Common use of Opzione Stop Loss Clause in Contracts

Opzione Stop Loss. Questa opzione scatta automaticamente nel caso in cui, in corso di contratto, la somma dei controvalori delle quote relative alla componente in Fondi Interni risulti inferiore all’80% dei capitali investiti inizialmente nei Fondi Interni, tenuto conto di eventuali riscatti parziali ed eventuali operazioni di switch. L’opzione comporta il disinvestimento automatico delle quote investite nei Fondi Interni CP Unico Prudente, CP Unico Bilanciato, CP Unico Aggressivo e Cattolica Strategia 3D e la riassegnazione della posizione del Contraente nel Profilo Salvagente, che prevede la seguente allocazione predefinita: • 80% Gestione Separata XX.XXX.XX.; • 10% Fondo Interno CP Unico Prudente; • 10% Fondo Interno Cattolica Strategia 3D. Il Profilo Salvagente non può essere selezionato direttamente dal Contraente e l'accesso allo stesso avviene solo in modo automatico a seguito dell'evento Stop Loss. Per capitale investito in Fondi Interni si intende il cumulo dei premi versati in quest’ultimi, al netto dei costi di cui all’Art. 8 A), comprensivo degli eventuali versamenti aggiuntivi e switch in entrata effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio relativa a riscatti parziali o switch in uscita richiesti precedentemente. Con frequenza mensile viene effettuata la verifica per rilevare l’eventuale perdita superiore al 20% del capitale iniziale investito nella componente in Fondi Interni. L’ultimo lunedì lavorativo di ciascun mese di osservazione (Data Controllo) si procede con la verifica della suddetta perdita. Al verificarsi della condizione citata sopra, il primo lunedì lavorativo successivo al Periodo di Osservazione viene esercitata in automatico l’opzione Stop Loss. Frequenza rilevazione: mensile Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 7.500,00 Variazione % rilevata: (7.500,00 / 10.000,00) -1 = -25,00% Perdita rilevata >20%, che comporta il completo disinvestimento della posizione e il contestuale reinvestimento della medesima nel Profilo Salvagente Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 9.000,00 Variazione % rilevata: (9.000,00 / 10.000,00) -1 = - 10,00% Perdita rilevata < 20%, nessuna riallocazione della posizione Dopo 3 mesi dalla riallocazione è previsto un piano di 4 switch trimestrali (“Piano Salvagente”) pari ciascuno al 10% della quota di Gestione Separata, equamente ripartiti tra i due Fondi Interni CP Unico Prudente e Cattolica Strategia 3D. Alla fine dei 4 trimestri, la polizza verrà associata automaticamente al Profilo Libero, con le percentuali di investimento raggiunte a quell’epoca. Qualora il Contraente nel corso del periodo di “Piano Salvagente” effettui Switch volontari, Riscatti, o Versamenti aggiuntivi, verranno inibiti i successivi Switch automatici trimestrali di cui sopra. In caso di passaggio dal “Piano Salvagente” al “Profilo Libero”, a seguito di Switch volontari, il cumulo dei premi versati nella Gestione Separata, comprensivo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà risultare superiore al 70% o inferiore al 10% del totale dei premi versati.

