Common use of Opzione Take Profit Clause in Contracts

Opzione Take Profit. Questa opzione scatta automaticamente al verificarsi di una performance dei singoli Fondi Interni su cui è attiva l’opzione, rilevata nel Periodo di Osservazione, tale da determinare una plusvalenza teorica superiore al 10%. La finalità è quella di realizzare uno switch automatico verso la Gestione Separata di tale eventuale plusvalenza. L’opzione Take Profit è attiva a condizione che • nel Periodo di Osservazione non siano stati versati premi unici aggiuntivi oppure effettuati riscatti parziali o trasferimenti volontari (Switch volontari) sui Fondi Interni per i quali è stata esercitata l’opzione Take Profit; • l'importo da trasferire in Gestione Separata non risulti inferiore a 100,00 euro. In caso contrario lo Switch automatico non verrà effettuato. Sulla base di questa opzione, la Compagnia: 1. identifica come Periodo di Osservazione, ciascun anno solare incluso nella durata contrattuale. Il primo Periodo di Osservazione coinciderà con l’intervallo tra la data di decorrenza e il 31 dicembre di quell’anno; 2. determina la performance dei fondi fondi interni collegati al contratto, il secondo lunedì lavorativo successivo al Periodo di Osservazione, sottraendo un’unità al rapporto tra l’ultimo valore unitario della quota disponibile nel Periodo di Osservazione e il primo valore unitario della quota disponibile nello stesso periodo; 3. determina, nel caso in cui dalla performance così calcolata risulti una plusvalenza teorica superiore al 10%, l’importo da trasferire in Gestione Separata automaticamente; detto importo è pari al controvalore delle quote del fondo, che risultano assegnate al contratto, dato dal prodotto del numero di dette quote per la differenza tra i loro valori unitari di cui al precedente punto 2.; 4. provvede, il terzo lunedì lavorativo dell’anno successivo al Periodo di Osservazione, a disinvestire un numero di quote dato dal rapporto tra l’importo di cui al precedente punto 3. e il valore unitario delle quote relativo al giorno di riferimento immediatamente precedente la data di cui al precedente punto 2.; 5. provvede, contestualmente al disinvestimento di cui al precedente punto 4., ad effettuare il trasferimento (Switch automatico) nella Gestione Separata incrementando il capitale assicurato collegato alla stessa dell'importo di cui al precedente punto 3.. Tale importo concorre a formare, con effetto dalle ore 24 del giorno di cui al precedente punto 2., il nuovo capitale assicurato collegato alla Gestione Separata.

Opzione Take Profit. Questa opzione scatta In fase di sottoscrizione della proposta o in un momento successivo, il Contraente ha la facoltà di attivare l’Opzione Take Profit al fine di mettere al riparo dalle oscillazioni di mercato il guadagno eventualmente realizzato su uno specifico OICR. Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di incremento raggiunto il quale viene automaticamente al verificarsi effettuata una vendita parziale di quote per un importo pari alla plusvalenza realizzata sull’OICR interessato: tale importo viene investito nel Fondo a Gestione Separata. Il Contraente può impostare una performance dei singoli Fondi Interni su cui è attiva l’opzione, rilevata nel Periodo di Osservazione, tale da determinare una plusvalenza teorica superiore al 10percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il +10% ed il +50% (con step 5%. La finalità è quella di realizzare uno switch automatico verso la Gestione Separata di tale eventuale plusvalenza) facendone richiesta scritta alla Società. L’opzione si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Take Profit”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in proposta e dalla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Take Profit se la richiesta è attiva a condizione che • nel Periodo successiva. Per Data di Osservazione non siano stati versati premi unici aggiuntivi oppure effettuati riscatti parziali o trasferimenti volontari (Switch volontari) sui Fondi Interni per i quali è stata esercitata l’opzione Richiesta dell’Opzione Take Profit; • l'importo Profit si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da trasferire in Gestione Separata non risulti inferiore a 100,00 europarte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. In caso contrario lo Switch automatico non verrà effettuato. Sulla base di questa opzione, la CompagniaL’attivazione dell’Opzione Take Profit implica: 1. identifica come Periodo ) il calcolo quotidiano in ogni giorno lavorativo dell’indice di Osservazione, ciascun anno solare incluso nella durata contrattuale. Il primo Periodo di Osservazione coinciderà con l’intervallo rendimento Money Weighted Rate of Return (MWRR) realizzato dall’OICR tra la data di