CONTRATTO DI ASSICURAZIONE A VITA INTERA A PREMIO UNICO

MY SELECTION

Il Set Informativo che, oltre ai documenti contenenti le informazioni chiave (KID) relativi alle opzioni di investimento prescelte, è costituito dai seguenti documenti:

• Documento informativo precontrattuale aggiuntivo relativo ai prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP)

• Condizioni di Assicurazione, comprensive dell’informativa sul trattamento dei dati personali e sulle tecniche di comunicazione a distanza

• Glossario

• Proposta (in versione fac-simile)

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

Inoltre, in aggiunta al Set Informativo, viene fornita al Contraente l’informativa sulla sostenibilità (ESG) ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088.

AVVERTENZA

Prima della sottoscrizione leggere attentamente i contenuti del presente Set Informativo.

Il prodotto è conforme alle Linee guida “Contratti Semplici e Xxxxxx”

Tariffa UL15UO Edizione: 10/02/2022

Assicurazione a Vita Intera a Premio Unico

Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi

(DIP aggiuntivo IBIP)

Compagnia: UniCredit Allianz Vita S.p.A. Prodotto: MY SELECTION

Contratto UNIT LINKED (Ramo III)

Data di realizzazione: 10/02/2022

Il presente DIP aggiuntivo IBIP è l’ultimo pubblicato disponibile.

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documento contenente le informazioni chiave per i prodotti di investimento assicurativi (KID), per aiutare il potenziale contraente a capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell’impresa.

Il contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

UniCredit Allianz Vita S.p.A., con sede legale in Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 – 00000 Xxxxxx, iscritta all’Albo delle Imprese di Assicurazione al

n. 1.00121, autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con provvedimenti del 16 maggio 1996 e 10 luglio 1997, Società appartenente al Gruppo Assicurativo Allianz, Albo Gruppi Assicurativi n. 018, Telefono: +39 02 7216.4259, Fax: +39 02 7216.4032, e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxx.xxxx@xxx.xxxxxxx.xx, sito Internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

UniCredit Allianz Vita S.p.A. è una compagnia il cui capitale sociale è posseduto pariteticamente da Allianz S.p.A. ed UniCredit S.p.A. UniCredit Allianz Vita S.p.A., pur in presenza di inevitabile potenziale conflitto di interessi derivante dal rapporto di affari con il Gruppo UniCredit, opera in modo da non recare pregiudizio agli Assicurati e si impegna ad ottenere per gli Assicurati stessi il miglior risultato possibile indipendentemente da tale conflitto.

Con riferimento all’ultimo bilancio d’esercizio 2020 redatto ai sensi dei principi contabili vigenti si riporta:

- il patrimonio netto della Società, pari a 700,6 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa al capitale sociale, pari a 112,2 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa alle riserve patrimoniali, pari a 501,3 milioni di euro.

Si rinvia alla relazione sulla solvibilità e sulla condizione finanziaria della Società (SFCR), disponibile sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx e si riportano di seguito gli importi:

- del Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 615,5 milioni di euro;

- del Requisito Patrimoniale minimo (MCR), pari a 277,0 milioni di euro;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 1.157,0 milioni di euro;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale Minimo (MCR), pari a 1.157,0 milioni di euro; e il valore dell’indice di solvibilità (solvency ratio) della Società, pari a 188%.

Al contratto si applica la legge italiana.

a) Prestazioni direttamente collegate al valore delle quote di uno o più fondi

Le prestazioni previste dal prodotto sono espresse in quote di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) tra cui anche ETF (Exchange Traded Funds) prescelti dal Contraente tra i fondi selezionabili (in numero non superiore a 15) e collegati al prodotto, il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione.

Nel corso della durata del Contratto, viene svolta dalla Società un’attività di gestione e di salvaguardia del paniere dei fondi selezionabili dal Contraente. E’, infatti, facoltà della Società: eliminare dal paniere uno o più fondi mettendo a disposizione del Contraente nuovi fondi, in aggiunta o eventualmente in sostituzione (tramite switch automatici) di quelli già previsti e trasferire una parte o la totalità del capitale espresso in quote da uno o più fondi valutati come non più idonei verso uno o più fondi appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria), senza spese per il Contraente.

Quali sono le prestazioni?

Gli OICR sono strumenti di investimento collettivo del risparmio, quali fondi comuni di investimento istituiti da Società di Gestione (SGR) e Società di investimento (SICAV) in cui confluiscono le somme di più risparmiatori che vengono investite attraverso un unico patrimonio in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato etc…) di cui ogni risparmiatore detiene un certo numero di quote (la quota è la frazione di patrimonio unitaria dell’OICR di investimento ed ha un valore che cambia nel tempo in relazione all'andamento dei titoli nei quali l’OICR investe).

Gli ETF sono una tipologia di fondo comune di investimento o SICAV, le cui quote sono negoziate nel mercato regolamentato di Borsa Italiana al pari delle azioni di società, con l’obiettivo di replicare l’andamento dell’indice preso a riferimento (benchmark) attraverso una gestione patrimoniale totalmente passiva.

L’elenco dettagliato dei fondi (OICR tra cui anche ETF) selezionabili è riportato, unitamente al rispettivo comparto di appartenenza e alla relativa commissione annua di gestione, nel documento allegato alle Condizioni di Assicurazione denominato ‘ELENCO FONDI SELEZIONABILI’.

b) Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato

In caso di decesso dell’Assicurato in qualsiasi momento questo avvenga, è prevista la corresponsione, ai Beneficiari designati dal Contraente, di un importo pari alla somma dei controvalori in Euro del capitale espresso in quote di ciascun fondo prescelto, calcolati in base ai rispettivi valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della relativa comunicazione scritta di avvenuto decesso corredata dalla documentazione necessaria.

Ai fini della determinazione dei controvalori in Euro, i capitali espressi in quote di ciascun fondo vengono decurtati delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia, e per l’eventuale costo relativo all’opzione “LOSS PROTECTION” limitatamente al periodo trascorso dalla data di decorrenza o dall’ultimo prelievo annuale alla data di calcolo del controvalore in Euro del capitale espresso in quote.

Dal controvalore in Euro di ciascun ETF, qualora prescelto dal Contraente, viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote relative al fondo interessato.

Il capitale espresso in quote viene costituito a fronte del premio unico versato e degli eventuali premi aggiuntivi corrisposti nel corso del Contratto.

L’importo sopra definito viene maggiorato di una percentuale in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del decesso, salvo quanto previsto nella Sezione “Ci sono limiti di copertura?”.

L’importo della maggiorazione non può comunque essere superiore a 75.000,00 euro.

I Prospetti informativi/Regolamenti/Statuti dei fondi sono disponibili sui siti internet delle rispettive Società di gestione (SGR) e Società di investimento (SICAV) come di seguito elencati:

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND xxx.xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx.xx

AMUNDI SGR S.p.A. xxx.xxxxxx.xxx

AMUNDI SGR S.p.A. xxx.xxxxxxxxx.xx

BLACKROCK GLOBAL FUNDS xxx.xxxxxxxxx.xxx

CAPITAL INTERNATIONAL FUND xxx.xxxxxxx-xxx.xxx

CPR ASSET MANAGEMENT xxx.xxx-xx.xxx

DWS INVEST xxx.xxx.xx

FIDELITY FUNDS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx

FIRST EAGLE AMUNDI xxx.xxxxxx.xxx

XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS FUNDS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

GOLDMAN SACHS FUNDS xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx

INVESCO FUNDS xxx.xxxxxxx.xx

ISHARES xxx.xxxxxxx.xxx

JPMORGAN FUNDS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx

LYXOR xxx.xxxxxxxx.xx

PICTET FUNDS xxx.xxxxxxxxxxx.xx

PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC xxx.xxxxxx.xxxxx-xxxxx.xxx SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND xxx.xxxxxxxxx.xxx

STATE STREET GLOBAL ADVISORS LIMITED xxx.xxxx.xxx

UBS FUNDS xxx.xxx.xxx

XTRACKERS xxx.Xxxxxxxxx.xxx

OPZIONI CONTRATTUALI

▪ Opzione “LOSS PROTECTION”

Solo per i Contratti sottoscritti a partire dal 23/11/2020 il Contraente, all’atto della sottoscrizione della Proposta e purché l’Assicurato non abbia un’età superiore a 80 anni (età assicurativa), può richiedere l’attivazione di un’opzione che prevede, in caso di decesso dell’Assicurato, una copertura a favore dei Beneficiari designati dal Contraente, in presenza di una performance negativa dell’investimento nei fondi selezionati dal Contraente.

L'importo della copertura da corrispondere ai Beneficiari non potrà comunque risultare superiore a 200.000,00 euro.

La copertura della prestazione non viene riconosciuta nelle fattispecie elencate nella Sezione “Ci sono limiti di copertura?”.

▪ Opzione di conversione del valore di riscatto in rendita

A condizione che siano trascorsi almeno tre anni dalla data di decorrenza del Contratto, su richiesta del Contraente, il valore di riscatto totale può essere convertito, al netto delle eventuali imposte previste dalla normativa vigente, in una delle seguenti forme di rendita erogabili in rate posticipate:

▪ una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile fino a che l’Assicurato sia in vita;

▪ una rendita annua rivalutabile pagabile in modo certo nei primi cinque anni o dieci anni e, successivamente, fino a che l’Assicurato sia in vita;

▪ una rendita annua vitalizia rivalutabile su due teste, quella dell’Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto (seconda testa), pagabile fino al decesso dell'Assicurato, e successivamente in misura totale o parziale fino a che sia in vita l'altro soggetto (seconda testa).

La conversione del valore di riscatto viene concessa a condizione che:

▪ l’importo della rendita, qualunque sia la tipologia prescelta dal Contraente, non sia inferiore a 3.000,00 euro lordi annui;

▪ l’Assicurato all’epoca della conversione abbia un’età assicurativa compresa tra i 35 e gli 85 anni di età.

Il Contraente, prima di richiedere per iscritto alla Società la conversione del valore di riscatto in rendita, può richiedere informazioni alla Società, la quale si impegna ad inviare al Contraente, un’informativa contenente una descrizione sintetica delle rendite sopra descritte con evidenza dei relativi costi e delle condizioni economiche in vigore alla data di invio.

▪ Modifica del profilo di investimento - switch volontari

Il Contraente, trascorsi almeno trenta giorni dalla data di decorrenza del Contratto, potrà decidere una nuova allocazione del capitale acquisito ed espresso in quote richiedendo alla Società, con apposito modulo reperibile sul sito internet all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni”, la modifica del profilo di investimento precedentemente scelto, trasferendo una parte o la totalità del capitale espresso in quote da uno o più fondi a suo tempo prescelti, ad uno o più fondi selezionati tra quelli collegati al prodotto, con il limite massimo di 15 fondi complessivamente selezionabili sul Contratto. In ogni caso, la Società si riserva la facoltà di aumentare, nel corso della durata contrattuale, il numero massimo di fondi complessivamente selezionabili dal Contraente e collegabili al Contratto.

E’ possibile effettuare 6 operazioni di switch volontari tra fondi per anno assicurativo.

La sottoscrizione del suddetto modulo di richiesta può avvenire anche per il tramite del Distributore UniCredit S.p.A.

Che cosa NON è assicurato?

Rischi esclusi

Non sono presenti garanzie escluse dalla copertura assicurativa.

La misura di maggiorazione della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato e la copertura prevista dall’opzione “Loss Protection” non vengono applicate, qualora il decesso dell'Assicurato:

a) avvenga entro i primi sei mesi dalla data di decorrenza del Contratto. Inoltre, la misura di maggiorazione non viene applicata sul controvalore del numero di quote dei fondi interessati a fronte del versamento di un premio aggiuntivo, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi sei mesi dalla data di decorrenza del premio aggiuntivo stesso;

b) avvenga entro i primi cinque anni dalla data di decorrenza del Contratto e sia dovuto a sindrome da immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata;

c) sia causato da:

• dolo del Contraente o dei Beneficiari;

• partecipazione attiva dell'Assicurato a delitti dolosi;

Nel caso in cui l’Assicurato non abbia preso parte attiva ad uno o più degli atti suindicati e si dovesse già trovare nel territorio interessato al momento in cui tali eventi sono cominciati, la copertura si intende operante per 14 giorni dal loro inizio; dopodiché, se la minaccia derivante da tali eventi sia continuativa e persistente, il decesso è escluso dalla copertura fintanto che l’Assicurato rimanga nel territorio interessato. L’esistenza di una delle suddette situazioni già al momento dell’arrivo dell’Assicurato in un determinato territorio, e sempreché la minaccia derivante sia continuativa e persistente, comporta invece l’esclusione immediata della copertura;

Ci sono limiti di copertura?

• incidente di volo (se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio);

• suicidio, se avvenuto nei primi due anni dalla data di decorrenza del Contratto.

La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta:

▪ di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza del Contratto:

tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;

▪ di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza del Contratto;

▪ di infortunio - intendendosi per tale l'evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso – avvenuto dopo la data di decorrenza del Contratto.

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’impresa?

Cosa fare in caso di evento?

Denuncia

Le richieste di liquidazione dovranno pervenire alla Società mediante sottoscrizione di apposito modulo per il tramite del Distributore UniCredit S.p.A. ovvero direttamente mediante lettera contenente gli elementi identificativi del Contratto indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx).

Unitamente alla suddetta richiesta di liquidazione per tutti i pagamenti devono essere preventivamente trasmessi alla Società i documenti di seguito indicati:

PER I PAGAMENTI IN CASO DI RISCATTO

▪ fotocopia di un valido documento di identità del soggetto/persona avente diritto riportante firma visibile, nonché del codice fiscale, qualora la richiesta di liquidazione venga inviata direttamente alla Società tramite lettera;

▪ qualora l’Assicurato sia persona diversa, dal soggetto/persona avente diritto, fotocopia di un valido documento di identità dell’Assicurato firmata da quest’ultimo o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l’esistenza in vita del medesimo;

▪ qualora i soggetti/persone aventi diritto risultino minorenni o incapaci, decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l’autorizzazione in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all’eventuale reimpiego della somma stessa;

▪ in caso di erogazione del valore di riscatto in forma di rendita annua vitalizia, documento comprovante l’esistenza in vita dell’Assicurato (anche in forma di autocertificazione) da esibire con periodicità annuale.

Alla Filiale del Distributore presso cui è appoggiato il Contratto nonché direttamente e sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni" sono a disposizione indicazioni dettagliate sulla procedura da seguire.

PER IL PAGAMENTO IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO

▪ certificato di morte dell’assicurato in originale, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice;

▪ certificato medico attestante la causa del decesso, solo nel caso in cui il decesso avvenga entro 6 mesi dalla decorrenza del Contratto;

▪ qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, una dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà resa dall’avente diritto con firma autenticata. In alternativa verrà richiesto l’atto di notorietà (in originale o in copia autenticata) limitatamente ai casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto.

La dichiarazione sostitutiva e l’eventuale atto di notorietà dovranno essere redatti dinanzi all'Autorità Comunale, Notaio o presso il Tribunale e specificare se il Contraente/Assicurato ha lasciato o meno testamento;

- in caso di esistenza di testamento dovrà esserne inviata anche copia autenticata (o il relativo verbale di pubblicazione) e l’atto dovrà riportarne gli estremi identificativi, precisando, altresì, che detto testamento è l'unico da ritenersi valido e non impugnato e indicando quali sono gli unici eredi testamentari, loro dati anagrafici, grado di parentela e capacità di agire;

- qualora non esista testamento, l’atto dovrà indicare quali sono gli unici eredi legittimi (compresi eventuali rinunciatari), loro dati anagrafici, grado di parentela e capacità di agire.

▪ fotocopia di un valido documento di identità dei soggetti/persone aventi diritto riportante firma

visibile, nonché dei loro codici fiscali;

La Società si riserva altresì di richiedere ulteriore documentazione in caso di particolari e circostanziate esigenze istruttorie e per una corretta erogazione della prestazione assicurativa (a titolo esemplificativo e non esaustivo: decesso dell’Assicurato avvenuto al di fuori del territorio della Repubblica Italiana, discordanza tra i dati anagrafici del beneficiario indicati in Polizza e i documenti prodotti dallo stesso, ecc…).

Le spese per l’acquisizione dei suddetti documenti resteranno a carico degli aventi diritto.

Alla Filiale del Distributore presso cui è appoggiato il Contratto nonché direttamente sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni" sono a disposizione indicazioni dettagliate sulla procedura da seguire.

Per i pagamenti in caso di riscatto e per i pagamenti in caso di decesso dell’Assicurato, qualora il soggetto avente diritto sia una persona giuridica, oltre alla richiesta di liquidazione dovrà essere inviata idonea documentazione che comprovi i poteri della persona fisica che agisce in nome e per conto della persona giuridica stessa, unitamente a fotocopia di un suo valido documento di identità, riportante

firma visibile nonché del codice fiscale.

Prescrizione

Ai sensi dell’art. 2952 codice civile i diritti derivanti dal Contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.

Si richiama l’attenzione del Contraente sui termini di prescrizione previsti dalla normativa vigente e sulle conseguenze in caso di omessa richiesta di liquidazione entro detti termini, anche avuto riguardo a quanto previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modificazioni e integrazioni (obbligo di devoluzione delle somme prescritte al Fondo per l’indennizzo

dei risparmiatori vittime di frodi finanziarie).

Erogazione della prestazione

Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, la Società provvede alla liquidazione delle prestazioni entro trenta giorni dalla data di ricevimento della documentazione necessaria presso la Filiale del Distributore dove è appoggiato il Contratto o presso la propria sede. Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto, calcolati a partire dal giorno in cui la Filiale del Distributore dove è appoggiato il Contratto ovvero la Società sono entrati in possesso della documentazione completa. Ogni pagamento viene disposto dalla Società mediante bonifico

bancario su conto corrente intestato al richiedente.

Dichiarazioni inesatte o reticenti

Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del Contratto possono compromettere il diritto alla prestazione (ad esempio dichiarazione non veritiera riguardo alla residenza).

L'inesatta indicazione dell'età dell'Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all'età reale, della

prestazione del Contratto in caso di decesso.

Quando e come devo pagare?

Premio

Il prodotto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno 30.000,00 euro e la facoltà di investire tale premio secondo percentuali individuate dal Contraente in più fondi, con il limite massimo di 15 fondi selezionabili contemporaneamente, con un versamento minimo di 1.000,00 euro (al lordo del caricamento) per singolo fondo e una concentrazione, sempre per singolo fondo, non superiore al 25% dell’importo investito.

Trascorso interamente un mese dalla data di decorrenza del Contratto, il Contraente ha la facoltà di effettuare dei versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 5.000,00 euro a condizione che l’Assicurato, alla data del versamento, non abbia un’età superiore ai 90 anni (età assicurativa).

Su ciascun premio versato la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale pari allo 0,75% del premio.

Nel caso di ETF qualora prescelti dal Contraente, dall’importo da investire nel fondo viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di investimento delle quote relative al fondo stesso.

La corresponsione dei premi - unico iniziale ed eventuali aggiuntivi - avviene tramite procedura di addebito sul conto corrente oppure sul deposito a risparmio nominativo indicato in Proposta e intrattenuto presso il Distributore. Non è ammesso il pagamento in contanti.

In caso di estinzione del rapporto di cui sopra, il versamento del premio viene effettuato mediante procedura di accredito diretto sul conto corrente della Società nei termini e con le modalità che la

Società stessa comunicherà al Contraente.

Rimborso

In caso di revoca della Proposta o di recesso del Contratto, entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di revoca o recesso, la Società è tenuta a rimborsare il premio corrisposto che in caso di recesso, sarà al netto delle imposte previste.

Sconti

Il Contratto può essere sottoscritto a condizioni agevolate dai dipendenti in attività ed in quiescenza del Gruppo Bancario UniCredit; in tal caso, per ogni fascia di cumulo premi complessivamente versati, al premio corrisposto viene applicata una riduzione al caricamento, secondo percentuali predefinite dalla Società.

Nell’ambito di specifiche campagne promosse dalla Società relative al reinvestimento di prestazioni derivanti da altre polizze vita stipulate con la Società stessa, può essere prevista un’agevolazione finanziaria che riduce il caricamento, secondo percentuali predefinite dalla Società.

Può essere applicata dal Distributore, sulla base di condizioni inerenti allo svolgimento della propria attività, un’agevolazione finanziaria che riduce il caricamento, secondo percentuali predefinite dalla

Società.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Durata

La durata dell’assicurazione – intendendosi per tale l’arco di tempo durante il quale è operante la prestazione – è vitalizia pertanto la durata coincide con la vita dell’Assicurato.

Sospensione

Non prevista.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Revoca

Il Contraente può revocare la Proposta, ai sensi dell’articolo 176 del Decreto Legislativo 209/2005, fino al momento della conclusione del Contratto. Per l'esercizio della revoca il Contraente deve inviare comunicazione scritta alla Società - contenente gli elementi identificativi della Proposta - mediante richiesta di revoca da consegnare alla Filiale del Distributore presso cui è stata sottoscritta la Proposta ovvero mediante lettera indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx).

L’eventuale somma corrisposta dal Contraente alla Società viene restituita entro trenta giorni dal

ricevimento della comunicazione di revoca.

Recesso

Dopo la conclusione del Contratto, il Contraente può esercitare il diritto di recesso, ai sensi dell’articolo 177 del Decreto Legislativo 209/2005, entro un termine di trenta giorni.

Per l'esercizio del suddetto diritto il Contraente deve inviare una comunicazione scritta alla Società - contenente gli elementi identificativi del Contratto - mediante richiesta di recesso da consegnare alla Filiale del Distributore presso cui è stata sottoscritta la Proposta ovvero mediante lettera indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx). Gli obblighi assunti dal Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione la Società provvede a rimborsare al Contraente un importo pari al premio unico versato, maggiorato o diminuito della eventuale differenza fra la somma dei controvalori in Euro del capitale espresso in quote di ciascun fondo prescelto, calcolati in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione di recesso e la medesima somma calcolata in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati alla data di decorrenza del Contratto.

La Società trattiene, inoltre, un importo fisso pari a 50,00 euro unitamente alla quota parte della commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia e alle

imposte dovute per legge.

Risoluzione

Non prevista.

Sono previsti riscatti o riduzioni? ☑ SI □ NO

Valori di riscatto e riduzione

Riscatto totale

Il riscatto è possibile a condizione che sia trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto e purché l’Assicurato sia in vita. Il valore di riscatto totale è pari alla somma dei controvalori in Euro del numero di quote di ciascun fondo selezionato, calcolati in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di riscatto sottoscritta dall’avente diritto.

Dal controvalore in Euro di ciascun ETF, qualora selezionato, viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote relative al fondo interessato.

Nel caso in cui la richiesta sia formulata tramite il Distributore e sottoscritta con firma autografa allo sportello della filiale dove è appoggiato il Contratto, oppure avvalendosi del Servizio di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione di documenti in formato elettronico ai sensi del D. Lgs. 82/2005 (Codice dell'Amministrazione Digitale) nonché del Servizio di Banca Multicanale o, tramite il solo Distributore UniCredit, avvalendosi del Servizio UniCredit Digital Mail Box, da lunedì a venerdì, per data di ricevimento si intende il giorno stesso di sottoscrizione della richiesta. Nel caso in cui la richiesta sia formulata dal Contraente per il tramite del Servizio di Banca Multicanale via Internet e sottoscritta il sabato o nei giorni festivi, per data di ricevimento si intende il primo giorno lavorativo successivo al giorno di sottoscrizione della richiesta stessa. I predetti servizi sono offerti dal Distributore nei termini previsti dallo stesso, al quale il Contraente potrà rivolgersi per qualsiasi informazione.

Ai fini della determinazione dei controvalori in Euro, i capitali espressi in quote di ciascun fondo vengono decurtati delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia e per l’eventuale costo relativo all’opzione “LOSS PROTECTION”, limitatamente al periodo trascorso dalla data di decorrenza o dalla precedente ricorrenza annuale del Contratto alla data di calcolo del valore di riscatto.

Sul valore di riscatto può essere applicata una penale in funzione degli anni interamente trascorsi dalla data di investimento di ciascun premio alla data di richiesta del riscatto, come riportato nella tabella “Costi per riscatto” all’interno della Sezione “Quali costi devo sostenere”’.

La liquidazione del valore di riscatto totale determina l’immediato scioglimento del Contratto. Riscatto parziale

Trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto, e purché l’Assicurato sia in vita, il Contraente ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto del capitale, con le stesse modalità e gli stessi criteri del riscatto totale, a condizione che l’importo lordo riscattato, al momento della richiesta, non risulti inferiore a 5.000,00 euro e il controvalore in Euro del numero di quote residue sul Contratto, sempre alla data di richiesta, non risulti inferiori a 5.000,00 euro.

