Common use of DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE Clause in Contracts

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contratto, fissata a norma dell’Art.6 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati nel modo di seguito illustrato: a) il premio relativo alla prima annualità corrisposto viene diminuito del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contratto, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di quote, si procede nel seguente modo: a) il premio ricorrente corrisposto viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In caso di versamenti aggiuntivi nel corso del contratto, la Società determina il numero di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione attestante il versamento , ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario delle quote di uno o più fondi interni, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno di rilevazione successivo.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contratto, Contratto fissata a norma dell’Art.6 dell’Art.7.2 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero capitale espresso in quote di quote dei fondi interni selezionati ciascun fondo selezionato dal Contraente, nel modo di seguito illustrato: a) il sul premio relativo alla prima annualità corrisposto viene diminuito unico versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale pari allo 0,75% del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,50%premio stesso; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo internoselezionato, in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneinvestimento indicate in Proposta dal Contraente; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionatoprescelto, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contrattoContratto, ottenendo così il numero di capitale espresso in quote per ciascun fondo; d) distintamente per ciascun ETF prescelto, dall’importo di cui alla precedente lettera b) viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote relative al fondo interno. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di interessato e l’importo così determinato viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, si procede rilevato alla data di decorrenza del Contratto, ottenendo così il capitale espresso in quote per ciascun ETF. In caso di versamento di premi aggiuntivi nel seguente modocorso del Contratto, la Società determina il capitale espresso in quote di ciascun fondo selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il su ciascun premio ricorrente corrisposto viene diminuito aggiuntivo versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale pari allo 0,75% del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%premio stesso; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno selezionato, in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneinvestimento indicate nell’apposito modulo dal Contraente; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In caso di versamenti aggiuntivi nel corso del contratto, la Società determina il numero di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionatoprescelto, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, quote rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione attestante il decorrenza del versamento , ottenendo così il numero di quote aggiuntivo; d) distintamente per ciascun ETF prescelto, dall’importo di cui alla precedente lettera b) viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote relative al fondo internointeressato e l’importo così determinato viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato alla data di decorrenza del versamento aggiuntivo. Nei In via generale, per tutte le operazioni contrattuali, ai fini della determinazione del capitale espresso in quote dei fondi, la Società considera come valore unitario delle quote quello del giorno previsto per la singola operazione e indicato nelle presenti Condizioni di Assicurazione, fatta salva la diversa operatività della Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV). Nel caso di ETF, si precisa inoltre che, gli ordini impartiti dal gestore AMUNDI SGR S.p.A. verranno eseguiti nella stessa giornata, calcolando la quantità richiesta per l’investimento/disinvestimento al prezzo di chiusura d’asta di Borsa Italiana o dei mercati di negoziazione quale prezzo di riferimento. Nell’ipotesi di impossibilità di dare esecuzione a determinati ordini (a titolo esemplificativo e non esaustivo per: mancanza di liquidità in asta di chiusura, titolo sospeso alla negoziazione, mercato chiuso e problemi tecnici generalizzati del mercato), il gestore AMUNDI SGR S.p.A. darà seguito all’operazione il giorno successivo. Tuttavia, nei giorni di calendario in cui - previsti per qualsiasi ragione - tali operazioni, nei quali non fosse disponibile il valore unitario delle quote di uno o più fondi interniselezionati dal Contraente a causa di una sospensione e/o sostanziale limitazione dell’attività delle Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) o dei mercati di riferimento, tra cui il mercato di Borsa Italiana (nel caso di ETF, i fondi non dispongano di sufficiente liquidità per soddisfare la richiesta di investimento/disinvestimento), la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno lavorativo utile successivo in cui si rendono disponibili i valori unitari delle quote di rilevazione successivotutti i fondi selezionati (nel caso di ETF, il primo giorno lavorativo utile in cui i fondi possano soddisfare la richiesta di investimento/disinvestimento), tenuto conto dell’eventuale diversa operatività delle Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) o dei mercati di riferimento. Infine, nell’ipotesi in cui si verificasse un blocco operativo nell'esecuzione delle operazioni di investimento/disinvestimento delle quote, la Società considera come valore unitario delle stesse quello risultante il primo giorno lavorativo utile successivo in relazione a ciascun fondo coinvolto nell’operazione.