Common use of Servizio di consulenza in materia di investimenti Clause in Contracts

Servizio di consulenza in materia di investimenti. 1. Le disposizioni che seguono disciplinano il servizio di "consulenza in materia di investimenti" prestato da parte della Banca in favore dei propri clienti, anche in connessione con i servizi d’investimento prestati. 2. La prestazione del servizio di "consulenza in materia di investimenti" consiste in raccomandazioni personalizzate a un cliente, dietro richiesta del cliente stesso o per iniziativa della Banca, con riferimento alla richiesta o alla disposizione di una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta per il cliente o è basata sulla considerazione delle caratteristiche del cliente. Una raccomandazione non è personalizzata quando viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione. 3. Le raccomandazioni personalizzate sono rese sulla base delle informazioni fornite dal cliente secondo quanto previsto dal successivo art. 4. Resta in facoltà del cliente di non avvalersi della Banca al fine di dare corso alle raccomandazioni personalizzate. Il cliente prende atto che le raccomandazioni personalizzate possono perdere repentinamente la propria validità dal punto di vista della loro convenienza per il cliente a seguito anche di avvenimenti congiunturali e di mercato. 4. La Banca fornirà le raccomandazioni personalizzate con diligenza, professionalità, trasparenza e nell’interesse del cliente. In ogni caso, il cliente dichiara di essere a conoscenza del fatto che le obbligazioni assunte dalla Banca sono obbligazioni di mezzi e non di risultato. La Banca non garantisce, pertanto, alcuno specifico risultato collegato alle raccomandazioni personalizzate fornite e non assume alcuna responsabilità in ordine all’esito delle operazioni consigliate e/o ai risultati dalle stesse determinati. Nessuna responsabilità potrà quindi insorgere a carico della Banca per eventuali perdite, danni o minori guadagni che il cliente dovesse subire a seguito dell’esecuzione delle operazioni effettuate sulla base delle raccomandazioni personalizzate fornite Banca. 5. La Banca non assume alcun obbligo di monitorare l’andamento delle operazioni effettuate a seguito delle raccomandazioni personalizzate fornite né di rivedere, aggiornare, modificare le proprie raccomandazioni personalizzate, salva espressa richiesta del cliente. 6. Quando il presente rapporto contrattuale sia intestato a più persone, ciascuna di esse singolarmente potrà richiedere e ottenere dalla Banca raccomandazioni personalizzate con piena efficacia anche nei confronti degli altri cointestatari.

Servizio di consulenza in materia di investimenti. 1. Le disposizioni che seguono disciplinano il Il servizio di "consulenza in materia di investimenti" prestato da parte della Banca in favore dei propri clienti, anche in connessione con i servizi d’investimento prestati. 2. La investimenti consiste nella prestazione del servizio di "consulenza in materia di investimenti" consiste in raccomandazioni personalizzate a un clientecliente (in forma continuativa o una tantum), dietro sua richiesta del cliente stesso o per iniziativa della BancaSocietà, con riferimento alla richiesta o alla disposizione di riguardo a una o più operazioni relative a strumenti finanziari adeguate alle caratteristiche, alle esigenze e al profilo di rischio del cliente. Le raccomandazioni vengono fornite su base indipendente, ovvero senza che la Società riceva alcuna retrocessione commissionale sugli strumenti finanziari che raccomanda. Elemento essenziale dell’attività di consulenza in materia di investimenti è la “personalizzazione”: è necessario che la “raccomandazione personalizzata” sia diretta ad uno specifico investitore, sia basata sulle caratteristiche specifiche della persona (necessità di valutare il servizio prestato in termini di “adeguatezza”, basata su conoscenza ed esperienza in materia di servizi di investimento e strumenti finanziari, situazione finanziaria, obiettivi di investimento, propensione al rischio) e deve avere ad oggetto una specifica operazione di investimento in strumenti finanziari: comprare, vendere, sottoscrivere, scambiare, riscattare, detenere un determinato strumento finanziario o assumere garanzie nei confronti dell’emittente rispetto a tale strumento, esercitare o non esercitare qualsiasi diritto conferito da un determinato strumento finanziario a comprare, vendere, sottoscrivere, scambiare o riscattare uno strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta SoldiExpert SCF viene remunerata in funzione del servizio richiesto dal Cliente con pagamento anticipato a parcella (“fee only”) nel caso della consulenza continuativa. Nel caso della consulenza “una tantum”, invece, il costo della consulenza (dopo preventivo accettato dal cliente) dipende dal tempo che il consulente finanziario impiega per erogarla applicando una tariffa oraria di 120,00 euro + Iva. Tale corrispettivo dipenderà dalla complessità del lavoro richiesto e dal tempo ritenuto necessario per poter espletare al meglio questo incarico. Con la consulenza “una tantum” SoldiExpert SCF si propone di trovare per il Cliente che richiede questo servizio di sua iniziativa la soluzione migliore relativa ad un unico problema di natura finanziario senza seguirlo successivamente nel tempo. Nella consulenza denominata continuativa la