Quest’ultima condizione non viene osservata nel caso in cui il Contraente chieda alla Società, come riscatto parziale, la totalità del numero di quote di uno o più fondi tra quelli prescelti.

Nel caso di ETF interessati dall’operazione di riscatto parziale, dal controvalore in Euro di ciascuno di essi verrà trattenuto un costo di negoziazione previsto a seguito dell’operazione di disinvestimento delle quote.

Ai fini dell’applicazione delle penali, il riscatto parziale viene imputato progressivamente ai versamenti in ordine cronologico partendo da quello la cui data è meno recente.

Il Contratto, a seguito del riscatto parziale, rimane in vigore per il capitale espresso in quote residuo dei fondi.

La richiesta di riscatto effettuata nel corso dei primi anni dal versamento dei premi può comportare, anche per l’applicazione delle penali di riscatto quando previste, il non pieno recupero dei premi versati. Riduzione

Non prevista.

Richiesta di informazioni

Il Contraente può richiedere informazioni relative al valore di riscatto recandosi presso la Filiale del Distributore presso cui è appoggiato il Contratto, dove sarà fornito immediatamente quanto richiesto, oppure inviando comunicazione sottoscritta alla Società, la quale si impegna a fornire tali informazioni entro venti giorni dalla richiesta.

Riferimenti utili per contattare UniCredit Allianz Vita S.p.A. e richiedere informazioni relative al Contratto:

UniCredit Allianz Vita S.p.A.- Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx)

UFFICIO LIQUIDAZIONI - Recapito telefonico: 02/7216.4259* Fax: 02/7216.3246

Online: tramite il form di assistenza presente sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione

"Contattaci - Richiesta informazioni"

*Numero di rete fissa, il costo della telefonata varia in base al proprio piano tariffario.

Il prodotto è destinato a coloro che:

• abbiano una conoscenza/esperienza appropriata dei prodotti di investimento, corrispondente al livello intermedio in una scala composta da tre livelli crescenti di conoscenza/esperienza (base, appropriata e avanzata);

• desiderino effettuare un investimento con finalità di accumulo e di diversificazione del proprio capitale tramite l'investimento diretto in quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR), tra cui anche Exchange Traded Funds (ETF), usufruendo del servizio di Gestione e di Salvaguardia offerto dalla Società;

• abbiano una disponibilità finanziaria immediata di almeno 30.000,00 euro;

• abbiano un orizzonte temporale di lungo periodo.

Il prodotto presuppone che l’Assicurato abbia un’età compresa tra 18 e 90 anni alla data di decorrenza del Contratto.

A chi è rivolto questo prodotto?

Quali costi devo sostenere?

Per l’informativa dettagliata sui costi si rimanda alle indicazioni riportate nel Documento contenente le informazioni chiave (KID). In aggiunta alle informazioni contenute nella Sezione “Quali sono i costi?” del KID, il prodotto prevede i costi di seguito riportati:

COSTI PER RISCATTO

Anni interamente trascorsi Penali di riscatto dalla data di investimento di ciascun premio

meno di 1 anno 3,80%

1 anno 3,00%

2 anni 2,20%

3 anni 1,30%

4 anni 0,50%

da 5 anni e oltre nessuna penale

In caso di riscatto parziale è previsto, in aggiunta alle penali sopra riportate, un costo fisso pari a 20,00 euro.

COSTI DI NEGOZIAZIONE DEGLI ETF

Per ogni operazione di investimento e/o disinvestimento di quote relative ad un fondo ETF, è prevista l’applicazione diretta di un costo di negoziazione, collegato all’attività di acquisto e/o vendita, pari allo 0,04% del controvalore in euro delle quote del fondo oggetto di investimento e/o disinvestimento.

Nel caso di ETF, il valore unitario della quota equivale al prezzo di riferimento come determinato nel mercato ETFplus di Borsa Italiana.

COSTI PER L’ESERCIZIO DELLE OPZIONI

LOSS PROTECTION

Il costo della copertura “LOSS PROTECTION” viene calcolato giornalmente dalla Società ogni qualvolta si verifica, nel giorno preso a riferimento, la condizione per cui risulta essere positiva la differenza tra:

(i) la somma dei premi versati - unico iniziale e aggiuntivi - al netto del caricamento e determinata tenendo conto delle eventuali operazioni riferibili a riscatti parziali;

(ii) il controvalore in Euro del capitale espresso in quote di ciascuno dei fondi selezionati, incrementato della maggiorazione caso morte calcolata in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del calcolo giornaliero.

Ai fini della determinazione del controvalore in Euro, il capitale espresso in quote di ciascun fondo viene decurtato delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione per l’attività di gestione e di salvaguardia del Contratto, limitatamente al periodo che decorre dalla data di decorrenza o dall’ultimo prelievo annuale - coincidente con la ricorrenza annuale del Contratto - al momento del calcolo.

Il costo della copertura si calcola giornalmente applicando al relativo importo - determinato dalla differenza, quando positiva, tra (i) e (ii) - il tasso di premio di tariffa, ovvero il tasso riportato nella seguente tabella diviso il numero di giorni dell’anno, corrispondente all'età dell’Assicurato (età assicurativa) al momento del calcolo:

Il costo, così calcolato, viene poi addebitato una volta all’anno alla ricorrenza di polizza, tramite prelievo di quote in modo proporzionale all'allocazione in fondi che la polizza ha il giorno di pagamento del costo dell’opzione “LOSS PROTECTION”.

Qualora il costo della maggiorazione sia dovuto in quanto si è verificata, per almeno un giorno, la condizione per cui è risultata positiva la differenza tra (i) e (ii), il costo stesso non potrà essere inferiore a 3,00 euro all’anno.

Rendita

Per la determinazione della rendita saranno utilizzati i coefficienti in vigore all’epoca di conversione in rendita del valore di riscatto.

Le spese di erogazione della rendita sono pari all’1,25% della rendita annua, per ogni anno di pagamento della stessa, indipendentemente dalla rateazione prescelta. Tale costo è già conteggiato nel calcolo dei coefficienti di conversione.

Switch volontari

E’ previsto un costo fisso di 20,00 euro per ogni operazione di modifica del profilo di investimento (switch), successiva alle prime

due gratuite.

COSTI DI INTERMEDIAZIONE

La quota parte percepita in media dai Distributori con riferimento all’intero flusso commissionale atteso è pari a:

LU0278456818 BGF - FIGO 48,62%

LU0093504115 BGF Euro Short Duration Bond EUR 51,75%

LU0438336694 BSF Fixed Income Strategies Fund 46,63%

LU0300357554 Deutsche Invest Euro Corp 53,38%

LU1048684796 Fidelity Emerging Markets 43,49%

LU0133266147 Goldman Sachs Growth & Emerging Markets Debt Portfolio 45,50%

LU0918755868 GS Japan Portfolio 41,37%

LU0217576759 JPM Emerging Markets Equity 46,85%

LU0210534227 JPM Global Focus 46,97%

LU0740858229 JPM Global Income 50,50%

LU0244270301 JPM US Value 46,91%

IE00B1Z6D669 PIMCO Funds: Global Investors Series plc Diversified Income Fund 48,97%

IE00B11XZ103 PIMCO GIS Global Bond 50,85%

IE00B11XZ434 PIMCO GIS Global Investment Grade Credit Fund 50,85%

LU1882452268 Amundi Funds - Emerging Markets Bond 48,00%

LU1882460444 Amundi Funds - Emerging Markets Local Currency Bond 46,95%

Età dell’Assicurato al momento del calcolo giornaliero	Tasso di Premio di Tariffa su base annua
da 18 a 50 anni	0,00321
da 51 a 60 anni	0,00924
da 61 a 65 anni	0,01576
da 66 a 70 anni	0,02698
da 71 a 75 anni	0,04493
da 76 a 80 anni	0,06738
da 81 a 85 anni	0,11457

LU1883337377 Amundi Funds - Optimal Yield 48,00%

LU1882476283 Amundi Funds - Euro Strategic Bond 48,00%

LU1883843234 Amundi Funds - Pioneer Strategic Income 48,00%

LU1883869973 Amundi Funds - Top European Players 45,52%

LU1883851179 Amundi Funds - Pioneer Us Bond 50,43%

LU1883854868 Amundi Funds - Pioneer Us Equity Fundamental Growth 45,52%

LU0106235533 Schroder ISF Euro Bond 52,68%

LU0106235962 Schroder ISF Euro Govt Bond 57,03%

LU0365775922 Schroder ISF Greater China 45,09%

IE00B84J9L26 PIMCO GIS Income Fund 50,27%

IE00B11XZ327 PIMCO GIS GLOBAL HIGH YIELD BOND 50,21%

LU0920839346 Allianz Europe Equity Growth Select AT 42,51%

LU0212926132 BGF GLOBAL ALLOCATION FUND E2 EUR HEDGED 44,31%

LU1116430247 Fidelity - Global Multi Asset Income 44,93%

LU0316494391 Xxxxxxxx US Opportunities 46,91%

LU0534239909 Invesco - Global Total Return Hedged 49,48%

LU1882440099 Amundi Funds - Absolute Return Multi-Strategy 49,63%

LU1882463208 Amundi Funds - Emerging Markets Short Term Bond 47,14%

LU0236145453 Deutsche Invest - Short Duration Credit 56,53%

LU1161086407 AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS BLENDED BOND 48,96%

LU0907331846 AMUNDI FUNDS EURO HIGH YIELD SHORT TERM BOND 50,19%

LU0218171717 JPM - US SELECT EQUITY FUND 46,98%

LU0171309270 BGF WORLD HEALTH SCIENCE 43,72%

LU0605515377 Fidelity Global Dividend 43,92%

LU1530899142 CPR Invest - Global Disruptive Opportunities 35,26%

LU1883304443 Amundi Funds Euroland Equity 45,52%

LU0174801380 Capital Group - Euro Bond Fund 52,64%

LU1295552621 Capital Group - New Perspective Fund (Hdg) 47,13%

LU1295551144 Capital Group - New Perspective Fund 47,55%

LU1006076209 Capital Group - Global Allocation Fund (Hdg) 46,31%

LU0556703741 GOLDMAN SACHS - EMERGING MARKETS DEBT PORTFOLIO (HDG) 45,50%

LU1323611001 UBS - LONG TERM THEMES (HDG) 46,18%

LU0891672056 UBS - GLOBAL DYNAMIC (EUR HEDGED) P-ACC 49,22% LU1590492135 INVESCO FUNDS - INVESCO GLOBAL CONSUMER TRENDS FUND (EUR HEDGED) 44,74% IE00BZ6SF527 PIMCO - DYNAMIC MULTIASSET 46,56%

IE00B3QDMK77 PIMCO - EURO INCOME BOND FUND 50,60%

LU1861294319 CPR Invest - Education - A - Acc 42,12%

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund 43,97%

LU0503631987 Pictet - Global Environmental Opportunities 40,77%

LU0104885248 Pictet - Water 41,00%

LU0110451209 Capital Group - Global High Income Opportunities (Lux) 47,02%

LU1883329606 Amundi Funds Global Multi-Asset Conservative – E2 EUR 48,44%

LU1525418643 AMUNDI INDEX BARCLAYS EURO CORP BBB 1-5 62,54%

LU1525418726 AMUNDI INDEX BARCLAYS US CORP BBB 1-5 62,54%

LU1437018598 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN EMU GOVIES IG - UCITS ETF DR 64,36%

LU1598691217 Lyxor EuroMTS 10Y Italy BTP Government Bond (DR) UCITS ETF - Acc 63,51% LU1437016204 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR 62,54%

IE00BDBRDM35 iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) 65,64%

LU1437015735 AMUNDI INDEX MSCI EUROPE UCITS ETF DR 64,05%

IE00B52SFT06 iShares MSCI USA UCITS ETF USD (Acc) 58,92%

IE00BJ0KDQ92 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C 62,69%

IE00B44Z5B48 SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF 57,14%

LU0006391097	UBS (Lux) Equity Fund - European Opportunity Sustainable (EUR)	44,30%
LU0171310955	BlackRock Global Funds - World Technology Fund "E2" (EUR)	43,65%
LU0162659931	BlackRock Global Funds - EURO CORPORATE BOND FUND "E2" (EUR)	49,99%
LU0158827518	Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Sustainability AT (EUR)	40,35%
LU0557291076	SCHRODERS GLOBAL SUSTAINABLE GROWTH A Accumulation EUR HEDGED	46,05%
LU1145633407	Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro Credit SRI AT (EUR)	51,30%
LU2036821663	CPR Invest - Social Impact - A EUR – Acc	42,59%
LU0171283533	BlackRock Global Funds -Global Allocation Fund	44,30%
LU0987487336	Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund A-ACC-Euro (hedged)	44,93%
LU1261431768	Fidelity Funds - Global Dividend Fund A-ACC-Euro	43,90%
LU0090830810	BlackRock Global Funds - Euro Bond Fund E2	50,37%
LU1062842700	BlackRock Global Funds - Asian Xxxxx Xxxx Fund E2 EUR Hedged	48,70%
LU0251130638	Fidelity Funds - Euro Bond Fund A-Acc-EUR	53,08%
LU0363447680	JPMorgan Funds - EU Government Bond Fund A (acc) - EUR	57,92%
LU1883843408	AMUNDI FUNDS PIONEER STRATEGIC INCOME - E2 EUR Hgd	48,00%
LU1981791327	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ THEMATICA - AT (EUR)	41,40%
LU1508454599	PICTET - GLOBAL THEMATIC OPPORTUNITIES - R (EUR)	39,78%
LU0171290074	BGF - SUSTAINABLE ENERGY FUND - E2 (EUR)	42,59%
LU1890834598	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ GLOBAL WATER - AT (EUR)	40,83%
LU2257583109	JPM - ASIA GROWTH - A (EUR)	46,24%
LU1717043837	UBS - CHINA FIXED INCOME - P (EUR)	52,05%
LU2386649938	JPM - CHINA - A (EUR)	46,24%
LU1883339316	AMUNDI FUNDS - OPTIMAL YIELD SHORT TERM - E2 (EUR)	50,76%

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

La Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di conservazione del capitale e/o del premio versato. Pertanto, il Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote dei fondi selezionati.

I rischi connessi all’investimento finanziario collegato al presente prodotto sono di seguito illustrati:

a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell’emittente, dall’andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall’andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell’emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza;

b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L’assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l’apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali;

c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l’investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti;

d) rischi connessi al c.d. bail-in: nel caso in cui i fondi possano investire, in base alle proprie politiche di investimento, in titoli emessi da enti creditizi, gli stessi potrebbero risultare esposti a rischi derivanti dall’eventuale attivazione di misure straordinarie di risanamento degli enti medesimi da parte delle Autorità competenti, compreso il c.d. bail-in (per effetto del quale i titoli emessi da un ente creditizio possono essere soggetti a riduzione di valore nominale o a conversione in capitale);

e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre il Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione ai Contraenti. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti.

In considerazione dei rischi finanziari connessi all’investimento effettuato nei fondi non può escludersi la possibilità di:

▪ ottenere un valore di riscatto totale inferiore ai premi versati;

▪ ottenere un capitale in caso di decesso dell’Assicurato inferiore ai premi versati.

COME POSSO PRESENTARE I RECLAMI E RISOLVERE LE CONTROVERSIE?

All’IVASS

Nel caso in cui il reclamo presentato a UniCredit Allianz Vita S.p.A. abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile rivolgersi all’IVASS, Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxx, fax 00.00000000, PEC: xxxxx@xxx.xxxxx.xx. Info su: xxx.xxxxx.xx corredando l’esposto con copia del reclamo (il form dedicato al Reclamo è reperibile sul sito della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx alla Sezione “Contattaci - Reclami”)già inoltrato alla Società e con copia del relativo riscontro, qualora pervenuto da parte della Società. In caso di reclamo inoltrato tramite PEC è opportuno che gli eventuali allegati vengano trasmessi in formato pdf.

Il modello per presentare un reclamo all’IVASS è reperibile sul sito xxx.xxxxx.xx, alla Sezione “PER I CONSUMATORI – RECLAMI - Guida”, nonché sul sito della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx alla Sezione “Contattaci - Reclami”, attraverso apposito link al sito di IVASS.

I reclami indirizzati per iscritto all’IVASS contengono:

▪ nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico;

▪ individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;

▪ breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela;

▪ copia del reclamo presentato alla Società e dell’eventuale riscontro fornito dalla stessa;

▪ ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze.

Si ricorda tuttavia che in tutti casi di controversie resta salva la facoltà degli aventi diritto di adire

l'Autorità Giudiziaria.

Alla CONSOB

Qualora l'esponente, per questioni relative alla corretta redazione del documento contenente le informazioni chiave (KID), non si ritenga soddisfatto dall'esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni potrà rivolgersi alla CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa), corredando l'esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società al seguente indirizzo:

CONSOB - Xxx X.X. Xxxxxxx, 0 - 00000 Xxxx telefono 00.00000 fax: 00.0000000 o 00.0000000 o

Xxx Xxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx telefono 00.000000 fax: 00.00000000.

Si ricorda tuttavia che in tutti casi di controversie resta salva la facoltà degli aventi diritto di adire

l'Autorità Giudiziaria.

PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali:

Mediazione

(obbligatoria)

Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx. (Legge 9/8/2013, n. 98).

Negoziazione assistita

Tramite richiesta del proprio avvocato alla Società.

Altri sistemi alternativi di risoluzione

delle controversie

▪ Presso la CONSOB è stato istituito l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). Potranno essere sottoposte all'Arbitro le controversie (fino ad un importo richiesto di 500.000 euro) relative alla violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza cui sono tenuti gli intermediari nei loro rapporti con gli investitori nella prestazione dei servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio. Le informazioni di dettaglio sulla procedura di predisposizione e trasmissione del ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie sono disponibili accedendo ai siti internet xxx.xxxxxx.xx oppure xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx (alla Sezione “Contattaci – Reclami”, attraverso apposito link al sito di Consob).

Si informa inoltre che il diritto di ricorrere all’Arbitro non può formare oggetto di rinuncia da parte dell’investitore ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti.

▪ Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET.

REGIME FISCALE

Trattamento fiscale applicabile al contratto

DETRAIBILITA’ FISCALE DEI PREMI

Sui premi versati non è prevista alcuna forma di detrazione fiscale. TASSAZIONE DELLE SOMME PERCEPITE

Le somme dovute dalla Società in dipendenza del Contratto, se corrisposte in caso di decesso dell'Assicurato, sono esenti dall’imposta sulle successioni e dall’imposta sul reddito delle persone fisiche per quanto concerne l’eventuale quota relativa alla copertura del rischio demografico.

Con riguardo invece all'assoggettamento a tassazione dei redditi di cui all'articolo 44, comma 1, lettera g-quater), del testo unico delle imposte sui redditi di cui al decreto del Presidente della Repubblica 22 dicembre 1986, n. 917, si applica l’imposta sostitutiva sulla differenza se positiva (plusvalenza) tra il capitale maturato e l’ammontare del premio pagato, nella misura del 26%, come disposto dal primo comma dell’art. 26-ter DPR 600/1973, con riduzione della base imponibile nella misura del 51,92% in relazione ai rendimenti generati da attivi investiti in titoli di Stato ed altri equiparati dal (D.L. 66/2014)

La Società non opera la ritenuta della predetta imposta sui proventi corrisposti a soggetti che esercitano attività d’impresa.

Se i proventi sono corrisposti a persone fisiche o ad enti non commerciali che hanno stipulato il Contratto nell’ambito di attività commerciale, la Società non applica la predetta imposta qualora gli interessati presentino alla stessa una dichiarazione della sussistenza di tale requisito.

Le tasse e le imposte relative al Contratto sono a carico del Contraente, dei Beneficiari o degli aventi diritto.

IMPOSTA DI BOLLO

L’estratto conto annuale della posizione assicurativa, ove ne ricorrano le condizioni, è soggetto ad imposta di bollo secondo quanto previsto dalla normativa vigente.

L’imposta di bollo, calcolata annualmente, sarà versata in caso di recesso, di riscatto e di decesso

dell’Assicurato.

AVVERTENZE

L’IMPRESA HA L’OBBLIGO DI TRASMETTERTI ENTRO IL 31 MAGGIO DI OGNI ANNO IL DOCUMENTO UNICO DI RENDICONTAZIONE DELLA TUA POSIZIONE ASSICURATIVA.

PER QUESTO CONTRATTO L’IMPRESA DISPONE DI UN’AREA INTERNET RISERVATA AL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE POTRAI CONSULTARE TALE AREA E UTILIZZARLA PER GESTIRE TELEMATICAMENTE IL CONTRATTO MEDESIMO.

PREMESSA

Le tematiche relative alla sostenibilità hanno assunto nel corso degli ultimi decenni un’importanza crescente nell’ambito della regolamentazione finanziaria e della disciplina dei mercati e degli intermediari.

In tale contesto, viene in rilievo il programma legislativo europeo elaborato con l’intento di operare una transizione verso un sistema economico-finanziario più sostenibile e resiliente. Tale intervento legislativo ha condotto, tra gli altri, all’adozione del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari.

Il Regolamento (UE) 2019/2088 contiene, tra l’altro, norme sulla trasparenza per quanto riguarda l’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi decisionali degli investimenti nonché relativamente ai risultati della valutazione dei probabili impatti dei rischi di sostenibilità sul rendimento dei prodotti offerti.

Con la presente informativa UniCredit Allianz Vita S.p.A. intende ottemperare agli obblighi informativi derivanti dal suddetto quadro normativo.

