Common use of Opzione Stop Loss Clause in Contracts

Opzione Stop Loss. In fase di sottoscrizione della Proposta o in un momento successivo, il Contraente ha la facoltà di attivare l’Opzione Stop Loss al fine di limitare l’eventuale perdita in momenti di ribasso di mercato su uno specifico OICR. Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di decremento raggiunto il quale viene automaticamente effettuato uno switch totale dall’OICR interessato al Fondo Speciale di Liquidità (OICR di Liquidità). Il Contraente può impostare una percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il -10% ed il -50% (con incrementi del 5%) facendone richiesta scritta alla Società. L’opzione si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Stop Loss”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in Proposta o dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Stop Loss se la richiesta è successiva. Per Data di Richiesta dell’Opzione Stop Loss si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. In relazione alla Macro Categoria “Liquidità” non è previsto più di un OICR contemporaneamente sottoscrivibile (definito anche “Fondo Speciale di Liquidità”). Qualora, l’attività di “Fund Selection” svolta dalla Compagnia dovesse comportare la rimozione dell’OICR di tale macro Categoria ed il conseguente inserimento di un nuovo OICR, sarà quest’ultimo a divenire “Fondo Speciale di Liquidità” in quanto unico alimentabile e sottoscrivibile. Le operazioni effettuate saranno a titolo gratuito. E’ facoltà del Contraente rimuovere e/o modificare le impostazioni di Stop Loss precedentemente attivate mediante specifica richiesta scritta di variazione. La variazione sarà attiva dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Stop Loss. Per Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Stop Loss si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. Ogni operazione di Stop Loss comporta la disattivazione dell’opzione sullo specifico OICR interessato. A conclusione dell’operazione sarà comunque possibile effettuare una nuova richiesta di attivazione sullo stesso OICR.

Opzione Stop Loss. In fase Questa opzione scatta automaticamente nel caso in cui, in corso di sottoscrizione della Proposta o contratto, la somma dei controvalori delle quote relative alla componente in un momento successivoFondi Interni risulti inferiore all’80% dei capitali investiti inizialmente nei Fondi Interni, il Contraente ha la facoltà tenuto conto di attivare l’Opzione Stop Loss al fine eventuali riscatti parziali ed eventuali operazioni di limitare l’eventuale perdita in momenti di ribasso di mercato su uno specifico OICR. Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di decremento raggiunto il quale viene automaticamente effettuato uno switch totale dall’OICR interessato al Fondo Speciale di Liquidità (OICR di Liquidità). Il Contraente può impostare una percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il -10% ed il -50% (con incrementi del 5%) facendone richiesta scritta alla Societàswitch. L’opzione si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Stop Loss”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in Proposta o dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Stop Loss se comporta il disinvestimento automatico delle quote investite nei Fondi Interni CP Unico Prudente, CP Unico Bilanciato, CP Unico Aggressivo e Cattolica Strategia 3D e la richiesta è successiva. Per Data di Richiesta dell’Opzione Stop Loss si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte riassegnazione della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. In relazione alla Macro Categoria “Liquidità” non è previsto più di un OICR contemporaneamente sottoscrivibile (definito anche “Fondo Speciale di Liquidità”). Qualora, l’attività di “Fund Selection” svolta dalla Compagnia dovesse comportare la rimozione dell’OICR di tale macro Categoria ed il conseguente inserimento di un nuovo OICR, sarà quest’ultimo a divenire “Fondo Speciale di Liquidità” in quanto unico alimentabile e sottoscrivibile. Le operazioni effettuate saranno a titolo gratuito. E’ facoltà posizione del Contraente rimuovere e/o modificare le impostazioni di Stop Loss precedentemente attivate mediante specifica richiesta scritta di variazione. La variazione sarà attiva nel Profilo Salvagente, che prevede la seguente allocazione predefinita: • 80% Gestione Separata XX.XXX.XX.; • 10% Fondo Interno CP Unico Prudente; • 10% Fondo Interno Cattolica Strategia 3D. Il Profilo Salvagente non può essere selezionato direttamente dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Contraente e l'accesso allo stesso avviene solo in modo automatico a seguito dell'evento Stop Loss. Per Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Stop Loss capitale investito in Fondi Interni si intendeintende il cumulo dei premi versati in quest’ultimi, al più tardinetto dei costi di cui all’Art. 8 A), comprensivo degli eventuali versamenti aggiuntivi e switch in entrata effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio relativa a riscatti parziali o switch in uscita richiesti precedentemente. Con frequenza mensile viene effettuata la verifica per rilevare l’eventuale perdita superiore al 20% del capitale iniziale investito nella componente in Fondi Interni. L’ultimo lunedì lavorativo di ciascun mese di osservazione (Data Controllo) si procede con la verifica della suddetta perdita. Al verificarsi della condizione citata sopra, il quinto giorno primo lunedì lavorativo successivo al ricevimento da Periodo di Osservazione viene esercitata in automatico l’opzione Stop Loss. Frequenza rilevazione: mensile Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 7.500,00 Variazione % rilevata: (7.500,00 / 10.000,00) -1 = -25,00% Perdita rilevata >20%, che comporta il completo disinvestimento della posizione e il contestuale reinvestimento della medesima nel Profilo Salvagente Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 9.000,00 Variazione % rilevata: (9.000,00 / 10.000,00) -1 = - 10,00% Perdita rilevata < 20%, nessuna riallocazione della posizione Dopo 3 mesi dalla riallocazione è previsto un piano di 4 switch trimestrali (“Piano Salvagente”) pari ciascuno al 10% della quota di Gestione Separata, equamente ripartiti tra i due Fondi Interni CP Unico Prudente e Cattolica Strategia 3D. Alla fine dei 4 trimestri, la polizza verrà associata automaticamente al Profilo Libero, con le percentuali di investimento raggiunte a quell’epoca. Qualora il Contraente nel corso del periodo di “Piano Salvagente” effettui Switch volontari, Riscatti, o Versamenti aggiuntivi, verranno inibiti i successivi Switch automatici trimestrali di cui sopra. In caso di passaggio dal “Piano Salvagente” al “Profilo Libero”, a seguito di Switch volontari, il cumulo dei premi versati nella Gestione Separata, comprensivo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto della parte della Società della richiesta scritta da parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà risultare superiore al 70% o inferiore al 10% del Contraente. Ogni operazione di Stop Loss comporta la disattivazione dell’opzione sullo specifico OICR interessato. A conclusione dell’operazione sarà comunque possibile effettuare una nuova richiesta di attivazione sullo stesso OICRtotale dei premi versati.