SCF viene remunerata (sulla base di un contratto annuale) in percentuale sull’importo del patrimonio oggetto della consulenza, come indicato sul sito XxxxxXxxxxx.xxx dove sono esplicitati in modo trasparente i costi relativi ai nostri servizi forniti. La consulenza in materia di investimenti si basa su un approccio integrato fra analisi fondamentale e quantitativa, sull’utilizzo di algoritmi e strategie di stock e fund picking elaborate dall’Ufficio Studi interno. Queste si basano quasi sempre su elaborazioni fatte dallo stesso sulla base dell’osservazione dei mercati e di solide ricerche accademiche fatte in questi decenni sulle più interessanti strategie d’investimento analizzate internamente, con l’obiettivo di offrire al cliente il miglior rapporto rendimento/rischio nel tempo e una consulenza di valore, non puramente passiva o finto attiva. Il servizio di consulenza in materia di investimenti è basata sulla considerazione delle caratteristiche prestato quindi in parte attraverso un sistema semiautomatizzato (al fine di offrire una consulenza onesta, equa e professionale nel migliore interesse del cliente) dove la componente umana resta comunque fondamentale, vista la piena responsabilità dei consulenti finanziari autonomi e della Società di Consulenza Finanziaria di eseguire sempre la valutazione di adeguatezza e validare qualsiasi segnale prima di inviarlo al Cliente. Una raccomandazione non SoldiExpert SCF una volta perfezionato il Contratto indicherà al Cliente le proprie raccomandazioni (fornendo ex ante ed ex post il dettaglio sui costi e valuterà se sono adeguate al suo profilo oltre che tutta l’informativa) su quali titoli/strumenti finanziari acquistare e nel caso di posizioni pregresse quali mantenere, quali vendere, quali ridurre e quali aumentare come peso. Inoltre, SoldiExpert SCF indicherà al Cliente quali altri titoli/strumenti finanziari detenere in funzione del suo patrimonio, dello stile di investimento preferito, delle condizioni di mercato e degli strumenti (azioni, obbligazioni, fondi, Etf…) con cui quest’ultimo può operare in funzione dell’intermediario che utilizza. Il Cliente potrà visualizzare tutti i titoli su cui verranno effettuate raccomandazioni in contemporanea all’invio dei segnali in una pagina internet a lui riservata (a cui può accedere tramite login e password personale) sul sito xxx.xxxxxxxxxxx.xxx dove si riporta la performance stimata di tutto il portafoglio e delle singole posizioni detenute dalla data di avvio della consulenza che si sarebbero ottenute eseguendo tutte le indicazioni fornite dal Consulente. L’obiettivo di SoldiExpert SCF è personalizzata quando viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione. 3investire sui titoli o sugli strumenti finanziari più interessanti. Le raccomandazioni personalizzate sono rese sulla base delle informazioni fornite dal cliente secondo quanto previsto dal successivo artposizioni consigliate nei portafogli vengono mantenute aperte fino a quando le condizioni che avevano giustificato l’ingresso non cambiano. 4. Resta La società può valutare in facoltà del alcune condizioni di mercato di dare indicazioni al cliente di non avvalersi della Banca al fine di dare corso alle raccomandazioni personalizzate. Il cliente prende atto che le raccomandazioni personalizzate possono perdere repentinamente la propria validità dal punto di vista della loro convenienza essere investito per il cliente a seguito 100% del suo patrimonio ma di detenere liquidità anche di avvenimenti congiunturali e di mercato. 4in modo significativo. La Banca fornirà le frequenza dell’invio delle raccomandazioni personalizzate con diligenza, professionalità, trasparenza di investimento è di norma mensile per valutare eventuali adeguamenti del portafoglio salvo una maggiore frequenza derivante da particolari criticità dei mercati finanziari o alert scattati sui titoli oggetto della consulenza continuativa. Le indicazioni operative saranno fornite al Cliente tramite l’invio di email e nell’interesse contestuale sms di avviso. Tutti i segnali inviati al cliente saranno visibili nell’apposita area riservata del cliente. In ogni caso, sito xxxxxxxxxxx.xxx a cui il cliente dichiara di essere a conoscenza del fatto che le obbligazioni assunte dalla Banca sono obbligazioni di mezzi potrà accedere tramite login e non di risultato. La Banca non garantisce, pertanto, alcuno specifico risultato collegato alle raccomandazioni personalizzate fornite e non assume alcuna responsabilità in ordine all’esito delle operazioni consigliate e/o ai risultati dalle stesse determinati. Nessuna responsabilità potrà quindi insorgere a carico della Banca per eventuali perdite, danni o minori guadagni che il cliente dovesse subire a seguito dell’esecuzione delle operazioni effettuate sulla base delle raccomandazioni personalizzate fornite Bancapassword personali. 5. La Banca non assume alcun obbligo di monitorare l’andamento delle operazioni effettuate a seguito delle raccomandazioni personalizzate fornite né di rivedere, aggiornare, modificare le proprie raccomandazioni personalizzate, salva espressa richiesta del cliente. 6. Quando il presente rapporto contrattuale sia intestato a più persone, ciascuna di esse singolarmente potrà richiedere e ottenere dalla Banca raccomandazioni personalizzate con piena efficacia anche nei confronti degli altri cointestatari.

