估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）：
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率以甲方提供的产品说明书为准。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下： 理财产品的日常估值由甲乙双方分别进行，估值结果由甲方或甲方外包运营服务商按甲、乙双方协商一致的方式发送给乙方核对，双方每日核对。本理财产品的估值日为每个工作日。甲方或甲方外包运营服务商在理财产品估值日当日将估值表通过电子邮件或其它双方 约定的方式发送乙方复核，乙方复核无误后回复甲方。对于核对不一致的结果，如经双方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致，以甲方对银行理财产品份额净值的计算结果为准，因此造成的估值错误而给投资者或理财资产造成的损失，乙方不承担责任。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）：
1、 投资固定收益品种的估值方法
（1） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
（2） 在证券交易所市场挂牌交易实行净价交易的债券按估值日收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考监管机构和行业协会估值意见，或者参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。
（3） 在证券交易所市场挂牌交易未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考监管机构和行业协会估值意见，或者类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。
（4） 首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（5） 在对银行间市场的固定收益品种估值时，应主要依据第三方估值机构公布的收益率曲线及估值价格。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）：
（1） 银行存款、回购、借款和拆借以成本列示，按协议或合同利率在实际持有期间内逐日计提利息。
（2） 货币市场基金按照每日万份收益计提收益，其他证券投资基 金按照最近一个估值日公布的基金净值进行估值。
（3） 持有的信托计划、各类资管计划，按合同约定的估值方案，以信托计划的受托人、资管计划的管理人和托管人共同确认的净值或投资收益情况进行估值。
（4） 本理财产品所投债券均在全国银行间债券市场或证券交易所市场交易，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。未上市债券（指买入的债券已起息但尚未在全国银行间债券市场或证券交易所市场上市的阶段）及按照上述方法无法取得估值的债券按照其成本估值。应收利息按债券发行利率逐日计提，计入理财产品的当日净值。
（5） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。如甲方决定对单只产品变更估值方法，甲乙双方应另行协商确定。
估值方法和估值频率. 估值方法及估值频率以单个理财的产品说明书约定为准。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）：
（一） 乙方与甲方协商一致，以单个理财产品名义对本理财产品财产独立建账、独立核算，并指定专门人员负责本理财产品财产会计核算与账册保管。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）：
8.1.1 估值方法
（1） 持有的银行定期存款或协议存款以本金列示，按协议或合 同利率逐日确认利息收入。
（2） 投资固定收益品种的估值方法 同一债权同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场 分别估值。 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3） 投资证券投资基金的估值方法
（4） 对北金所、天金所等各级交易平台挂牌的资产，有明确预期收益率的部分，按实际持有期间逐日计提收益，对没有明确预期收益率的部分，在实际收到投资收益时确认损益。如为公布净值的资产，按最新净值估值（该日无交易的，以最近一交易日的净值计算）；甲方需及时向乙方提供最新净值，托管人据此进行估值。
（5） 资产管理产品、其他金融工具或其他非标准资产：有明确 预期收益率的部分，按实际持有期间逐日计提收益；如为公布净值的 资产，按最新净值估值（该日无交易的，以最近一交易日的净值计算）；甲方需及时向乙方提供最新净值，托管人据此进行估值。
（6） 相关法律法规以及监管部门另有新规定的，从其规定。
8.1.2 估值频率：
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下：
（1） 持有的银行定期存款以本金列示，按协议或合同利率逐日 确认利息收入，并在利息到账日以实际利息收入与计提利息之间的差额确认损益。如提前支取或利率发生变化，管理人应及时进行账务调整。
（2） 持有的货币市场基金，按照该基金管理公司公布的前一交易日的每万份收益确认收益。
（3） 持有的银行间及交易所债券回购以协议成本列示，按实际利率在实际持有期间逐日计提利息。
（4） 持有的信托计划、各类资管计划，按合同约定的估值方案，以信托计划的受托人、资管计划的管理人和托管人共同确认的净值或投资收益情况进行估值；对于无活跃公开交易的非标准化债权资产等，按成本法估值。如非标准化债权资产存续期间发生影响资产未来现金流的重大事件的，经管理人合理判断对资产价值进行评估。
（5） 对于交易所及银行间上市的债券，采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。
（6） 为避免采用摊余成本法计算的资产净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，从而对产品份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，甲方与托管人于每一估值日，共同指定估值方式，采用估值技术，由托管人对产品持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。
估值方法和估值频率. 如无特殊约定，估值方法及估值频率具体如下（请根据实际要求填写）： 根据具体理财产品协议约定执行。