Az eszközalapok értékelése. A biztosító – az alábbiakban meghatározott napok kivételével – minden munkanapra vonatkozóan az adott nap pénzpiaci zárását követően értékeli az eszközala- pokat és meghatározza azok értékét. A biztosító jogosult meghatározni azokat a munkanapokat – naptári évente legfeljebb 5 napot – amikor az eszközalapok értékelésére nem kerül sor.
Az eszközalapok értékelése. 18 Az egységek árfolyama 18 Tájékoztatás az ügyfelek részére 18
Az eszközalapok értékelése a) A biztosító az eszközalapokat rendszeresen értékeli annak érdekében, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza. Az értékelésre lehetôség szerint min- den munkanapon, de naptári hetenként legalább egyszer kerül sor.
Az eszközalapok értékelése a) A biztosító rendszeresen értékeli az eszközalapokat annak ér- dekében, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza. Az értékelésre lehetôség szerint minden mun- kanapon, de naptári hetenként legalább egyszer sor kerül.
b) Az eszközalapok értéke az értékelés idôpontjában rendel- kezésre álló befektetett eszközök és a fennálló kötelezett- ségek értékének a különbözete.
c) A biztosítónak jogában áll az eszközalapok értékébôl le- vonni a befektetett eszközök vételével és eladásával ösz- szefüggô közvetlen költségeket.
d) A biztosító éves alapkezelési díjat határoz meg az eszköz- alap értékének százalékában, s ezt az adott eszközalap minden értékelési napján az elôzô értékeléstôl eltelt idô- vel arányosan számolja el. Az alapkezelési díjat e sza- bályzat Mellékletének 1. pontja tartalmazza. Az éves alap- kezelési díj a biztosítás tartama során változhat, de nem haladhatja meg a 2,5 százalékot. Az éves alapkezelési díj változásáról a biztosító tájékoztatja a szerzôdôt.
Az eszközalapok értékelése. A biztosító az általa létrehozott eszközalapokat rendszere- sen értékeli annak érdekében, hogy a befektetési egysé- gek vételi és eladási árát meghatározza. Az értékelésre le- hetõség szerint minden munkanapon, de naptári hetenként legalább egyszer kerül sor. Az eszközalapok értéke az alaphoz tartozó befektetett eszközök értékének és az eszközalapokat terhelõ köte- lezettségeknek és az alapkezelési díjnak a különbözete. A biztosítónak jogában áll az eszközalapok értékébõl levon- ni a befektetett eszközök vételével és eladásával összefüg- gõ közvetlen költségeket.
Az eszközalapok értékelése. 10.1. A biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetőség szerint minden munkanapon, de legalább naptári hetenként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek napi eszközértékét meghatározza.
10.2. Az eszközalapok elindításakor a biztosító határozza meg a befektetési egységek értékét.
10.3. A biztosító 5 tizedes jegy pontossággal tartja nyilván egy befektetési egység értékét és a Szerződő számláján lévő egységek darabszámát.
Az eszközalapok értékelése. 11.1. A biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetőség szerint minden munkanapon, de legalább naptári hetenként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek napi eszközértékét meghatározza.
11.2. Az eszközalapok elindításakor a biztosító határozza meg a befektetési egységek értékét.
11.3. A biztosító 5 tizedes jegy pontossággal tartja nyilván a befektetési egységek értékét és a Szerződő számláján lévő egységek darabszámát.
11.4. A Szerződő a biztosító személyes Ügyfélszolgálatán (1022 Budapest, Bég u. 3-5), továbbá a biztosító internetes honlapján (xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx) tájékozódhat a befektetési egységekhez kötött életbiztosítások befektetéseinek elhelyezéséről és napi értékéről.
Az eszközalapok értékelése. 12.1. A Biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetôség szerint minden munkanapon, de legalább naptári he- tenként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza.
12.2. A Biztosítónak jogában áll az eszközalapok kezelési díját az eszközalapok értékében érvényesíteni.
12.3. Az eszközalapok elindításakor a Biztosító határozza meg a befektetési egységek eladási árát.
12.4. A befektetési egység vételi ára az eszközalap aktuális érté- kének és a befektetési egységek számának hányadosa. Az aktuális eladási és vételi ár közötti különbség maxi- mális értékét az eladási ár százalékában kifejezve a biz- tosítási feltétel melléklete tartalmazza.
12.5. A Biztosító 5 tizedesjegy pontossággal tartja nyilván a be- fektetési egységek eladási és vételi árát és az Ügyfél szám- láján lévô egységek darabszámát.
Az eszközalapok értékelése. 14.1. A Biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetôség szerint minden munkanapon, de legalább naptári heten- ként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza.
14.2. A Biztosító az eszközalapok kezelési díját az eszközalapok értékében érvényesíti, melynek maximális mértékét az aktuális 1. számú melléklet tartalmazza.
14.3. Az eszközalapok elindításakor a Biztosító határozza meg a befektetési egységek eladási árát.
14.4. Az aktuális eladási és a vételi ár közötti különbség maxi- mális értékét az eladási ár százalékában kifejezve a biz- tosítási feltételek aktuális 1. számú melléklete tartalmazza.
14.5. A Biztosító 5 tizedesjegy pontossággal tartja nyilván a be- fektetési egységek eladási és vételi árát és az ügyfél számláján lévô egységek darabszámát.
Az eszközalapok értékelése jegyek alapkezelőjétől kapott esetleges visszajuttatások. Mértéke: A költségek időben és eszközalaponként válto- zóak, melyre tekintettel a biztosító az 55/2015. (XII. 22.) a teljes költségmutató számításáról és közzétételéről szóló MNB rendelet felhatalmazása alapján alkalmazott puffer figyelembe vételével meghatározott, a mindenkor hatályos költségekről a honlapján (xxx.xxxxxxx.xx) ad tájékozta- tást. Pl. Ha az egységszámla egyenlege 1 000 000 Ft és a mögöttes költség éves mértéke 0,70%, akkor a költség mértéke 19 Ft naponta.