Opzione Stop Loss. Questa opzione scatta In fase di sottoscrizione della Proposta o in un momento successivo, il Contraente ha la facoltà di attivare l’Opzione Stop Loss al fine di limitare l’eventuale perdita in momenti di ribasso di mercato su uno specifico OICR. Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di decremento raggiunto il quale viene automaticamente nel caso in cui, in corso effettuato uno switch totale dall’OICR interessato al Fondo Speciale di contratto, la somma dei controvalori delle quote relative Liquidità (OICR di Liquidità). Il Contraente può impostare una percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il -10% ed il -50% (con incrementi del 5%) facendone richiesta scritta alla componente in Fondi Interni risulti inferiore all’80% dei capitali investiti inizialmente nei Fondi Interni, tenuto conto di eventuali riscatti parziali ed eventuali operazioni di switchSocietà. L’opzione comporta si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Stop Loss”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in Proposta o dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Stop Loss se la richiesta è successiva. Per Data di Richiesta dell’Opzione Stop Loss si intende, al più tardi, il disinvestimento automatico delle quote investite nei Fondi Interni CP Unico Prudentequinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. In relazione alla Macro Categoria “Liquidità” non è previsto più di un OICR contemporaneamente sottoscrivibile (definito anche “Fondo Speciale di Liquidità”). Qualora, CP Unico Bilanciatol’attività di “Fund Selection” svolta dalla Compagnia dovesse comportare la rimozione dell’OICR di tale macro Categoria ed il conseguente inserimento di un nuovo OICR, CP Unico Aggressivo sarà quest’ultimo a divenire “Fondo Speciale di Liquidità” in quanto unico alimentabile e Cattolica Strategia 3D e la riassegnazione della posizione sottoscrivibile. Le operazioni effettuate saranno a titolo gratuito. E’ facoltà del Contraente nel Profilo Salvagente, che prevede la seguente allocazione predefinita: • 80% Gestione Separata XX.XXX.XX.; • 10% Fondo Interno CP Unico Prudente; • 10% Fondo Interno Cattolica Strategia 3D. Il Profilo Salvagente non può essere selezionato direttamente rimuovere e/o modificare le impostazioni di Stop Loss precedentemente attivate mediante specifica richiesta scritta di variazione. La variazione sarà attiva dal Contraente e l'accesso allo stesso avviene solo in modo automatico a seguito dell'evento giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Stop Loss. Per capitale investito in Fondi Interni Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Stop Loss si intende il cumulo dei premi versati in quest’ultimiintende, al netto dei costi di cui all’Art. 8 A), comprensivo degli eventuali versamenti aggiuntivi e switch in entrata effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio relativa a riscatti parziali o switch in uscita richiesti precedentemente. Con frequenza mensile viene effettuata la verifica per rilevare l’eventuale perdita superiore al 20% del capitale iniziale investito nella componente in Fondi Interni. L’ultimo lunedì lavorativo di ciascun mese di osservazione (Data Controllo) si procede con la verifica della suddetta perdita. Al verificarsi della condizione citata soprapiù tardi, il primo lunedì quinto giorno lavorativo successivo al Periodo ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. Ogni operazione di Osservazione viene esercitata in automatico l’opzione Stop LossLoss comporta la disattivazione dell’opzione sullo specifico OICR interessato. Frequenza rilevazione: mensile Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese A conclusione dell’operazione sarà comunque possibile effettuare una nuova richiesta di osservazione: € 7.500,00 Variazione % rilevata: (7.500,00 / 10.000,00) -1 = -25,00% Perdita rilevata >20%, che comporta il completo disinvestimento della posizione e il contestuale reinvestimento della medesima nel Profilo Salvagente Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 9.000,00 Variazione % rilevata: (9.000,00 / 10.000,00) -1 = - 10,00% Perdita rilevata < 20%, nessuna riallocazione della posizione Dopo 3 mesi dalla riallocazione è previsto un piano di 4 switch trimestrali (“Piano Salvagente”) pari ciascuno al 10% della quota di Gestione Separata, equamente ripartiti tra i due Fondi Interni CP Unico Prudente e Cattolica Strategia 3D. Alla fine dei 4 trimestri, la polizza verrà associata automaticamente al Profilo Libero, con le percentuali di investimento raggiunte a quell’epoca. Qualora il Contraente nel corso del periodo di “Piano Salvagente” effettui Switch volontari, Riscatti, o Versamenti aggiuntivi, verranno inibiti i successivi Switch automatici trimestrali di cui sopra. In caso di passaggio dal “Piano Salvagente” al “Profilo Libero”, a seguito di Switch volontari, il cumulo dei premi versati nella Gestione Separata, comprensivo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà risultare superiore al 70% o inferiore al 10% del totale dei premi versatiattivazione sullo stesso OICR.

