Beleggingsadvies. 15.1 De Bank stelt financiële informatie en beleggingsaanbevelingen ter beschikking van de Cliënt. Deze dienstverlening houdt geenszins een resultaatsverbintenis in. De Bank kan voor dit advies niet verantwoordelijk gesteld worden. Deze adviesverlening gebeurt conform de MiFID-Richtlijn 2014/65/EU betreffende de markten voor financiële instrumenten.
Beleggingsadvies is het verstrekken van persoonlijke aanbevelingen aan een cliënt, ofwel op diens verzoek, ofwel op initiatief van de beleggingsonderneming, met betrekking tot een of meer transacties die verband houden met financiële instrumenten. zijn onze uitvoerings- en handelsdiensten met betrekking tot Financiële Instrumenten en het verrichten van beleggings- of nevendiensten of beleggingsactiviteiten, zoals gedefinieerd in Paragrafen A en B van Bijlage I bij MiFID II, die kunnen bestaan uit effectenbewaarnemingsdiensten, diensten op het gebied van contanten- of onderpandbeheer, margeleningsdiensten, (advies)diensten op het gebied van bedrijfsfinanciering, FX- diensten, diensten op het gebied van beleggingsonderzoek en financiële analyse, en diensten op het gebied van onderschrijving of plaatsing en aanverwante diensten, maar met uitzondering van beleggingsadviesdiensten en diensten op het gebied van portefeuillebeheer. is een order die u ons geeft of die wij u aangeraden hebben (wanneer expliciet vermeld) voor de aan- of verkoop van een financieel instrument, of alle andere transacties die tussen u en ons aangegaan worden die door ons ofwel uitgevoerd ofwel ontvangen en overgedragen worden onder deze Voorwaarden, ook wanneer uw order, offerteaanvraag of andere communicatie of handeling in verband met een mogelijke Transactie of Dienst, nog niet heeft geleid of niet heeft geleid tot de volledige of gedeeltelijke uitvoering of verzending van de order of offerteaanvraag, om welke reden dan ook, met inbegrip van uw terugtrekking of annulering van uw aanvraag of order;
Beleggingsadvies. De Bank biedt de Klant een niet-onafhankelijke beleg- ging-sadviesdienst, zoals in de geldende wet- en regelgeving omschreven, waarvan de voorwaarden in principe worden vast- gelegd in een overeenkomst. In dit geval bestaat de rol van de Bank erin om adviezen te verschaffen over een portefeuille binnen het kader van een overeengekomen beleggingsstrategie. De Klant neemt op grond van het verleende advies, zonder verplicht te zijn dit te volgen, zelfstandig de beslissingen die hij nuttig acht voor het beheer van zijn tegoeden. Hij geeft de Bank vervolgens de opdrachten die stroken met zijn beslissingen. Elk advies van de Bank is slechts geldig op het moment waa- rop het wordt verleend, aangezien de pertinentie ervan sterk kan worden beïnvloed door de volatiliteit en de onzekerheid die eigen zijn aan de financiële markten. De Bank behoudt zich het recht voor om geen mening te geven aan de Klant over financiële instrumenten of transacties waarvoor ze van oordeel is dat ze niet over voldoende beoordelingsele- menten beschikt om haar toe te laten een gemotiveerd advies te verschaffen. Wanneer zij de Klant advies verleent met betrekking tot een of meer financiële instrumenten, overhandigt de Bank de Klant, teneinde in zijn belang te handelen, een geschiktheidsverkla- ring die omschrijft in hoeverre i) het advies is aangepast aan zijn persoonlijke situatie en ii) in geval van een Adviesdienst die wordt verleend in het kader van een overeenkomst, strookt met de vastgelegde Beleggingsstrategie. De Bank kan een professionele Klant een dergelijke verklaring overhandigen, maar is daar niet toe verplicht. Die geschiktheidsverklaring wordt in principe overhandigd voor de Klant een transactie uitvoert, maar de Klant aanvaardt dat zij hem, zonder onnodige vertraging, onmiddellijk na de transactie kan worden overhandigd indien het communicatiemiddel dat de Klant gebruikt voorafgaande verzending niet mogelijk maakt. De Klant neem er evenwel nota van dat hij de mogelijkheid heeft om een transactie uit te stellen teneinde vooraf die geschiktheids- verklaring te kunnen ontvangen. De adviesrelatie, waar met name de overeengekomen bele- ggingsstrategie deel van uitmaakt, wordt geregeld door de bi- jzondere bepalingen van de overeenkomst doe de Bank en de Klant hebben gesloten (hierna de “Adviesovereenkomst”), maar in beginsel ook door onderstaande bepalingen.