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ARTICOLO 6 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088

Si applica ai seguenti Fondi selezionabili e collegati al prodotto d’investimento assicurativo di tipo unit-linked denominato “MY SELECTION”:

ISIN	Nome Fondo	ESG Rating
IE00B11XZ103	PIMCO GIS GLOBAL BOND	Art.6
IE00B11XZ327	PIMCO GIS GLOBAL HIGH YIELD BOND	Art.6
IE00B11XZ434	PIMCO GIS GLOBAL INVESTMENT GRADE CREDIT FUND	Art.6
IE00B1Z6D669	PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC DIVERSIFIED INCOME FUND	Art.6
IE00B44Z5B48	SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF	Art.6
IE00B52SFT06	ISHARES MSCI USA UCITS ETF USD (ACC)	Art.6
IE00B84J9L26	PIMCO GIS INCOME FUND	Art.6
IE00BDBRDM35	ISHARES CORE GLOBAL AGGREGATE BOND UCITS ETF EUR HEDGED (ACC)	Art.6
IE00BJ0KDQ92	XTRACKERS MSCI WORLD UCITS ETF 1C	Art.6
IE00BZ6SF527	PIMCO DYNAMIC MULTIASSET	Art.6
LU0093504115	BGF EURO SHORT DURATION BOND EUR	Art.6
LU0106235533	SCHRODER ISF EURO BOND	Art.6
LU0106235962	SCHRODER ISF EURO GOVT BOND	Art.6
LU0110451209	CAPITAL GROUP GLOBAL HIGH INCOME OPPORTUNITIES (LUX)	Art.6
LU0133266147	GOLDMAN SACHS GROWTH & EMERGING MARKETS DEBT PORTFOLIO	Art.6
LU0162659931	BLACKROCK GLOBAL FUNDS EURO CORPORATE BOND FUND “E2” (EUR)	Art.6
LU0171283533	BLACKROCK GLOBAL FUNDS GLOBAL ALLOCATION FUND	Art.6
LU0171309270	BGF WORLD HEALTH SCIENCE	Art.6
LU0171310955	BLACKROCK GLOBAL FUNDS WORLD TECHNOLOGY FUND "E2" (EUR)	Art.6
LU0174801380	CAPITAL GROUP EURO BOND FUND	Art.6
LU0212926132	BGF GLOBAL ALLOCATION FUND E2 EUR HEDGED	Art.6
LU0236145453	DEUTSCHE INVEST SHORT DURATION CREDIT	Art.6

ISIN	Nome Fondo	ESG Rating
LU0278456818	BGF FIGO	Art.6
LU0300357554	DEUTSCHE INVEST EURO XXXX	Xxx.0
XX0000000000	XXXXXXXX XX OPPORTUNITIES	Art.6
LU0365775922	SCHRODER ISF GREATER CHINA	Art.6
LU0438336694	BSF FIXED INCOME STRATEGIES FUND	Art.6
LU0534239909	INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN HEDGED	Art.6
LU0556703741	GOLDMAN SACHS EMERGING MARKETS DEBT PORTFOLIO (HDG)	Art.6
LU0605515377	FIDELITY GLOBAL DIVIDEND	Art.6
LU0740858229	JPM GLOBAL INCOME	Art.6
LU0891672056	UBS GLOBAL DYNAMIC (EUR HEDGED) P-ACC	Art.6
LU0987487336	FIDELITY FUNDS - GLOBAL MULTI ASSET INCOME FUND A-ACC-EURO (HEDGED)	Art.6
LU1006076209	CAPITAL GROUP GLOBAL ALLOCATION FUND (HDG)	Art.6
LU1048684796	FIDELITY EMERGING MARKETS	Art.6
LU1116430247	FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME	Art.6
LU1161086407	AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS BLENDED BOND	Art.6
LU1213836080	FIDELITY FUNDS GLOBAL TECHNOLOGY FUND	Art.6
LU1295551144	CAPITAL GROUP NEW PERSPECTIVE FUND	Art.6
LU1295552621	CAPITAL GROUP NEW PERSPECTIVE FUND (HDG)	Art.6
LU1323611001	UBS LONG TERM THEMES (HDG)	Art.6
LU1437015735	AMUNDI INDEX MSCI EUROPE UCITS ETF DR	Art.6
LU1437016204	AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR	Art.6
LU1437018598	AMUNDI INDEX J.P. MORGAN EMU GOVIES IG - UCITS ETF DR	Art.6
LU1525418643	AMUNDI INDEX BARCLAYS EURO CORP BBB 1-5	Art.6
LU1525418726	AMUNDI INDEX BARCLAYS US CORP BBB 1-5	Art.6
LU1590492135	INVESCO FUNDS INVESCO GLOBAL CONSUMER TRENDS FUND (EUR HEDGED)	Art.6
LU1598691217	LYXOR EUROMTS 10Y ITALY BTP GOVERNMENT BOND (DR) UCITS ETF ACC	Art.6
LU1882452268	AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS BOND	Art.6
LU1882460444	AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND	Art.6
LU1882463208	AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS SHORT TERM BOND	Art.6
LU1882476283	AMUNDI FUNDS EURO STRATEGIC BOND	Art.6
LU1883329606	AMUNDI FUNDS GLOBAL MULTI-ASSET CONSERVATIVE E2 EUR	Art.6
LU1883337377	AMUNDI FUNDS OPTIMAL YIELD	Art.6
LU1883843234	AMUNDI FUNDS PIONEER STRATEGIC INCOME	Art.6
LU1883851179	AMUNDI FUNDS PIONEER US BOND	Art.6
LU0090830810	BLACKROCK GLOBAL FUNDS – EURO BOND FUND E2	Art.6
LU1062842700	BLACKROCK GLOBAL FUNDS – ASIAN XXXXX XXXX FUND E2 EUR HEDGED	Art.6
LU0363447680	JPMORGAN FUND S- EU GOVERNMENT BOND FUND A (ACC) - EUR	Art.6
LU1883843408	AMUNDI FUNDS PIONEER STRATEGIC INCOME - E2 EUR HDG	Art.6
LU1717043837	UBS - CHINA FIXED INCOME - P (EUR)	Art.6

Nell’ambito del gruppo Allianz SE (di seguito “Gruppo”) il “rischio di sostenibilità” è inteso come un evento o una condizione attinente a fattori di tipo ambientale, sociale o di governance (in seguito “ESG”) che, se si verificasse, potrebbe provocare un impatto negativo significativo sul valore degli attivi, sulla redditività o sulla reputazione del Gruppo o di una delle società appartenenti al Gruppo stesso. In via esemplificativa, possono ricomprendersi tra i rischi ESG i rischi legati al cambiamento climatico, alla perdita di biodiversità, alla violazione dei diritti dei lavoratori ed alla corruzione.

In tale contesto, il Gruppo considera i rischi ESG nell’intero processo di investimento ossia nella definizione delle strategie, nella selezione degli asset manager delegati, nel monitoraggio dei portafogli e nell’attività di gestione dei rischi.

UniCredit Allianz Vita S.p.A. (di seguito, anche, “Compagnia”) ha demandato l’attuazione delle scelte di investimento alla funzione Investment Management di Allianz S.p.A. (di seguito, anche, “AIM”), che svolge la sua attività nel rispetto delle strategie di investimento e delle politiche di rischio determinate dall’organo amministrativo della Compagnia.

La funzione Investment Management esegue l’attività di investimento direttamente o per il tramite di gestori terzi, appartenenti e non al Gruppo, sulla base di specifici mandati di gestione conferiti in sub delega dalla stessa AIM.

La modalità con la quale vengono integrati i rischi ESG nei Fondi Interni Assicurativi (“FIA”), nei Fondi esterni o nei portafogli collegati a prodotti di tipo previdenziale è guidata dalla politica di investimento rappresentata nei regolamenti di ciascun fondo. Per i FIA e i portafogli collegati a prodotti di tipo previdenziale la gestione è delegata ad asset manager, sia appartenenti al Gruppo sia esterni, sulla base di uno specifico mandato che vincola il gestore al rispetto del regolamento di ciascun fondo.

UniCredit Allianz Vita S.p.A. xxxxxxxxx, per il tramite di AIM, esclusivamente asset manager che sono firmatari dei Principi per l’Investimento Responsabile (di seguito “PRI”) promossi dalla Nazioni Unite (ed hanno ricevuto una valutazione PRI minima pari a "B") o, in alternativa, hanno adottato una propria politica ESG. I PRI impegnano i sottoscrittori a considerare i rischi ESG nell’analisi degli investimenti e a rifletterli nei processi decisionali di investimento.

Il processo di investimento di UniCredit Allianz Vita S.p.A. prevede una sistematica e strutturale integrazione di valutazioni relative alle caratteristiche di sostenibilità del portafoglio attivi, che si applicano sia in fase di selezione di nuovi investimenti e/o asset manager che durante la loro detenzione in portafoglio.

L’integrazione di valutazioni relative ai rischi ESG avviene attraverso l’individuazione dei principali effetti negativi per la sostenibilità derivanti dagli investimenti, il loro monitoraggio, nonché la loro mitigazione, con modalità diverse in funzione della tipologia di prodotto di investimento, ad es. attraverso esclusioni o individuazione di rating ESG minimi.

I presidi ancorati nel processo di investimento con riferimento all’individuazione, monitoraggio e mitigazione dei rischi di sostenibilità sono funzionali ad una riduzione dei rischi idiosincratici nel portafoglio attivi e supportano nel tempo un profilo di rischio-redditività più efficiente e, quindi, più attrattivo.

Per maggiori dettagli rispetto a quanto sopra esposto, la invitiamo a consultare l’Informativa ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088 nel sito della Compagnia all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione “News - Informazioni alla clientela”.

Gli investimenti sottostanti i Fondi esterni oggetto del presente paragrafo, non tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili.

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ARTICOLO 8 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088

Il prodotto d’investimento assicurativo di tipo unit-linked denominato “MY SELECTION” contiene, tra le possibili opzioni di investimento, i seguenti fondi che promuovono, tra le altre, caratteristiche di sostenibilità.

Per maggiori informazioni su ciascun fondo e sulle relative caratteristiche si rinvia ai relativi Prospetti Informativi disponibili ai link delle rispettive Società di Gestione (SGR) e Società di Investimento (SICAV) come di seguito indicato.

ISIN	Nome Fondo	ESG Rating	Link
LU0006391097	UBS (LUX) EQUITY FUND EUROPEAN OPPORTUNITY (EUR) P-ACC	Art.8	xxxx://xxx.xxx.xxx/0/x/xxxxx/xxx_xxxxxx_xxxx_xxxx.xxx
LU0158827518	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND ALLIANZ GLOBAL SUSTAINABILITY AT (EUR)	Art.8	xxxxx://xxxxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx
LU0557291076	SCHRODERS GLOBAL SUSTAINABLE GROWTH A ACCUMULATION EUR HEDGED	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxxxxx/?xxxx0.0.0000000
LU0918755868	GS JAPAN PORTFOLIO	Art.8	xxxxx://xxx.xxxx.xxx/xxxxxxx/xxxx/xxx/xx/xxxxxxxx/xxxxxxxx.xxx x
LU0920839346	ALLIANZ EUROPE EQUITY GROWTH SELECT AT	Art.8	xxxxx://xxxxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx

ISIN	Nome Fondo	ESG Rating	Link
LU1145633407	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND ALLIANZ EURO CREDIT SRI AT (EUR)	Art.8	xxxxx://xxxxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx
LU1261431768	FIDELITY FUNDS GLOBAL DIVIDEND FUND A-ACC-EURO	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx/xxxxxxxxx/XX/xx/xx.xx.xx.xx.xxx
LU1530899142	CPR INVEST GLOBAL DISRUPTIVE OPPORTUNITIES	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX00000000 42/ENG/LUX
LU1882440099	AMUNDI FUNDS ABSOLUTE RETURN MULTI-STRATEGY	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX0000000000/XXX
LU1883304443	AMUNDI FUNDS EUROLAND EQUITY	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX0000000000/XXX
LU1883854868	AMUNDI FUNDS PIONEER US EQUITY FUNDAMENTAL GROWTH	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX0000000000/XXX
LU1883869973	AMUNDI FUNDS TOP EUROPEAN PLAYERS	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX0000000000/XXX
LU0251130638	FIDELITY FUNDS – EURO BOND FUND A-ACC-EUR	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxxxx-xxxxxx.xx/xxxxx/xxxxxx-xxxxxxxxxxx/XX0000000000
LU0210534227	JPM GLOBAL FOCUS “A” (EUR) ACC	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU0217576759	JPM EMERGING MARKETS EQUITY “A” (EUR) ACC	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU0218171717	JPM US SELECT EQUITY A (ACC) - EUR	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU0244270301	JPM US VALUE “A” (EUR HDG) ACC	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU0907331846	AMUNDI FUNDS EURO HIGH YIELD SHORT TERM BOND	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX0000000000/XXX
LU1890834598	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ GLOBAL WATER - AT (EUR)	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxx/XX-XX0000000000-XXX-XX- AGIFENJBSHBS-30062021
LU2257583109	JPM - ASIA GROWTH - A (EUR)	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU2386649938	JPM – CHINA – A (EUR)	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxx.xxx/xxxxxxx/xxx/xxx-xx- aem/emea/regional/it/regulatory/prospectus/jpmorgan-funds-prospectus- it.pdf
LU1883339316	XXXXXX XXXXX - XXXXXXX XXXXX XXXXX XXXX - X0 (XXX)	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX00000000 16/ITA/ITA
LU1981791327	ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ THEMATICA - AT (EUR)	Art.8	xxxxx://xx.xxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxx/XX-XX0000000000-XXX-XX- AGIFENJBSHBS-30062021
IE00B3QDMK77	PIMCO EURO INCOME BOND FUND	Art.8	xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xx-xx/xxxxxxxxxxx/xxx/xxxx-xxxxxx-xxxx-xxxx/x-xxx

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ARTICOLO 9 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088

Il prodotto d’investimento assicurativo di tipo unit-linked denominato “MY SELECTION” contiene, tra le possibili opzioni di investimento, i seguenti fondi che hanno come obiettivo investimenti sostenibili.

ISIN	Nome Fondo	ESG Rating	Link
LU0104885248	PICTET WATER	Art.9	xxxxx://xx.xxxxxx/xx/xxxxxxxxxxxxx
LU0503631987	PICTET GLOBAL ENVIRONMENTAL OPPORTUNITIES	Art.9	xxxxx://xx.xxxxxx/xx/xxxxxxxxxxxxx
LU1861294319	CPR INVEST EDUCATION A-ACC	Art.9	xxxxx://xxx.xxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxxxxxxx/xx/xxx/xxxxxxxxxx/XX00000000 82/ENG/LUX
LU2036821663	CPR INVEST SOCIAL IMPACT A EUR-ACC	Art.9	xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxx/xxxxxxx/xxxx/XX0000000000
LU1508454599	PICTET - GLOBAL THEMATIC OPPORTUNITIES - R (EUR)	Art.9	xxxxx://xxx.xx.xxxxxx/xx/xxxxx/xxxxxxxxxx/xxxxx/xxxxxx-xxxxxx-xxxxxxxx- opportunities/LU1508454599/
LU0171290074	BGF - SUSTAINABLE ENERGY FUND - E2 (EUR)	Art.9	xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx/xxxxxxxxxxx- privati/literature/prospectus/blackrock-global-funds-prospectus-emea-it.pdf

INFORMATIVA RELATIVA AGLI OBIETTIVI AMBIENTALI INDIVIDUATI DAL REGOLAMENTO (UE) 852/2020 (C.D. TAXONOMY REGULATION) PERSEGUITI DAI FONDI ESTERNI CLASSIFICATI AI SENSI DEGLI ARTICOLI 8 E 9 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088

L’Unione Europea, nel contesto del Regolamento (UE) 852/2020 (c.d. Taxonomy Regulation) ha fornito una definizione e una tassonomia delle attività economiche che possono essere considerate sostenibili dal punto di vista ambientale (c.d. attività ecosostenibili), chiarendo anche il principio per cui un’attività economica, per essere considerata ecosostenibile, non deve arrecare un danno significativo a uno degli obiettivi ambientali stabiliti nel Regolamento medesimo.

Contestualmente, anche allo scopo di facilitare la canalizzazione degli investimenti in imprese e attività ecosostenibili da parte dei soggetti che emettono e gestiscono prodotti finanziari, il legislatore europeo ha richiesto agli operatori economici – potenziali destinatari di tali investimenti – di rendere pubbliche informazioni in merito a come e in che misura la relativa operatività sia associata ad attività ecosostenibili. Tuttavia, tali informazioni non sono ad oggi pienamente consolidate e disponibili (si prevede che potranno esserlo a partire dal 2023).

La valutazione circa la contribuzione degli investimenti sottostanti a ciascun Fondo agli obiettivi ambientali individuati dalla Taxonomy Regulation così come l’individuazione della misura in cui essi si riferiscono ad attività economiche considerate ecosostenibili è strettamente dipendente da tali informazioni.

Attualmente, in conseguenza della mancanza di informazioni complete e consolidate, non risulta pertanto possibile determinare la misura in cui ciascun Fondo contribuisce a obiettivi ambientali e investe in attività economiche considerate ecosostenibili.

Si evidenzia che il summenzionato principio di “non arrecare un danno significativo” si applica solo agli investimenti sottostanti il prodotto d’investimento assicurativo che tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili. Gli investimenti sottostanti la parte restante del prodotto d’investimento assicurativo, non tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili.

Data ultimo aggiornamento: 10/02/2022

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE MY SELECTION

INDICE

DISCIPLINA DEL CONTRATTO 2

ART.1- PRESTAZIONI 2

ART. 2 - OPZIONI CONTRATTUALI 3

ART. 2.1 - OPZIONE “LOSS PROTECTION” 3

ART. 2.2 - OPZIONE DI CONVERSIONE IN RENDITA 5

ART.2.3 - MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE - SWITCH 5

ART. 3 - LIMITAZIONI DELLA MISURA DI MAGGIORAZIONE DELLA PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO E DELLA COPERTURA PREVISTA DALL’OPZIONE ‘LOSS PROTECTION’ 7

ART. 4 - RICHIESTE DI LIQUIDAZIONE E PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ 7

ART. 4.1- PAGAMENTI PER SOGGETTI MINORI DI ETA’ O INCAPACI DI AGIRE 8

ART. 4.2 - PAGAMENTI PER PERSONE GIURIDICHE 9

ART. 5 - PREMIO UNICO E PREMI AGGIUNTIVI 9

ART. 6 - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL'ASSICURATO 9

ART. 7 - MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE, CONCLUSIONE ED ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO 10

ART. 7.1 - MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE E CONCLUSIONE DEL CONTRATTO 10

ART. 7.2 - ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO 10

ART. 8 - MODALITA’ DI SCIOGLIMENTO DEL CONTRATTO 10

ART. 9 - DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE 11

ART. 10 - VALORE UNITARIO DELLE QUOTE 11

ART. 11 - COMUNICAZIONI RELATIVE AI VERSAMENTI 12

ART. 12- COMUNICAZIONI IN CORSO DI CONTRATTO 12

ART. 13 - CLAUSOLA DI RIPENSAMENTO - RECESSO 13

ART. 14 - RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO – RISCATTO 14

ART. 15 - SOGGETTO CHE PUO’ ESSERE ASSICURATO (ASSICURATO) 15

ART. 16 - INVESTIMENTO FINANZIARIO 15

ART. 17 - ATTIVITÀ DI GESTIONE E ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETÀ 16

ART.18 - DESIGNAZIONE DEI BENEFICIARI 19

ART.19 - CESSIONE, PEGNO E VINCOLO 19

ART. 20 - DIRITTO PROPRIO DEI BENEFICIARI DESIGNATI 19

ART. 21 - NON PIGNORABILITA’ E NON SEQUESTRABILITA’ 19

ART. 22 - PRESCRIZIONE 20

ART. 23 - TASSE ED IMPOSTE 20

ART. 24 - FORO COMPETENTE 20

ART. 25 - TRASFERIMENTO RESIDENZA 20

ART. 26 - LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO 20

DISCIPLINA DEL CONTRATTO

Il Contratto è disciplinato:

• dalla Proposta, dalla Polizza quale lettera di conferma della Proposta, dalle Condizioni di Assicurazione;

• dalle norme di legge, per quanto non espressamente disciplinato nel Contratto.

ART.1- PRESTAZIONI

MY SELECTION è un prodotto di investimento assicurativo a vita intera che non ha una scadenza prefissata e la cui durata è commisurata alla vita dell’Assicurato. Ciò significa che non è prevista una prestazione a scadenza a favore di un Beneficiario designato; il Contraente può estinguere il Contratto ed ottenere la liquidazione del controvalore della polizza attraverso una richiesta di riscatto totale, con le modalità e i limiti descritti nelle presenti Condizioni di Assicurazione.

PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO

La Società si impegna a corrispondere ai Beneficiari designati, in caso di decesso dell’Assicurato in qualsiasi momento questo avvenga, un importo pari alla somma dei controvalori in Euro del capitale espresso in quote di ciascun fondo prescelto dal Contraente, calcolati in base ai rispettivi valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della relativa comunicazione scritta di avvenuto decesso, da parte dell’avente diritto, corredata dal certificato di morte dell’Assicurato, in originale, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile.

Ai fini della determinazione dei controvalori in Euro, i capitali espressi in quote di ciascun fondo vengono decurtati delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia del Contratto e per l’eventuale costo relativo all’opzione “LOSS PROTECTION”, limitatamente al periodo trascorso dalla data di decorrenza del Contratto o dall’ultimo prelievo annuale alla data di calcolo del controvalore in Euro del capitale espresso in quote.

Il capitale espresso in quote viene costituito a fronte del premio unico versato dal Contraente e degli eventuali premi aggiuntivi corrisposti nel corso del Contratto.

L’importo sopra definito viene maggiorato nella misura indicata nella tabella qui di seguito riportata (maggiorazione caso morte), in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del decesso e con i limiti riportati all’Art. 3 “LIMITAZIONI DELLA MISURA DI MAGGIORAZIONE DELLA PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO E DELLA COPERTURA PREVISTA DALL’OPZIONE ‘LOSS PROTECTION’”.

Età dell’Assicurato (in anni interi) al momento del decesso	Misura percentuale di maggiorazione
da 18 a 39 anni	20%
da 40 a 54 anni	8%
da 55 a 64 anni	4%
da 65 anni e oltre	0,40%

La suddetta maggiorazione non può comunque essere superiore a 75.000,00 euro.

Per tutti i fondi (OICR tra cui anche ETF) la Società non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo.

Si rammenta che il Contraente assume il rischio dell’andamento negativo del valore delle quote. I rischi finanziari connessi alla sottoscrizione del presente Contratto sono riconducibili alle possibili variazioni del valore dei fondi, le quali a loro volta dipendono dall’andamento delle attività di cui le quote sono rappresentative. Il Contraente assume quindi il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote dei fondi e, pertanto, esiste la possibilità per i Beneficiari di ricevere un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

L’importo viene liquidato al netto delle eventuali imposte previste dalla normativa vigente.

ART. 2 - OPZIONI CONTRATTUALI

ART. 2.1 - OPZIONE “LOSS PROTECTION”

Solo per i Contratti sottoscritti a partire dal 23 novembre 2020 il Contraente, all’atto della sottoscrizione del Contratto e purché l’Assicurato non abbia un’età superiore a 80 anni (età assicurativa), ha la facoltà di attivare l’opzione “LOSS PROTECTION”, che prevede una copertura, a favore dei Beneficiari designati in caso di decesso dell’Assicurato, in presenza di una performance negativa dell’investimento nei fondi selezionati dal Contraente. L’opzione non è attivabile in un momento successivo alla sottoscrizione del Contratto.

A seguito dell’attivazione dell’opzione “LOSS PROTECTION” è prevista, in caso di decesso dell’Assicurato (salvo quanto in seguito specificato), la corresponsione ai Beneficiari, di un importo integrativo del controvalore in Euro del capitale investito nei fondi prescelti, come definito al precedente Art.1 “PRESTAZIONI”, e pari all’eventuale differenza, quando positiva, tra:

(i) la somma dei premi versati - unico iniziale ed eventuali aggiuntivi corrisposti nel corso della durata contrattuale - al netto del caricamento e determinata tenendo conto delle eventuali operazioni riferibili a riscatti parziali

(ii) il controvalore in Euro del capitale espresso in quote di ciascuno dei fondi selezionati, rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data in cui perviene alla Società la comunicazione scritta di avvenuto decesso corredata dal certificato di morte dell’Assicurato in originale rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile, incrementato della maggiorazione caso morte di cui al precedente Art. 1 “PRESTAZIONI”, determinata in funzione dell'età dell'Assicurato al momento del decesso.

L'importo integrativo da corrispondere ai Beneficiari non potrà comunque risultare superiore a 200.000,00 euro. È possibile attivare la copertura “LOSS PROTECTION” una sola volta per il medesimo Assicurato.

In caso di decesso dell’Assicurato nei primi sei mesi dalla data di decorrenza del Contratto (periodo di carenza) e nei casi riportati nel successivo Art.3 “LIMITAZIONI DELLA MISURA DI MAGGIORAZIONE DELLA PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO E DELLA COPERTURA PREVISTA DALL’OPZIONE ‘LOSS PROTECTION’”, la Società non liquiderà l’importo

della copertura sopra descritto; in tal caso, verrà invece riconosciuto il pagamento del solo importo pari al controvalore in Euro del capitale espresso in quote di ciascuno dei fondi selezionati dal Contraente, nei termini e secondo le modalità riportate nel precedente Art. 1 “PRESTAZIONI”.

La copertura “LOSS PROTECTION” si disattiva al verificarsi dei seguenti eventi:

 qualora l’Assicurato abbia raggiunto l'età assicurativa di 86 anni (disattivazione involontaria);

 in caso di apposita richiesta di disattivazione da parte del Contraente, in qualsiasi momento della vita contrattuale (disattivazione volontaria). In caso di disattivazione volontaria della copertura, il Contraente non avrà più la possibilità di modificare successivamente la propria decisione e, pertanto, la disattivazione dell’opzione si intenderà irrevocabile per gli anni seguenti.

A seguito della disattivazione volontaria ovvero della disattivazione involontaria, la Società invia al Contraente specifica comunicazione scritta di conferma dell’operazione.

Il costo della copertura “LOSS PROTECTION” viene calcolato giornalmente dalla Società, applicando al relativo importo, il tasso di premio di tariffa, corrispondente all'età dell’Assicurato (età assicurativa) al momento del calcolo, come sotto riportato:

Età dell’Assicurato (al momento del calcolo giornaliero)	Tasso di premio di tariffa su base annua
da 18 a 50 anni	0,00321
da 51 a 60 anni	0,00924
da 61 a 65 anni	0,01576
da 66 a 70 anni	0,02698
da 71 a 75 anni	0,04493
da 76 a 80 anni	0,06738
da 81 a 85 anni	0,11457

La Società provvede, con frequenza giornaliera, a conteggiare l’entità della differenza tra (i) la somma dei premi versati - unico iniziale ed eventuali aggiuntivi - al netto del caricamento e determinata tenendo conto delle eventuali operazioni riferibili a riscatti parziali e (ii) il controvalore in Euro del capitale espresso in quote di ciascuno dei fondi selezionati, incrementato della maggiorazione caso morte di cui al precedente Art. 1 “PRESTAZIONI”, calcolata in funzione dell'età dell'Assicurato al momento del calcolo giornaliero, con il limite assoluto massimo individuato in 200.000,00 euro.

Ai fini della determinazione del controvalore in Euro, il capitale espresso in quote di ciascun fondo viene decurtato delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione per l’attività di gestione e di salvaguardia del Contratto, limitatamente al periodo che decorre dalla data di decorrenza del Contratto o dall’ultimo prelievo annuale - coincidente con la ricorrenza annuale del Contratto - al momento del calcolo.