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contratto, fissata a norma dell’Art.6 dell’Art. 5 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati nel modo di seguito illustrato: a) il premio relativo alla prima annualità corrisposto versato dall’investitore-contraente, al netto dell’importo fisso pari a 24,00 euro su base annua, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,503,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su in ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contratto, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. A conferma della conclusione del contratto e dell’avvenuta determinazione del numero di quote di ciascun fondo interno, la Società invia all’investitore-contraente, entro un termine massimo di dieci giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote – data di decorrenza -, la polizza, quale lettera di conferma, che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni: - il numero di polizza assegnato; - il frazionamento del premio prescelto; - il premio versato (relativo alla prima annualità); - il premio ricorrente (relativo alle annualità successive alla prima); - la data di ricevimento, da parte della Società, della proposta; - la data di decorrenza del contratto; - la data di valorizzazione delle quote (giorno di riferimento coincidente con la data di decorrenza); - relativamente a ciascun fondo interno: - il capitale investito alla data di decorrenza del contratto; - il numero di quote del fondo interno alla medesima data, comprensivo delle quote riconosciute a fronte dell’eventuale bonus; - il valore unitario delle quote del fondo interno sempre alla medesima data. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di quote, si procede nel seguente modo: a) il premio ricorrente corrisposto premio, al netto dell’importo fisso pari a 24,00 euro su base annua, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,503,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su in ciascun fondo interno in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo primo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In La Società invia una comunicazione informativa relativa ai premi ricorrenti corrisposti nel xxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx solare che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni: - il premio ricorrente versato ovvero le rate di premio in caso di versamenti aggiuntivi nel corso frazionamento mensile; - la data di valorizzazione delle quote relativamente a ciascun versamento effettuato (giorno di riferimento); - relativamente a ciascun fondo interno: – i capitali investiti alle date di valorizzazione delle quote; – i valori unitari delle quote alla medesima data; – i numeri di quote attribuiti con il versamento del contrattopremio o delle rate di premio sempre alla medesima data. Infine, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, la Società determina il numero di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitoresi impegna ad inviare all’investitore-contraente viene diminuito l’estratto conto annuale che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni minimali: - cumulo dei premi versati dal perfezionamento del caricamento applicato dalla Societàcontratto al 31 dicembre dell’anno precedente, pari numero e controvalore delle quote assegnate al 2,50%; b) l’importo 31 dicembre dell’anno precedente; - dettaglio dei premi versati, di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo internoquelli investiti, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente del valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla della data di ricevimentovalorizzazione, da parte della Società, della comunicazione attestante il versamento , ottenendo così il del numero di quote per ciascun fondo interno. Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario e del controvalore delle quote assegnate nell’anno di uno o più fondi interniriferimento; - numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch nell’anno di riferimento; - numero e controvalore delle quote liquidate a seguito di riscatto parziale nell’anno di riferimento; - numero delle quote complessivamente assegnate e del relativo controvalore alla fine dell’anno di riferimento comprensivo delle quote riconosciute a fronte dell’eventuale bonus. Unitamente all’estratto conto annuale, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno di rilevazione successivoinvierà all’investitore-contraente l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto d’offerta.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contrattoContratto, fissata a norma dell’Art.6 dell’Art. 5 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati del fondo interno prescelto dall’Investitore-Contraente, nel modo di seguito illustrato: a) il premio relativo alla prima annualità corrisposto versato dall’Investitore-Contraente, al netto della spesa fissa pari ad Euro 24,00 in caso di frazionamento annuale o pari ad Euro 2,00 in caso di frazionamento mensile, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,504,75%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quotequote del fondo interno prescelto, rilevato alla stessa data di decorrenza del contrattoContratto. A conferma della conclusione del Contratto e dell’avvenuta determinazione del numero di quote del fondo interno, ottenendo così la Società invia all’Investitore-Contraente, entro un termine massimo di dieci giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote – data di decorrenza - la polizza, quale lettera di conferma, che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni: - il numero di polizza assegnato; - il frazionamento del premio prescelto; - il premio versato (relativo alla prima annualità); - il premio ricorrente (relativo alle annualità successive alla prima); - la data di ricevimento, da parte della Società, della proposta; - la data di decorrenza del Contratto; - il capitale investito alla data di decorrenza del Contratto; - la data di valorizzazione delle quote (giorno di riferimento coincidente con la data di decorrenza); - il numero di quote per ciascun del fondo internointerno alla medesima data, comprensivo delle quote riconosciute a fronte dell’eventuale bonus; - il valore unitario delle quote del fondo interno sempre alla medesima data. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di quote, si procede nel seguente modo: a) il premio ricorrente corrisposto premio, al netto della spesa fissa pari ad Euro 24,00 in caso di frazionamento annuale o pari ad Euro 2,00 in caso di frazionamento mensile, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,504,75%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quotequote del fondo interno prescelto, rilevato il secondo primo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società. La Società invia una comunicazione informativa relativa ai premi ricorrenti corrisposti nel xxxxx xxx xxxxx xxxxxxxx solare che contiene, ottenendo così tra le altre, le seguenti informazioni: - il numero premio ricorrente versato ovvero le rate di premio in caso di frazionamento mensile; - la data di valorizzazione delle quote relativamente a ciascun versamento effettuato (giorno di riferimento); - relativamente al fondo interno prescelto: – I capitali investiti alle date di valorizzazione delle quote; – i valori unitari delle quote alla medesima data; – i numeri di quote per ciascun fondo internoattribuiti con il versamento del premio o delle rate di premio sempre alla medesima data. In caso Infine, entro sessanta giorni dalla chiusura di versamenti aggiuntivi nel corso del contrattoogni anno solare, la Società determina il si impegna ad inviare all’Investitore-Contraente l’estratto conto annuale che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni minimali: - cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell’anno precedente, numero e controvalore delle quote assegnate al 31 dicembre dell’anno precedente; - dettaglio dei premi versati, di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito quelli investiti, del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla della data di ricevimentovalorizzazione, da parte della Società, della comunicazione attestante il versamento , ottenendo così il del numero di quote per ciascun fondo interno. Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario e del controvalore delle quote assegnate nell’anno di uno o più fondi interniriferimento; - numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch nell’anno di riferimento; - numero e controvalore delle quote liquidate a seguito di riscatto parziale nell’anno di riferimento; - numero delle quote complessivamente assegnate e del relativo controvalore alla fine dell’anno di riferimento comprensivo delle quote riconosciute a fronte dell’eventuale bonus. Unitamente all’estratto conto annuale, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno invierà all’Investitore-Contraente l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto d’offerta, ed in particolare l’aggiornamento dei dati storici di rilevazione successivorischio/rendimento e dei costi effettivi del fondo interno collegato al prodotto. Inoltre, nel sito internet di CreditRas Vita S.p.A. è attiva all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx un’apposita Area Riservata a disposizione di ciascun titolare di posizione assicurativa. Per accedere occorre selezionare l’apposito link presente nella home page del sito internet della Società e, una volta completata la registrazione, l'Investitore-Contraente potrà ricevere al proprio indirizzo di posta elettronica , le credenziali identificative rilasciate per l’accesso. Tramite l'Area Riservata l'Investitore-Contraente potrà consultare le proprie coperture attive, la relativa documentazione contrattuale e tenere costantemente sotto controllo lo stato dei pagamenti dei premi.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contratto, Contratto fissata a norma dell’Art.6 dell’Art.7.2 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati di ciascun Fondo Interno indicato dal Contraente, nel modo di seguito illustrato: a) il premio relativo unico versato dal Contraente viene maggiorato del bonus indicato dall'Art.5 "PREMI E BONUS"; b) l'importo di cui alla prima annualità precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo selezionato in base alle corrispondenti percentuali indicate in Proposta dal Contraente; c) distintamente per ciascun Fondo Interno prescelto, l'importo di cui alla precedente lettera a) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla data di decorrenza del Contratto, ottenendo così il capitale espresso in quote per ciascun Fondo Interno. In caso di versamento di premi aggiuntivi nel corso del Contratto, la Società determina il numero di quote di ciascun Fondo Interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il premio aggiuntivo corrisposto dal Contraente viene diminuito maggiorato del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,50%bonus indicato all’Art.5 “PREMI E BONUS”, qualora previsto; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo internoFondo Interno selezionato, tenuto conto dei Fondi Interni già selezionati sul Contratto, in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneindicate nell’apposito modulo dal Contraente; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionatoFondo Interno prescelto, l’importo di cui alla precedente lettera ba) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contratto, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di quote, si procede nel seguente modo: a) il premio ricorrente corrisposto viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del addebito - così come individuata al precedente Art. 5 “PREMI E BONUS”. Il Contraente può scegliere di investire il premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In caso di versamenti aggiuntivi nel corso del contratto, la Società determina il numero di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione attestante il versamento , ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario delle quote di uno o più fondi internitra i Fondi Interni riportati di seguito, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno secondo percentuali dallo stesso individuate: • UAV MULTIASSET ABSOLUTE • UAV SMART BOND • UAV MULTIASSET MODERATO • UAV MULTIASSET FLESSIBILE TREND • UAV MULTIASSET TARGET 60 • UAV PROTEZIONE 80 • CREDITRAS AZIONARIO INTERNAZIONALE SOSTENIBILE • UAV AZIONARIO INFRASTRUTTURE • UAV AZIONARIO TREND FUTURI Il prodotto, attraverso i Fondi Interni messi a disposizione, può soddisfare esigenze di rilevazione successivoinvestimento inerenti ai temi ambientali, sociali o di governo societario.