Beleggingsadvies. ARTIKEL 111: BELEGGINGSADVIES
Beleggingsadvies. U kan voor uw portefeuille beroep doen op Delen Private Bank voor het verkrijgen van beleggingsadvies (op initiatief en vraag van u). Slechts in uitzonderlijke gevallen wordt proactief beleggingsadvies verleend (advies verstrekt op initiatief van Delen Private Bank). De bijzondere voorwaarden en de specifieke zaken waarmee Delen Private Bank rekening moet houden worden omschreven in een afzonderlijke en bijzondere overeenkomst. Delen Private Bank verleent niet-onafhankelijk beleggingsadvies. Wat betreft beleggingsadvies over ICBs houdt Delen Private Bank overwegend rekening met de door Delen Private Bank gepromote ICBs. Deze worden beheerd door Capfi Delen Asset Management NV waarmee Delen Private Bank een nauwe samenwerking heeft. Delen Private Bank zal bij elke adviesverlening rekening houden met uw beleggingsprofiel en de samenstelling van uw portefeuille. Enkel bij proactief beleggingsadvies zal Delen Private Bank op een regelmatige basis contact met u opnemen om advies te verstrekken. Deze aanbevelingen zullen overwegend per telefonisch contact of per e-mail gebeuren.
Beleggingsadvies. 3.e Xxxxxx* *gaarne toelichten
Beleggingsadvies. 6.2.1. Algemene bepalingen
Beleggingsadvies. In welbepaalde gevallen wordt afgeweken van het principe ‘Appropriateness’ of ‘Execution only’ ((zoals omschreven in artikel 13 van dit Reglement): – wanneer Belfius Direct Private de Klant beleggingsadvies verstrekt m.b.t. een Financieel instrument gecommercialiseerd door Belfius Bank. O.m. de volgende Financiële instrumenten zullen altijd het voorwerp uitmaken van beleggingsadvies (niet-limitatieve opsomming): • Belfius kasbon • Belfius vastrentende obligatie • Belfius gestructureerde obligatie • primaire uitgifte obligatie derden en Belfius is lid van het syndicaat • aandelen IPO en Belfius is lid van het syndicaat • niet-genoteerde ICB’s beheerd door Belfius Investment Partners (BIP) NV • niet-genoteerde ICB’s, zijnde fondsen van derden geselecteerd door Belfius (Candriam Multi-Management/CMM-lijst) – wanneer Belfius Direct Private expliciet aangeeft beleggingsadvies aan de Klant te verstrekken m.b.t. een bepaald Financieel instru- ment dat niet wordt gecommercialiseerd door Belfius Bank Onder ‘beleggingsadvies’ verstaat Belfius Bank het geven van geperso- naliseerde en geschikte aanbevelingen rekening houdend met de individuele situatie van de Klant. Het advies van Belfius Bank wordt niet op een onafhankelijke basis gegeven. Belfius Bank raadt immers vooral Financiële instrumenten aan die worden uitgegeven of geleverd door entiteiten uit zijn groep of door entiteiten waarmee Belfius Bank juridische en/of economische banden heeft.
Beleggingsadvies. P A G I N A 9 P A G I N A 2 0
Beleggingsadvies. 2. Beleggingsadvies Actief