Beleggingsadvies. 15.1 De Bank stelt financiële informatie en beleggingsaanbevelingen ter beschikking van de Cliënt. Deze dienstverlening houdt geenszins een resultaatsverbintenis in. De Bank kan voor dit advies niet verantwoordelijk gesteld worden. Deze adviesverlening gebeurt conform de MiFID-Richtlijn 2014/65/EU betreffende de markten voor financiële instrumenten.
15.2 De Bank staat niet garant voor de juistheid en de actualiteit van de informatie die zij ter beschikking stelt via haar internetsite en haar publicaties. De aanbevelingen die worden weergegeven zijn informatief bedoeld. De Bank kan in geen enkel geval verantwoordelijk gesteld worden voor eventuele schade die het gevolg is van beslissingen gebaseerd op deze informatie. De Bank wijst ook elke verantwoordelijkheid af voor wat betreft de inhoud van de websites waarnaar verwezen wordt op xxx.xxxxxxxxxxxx.xx.
15.3 De Bank zal in het kader van haar beleggingsadvies een toereikende verscheidenheid van op de markt beschikbare financiële instrumenten zoals onder andere maar niet limitatief aandelen, obligaties, vastgoedeffecten, collectieve beleggingsinstrumenten ('fondsen') en trackers, onderzoeken en beoordelen.
15.4 Het beleggingsadvies is gebaseerd op een brede analyse van verschillende soorten financiële instrumenten. Het beleggingsadvies wordt op afhankelijke wijze verstrekt aangezien op het vlak van collectieve beleggingsinstrumenten, de Bank bij voorkeur haar eigen fondsen, waarvoor zij het financiële beheer uitoefent, aanbiedt.
15.5 De Bank is gerechtigd voor het aanbieden aan de Cliënt van financiële instrumenten, zoals instellingen voor collectieve beleggingen van derde partijen, van deze derde partijen vergoedingen (inducements) te ontvangen voor zover deze vergoedingen de kwaliteit van de dienst aan de Cliënt verhogen en dit geen afbreuk doet aan de plicht van de Bank om zich op een eerlijke, billijke en professionele wijze in te zetten voor de belangen van de Cliënt. De vergoedingen maken het de Bank onder meer mogelijk om deze fondsen van derden te analyseren om op die manier te kunnen antwoorden op vragen van de Cliënt met betrekking tot deze fondsen. Meer informatie hierover is vermeld in de inducements policy van de Bank, die opgenomen is in hogervermelde MIFID-brochure. De vergoedingen worden duidelijk aan de Cliënt bekendgemaakt. In het geval van discretionair vermogensbeheer worden dergelijke vergoedingen doorgestort aan de Cliënt.
15.6 De Bank kan kleine niet-geldelijke tegemoetkomingen van derd...
Beleggingsadvies is het verstrekken van persoonlijke aanbevelingen aan een cliënt, ofwel op diens verzoek, ofwel op initiatief van de beleggingsonderneming, met betrekking tot een of meer transacties die verband houden met financiële instrumenten. zijn onze uitvoerings- en handelsdiensten met betrekking tot Financiële Instrumenten en het verrichten van beleggings- of nevendiensten of beleggingsactiviteiten, zoals gedefinieerd in Paragrafen A en B van Bijlage I bij MiFID II, die kunnen bestaan uit effectenbewaarnemingsdiensten, diensten op het gebied van contanten- of onderpandbeheer, margeleningsdiensten, (advies) diensten op het gebied van bedrijfsfinanciering, FX- diensten, diensten op het gebied van beleggingsonderzoek en financiële analyse, en diensten op het gebied van onderschrijving of plaatsing en aanverwante diensten, maar met uitzondering van beleggingsadviesdiensten en diensten op het gebied van portefeuillebeheer. is een order die u ons geeft of die wij u aangeraden hebben (wanneer expliciet vermeld) voor de aan- of verkoop van een financieel instrument, of alle andere transacties die tussen u en ons aangegaan worden die door ons ofwel uitgevoerd ofwel ontvangen en overgedragen worden onder deze Voorwaarden, ook wanneer uw order, offerteaanvraag of andere communicatie of handeling in verband met een mogelijke Transactie of Dienst, nog niet heeft geleid of niet heeft geleid tot de volledige of gedeeltelijke uitvoering of verzending van de order of offerteaanvraag, om welke reden dan ook, met inbegrip van uw terugtrekking of annulering van uw aanvraag of order;
