Identifikace Klienta. 4.1 Klient je povinen před poskytnutím bankovní služby a kdykoli na požádání prokázat Bance svou totožnost resp. totožnost osob jednajících za Klienta, zejména při všech operacích prováděných osobně. Banka může odmítnout poskytnutí služeb osobám, které nejsou schopné nebo ochotné prokázat svou totožnost v míře, kterou Banka považuje za uspokojivou. Klient, který je podnikatelem, je při uzavření smlouvy o účtu povinen Bance sdělit, zda je Drobným podnikatelem ve smyslu Zákona o platebním styku.
4.2 Klient - fyzická osoba prokazuje Osobní data, pohlaví a státní občanství předložením Průkazu totožnosti. Jedná-li se o fyzickou osobu, jejíž svéprávnost byla omezena, prokazuje totožnost její zákonný zástupce spolu s rodným listem zastoupeného, případně s originálem nebo úředně ověřenou kopií dokladu o ustanovení za opatrovníka.
4.3 Klient - fyzická osoba podnikatel prokazuje vedle Osobních dat rovněž obchodní firmu, odlišující dodatek nebo další označení, oprávnění k podnikání, včetně identifikačního čísla, a to výpisem z obchodního rejstříku nebo živnostenským listem nebo jiným oprávněním k podnikání.
4.4 Klient - právnická osoba prokazuje:
(a) vznik;
(b) obchodní firmu nebo název;
(c) sídlo;
(d) identifikační číslo;
(e) předmět činnosti; výpisem z obchodního rejstříku nebo jiné zákonné evidence a pokud nejsou v takovém výpise uvedeny, tak rovněž následující údaje:
(f) Osobní data osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu;
(g) označení většinového vlastníka nebo ovládající osoby a případného skutečného majitele ve smyslu předpisů o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (zákon č. 253/2008 Sb., v platném znění);
(h) identifikaci osoby dle článku 4.2 těchto VOP u osoby jednající jménem právnické osoby v konkrétním obchodu;
(i) v případě, že statutárním orgánem nebo jeho členem je jiná právnická osoba, prokazuje rovněž její obchodní firmu nebo název, sídlo a identifikační číslo a identifikační údaje osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo členem takového orgánu. Totéž platí i pro zahraniční právnickou osobu, která prokazuje údaje osvědčením evidence země sídla zahraniční osoby o jejím zápisu do této evidence a pokud taková evidence neexistuje, zakladatelskou listinou nebo společenskou smlouvou, případně stanovami. Došlo-li ke změnám v údajích o Klientovi a tyto dosud nebyly zapsány v obchodním rejstříku nebo jiné zákonné evidenci, je Banka oprávněna uznat tuto skutečnost za prokázanou i na základě jiných dokl...
Identifikace Klienta. 3.1 Banka je oprávněna při každém podání Pokynu či žádosti o provedení jiného úkonu požadovat, aby Klient prokázal svou totožnost způsobem uspokojivým pro Banku. V případě pochybností o totožnosti Klienta není Banka povinna Pokyn provést.
3.2 Osoba, která při uzavírání Smlouvy, při podávání Pokynů či při jakýchkoliv dalších úkonech v souvislosti se Smlouvou:
a) jedná a činí právní úkony ve vztahu k Bance jménem Klienta - právnické osoby nebo takového Klienta zastupuje, je povinna prokázat své oprávnění tak, že předloží originál výpisu z obchodního rejstříku Klienta ne starší 3 měsíců nebo jeho úředně ověřenou kopii a/nebo plnou moc s úředně ověřenými podpisy;
b) zastupuje Klienta - fyzickou osobu, je povinna předložit originál plné moci s úředně ověřenými podpisy nebo její úředně ověřenou kopii;
c) zastupuje nezletilého Klienta, musí Xxxxx dostatečně prokázat, že je zákonným zástupcem nezletilého Klienta a má k úkonům souvisejícím se Smlouvou souhlas soudu.
Identifikace Klienta. 2.1 Při každém podání Pokynu či žádosti o provedení jiného jednání jsme po vás oprávněni požadovat prokázání vaší totožnosti způsobem, který v nás neponechá pochybnosti. V případě pochybností o vaší totožnosti nejsme povinni Pokyn provést.