Nel caso in cui la differenza (i) – (ii) dovesse risultare positiva nel giorno preso a riferimento, la Società calcola il costo della copertura “LOSS PROTECTION” per ciascun giorno interessato, applicando all’importo come sopra determinato, il tasso di premio di tariffa, espresso su base giornaliera (vale a dire il tasso riportato nella tabella di cui sopra diviso il numero dei giorni dell’anno), e corrispondente all’età dell’Assicurato (età assicurativa) al momento del calcolo.

Nella determinazione della somma dei premi versati si terrà conto delle maggiorazioni e/o delle riduzioni prodotte per effetto delle eventuali operazioni riferibili a riscatti parziali intervenuti nel corso della durata contrattuale.

Il costo della copertura “LOSS PROTECTION” si intende corrisposto con periodicità annuale; in occasione di ogni ricorrenza annuale del Contratto, la Società provvede a determinare i costi per ciascun giorno nel quale si è rilevata una differenza positiva tra (i) e (ii), provvedendo poi ad addebitare al Contraente l’importo complessivo tramite prelievo di quote in maniera proporzionale alla percentuale di allocazione nei fondi osservata il giorno del prelievo del costo della copertura.

In ogni caso, l’importo del costo annuo da corrispondere non potrà essere inferiore a 3,00 euro (costo minimo).

In occasione del prelievo e conseguente disinvestimento delle quote, la Società interverrà bloccando ogni operazione di investimento (versamenti aggiuntivi e/o switch in ingresso) e di disinvestimento (riscatto parziale e/o switch in uscita), eventualmente richiesta dal Contraente, nei 6 giorni lavorativi antecedenti e nei 2 giorni lavorativi successivi alla data di calcolo.

Resta inteso che le suddette operazioni richieste dal Contraente, così come le richieste di liquidazione per riscatto totale ovvero per decesso dell’Assicurato, verranno prese in carico dalla Società che ne darà esecuzione dopo la conclusione dell’operazione di prelievo delle quote a titolo di costo della copertura “LOSS PROTECTION” ovvero a partire dal terzo giorno lavorativo successivo alla data di calcolo.

Qui di seguito un esempio del calcolo della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato, relativa all’investimento in un fondo a scelta:

ipotizzando un versamento unico iniziale di 30.000 €

 il premio investito risulta pari a:

premio investito = premio versato × (1 - caricamento) = 30.000 € × (1 - 0,75%) = 29.775 €

A titolo di esempio, qualora il controvalore della polizza, comprensivo della maggiorazione caso morte, al momento del decesso risultasse pari a 32.000 €, la garanzia riconosciuta dalla Società sarebbe:

garanzia = max(premio investito - controvalore polizza; 0) = max (29.775 € - 32.000 €; 0) = 0 Pertanto la Società riconoscerebbe un capitale pari a:

capitale = controvalore polizza + garanzia=32.000 € + 0 = 32.000 €

A titolo di esempio, qualora invece il controvalore della polizza, comprensivo della maggiorazione caso morte, al momento del decesso fosse pari a 28.000 €, la garanzia riconosciuta dalla Società sarebbe:

garanzia = max(premio investito - controvalore polizza; 0) = max(29.775 € - 28.000 €;0) = 1.775 € Pertanto la Società riconoscerebbe un capitale pari a:

capitale = controvalore polizza + garanzia = 28.000 €+ 1.775 €= 29.775 €

ART. 2.2 - OPZIONE DI CONVERSIONE IN RENDITA

A condizione che siano trascorsi almeno tre anni dalla data di decorrenza del Contratto, su richiesta del Contraente, il valore di riscatto totale può essere convertito, al netto delle eventuali imposte previste dalla normativa vigente, in una delle seguenti forme di rendita erogabili in rate posticipate:

a) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile fino a che l’Assicurato sia in vita;

b) una rendita annua rivalutabile pagabile in modo certo nei primi cinque anni o dieci anni e, successivamente, fino a che l’Assicurato sia in vita;

c) una rendita annua vitalizia rivalutabile su due teste, quella dell’Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto (seconda testa), pagabile fino al decesso dell'Assicurato, e successivamente in misura totale o parziale fino a che sia in vita l'altro soggetto (seconda testa).

La conversione del valore di riscatto viene concessa a condizione che:

• l’importo della rendita, qualunque sia la tipologia prescelta dal Contraente, non sia inferiore a 3.000,00 euro lordi annui;

• l’Assicurato all’epoca della conversione abbia un’età assicurativa compresa tra i 35 e gli 85 anni di età.

I coefficienti applicati dalla Società per la determinazione della rendita di opzione e le relative condizioni saranno quelli in vigore all’epoca della conversione.

Qualora il Contraente richieda per iscritto alla Società la conversione del valore di riscatto in rendita, la Società si impegna:

• a trasmettere, prima dell’esercizio dell’opzione, un’informativa contenente una descrizione sintetica relativa alla rendita di opzione per la quale l’avente diritto ha manifestato il proprio interesse con evidenza dei relativi costi e delle condizioni economiche in vigore alla data di invio;

• prima di rendere effettiva la conversione in rendita richiesta dall’avente diritto, la Società attenderà la conferma dall’avente diritto stesso, che dovrà essere fornita non prima che siano trascorsi tre giorni dall’invio dell’informativa di cui al precedente punto.

Il Contraente, in ogni caso, può richiedere informazioni alla Società in merito alle opzioni di rendita esercitabili e la Società, si impegna ad inviare al Contraente, un’informativa contenente una descrizione sintetica delle rendite sopra descritte con evidenza dei relativi costi e delle condizioni economiche in vigore alla data di invio dell’informativa stessa.

ART.2.3 - MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE - SWITCH

Trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto, il Contraente potrà decidere una nuova allocazione del capitale espresso in quote acquisito richiedendo alla Società con apposito modulo, reperibile sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta informazioni", la modifica del profilo di investimento precedentemente scelto, trasferendo una parte o la totalità del capitale espresso in quote da uno o più fondi a suo tempo prescelti, ad uno o più fondi selezionati tra quelli collegati al prodotto, con il limite massimo di 15 fondi complessivamente selezionabili sul Contratto (switch volontario).

In ogni caso, la Società si riserva la facoltà di aumentare, nel corso della durata contrattuale, il numero massimo di fondi complessivamente selezionabili dal Contraente e collegabili al Contratto.

Il Contraente potrà effettuare sei operazioni di switch volontari tra fondi per anno assicurativo.

Le prime due operazioni di modifica del profilo di investimento, nel corso della durata contrattuale, sono gratuite, mentre le successive prevedono l’applicazione di una commissione fissa pari a 20,00 euro.

La sottoscrizione del suddetto modulo di richiesta può avvenire anche per il tramite del Distributore UniCredit S.p.A., di seguito “Distributore”.

La modifica del profilo d’investimento viene effettuata nei termini seguenti:

- al capitale espresso in quote di ciascun fondo precedentemente scelto ed oggetto dell’operazione di modifica del profilo di investimento viene applicata la relativa percentuale di disinvestimento indicata dal Contraente nel modulo di richiesta;

- per ciascun fondo, il risultato ottenuto al punto precedente viene moltiplicato per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della richiesta;

- in presenza di ETF oggetto dell’operazione di modifica, dal controvalore in Euro come determinato al punto precedente viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote;

- all’importo complessivo così ottenuto, vengono applicate le percentuali di investimento indicate dal Contraente nel modulo di richiesta, ottenendo l’importo da investire per ciascun fondo scelto;

- nel caso di ETF selezionati, dall’importo così ottenuto al punto precedente viene trattenuto per ciascun fondo un costo di negoziazione previsto per l’operazione di investimento delle quote;

- il capitale espresso in quote, relativamente a ciascuno dei fondi selezionati, è ottenuto dividendo il relativo importo per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato il settimo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della richiesta.

Il capitale espresso in quote così determinato va eventualmente ad incrementare il capitale espresso in quote già presente in ciascun fondo prescelto.

A seguito dell’operazione, la Società invia al Contraente una comunicazione scritta con l’indicazione, tra le altre informazioni e relativamente a ciascun fondo oggetto della modifica del profilo di investimento, del capitale espresso in quote posseduto alla data della modifica e del valore unitario delle stesse alla medesima data e del costo di negoziazione applicato a seguito dell’operazione di disinvestimento e di investimento delle quote relative a ciascun ETF, qualora interessato.

In taluni casi, la Società, al fine di tutelare l’interesse del Contraente, a seguito dell’eliminazione di uno o più fondi dal paniere nell’ambito delle attività condotte sulla base dei criteri e dei principi descritti all’Art.17 “ATTIVITÀ DI GESTIONE E ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETÀ”, può effettuare in modo autonomo l’operazione di switch (switch automatico) trasferendo una parte o la totalità del capitale espresso in quote da uno o più fondi valutati come non più idonei verso uno o più fondi appartenenti alla medesima Asset-Class (o macro-categoria) senza spese per il Contraente.

Per ciascun fondo oggetto di switch automatico, tale operazione viene effettuata nei termini seguenti:

- il capitale espresso in quote di ciascun fondo soggetto ad eliminazione dal paniere viene moltiplicato per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato l’undicesimo giorno lavorativo successivo alla data di disposizione dello switch automatico;

- in presenza di ETF oggetto di eliminazione dal paniere, dal controvalore in Euro come determinato al punto precedente viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote;

- all’importo complessivo così ottenuto vengono applicate le percentuali di investimento disposte dalla Società relativamente ai nuovi fondi, ottenendo l’importo da investire per ciascun fondo selezionato;

- nel caso di ETF selezionati, dall’importo così ottenuto al punto precedente viene trattenuto per ciascun fondo un costo di negoziazione previsto per l’operazione di investimento delle quote;

- il capitale espresso in quote, relativamente a ciascuno dei fondi selezionati, è ottenuto dividendo il relativo importo per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato il quindicesimo giorno lavorativo successivo alla data di disposizione dello switch automatico.

Nell’ambito dell’attività di salvaguardia, la Società si riserva, in taluni casi eccezionali, di effettuare l’operazione di switch automatico riducendo le tempistiche sopra indicate; i dettagli dell’operazione saranno riportati nella lettera di conferma inviata al Contraente a seguito dello switch automatico.

Il capitale espresso in quote così determinato va eventualmente ad incrementare il capitale espresso in quote già presente in ciascun fondo prescelto.

Si precisa, inoltre, che nel periodo che decorre dalla data di comunicazione dello switch automatico alla conclusione del processo, la Società non potrà dare esecuzione ad eventuali richieste di switch volontario, riscatto (totale o parziale), liquidazione per decesso e comunque di operazioni che comportino la variazione di asset allocation.

Una volta ultimata l'operazione di switch automatico le suddette richieste potranno essere presentate ai fini della loro esecuzione.

La Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo, di conservazione del capitale e/o del premio versato in caso di riscatto o durante la vigenza del Contratto stesso.

Pertanto, il Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote. E’ possibile pertanto che l’entità della prestazione sia inferiore ai premi versati.

ART. 3 - LIMITAZIONI DELLA MISURA DI MAGGIORAZIONE DELLA PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO E DELLA COPERTURA PREVISTA DALL’OPZIONE ‘LOSS PROTECTION’

La misura di maggiorazione della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato di cui all’Art.1 “PRESTAZIONI” e la copertura prevista dall’opzione “Loss Protection” di cui all’Art.2.1 “OPZIONE “LOSS PROTECTION” non vengono applicate, qualora il decesso dell'Assicurato:

a) avvenga entro i primi sei mesi dalla data di decorrenza del Contratto. Inoltre, la suddetta misura di maggiorazione non viene applicata sul controvalore in Euro del capitale espresso in quote dei fondi interessati a seguito del versamento di un premio aggiuntivo, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi sei mesi dalla data di decorrenza del premio aggiuntivo stesso;

b) avvenga entro i primi cinque anni dalla data di decorrenza del Contratto e sia dovuto a sindrome da immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata;

c) sia causato da:

• dolo del Contraente o dei Beneficiari;

• partecipazione attiva dell'Assicurato a delitti dolosi;

• partecipazione attiva dell'Assicurato ad atti di guerra, dichiarata o non dichiarata, operazioni di pace, guerra civile, atti di terrorismo, disordine civile, tumulto popolare o qualsiasi operazione militare. Nel caso in cui l’Assicurato non abbia preso parte attiva ad uno o più degli atti suindicati e si dovesse già trovare nel territorio interessato al momento in cui tali eventi sono cominciati, la copertura si intende operante per 14 giorni dal loro inizio; dopodiché, se la minaccia derivante da tali eventi sia continuativa e persistente, il decesso è escluso dalla copertura fintanto che l’Assicurato rimanga nel territorio interessato. L’esistenza di una delle suddette situazioni già al momento dell’arrivo dell’Assicurato in un determinato territorio, e sempreché la minaccia derivante sia continuativa e persistente, comporta invece l’esclusione immediata della copertura;

• incidente di volo, se l'Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell'equipaggio;

• suicidio, se avvenuto nei primi due anni dalla data di decorrenza del Contratto.

La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta:

• di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza del Contratto: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;

• di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza del Contratto;

• di infortunio - intendendosi per tale l'evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso - avvenuto dopo la data di decorrenza del Contratto.

ART. 4 - RICHIESTE DI LIQUIDAZIONE E PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ

Le richieste di liquidazione dovranno pervenire alla Società mediante sottoscrizione di apposito modulo per il tramite del Distributore ovvero direttamente mediante lettera contenente gli elementi identificativi del Contratto indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx).

La Filiale dove è appoggiato il Contratto e la Società sono disponibili a fornire all’avente diritto la necessaria assistenza e le eventuali ulteriori informazioni per la liquidazione.

La richiesta di liquidazione della prestazione sottoscritta dall’avente diritto deve indicare le coordinate bancarie dove accreditare l’importo dovuto.

Unitamente alla richiesta di liquidazione devono essere preventivamente trasmessi alla Società i documenti di seguito indicati:

PER I PAGAMENTI DEL VALORE DI RISCATTO:

• fotocopia di un valido documento di identità del soggetto/persona avente diritto riportante firma visibile, nonché del codice fiscale, qualora la richiesta di liquidazione venga inviata direttamente alla Società tramite lettera;

• qualora l’Assicurato sia persona diversa dal soggetto/persona avente diritto, fotocopia di un valido documento di identità dell’Assicurato firmata da quest’ultimo o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l’esistenza in vita del medesimo.

Alla Filiale del Distributore presso cui è appoggiato il Contratto, nonché direttamente sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni", sono a disposizione indicazioni dettagliate sulla procedura da seguire.

PER IL PAGAMENTO DELLA PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO:

• certificato di morte dell’Assicurato in originale, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice;

• certificato medico attestante la causa del decesso solo nel caso in cui il decesso avvenga entro 6 mesi dalla decorrenza del Contratto;

- qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, una dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà resa dall’avente diritto con firma autenticata. In alternativa verrà richiesto l’atto di notorietà (in originale o in copia autenticata) limitatamente ai casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto.

- In caso di esistenza di testamento dovrà esserne inviata anche copia autenticata (o il relativo verbale di pubblicazione) e l’atto dovrà riportarne gli estremi identificativi, precisando altresì che detto testamento è l'unico da ritenersi valido e non impugnato e indicando quali sono gli unici eredi testamentari, loro dati anagrafici, grado di parentela e capacità di agire.

- Qualora non esista testamento, l’atto dovrà indicare quali sono gli unici eredi legittimi (compresi eventuali rinunciatari), loro dati anagrafici, grado di parentela e capacità di agire;

• fotocopia di un valido documento di identità dei soggetti/persone aventi diritto riportante firma visibile, nonché dei loro codici fiscali.

PER IL PAGAMENTO DELLA RENDITA:

• fotocopia di un valido documento di identità del soggetto/persona avente diritto riportante firma visibile nonché del codice fiscale;

• qualora l’Assicurato sia persona diversa, dal soggetto/persona avente diritto fotocopia di un valido documento di identità dell’Assicurato firmata da quest’ultimo o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l’esistenza in vita del medesimo;

• durante l’erogazione della rendita, documento comprovante l’esistenza in vita dell’Assicurato (anche in forma di autocertificazione) da esibire con periodicità annuale.

RICHIESTA DI ULTERIORE DOCUMENTAZIONE DA PARTE DELLA SOCIETÀ

La Società, anche nell’interesse degli effettivi aventi diritto, si riserva altresì di richiedere ulteriore documentazione in caso di particolari e circostanziate esigenze istruttorie e per una corretta erogazione della prestazione assicurativa (a titolo esemplificativo e non esaustivo: decesso dell’Assicurato avvenuto al di fuori del territorio della Repubblica Italiana, discordanza tra i dati anagrafici del Beneficiario indicati in Polizza e i documenti prodotti dallo stesso, ecc…)

Le spese per l’acquisizione dei suddetti documenti resteranno a carico degli aventi diritto.

Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, la Società provvede alla liquidazione dell’importo dovuto entro trenta giorni dalla data di ricevimento della documentazione suindicata presso la Filiale del Distributore dove è appoggiato il Contratto o presso la propria sede.

Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto.

Gli interessi sono calcolati a partire dal giorno in cui la Filiale del Distributore dove è appoggiato il Contratto ovvero la Società sono entrati in possesso della documentazione completa.

Ogni pagamento viene disposto dalla Società mediante bonifico bancario su conto corrente intestato al richiedente.

ART. 4.1- PAGAMENTI PER SOGGETTI MINORI DI ETA’ O INCAPACI DI AGIRE

Per tutti i pagamenti, qualora i soggetti/persone aventi diritto risultino minorenni o incapaci, oltre alla richiesta di liquidazione, dovrà pervenire alla Società il decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l’autorizzazione in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all’eventuale reimpiego della somma stessa.

ART. 4.2 - PAGAMENTI PER PERSONE GIURIDICHE

Per tutti i pagamenti, qualora il soggetto avente diritto sia una persona giuridica, oltre alla richiesta di liquidazione dovrà essere inviata idonea documentazione che comprovi i poteri della persona fisica che agisce in nome e per conto della persona giuridica stessa, unitamente a fotocopia di un Suo valido documento di identità, riportante firma visibile nonché del codice fiscale.

ART. 5 - PREMIO UNICO E PREMI AGGIUNTIVI

La prestazione di cui al precedente ART.1 “PRESTAZIONI” è operante previo versamento alla Società, da parte del Contraente, di un premio unico da corrispondersi in via anticipata ed in un’unica soluzione.

L’importo del premio non può essere inferiore a 30.000,00 euro.

Il premio unico viene corrisposto, all’atto della sottoscrizione della Proposta, tramite procedura di addebito sul conto corrente o sul deposito a risparmio nominativo indicato in Proposta e intrattenuto presso il Distributore.

Non è ammesso il pagamento in contanti.

Trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto, è prevista la possibilità di effettuare il versamento di premi aggiuntivi a condizione che l’Assicurato, alla data di versamento, non abbia un’età superiore a 90 anni (età assicurativa); sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni", sono a disposizione indicazioni dettagliate sulla procedura da seguire.

La decorrenza di ciascun premio aggiuntivo verrà fissata alle ore 24 del terzo giorno lavorativo successivo alla data, del relativo addebito.

Nel caso in cui la richiesta sia formulata tramite il Distributore e sottoscritta con firma autografa allo sportello della filiale dove è appoggiato il Contratto oppure avvalendosi del Servizio di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione di documenti in formato elettronico ai sensi del D. Lgs. 82/2005 (Codice dell'Amministrazione Digitale) nonché del Servizio di Banca Multicanale o, tramite il solo Distributore UniCredit, avvalendosi del Servizio UniCredit Digital Mail Box da lunedì a venerdì entro e non oltre le ore 20:30, la data di addebito coincide con il giorno stesso di sottoscrizione della richiesta. Nel caso in cui la richiesta sia formulata dal Contraente per il tramite del Servizio di Banca Multicanale via Internet, da lunedì a venerdì dopo le ore 20:30 o il sabato e nei giorni festivi, la data di addebito corrisponde al primo giorno lavorativo successivo alla sottoscrizione della richiesta. Nel caso in cui la richiesta sia sottoscritta allo sportello della filiale dove è appoggiato il Contratto oppure fuori sede il sabato la data di addebito corrisponde al primo giorno lavorativo successivo alla sottoscrizione della richiesta. I predetti Servizi sono offerti dal Distributore nei termini previsti dallo stesso, al quale il Contraente potrà rivolgersi per qualsiasi informazione.

L’importo di ogni premio aggiuntivo non può essere inferiore a 5.000,00 euro.

Relativamente al versamento dei premi aggiuntivi, questi possono essere effettuati a discrezione del Contraente nel corso della durata contrattuale.

In caso di estinzione dei mezzi di pagamento sopra indicati, al fine di favorire la prosecuzione del rapporto, il versamento dei premi aggiuntivi viene effettuato mediante procedura di accredito sul conto corrente della Società nei termini e con le modalità che la Società stessa comunicherà al Contraente.

A seguito della sottoscrizione della Proposta e del versamento del premio unico, la Società invia al Contraente il documento di Polizza, mentre a seguito del versamento di premi aggiuntivi la Società invia il modulo di conferma del versamento del premio aggiuntivo.

I suddetti documenti contengono le principali informazioni, così come indicato al successivo Art.11 “COMUNICAZIONI RELATIVE AI VERSAMENTI”.

ART. 6 - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL'ASSICURATO

Le dichiarazioni del Contraente - e dell’Assicurato, se persona diversa - devono essere esatte, complete e veritiere, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892 e 1893 del Codice Civile.

L'inesatta indicazione dell'età dell'Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all'età reale, della prestazione di cui all’ART.1 “PRESTAZIONI”.

ART. 7 - MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE, CONCLUSIONE ED ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO ART. 7.1 - MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE E CONCLUSIONE DEL CONTRATTO

La sottoscrizione della Proposta può avvenire con diverse modalità messe a disposizione del Contraente sulla base dei rapporti contrattuali in essere con il Distributore, come di seguito riportate:

• con firma autografa, presso i locali del Distributore;

• con firma digitale per il tramite del Servizio di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione di documenti in formato elettronico ai sensi del D. Lgs. 82/2005 (Codice dell'Amministrazione Digitale) nonché del Servizio di Banca Multicanale o, tramite il solo Distributore UniCredit, avvalendosi del Servizio UniCredit Digital Mail Box qualora il Contraente abbia sottoscritto uno o più dei relativi contratti con il Distributore.

La sottoscrizione tramite il Servizio di firma elettronica avanzata può essere effettuata presso la filiale o fuori sede (in luogo diverso dai locali del distributore, tramite consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede ed iscritto nell’apposita sezione del RUI).

Ferma restando la possibilità di sottoscrivere con firma autografa su supporto cartaceo esclusivamente in sede la documentazione afferente alla polizza, il Distributore offre alla propria clientela il Servizio di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione di documenti in formato elettronico ai sensi del D. Lgs. 82/2005 (Codice dell'Amministrazione Digitale) nonché il Servizio di Banca Multicanale e, il solo Distributore UniCredit, anche il Servizio UniCredit Digital Mail Box (di seguito “Servizi”), che consentono la sottoscrizione di atti e documenti in formato elettronico. Il Contraente dichiara di essere informato che, qualora si avvalga di uno o più dei Servizi di cui sopra (qualora tali Servizi siano attivi anche per i prodotti di investimento assicurativi e per la specifica operatività oggetto di richiesta) e si sia dotato, a seguito dell’adesione allo stesso/agli stessi, di Certificato Qualificato di Firma Digitale, UniCredit Allianz Vita S.p.A., in alternativa alla firma autografa, riconosce l’utilizzo della modalità di sottoscrizione mediante Firma Digitale nei rapporti tra UniCredit Allianz Vita S.p.A. stessa e il Contraente, sia in relazione alla proposta relativa alla polizza di cui UniCredit Allianz Vita S.p.A. è emittente e all’eventuale correlata documentazione sia all’ulteriore documentazione afferente a disposizioni successive impartite dal Contraente alla Compagnia a valere sulla polizza in essere, ove tale ulteriore documentazione sia resa disponibile in formato elettronico presso il Distributore. I predetti Servizi sono offerti dal Distributore nei termini previsti dallo stesso, al quale il Contraente potrà rivolgersi per qualsiasi informazione.

Il Contratto si considera concluso il primo giorno lavorativo successivo alla data di addebito del premio unico pattuito (data di conclusione) a condizione che sia stata sottoscritta la Proposta da parte del Contraente - unitamente all’Assicurato, se persona diversa ed accettata dalla scrivente Società.

L’efficacia del Contratto è subordinata all’espletamento da parte della Società dell’adeguata verifica della clientela ai sensi del D.lgs. 231/2007 novellato dal D.Lgs. 90/2017. Xxx, a rapporto assicurativo già in essere, non fosse possibile effettuare le ulteriori verifiche che si rendessero eventualmente necessarie ai sensi del predetto D.lgs. 231/2007, il Contratto si intenderà senz’altro risolto, previo espletamento delle procedure di sollecito dell’adeguata verifica.

