信用交易业务 样本条款

信用交易业务. 公司信用交易业务包括融资融券业务与股票质押式回购业务，2018 年度、 2019 年度、2020 年度及最近一期，发行人信用交易业务收入分别为 51,757.09 万元、52,006.67 万元、47,671.86 万元和 47,288.26 万元。 （1） 融资融券业务 融资融券业务方面，公司近年来以专业服务为基础构建综合业务体系，以机构两融业务为突破方向，深度挖掘专业机构投资者，实现两融余额及市场占有率连续三年增长，其中市场占有率接近翻番。经过两年发展，融券业务品牌初步建立，公司成为市场首批参与公募基金转融通证券出借券商，并于科创板业务开展早期获得科创板转融券业务资格，融券业务规模及影响力跻身市场一流梯队。根据 Wind 数据统计，2021 年 9 月末，市场融资融券余额为 18,415.25 亿元，同比增加 20.05%，发行人客户融资融券余额为 540,931.71 万元，同比增加 23.30%，其中融资余额同比增长 12.99%，客户结构显著优化，融券余额同比增长 105.57%，远超市场同期增速，共实现利息收入 26,196.55 万元。最近三年及一期，公司融资融券业务情况如下： 单位：户，万元 融资融券账户数目 16,276 14,862 13,206 11,669 融资融券余额 540,931.71 501,994.26 286,042.18 179,895.27 融资融券业务利息收入 26,196.55 26,284.87 18,251.77 12,750.92 （2） 股票质押式回购业务 股票质押业务方面，公司前瞻预判，主动压降业务规模，提前化解项目风险；同时存量风险项目处置取得积极进展，质押业务资产结构不断优化，资产质量稳步提升。截至 2021 年 9 月末，公司股票质押业务待购回余额为 56.64 亿元（含 资管计划融出项目），较上年末下降 21.51%。截至 2021 年 9 月末，公司通过自 有资金融出股票质押账户余额为 20.22 亿元，实现利息收入 2.11 亿元。最近三年及一期，公司股票质押式回购业务情况如下： 股票质押业务余额 266,008.33 361,132.56 487,381.27 702,029.14 股票质押业务利息收入 24,970.46 28,422.50 39,694.77 39,006.17

信用交易业务. 是指证券公司向客户出借资金或出借证券，并收取担保物的经营活动。公司的信用交易业务主要包括融资融券业务、股票质押式回购业务、转融通业务。融资融券业务是指公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动，分为融资业务和融券业务，属于证券公司的资本中介业务。股票质押式回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。转融通业务是指向客户出借来自中证金的资金或者证券，增加了融资融券业务的资金和证券来源，包括转融资业务和转融券业务。

信用交易业务. 公司目前已开展的信用交易业务包括融资融券、股票质押式回购业务、证券出借业务、证券收益互换业务。此类交易属于资本中介业务，即公司通过融出资金、证券或提供个性化避险套利产品等，为客户提供中短期流动性，满足客户多种投融资需求，并获取相应息费收入。公司建立了“董事会—经营层—信用交易决策委员会—证券金融部—营业部”的业务决策和授权体系。证券金融部作为公司经纪业务总部下设的一级部门，负责信用交易业务的开展和管理，对分支机构进行业务指导及支持；分支机构的业务管理部门组织开展投资者教育工作，为投资者提供前端服务与风控管理，协助处理客户投诉、纠纷等。 （1） 融资融券业务 公司是率先开展融资融券业务试点的25家券商之一，融资融券业务有效地满足了客户对杠杆交易、信用交易、套利交易的需求，为客户提供了买空卖空、对冲套利、盘活资产的投资工具，丰富了客户的投资模式和盈利手段，有助于客户在牛熊市场中均可投资获利。

信用交易业务. 公司的信用交易业务主要包括融资融券业务、股票质押式回购交易业务等。 A、 融资融券业务 报告期内，监管部门对融资融券业务管控逐步增强，有效激发市场活跃度，公司融资融券业务紧跟市场走势，持续关注融资融券客户服务体系构建，加强规范业务流程和风险控制，提高客户服务质量。报告期内，公司稳步推进融资融券业务发展，信用证券账户数量保持稳定增长，业务规模持续扩大。2019 年末、 2020 年末及 2021 年末，公司融资融券余额分别为 97.24 亿元、129.69 亿元及 135.61 亿元。 B、 股票质押式回购交易业务 报告期内，公司紧跟监管形势，积极调整业务重心，主动控制业务规模，持续优化业务结构，做好风险化解工作。2019 年末、2020 年末及 2021 年末，公司以自有资金作为融出方参与股票质押式回购交易业务的待购回初始交易金额分别为 38.78 亿元、27.61 亿元及 29.78 亿元。 （2） 投资银行业务板块 公司投资银行业务主要包括股票承销与保荐业务、债券承销业务、并购与财务顾问、股转业务等。 报告期内，公司推进投行业务战略转型，实施团队和业务结构优化，坚持投行业务多元化均衡发展，2019 年度以、2020 年度及 2021 年度，公司分别实现投行业务收入 2.13 亿元、2.84 亿元及 3.83 亿元。

信用交易业务. 发行人信用交易管理部成立于 2012 年 4 月，报告期内主要开展融资融券、股票质押式回购交易和转融通等信用交易业务。

信用交易业务. 标的公司的信用交易业务由融资融券部负责开展，业务范围主要包括融资融券业务以及股票质押式回购业务。

信用交易业务. 证券公司信用交易业务是指证券公司向客户出借资金或出借证券，并收取担保物的经营活动。信用交易业务主要包括融资融券、股票质押式回购、约定购回式证券交易业务以及转融通业务。报告期内，公司的信用交易业务主要包括融资融券业务以及股票质押式回购业务。 （1） 融资融券业务

信用交易业务. 公司信用交易业务主要包括融资融券业务和股票质押业务。公司于 2012 年