decorrenza attivazione dell’Opzione e il 31 dicembre la data di quell’annorilevazione; 2. determina ) il confronto tra l’indice di rendimento MWRR registrato dall’OICR e la performance dei fondi fondi interni collegati al contratto, il secondo lunedì lavorativo successivo al Periodo di Osservazione, sottraendo un’unità al rapporto tra l’ultimo valore unitario della quota disponibile nel Periodo di Osservazione e il primo valore unitario della quota disponibile nello stesso periodo;relativa percentuale obiettivo stabilita dal Contraente; VITTORIA INVESTIMEGLIO – MULTIRAMO OPEN 3. determina, ) nel caso in cui dalla performance così calcolata risulti ad una plusvalenza teorica certa data di rilevazione (“Data Superamento Soglia”) l’indice di rendimento MWRR registrato dall’OICR fosse pari o superiore al 10%alla relativa percentuale obiettivo stabilita dal Contraente, l’importo da trasferire in Gestione Separata automaticamente; detto importo è pari al controvalore delle quote del fondo, che risultano assegnate al contratto, dato dal prodotto del numero un ordine di dette quote disinvestimento parziale dell’OICR per la differenza tra i loro valori unitari di cui al precedente punto 2.; 4. provvede, il terzo lunedì lavorativo dell’anno successivo al Periodo di Osservazione, a disinvestire un numero di quote dato dal pari al rapporto tra l’importo di cui al precedente punto 3. la plusvalenza misurata dall’indice MWRR e il valore unitario delle quote relativo al dell’OICR da disinvestire alla Data di Superamento Soglia. Il disinvestimento avviene considerando il valore unitario delle quote dell’OICR rilevato il terzo giorno lavorativo successivo (oppure, se festivo, il primo giorno lavorativo seguente) alla Data di riferimento immediatamente precedente la data di cui al precedente punto 2.Superamento Soglia; 5. provvede, contestualmente al disinvestimento di cui al precedente punto 4., ad effettuare il trasferimento (Switch automatico) nella l’investimento nel Comparto Gestione Separata incrementando il capitale assicurato collegato alla stessa dell'importo di cui al precedente punto 3.. Tale importo concorre a formaredel controvalore così ottenuto nel terzo giorno lavorativo successivo (oppure, con effetto dalle ore 24 del giorno di cui al precedente punto 2.se festivo, il nuovo capitale assicurato collegato primo giorno lavorativo seguente) alla Gestione SeparataData di Superamento Soglia. Dal momento che il disinvestimento delle quote avviene considerando il valore unitario delle quote dell’OICR rilevato, tenuto conto del tasso di cambio applicato dalla SGR, il terzo giorno lavorativo successivo (oppure, se festivo, il primo giorno lavorativo seguente) alla C O N D I Z I O N I D I A S S I C U R A Z I O N E TAR. 901U Data di Superamento Soglia, l’importo disinvestito potrebbe risultare inferiore o maggiore alla plusvalenza effettivamente realizzata nella Data di Superamento Soglia. Più precisamente iI calcolo MWRR si basa su un sistema di ponderazione di ogni flusso di liquidità dove i pesi sono rappresentati dal periodo che intercorre tra il momento in cui si manifestano i versamenti e i prelievi e la fine del periodo oggetto di valutazione (di seguito, periodo di osservazione). • CTVTi = controvalore del patrimonio iniziale alla data Ti (NAVTi * n.quoteTi del fondo X) • CTVTj = controvalore del patrimonio finale alla data Tj (NAVTj * n. quoteTj del fondo X), dove j>i • PTx = il valore del/i premio/i versato/i alla data Tx , dove i ≤x ≤ j • RTy = il valore del/i riscatto/i parziale/i eseguito alla data Tx , dove i ≤y ≤ j La formula è la seguente: MWRR = (CTVTj - CTVTi - PTx + XXx)/ XXXx xxxx, • XXXX = rendimento del periodo di osservazione • CMTj = patrimonio mediamente investito nel periodo di osservazione In caso di OICR denominati in valute diverse dall’Euro, il calcolo del relativo controvalore, ai fini della determinazione dell’indice MWRR, sarà effettuato dall’Impresa di Assicurazione prendendo come riferimento il tasso di cambio ufficiale BCE - Banca Centrale Europea - rilevato il giorno nel quale è fissato il Valore delle Quote degli OICR. Le operazioni effettuate saranno a titolo gratuito. E’ facoltà del Contraente rimuovere e/o modificare le impostazioni di Take Profit precedentemente attivate mediante specifica richiesta di variazione. La variazione sarà attiva dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Take Profit. Per Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Take Profit si intende, al più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. Ogni operazione di Take Profit comporta la disattivazione dell’opzione sullo specifico OICR interessato. A conclusione dell’operazione sarà comunque possibile effettuare una nuova richiesta di attivazione sullo stesso OICR.