ART. 7.2 - ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO

La prestazione di cui all'Art.1 “PRESTAZIONI” è operante dalle ore 24 del giorno indicato in polizza quale data di decorrenza. Tale data è fissata al terzo giorno lavorativo successivo alla data di addebito sul conto corrente o sul deposito a risparmio nominativo del premio unico pattuito e a condizione che sia stata sottoscritta la Proposta da parte del Contraente - unitamente all’Assicurato, se persona diversa ed accettata dalla scrivente Società.

In caso di sottoscrizione della Proposta in sede, con firma autografa o per il tramite del Servizio di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione di documenti in formato elettronico ai sensi del D. Lgs. 82/2005 (Codice dell'Amministrazione Digitale), effettuata da lunedì a venerdì entro e non oltre le ore 20:30, la data di addebito coincide con il giorno stesso della sottoscrizione.

In caso di sottoscrizione della Proposta effettuata per il tramite del Servizio di Banca Multicanale o, tramite il solo Distributore UniCredit, avvalendosi del Servizio UniCredit Digital Mail Box da lunedì a venerdì dopo le ore 20:30, il sabato e nei giorni festivi, la data di addebito corrisponde al primo giorno lavorativo successivo alla sottoscrizione.

In caso di sottoscrizione della Proposta in sede oppure fuori sede (in quest’ultimo caso solo per il tramite del Servizio di firma elettronica avanzata) effettuata il sabato la data di addebito corrisponde al primo giorno lavorativo successivo alla sottoscrizione.

Il Servizio di Banca Multicanale e, per il solo Distributore UniCredit, il Servizio UniCredit Digital Mail Box sono servizi offerti dal Distributore nei termini previsti dallo stesso, al quale il Contraente potrà rivolgersi per qualsiasi informazione.

ART. 8 - MODALITA’ DI SCIOGLIMENTO DEL CONTRATTO

Il Contratto - che ha durata vitalizia - si scioglie al verificarsi dei seguenti eventi:

• in caso di esercizio del diritto di recesso dal Contratto;

• in caso di decesso dell’Assicurato, nel corso della durata contrattuale;

• alla richiesta, da parte del Contraente, di risoluzione anticipata del Contratto e di liquidazione del valore di riscatto totale.

ART. 9 - DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE

Alla data di decorrenza del Contratto fissata a norma dell’Art.7.2 “ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO”, la Società determina il capitale espresso in quote di ciascun fondo selezionato dal Contraente, nel modo di seguito illustrato:

a) sul premio unico versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale pari allo 0,75% del premio stesso;

b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo selezionato, in base alle corrispondenti percentuali di investimento indicate in Proposta dal Contraente;

c) distintamente per ciascun fondo prescelto, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla data di decorrenza del Contratto, ottenendo così il capitale espresso in quote per ciascun fondo;

d) distintamente per ciascun ETF prescelto, dall’importo di cui alla precedente lettera b) viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote relative al fondo interessato e l’importo così determinato viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote, rilevato alla data di decorrenza del Contratto, ottenendo così il capitale espresso in quote per ciascun ETF.

In caso di versamento di premi aggiuntivi nel corso del Contratto, la Società determina il capitale espresso in quote di ciascun fondo selezionato nel modo di seguito illustrato:

a) su ciascun premio aggiuntivo versato dal Contraente la Società trattiene, a titolo di caricamento, un costo espresso in percentuale pari allo 0,75% del premio stesso;

b) l’importo di cui alla precedente lettera a) viene ripartito su ciascun fondo selezionato, in base alle corrispondenti percentuali di investimento indicate nell’apposito modulo dal Contraente;

c) distintamente per ciascun fondo prescelto, l’importo di cui alla precedente lettera b) viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato alla data di decorrenza del versamento aggiuntivo;

d) distintamente per ciascun ETF prescelto, dall’importo di cui alla precedente lettera b) viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote relative al fondo interessato e l’importo così determinato viene diviso per il corrispondente valore unitario delle quote rilevato alla data di decorrenza del versamento aggiuntivo.

In via generale, per tutte le operazioni contrattuali, ai fini della determinazione del capitale espresso in quote dei fondi, la Società considera come valore unitario delle quote quello del giorno previsto per la singola operazione e indicato nelle presenti Condizioni di Assicurazione, fatta salva la diversa operatività della Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV).

Nel caso di ETF, si precisa inoltre che, gli ordini impartiti dal gestore AMUNDI SGR S.p.A. verranno eseguiti nella stessa giornata, calcolando la quantità richiesta per l’investimento/disinvestimento al prezzo di chiusura d’asta di Borsa Italiana o dei mercati di negoziazione quale prezzo di riferimento. Nell’ipotesi di impossibilità di dare esecuzione a determinati ordini (a titolo esemplificativo e non esaustivo per: mancanza di liquidità in asta di chiusura, titolo sospeso alla negoziazione, mercato chiuso e problemi tecnici generalizzati del mercato), il gestore AMUNDI SGR S.p.A. darà seguito all’operazione il giorno successivo.

Tuttavia, nei giorni di calendario previsti per tali operazioni, nei quali non fosse disponibile il valore unitario delle quote di uno o più fondi selezionati dal Contraente a causa di una sospensione e/o sostanziale limitazione dell’attività delle Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) o dei mercati di riferimento, tra cui il mercato di Borsa Italiana (nel caso di ETF, i fondi non dispongano di sufficiente liquidità per soddisfare la richiesta di investimento/disinvestimento), la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno lavorativo utile successivo in cui si rendono disponibili i valori unitari delle quote di tutti i fondi selezionati (nel caso di ETF, il primo giorno lavorativo utile in cui i fondi possano soddisfare la richiesta di investimento/disinvestimento), tenuto conto dell’eventuale diversa operatività delle Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) o dei mercati di riferimento.

Infine, nell’ipotesi in cui si verificasse un blocco operativo nell'esecuzione delle operazioni di investimento/disinvestimento delle quote, la Società considera come valore unitario delle stesse quello risultante il primo giorno lavorativo utile successivo in relazione a ciascun fondo coinvolto nell’operazione.

ART. 10 - VALORE UNITARIO DELLE QUOTE

Il valore unitario della quota di ciascun fondo viene determinato dalla Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV), secondo quanto indicato nel Prospetto informativo/Regolamento/Statuto di ciascun fondo e pubblicato secondo quanto previsto dalle disposizioni vigenti. Tale valore è pubblicato quotidianamente sul sito della rispettiva Società di Gestione e sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

Il valore unitario della quota di ciascun ETF è dato dal prezzo di riferimento determinato dalle negoziazioni nel mercato ETFplus di Borsa Italiana e pubblicato quotidianamente sul sito della rispettiva Società di Gestione, sul sito di Borsa Italiana all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx nonché sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

ART. 11 - COMUNICAZIONI RELATIVE AI VERSAMENTI

A conferma della conclusione del Contratto e dell’avvenuta determinazione del capitale espresso in quote di ciascun fondo selezionato, la Società invia al Contraente - entro un termine massimo di dieci giorni lavorativi dalla data di decorrenza del Contratto - la Polizza, quale lettera di conferma, che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni:

• il numero di Polizza assegnato;

• la data di ricevimento, da parte della Società, della Proposta;

• la data di decorrenza del Contratto (giorno di riferimento coincidente con la data di incasso del premio);

• il premio unico versato;

• la data di valorizzazione delle quote (giorno di riferimento coincidente con la data di decorrenza);

• relativamente a ciascun fondo:

 il capitale investito alla data di decorrenza del Contratto;

 il valore unitario delle quote alla medesima data;

 nel caso di ETF prescelto, il costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote;

 il capitale espresso in quote sempre alla medesima data.

In caso di versamento di un premio aggiuntivo, a seguito dell’avvenuto incremento del capitale espresso in quote dei fondi selezionati, la Società invia al Contraente, entro dieci giorni dalla data di decorrenza del premio aggiuntivo, il modulo di conferma del versamento del premio aggiuntivo che contiene, tra le altre, le seguenti informazioni:

• il versamento aggiuntivo corrisposto;

• la data di ricevimento, da parte della Società, del modulo di richiesta del versamento aggiuntivo;

• la data di decorrenza del versamento aggiuntivo (giorno di riferimento coincidente con la data di incasso del premio);

• la data di valorizzazione delle quote (giorno di riferimento coincidente con la data di decorrenza del premio aggiuntivo);

• relativamente a ciascun fondo:

 il capitale investito alla data di decorrenza del versamento aggiuntivo;

 il valore unitario delle quote alla medesima data;

 nel caso di ETF prescelto, il costo di negoziazione previsto per l’operazione di acquisto delle quote;

 il capitale espresso in quote attribuito sempre alla medesima data.

ART. 12- COMUNICAZIONI IN CORSO DI CONTRATTO

Documento Unico di Rendicontazione

Entro il 31 maggio di ogni anno, la Società si impegna ad inviare al Contraente il Documento Unico di Rendicontazione contenente, tra le altre, le seguenti informazioni:

a) il cumulo dei premi versati - unico iniziale e aggiuntivi - dal perfezionamento del Contratto al 31 dicembre dell’anno precedente e il capitale espresso in quote dei fondi selezionati e il relativo controvalore in Euro al 31 dicembre dell’anno precedente;

b) il dettaglio dei premi aggiuntivi versati, di quelli investiti, del capitale espresso in quote dei fondi selezionati e del controvalore del numero di quote assegnate nell’anno di riferimento;

c) il numero e il controvalore delle quote dei fondi selezionati trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch nell’anno di riferimento, comprese le eventuali sostituzioni di fondi (SWITCH AUTOMATICI) effettuate nell’ambito dell’attività di gestione e salvaguardia del Contratto di cui all’Art.17 “ATTIVITÀ DI GESTIONE E ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETÀ”;

d) il numero e il controvalore delle quote dei fondi selezionati, rimborsate a seguito di eventuali riscatti parziali nell’anno di riferimento;

e) il numero delle quote dei fondi selezionati, complessivamente assegnate e relativo controvalore alla fine dell’anno di riferimento;

f) il numero e il controvalore delle quote dei fondi prelevate annualmente a seguito dell’applicazione della commissione di gestione da parte della Società per l’attività di gestione e di salvaguardia del Contratto di cui all’Art.17 “ATTIVITÀ DI GESTIONE E ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETÀ”;

g) il numero e il controvalore delle quote dei fondi attribuite al Contratto a seguito del riconoscimento annuale di utilità derivanti dalla retrocessione da parte delle Società di gestione e di investimento (SGR SICAV) della quota parte delle commissioni di gestione applicate ai fondi;

h) informazioni sui costi, sugli oneri e sulle spese - inclusi il costo di negoziazione applicato per ogni operazione di investimento e/o disinvestimento di quote relative ad ogni ETF nell’anno di riferimento - nonché sull’effetto di tali costi sulla redditività;

i) elenco aggiornato dei fondi a disposizione del Contraente;

l) attivazione dell’opzione “LOSS PROTECTION” e indicazione degli eventuali costi applicati.

Comunicazioni in caso di perdite

La Società si impegna ad inviare una comunicazione al Contraente, qualora nel corso del Contratto, il controvalore complessivo in Euro del capitale espresso in quote e relativo ai fondi si sia ridotto di oltre il 30% rispetto al premio investito, tenuto conto di eventuali riscatti parziali, e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Tale comunicazione verrà effettuata entro dieci giorni lavorativi dalla data in cui si è verificato l’evento.

Area Personale – Informazioni relative al rapporto contrattuale

La Società mette a disposizione, all’interno del proprio Sito Internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, un’apposita Area Personale, dedicata ai clienti, in cui poter consultare e tenere monitorate le informazioni relative al proprio Contratto, le coperture attive, la relativa documentazione contrattuale e tenere costantemente sotto controllo lo stato del pagamento dei premi. Per accedere occorre che il Contraente selezioni l’apposito link presente nella home page del Sito, proceda alla registrazione ed alla conservazione delle credenziali identificative rilasciate.

L’Area Personale può essere utilizzata anche per effettuare operazioni dispositive, quali la richiesta di versamento del premio aggiuntivo ove consentito, la richiesta di un’operazione liquidativa (es. riscatto parziale e totale, denuncia del sinistro) o gestionale (es. variazione di indirizzo).

L’operatività dispositiva è consentita solo previa identificazione attraverso apposita procedura attivabile direttamente all’interno dell’Area Personale.

Ricevere informazioni relative al rapporto contrattuale

Il Contraente può richiedere informazioni, in particolare relativamente al valore di riscatto, recandosi presso la Filiale del Distributore presso cui è appoggiato il Contratto, dove sarà fornito immediatamente quanto richiesto, oppure inviando comunicazione sottoscritta alla Società, la quale si impegna a fornire tali informazioni entro venti giorni dalla richiesta.

Riferimenti utili per contattare UniCredit Allianz Vita S.p.A. e richiedere informazioni relative al Contratto: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx)

UFFICIO LIQUIDAZIONI - Recapito telefonico: 02/7216.4259* Fax: 02/7216.3246

Online: tramite il form di assistenza presente sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta informazioni"

*Numero di rete fissa, il costo della telefonata varia in base al proprio piano tariffario.

ART. 13 - CLAUSOLA DI RIPENSAMENTO - RECESSO

Il Contraente può revocare la proposta fino alle ore 24 del giorno precedente la data di conclusione del Contratto.

Per l'esercizio della revoca il Contraente deve inviare comunicazione scritta alla Società - contenente gli elementi identificativi della Proposta - con apposito modulo di richiesta di revoca da consegnare alla Filiale del Distributore presso cui è stata sottoscritta la Proposta, ovvero con lettera indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx).

Il suddetto modulo è reperibile anche sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx nella Sezione "Contattaci - Richiesta Informazioni", ove sono a disposizione indicazioni dettagliate sulla procedura da seguire.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, la Società restituisce al Contraente l’eventuale somma corrisposta.

Entro il termine di trenta giorni dalla data di conclusione del Contratto, il Contraente può esercitare il diritto di recesso.

Per l'esercizio del diritto di recesso il Contraente deve inviare comunicazione scritta alla Società - contenente gli elementi identificativi del Contratto - con apposito modulo di richiesta di recesso da consegnare alla Filiale del Distributore presso cui è stata sottoscritta la Proposta ovvero con lettera indirizzata a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx).

Il recesso ha l'effetto di liberare il Contraente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal Contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di consegna del modulo di richiesta alla Filiale del Distributore ovvero del giorno di spedizione della lettera, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società provvede a rimborsare al Contraente il premio unico da questi corrisposto, maggiorato o diminuito dell’eventuale differenza fra la somma dei controvalori in Euro del numero di quote di ciascun fondo prescelto dal Contraente, calcolati in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della comunicazione di recesso e la medesima somma calcolata in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati alla data di decorrenza del Contratto e al netto delle imposte dovute per legge. Dal controvalore in Euro di ciascun ETF, qualora prescelto dal Contraente, viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote relative al fondo interessato.

La Società trattiene, inoltre, dall’importo da rimborsare al Contraente - a titolo di spesa di emissione del Contratto - un importo fisso pari a 50,00 euro unitamente alla quota parte della commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia e alle imposte dovute per legge.

ART. 14 - RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO - RISCATTO RISCATTO TOTALE

A condizione che sia trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto e che l’Assicurato sia in vita, i l Contraente può chiedere alla Società la liquidazione anticipata di un importo, denominato valore di riscatto totale, pari alla somma dei controvalori in Euro del numero di quote di ciascun fondo selezionato, calcolati in base ai corrispondenti valori unitari delle quote rilevati il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di riscatto sottoscritta dall’avente diritto, come di seguito indicato. Dal controvalore in Euro di ciascun ETF, qualora selezionato, viene trattenuto un costo di negoziazione previsto per l’operazione di disinvestimento delle quote relative al fondo interessato.

Ai fini della determinazione dei controvalori in Euro, i capitali espressi in quote di ciascun fondo vengono decurtati delle quote prelevate dalla Società per la commissione annua di gestione prevista dal Contratto per l’attività di gestione e di salvaguardia e per l’eventuale costo relativo all’opzione “LOSS PROTECTION” limitatamente al periodo trascorso dalla data di decorrenza o dalla precedente ricorrenza annuale del Contratto alla data di calcolo del valore di riscatto.

L’importo così determinato viene corrisposto per intero qualora siano trascorsi interamente almeno cinque anni dalla data dell’ultimo investimento di premio (unico o aggiuntivo).

Nel caso in cui non siano trascorsi interamente cinque anni dalla data dell’ultimo investimento, il valore di riscatto si ottiene applicando all’importo sopra definito le penali di riscatto indicate nella seguente tabella, determinate in funzione degli anni interamente trascorsi dalla data di investimento di ciascun premio - unico ed eventuali aggiuntivi - alla data di richiesta del riscatto:

Anni interamente trascorsi	Penali di riscatto
Meno di 1 anno	3,80%
1 anno	3,00%
2 anni	2,20%
3 anni	1,30%
4 anni	0,50%
5 anni ed oltre	nessuna penale

Nel caso in cui sul Contratto siano stati effettuati versamenti di premi aggiuntivi, le diverse percentuali calcolate come sopra descritto, in relazione a ciascun premio, vengono applicate ad una parte del complessivo controvalore del numero di quote, proporzionale al rapporto tra il premio stesso ed il cumulo dei premi complessivamente corrisposti. Per tale conteggio, nel caso siano stati precedentemente effettuati riscatti parziali, occorre considerare i premi opportunamente riproporzionati.

La liquidazione del valore di riscatto totale determina l’immediato scioglimento del Contratto. Riscatto parziale

Trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto, è data facoltà al Contraente di chiedere alla Società la liquidazione del valore di riscatto anche in misura parziale.

La richiesta di riscatto dovrà essere eseguita in percentuale sui singoli fondi.

Al capitale espresso in quote dei fondi oggetto dell’operazione di riscatto parziale verrà applicata la percentuale di disinvestimento indicata dal Contraente nel modulo di richiesta di riscatto parziale. Nel caso di ETF, qualora interessati dall’operazione di riscatto parziale, dal controvalore in Euro di ciascuno di essi verrà trattenuto un costo di negoziazione previsto a seguito dell’operazione di disinvestimento delle quote.

In ogni caso, l’operazione potrà essere effettuata a condizione che l’importo riscattato, al momento della richiesta, non risulti inferiore a 5.000,00 euro e l’importo residuo sul Contratto, sempre alla data di richiesta, non risulti inferiore a 5.000,00 euro.

Il rispetto della condizione che l’importo lordo riscattato non sia inferiore a 5.000,00 euro non viene osservata nel caso in cui il Contraente chieda alla Società, come riscatto parziale, la totalità del numero di quote di uno o più fondi tra quelli prescelti. Ai fini dell’applicazione delle penali, il riscatto parziale viene imputato progressivamente ai versamenti in ordine cronologico partendo da quello la cui data è meno recente.

In caso di riscatto parziale è prevista l’applicazione di un’ulteriore commissione fissa pari a 20,00 euro.

Il Contratto, a seguito del riscatto parziale, rimane in vigore per il capitale espresso in quote residuo dei fondi.

Si ricorda che non essendo prevista dal Contratto alcuna garanzia finanziaria di rendimento minimo di conservazione del capitale e/o del premio versato per il valore di riscatto, la risoluzione anticipata del contratto può comportare sia per effetto del deprezzamento del valore delle quote dei fondi che per l’applicazione della penale di riscatto nei casi previsti, una diminuzione dei risultati economici conseguiti ed il non pieno recupero dei versamenti effettuati.

Qui di seguito forniamo alcuni esempi di calcolo della penale di riscatto nel caso di presenza di versamenti aggiuntivi e precedente riscatto parziale:

 ipotizzando un versamento iniziale di 20.000 euro in data 1/1/2014 ed un versamento aggiuntivo di 5.000 euro in data 1/1/2016 (cumulo di premi versati pari a 25.000 euro), nel caso di richiesta di riscatto totale il 1/1/2018, le penali da applicare sono:

Data

Premio

Penale al 1/1/2018

01/01/2014

20.000

0,50%

01/01/2016

5.000

2,20%

La penale (P) applicata in caso di riscatto totale quindi sarà:

1° versamento

P =

Premi versati

∙penale del 1° versamento +

2° versamento Premi versati

∙penale del 2° versamento =

= 20.000 ∙ 0,50% + 5.000 ∙ 2,20% =0,84%

25.000 25.000

 ipotizzando che il Contraente avesse effettuato in precedenza un riscatto parziale di importo pari a 5.000 euro, si avrà la seguente situazione:

Data

Premio pagato

Premio “residuo”

Penale al 1/1/2018

01/01/2014

20.000

15.000

0,50%

01/01/2016

5.000

2,20%

Residuo del 1° versamento

P =

Totale premi residui

∙ penale del 1° versamento +

2° versamento Totale premi residui

∙ penale del 2° versamento=

= 15.000 ∙ 0,50% + 5.000 ∙ 2,20% =0,93%

20.000 20.000

ART. 15 - SOGGETTO CHE PUO’ ESSERE ASSICURATO (ASSICURATO)

Il Contratto può essere stipulato soltanto se l’Assicurato, alla data di decorrenza del Contratto, non abbia un’età inferiore a 18 anni (età anagrafica) e superiore a 90 anni (età assicurativa).

ART. 16 - INVESTIMENTO FINANZIARIO

Il Contratto prevede la facoltà per il Contraente di investire il premio unico versato - al netto del caricamento di cui all’Art.9 “DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE” - secondo percentuali dallo stesso individuate in più fondi. Il limite massimo di fondi selezionabili contemporaneamente è pari a 15, con un versamento minimo di 1.000,00 euro (al lordo del caricamento), per singolo fondo e una concentrazione, sempre per singolo fondo, non superiore al 25% dell’importo investito.

Ciascun premio aggiuntivo - al netto del caricamento di cui all’Art.9 “DETERMINAZIONE DEL NUMERO DI QUOTE” - può essere investito in quote di fondi nei quali il capitale relativo al Contratto risulta già allocato anche secondo percentuali diverse rispetto a quelle precedentemente stabilite oppure in quote di uno o più fondi diversi da quelli già prescelti. Resta fermo il limite massimo di 15 fondi selezionabili contemporaneamente sul Contratto, con un versamento minimo di 1.000,00 euro e un massimo di 20.000,00 euro (al lordo del caricamento) per singolo fondo e una concentrazione, sempre per singolo fondo, non superiore al 25% dell’importo investito.

Per ogni operazione di investimento (acquisto quote) per ciascun ETF, qualora prescelto dal Contraente, a fronte del versamento del premio unico iniziale e dell’eventuale premio aggiuntivo è prevista l’applicazione di un costo di negoziazione.

Nel corso del Contratto, il Contraente potrà valutare l’opportunità di modificare l’allocazione del capitale espresso in quote già acquisito nei fondi precedentemente selezionati, mediante l’operazione di switch di cui all’Art.2.3 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE – SWITCH”, sempre nel rispetto del limite massimo di 15 fondi collegabili contemporaneamente al Contratto.

A seguito dell’operazione di switch richiesta dal Contraente, dal controvalore in Euro di ciascun ETF interessato viene trattenuto un costo di negoziazione previsto dalle operazioni di investimento e disinvestimento delle quote, qualora intervenute.

Alla data di avvio del collocamento, la Società ha scelto di utilizzare fondi gestiti dai principali operatori (SGR/SICAV) presenti sul mercato nazionale e internazionale che offrono garanzie di elevata specializzazione sui singoli mercati di riferimento.

La Società, avvalendosi della collaborazione del gestore AMUNDI SGR S.p.A., tramite un’analisi quantitativa e qualitativa dei fondi presenti sul mercato, ha selezionato, alla data di avvio del collocamento del prodotto, un paniere iniziale di fondi da mettere a disposizione del Contraente. I fondi componenti tale paniere sono stati suddivisi in Asset Class o macro-categorie (obbligazionari, alternative e azionari), all’interno delle quali gli stessi fondi vengono raggruppati, per caratteristiche assimilabili in termini di attivi sottostanti, benchmark, profili di rischio/rendimento e politiche di gestione.

Il paniere è stato successivamente ampliato con l’introduzione di nuovi OICR e di nuove Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) e da ultimo anche con l’ingresso di fondi di tipo ETF.

Con il termine ETF (Exchange Traded Funds) si considera una tipologia di fondi comuni d’investimento o SICAV le cui quote sono negoziate nei mercati regolamentati alla stessa stregua delle azioni e aventi come obiettivo d’investimento quello di replicare l’indice di riferimento (benchmark) attraverso una gestione patrimoniale totalmente passiva.

Tali fondi, oltre alla commissione annua di gestione, prevedono un costo di negoziazione per il loro acquisto e/o vendita sul mercato ETFPlus di Borsa Italiana.

