Az eszközalapok értékelése. A biztosító – az alábbiakban meghatározott napok kivételével – minden munkanapra vonatkozóan az adott nap pénzpiaci zárását követően értékeli az eszközala- pokat és meghatározza azok értékét. A biztosító jogosult meghatározni azokat a munkanapokat – naptári évente legfeljebb 5 napot – amikor az eszközalapok értékelésére nem kerül sor.
Az eszközalapok értékelése. 18 Az egységek árfolyama 18 Tájékoztatás az ügyfelek részére 18
Az eszközalapok értékelése a) A biztosító az eszközalapokat rendszeresen értékeli annak érdekében, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza. Az értékelésre lehetôség szerint min- den munkanapon, de naptári hetenként legalább egyszer kerül sor.
Az eszközalapok értékelése. A biztosító az általa létrehozott eszközalapokat rendszere- sen értékeli annak érdekében, hogy a befektetési egysé- gek vételi árát meghatározza. Az értékelésre lehetõség sze- rint minden munkanapon, de naptári hetenként legalább egyszer sor kerül. Az eszközalapok értéke az eszközalaphoz tartozó be- fektetett eszközök értékének és az eszközalapokat ter- helõ kötelezettségeknek és az alapkezelési díjnak a kü- lönbözete. A biztosítónak jogában áll az eszközalapok érté- kébõl levonni a befektetett eszközök vételével és eladásával összefüggõ közvetlen költségeket.
Az eszközalapok értékelése a) A biztosító rendszeresen értékeli az eszközalapokat annak ér- dekében, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza. Az értékelésre lehetôség szerint minden mun- kanapon, de naptári hetenként legalább egyszer sor kerül.
b) Az eszközalapok értéke az értékelés idôpontjában rendel- kezésre álló befektetett eszközök és a fennálló kötelezett- ségek értékének a különbözete.
c) A biztosítónak jogában áll az eszközalapok értékébôl le- vonni a befektetett eszközök vételével és eladásával ösz- szefüggô közvetlen költségeket.
d) A biztosító éves alapkezelési díjat határoz meg az eszköz- alap értékének százalékában, s ezt az adott eszközalap minden értékelési napján az elôzô értékeléstôl eltelt idô- vel arányosan számolja el. Az alapkezelési díjat e sza- bályzat Mellékletének 1. pontja tartalmazza. Az éves alap- kezelési díj a biztosítás tartama során változhat, de nem haladhatja meg a 2,5 százalékot. Az éves alapkezelési díj változásáról a biztosító tájékoztatja a szerzôdôt.
Az eszközalapok értékelése jegyek alapkezelőjétől kapott esetleges visszajuttatások. Mértéke: A költségek időben és eszközalaponként válto- zóak, melyre tekintettel a biztosító az 55/2015. (XII. 22.) a teljes költségmutató számításáról és közzétételéről szóló MNB rendelet felhatalmazása alapján alkalmazott puffer figyelembe vételével meghatározott, a mindenkor hatályos költségekről a honlapján (xxx.xxxxxxx.xx) ad tájékozta- tást. Pl. Ha az egységszámla egyenlege 1 000 000 Ft és a mögöttes költség éves mértéke 0,70%, akkor a költség mértéke 19 Ft naponta.
Az eszközalapok értékelése. 12.1. A Biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetôség szerint minden munkanapon, de legalább naptári he- tenként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza.
12.2. A Biztosítónak jogában áll az eszközalapok kezelési díját az eszközalapok értékében érvényesíteni.
12.3. Az eszközalapok elindításakor a Biztosító határozza meg a befektetési egységek eladási árát.
12.4. A befektetési egység vételi ára az eszközalap aktuális érté- kének és a befektetési egységek számának hányadosa. Az aktuális eladási és vételi ár közötti különbség maxi- mális értékét az eladási ár százalékában kifejezve a biz- tosítási feltétel melléklete tartalmazza.
12.5. A Biztosító 5 tizedesjegy pontossággal tartja nyilván a be- fektetési egységek eladási és vételi árát és az Ügyfél szám- láján lévô egységek darabszámát.
Az eszközalapok értékelése. 11.1. A biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetőség szerint minden munkanapon, de legalább naptári hetenként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek napi eszközértékét meghatározza.
