风险管理架构 样本条款
风险管理架构. 董事会是公司的最高风险管理与决策机构，承担公司风险管理的最终责任。董事会下设风险管理和审计委员会，负责风险战略、风险管理政策审定、风险状况评估及公司内外部审计的沟通、监督、核查工作。高级管理层是风险管理的执行主体，负责落实董事会制定的风险管理政策，掌握经营过程中的风险水平及管理状况。公司设风险评审委员会，负责对租赁项目进行评审。风险管理部负责组 织推动公司的全面风险管理工作及相关体系建设，汇总公司风险信息进行集中管理，定期向中航工业集团和中航资本提交风险管理报告以及负责牵头组织召开风险评审委员会。公司各类风险管控职责划分明晰，具体来看，信用风险管理主要由各业务部门、风险管理部和资产管理部负责；市场风险管理和流动性风险管理由资金部负责；操作风险管理工作由风险管理部和法务审计部等部门负责。 发行人根据自身业务特点定制开发了租赁业务 ERP 管理系统，该系统已基本覆盖租赁业务的整个操作流程以及资金的计划和运用过程，包括承租人管理、项目管理、合同管理、租金管理、分析测算模型、合同终止、资产管理、报表管理等模块，实现了租赁业务操作的信息化和规范化。
风险管理架构. 由于发行人独特的行业性质，发行人对于交易对手项目审批风险高度重视，发行人成立独立的风险控制部、资产管理部、法律合规部、风险政策部等部门。发行人建立健全了风险控制体系，所有科室均完备了独立的管理制度和流程，对承租人的评级体系、信用评估、违约概率等方面进行管理，加强对融资租赁业务风险的监督和管理，提高资金安全性，保证公司持续稳健运行。 发行人的风险管理贯穿于租赁业务的全流程，从初期的尽职调查、审议与执行以及租赁期内租赁资产和承租人的管理，风险管理体系严谨，并在实际业务的操作过程中得到不断完善，构建起适合自身业务发展特点的风险管理标准。
风险管理架构. 发行人构建了董事会、经营管理层领导下的以三道防线为基础的分层风险管理架构。各业务部门作为风险管理的第一道防线，对风险管理负有第一责任；各类风险牵头管理部门作为风险防范的第二道防线，负责制定风险管理政策、目标计划及相应的管理制度和管理措施以及风险管理工作的组织、统筹；全面风险管理委员会配合集团审计工作组作为防范风险第三道防线，对公司全面风险管理体系运行进行督导。董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，经营管理层在董事会的领导下，承担全面风险管理的组织实施工作，执行董事会决议，通过总经理办公会集体审议履行风险管理职责。全面风险管理委员会是公司经营管理层的下设机构，根据经营管理层的授权承担全面风险管理职责。
风险管理架构. 发行人建立了“董事会及风险管理委员会-高级管理层及项目评审委员会-风险管理职能部门-业务部门及分支机构”的四个层级的风险管理组织架构。 董事会是全面风险管理工作的领导机构，对公司整体的风险管理体系建设和有效运行负最终责任，负责确定公司风险战略和风险偏好。董事会下设风险管理委员会，对公司风险战略和风险偏好、各项风险政策和风险衡量方法以及公司经营中的重大风险问题等事项进行审议。
风险管理架构. 招银金租成立以来，在各类业务和管理活动中高度重视内部控制的实施，根 据法律法规和监管要求，构筑了涵盖全公司各项业务和管理活动的内控制度体系。并在内控制度执行方面，实行条块结合的内控责任体系，明确区分前台、中台、后台职能，遵循前中后台分开管理的原则，建立了相互独立、相互制约的运行机 制。
1、 建立了完善的公司治理结构 公司按照《公司法》和有关法律法规制定了《公司章程》，并构建了较为完善的现代公司治理架构。 公司由招商银行全资设立，不设股东会。 公司董事会由股东委任的 9-11 名董事组成，向股东负责。董事会下设战略委员会、关联交易控制与审计委员会、风险管理委员会和薪酬与考核委员会，为董事会决策提供专业意见。 公司设监事会。截至 2023 年 6 月末，公司监事会由三名监事组成，包括两名股东监事和一名职工监事。 公司内部实行董事会领导下的总裁负责制，公司总裁按照授权主持公司日常经营管理工作，建立了规范有效的日常议事决策程序和机制，设立了总裁办公会制度，认真组织落实施行董事会各项决议，有效履行经营管理职责，保障了租赁业务和内部管理的各项工作顺利开展。
2、 构建了合理有效的内控架构 公司按照“前、中、后台”分离的原则实行租赁业务谈判、立项审查、审批、执行、租后管理、账务核算的职能分工和全流程管控。在前台，公司利用并整合股东的各分行客户资源，推进各项业务发展；在中后台，实行业务条线内控制度的检查、监督和落实，并实行问责制和责任追究制，形成了相互有效制约的组织架构。
3、 创建了完备的内控规章制度 公司明确了各部门职责及权限，并形成了一系列内部控制制度，覆盖各项业务、风险控制、运营管理、会计核算等，确保公司在日常经营管理、内部控制评价等各方面都有章可循。
4、 建立了良好的合规文化 公司积极倡导合规文化，并在日常工作中重视培养员工的职业道德和风险防范意识，积极组织各类专项培训，创造全体员工均充分了解且能履行职责的经营环境，保障各项业务合规开展。