Beleggingsadvies. In welbepaalde gevallen wordt afgeweken van het principe ‘Appropriateness’ of ‘Execution only’ ((zoals omschreven in artikel 13 van dit Reglement): – wanneer Belfius Direct Private de Klant beleggingsadvies verstrekt m.b.t. een Financieel instrument gecommercialiseerd door Belfius Bank. O.m. de volgende Financiële instrumenten zullen altijd het voorwerp uitmaken van beleggingsadvies (niet-limitatieve opsomming): • Belfius kasbon • Belfius vastrentende obligatie • Belfius gestructureerde obligatie • primaire uitgifte obligatie derden en Belfius is lid van het syndicaat • aandelen IPO en Belfius is lid van het syndicaat • niet-genoteerde ICB’s beheerd door Belfius Investment Partners (BIP) NV • niet-genoteerde ICB’s, zijnde fondsen van derden geselecteerd door Belfius (Candriam Multi-Management/CMM-lijst) – wanneer Belfius Direct Private expliciet aangeeft beleggingsadvies aan de Klant te verstrekken m.b.t. een bepaald Financieel instru- ment dat niet wordt gecommercialiseerd door Belfius Bank Onder ‘beleggingsadvies’ verstaat Belfius Bank het geven van gepersonaliseerde en geschikte aanbevelingen rekening houdend met de individuele situatie van de Klant. Het advies van Belfius Bank wordt niet op een onafhankelijke basis gegeven. Belfius Bank raadt immers vooral Financiële instrumenten aan die worden uitgegeven of geleverd door entiteiten uit zijn groep of door entiteiten waarmee Belfius Bank juridische en/of economische banden heeft. FOXE 4090-2 1805 Om beleggingsadvies te kunnen krijgen, moet de Klant Belfius Bank informeren over zijn beleggingsdoelstellingen, zijn financiële situatie en zijn kennis en ervaring. Hiervoor moet de Klant antwoorden op verschillende vragen die moeten toelaten om zijn houding tegenover risico, zijn beleggingsdoelstellingen, zijn financiële situatie en zijn kennis en ervaring op financieel gebied te beoordelen. Zonder die informatie kan Belfius Direct Private geen inschatting maken van de persoonlijke situatie van de Klant en zal hij dus niet in staat zijn hem advies te geven over Financiële instrumenten. Belfius Direct Private behoudt zich het recht voor Transacties in Financiële instrumenten te weigeren die niet geschikt zijn voor de Klant. Het door Belfius Direct Private verleende advies leidt tot het overhandi- gen van een geschiktheidsverklaring aan de Klant waarin Belfius Bank uiteenzet hoe het advies beantwoordt aan de behoeften van de Klant. De klant neemt de verantwoordelijkheid van zijn keuze op zich en stelt Belfius B...
Beleggingsadvies. Een door ons aan u gegeven advies over één of meer specifieke Effecten. Alle diensten die we voor uw rekening en risico aan u verlenen en betrekking hebben op (het doen van) transacties in Effecten zoals onder andere Vermogensbeheer, Beleggingsadvies en Execution only. Het Beleggingsuniversum bestaat uit alle Effecten die we kunnen bewaren of administreren en die door ons zijn goedgekeurd. Uw Bestedingsruimte is het geldbedrag op uw rekening dat u vrij kunt gebruiken.
Beleggingsadvies. 1. Bij Beleggingsadvies krijgt u van ons advies over de samenstelling van xx Xxxxxxxx. Onze Adviseur kan u helpen om uw beleggingsdoelstellingen te bereiken, terwijl u toch zelf verantwoordelijk blijft voor al uw beleggingsbeslissingen. U kunt gebruikmaken van onze deskundigheid, maar u kiest zelf of u een Beleggingsadvies opvolgt en op welk moment u dat doet.
2. Bij Beleggingsadvies houden we rekening met uw persoonlijke omstandigheden en voorkeuren. Het is belangrijk dat u ons hierover voldoende informatie geeft. Meer hierover leest u in artikel 8.1 van deze Voorwaarden Beleggingsdienste n.
3. We geven u Beleggingsadvies als u daar om vraagt. Beleggingsadvies kan ook van onszelf komen..
4. We geven u Beleggingsadvies op onafhankelijke basis. Dit betekent dat we bij het geven van Beleggingsadvies een voldoende groot aantal besch ikbare Effecten van verschillende aanbieders beoordelen. We kunnen ook onze eigen Effecten meenemen in deze beoordeling, zoals de door ons beheerde beleggingsinstellingen. In ons Dienstverleningsdocument leest u meer over de manier waarop we Beleggingsadvies geven.