Opzione Stop Loss. Questa opzione scatta In fase di sottoscrizione della proposta o in un momento successivo, il Contraente ha la facoltà di attivare l’Opzione Stop Loss al fine di limitare l’eventuale perdita in momenti di ribasso di mercato su uno specifico OICR. Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di decremento raggiunto il quale viene automaticamente effettuato uno switch totale dall’OICR interessato al Fondo Speciale di Liquidità (OICR di Liquidità). di 41 C O N D I Z I O N I A S S I C U R A Z I O N E C O N D I Z I O N I D I A S S I C U R A Z I O N E TAR. 901U Il Contraente può impostare una percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il -10% ed il -50% (con step 5%) facendone richiesta scritta alla Società. L’opzione si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Stop Loss”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in proposta e dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Stop Loss se la richiesta è successiva. Per Data di Richiesta dell’Opzione Stop Loss si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. L’attivazione dell’Opzione Stop Loss implica: 1) il calcolo quotidiano in ogni giorno lavorativo dell’indice di rendimento Money Weighted Rate of Return (MWRR) realizzato dall’OICR tra la data di attivazione dell’Opzione e la data di rilevazione; 2) il confronto tra l’indice di rendimento MWRR registrato dall’OICR e la relativa percentuale obiettivo stabilita dal Contraente; 3) nel caso in cuicui ad una certa data di rilevazione (“Data Superamento Soglia”) l’indice di rendimento MWRR registrato dall’OICR fosse pari o inferiore alla relativa percentuale obiettivo stabilita dal Contraente, in corso un ordine di contratto, la somma dei controvalori delle quote relative alla componente in Fondi Interni risulti inferiore all’80% dei capitali investiti inizialmente nei Fondi Internidisinvestimento totale dell’OICR. Il disinvestimento avviene considerando il valore unitario, tenuto conto del tasso di eventuali riscatti parziali ed eventuali operazioni di switch. L’opzione comporta il disinvestimento automatico cambio applicato dalla SGR, delle quote investite nei Fondi Interni CP Unico Prudentedell’OICR rilevato il terzo giorno lavorativo successivo (oppure, CP Unico Bilanciato, CP Unico Aggressivo e Cattolica Strategia 3D e la riassegnazione della posizione del Contraente nel Profilo Salvagente, che prevede la seguente allocazione predefinita: • 80% Gestione Separata XX.XXX.XX.; • 10% Fondo Interno CP Unico Prudente; • 10% Fondo Interno Cattolica Strategia 3D. Il Profilo Salvagente non può essere selezionato direttamente dal Contraente e l'accesso allo stesso avviene solo in modo automatico a seguito dell'evento Stop Loss. Per capitale investito in Fondi Interni si intende il cumulo dei premi versati in quest’ultimi, al netto dei costi di cui all’Art. 8 A), comprensivo degli eventuali versamenti aggiuntivi e switch in entrata effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio relativa a riscatti parziali o switch in uscita richiesti precedentemente. Con frequenza mensile viene effettuata la verifica per rilevare l’eventuale perdita superiore al 20% del capitale iniziale investito nella componente in Fondi Interni. L’ultimo lunedì lavorativo di ciascun mese di osservazione (Data Controllo) si procede con la verifica della suddetta perdita. Al verificarsi della condizione citata soprase festivo, il primo lunedì giorno lavorativo successivo al Periodo seguente) alla Data di Osservazione viene esercitata in automatico l’opzione Stop Loss. Frequenza rilevazione: mensile Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 7.500,00 Variazione % rilevata: (7.500,00 / 10.000,00) -1 = -25,00% Perdita rilevata >20%, che comporta il completo disinvestimento della posizione e il contestuale reinvestimento della medesima nel Profilo Salvagente Capitale inizialmente investito in Fondi Interni: € 10.000,00 Controvalore quote investite in Fondi Interni al mese di osservazione: € 9.000,00 Variazione % rilevata: (9.000,00 / 10.000,00) -1 = - 10,00% Perdita rilevata < 20%, nessuna riallocazione della posizione Dopo 3 mesi dalla riallocazione è previsto un piano di 4 switch trimestrali (“Piano Salvagente”) pari ciascuno al 10% della quota di Gestione Separata, equamente ripartiti tra i due Fondi Interni CP Unico Prudente e Cattolica Strategia 3D. Alla fine dei 4 trimestri, la polizza verrà associata automaticamente al Profilo Libero, con le percentuali di investimento raggiunte a quell’epoca. Qualora il Contraente nel corso del periodo di “Piano Salvagente” effettui Switch volontari, Riscatti, o Versamenti aggiuntivi, verranno inibiti i successivi Switch automatici trimestrali di cui sopra. In caso di passaggio dal “Piano Salvagente” al “Profilo Libero”, a seguito di Switch volontari, il cumulo dei premi versati nella Gestione Separata, comprensivo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà risultare superiore al 70% o inferiore al 10% del totale dei premi versatiSuperamento Soglia.