Opzione Take Profit. Questa opzione scatta In fase di sottoscrizione della proposta o in un momento successivo, il Contraente ha la facoltà di attivare l’Opzione Take Profit al fine di mettere al riparo dalle oscillazioni di mercato il guadagno eventualmente realizzato su uno specifico OICR. di 51 C O N D I Z I O N I A S S I C U R A Z I O N E C O N D I Z I O N I D I A S S I C U R A Z I O N E TAR. 902U Tale Opzione consente di definire un livello percentuale di incremento raggiunto il quale viene automaticamente al verificarsi effettuata una vendita parziale di quote per un importo pari alla plusvalenza realizzata sull’OICR interessato: tale importo viene investito nel Fondo a Gestione Separata. Il Contraente può impostare una performance dei singoli Fondi Interni su cui è attiva l’opzione, rilevata nel Periodo di Osservazione, tale da determinare una plusvalenza teorica superiore al 10percentuale obiettivo per uno o più OICR detenuti purché compresa tra il +10% ed il +50% (con step 5%. La finalità è quella di realizzare uno switch automatico verso la Gestione Separata di tale eventuale plusvalenza) facendone richiesta scritta alla Società. L’opzione si intende effettivamente attivata (“Data di Attivazione Take Profit”) dalla Data di Decorrenza in caso di sottoscrizione in proposta e dalla Data di Richiesta di Attivazione dell’Opzione Take Profit se la richiesta è attiva a condizione che • nel Periodo successiva. Per Data di Osservazione non siano stati versati premi unici aggiuntivi oppure effettuati riscatti parziali o trasferimenti volontari (Switch volontari) sui Fondi Interni per i quali è stata esercitata l’opzione Richiesta dell’Opzione Take Profit; • l'importo da trasferire in Gestione Separata non risulti inferiore a 100,00 euro. In caso contrario lo Switch automatico non verrà effettuato. Sulla base di questa opzioneProfit si intende, la Compagnia: 1. identifica come Periodo di Osservazione, ciascun anno solare incluso nella durata contrattuale. Il primo Periodo di Osservazione coinciderà con l’intervallo tra la data di decorrenza e il 31 dicembre di quell’anno; 2. determina la performance dei fondi fondi interni collegati al contrattopiù tardi, il secondo lunedì quinto giorno lavorativo successivo al Periodo ricevimento da parte della Società della richiesta scritta da parte del Contraente. Le operazioni effettuate saranno a titolo gratuito. È facoltà del Contraente rimuovere e/o modificare le impostazioni di OsservazioneTake Profit precedentemente attivate mediante specifica richiesta di variazione. La variazione sarà attiva dal giorno lavorativo successivo alla Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Take Profit. Per Data di Richiesta di Variazione dell’Opzione Take Profit si intende, sottraendo un’unità al rapporto tra l’ultimo valore unitario più tardi, il quinto giorno lavorativo successivo al ricevimento da parte della quota disponibile nel Periodo Società della richiesta scritta da parte del Contraente. Ogni operazione di Osservazione e Take Profit comporta la disattivazione dell’opzione sullo specifico OICR interessato. A conclusione dell’operazione sarà comunque possibile effettuare una nuova richiesta di attivazione sullo stesso OICR. Ad ogni operazione di Take Profit avvenuta, la Società invierà al Contraente una lettera di conferma con le informazioni riassuntive della nuova situazione, comprendente il primo valore unitario della quota disponibile nello stesso periodo; 3. determina, nel caso in cui dalla performance così calcolata risulti una plusvalenza teorica superiore al 10%, l’importo da trasferire in Gestione Separata automaticamente; detto importo è pari al controvalore numero delle quote del fondorimborsate e di quelle attribuite, che risultano assegnate al contrattoi giorni di riferimento, dato dal prodotto del numero di dette quote per la differenza tra i loro rispettivi valori unitari di cui al precedente punto 2.; 4. provvede, il terzo lunedì lavorativo dell’anno successivo al Periodo di Osservazione, a disinvestire un numero di quote dato dal rapporto tra l’importo di cui al precedente punto 3. e il valore unitario delle quote con evidenza della valuta di denominazione e del relativo al giorno tasso di riferimento immediatamente precedente la data di cui al precedente punto 2.; 5. provvede, contestualmente al disinvestimento di cui al precedente punto 4., ad effettuare il trasferimento (Switch automatico) nella Gestione Separata incrementando il capitale assicurato collegato alla stessa dell'importo di cui al precedente punto 3.. Tale importo concorre a formare, con effetto dalle ore 24 cambio utilizzato ai fini della determinazione del giorno di cui al precedente punto 2., il nuovo capitale assicurato collegato alla controvalore investito in Gestione Separata.