Gli ETF utilizzabili hanno le seguenti caratteristiche: valuta di riferimento (Euro) suddivisi nelle sopra citate Asset Class (o macro-categorie) previste dal prodotto.

L’elenco dettagliato dei fondi (OICR tra cui anche ETF), le relative macro-categorie e le ulteriori informazioni sono riportate nel documento denominato “ELENCO FONDI SELEZIONABILI”.

Per ulteriori informazioni sui singoli fondi si rinvia ai rispettivi Prospetti informativi/Regolamenti/Statuti disponibili sui siti internet delle rispettive Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV).

In ogni caso, la Società non potrà essere ritenuta responsabile qualora i dati riportati nei suddetti Prospetti informativi/Regolamenti/Statuti risultassero errati o incompleti.

ART. 17 - ATTIVITÀ DI GESTIONE E ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETÀ

Nel corso della durata del Contratto la Società, per il tramite del gestore AMUNDI SGR S.p.A., svolge un’attività di gestione e un’attività di salvaguardia durante le quali è possibile che venga modificato il paniere dei fondi selezionabili e, di conseguenza, in taluni casi, anche la composizione dell’investimento prescelta dal Contraente.

È, infatti, facoltà della Società eliminare dal paniere uno o più fondi mettendo a disposizione del Contraente nuovi fondi, in aggiunta o eventualmente in sostituzione di quelli già previsti.

A seguito di tali modifiche, qualora il capitale del Contraente risulti investito in uno o più fondi eliminati dal paniere, la Società potrà effettuare uno switch automatico trasferendo una parte o la totalità del controvalore delle quote interessate verso uno o più fondi appartenenti comunque alla medesima Asset Class (o macro-categoria), già precedentemente inclusi nel paniere od eventualmente inseriti nel paniere in sostituzione di quelli in uscita.

Per le attività di gestione e di salvaguardia la Società prevede l’applicazione di una commissione di gestione, su base annua, pari a 1,75% (comprensiva del costo della maggiorazione caso morte pari a 0,10%). Tale commissione, calcolata su base giornaliera, viene trattenuta dalla Società ad ogni ricorrenza annuale mediante prelievo del numero di quote dei fondi prescelti dal Contraente, indipendentemente dalla Asset Class (o macro-categoria) di appartenenza, salvo i casi di recesso, riscatto – totale o parziale – o decesso nei quali il prelievo della commissione di gestione avviene in occasione della liquidazione; in questi casi, la commissione di gestione è calcolata proporzionalmente al periodo trascorso dalla data di decorrenza o dall’ultima ricorrenza annuale.

Attività di Gestione

L’attività di gestione svolta dalla Società, per il tramite di AMUNDI SGR S.p.A., si basa su una costante attività di analisi finanziaria quantitativa (analisi delle performance rapportate ai rischi della gestione, confronto con l’andamento del benchmark di riferimento, se previsto, valutazione su determinati orizzonti temporali) e qualitativa (analisi del contesto e dei trend di mercato, verifica dell’omogeneità dei fondi per profilo di rischio e politica di investimento) dei fondi presenti sul mercato e nel paniere, ai fini della verifica circa il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei fondi selezionati nonché ai fini dell’individuazione sul mercato di quei fondi che rappresentano le migliori opportunità di investimento nell’ottica di mantenere l’offerta diversificata e qualitativamente elevata.

Una volta identificato il paniere iniziale di fondi, la Società, per il tramite di AMUNDI SGR S.p.A., procede al monitoraggio degli stessi nel rispetto dei parametri standard qualitativi e quantitativi. In particolare, AMUNDI SGR S.p.A., attraverso una costante analisi quantitativa svolta nel corso della successiva evoluzione del prodotto, si propone di monitorare la performance dei fondi presenti nel paniere a disposizione del Contraente e di verificarne l’adeguatezza in rapporto ai rischi sopportati nella gestione e ad altre variabili di mercato prese in esame.

L’analisi consente di identificare all’interno di ciascuna Asset Class o macro-categoria, i fondi con le migliori performance ed eventualmente i fondi con i rendimenti peggiori in rapporto a quanto performato dall’indice (benchmark) preso a riferimento, se previsto, o, comunque, valutati come non più idonei in relazione ai parametri suddetti.

L’analisi qualitativa prevede un’ampia valutazione dei fondi volta a ricomprendere, tra i vari elementi, la solidità e la qualità della strategia della SGR/SICAV, la capacità di quest’ultima di saper generare rendimenti positivi nel contesto di mercato preso in esame, l’analisi delle principali tecniche e delle modalità di replica utilizzate per i fondi indicizzati al benchmark di riferimento.

L’analisi qualitativa si propone, poi, di combinare le risultanze dell’analisi quantitativa al fine di giungere a un giudizio di merito conclusivo sulla qualità del fondo in esame.

In relazione ai risultati delle analisi condotte per il tramite del gestore AMUNDI SGR S.p.A., la Società potrà valutare di eliminare dal paniere i fondi con le performance peggiori, in quanto ritenuti non più idonei ed eventualmente di sostituirli con nuovi fondi appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria) dei precedenti.

L’eventuale sostituzione di un fondo (a titolo esemplificativo di un OICR a gestione attiva oppure di un ETF a gestione passiva) eliminato dal paniere sarà rivolta prioritariamente verso un nuovo fondo appartenente alla medesima tipologia del fondo eliminato (vale a dire un nuovo OICR a gestione attiva nel caso di OICR eliminato dal paniere oppure un nuovo ETF a gestione passiva nel caso di ETF eliminato dal paniere).

Tuttavia, la Società, qualora le analisi e le valutazioni condotte per il tramite di AMUNDI SGR S.p.A. ne indichino un vantaggio a favore del Contraente, si riserva di effettuare la sostituzione di un ETF eliminato dal paniere anche con un OICR o viceversa, fermo restando il rispetto del criterio di appartenenza del nuovo fondo alla medesima Asset Class (o macro-categoria) di quello eliminato.

La Società pubblicherà sul proprio sito internet all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx un avviso contenente l’elenco dei fondi che dovranno essere eliminati ed eventualmente sostituiti a seguito dei risultati dell’analisi finanziaria quantitativa e qualitativa.

Entro venti giorni lavorativi, la Società pubblicherà, altresì, attraverso il proprio sito internet, il nuovo elenco dei fondi. In ogni caso, si precisa che a tutti i Contraenti verrà fornita nel Documento Unico di Rendicontazione un’informativa contenente l’elenco aggiornato dei fondi a disposizione del Contraente.

Attività di Salvaguardia

In affiancamento all’attività di gestione sopra descritta, la Società garantisce anche un’attività di salvaguardia finalizzata a tutelare gli investimenti dei Contraenti da eventi esterni di carattere straordinario, derivanti per lo più da fattori connessi con le vicende societarie delle Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) o con nuove scelte operate da queste società in relazione ai propri fondi.

Tali eventi (quali, a puro titolo esemplificativo, una variazione nella denominazione della SGR/SICAV, una nuova composizione del benchmark del fondo che però mantenga inalterata la politica gestionale) possono modificare in modo non sostanziale le caratteristiche dei fondi. In questi casi, la Società aggiornerà periodicamente le informazioni relative al fondo a disposizione dei Contraenti.

In taluni altri casi, invece, le modifiche ai fondi (quali, a puro titolo esemplificativo, le variazioni della commissione di gestione e dei costi gravanti sul fondo, le modifiche della politica di investimento e/o dello stile di gestione, le modifiche al benchmark preso a riferimento che determinino un differente profilo di rischio rispetto a quello iniziale, le operazioni di fusione o di liquidazione decise dalla SGR/SICAV e aventi per oggetto i fondi presenti nel paniere del prodotto, le variazioni nella politica di gestione del fondo che lo rendano incompatibile con i requisiti previsti dalla normativa IVASS per quanto attiene gli attivi delle polizze Unit Linked, la sospensione temporanea o definitiva delle sottoscrizioni e delle negoziazioni sul mercato regolamentato dei fondi per decisione della SGR/SICAV) ne possono alterare in modo sostanziale le caratteristiche. In questi casi, la Società potrà valutare di eliminare dal paniere quei fondi interessati dagli eventi sopraindicati. Tali fondi potranno eventualmente essere sostituiti nel paniere a disposizione del Contraente con nuovi fondi ritenuti più idonei sulla base delle analisi e delle valutazioni eseguite dalla Società per il tramite del gestore AMUNDI SGR S.p.A. e comunque appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria) di quelli in uscita.

La Società pubblicherà sul proprio sito internet all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx un avviso contenente l’elenco dei fondi che dovranno essere eliminati ed eventualmente sostituiti a seguito del verificarsi degli eventi straordinari di carattere sostanziale.

Entro venti giorni lavorativi, la Società pubblicherà, altresì, attraverso il proprio sito internet, il nuovo elenco di fondi. In ogni caso, si precisa che a tutti i Contraenti verrà fornita nel Documento Unico di Rendicontazione un’informativa contenente l’elenco aggiornato dei fondi a disposizione del Contraente.

Switch Automatico

L’eliminazione di uno o più fondi ritenuti non più idonei, a seguito delle risultanze dell’analisi finanziaria qualitativa e quantitativa e dell’attività di salvaguardia, può determinare uno switch automatico, senza spese per il Contraente, che viene disposto dalla Società, con trasferimento dell’investimento dei fondi oggetto dell’eliminazione verso quei fondi ritenuti migliori, già inclusi nel paniere o eventualmente inseriti nel paniere in sostituzione di quelli in uscita. Tale operazione dovrà essere effettuata solo tra fondi appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria).

Fermi questo limite e l’obiettivo di riallocare l’investimento nell’interesse del Contraente, l’eventuale sostituzione di un ETF potrà essere effettuata anche con un OICR, nuovo o già incluso nel paniere, o viceversa, con la conseguente applicazione dei costi connessi con le caratteristiche del nuovo fondo.

In ogni caso, a seguito dello switch automatico, il Contraente verrà informato dalla Società mediante una lettera di conferma dell’avvenuta operazione con indicazione dei fondi in uscita e dei nuovi fondi di destinazione, dei dettagli circa il trasferimento delle quote e con evidenza della motivazione che ha portato alla conseguente sostituzione.

Il Contraente, successivamente all’operazione, potrà liberamente decidere una diversa allocazione degli investimenti tramite un nuovo switch e modificare in tal modo le scelte della Società.

L’eliminazione di un fondo dal paniere non esclude che successivamente la Società possa inserire nuovamente lo stesso fondo, a seguito di una diversa valutazione condotta per il tramite di AMUNDI SGR S.p.A..

L’operazione di switch automatico avverrà secondo quanto riportato al precedente Art.2.3 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE – SWITCH”.

Blocco operazioni di investimento/switch

Al fine di tutelare l’interesse del Contraente, a seguito dell’eliminazione dal paniere dei fondi in conseguenza delle risultanze delle attività di gestione periodica o di salvaguardia svolte, la Società interviene bloccando ogni operazione di investimento (anche in fase di sottoscrizione del Contratto) relativa a versamento aggiuntivo e/o switch in ingresso eventualmente richiesta dal Contraente verso i fondi interessati.

In questo caso, le operazioni precedentemente bloccate verranno effettuate dalla Società verso altri fondi ritenuti più idonei e, in ogni caso, appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria )già precedentemente inclusi nel paniere o eventualmente inseriti nel paniere, in sostituzione di quelli in uscita sulla base del valore unitario delle quote rilevato alla prima data utile di investimento.

L’operazione di switch automatico avverrà secondo quanto riportato al precedente Art.2.3 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE – SWITCH”.

Il Contraente, successivamente all’operazione, potrà liberamente decidere una diversa allocazione degli investimenti tramite un nuovo switch e modificare le scelte della Società.

Inoltre, sempre al fine di salvaguardare l’interesse del Contraente, la Società può riservarsi la facoltà di sospendere, in via temporanea o definitiva, ogni operazione di investimento (anche in fase di sottoscrizione del Contratto) relativa a versamento aggiuntivo e/o switch volontario in ingresso in uno o più fondi presenti nel paniere per raggiunta capienza del fondo interessato dall’intervento, ferma restando per il Contraente la possibilità di continuare ad effettuare operazioni di disinvestimento (riscatto parziale o totale, switch volontario in uscita) dal fondo sospeso.

In tale circostanza, qualora lo ritenga necessario la Società potrà successivamente provvedere ad eliminare dal paniere uno o più fondi interessati dalla sospensione e a sostituirli con nuovi fondi appartenenti alla medesima Asset Class (o macro- categoria) degli uscenti, operando uno switch automatico secondo quanto riportato al precedente Art.2.3 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE – SWITCH”. Diversamente, la Società potrà valutare, nell’interesse del Contraente, di mantenere nel paniere uno o più fondi sospesi ed eventualmente di riaprirli a nuovi investimenti.

In ogni caso, la Società provvederà ad informare preventivamente il Contraente della sospensione mediante apposita comunicazione con indicazione dei fondi interessati e della data a partire dalla quale la sospensione avrà effetto.

Inoltre, in caso di riapertura del fondo a nuovi investimenti sarà cura della Società informare preventivamente il Contraente mediante apposita comunicazione.

Qualora dovessero pervenire successivamente all’intervenuta sospensione nuove sottoscrizioni e richieste di versamento aggiuntivo e/o switch volontario in ingresso, la Società si impegna a rendere disponibili nel paniere e pertanto selezionabili fondi appartenenti alla medesima Asset Class (o macro-categoria) ed aventi caratteristiche simili, in termini di profilo di rischio, dei fondi oggetto di sospensione.

Attraverso le attività di gestione e di salvaguardia non viene, in ogni caso, prestata alcuna garanzia di rendimento minimo o di restituzione del capitale investito in caso di riscatto e/o durante la vigenza del Contratto.

Per ulteriori informazioni sui singoli fondi si rinvia ai Prospetti informativi/Regolamenti/Statuti disponibili sui siti internet delle rispettive Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV).

In ogni caso, la Società non potrà essere ritenuta responsabile qualora i dati riportati nei suddetti Prospetti informativi/Regolamenti/Statuti risultassero errati o incompleti.

ART.18 - DESIGNAZIONE DEI BENEFICIARI

Il Contraente designa i Beneficiari al momento della sottoscrizione della Proposta e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione.

La designazione dei Beneficiari non può tuttavia essere revocata o modificata nei seguenti casi:

• dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l’accettazione del beneficio;

• dopo la morte del Contraente da parte degli eredi dello stesso;

• dopo che, verificatosi l’evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.

Nei primi due casi le operazioni di riscatto, pegno o vincolo del Contratto richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.

Le eventuali revoche o modifiche della designazione dei Beneficiari devono essere comunicate per iscritto alla Società o disposte per testamento.

Revoche e modifiche sono efficaci anche se contenute nel testamento del Contraente, purché la relativa clausola testamentaria faccia espresso e specifico riferimento alle polizze vita. Equivale a designazione dei Beneficiari la specifica attribuzione delle somme relative a tali polizze fatta nel testamento a favore di determinati soggetti.

Il Contraente ha la facoltà di indicare nel Modulo di Proposta un soggetto (Referente Terzo), diverso dal Beneficiario caso morte, al quale UniCredit Allianz Vita S.p.A. potrà fare riferimento per rintracciare il Beneficiario in caso di decesso dell’Assicurato.

Non è consentito designare quale Beneficiario della prestazione assicurativa il Distributore, salvo che sussistano le condizioni previste all’art. 135-vicies quinquies del Regolamento Intermediari Consob (adottato con delibera n. 20307 del 15 febbraio 2018 e aggiornato con le modifiche apportate dalla delibera n. 21466 del 29 luglio 2020).

ART.19 - CESSIONE, PEGNO E VINCOLO

Il Contraente può cedere ad altri il Contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare la prestazione.

Tali atti diventano efficaci solo nel momento in cui la Società ne ha avuto notizia. La Società invia, a conferma dell’avvenuta annotazione di tali atti, apposita appendice di variazione, che diviene parte integrante del Contratto.

Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di recesso e riscatto richiedono il preventivo o contestuale assenso scritto del creditore o del vincolatario.

Non è consentito dare in pegno o vincolare la prestazione a favore del Distributore, salvo che sussistano le condizioni previste all’art. 135-vicies quinquies del Regolamento Intermediari Consob (adottato con delibera n. 20307 del 15 febbraio 2018 e aggiornato con le modifiche apportate dalla delibera n. 21466 del 29 luglio 2020).

ART. 20 - DIRITTO PROPRIO DEI BENEFICIARI DESIGNATI

Ai sensi dell’articolo 1920 del Codice Civile, i Beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società.

Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.

ART. 21 - NON PIGNORABILITA’ E NON SEQUESTRABILITA’

Ai sensi dell’articolo 1923 del Codice Civile, le somme dovute dalla Società in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili. Sono salve, rispetto ai premi pagati, le disposizioni relative alla revocazione degli atti compiuti in pregiudizio dei creditori e quelle relative alla collazione, all’imputazione e alla riduzione delle donazioni (art. 1923, comma 2 del Codice Civile).

ART. 22 - PRESCRIZIONE

Ai sensi dell’art. 2952 del Codice Civile i diritti derivanti dal Contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui i diritti stessi si fondano.

Qualora i Beneficiari non richiedano entro il predetto termine di prescrizione la liquidazione della prestazione, l’importo viene devoluto dalla Società al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

ART. 23 - TASSE ED IMPOSTE

Le tasse e le imposte relative al Contratto sono a carico del Contraente, dei Beneficiari o degli aventi diritto.

ART. 24 - FORO COMPETENTE

Foro competente è esclusivamente quello del luogo di residenza o domicilio elettivo del Contraente o delle persone fisiche che intendono far valere i diritti derivanti dal Contratto.

ART. 25 - TRASFERIMENTO RESIDENZA

Il Contraente è tenuto a comunicare le eventuali variazioni di indirizzo e ad informare tempestivamente la Società in caso di trasferimento della sua residenza all’estero ai fini di eventuali implicazioni di natura normativa, anche fiscale.

ART. 26 - LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO

Al Contratto stipulato con UniCredit Allianz Vita S.p.A. si applica la legge italiana.

ELENCO FONDI SELEZIONABILI

Asset Class (o Macro- Categoria)

Società di Gestione o SICAV

Sito Internet

Categoria

FONDO

ISIN

Divisa

Commissione annua**

OBBLIGAZIONARI

AMUNDI SGR SPA

xxx.xxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE USA

AMUNDI FUNDS PIONEER US BOND

LU1883851179

Euro

0,80%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO HIGH YIELD EUROPA

AMUNDI FUNDS OPTIMAL YIELD

LU1883337377

Euro

1,20%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARI PAESI EMERGENTI

AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS BOND

LU1882452268

Euro

1,20%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO PAESI EMERGENTI

AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND

LU1882460444

Euro

1,30%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO EMERGENTE GLOBALE

AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS SHORT TERM BOND

LU1882463208

Euro

1,10%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO EURO HIGH YIELD

AMUNDI FUNDS EURO HIGH YIELD SHORT TERM BOND

LU0907331846

Euro

1,30%

OBBLIGAZIONARI

GLOBAL FLEXIBLE BOND

AMUNDI FUNDS - OPTIMAL YIELD SHORT TERM - E2 (EUR)

LU1883339316

Euro

0,90%

OBBLIGAZIONARI

xxx.xxxxxxxxx.xx

EUR CORPORATE BOND

AMUNDI INDEX BARCLAYS EURO CORP BBB 1-5

LU1525418643*

Euro

0,10%

OBBLIGAZIONARI

USD CORPORATE BOND

AMUNDI INDEX BARCLAYS US CORP BBB 1-5

LU1525418726*

Euro

0,10%

OBBLIGAZIONARI

EUR GOVERNMENT BOND

AMUNDI INDEX J.P. XXXXXX EMU GOVIES IG UCITS ETF DR

LU1437018598*

Euro

0,04%

OBBLIGAZIONARI

GLOBAL BOND

AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES UCITS ETF DR

LU1437016204*

Euro

0,10%

OBBLIGAZIONARI

BLACKROCK GLOBAL FUNDS

xxx.xxxxxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO

BREVE TERMINE ZONA EURO

BGF EURO SHORT DURATION BOND EUR

LU0093504115

Euro

1,25%

OBBLIGAZIONARI

EUR CORPORATE BOND

BlackRock Global Funds - Euro Corporate Bond Fund "E2" (EUR)

LU0162659931

Euro

1,30%

OBBLIGAZIONARI

AGGREGATE EURO

BLACKROCK GLOBAL FUNDS - EURO BOND FUND E2

LU0090830810

Euro

1,25%

OBBLIGAZIONARI

MERCATI EMERGENTI

BLACKROCK GLOBAL FUNDS - ASIAN XXXXX XXXX FUND E2 EUR HEDGED

LU1062842700

Euro

1,50%

OBBLIGAZIONARI

CAPITAL INTERNATIONAL FUND

xxx.xxxxxxx-xxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO MEDIO-LUNGO TERMINE ZONA

EURO

CAPITAL GROUP – EURO BOND FUND

LU0174801380(1)

Euro

1,00%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO HIGH YIELD GLOBALE

CAPITAL GROUP - GLOBAL HIGH INCOME OPPORTUNITIES (LUX)

LU0110451209

Euro

1,50%

OBBLIGAZIONARI

DWS INVEST

xxx.xxx.xx

OBBLIGAZIONARIO CORPORATE ZONA

EURO

DEUTSCHE INVEST EURO CORP

LU0300357554

Euro

0,90%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO CORPORAATE

BREVE TERMINE

DEUTSCHE INVEST – SHORT DURATION

CREDIT

LU0236145453(1)

Euro

0,60%

OBBLIGAZIONARI

GOLDMAN SACHS FUNDS

xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO EMERGENTE GLOBALE EMERGENTE

GOLDMAN SACHS GROWTH & EMERGING MARKETS DEBT PORTFOLIO

LU0133266147

Euro

1,75%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO PAESI EMERGENTI

GOLDMAN SACHS - EMERGING MARKETS DEBT PORTFOLIO (HDG)

LU0556703741

Euro

1,75%

OBBLIGAZIONARI

FIDELITY FUNDS

www.fidelityworldwideinv xxxxxxx.xxx

AGGREGATE EURO

FIDELITY FUNDS - EURO BOND FUND A-ACC-EUR

LU0251130638

Euro

0,75%

Asset Class (o Macro-

Categoria)

Società di Gestione

o SICAV

Sito Internet

Categoria

FONDO

ISIN

Divisa

Commissione annua**

OBBLIGAZIONARI

JPMORGAN FUNDS

www.jpmorganassetmanag xxxxx.xxx

GOVERNATIVI EURO

JPMORGAN FUNDS-EU GOVERNMENT BOND FUND A (acc) - EUR

LU0363447680

Euro

0,40%

OBBLIGAZIONARI

PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC

www.europe.pimco- xxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO HIGH YIELD

GLOBALE

PIMCO GIS GLOBAL HIGH YIELD BOND

IE00B11XZ327

Euro

1,45%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

PIMCO GIS GLOBAL BOND

IE00B11XZ103

Euro

1,39%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO CORPORATE GLOBALE

PIMCO GIS GLOBAL INVESTMENT GRADE CREDIT FUND

IE00B11XZ434

Euro

1,39%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARIO

GENERALE GLOBALE

PIMCO - EURO

INCOME BOND FUND

IE00B3QDMK77

Euro

1,39%

OBBLIGAZIONARI

LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT

S.A.S. ("LIAM")

xxx.xxxxxxxx.xx

EUR GOVERNMENT BOND

Lyxor Euro MTS 10Y Italy BTP Government Bond (DR) UCITS ETF-

Acc

LU1598691217*

Euro

0,17%

OBBLIGAZIONARI

SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND

xxx.xxxxxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE ZONA EURO

SCHRODER ISF EURO GOVT BOND

LU0106235962(1)

Euro

0,40%

OBBLIGAZIONARI

OBBLIGAZIONARI ALTRE SPECIALIZZAZIONI

SCHRODER ISF EURO BOND

LU0106235533(2)

Euro

0,75%

OBBLIGAZIONARI

UBS

xxx.xxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

UBS - GLOBAL

DYNAMIC (EUR HEDGED) P-ACC

LU0891672056(1)

Euro

1,16%

OBBLIGAZIONARI

RMB BOND - ONSHORE

UBS - CHINA FIXED INCOME – P (EUR)

LU1717043837

Euro

0,92%

OBBLIGAZIONARI

iSHARES

xxx.xxxxxxx.xxx

GLOBAL BOND -EUR HEDGED

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

IE00BDBRDM35*

Euro

0,10%

OBBLIGAZIONARI

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

xxx.xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx.xx

EUR CORPORATE BOND

ALLIANZ GLOBAL INVESTOR FUND - ALLIANZ EURO CREDIT

SRI AT (EUR)

