财富管理业务 样本条款

财富管理业务. 2018 年,海通证券以客户为中心,聚焦客户服务,坚定财富管理转型方向,丰富业务内涵,不断优化财富管理业务收入结构和服务手段。2018 年公司股票、基金交易占市场份额 4.74%,继续保持增长态势,境内外客户总数近 1,4000 万户。
财富管理业务. (1) 财富管理市场空间广阔,具备专业能力且服务体系成熟的机构将迎来发展机遇 随着我国实体经济潜能的不断释放、金融供给侧结构性改革的稳步推进、国民财富的不断积累、金融投资产品供给的日益丰富、居民投资需求的提升与资产配置结构的持续优化,财富管理行业迎来发展的重要机遇期。根据招商银行私人财富报告统计数据,截至 2019 年末,中国个人持有的可投资资产总体规模或突 破人民币 200 万亿元大关,较 2018 年末增长 5.26% ;个人可投资资产超过人民 币 1,000 万元的高净值人群数量约为 220 万人,较 2018 年末增长 11.68%。突发的新冠肺炎疫情给财富管理行业带来诸多不确定性的同时也加快了行业转型升级的进度,促使财富管理机构持续提升综合金融服务和专业财富管理能力。在全市场注册制改革推进、资本市场扩容、财富管理行业渗透率和居民金融资产配置不断提升等背景下,注重完善的财富管理业务体系、坚持以客户为中心的服务理念、聚焦客户全生命周期全品类产品服务和资产配置的财富管理机构有望不断扩大竞争优势,服务客户多重金融业务需求。 (2) 客户需求与市场竞争态势的变化持续推动证券公司财富管理业务转型随着资本市场一系列市场化改革措施的持续出台、金融市场双向开放新格局 的不断扩大、金融科技对证券行业的加速渗透、市场竞争的日趋激烈,证券公司传统盈利模式及经营方式面临颠覆性挑战,将从传统通道服务向全面财富管理业务和综合金融服务进行转型,构建新生态下的财富管理服务模式已成为证券公司战略转型的重要方向。报告期内,国内股票市场指数呈现宽幅震荡态势,在疫情影响逐步减弱、社会经济活动恢复的背景下,上证综指上涨 13.87%、深证成指上涨38.73%、创业板指上涨64.96% ;国际主要指数方面,标普500 上涨16.26%、纳斯达克指数上涨 43.64%、富时 100 下跌 14.34%。在资本市场面临的外部不确定性有所增大、监管政策和市场机制逐步成熟、投资品种持续丰富、高净值人群财富管理需求不断增加的背景下,客户更为注重财富管理机构的资产配置能力和专业服务价值等要素。基金投资顾问业务试点的扩容也将加快推动财富管理行业向买方投资顾问模式转型,只有坚定向财富管理方向转型突破,不断提升专业能力,充分挖掘和利用自身在跨市场、跨产品、跨行业的大类资产配置优势,为客户提供全方位服务的金融机构才能在未来的竞争中占据优势。 (3) 金融科技运用日益广泛,引领财富管理行业迭代升级 近年来,证券公司积极把握科技发展新趋势,通过金融科技应用创新全方位赋能财富管理业务价值链各环节,构筑平台化、体系化的财富管理服务新模式,实现集团内外部资源协同、整合和共享,不断优化客户体验、降低运营成本、提高运行效率,有效提升证券公司对客户提供专业化、智能化、一体化的综合金融服务效能。随着金融科技在财富管理业务领域应用的不断深化,金融科技已成为驱动金融生态演化的基本力量和构建证券行业竞争的战略制高点,特别是 2020年初以来的疫情防控催生金融服务线上化需求,为证券行业数字化和智能化转型发展提供了契机。持续增加科技创新投入,推进金融科技迭代更新,推动金融科技与业务深度融合,充分运用金融科技手段深挖数据潜在价值,为客户提供全面财富管理服务,正成为国内大型证券公司实现数字化转型、打造差异化竞争优势和全新商业模式的必然选择,金融科技的应用将助推证券公司向多元化的财富管理模式转型。
财富管理业务. 作为国内证券公司财富管理领域的先行者,公司利用以咨询为驱动的财富管理服务模式,为客户提供量身定制的产品及服务,以满足客户的各类投资需求。从 2007 年初财富管理业务设立以来,公司持续为个人、家族及企业客户提供范围广泛的财富管理产品及服务,包括交易服务、资本服务、产品配置服务等。此外,财富管理业务与公司投资银行、投资管理等业务联动,为客户提供包括投资银行、国际业务和环球家族办公室在内的一体化综合解决方案。 交易服务方面,公司为客户提供及时有效的境内及跨境交易服务。公司的交易服务涵盖内地及香港资本市场的股票、债券、基金、A 股场内期权以及可在证券交易所及 OTC 市场上交易的其他衍生品。 资本服务方面,公司向客户提供融资融券服务和股票质押式回购服务等。 产品配置服务方面,为满足客户的资产配置需求,公司为客户提供品类全面的自有及第三方金融产品,包括现金管理、固定收益、股票产品、对冲基金、私募股权及境外产品,同时基于完善的产品和研究平台,为客户提供财富规划和投资管理服务。
