财富管理业务 样本条款

财富管理业务. 2018 年，海通证券以客户为中心，聚焦客户服务，坚定财富管理转型方向，丰富业务内涵，不断优化财富管理业务收入结构和服务手段。2018 年公司股票、基金交易占市场份额 4.74%，继续保持增长态势，境内外客户总数近 1,4000 万户。

财富管理业务. 依托移动 APP 与 PC 端专业平台、分公司与证券期货营业部、华泰国际及其下属境外子公司，以线上线下和境内境外联动模式，向各类客户提供多元化财富管理服务，包括证券期货期权经纪、金融产品销售、资本中介等业务。证券期货期权经纪业务方面，主要代理客户买卖股票、基金、债券、期货及期权等，提供交易服务。金融产品销售业务方面，主要向客户提供各种金融产品销售服务和资产配置服务，相关金融产品由本集团及其他金融机构管理。资本中介业务方面，向客户提供融资融券、股票质押式回购等多样化融资服务。财富管理业务主要业绩驱动因素包括手续费及佣金收入、利息收入等。 （1） 证券期货期权经纪业务 2020 年度，本集团坚守以客户需求为中心的价值观，贯彻科技赋能理念，不断提升平台化服务水平，加强数字化运营和管理能力，积极打造多维度、智能化的潜客挖掘、获客转化及资产配置等功能，全方位构建为客户创造价值的专业能力，进一步巩固和提升核心竞争力，有效助力财富管理业务体系化发展。持续打造专业化的获客型投资顾问队伍，全面提升以资产配置服务为核心的专业能力，升级迭代一站式投资顾问工作云平台，高效、精准赋能一线投资顾问，不断提升投资顾问服务效率和工作效能，推动规模化、专业化客户开发，实现客户规模和客户资产的稳步增长。 本集团持续丰富完善“涨乐财富通”各项功能和服务，从理财金融场景构建、智能工具研发、差异化行情交易科技创新等方面出发，积极建立围绕客户财富管理新趋势下的科技平台，全面提升客户服务水平。2020 年度，“涨乐财富通”下 载量 785.59 万，自上线以来累计下载量 5,806.25 万；移动终端客户开户数 322.90 万，占全部开户数的 99.72% ；94.27%的交易客户通过“涨乐财富通”进行交易。根据易观智库统计数据，2020 年度，“涨乐财富通”平均月活数为 889.66 万，截至 2020 年末月活数为 911.53 万，月活数位居证券公司类 APP 第一名，“涨乐财富通”继续发挥其作为公司财富管理业务核心平台载体的重要作用。同时，本集团正式上线推广“涨乐全球通”，积极探索全球交易服务模式创新，致力于为客户提供全球资产一站式投资管理服务，2020 年度“涨乐全球通”下载量 52.01 万，截至 2020 年末月活数为 8.87 万。 本集团进一步强化基于先进平台的交易服务优势。根据沪深交易所会员统计数据，本集团股票基金交易量合计人民币 34.19 万亿元，排名行业第一。截至 2020 年末，根据内部统计数据，客户账户总资产规模达人民币 4.74 万亿元。 2019-2020 年度，公司代理交易金额及市场份额数据如下： 股票 316,393.11 股票 194,042.61 基金 25,494.38 基金 11,659.88 债券 345,299.16 债券 311,035.42 注：鉴于 Wind 资讯不再统计公布会员交易量数据，2019 年、2020 年代理交易金额数据引自沪深交易所会员统计数据，其中，基金数据不含上交所场内货币基金交易量。 2020 年度，港股通业务运行稳定，客户数量增长的同时服务不断深化，沪港 通下港股通业务开通权限客户数 5.64 万户，深港通下港股通业务开通权限客户

财富管理业务. 公司经纪业务资格齐全，包括向客户提供股票、基金、债券等代理交易买卖业务。近年来，公司在稳住现有业务优势基础上积极转型创新，逐步建立了独具方正特色的扁平化管理模式和标准化、精细化的经纪业务考核体系，并逐渐向金融科技、财富管理和机构业务转型，加强经纪业务平台建设，不断提升营业部单产和综合化经营能力。 发行人致力于持续优化分支机构布局，截至 2022 年 6 月 30 日，发行人拥有 388 家证券分支机构，覆盖全国 31 个省（自治区、直辖市），营业部数量和分支 机构总数均居行业第 2。通过多渠道引流，截至 2022 年 6 月 30 日，发行人客户总数超 1,400 万户，排名行业第 8；2022 年 1-6 月代理买卖证券业务净收入排名 行业第 14。 2019 年度、2020 年度、2021 年度和 2022 年 1-6 月，公司财富管理业务实现营业收入 480,507.62 万元、568,829.26 万元、684,418.60 元和 258,953.39 万元， 占公司当期主营业务收入的比例分别为 72.86%、75.42%、79.39%和 63.53%。2019- 2021 年度稳步增长，主要系股票市场交投活跃度变高及公司佣金率变化等因素导致，2022 年 1-6 月比例略有下降，主要系主要为受行情影响，财富管理业务收入减少所致。

