændringer dels af den generelle økonomiske udvikling. Afdelingens årlige udlodning kan ikke anses som værende konstant, og Afdelingen har ingen fast udløbsdato. Det betyder, at investorer ikke kan forvente at opnå et fast afkastbeløb på en bestemt dato i fremtiden. Investeringsforeningen har udarbejdet følgende risikoklassifikation for Afdelingen: Risikoklassifikation: Trin 1: Obligationsafdelinger med lav risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 1 år. Trin 2: Obligationsafdelinger med middel risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 2 år. Trin 3: Obligationsafdelinger med høj risiko – med en minimumsinvesteringshorisont på 4 år.
Risikoprofil