Common use of Evaluación de idoneidad Clause in Contracts

Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismo. A estos efectos, con carácter previo a la prestación de este servicio, Rentamarkets realizará el Test de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus datos esenciales y poder disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones: a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión. b. Es de tal naturaleza que el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión. c. Cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato de asesoramiento. En los supuestos en que existan varios cotitulares, el test de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitulares) y considerando los conocimientos y experiencia del que complete el Test de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solvente. El Test de Idoneidad y los criterios generales de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga la información necesaria para la correcta actualización del Test de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente para prestar adecuadamente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material de inversión objeto del presente Contrato. Asimismo, el Cliente declara y garantiza la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato, y se obliga a informar a Rentamarkets de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación. El Cliente podrá, en todo momento, solicitar a Rentamarkets una modificación de su perfil de riesgo y/o de los criterios de inversión que le son de aplicación, a cuyos efectos deberá realizar un nuevo Test de Idoneidad siendo responsabilidad de Rentamarkets evaluar los resultados del mismo. La eventual modificación del perfil de riesgo resultante del Test de Idoneidad y de los criterios de inversión no impedirá a Rentamarkets completar las operaciones en trámite o cumplir las obligaciones contraídas con terceros con anterioridad a la fecha de entrada en vigor de los nuevos criterios de inversión. Rentamarkets no tendrá responsabilidad alguna ante cualquier perjuicio que el Cliente pudiera sufrir durante el período de transición entre el cambio de los anteriores criterios a los nuevos adoptados por el Cliente por causas ajenas a su voluntad.

Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento gestión de carteras en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismomismo o, en su caso, el seleccionado por el Cliente, que no podrá ser superior al resultante de su evaluación de idoneidad. A estos efectos, con carácter previo a la prestación de este servicio, Rentamarkets realizará el Test de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus debe recabar y conocer los datos esenciales y poder del Cliente con el fin de disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones: a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión. b. Es de tal naturaleza que el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión. c. Cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato de asesoramientogestión. En relación con los clientes profesionales, Rentamarkets asumirá que el cliente tiene la experiencia y conocimientos necesarios. En los supuestos en que existan varios cotitularescotitulares y/o autorizados, el test la evaluación de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitulares) y considerando los conocimientos y experiencia experiencia: i. del primer titular ii. del autorizado para firmar la evaluación de idoneidad (si fuera el caso) o iii. del autorizado designado por una persona jurídica como su representante, sea con carácter general sea a efectos del contrato de gestión. Con su aceptación del contrato, los demás cotitulares asumen que complete la evaluación de idoneidad realizada a la persona indicada anteriormente es la que debe determinar el Test perfil inversor aplicable al mandato de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solventegestión. El Test de Idoneidad Idoneidad, el nivel de riesgo seleccionado y los criterios generales de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud a iniciativa del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga la información necesaria para la correcta actualización del Test de la evaluación de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente para prestar adecuadamente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material de inversión objeto del presente Contrato. Asimismo, el Cliente declara y garantiza la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato, y se obliga a informar a Rentamarkets de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación. El Cliente podrá, en todo momento, solicitar a Rentamarkets una modificación de su perfil de riesgo y/o de los criterios de inversión que le son de aplicación, a cuyos efectos deberá realizar un nuevo Test podrá solicitar una nueva evaluación de Idoneidad siendo responsabilidad y/o realizar las selecciones que en su caso estén disponibles para el servicio de Rentamarkets evaluar los resultados del mismogestión de carteras. La eventual modificación del perfil de riesgo resultante del Test de la evaluación de Idoneidad y de los criterios de inversión no impedirá a Rentamarkets completar las operaciones en trámite o cumplir las obligaciones contraídas con terceros con anterioridad a la fecha de entrada en vigor de los nuevos criterios de inversión. Rentamarkets no tendrá responsabilidad alguna ante cualquier perjuicio que el Cliente pudiera sufrir durante el período de transición entre el cambio de los anteriores criterios a los nuevos adoptados por el Cliente por causas ajenas a su voluntad.

Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento gestión de carteras en condiciones de idoneidad, esto es, dentro d entro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismo. A estos efectos, con carácter previo a la prestación de este servicio, Rentamarkets realizará el Test de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus debe recabar y conocer los datos esenciales y poder del Cliente con el fin de disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones: a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión. b. Es de tal naturaleza que el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión. c. Cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato de asesoramientogestión. En relación con los clientes profesionales, Rentamarkets asumirá que el cliente tiene la experiencia y conocimientos necesarios. En los supuestos en que existan varios cotitularescotitulares y/o autorizados, el test la evaluación de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitulares) y considerando los conocimientos y experiencia experiencia: i. del primer titular ii. del autorizado para firmar la evaluación de idoneidad (si fuera el caso) o iii. del autorizado designado por una persona jurídica como su representante, sea con carácter general sea a efectos del contrato de gestión. Con su aceptación el contrato, los demás cotitulares asumen que complete la evaluación de idoneidad realizada a la persona indicada anteriormente es la que debe determinar el Test perfil inversor aplicable al mandato de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solventegestión. El Test de Idoneidad y los criterios generales genera les de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud a iniciativa del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga la información necesaria para la correcta actualización del Test de la evaluación de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente para prestar adecuadamente ad ecuada mente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material de inversión objeto del presente Contrato. Asimismo, el Cliente declara y garantiza la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato, y se obliga a informar a Rentamarkets de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación. El Cliente podrá, en todo momento, solicitar a Rentamarkets una modificación de su perfil de riesgo y/o de los criterios de inversión que le son de aplicación, a cuyos efectos deberá realizar un nuevo Test podrá solicitar una nueva evaluación de Idoneidad siendo responsabilidad de Rentamarkets evaluar los resultados del mismoRentamarkets. La eventual modificación del perfil de riesgo resultante del Test de la evaluación de Idoneidad y de los criterios de inversión no impedirá a Rentamarkets completar las operaciones en trámite o cumplir las obligaciones contraídas con terceros con anterioridad a la fecha de entrada en vigor de los nuevos criterios de inversión. Rentamarkets no tendrá responsabilidad alguna ante cualquier perjuicio que el Cliente pudiera sufrir durante d u ra nte el período de transición entre el cambio de los anteriores criterios a los nuevos adoptados por el Cliente por causas ca usas ajenas a su voluntad.

Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidadEl Cliente expresamente declara que, esto escon anterioridad a la suscripción del presente Contrato, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación MUTUACTIVOS AV le ha realizado un test de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismo. A estos efectos, con carácter previo a la prestación de este servicio, Rentamarkets realizará el Test de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus datos esenciales y poder disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones: a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión. b. Es de tal naturaleza que evaluar si el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión. c. Cuenta con tiene la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato servicio que se propone contratar. Asimismo, le solicitará información al objeto de asesoramientocomprender sus datos esenciales y poder recomendarle los servicios de inversión e instrumentos financieros que sean idóneos para él y que, en particular, mejor se ajusten a su nivel de tolerancia al riesgo y capacidad para soportar pérdidas. Cuando se trate de clientes clasificados como profesionales, MUTUACTIVOS AV únicamente estará obligado a solicitar y evaluar información relativa a los objetivos de inversión y situación financiera, en tanto, a esta tipología de clientes se les presupone conocimientos, experiencia y cualificación necesaria para tomar sus decisiones de inversión y valorar correctamente sus riesgos. Asimismo, el Cliente se compromete, a efectos de evaluar la idoneidad de las operaciones recomendadas por MUTUACTIVOS AV, a facilitar toda la información que le sea requerida con este propósito. En los supuestos en que existan varios cotitulares, el Cliente no cumplimente el test de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitulares) y considerando los conocimientos y experiencia del que complete el Test de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solvente. El Test de Idoneidad y los criterios generales de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga le facilite la información necesaria a MUTUACTIVOS AV para llevar a cabo la correcta actualización del Test evaluación de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente su idoneidad, MUTUACTIVOS AV no estará facultada para prestar adecuadamente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material asesoramiento. Mutuactivos AV le entregará al cliente el resultado del test de inversión objeto del presente Contrato. Asimismoidoneidad, firmando el Cliente declara y garantiza la veracidad cliente un recibí de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato, y se obliga a informar a Rentamarkets de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluaciónentrega. El Cliente podráse hace expresamente responsable de la información proporcionada, en todo momento, solicitar y de informar a Rentamarkets MUTUACTIVOS AV sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en relación con la evaluación de su perfil idoneidad realizada. En cualquier caso, MUTUACTIVOS AV actualizará y revisará, al menos una vez al año, la validez de riesgo y/o la evaluación realizada. MUTUACTIVOS AV queda exonerado de los criterios toda responsabilidad en el caso de inversión que le son que, producido un daño al Cliente, éste se deba al incumplimiento por parte del Cliente de aplicación, a cuyos efectos deberá realizar un nuevo Test de Idoneidad siendo responsabilidad de Rentamarkets evaluar los resultados del mismo. La eventual modificación del perfil de riesgo resultante del Test de Idoneidad y de los criterios de inversión no impedirá a Rentamarkets completar las operaciones en trámite o cumplir las obligaciones contraídas con terceros con anterioridad a la fecha de entrada información establecidas en vigor de los nuevos criterios de inversión. Rentamarkets no tendrá responsabilidad alguna ante cualquier perjuicio que el Cliente pudiera sufrir durante el período de transición entre el cambio de los anteriores criterios a los nuevos adoptados por el Cliente por causas ajenas a su voluntadpresente documento.

Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismo. A estos efectos, con Con carácter previo a la prestación lectura y explicación de este serviciocontrato, Rentamarkets realizará el Test el(los) cliente(s) ha(n) proporcionado a la ENTIDAD una serie de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus datos esenciales y poder disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones: a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión. b. Es de tal naturaleza que el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión. c. Cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato de asesoramiento. En los supuestos en que existan varios cotitulares, el test de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitularessobre su(s) conocimiento(s) y considerando los conocimientos y experiencia del que complete el Test de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solvente. El Test de Idoneidad y los criterios generales de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga la información necesaria para la correcta actualización del Test de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente para prestar adecuadamente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material de inversión objeto del presente Contrato. Asimismo, el Cliente declara y garantiza la veracidad de los datos proporcionados mercados financieros y de valores, sobre sus conocimientos y experiencia, su situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta su clasificación como “cliente minorista”, la idoneidad de las posibles inversiones a realizar y el nivel de riesgo que asume(n) el(los) cliente(s) y que consta en el Contratocontrato . La ENTIDAD no podrá prestar al CLIENTE el servicio de gestión discrecional de carteras si el CLIENTE no facilita a la ENTIDAD la información necesaria para que lleve a cabo la evaluación de su idoneidad y no cumplimenta el Test de idoneidad elaborado por la ENTIDAD con esa finalidad. En el caso de posiciones en cotitularidad, los Titulares conocen que la ENTIDAD ha decidido realizar el test de idoneidad a aquel cliente que ha decidido realizarlo de entre todos ellos. En consecuencia, los restantes cotitulares asumirán la evolución de las inversiones bajo el mandato conferido para la gestión discrecional de carteras de acuerdo con el perfil resultante de TITULAR que aporta la idoneidad. El(los) cliente(s) declara(n) la veracidad de los datos que han facilitado a los efectos de dicha clasificación y de los test realizados, así como que, conforme a su perfil de riesgo, la ENTIDAD le(s) ha(n) informado, a su xxxx saber y entender, de la idoneidad o no de los instrumentos financieros y activos, que constan en el contrato, y en los que el(los) cliente(s) desea(n) invertir. Por ello, y como queda expuesto, el(los) cliente(s) se obliga obliga(n) a informar con carácter inmediato a Rentamarkets la ENTIDAD de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación. El Cliente podráanteriormente y de los cuales, en todo momentopodría procederse a cambiar la calificación de “cliente minorista”, solicitar a Rentamarkets una modificación determinar que algunos productos financieros, actualmente considerados como idóneos, dejarán de su perfil serlo, o a otra evaluación del nivel de riesgo y/o del (de los criterios de inversión que le son de aplicaciónlos) cliente(s) . La ENTIDAD se reserva el derecho, a cuyos efectos deberá la vista de la nueva información facilitada por el(los) cliente(s) y hasta que se haga una evaluación del nuevo nivel de riesgo, a realizar las actuaciones necesarias para ajustar la cartera gestionada a un nuevo Test nivel de Idoneidad siendo responsabilidad de Rentamarkets evaluar los resultados del mismoriesgo más conservador. La eventual modificación ENTIDAD no podrá realizar operaciones que hagan que la cartera del CLIENTE exceda del perfil de riesgo resultante establecido como resultado del Test de Idoneidad y de los criterios de inversión no impedirá a Rentamarkets completar las operaciones en trámite o cumplir las obligaciones contraídas con terceros con anterioridad a la fecha de entrada en vigor de los nuevos criterios de inversión. Rentamarkets no tendrá responsabilidad alguna ante cualquier perjuicio que el Cliente pudiera sufrir durante el período de transición entre el cambio de los anteriores criterios a los nuevos adoptados cumplimentado por el Cliente por causas ajenas a su voluntadmismo.