财富管理业务. 公司财富管理业务为个人、家族及企业客户提供范围广泛的财富管理产品及服务,主要包括交易服务、资本服务及产品配置服务。公司财富管理业务通过覆盖全国主要地区的营业网点以及完善的网络平台开展,线下线上互促并进,有效覆盖了包含高净值客户、财富客户及大众客户在内的广泛且优质的财富管理客户群。公司财富管理业务以客户需求为中心,围绕客户整个生命周期,提供“财富规划+资产配置”的综合解决方案,形成了具有领先优势的创新型财富管理模式。公司不断在产品、服务、模式上创新,通过资产配置帮助客户降低账户的波动率并做好客户陪伴,2023 年上半年,财富管理业务产品保有量突破 3,600 亿,其中买方投顾类资产保有量稳步提升至 820 亿,进一步巩 固了公司在财富管理模式和规模上的领先地位。截至 2023 年 6 月 30 日,中金财富管理 客户数量达 645.81 万户,客户总资产达人民币 3.14 万亿元。 在《证券时报》举办的“中国最佳财富管理机构评选”中,公司分别多次获得“中国最佳财富管理品牌”、“中国最佳财富管理机构”奖项、“中国最佳投顾服务品牌”、“中国最佳量化投资团队”、“中国最佳机构服务券商”以及“财富管理品牌君鼎奖”和“券商绝对收益产品君鼎奖”。
财富管理业务. 兴业证券根据公司及子公司、公司高净值个人的需要,提供层次丰富、覆盖全面的财富管理解决方案和一站式的投资服务。
财富管理业务 i. 证券经纪业务 证券经纪业务主要指代理买卖证券业务,即证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券等,是证券公司最基本的一项业务。此外证券经纪业务还包括代销金融产品、期货介绍经纪商业务等。其中,代销金融产品指证券公司接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为;期货介绍经纪商业务指证券公司接受期货经纪商的委托,介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。
财富管理业务. 证券经纪业务 近三年及一期,五矿证券经纪业务手续费及佣金净收入分别为 9,740.37 万元、11,233.05 万元、9,740.86 万元和 2,269.41 万元。2020 年及 2021 年,市场交易活跃,经纪业务收入规模稳中有升。2022 年度,A 股市场大幅波动,上证指数下跌 15%,交易活跃度降低导致五矿证券经纪业务中的代理买卖证券收入规模下降。
财富管理业务. 通过营业网点及互联网金融平台,向机构和个人客户提供证券经纪、期货经纪、融资融券、金融产品销售、投资顾问、资产配置、财富保值 增值规划、股票质押、期权经纪等服务,并向客户收取手续费、利息或财务顾问费。该项业务的主要业绩驱动因素为居民财富管理需求的增长与二级市场活跃程度的提升。 投资银行业务:通过股权及债券融资、并购重组、新三板推荐挂牌、财务顾问等业务,为企业客户提供一站式综合金融服务,并向客户收取保荐费、承销费或财务顾问费。该项业务的主要业绩驱动因素为注册制深化带来的企业直接融资需求的增加。
财富管理业务. 公司经纪业务资格齐全,包括向客户提供股票、基金、债券等代理交易买卖业务。近年来,公司在稳住现有业务优势基础上积极转型创新,逐步建立了独具方正特色的扁平化管理模式和标准化、精细化的经纪业务考核体系,并逐渐向金融科技、财富管理和机构业务转型,加强经纪业务平台建设,不断提升营业部单产和综合化经营能力。 发行人致力于持续优化分支机构布局,截至 2022 年 6 月 30 日,发行人拥有 388 家证券分支机构,覆盖全国 31 个省(自治区、直辖市),营业部数量和分支 机构总数均居行业第 2。通过多渠道引流,截至 2022 年 6 月 30 日,发行人客户总数超 1,400 万户,排名行业第 8;2022 年 1-6 月代理买卖证券业务净收入排名 行业第 14。 2019 年度、2020 年度、2021 年度和 2022 年 1-6 月,公司财富管理业务实现营业收入 480,507.62 万元、568,829.26 万元、684,418.60 元和 258,953.39 万元, 占公司当期主营业务收入的比例分别为 72.86%、75.42%、79.39%和 63.53%。2019- 2021 年度稳步增长,主要系股票市场交投活跃度变高及公司佣金率变化等因素导致,2022 年 1-6 月比例略有下降,主要系主要为受行情影响,财富管理业务收入减少所致。
财富管理业务. 公司财富管理业务致力于通过聚合资源为财富客户、机构客户等提供专业的 资产配置服务,通过数字化服务陪伴年轻客户成长,通过优质的现代金融衍生品服务满足企业客户风险管理需求,构建服务优质的财富管理生态圈。其中,经纪业务主要为客户提供证券及期货经纪、金融产品销售、财富管理等服务;信用交易业务是公司基于客户信用开展的资本中介业务,主要包括融资融券、股票质押式回购交易等业务;期货业务主要为商品期货与金融期货经纪、资产管理、期货投资咨询等业务。