Opzione Take Profit. Questa opzione scatta automaticamente L’opzione “Take Profit”, attivabile unicamente al verificarsi di una performance dei singoli Fondi Interni su cui è attiva l’opzionemomento della sottoscrizione del contratto e afferente alla sola quota investita nel Fondo Interno "BCC Vita Azionario Globale Flessibile", rilevata prevede – annualmente – uno Switch Automatico finalizzato al consolidamento dell’eventuale plusvalenza realizzata nel Periodo di Osservazione, tale da determinare una plusvalenza teorica superiore al Fondo medesimo qualora quest'ultima ecceda la soglia del 10%. La finalità è quella Tale meccanismo opera annualmente, il secondo giovedì lavorativo del mese di realizzare gennaio di ogni anno, a condizione che nell’intero anno solare precedente (anno di riferimento) non siano intervenute movimentazioni sul Fondo Interno "BCC Vita Azionario Globale Flessibile" (switch e/o riscatti parziali). A tal fine la Compagnia, relativamente a ogni contratto, rileva la plusvalenza teorica (variazione del NAV della Quota) realizzata nell’anno di riferimento. Se tale plusvalenza teorica risultasse essere pari o maggiore alla soglia del 10%, la Compagnia procederà ad effettuare uno switch automatico Switch Automatico (per un numero di quote pari, per controvalore, all’intera plusvalenza realizzata) dal Fondo Interno "BCC Vita Azionario Globale Flessibile" verso la Gestione Separata "BCC Vita Garantita", fino al raggiungimento del Massimale previsto in Gestione Separata, di cui al precedente Art. 9, e successivamente verso il Fondo Interno "BCC Vita Obbligazionario Globale Flessibile". In conseguenza dello svolgimento di tale eventuale plusvalenzaattività, la Compagnia potrebbe modificare l’allocazione delle singole componenti di investimento vigenti nel contratto. L’opzione Take Profit Non è attiva a condizione che • nel Periodo richiesto al Contraente di Osservazione non siano stati versati premi unici aggiuntivi oppure effettuati riscatti parziali o trasferimenti volontari (fornire un preventivo assenso alle operazioni di Switch volontari) sui Fondi Interni per i quali è stata esercitata l’opzione Automatico derivanti dall'attività relativa all’opzione “Take Profit; • l'importo ”. L’importo minimo della plusvalenza da trasferire in Gestione Separata trasferire, per ogni singola operazione relativa al meccanismo di "Take Profit", non risulti potrà essere inferiore a 100,00 euro250,00 Euro. In caso contrario Per importi inferiori a 250,00 Euro lo Switch automatico Automatico non verrà effettuato. Sulla base La Compagnia sospenderà le eventuali richieste di questa opzioneswitch volontario effettuate dal Contraente nel corso della settimana in cui avviene lo svolgimento dell’eventuale attività di ribilanciamento (switch automatico) derivante dall’Opzione di Take Profit, nonché nella settimana antecedente ad esso. Tali richieste saranno quindi evase con la Compagnia: 1. identifica come Periodo di Osservazione, ciascun anno solare incluso nella durata contrattuale. Il primo Periodo di Osservazione coinciderà con l’intervallo tra la valorizzazione relativa al giovedì della seconda settimana successiva alla data di decorrenza e il 31 dicembre riferimento di quell’anno; 2tali attività. determina la performance dei fondi fondi interni collegati al Non è possibile attivare l’opzione “Take Profit” in corso di contratto, il secondo lunedì lavorativo successivo al Periodo di Osservazione, sottraendo un’unità al rapporto tra l’ultimo valore unitario della quota disponibile nel Periodo di Osservazione e il primo valore unitario della quota disponibile nello stesso periodo; 3. determina, nel caso in cui dalla performance così calcolata risulti una plusvalenza teorica superiore al 10%, l’importo da trasferire in Gestione Separata automaticamente; detto importo è pari al controvalore delle quote del fondo, che risultano assegnate al contratto, dato dal prodotto del numero di dette quote per la differenza tra i loro valori unitari di cui al precedente punto 2.; 4. provvede, il terzo lunedì lavorativo dell’anno successivo al Periodo di Osservazione, a disinvestire un numero di quote dato dal rapporto tra l’importo di cui al precedente punto 3. e il valore unitario delle quote relativo al giorno di riferimento immediatamente precedente la data di cui al precedente punto 2.; 5. provvede, contestualmente al disinvestimento di cui al precedente punto 4., ad effettuare il trasferimento (Switch automatico) nella Gestione Separata incrementando il capitale assicurato collegato alla stessa dell'importo di cui al precedente punto 3.. Tale importo concorre a formare, con effetto dalle ore 24 del giorno di cui al precedente punto 2., il nuovo capitale assicurato collegato alla Gestione Separata.