2.2 Osoba, která při uzavírání smlouvy, při podávání Pokynů či při jakémkoliv dalším jednání v souvislosti se smlouvou: a) za vás vůči nám právně jedná, jste-li Klientem právnickou osobou a pokud není oprávnění patrné z příslušného výpisu z obchodního rejstříku, je povinna prokázat své oprávnění tak, že nám předloží originál plné moci s úředně ověřenými podpisy nebo její úředně ověřenou kopii; b) vás zastupuje, jste-li Klientem fyzickou osobou, je povinna nám předložit originál plné moci s úředně ověřenými podpisy nebo její úředně ověřenou kopii; c) vás jako nezletilého Klienta zastupuje, nám musí dostatečně prokázat, že je vaším zákonným zástupcem a má k právním jednáním souvisejícím se smlouvou souhlas soudu.
Identifikace Klienta. Klient je před uzavřením smlouvy s Bankou, ale i později, kdykoli o to Banka požádá, povinen sdělit Bance veškeré údaje nezbytné pro svoji řádnou identifikaci a prokázat svoji existenci a totožnost jednajících osob, popř. poskytnout další informace a doklady, a to podle požadavků Banky stanovených v souladu s právními předpisy. Klient, který je právnickou osobou, je navíc podle zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti povinen doložit svou vlastnickou strukturu a skutečného majitele. Banka může především požadovat předložení výpisu z veřejného rejstříku, dokladů o založení právnické osoby a její způsobilosti nabývat práva a zavazovat se k povinnostem, platného průkazu totožnosti Klienta nebo osoby jednající za Klienta, druhého doplňujícího dokladu totožnosti nebo listiny osvědčující oprávnění k podnikání, ale také doložení původu a zdroje peněžních prostředků nebo doložení účelu a povahy zamýšlené nebo prováděné transakce. Poskytování jednotlivých bankovních služeb nebo produktů může Banka vázat na obdržení jí požadovaných dokladů a informací ze strany Klienta nebo osob jednajících za Klienta, zejména v souvislosti s plněním některých povinností Banky vyplývajících z obecných právních předpisů. Při uzavření smlouvy Klient jedná na svůj účet a Klient, který je podnikatelem, též v rámci svého podnikání. Pokud Klient jedná na účet jiné osoby, je povinen o tom Banku vždy informovat.
Identifikace Klienta. 4.1 Banka má právo v souladu s právními předpisy, zejména podle příslušných právních předpisů týkajících se opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále také „Zákon AML“) a z důvodu obezřetného podnikání Banky žádat Klienta o předložení identifikačních dokladů obsahujících identifikační údaje Klienta, případně osob jednajících za Klienta, případně dalších dokumentů či informací potřebných k poskytnutí finančních služeb, k řádné identifikaci a kontrole Klienta (včetně jeho prohlášení o tom, jestli je či není politicky exponovanou osobou ve smyslu Zákona AML), či k plnění povinností Banky stanovených jinými obecně závaznými právními předpisy, a to před poskytnutím finanční služby anebo kdykoliv v průběhu poskytování finanční služby. Banka je ve smyslu příslušných právních předpisů, zejména Zákona AML, oprávněna provést identifikaci nebo požádat o prokázání totožnosti každou osobu předkládající příkaz nebo žádost. Klient bere na vědomí, že Banka je povinna získané informace vyhodnocovat z hlediska rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a přijímat opatření v souladu s právními předpisy. Banka může odmítnout poskytnutí finančních služeb Klientům, kteří nejsou schopni či ochotni poskytnout Bance údaje, informace, doklady či dokumenty požadované Bankou za účelem identifikace a kontroly Klienta a dále zejména z důvodu zajištění řádného poskytování finančních služeb, obezřetného podnikání Banky a plnění dalších povinností vyplývajících Bance z právních předpisů, a to v obsahu a formě, kterou Banka považuje za dostatečnou.
4.2 Banka v souladu s právními předpisy stanovuje pravidla pro řádnou identifikaci a kontrolu Klientů, jakož i rozsah, obsah a parametry informací a dokumentů, které je Klient povinen Bance předložit za tímto či jiným zákonem požadovaným účelem. První identifikaci Klienta je Banka povinna provést za fyzické přítomnosti Klienta, pokud právní předpisy, zejména Zákon AML, neumožňují jiný způsob provedení první identifikace Klienta (např. v případě identifikace prováděné při uzavírání smluv s Klienty Distančním způsobem či identifikace prováděné na identifikační listině notářem, krajským nebo obecním úřadem).
4.3 Klient je povinen poskytnout Bance vše, co po něm požaduje za účelem identifikace a kontroly Klienta, dále jakékoliv další Bankou požadované údaje nezbytné k řádnému plnění jejích zákonných povinností a poskytování finančních služeb a před vstupem do smluvního vztahu, na základ...