LU1145633407

Euro

0,90%

ALTERNATIVE

AMUNDI SGR SPA

xxx.xxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO EURO HIGH YIELD

AMUNDI FUNDS EURO STRATEGIC BOND

LU1882476283

Euro

1,20%

ALTERNATIVE

OBBLIGAZIONARIO GENERALE USA

AMUNDI FUNDS PIONEER STRATEGIC INCOME

LU1883843234

Euro

1,20%

ALTERNATIVE

MULTIASSET ABSOLUTE RETURN GLOBALE

AMUNDI FUNDS ABSOLUTE RETURN MULTI-STRATEGY

LU1882440099

Euro

1,10%

ALTERNATIVE

OBBLIGAZIONARIO EMERGENTE GLOBALE

AMUNDI FUNDS EMERGING MARKETS BLENDED BOND

LU1161086407

Euro

1,40%

ALTERNATIVE

EUR CAUTION ALLOCATION - GLOBAL

AMUNDI FUNDS GLOBAL MULTI-ASSET CONSERVATIVE– 2EUR

LU1883329606

Euro

1,15%

ALTERNATIVE

FLEXIBLE BOND

AMUNDI FUNDS PIONEER STRATEGIC INCOME - (HGD)

LU1883843408

Euro

1,20%

ALTERNATIVE

BLACKROCK GLOBAL FUNDS

xxx.xxxxxxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

BSF FIXED INCOME STRATEGIES FUND

LU0438336694

Euro

1,50%

ALTERNATIVE

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

BGF – FIGO

LU0278456818

Euro

1,50%

ALTERNATIVE

MULTIASSET BALANCED GLOBALE

BGF GLOBAL ALLOCATION FUND E2 EUR HEDGED

LU0212926132

Euro

2,00%

ALTERNATIVE

EUR Moderate Allocation - Global

Global Allocation Fund

LU0171283533

Euro

2,00%

ALTERNATIVE

CAPITAL

INTERNATIONAL FUND

xxx.xxxxxxx-xxx.xxx

MULTIASSET

BALANCED GLOBALE

CAPITAL GROUP-

GLOBAL ALLOCATION FUND (HDG)

LU1006076209

Euro

1,50%

ALTERNATIVE

FIDELITY FUNDS

www.fidelityworldwideinves xxxxx.xxx

MULTIASSET FLEXIBLE GLOBALE

FIDELITY – GLOBAL MULTI ASSET INCOME

LU1116430247

Euro

1,25%

ALTERNATIVE

MULTIASSET BALANCED GLOBALE

FIDELITY FUNDS - GLOBAL MULTI ASSET INCOME FUND A-ACC- EURO (HEDGED)

LU0987487336

Euro

1,25 %

Asset Class (o Macro-

Categoria)

Società di Gestione

o SICAV

Sito Internet

Categoria

FONDO

ISIN

Divisa

Commissione annua**

ALTERNATIVE

INVESCO FUNDS

xxx.xxxxxxx.xx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

INVESCO- GLOBAL TOTAL RETURN HEDGED

LU0534239909(1)

Euro

1,00%

ALTERNATIVE

JPMORGAN FUNDS

www.jpmorganassetmanag xxxxx.xxx

MULTIASSET BALANCED

GLOBALE

JPM GLOBAL INCOME

LU0740858229

Euro

1,25%

ALTERNATIVE

PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC

www.europe.pimco- xxxxx.xxx

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC DIVERSIFIED INCOME

FUND

IE00B1Z6D669

Euro

1,59%

ALTERNATIVE

OBBLIGAZIONARIO GENERALE GLOBALE

PIMCO GIS INCOME FUND

IE00B84J9L26

Euro

1,45%

ALTERNATIVE

MULTIASSET FLESSIBILE GLOBALE

PIMCO - DYNAMIC MULTIASSET

IE00BZ6SF527

Euro

1,85%

AZIONARI

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

xxx.xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx.xx

AZIONARIO GENERALE EUROPA

ALLIANZ EUROPE

EQUITY GROWTH SELECT AT

LU0920839346

Euro

1,50%

AZIONARI

SECTOR EQUITY WATER

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ GLOBAL

WATER - AT (EUR)

LU1890834598

Euro

1,75%

AZIONARI

GLOBAL FLEX – CAP EQUITY

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FUND - ALLIANZ THEMATICA - AT (EUR)

LU1981791327

Euro

1,60%

AZIONARI

AMUNDI SGR SPA

xxx.xxxxxx.xxx

AZIONARIO

GENERALE EUROPA

AMUNDI FUNDS TOP

EUROPEAN PLAYERS

LU1883869973

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO GENERALE USA

AMUNDI FUNDS PIONEER US EQUITY FUNDAMENTAL

GROWTH

LU1883854868

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO

GENERALE ZONA EURO

AMUNDI FUNDS EUROLAND EQUITY

LU1883304443

Euro

1,50%

AZIONARI

xxx.xxxxxxxxx.xx

EUROPE LARGE-CAP BLEND EQUITY

AMUNDI INDEX MSCI EUROPE UCITS ETF DR

LU1437015735*

Euro

0,05%

AZIONARI

BLACKROCK GLOBAL FUNDS

xxx.xxxxxxxxx.xxx

AZIONARIO GLOBALE HEALTHCARE

SECTOR

BGF WORLD HEALTH SCIENCE

LU0171309270

Euro

2,00%

AZIONARI

SECTOR EQUITY TECHNOLOGY

BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD TECHNOLOGY FUND

"E2" (EUR)

LU0171310955

Euro

2,00%

AZIONARI

SECTOR EQUITY

ALTERNATIVE ENERGY

BGF - SUSTAINABLE

ENERGY FUND - E2 (EUR)

LU0171290074

Euro

2,15%

AZIONARI

CAPITAL INTERNATIONAL FUND

xxx.xxxxxxx-xxx.xxx

AZIONARIO INTERNAZIONALE

CAPITAL GROUP – NEW PERSPECTIVE FUND

LU1295551144

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO INTERNAZIONALE

CAPITAL GROUP–NEW

PERSPECTIVE FUND (HDG)

LU1295552621

Euro

1,50%

AZIONARI

CPR ASSET MANAGEMENT

xxx.xxx-xx.xxx

AZIONARIO INTERNAZIONALE

LARGE CAP BLEND

CPR INVEST - GLOBAL DISRUPTIVE

OPPORTUNITIES

LU1530899142

Euro

2,00%

AZIONARI

GLOBAL SMALLCAP EQUITY

CPR INVEST - EDUCATION - A - ACC

LU1861294319

Euro

1,50%

AZIONARI

GLOBAL LARGE-CAP BLEND EQUITY

CPR INVEST-SOCIAL IMPACT-A EUR - ACC

LU2036821663(1)

Euro

1,50%

Asset Class

(o Macro- Categoria)

Società di

Gestione o SICAV

Sito Internet

Categoria

FONDO

ISIN

Divisa

Commissione annua**

AZIONARI

DWS INVEST

xxx.xxx.xx

GLOBAL LARGE-CAP

BLEND EQUITY

XTRACKERS MSCI

WORLD UCITS ETF 1C

IE00BJ0KDQ92*

Euro

0,09%

AZIONARI

FIDELITY FUNDS

www.fidelityworldwideinves xxxxx.xxx

AZIONARIO GENERALE GLOBALE

EMERGENTE

FIDELITY EMERGING MARKETS

LU1048684796

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO GENERALE GLOBALE

FIDELITY GLOBAL DIVIDEND

LU0605515377

Euro

1,50%

AZIONARI

SECTOR EQUITY TECHNOLOGY

FIDELITY FUNDS - GLOBAL TECHNOLOGY FUND

LU1213836080

Euro

1,50%

AZIONARI

GLOBAL EQUITY INCOME

Fidelity Funds -Global Dividend Fund A-ACC- Euro

LU1261431768

Euro

1,50%

AZIONARI

XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS FUNDS

xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

AZIONARIO GENERALE USA

XXXXXXXX US OPPORTUNITIES

LU0316494391

Euro

1,50%

AZIONARI

GOLDMAN SACHS FUNDS

xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx

AZIONARIO

GENERALE GIAPPONE

GS JAPAN PORTFOLIO

LU0918755868

Euro

2,25%

AZIONARI

INVESCO FUNDS

xxx.xxxxxxx.xx

AZIONARIO SETTORIALE GLOBALE BENI

DISCREZIONALI

INVESCO FUNDS - INVESCO GLOBAL CONSUMER TRENDS

FUND (EUR HEDGED)

LU1590492135

Euro

1,50%

AZIONARI

iSHARES

xxx.xxxxxxx.xxx

US LARGE-CAP BLEND EQUITY

iSHARES MSCI USA UCITS ETF USD (Acc)

IE00B52SFT06*

Euro

0,33%

AZIONARI

JPMORGAN FUNDS

www.jpmorganassetmanag xxxxx.xxx

AZIONARIO GENERALE USA

JPM US VALUE

LU0244270301

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO GENERALE GLOBALE EMERGENTE

JPM EMERGING MARKETS EQUITY

LU0217576759

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO GENERALE GLOBALE

JPM GLOBAL FOCUS

LU0210534227

Euro

1,50%

AZIONARI

AZIONARIO GENERALE USA

JPM - US SELECT EQUITY FUND

LU0218171717

Euro

1,50%

AZIONARI

CHINA EQUITY

JPM – CHINA – A (EUR)

LU2386649938

Euro

1,50%

AZIONARI

ASIA EX – JAPAN EQUITY

JPM - ASIA GROWTH - A (EUR)

LU2257583109

Euro

1,50%

AZIONARI

PICTET FUNDS

xxx.xxxxxxxxxxx.xx

SECTOR EQUITY

WATER

PICTET – WATER

LU0104885248

Euro

2,30%

AZIONARI

SECTOR EQUITY ECOLOGY

PICTET - GLOBAL ENVIRONMENTAL OPPORTUNITIES

LU0503631987

Euro

2,30%

AZIONARI

PICTET ASSET MANAGEMENT

xxx.xx.xxxxxx.xx

GLOBAL LARGE – CAP BLEND EQUITY

PICTET - GLOBAL THEMATIC OPPORTUNITIES - R

(EUR)

LU1508454599

Euro

2,50%

AZIONARI

SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND

xxx.xxxxxxxxx.xxx

AZIONARIO GENERALE GREATER CHINA

SCHRODER ISF GREATER CHINA

LU0365775922

Euro

1,50%

AZIONARI

GLOBAL LARGE-CAP GROWTH EQUITY

SCHRODERS - GLOBAL SUSTAINABLE GROWTH A ACCUMULATION EUR

HEDGED

LU0557291076

Euro

1,30%

AZIONARI

STATE STREET GLOBAL ADVISORS

LIMITED

xxx.xxxx.xxx

GLOBAL LARGE-CAP BLEND EQUITY

SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF

IE00B44Z5B48*

Euro

0,40%

Asset Class

(o Macro- Categoria)

Società di

Gestione o SICAV

Sito Internet

Categoria

FONDO

ISIN

Divisa

Commissione annua**

AZIONARI

UBS

xxx.xxx.xxx

AZIONARIO

GENERALE GLOBALE

UBS - LONG TERM

THEMES (HDG)

LU1323611001

Euro

1,48%

AZIONARI

EUROPE LARGE-CAP BLEND EQUITY

UBS (LUX) EQUITY FUND - EUROPEAN OPPORTUNITY

SUSTAINABLE (EUR)

LU0006391097

Euro

1,42%

AZIONARI

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

xxx.xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx.xx

GLOBAL LARGE-CAP GROWTH EQUITY

ALLIANZ GLOBAL SUSTAINABILITY "AT" (EUR)

LU0158827518

Euro

1,50%

* ETF

** Commissione annua di gestione al lordo delle eventuali utilità derivanti dalla retrocessione da parte delle singole Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) della quota parte delle commissioni di gestione applicate ai fondi.

(1) Ogni operazione di investimento su questo fondo, in conformità a quanto previsto all’Art. 17 “ATTIVITA’ DI GESTIONE E ATTIVITA’ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETA’- Blocco operazioni di investimento/switch” delle presenti Condizioni di Assicurazione, è sospesa a partire dal 22/11/2021.

(2) Ogni operazione di investimento su questo fondo, in conformità a quanto previsto all’Art. 17 “ATTIVITA’ DI GESTIONE E ATTIVITA’ DI SALVAGUARDIA DA PARTE DELLA SOCIETA’- Blocco operazioni di investimento/switch” delle presenti Condizioni di Assicurazione, è sospesa a partire dal 10/02/2022.

Data ultimo aggiornamento: 10/02/2022

INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SULLE TECNICHE DI COMUNICAZIONE A DISTANZA

Informativa privacy e sulle tecniche di comunicazione a distanza

La normativa vigente, definita in relazione al Regolamento UE 2016/679 del 27 aprile 2016 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati (regolamento generale sulla protezione dei dati) garantisce che il trattamento personale dei dati si svolga nel rispetto dei diritti, delle libertà fondamentali, nonché della dignità delle persone fisiche, con particolare riferimento alla riservatezza, all’identità personale e al diritto alla protezione dei dati personali assicurando che i dati siano trattati in modo lecito e secondo correttezza.

Nel rispetto di questo quadro normativo, Le chiediamo di fornirci i Suoi dati per poter erogare i servizi assicurativi e soddisfare le richieste che pervengono dagli interessati. A tal fine le precisiamo che la nostra Società deve acquisire (o già detiene) alcuni dati relativi agli interessati (esempio Contraente/Assicurati), come precisato nel presente documento.

1. Titolare del Trattamento e informazioni di contatto

Il Titolare del trattamento dei dati è UniCredit Allianz Vita S.p.A., con sede a Milano in Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0, che definisce modalità e finalità del trattamento dei Suoi dati personali.

La presente informativa riguarda pertanto anche l’attività ed il trattamento dei dati svolti dai soggetti citati nel presente documento, il cui elenco, costantemente aggiornato, è disponibile agevolmente e gratuitamente scrivendo UniCredit Allianz Vita S.p.A. – Servizio Clienti - Piazza Tre Torri, 3 – 00000 Xxxxxx oppure telefonando al numero 02.72164259 oppure scrivendo all’indirizzo e-mail xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, ove è disponibile anche la lista dei Responsabili del Trattamento in essere, nonché informazioni più dettagliate circa i soggetti che possono venire a conoscenza dei dati in qualità di incaricati.

Per comodità, indichiamo altresì che il Responsabile della Protezione dei dati (DPO) potrà essere contattato scrivendo all’indirizzo: Allianz S.p.A., Piazza Tre Torri 3 – 00000 Xxxxxx, oppure scrivendo all’indirizzo mail: xxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

2. Categorie di dati raccolti

UniCredit Allianz Vita S.p.A. deve acquisire (o già detiene) alcuni dati relativi agli interessati (esempio Contraente/Assicurati). Tali dati potranno essere anche quelli appartenenti a categorie particolari (nello specifico dati relativi alla salute o all’appartenenza a sindacati) trattati solo in quanto strumentali all’esecuzione del rapporto assicurativo.

Le categorie di dati che potremo trattare sono le seguenti:

• Dati personali;

• Dati sensibili (quali, a titolo esemplificativo, i dati relativi alla salute) raccolti per visite mediche, per la sottoscrizione polizze vita e liquidazione sinistri e per i quali si richiede un ESPRESSO CONSENSO al trattamento;

• Dati giudiziari;

• Digital contacts, quali e-mail, numero di cellulare, social network (ad es. Facebook, Twitter) e servizi di messaggistica/voip (ad es. Skype, WhatsApp, Viber, Messenger).

3. Finalità del trattamento

I dati forniti dagli interessati o da altri soggetti che effettuano operazioni che li riguardano o che, per soddisfare loro richieste, forniscano alla Società informazioni commerciali, finanziarie, professionali, ecc. sono utilizzati da UniCredit Allianz Vita S.p.A., da società del Gruppo Allianz SE e da terzi, a cui essi verranno comunicati, al fine di consentire alla Società stessa – anche per conto di altre società del Gruppo Allianz SE – di:

• dare esecuzione al servizio assicurativo e/o fornirLe il prodotto assicurativo, nonché dare esecuzione a servizi connessi, accessori e strumentali all’erogazione della prestazione assicurativa (come nel caso di perizie mediche per la sottoscrizione di polizze vita o la liquidazione di sinistri) e, ancora, dare esecuzione a prodotti connessi o accessori, che gli interessati hanno richiesto;

• ridistribuire il rischio mediante coassicurazione e/o riassicurazione;

• limitatamente ad alcuni dati anche eventualmente comunicati a UniCredit Allianz VitaS.p.A. da terzi, adempiere alla normativa vigente in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento al terrorismo, nonché alla normativa e agli adempimenti dettati dalle autorità di vigilanza, giudiziarie, ecc...

• essere trasferiti e/o consultati dalle altre Società del Gruppo Allianz SE per finalità di antifrode (come anche indicato nella raccomandazione del Consiglio d’Europa REC [2002] 9, che prevede che i dati siano trattati, tra l’altro, anche per l’individuazione e/o il perseguimento di frodi assicurative). I dati degli interessati (dati personali, anche sensibili e giudiziari) saranno trattati e potranno altresì essere trasferiti e/o consultati dalle altre società del Gruppo Allianz SE, anche successivamente alla conclusione del rapporto assicurativo, per una maggiore efficienza dei sistemi informativi, nonché, in generale, per una migliore qualità del servizio.

3.a Base Giuridica del trattamento

La base giuridica dei trattamenti dei dati è rappresentata dal fatto che il trattamento è necessario all'esecuzione di misure precontrattuali, in vista della possibile instaurazione, o dell’avvenuta instaurazione, del rapporto assicurativo, adottate su richiesta dell’Interessato stesso.

In aggiunta, per i dati sensibili, la base giuridica dei trattamenti indicati è dunque rappresentata dal fatto che l'Interessato ha espresso il consenso al trattamento dei propri dati personali..

3.b Consenso facoltativo e obbligatorio, facoltà di rifiuto e conseguenze

UniCredit Allianz Vita S.p.A. chiede, quindi, di esprimere il consenso per il trattamento dei dati personali strettamente necessari per la fornitura di servizi e prodotti assicurativi richiesti dagli interessati.

Per i servizi e prodotti assicurativi la Società ha necessità di trattare anche dati “sensibili” e/o giudiziari, strettamente strumentali all’erogazione degli stessi, come nel caso di perizie mediche utilizzate per la liquidazione dei sinistri.

Il consenso che Le chiediamo, pertanto, riguarda anche tali dati per queste specifiche finalità.

Premesso che il consenso al trattamento dei dati personali è facoltativo, preme precisare che, in caso di rifiuto, UniCredit Allianz Vita S.p.A. si vedrà costretta a non poter procedere all’esecuzione del servizio assicurativo, a meno che non risulti in modo inequivocabile che i dati siano stati da forniti direttamente dagli interessati per l'esecuzione della prestazione assicurativa e per soddisfare le richieste dell’interessato stesso.

4. Modalità d’uso dei dati

I dati personali sono trattati solo con modalità e procedure strettamente necessarie per fornire i servizi e le informazioni richieste dagli interessati e, qualora si acconsenta, anche mediante l’uso della posta cartacea, di chiamate tramite operatore, del fax, del telefono anche cellulare, della posta elettronica, degli SMS, tablet, smartphone, ipad, o di altre tecniche di comunicazione a distanza, di strumenti telematici, automatizzati, ed informatici. La Società utilizza le medesime modalità anche quando comunica per tali fini alcuni di questi dati ad altre aziende del settore, in Italia e all’estero e ad altre aziende del Gruppo Allianz SE, in Italia e all’estero.

Gli interessati hanno il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i dati personali e come essi vengono utilizzati.

5. Destinatari dei suoi dati personali. Chi potrà accedere ai suoi dati

Per le sole finalità descritte al precedente paragrafo 3. (Finalità del trattamento), i dati personali potranno essere comunicati ai seguenti soggetti che operano come autonomi titolari: soggetti inerenti al rapporto che riguarda l’interessato (ad esempio contraenti e assicurati), altri assicuratori, coassicuratori, riassicuratori, consorzi ed associazioni del settore, broker assicurativi, banche, SIM, Società di Gestione del Risparmio.

Per taluni servizi, inoltre, potranno essere utilizzati soggetti di fiducia che svolgano, per conto di UniCredit Allianz Vita S.p.A., compiti di natura contrattuale, tecnica od organizzativa tali per cui il trattamento dei dati da parte loro risulti

necessario per il perseguimento delle finalità di fornitura del servizio assicurativo. Alcuni di questi soggetti sono operanti anche all’estero.

Questi soggetti sono diretti collaboratori di UniCredit Allianz Vita S.p.A. e ricoprono la funzione di “responsabile”, di soggetti autorizzati al trattamento, ovvero operano in totale autonomia come distinti “titolari” del trattamento.

Si tratta, in modo particolare, di soggetti facenti parte del Gruppo Allianz SE, della catena distributiva (intermediari bancari, agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione), consulenti tecnici e altri soggetti che svolgono attività ausiliarie per conto della Società quali legali, periti e medici, società di servizi (anche informatici, telematici o di archiviazione), società di servizi postali indicate nel plico postale, società di revisione e di consulenza, società di informazione commerciale per rischi finanziari, società di servizi per il controllo delle frodi, società di recupero crediti.

I dati personali, per obbligo di legge, devono altresì essere comunicati da UniCredit Allianz Vita S.p.A. a enti e organismi pubblici, quali ad esempio IVASS – Consap – COVIP – Enti Gestori di Assicurazioni Sociali Obbligatorie, nonché all’Autorità Giudiziaria e alle Forze dell’Ordine.

Si informa, inoltre, che i dati personali degli interessati non verranno diffusi e che le informazioni relative alle operazioni dagli stessi poste in essere, ove ritenute sospette ai sensi della normativa antiriciclaggio, potranno essere comunicate agli altri intermediari finanziari del Gruppo Allianz SE, alle Autorità e ad altri organi di Xxxxxxxxx e Controllo.

Gli interessati hanno il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i loro dati e come essi vengono utilizzati.

6. Trasferimento all’estero dei suoi dati

I dati personali degli interessati potranno essere trasferiti ad un paese terzo europeo/extraeuropeo esclusivamente per le finalità di cui al paragrafo 3. (Finalità del trattamento), secondo le modalità stabilite dalle Binding Corporate Rules (BCRs) approvate dal Gruppo Allianz SE che potrà visionare sul sito internet della Società. Nel caso in cui le suddette BCR non trovassero applicazione, UniCredit Allianz Vita S.p.A. attuerà tutte le misure di sicurezza previste dall’Autorità Garante per la protezione dei dati personali (clausole standard per il trasferimento dei dati verso paesi terzi) per assicurare una adeguata protezione per il trasferimento dei dati personali.

Nel caso l’interessato voglia ottenere una copia dei dati trasferiti o avere maggiori informazioni sul luogo di conservazione potrà indirizzare richiesta a: UniCredit Allianz Vita S.p.A. - mail: xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx .

In ogni caso, qualora i dati personali dovessero essere trasferiti al di fuori dell’Unione Europea o al di fuori dell’Area Economica Europea, UniCredit Allianz Vita S.p.A. garantisce che il destinatario dei dati personali assicuri un adeguato livello di protezione, nello specifico, grazie all’adozione di particolari clausole contrattuali standard che disciplinino il trasferimento dei dati personali e che siano state approvate dalla Commissione Europea.

UniCredit Allianz Vita S.p.A. non trasferirà in alcun caso i dati personali a soggetti non autorizzati al trattamento degli stessi.

7. I Suoi diritti nello specifico

Si precisa che ogni interessato ha diritto di scrivere al Titolare del trattamento per chiedere l'accesso ai dati personali e la rettifica o la cancellazione degli stessi o la limitazione del trattamento che lo riguardano o di opporsi al loro trattamento e per esercitare (per i trattamenti effettuati dopo 25 maggio 2018) il diritto alla portabilità dei dati. Inoltre ogni interessato ha sempre diritto di proporre reclamo al Garante per la protezione dei dati personali nelle forme, nei modi e nei limiti previsti dalla vigente normativa. L’interessato ha inoltre il diritto di revocare, in qualsiasi momento, il proprio consenso esplicito, ove fornito, senza pregiudicare la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca. Qui di seguito viene riportato l’elenco specifico dei diritti dell’interessato in relazione al trattamento dei dati che lo riguradano.