Servizio di consulenza in materia di investimenti. 1. Le disposizioni che seguono disciplinano il Il servizio di "consulenza in materia di investimenti" prestato da parte della Banca in favore dei propri clienti, anche in connessione con i servizi d’investimento prestati. 2. La investimenti consiste nella prestazione del servizio di "consulenza in materia di investimenti" consiste in raccomandazioni personalizzate a un clientecliente (in forma continuativa o una tantum), dietro sua richiesta del cliente stesso o per iniziativa della BancaSocietà, con riferimento alla richiesta o alla disposizione di riguardo a una o più operazioni relative a strumenti finanziari adeguate alle caratteristiche, alle esigenze e al profilo di rischio del cliente. Le raccomandazioni vengono fornite su base indipendente, ovvero senza che la Società riceva alcuna retrocessione commissionale sugli strumenti finanziari che raccomanda. Elemento essenziale dell’attività di consulenza in materia di investimenti è la “personalizzazione”: è necessario che la “raccomandazione personalizzata” sia diretta ad uno specifico investitore, sia basata sulle caratteristiche specifiche della persona (necessità di valutare il servizio prestato in termini di “adeguatezza”, basata su conoscenza ed esperienza in materia di servizi di investimento e strumenti finanziari, situazione finanziaria, obiettivi di investimento, propensione al rischio) e deve avere ad oggetto una specifica operazione di investimento in strumenti finanziari: comprare, vendere, sottoscrivere, scambiare, riscattare, detenere un determinato strumento finanziario o assumere garanzie nei confronti dell’emittente rispetto a tale strumento, esercitare o non esercitare qualsiasi diritto conferito da un determinato strumento finanziario a comprare, vendere, sottoscrivere, scambiare o riscattare uno strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta SoldiExpert SCF viene remunerata in funzione del servizio richiesto dal Cliente con pagamento anticipato a parcella (“fee only”) nel caso della consulenza continuativa. Nel caso della consulenza “una tantum”, invece, il costo della consulenza (dopo preventivo accettato dal cliente) dipende dal tempo che il consulente finanziario impiega per erogarla applicando una tariffa oraria di 100,00 euro + Iva. Tale corrispettivo dipenderà dalla complessità del lavoro richiesto e dal tempo ritenuto necessario per poter espletare al meglio questo incarico. Con la consulenza “una tantum” SoldiExpert SCF si propone di trovare per il Cliente che richiede questo servizio di sua iniziativa la soluzione migliore relativa ad un unico problema di natura finanziario senza seguirlo successivamente nel tempo. Nella consulenza denominata continuativa la SCF viene remunerata (sulla base di un contratto annuale) in percentuale sull’importo del patrimonio oggetto della consulenza, come indicato sul sito XxxxxXxxxxx.xxx dove sono esplicitati in modo trasparente i costi relativi ai nostri servizi forniti. La consulenza in materia di investimenti si basa su un approccio integrato fra analisi fondamentale e quantitativa, sull’utilizzo di algoritmi e strategie di stock e fund picking elaborate dall’Ufficio Studi interno. Queste si basano quasi sempre su elaborazioni fatte dallo stesso sulla base dell’osservazione dei mercati e di solide ricerche accademiche fatte in questi decenni sulle più interessanti strategie d’investimento analizzate internamente, con l’obiettivo di offrire al cliente il miglior rapporto rendimento/rischio nel tempo e una consulenza di valore, non puramente passiva o finto attiva. Il servizio di consulenza in materia di investimenti è basata sulla considerazione delle caratteristiche prestato quindi in parte attraverso un sistema semiautomatizzato (al fine di offrire una consulenza onesta, equa e professionale nel migliore interesse del cliente) dove la componente umana resta comunque fondamentale, vista la piena responsabilità dei consulenti finanziari autonomi e della Società di Consulenza Finanziaria di eseguire sempre la valutazione