Identifikace Klienta. 5.1. Klient je povinen podrobit se identifikaci podle zvláštních předpisů. Za tím účelem předloží Poradci příslušné doklady a předá mu jejich kopie nebo umožní jejich pořízení. Klient poskytne Poradci veškerou součinnost, které je zapotřebí pro plnění povinností Poradce vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění (dále jen "AML zákon“), a to zejména při provádění kontroly klienta ve smyslu § 9 AML zákona.
5.2. Poradce pro účely AML zákona pořídí kopie nebo výpisy z předložených dokladů Klienta a zpracuje takto získané informace k naplnění účelu tohoto zákona.
5.3. Poradce při vzniku závazku identifikuje každou fyzickou osobu zastupující klienta, který je právnickou osobou, a to za fyzické přítomnosti identifikovaného, ledaže je ujednáno jinak.
5.4. Poradce při vzniku závazku identifikuje každou fyzickou osobu uvedenou klientem jako kontaktní osobu za fyzické přítomnosti identifikovaného, ledaže je ujednáno jinak.
5.5. Klient informuje Poradce o zdrojích peněžních prostředků, pokud nebyly dosaženy řádnou podnikatelskou činností klienta. Klient, pokud se jedná o právnickou osobu, informuje Xxxxxxx o svém skutečném majiteli.
5.6. Při identifikaci Xxxxxxx, který je
a. a) fyzickou osobou, za její fyzické přítomnosti Poradce identifikační údaje zaznamená a ověří z průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti,
Identifikace Klienta. Před provedením obchodu Vás musíme identifikovat. Před vytočením čísla naší zákaznické linky si proto připravte číslo Vaší Rámcové smlouvy, které sdělíte spolu se svým celým jménem a názvem klienta operátorovi na zákaznické lince. Nezapomeňte, že sjednávat podmínky obchodu mohou pouze osoby uvedené v seznamu osob oprávněných sjednávat platební příkazy jménem klienta. Tento seznam může aktualizovat pouze sám klient v případě fyzické osoby, nebo statutární zástupce v případě právnické osoby. V případě pochybnosti můžete být dotázáni na další doplňující údaje, vztahující se k Rámcové smlouvě.
Identifikace Klienta. 10.1. Provozovatel je oprávněn kdykoliv v průběhu obchodního vztahu požádat Klienta o prokázání jeho totožnosti. U tuzemských právnických osob Provozovatel zpravidla uznává jako doklad o právní existenci originální výpis z obchodního rejstříku, který není starší než třicet (30) dnů, úředně ověřenou kopii takového výpisu nebo jiné obdobné osvědčení o zápisu do příslušného veřejného rejstříku. Pokud dojde ke změnám v údajích o Klientovi a tyto dosud nejsou zapsány v příslušném veřejném rejstříku, je Provozovatel oprávněn uznat tuto skutečnost za prokázanou i na základě úředně ověřeného dokladu prokazujícího tyto změny. Právnické osoby, které nepodléhají zápisu do obchodního či jiného veřejného rejstříku, prokazují svoji právní existenci dokladem o svém založení nebo odkazem na právní předpis, na jehož základě vznikly. Osoby jednající jménem právnické osoby jsou povinny náležitě prokázat své oprávnění k tomuto jednání a prokazují svoji totožnost platným občanským průkazem nebo u cizinců cestovním pasem. Předmětem identifikace právnické osoby jsou tyto údaje: obchodní firma nebo název, včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo, identifikační číslo, identifikace osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo jeho členem, identifikace osob oprávněných nakládat s účtem.
10.2. Fyzická osoba – podnikatel se prokazuje živnostenským oprávněním nebo výpisem z obchodního rejstříku a to za stejných podmínek jako právnické osoby a předložením platného průkazu totožnosti (zejména občanským průkazem nebo cestovním pasem). Předmětem identifikace fyzické osoby podnikatele jsou tyto údaje: všechna jména a příjmení, rodné číslo (nebylo-li přiděleno, datum narození), místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt, státní občanství, jeho/její obchodní firma včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, místo podnikání, identifikační číslo.