Beleggingsadvies. 6.2.1. Algemene bepalingen
6.2.2. Specifieke bepalingen voor Doorlopend Beleggingsadvies
Beleggingsadvies. P A G I N A 9
Beleggingsadvies. Beleggingsadvies Actief
Beleggingsadvies. ARTIKEL 111: BELEGGINGSADVIES
111.1 De dienst beleggingsadvies bestaat in het verstrekken van gepersonaliseerde aanbevelingen aan een klant, hetzij op diens verzoek hetzij op initiatief van de Bank, betreffende één of meer transacties in financiële instrumenten. Door de Bank verstrekte gepersonaliseerde aanbevelingen kunnen niet worden gekwalificeerd als onafhankelijk beleggingsadvies in de zin van Richtlijn 2014/65/EU en de uitvoeringsmaatregelen daarvan (XxXXX XX). De Bank kan inderdaad advies geven over (i) financiële instrumenten uitgegeven door vennootschappen die behoren tot de groep waarvan de Bank deel uitmaakt, alsook (ii) ICB's, waarvoor zij distributieovereenkomsten heeft gesloten die haar ertoe kunnen brengen inducements te ontvangen en te behouden. De Bank bestudeert echter een breed scala van financiële instrumenten wanneer zij aanbevelingen doet.
111.2 De door de Bank verstrekte beleggingsadviezen kunnen de vorm aannemen van doorlopende beleggingsadviezen of van ad hoc-beleggingsadviezen (d.w.z. gepersonaliseerde aanbevelingen aan klanten met betrekking tot één of meer individuele transacties in financiële instrumenten en/of spaar- of beleggingsverzekeringsproducten). Het verstrekken van beleggingsadvies (met periodieke beoordeling van de geschiktheid van de aanbevolen financiële diensten of instrumenten) is onderworpen aan een tussen de klant en de Bank te sluiten overeenkomst inzake beleggingsadvies. Deze overeenkomst bepaalt de voorwaarden en de vergoeding van deze dienst.
111.3 De Bank verstrekt enkel doorlopend of ad hoc beleggingsadvies indien de klant haar vooraf de nodige informatie heeft verstrekt over zijn kennis en ervaring op beleggingsvlak met betrekking tot het specifieke type product of dienst, zijn financiële situatie, met inbegrip van zijn vermogen om verliezen te lijden, en zijn beleggingsdoelstellingen, met inbegrip van zijn risicotolerantie, aan de hand waarvan een beleggersprofiel kan worden opgesteld zoals bedoeld in artikel 94 van deze Algemene Voorwaarden. Op basis van het beleggersprofiel van de klant zal de Bank de klant de geschikte beleggingsdiensten en financiële instrumenten aanbevelen.
111.4 Wanneer de Bank beleggingsadviesdiensten verleent aan een niet-professionele klant of een professionele klant, voert de Bank een geschiktheidstoets uit.
111.5 Wanneer de klant een niet-professionele klant is, vergewist hij zich ervan dat de aanbevolen transactie beantwoordt aan en strookt met de beleggingsdoelstellingen va...
Beleggingsadvies. Vóór de uitvoering van elke verrichting in het kader van een beleggingsadviesdienst verstrekt de Bank de klant aan wie zij een beleggingsadviesdienst aanbiedt, op een duurzame drager een beleggingsadviesrapport (beleggingsvoorstel) dat onder meer een samenvatting bevat van het verstrekte advies en van de wijze waarop de overwogen verrichting(en) al dan niet overeenstemt (overeenstemmen) met het beleggersprofiel van de klant en met de door de klant gekozen beleggingsstrategie. Wanneer de klant zijn beleggingsorder doorgeeft met gebruikmaking van een techniek voor communicatie op afstand die geen voorafgaande doorgifte van het beleggingsadvies mogelijk maakt, of in enige andere situatie die dit zou rechtvaardigen, stemt de klant er uitdrukkelijk mee in het beleggingsadvies op een duurzame drager te ontvangen binnen een redelijke termijn na de afsluiting van de transactie. De klant kan echter altijd vragen de uitvoering van elke transactie uit te stellen om het verslag over het beleggingsadvies vooraf te ontvangen. In dat geval brengt de klant de Bank hiervan uitdrukkelijk op de hoogte alvorens de order door te geven.