11.2. Az eszközalapok elindításakor a biztosító határozza meg a befektetési egységek értékét.
11.3. A biztosító 5 tizedes jegy pontossággal tartja nyilván a befektetési egységek értékét és a Szerződő számláján lévő egységek darabszámát.
11.4. A Szerződő a biztosító személyes Ügyfélszolgálatán (1022 Budapest, Bég u. 3-5), továbbá a biztosító internetes honlapján (xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx) tájékozódhat a befektetési egységekhez kötött életbiztosítások befektetéseinek elhelyezéséről és napi értékéről.
Az eszközalapok értékelése a) A Biztosító rendszeresen értékeli az eszközalapokat an- nak érdekében, hogy a befektetési egységek vételi és el- adási árát meghatározza. Az értékelésre lehetôség szerint minden munkanapon, de naptári hetenként legalább egy- szer sor kerül.
b) Az eszközalap aktuális értékét a Biztosító határozza meg az értékelés idôpontjában rendelkezésre álló infor- mációk alapján, oly módon, hogy figyelembe veszi az eszközalapba befektetett eszközök értékét, valamint az eszközalap összes költségét és díját (ide értve, de nem kizárólagosan a jelen fejezet c), e) és f) pontjában leírtakat).
c) Az eszközalapok befektetései közvetetten mögöttes ala- pokon keresztül valósulnak meg. Az eszközalapoknál amellett, hogy a Biztosító levonja az eszközalap érté-
d) A mögöttes alapok költségeinek megváltoztatására ki- zárólag a mögöttes alapok kezelôi és a szolgáltatók egyoldalúan jogosultak, annak mértékét a Biztosító nem garantálja és annak alakulására a Biztosítónak nincs ráhatása. Az eszközalap mögött álló befektetési alapok aktuális költségének éves mértékérôl a Bizto- sító honlapján (xxx.xxx.xx) elérhetô aktuális Eszköz- alap-tájékoztató nyújt felvilágosítást.
e) A Biztosítónak jogában áll az eszközalap értékébôl levon- ni a befektetett eszközök vételével és eladásával, így elsô- sorban a mögöttes alapok befektetési jegyeinek vételével és eladásával összefüggô közvetlen költségeket és díjakat.
f) A Biztosító a mögöttes alapok kezelôi és szolgáltatói ál- tal felszámított költségeken túl, éves kezelési díjat hatá- roz meg az eszközalap értékének százalékában, amely az adott eszközalap minden értékelési napján az elôzô érté- keléstôl eltelt idôvel arányosan a befektetési egységek árában kerül elszámolásra. A szerzôdéskötéskor hatályos éves alapkezelési díjat jelen szabályzat 3. számú mellék- letének 1. pontja tartalmazza.
g) Az éves alapkezelési díjat a biztosítás tartama során a Biztosító naptári évenként egyszer, egyoldalúan meg- változtathatja úgy, hogy az éves alapkezelési díj a tar- tam alatt nem haladhatja meg az 1,5%-ot. Az éves alapkezelési díj változásáról a Biztosító a változtatást megelôzôen 30 nappal írásban értesíti a Szerzôdôt. A mindenkor aktuális alapkezelési díjat jelen szabály- zat mindenkor aktuális 3. számú mellékletének 1. pont- ja tartalmazza.
Az eszközalapok értékelése. 14.1. A Biztosító az eszközalapokat rendszeresen, lehetôség szerint minden munkanapon, de legalább naptári heten- ként egy napon értékeli, hogy a befektetési egységek vételi és eladási árát meghatározza.
14.2. A Biztosító az eszközalapok kezelési díját az eszközalapok értékében érvényesíti, melynek maximális mértékét az aktuális 1. számú melléklet tartalmazza.
14.3. Az eszközalapok elindításakor a Biztosító határozza meg a befektetési egységek eladási árát.
14.4. Az aktuális eladási és a vételi ár közötti különbség maxi- mális értékét az eladási ár százalékában kifejezve a biz- tosítási feltételek aktuális 1. számú melléklete tartalmazza.
14.5. A Biztosító 5 tizedesjegy pontossággal tartja nyilván a be- fektetési egységek eladási és vételi árát és az ügyfél számláján lévô egységek darabszámát.