di adeguatezza e validare qualsiasi segnale prima di inviarlo al Cliente. Una raccomandazione non SoldiExpert SCF una volta perfezionato il Contratto indicherà al Cliente le proprie raccomandazioni (fornendo ex ante ed ex post il dettaglio sui costi e valuterà se sono adeguate al suo profilo oltre che tutta l’informativa) su quali titoli/strumenti finanziari acquistare e nel caso di posizioni pregresse quali mantenere, quali vendere, quali ridurre e quali aumentare come peso. Inoltre SoldiExpert SCF indicherà al Cliente quali altri titoli/strumenti finanziari detenere in funzione del suo patrimonio, dello stile di investimento preferito, delle condizioni di mercato e degli strumenti (azioni, obbligazioni, fondi, Etf…) con cui quest’ultimo può operare in funzione dell’intermediario che utilizza. Il Cliente potrà visualizzare tutti i titoli su cui verranno effettuate raccomandazioni in contemporanea all’invio dei segnali in una pagina internet a lui riservata (a cui può accedere tramite login e password personale) sul sito xxx.xxxxxxxxxxx.xxx dove si riporta la performance stimata di tutto il portafoglio e delle singole posizioni detenute dalla data di avvio della consulenza che si sarebbero ottenute eseguendo tutte le indicazioni fornite dal Consulente. L’obiettivo di SoldiExpert SCF è personalizzata quando viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione. 3investire sui titoli o sugli strumenti finanziari più interessanti. Le raccomandazioni personalizzate sono rese sulla base delle informazioni fornite dal cliente secondo quanto previsto dal successivo artposizioni consigliate nei portafogli vengono mantenute aperte fino a quando le condizioni che avevano giustificato l’ingresso non cambiano. 4. Resta La società può valutare in facoltà del alcune condizioni di mercato di dare indicazioni al cliente di non avvalersi della Banca al fine di dare corso alle raccomandazioni personalizzate. Il cliente prende atto che le raccomandazioni personalizzate possono perdere repentinamente la propria validità dal punto di vista della loro convenienza essere investito per il cliente a seguito 100% del suo patrimonio ma di detenere liquidità anche di avvenimenti congiunturali e di mercato. 4in modo significativo. La Banca fornirà le frequenza dell’invio delle raccomandazioni personalizzate con diligenza, professionalità, trasparenza di investimento è di norma mensile per valutare eventuali adeguamenti del portafoglio salvo una maggiore frequenza derivante da particolari criticità dei mercati finanziari o alert scattati sui titoli oggetto della consulenza continuativa. Le indicazioni operative saranno fornite al Cliente tramite l’invio di email e nell’interesse contestuale sms di avviso. Tutti i segnali inviati al cliente saranno visibili nell’apposita area riservata del cliente. In ogni caso, sito xxxxxxxxxxx.xxx a cui il cliente dichiara di essere a conoscenza del fatto che le obbligazioni assunte dalla Banca sono obbligazioni di mezzi potrà accedere tramite login e non di risultato. La Banca non garantisce, pertanto, alcuno specifico risultato collegato alle raccomandazioni personalizzate fornite e non assume alcuna responsabilità in ordine all’esito delle operazioni consigliate e/o ai risultati dalle stesse determinati. Nessuna responsabilità potrà quindi insorgere a carico della Banca per eventuali perdite, danni o minori guadagni che il cliente dovesse subire a seguito dell’esecuzione delle operazioni effettuate sulla base delle raccomandazioni personalizzate fornite Bancapassword personali. 5. La Banca non assume alcun obbligo di monitorare l’andamento delle operazioni effettuate a seguito delle raccomandazioni personalizzate fornite né di rivedere, aggiornare, modificare le proprie raccomandazioni personalizzate, salva espressa richiesta del cliente. 6. Quando il presente rapporto contrattuale sia intestato a più persone, ciascuna di esse singolarmente potrà richiedere e ottenere dalla Banca raccomandazioni personalizzate con piena efficacia anche nei confronti degli altri cointestatari.