货币资金与利息收入的匹配性. 报告期内，公司货币资金与利息收入的具体对比情况如下： 单位：万元 期间 2022 年 1-6 月/ 2022 年 6 月末 2021 年度/ 2021 年 12 月末 2020 年度/ 2020 年 12 月末 2019 年度/ 2019 年 12 月末 货币资金 945,413.20 662,734.02 396,966.44 896,921.55 季度货币资金平均余额 1 854,700.07 550,433.38 671,446.71 663,996.81 利息收入 5,933.18 8,363.62 17,096.60 15,085.70 平均存款利率 2 1.39% 1.52% 2.55% 2.27%
货币资金与利息收入的匹配性. 报告期内，公司货币资金与利息收入匹配性分析如下： 单位：万元 项目 2022 年 6 月30 日/2022 年 1-6 月 2021 年 12 月 31 日/2021 年 度 2020 年 12 月 31 日/2020 年 度 2019 年 12 月 31 日/2019 年 度 货币资金平均余额 339,373.81 316,015.98 293,194.97 231,257.88 对应利息收入 5,127.66 6,510.67 5,381.47 4,521.48
货币资金与利息收入的匹配性. 报告期各期发行人货币资金情况及对应利息收入情况具体如下： 单位：万元 货币资金期末余额 64,503.16 91,827.14 86,558.81 89,568.47 货币资金期初余额 91,827.14 86,558.81 89,568.47 119,582.63 货币资金平均余额 78,165.15 89,192.98 88,063.64 104,575.55 银行存款利息收入 355.62 654.50 508.60 739.00 平均年化存款利率 0.91% 0.73% 0.58% 0.71% 经测算，报告期内，发行人利息收入与货币资金平均余额的平均年化存款利率分别为 0.71%、0.58%、0.73%及 0.91%。根据 2022 年度中国人民银行公布的活期存款、协定存款、半年期存款和一年期存款基准利率分别为 0.35%、1.15%、1.30%和 1.50%。对比中国人民银行存款基准利率，公司报告期各期存款利率水平均处于合理水平。公司利息收入与货币资金余额相匹配。 报告期各期发行人银行承兑汇票保证金情况及对应应付票据规模情况具体如下： 单位：万元 应付票据（A） 45,567.08 38,302.52 25,291.40 21,940.91 银行承兑汇票保证金（B） 11,430.92 11,282.06 7,720.26 5,886.30 保证金比例（B/A） 25.09% 29.46% 30.53% 26.83% 公司相关保证金比例根据开证银行的授信情况及银行要求存入 20%-50%不等比例的存款，相关保证金比例主要根据开证行授信情况及资质情况确定，具备商业合理性，银行承兑汇票保证金与应付票据的匹配性。 报告期各期，公司财务费用中利息支出分别为 6,447.93 万元、17,860.34 万元、 16,452.01 万元和 7,727.71 万元，均为偿还保证借款、信用借款和抵质押借款等长短期借款利息。报告期内公司长期及短期借款情况及对应利息支出情况具体如下： 短期借款月平均余额 232,249.00 210,928.17 229,708.93 264,388.07 长期借款月平均余额 244,472.36 257,022.30 220,074.31 189,007.34 短期借款利息支出 3,891.53 7,907.22 9,529.36 11,352.79 长期借款利息支出 4,054.89 8,894.65 8,983.02 9,135.96 短期借款利率 3.35% 3.75% 4.15% 4.29% 长期借款利率 3.32% 3.46% 4.08% 4.83%
货币资金与利息收入的匹配性. 最近三年一期，公司货币资金（含理财产品等）与利息收入的匹配情况如下表： 单位：万元 项目 2022 年 6 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 期初货币资金余额① 1,420,461.82 1,052,824.58 618,046.63 381,961.29 期末货币资金余额② 2,675,750.59 1,420,461.82 1,052,824.58 618,046.63 期初理财产品余额③ 199,119.95 285,467.61 150,777.44 168,968.31 期末理财产品余额④ 194,918.58 199,119.95 285,467.61 150,777.44