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contrattoContratto, fissata a norma dell’Art.6 dell’Art. 7.2 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati nel modo di seguito illustrato: a) il premio relativo alla prima annualità corrisposto versato dal Contraente, al netto della spesa fissa pari a 24,00 euro in caso di frazionamento annuale o pari a 2,00 euro in caso di frazionamento mensile, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,50dello 0,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su in ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contrattoContratto, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primo, ai fini della determinazione del numero di quote, si procede nel seguente modo: a) il premio ricorrente corrisposto premio, al netto della spesa fissa pari a 24,00 euro in caso di frazionamento annuale o pari a 2,00 euro in caso di frazionamento mensile, viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su in ciascun fondo interno in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo primo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In caso Il Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative, di versamenti aggiuntivi nel corso del contrattoinvestire i premi, la Società determina il numero al netto dei costi contestuali al versamento, scegliendo uno o più fondi interni tra quelli di quote di seguito indicati, con un investimento minimo in ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, prescelto pari al 2,50%10% del premio versato e con la possibilità di selezionare uno solo tra i fondi elencati al punto 1): 1) CREDITRAS E STRATEGIA 30, o in alternativa CREDITRAS E STRATEGIA 50, o in alternativa CREDITRAS E STRATEGIA 70; b2) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneCREDITRAS F CRESCITA STARS; c3) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera bCREDITRAS F INFLAZIONE STARS; 4) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione attestante il versamento , ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo internoCREDITRAS ABSOLUTE RETURN STARS; 5) CREDITRAS EQUITY & CREDIT STARS; 6) CREDITRAS E AZIONARIO INTERNAZIONALE; 7) CREDITRAS F AZIONARIO EUROPA STARS; 8) CREDITRAS AZIONARIO INTERNAZIONALE SOSTENIBILE. Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario fossero disponibili i valori unitari delle quote di uno o più fondi interniFondi Interni, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno di rilevazione successivo. Qualora la Società procedesse con l’introduzione di nuovi Fondi Interni nel prodotto, gli stessi saranno messi a disposizione del Contraente che potrà investire i versamenti aggiuntivi successivi, previa consegna della relativa informativa tratta dal Set Informativo.

DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE. Alla data di decorrenza del contratto, Contratto fissata a norma dell’Art.6 dell’Art.7.2 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il numero di quote dei fondi interni selezionati di ciascun Fondo Interno, indicato dal Contraente, nel modo di seguito illustrato: a) il sul premio relativo alla prima annualità corrisposto viene diminuito unico versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale, pari a 0,75% del caricamento applicato dalla Società nella misura del 2,50%premio corrisposto; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, Fondo Interno selezionato in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneindicate in Proposta dal Contraente; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionatoFondo Interno prescelto, l’importo di cui alla precedente lettera ba) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla stessa data di decorrenza del contrattoContratto, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo internoFondo Interno. Relativamente ad ogni premio ricorrente successivo al primoIn caso di versamenti di premi aggiuntivi nel corso del Contratto, ai fini della determinazione del la Società determina il numero di quote, si procede quote di ciascun Fondo Interno selezionato nel seguente modomodo di seguito illustrato: a) il su ciascun premio ricorrente corrisposto viene diminuito del caricamento applicato dalla Societàaggiuntivo versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale, pari al 2,50%a 0,75% del premio corrisposto; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno Fondo Interno selezionato in base alle corrispondenti percentuali di allocazioneindicate nell’apposito modulo dal Contraente; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionatoFondo Interno prescelto, l’importo di cui alla precedente lettera b), viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del premio da parte della Società, ottenendo così il numero di quote per ciascun fondo interno. In caso di versamenti aggiuntivi nel corso del contratto, la Società determina il numero di quote di ciascun fondo interno selezionato nel modo di seguito illustrato: a) il versamento aggiuntivo corrisposto dall’investitore-contraente viene diminuito del caricamento applicato dalla Società, pari al 2,50%; b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo interno, in base alle corrispondenti percentuali di allocazione; c) distintamente per ciascun fondo interno selezionato, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, quote rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione attestante del modulo di richiesta del premio aggiuntivo. Il Contraente può scegliere di ripartire il versamento , ottenendo così il numero premio tra i Fondi Interni riportati di quote per ciascun fondo interno. seguito: - CREDITRAS PRUDENTE PIR - CREDITRAS DINAMICO PIR Nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario fossero disponibili i valori unitari delle quote di uno o più fondi interniFondi Interni, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno di rilevazione successivo. Qualora la Società procedesse con l’introduzione di nuovi Fondi Interni nel prodotto, gli stessi saranno messi a disposizione del Contraente che potrà investire i premi aggiuntivi successivi o effettuare switch, previa consegna della relativa informativa tratta dal Set Informativo.