财富管理业务. 证券经纪业务 近三年及一期，五矿证券经纪业务手续费及佣金净收入分别为 9,740.37 万元、11,233.05 万元、9,740.86 万元和 2,269.41 万元。2020 年及 2021 年，市场交易活跃，经纪业务收入规模稳中有升。2022 年度，A 股市场大幅波动，上证指数下跌 15%，交易活跃度降低导致五矿证券经纪业务中的代理买卖证券收入规模下降。

财富管理业务. 通过营业网点及互联网金融平台，向机构和个人客户提供证券经纪、期货经纪、融资融券、金融产品销售、投资顾问、资产配置、财富保值 增值规划、股票质押、期权经纪等服务，并向客户收取手续费、利息或财务顾问费。该项业务的主要业绩驱动因素为居民财富管理需求的增长与二级市场活跃程度的提升。 投资银行业务：通过股权及债券融资、并购重组、新三板推荐挂牌、财务顾问等业务，为企业客户提供一站式综合金融服务，并向客户收取保荐费、承销费或财务顾问费。该项业务的主要业绩驱动因素为注册制深化带来的企业直接融资需求的增加。

财富管理业务. 财富管理业务涵盖了证券经纪、融资融券、股票质押、股票期权经纪、期货经纪、产品代销、投资咨询等业务。 （1） 证券经纪业务 2019 年，市场股票基金双边成交额 274.88 万亿元，同比增长 37.43%（数据

财富管理业务. 作为国内证券公司财富管理领域的先行者，公司利用以咨询为驱动的财富管理服务模式，为客户提供量身定制的产品及服务，以满足客户的各类投资需求。从 2007 年初财富管理业务设立以来，公司持续为个人、家族及企业客户提供范围广泛的财富管理产品及服务，包括交易服务、资本服务、产品配置服务等。此外，财富管理业务与公司投资银行、投资管理等业务联动，为客户提供包括投资银行、国际业务和环球家族办公室在内的一体化综合解决方案。 交易服务方面，公司为客户提供及时有效的境内及跨境交易服务。公司的交易服务涵盖内地及香港资本市场的股票、债券、基金、A 股场内期权以及可在证券交易所及 OTC 市场上交易的其他衍生品。 资本服务方面，公司向客户提供融资融券服务和股票质押式回购服务等。 产品配置服务方面，为满足客户的资产配置需求，公司为客户提供品类全面的自有及第三方金融产品，包括现金管理、固定收益、股票产品、对冲基金、私募股权及境外产品，同时基于完善的产品和研究平台，为客户提供财富规划和投资管理服务。

财富管理业务. 兴业证券根据公司及子公司、公司高净值个人的需要，提供层次丰富、覆盖全面的财富管理解决方案和一站式的投资服务。

财富管理业务. 公司财富管理业务为个人、家族及企业客户提供范围广泛的财富管理产品及服务，主要包括交易服务、资本服务及产品配置服务。公司财富管理业务通过覆盖全国主要地区的营业网点以及完善的网络平台开展，线下线上互促并进，有效覆盖了包含高净值客户、财富客户及大众客户在内的广泛且优质的财富管理客户群。公司财富管理业务以客户需求为中心，围绕客户整个生命周期，提供“财富规划+资产配置”的综合解决方案，形成了具有领先优势的创新型财富管理模式。公司不断在产品、服务、模式上创新，通过资产配置帮助客户降低账户的波动率并做好客户陪伴，2023 年上半年，财富管理业务产品保有量突破 3,600 亿，其中买方投顾类资产保有量稳步提升至 820 亿，进一步巩 固了公司在财富管理模式和规模上的领先地位。截至 2023 年 6 月 30 日，中金财富管理 客户数量达 645.81 万户，客户总资产达人民币 3.14 万亿元。 在《证券时报》举办的“中国最佳财富管理机构评选”中，公司分别多次获得“中国最佳财富管理品牌”、“中国最佳财富管理机构”奖项、“中国最佳投顾服务品牌”、“中国最佳量化投资团队”、“中国最佳机构服务券商”以及“财富管理品牌君鼎奖”和“券商绝对收益产品君鼎奖”。

财富管理业务 i. 证券经纪业务 证券经纪业务主要指代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券等，是证券公司最基本的一项业务。此外证券经纪业务还包括代销金融产品、期货介绍经纪商业务等。其中，代销金融产品指证券公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为；期货介绍经纪商业务指证券公司接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。