L’interessato potrà:

1. accedere ai suoi dati e conoscere la provenienza, le finalità e il periodo di conservazione, i dettagli del/dei titolari del trattamento e i soggetti ai quali sono stati comunicati;

2. revocare il proprio consenso in ogni momento;

3. aggiornare o correggere i suoi dati personali in ogni momento;

4. chiedere la cancellazione dei propri dati dai sistemi di UniCredit Allianz Vita S.p.A. (ivi compreso il diritto all’oblio, ove ne ricorrano i presupposti) se lo scopo del loro trattamento è venuto meno;

5. per i trattamenti effettuati dopo il 25 maggio 2018 restringere il campo di trattamento dei suoi dati (limitazione) in determinate circostanze, per esempio qualora venga contestata la correttezza dei dati trattati;

6. conoscere l’esistenza di eventuale processo decisionale automatizzato, compresa la profilazione e informazioni significative sulla logica utilizzata, nonché l’importanza e le conseguenze previste di tale trattamento;

7. ottenere copia dei suoi dati personali in formato elettronico e, per i trattamenti effettuati dopo il 25 maggio 2018, richiedere la portabilità dei dati;

8. conoscere se i dati siano trasferiti a un paese terzo e ottenere informazione dell’esistenza di garanzie adeguate ai sensi della normativa di riferimento;

9. contattare il DPO di UniCredit Allianz Vita S.p.A., ovvero il Garante della privacy.

7.a) Diritto alla cancellazione e all’oblio, rettifica e portabilità dei dati

In ogni momento, gli interessati potranno anche esercitare il diritto di far aggiornare, integrare, rettificare o cancellare i loro dati ovvero chiederne il blocco ed opporsi al loro trattamento nonché richiedere la loro portabilità ad un altro soggetto.

La eventuale richiesta di cancellazione non pregiudicherà la liceità del trattamento dei dati avvenuta durante il periodo per il quale era stato manifestato il relativo consenso.

Per l’esercizio dei suoi diritti può rivolgersi a UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Servizio Clienti - Piazza Tre Torri, 3 – 00000 Xxxxxx – telefono 00.00000000 – e-mail xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx .

8. Periodo di conservazione dei dati

I dati saranno conservati per il tempo necessario al loro utilizzo ovvero finché sussiste la finalità per la quale sono trattati secondo criteri improntati al rispetto delle norme vigenti ed alla correttezza ed al bilanciamento fra legittimo interesse del Titolare e diritti e libertà dell'interessato. Conseguentemente, in assenza di norme specifiche che prevedano tempi di conservazioni differenti, UniCredit Allianz Vita S.p.A avrà cura di utilizzare i dati per le suddette finalità per un tempo congruo rispetto all’interesse manifestato dalla persona cui si riferiscono i dati. I dati saranno perciò conservati per il periodo minimo necessario nel rispetto delle indicazioni contenute nella normativa di settore e tenuto conto della necessità di accedervi per esercitare un diritto e/o difendersi in sede giudiziaria. Si procederà con cadenza periodica a verificare in modo idoneo l’effettivo permanere dell’interesse del soggetto cui si riferiscono i dati a far svolgere il trattamento per le finalità sopra precisate.

9. Diritto di presentare reclamo all’autorità di controllo

L’interessato ha anche il diritto di proporre reclamo dinnanzi al Garante della Privacy, secondo le modalità indicate sul sito web xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx.

Data Nome, cognome (o Denominazione) e firma degli interessati per il consenso

Data ultimo aggiornamento: 10/02/2022

GLOSSARIO

Appendice di variazione - Documento che forma parte integrante del Contratto e che viene emesso in seguito a modifiche del Contratto (cessione, pegno e vincolo).

Asset Allocation - Attività di allocazione del capitale investito in uno o più fondi selezionati dalla Società e prescelti dal Contraente secondo la sua propensione al rischio e orizzonte temporale.

Asset Class - Macro-categoria cui appartengono i fondi (OICR tra cui anche ETF), volta a fornire un’indicazione sintetica delle loro politiche d’investimento.

Assicurato - Persona fisica sulla cui vita è stipulato il Contratto di assicurazione. Le prestazioni previste dal Contratto sono determinate in funzione degli eventi attinenti alla sua vita.

Benchmark - Il benchmark è un parametro di riferimento oggettivo e confrontabile, definito facendo rimando a indicatori finanziari elaborati da soggetti terzi e di comune utilizzo, coerente con i rischi connessi agli investimenti del Fondo Interno/Fondo Esterno ed al quale vengono commisurati i risultati della gestione del fondo stesso.

Beneficiario - Persona fisica o giuridica designata dal Contraente, che riceve la prestazione prevista dal Contratto quando si verifica l’evento assicurato. Può coincidere o meno con il Contraente stesso.

Capitale Investito - Importo versato che viene effettivamente investito dalla Società, al netto dei costi, in Fondi Interni ovvero in Fondi Esterni oppure nella Gestione Separata.

Capitale Maturato - Importo lordo liquidabile agli aventi diritto.

Caricamento - Parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi.

Commissioni di gestione gravante sul fondo - Compensi pagati alla Società di gestione e di investimento (SGR/SICAV) mediante addebito diretto sul patrimonio del/la Fondo Interno/Fondo Esterno/linea ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto del/la Fondo Interno/Fondo Esterno /linea e prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). In genere, sono espresse su base annua.

Commissione per le attività di gestione e di salvaguardia - Commissione che viene prelevata dalla Società mediante disinvestimento quote per la parte investita nei Fondi Esterni a fronte delle attività di gestione e di salvaguardia di cui all’Art. 17 delle Condizioni di Assicurazione

Composizione dell’OICR (tra cui anche ETF) - Informazione sulle attività di investimento dell’OICR relativamente alle principali tipologie di strumenti finanziari, alla valuta di denominazione, alle aree geografiche, ai mercati di riferimento e ad altri fattori rilevanti.

Condizioni di Assicurazione - Insieme delle clausole che disciplinano il Contratto di Assicurazione.

Contraente - Persona fisica o giuridica che stipula il Contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Società. Può coincidere con il Beneficiario. Se è una persona fisica può coincidere con l’Assicurato.

Contratto Unit Linked - Contratto di Assicurazione sulla durata della vita umana le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore delle quote di uno o più Fondi Interni o delle quote di uno o più OICR tra cui anche ETF assegnate al Contratto.

Controvalore del numero di quote - L’importo ottenuto moltiplicando il valore della singola quota per il numero delle quote attribuite al Contratto e possedute dal Contraente ad una determinata data.

Costi (o spese) - Oneri a carico del Contraente che gravano direttamente e indirettamente sul Contratto.

Data di valorizzazione - Giorno lavorativo di riferimento per il calcolo del valore complessivo netto dell’OICR e del prezzo di riferimento dell’ETF negoziato sul mercato ETFplus di Borsa Italiana e conseguentemente del valore unitario della quota rispettivamente dell’OICR e dell’ETF stesso.

Decorrenza - Data da cui il Contratto produce i suoi effetti e le garanzie diventano efficaci, a condizione che sia stato pagato il premio pattuito e la Proposta sia stata sottoscritta e accettata dalla Società attraverso la lettera di conferma – Xxxxxxx.

Distributore - Il distributore di questo prodotto è UniCredit S.p.A., intermediario assicurativo iscritto nella Sezione D del Registro degli Intermediari. L’attività di distribuzione è svolta tramite gli addetti che operano all’interno dei locali dell’intermediario, tramite gli addetti all’attività di distribuzione assicurativa operanti al di fuori dei locali dell’intermediario e iscritti nella sezione E del suddetto Registro, nonché a distanza per il tramite del Servizio di Banca Multicanale via Internet.

Documento Unico di Rendicontazione - Comunicazione annuale con la quale la Società fornisce un aggiornamento della posizione assicurativa.

Duration - Scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse.

Età assicurativa - Età dell’Assicurato espressa in anni interi determinata arrotondando per eccesso le frazioni d’anno superiori a sei mesi e per difetto le frazioni d’anno inferiori e uguali a sei mesi.

ETF - Exchange Traded Funds (c.d. ETF): tipologia di fondo comune di investimento o SICAV, le cui quote sono negoziate nel mercato regolamentato di Borsa Italiana al pari delle azioni di società, che ha come obiettivo quello di replicare l’andamento dell’indice preso a riferimento (benchmark) attraverso una gestione totalmente passiva.

Gestione a benchmark di tipo attivo - Gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento, rispetto a cui la politica di investimento del Fondo Interno/Fondo Esterno è finalizzata a creare “valore aggiunto”. Tale gestione presenta tipicamente un certo grado di scostamento rispetto al benchmark che può variare, in termini descrittivi, tra “contenuto”, “significativo” e “rilevante”.

Gestione a benchmark di tipo passivo - Gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento e finalizzata alla replica dello stesso.

Gestore - Il gestore è un soggetto autorizzato che, per conto della propria clientela, è responsabile delle decisioni e dell’esecuzione degli investimenti compatibilmente con il mandato ricevuto.

Xxxxxx Xxxxxxxxxx – Giorno di apertura della Borsa Italiana.

IVASS - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione.

OICR - Organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono comprese le società di gestione dei fondi comuni d’investimento e le SICAV.

Polizza - Documento che costituisce la lettera di conferma della Proposta.

Premio aggiuntivo - Importo che il Contraente ha facoltà di versare alla Società trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza del Contratto.

Premio investito - Premio, al netto dei costi (solo a titolo di esempio il Caricamento) investito nei Fondi Interni e/o Fondi Esterni ai quali sono collegate le prestazioni del Contratto. Alcune operazioni diminuiscono il capitale investito (solo a titolo di esempio switch, disinvestimenti, riscatti parziali).

Premio unico - Importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Società all’atto della sottoscrizione della Proposta a fronte delle prestazioni previste dal Contratto.

Proposta - Documento, sottoscritto dal Contraente, per richiedere alla Società la stipula del Contratto vita in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Quota - Unità di misura di un Fondo Interno/Fondo Esterno. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il patrimonio del Fondo Interno/Fondo Esterno.. Quando si sottoscrive un Fondo Interno/Fondo Esterno si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.

Recesso - Diritto del Contraente di recedere dal Contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione, e di farne cessare gli effetti.

Revoca - Diritto del proponente di revocare la Proposta fino alle ore 24 del giorno precedente la data di conclusione del Contratto.

Riscatto - Facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il Contratto, richiedendo la liquidazione totale o parziale del controvalore delle quote dei Fondi Interni/Fondi Xxxxxxx assegnate al Contratto.

Rischio demografico - Rischio relativo all’evento futuro e incerto legato alla durata della vita umana del Contraente o dell’Assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale la Società si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal Contratto. La valutazione del rischio demografico, inteso come probabilità di accadimento di tali eventi, condiziona l’entità delle coperture e dei rispettivi premi.

Settori di curva - I settori di curva rappresentano dei segmenti di curva all’interno dei quali possiamo mappare i titoli obbligazionari in base alla loro scadenza. In generale si usa suddividere i titoli obbligazionari in scadenza a breve, medio e lungo termine.

SGR (Società di gestione del risparmio) - Società di diritto italiano autorizzate cui è riservata la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti.

SICAV (Società d’Investimento a Capitale Variabile) - Società che prestano il servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti il cui patrimonio è rappresentato da azioni (quote) e che sono dotate di personalità giuridica propria.

Società - Compagnia (UniCredit Allianz Vita S.p.A.) autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con la quale il Contraente stipula il Contratto di assicurazione.

Switch - Operazione con cui il Contraente effettua il disinvestimento del capitale espresso in quote di uno o più Fondi Interni/Fondi Esterni e il contestuale reinvestimento di quanto ricevuto in quote di altri Fondi Interni/Fondi Esterni.

Valore unitario della quota - Valore ottenuto dividendo il valore complessivo del patrimonio netto del Fondo Interno/Fondo Esterno, nel giorno di valorizzazione, per il numero delle quote partecipanti al fondo alla stessa data, pubblicato quotidianamente sul sito internet della Società. Nel caso di Fondi Esterni, il valore unitario della quota relativa ad un OICR viene determinato dalla Società di Gestione/SICAV mentre il valore unitario della quota relativa ad un ETF equivale al prezzo di riferimento come determinato nel mercato ETFplus di Borsa Italiana.

Data ultimo aggiornamento: 10/02/2022

SOTTOSCRIZIONE CONTRATTO MY SELECTION - CODICE TARIFFA UL15UO - N° PROPOSTA

CONTRAENTE:

Cognome e Nome (del Contraente o del legale rappresentante)

Sesso Codice fiscale

Luogo e data di nascita Indirizzo

Documento di identità Numero

Ente, luogo e data rilascio

Indirizzo per l’invio della corrispondenza Nazione di Cittadinanza

Nazione di Residenza Fiscale*

*L’indicazione dello Stato di residenza fiscale ai sensi dell’art. 2 e dell’art. 73 del TUIR approvato con D.P.R. 917 del 22 dicembre 1986, vale quale autocertificazione della residenza ex art. 46 del D.P.R. 445 del 28 dicembre 2000. In caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi di cui al relativo art. 76 è prevista l’applicazione di eventuali sanzioni

penali.

Nel caso in cui il Contraente sia una persona giuridica e i dati di cui sopra si riferiscono al legale rappresentante:

Ragione sociale Partita XXX Xxxxxxxxx

ASSICURATO:

Cognome e Nome Sesso Codice fiscale Luogo e data di nascita Indirizzo

Documento di identità Numero

Ente, luogo e data rilascio

BENEFICIARI CASO MORTE:

Cognome/Ragione sociale* Nome* Data di nascita* Sesso Codice fiscale/P.IVA Indirizzo: Via/Corso/Piazza, n° civico Città* CAP*

E-mail

*dati da inserire obbligatoriamente

AVVERTENZA: In caso di designazione del/dei beneficiario/i in forma generica nonché in caso di designazione in forma nominativa con indicazione parziale dei relativi dati anagrafici e recapiti, UniCredit Allianz Vita S.p.A. potrà incontrare, al decesso dell’Assicurato, maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca del/dei beneficiario/i stesso/i. Si ricorda che la modifica o la revoca del beneficiario dovrà essere comunicata per iscritto a UniCredit Allianz Vita S.p.A., ai sensi degli art. 1920 e 1921 cod.civ..

REFERENTE TERZO: (soggetto, diverso dal beneficiario, da indentificare nel caso in cui il Contraente manifesti esigenze specifiche di riservatezza, a cui.

UniCredit Allianz Vita S.p.A. potrà far riferimento in caso di decesso dell’Assicurato)

Cognome/Ragione sociale* Nome* Codice Fiscale/P.IVA

Indirizzo: Via/Corso/Piazza, n° civico* Città* CAP* Numero di Telefono E-mail

*dati da inserire obbligatoriamente

AVVERTENZA: il dichiarante assume l’onere di consegnare l’informativa sul trattamento dei dati personali, prevista dalla normativa vigente (Regolamento UE 679/2016), ai soggetti a cui si riferiscono i dati comunicati a UniCredit Allianz Vita S.p.A.; l’informativa può essere reperita sul sito internet di UniCredit Allianz Vita S.p.A.

Luogo, data Il Contraente _

(firma autografa o digitale)

MY SELECTION -Set Informativo - Proposta - Mod. UCB188 Pag. 1 di 4

CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO:

Decorrenza: il Contratto entra in vigore alle ore 24 del giorno indicato sulla polizza quale data di decorrenza.

(Le modalità di conclusione ed entrata in vigore del contratto sono descritte in modo dettagliato all’Art. 7.2 delle Condizioni di Assicurazione) Premio unico corrisposto (comprensivo del caricamento) Euro

Fondi selezionati e relative percentuali di investimento:

Caricamento (Art. 9 delle Condizioni di Assicurazione): UniCredit Allianz Vita S.p.A. trattiene, a titolo di caricamento, un importo ottenuto applicando al premio unico corrisposto una percentuale pari allo 0,75%.

OPZIONE “LOSS PROTECTION”

Il Contraente dichiara di sottoscrivere la richiesta di copertura in caso di decesso “LOSS PROTECTION”, che comporta il riconoscimento di una copertura in caso di performance negativa dell’investimento nei fondi, come disciplinato dall’Art. 2.1 delle Condizioni di Assicurazione.

Il costo della copertura verrà applicato con periodicità annuale tramite prelievo di quote dai fondi secondo le modalità definite dall’Art. 2.1 delle Condizioni di Assicurazione.

Luogo, data _ _ Il Contraente

(firma autografa o digitale)

AUTORIZZAZIONE DI ADDEBITO IN CONTO

Il correntista autorizza la Banca ad addebitare il premio dovuto sul conto corrente o deposito a risparmio nominativo intestato a:

Il correntista

(firma autografa o digitale)

Il premio versato è accreditato su apposito conto corrente intestato a UniCredit Allianz Vita S.p.A. ATTENZIONE: non è ammesso il pagamento in contanti.

La data di valuta del premio unico versato è da considerarsi coincidente con la data di decorrenza del contratto.

DICHIARAZIONI

Il Contraente dichiara di aver ricevuto, prima della sottoscrizione della presente proposta, il SET INFORMATIVO che comprende, oltre ai documenti contenenti le informazioni chiave (KID) relativi alle opzioni di investimento prescelte del prodotto MY SELECTION, il documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP), le Condizioni di Assicurazione (comprensive dell'informativa sul trattamento dei dati personali e sulle tecniche di comunicazione a distanza), il Glossario e la Proposta in versione fac-simile, contrassegnato dal codice modello UCB188 ed. 02/2022 e di aver avuto un tempo sufficiente per prenderne visione e comprenderne i contenuti prima della sottoscrizione.

I suddetti documenti contenenti le informazioni chiave (KID) nella versione più aggiornata, verranno forniti al Contraente anche in caso di operazioni successive sul Contratto richieste tramite il Distributore, secondo quanto previsto dalla normativa applicabile.

Il Contraente dichiara altresì di aver preso atto di accettare che UniCredit Allianz Vita S.p.A.:

• in caso di switch automatico (come previsto dall’Art.17 delle Condizioni di Assicurazione), invierà il documento contenente le informazioni chiave (KID) del nuovo fondo solo dopo il completamento dell’operazione;

• in caso di chiusura del rapporto con il Distributore e/o di richieste di operazioni successive sul Contratto pervenute direttamente a UniCredit Allianz Vita S.p.A. (per esempio versamento di premio aggiuntivo, switch), invierà il documento contenente le informazioni chiave (KID) solo una volta effettuata l’operazione.

il Servizio UniCredit Digital Mail Box (di seguito “Servizi”), che consentono la sottoscrizione di atti e documenti in formato elettronico.

FONDO	%

Il Contraente dichiara di essere informato che, qualora si avvalga di uno o più dei Servizi di cui sopra (qualora tali Servizi siano attivi anche per i prodotti di investimento assicurativi e per la specifica operatività oggetto di richiesta) e si sia dotato, a seguito dell’adesione allo stesso/agli stessi, di Certificato Qualificato di Firma Digitale, UniCredit Allianz Vita S.p.A., in alternativa alla firma autografa, riconosce l’utilizzo della modalità di sottoscrizione mediante Firma Digitale nei rapporti tra UniCredit Allianz Vita S.p.A. stessa e il Contraente, sia in relazione alla proposta relativa alla polizza di cui UniCredit Allianz Vita S.p.A. è emittente e all’eventuale correlata documentazione sia all’ulteriore documentazione afferente a disposizioni successive impartite dal Contraente alla Compagnia a valere sulla polizza in essere, ove tale ulteriore documentazione sia resa disponibile in formato elettronico presso il Distributore. I predetti Servizi sono offerti dal Distributore nei termini previsti dallo stesso, al quale il Contraente potrà rivolgersi per qualsiasi informazione.

Il Contraente dichiara di aver preso atto ed accettare le Condizioni di Assicurazione che costituiscono parte integrante del Contratto.

Il Contraente dichiara altresì di essere stato informato che potrà revocare la presente Proposta o recedere dal Contratto nei termini, con le modalità ed i costi di cui alla Clausola di ripensamento, come disciplinata dall'Art. 13 delle Condizioni di Assicurazione.

Il Contraente dichiara di aver preso atto di quanto riportato all'Art.17 delle Condizioni di Assicurazione relativo all’attività di gestione e attività di salvaguardia da parte di UniCredit Allianz Vita S.p.A.

Qualora l'Assicurato sia persona diversa dal Contraente, egli esprime il consenso alla stipula dell'Assicurazione sulla propria vita ai sensi dell'art.1919 del Codice Civile.

Il Contraente dichiara di essere consapevole che le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto legittimato a fornire le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

Il Contraente dichiara che gli è stato sottoposto dal Distributore il questionario per la raccolta delle richieste ed esigenze assicurative al fine di verificare la coerenza del prodotto con tali richieste ed esigenze.

Il Contraente dichiara di aver ricevuto dal Distributore prima della sottoscrizione della proposta i seguenti documenti:

− “Informativa sul Distributore”, mediante comunicazione consegnata o trasmessa al Contraente e resa disponibile nei locali del Distributore, ai sensi dell’art.133, comma 2, lettera a) e 134 comma 1 e 3 del Regolamento Intermediari CONSOB adottato con delibera n. 20307 del 15.2.2018;

− “Informazioni sulla distribuzione dei prodotti d’investimento assicurativi”, mediante comunicazione consegnata o trasmessa al Contraente, ai sensi dell’art.133, comma 2, lettera b) e 134 comma 4 del Regolamento Intermediari CONSOB adottato con delibera n. 20307 del 15.2.2018.

Luogo, data Il Contraente _ _L'Assicurato (se persona diversa)

(firma autografa o digitale)

Il Contraente dichiara di approvare specificatamente, ai sensi degli artt.1341 e 1342 del Codice Civile, l'Art.3 delle Condizioni di Assicurazione statuente le limitazioni della misura di maggiorazione della prestazione in caso di decesso dell'Assicurato e della copertura prevista dall’opzione “Loss Protection”.

Luogo, data Il Contraente

(firma autografa o digitale)

Aderendo al servizio di trasmissione delle comunicazioni via e-mail il Contraente dichiara di:

a) voler ricevere tutte le comunicazioni (a titolo esemplificativo e non esaustivo le comunicazioni periodiche previste dalla normativa vigente e dal Contratto) esclusivamente all'indirizzo e-mail _;

b) rinunciare, contestualmente, alla ricezione delle suddette comunicazioni via posta ordinaria in formato cartaceo. Il Contraente dichiara altresì di essere a conoscenza che:

c) sarà suo onere comunicare tempestivamente a UniCredit Allianz Vita S.p.A. eventuali variazioni o sostituzioni dell'indirizzo di posta elettronica sopra indicato; UniCredit Allianz Vita S.p.A. è esonerata per eventuali conseguenze pregiudizievoli derivanti dal mancato recapito della e-mail dovuto ad una errata o tardiva comunicazione dell'indirizzo di posta elettronica da parte del Contraente o da malfunzionamento dei sistemi di posta elettronica del Contraente stesso;

d) avrà diritto, in ogni momento, di attivare la modalità di ricezione delle comunicazioni via posta ordinaria in formato cartaceo, rinunciando al servizio di posta elettronica;

e) qualora l'indirizzo di posta elettronica del Contraente fosse danneggiato o risultasse non più attivo e tale malfunzionamento fosse rilevato dai sistemi informatici di UniCredit Allianz Vita S.p.A., verrà ripristinata la modalità di ricezione delle comunicazioni mediante posta ordinaria, al seguente indirizzo del Contraente: ;

f) l'indirizzo di posta elettronica del mittente (UniCredit Allianz Vita S.p.A.) non potrà essere utilizzato dal Contraente per la richiesta di informazioni.

Luogo, data Il Contraente _

(firma autografa o digitale)

ANNOTAZIONI

Luogo, data Il Contraente _ _ L'Assicurato (se persona diversa)

(firma autografa o digitale)

Consenso al trattamento dei dati personali

Gli interessati (Contraente e Assicurato), preso atto dell'informativa in materia di protezione dei dati personali - contenuta nelle Condizioni di Assicurazione - acconsentono al trattamento dei loro dati personali per le finalità, con le modalità e da parte dei soggetti nella medesima indicati.

Acconsente/ono altresì al trattamento dei propri dati personali anche sensibili da parte di UniCredit S.p.A. per le finalità connesse alla conclusione ed all’esecuzione del presente Contratto assicurativo.

Luogo, data Il Contraente _ L'Assicurato (se persona diversa)

(firma autografa o digitale)

Informazioni aggiuntive ai sensi del D. Lgs. 231 del 21 novembre 2007 (adeguata verifica della clientela)

Generalità dell'acquisitore che ha effettuato la rilevazione dei dati Contraente ai sensi del D. Lgs. n. 231 del 21 novembre 2007 Nome e Cognome

Data ultimo aggiornamento: 10/02/2022

codice modello: UCB188 edizione: 02/2022

UniCredit Allianz Vita S.p.A. - Sede legale - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx - Tel.+39 02 7216.4259 Fax+39 02 7216.4032 - xxxxxxxxxxxxxxxx.xxxx@xxx.xxxxxxx.xx

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