10.3. U zahraniční právnické osoby se použije výše uvedené ustanovení obdobně. Provozovatel je oprávněn požadovat, aby zahraniční právnická osoba předložila doklady o právní existenci vystavené v souladu s právním řádem země, v níž byla právnická osoba zřízena, opatřené ověřovací doložkou a s úředně ověřeným překladem. Podniká-li taková osoba na území České republiky, doloží současně i výpis z obchodního rejstříku České republiky. Pokud nepodniká, je Provozovatel oprávněn požadovat v tomto smyslu prohlášení od zahraniční osoby. Osoby jednající jménem zahraniční právnické osoby jsou povinny náležitě prokázat své oprávnění ...
Identifikace Klienta. 2.1 Klient je povinen podrobit se identifikaci podle zvláštních předpisů. Za tím účelem předloží Společnosti příslušné doklady a předá mu jejich kopie nebo umožní jejich pořízení. Klient poskytne Společnosti veškerou součinnost, které je zapotřebí pro plnění povinností Společnosti vyplývajících z AML zákona, a to zejména při provádění kontroly Klienta ve smyslu § 9 AML zákona.
2.2 Společnost pro účely AML zákona pořídí kopie nebo výpisy z předložených dokladů Klienta a zpracuje takto získané informace k naplnění účelu tohoto zákona.
2.3 Společnost při vzniku závazku identifikuje každou fyzickou osobu zastupující Klienta, který je právnickou osobou, a to za fyzické přítomnosti identifikovaného, ledaže je ujednáno jinak.
2.4 Společnost při vzniku závazku identifikuje každou fyzickou osobu uvedenou Klientem jako kontaktní osobu za fyzické přítomnosti identifikovaného, ledaže je ujednáno jinak.
2.5 Klient je povinen informovat Společnost o zdrojích peněžních prostředků, pokud nebyly dosaženy řádnou podnikatelskou činností Klienta. Klient, pokud se jedná o právnickou osobu, informuje Společnost o svém skutečném majiteli.
2.6 Při identifikaci Xxxxxxx, který je: • fyzickou osobou, za její fyzické přítomnosti Společnost identifikační údaje zaznamená a ověří z průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti, • právnickou osobou, Společnost identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci právnické osoby a v rozsahu podle předcházejícího odstavce provede za fyzické přítomnosti identifikaci fyzické osoby, která ji zastupuje v dané záležitosti; je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo ovládající osobou této právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamená i její identifikační údaje, • zastoupen na základě dohody o plné moci, Společnost provede za fyzické přítomnosti identifikaci zmocněnce podle přecházejících dvou odstavců a dále předložením plné moci.
2.7 Klient je povinen po dobu trvání závazku informovat Společnost o veškerých změnách, které by mohly mít vliv na správnou identifikaci Klienta, a to zejména pokud jde o platnost a úplnost identifikačních údajů.
2.8 Společnost je oprávněna odstoupit od smlouvy v případě,
Identifikace Klienta. Banka je povinna při poskytování všech služeb, produktů a uzavírání bankovních obchodů v rámci předmětu činnosti Banky (dále společně též „Bankovní služby“) identifikovat Klienta nebo osobu Klienta zastupující a v případě právnické osoby identifikovat ovládající osobu a skutečného majitele této právnické osoby. Identifikaci v souladu s právními předpisy a jimi stanoveném rozsahu Banka provádí zejména u obchodů, jejichž hodnota převyšuje částku stanovenou právními předpisy. V případě, že Klient nebo osoba zastupující Klienta odmítne vyhovět požadovanému rozsahu identifikace, nebude požadovaná Bankovní služba provedena. Poskytnutí Bankovních služeb při zachování anonymity Klienta je Banka povinna odmítnout. Podle právních předpisů o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu je Banka kdykoliv v průběhu trvání smluvního vztahu s Klientem oprávněna vyžadovat doplnění identifikačních údajů Klienta, osob zastupujících Klienta a v případě právnické osoby i u ovládající osoby a u skutečného majitele této právnické osoby, předložení jí požadovaných dokladů nebo informací ze strany Klienta, zejména důkazu původu peněžních prostředků poukázaných na účet Klienta, dokladů o bonitě a závazcích Klienta či jeho důvěryhodnosti a Klient je povinen toto zabezpečit. Banka je oprávněna pořídit si pro vlastní potřebu fotokopie všech dokladů předložených Klientem. Banka je oprávněna neprovést obchod Klienta, se kterým je spojeno riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu či existuje podezření, že obchod Klienta je předmětem mezinárodních sankcí ve smyslu právních předpisů o provádění mezinárodních sankcí, resp. neprovést obchod Klienta, o kterém se odůvodněně domnívá, že není v souladu s právními předpisy.