Verpflichtung zur Dokumentation. Der VP wählt erst nach dem strukturierten Beratungsge- spräch, in dem er einen Gesamteindruck vom Kunden gewon- nen hat, im Sinne des Kunden einen Versicherungsschutz aus, der dem Gesundheitszustand, den finanziellen Möglichkeiten und den Wünschen des Kunden entspricht. Er weist den Kun- den auf die eventuell nicht versicherten Risiken hin. Er verpflich- tet sich weiterhin, eine Kopie des Versicherungsantrages und der Vermittlungs- bzw. Beratungsdokumentation aufzubewah- ren (mind. 10 Jahre) und zur Dokumentation auch für den Kun- den im MSC/Kundenzugang hochzuladen. Er verpflichtet sich außerdem, die Aufzeichnung und Aufbewahrung von elektro- nischer Kommunikation (z. B. E-Mail/Chat/Videoberatung, etc.) zu gewährleisten. Die technischen Möglichkeiten hierzu stehen dem VP im MSC bereit. Bei der eventuellen Nutzung der Video-/ Telefonaufzeichnung im Kundenzugang/App, weist der VP den Kunden darauf hin, dass diese zu Beweiszwecken aufgenom- men und die Aufzeichnungen im Dokumentenarchiv des jewei- ligen Kunden abgespeichert werden. Gleichzeitig ist auch der VP einverstanden, dass die Beratungsgespräche, die er über den Kundenzugang/App mit seinen Kunden führt, durch die FK MFA aufgenommen werden. Der VP ist verpflichtet dem Kunden den Kundenzugang zur Verfügung zu stellen.
Verpflichtung zur Dokumentation. Der VP ist zur Dokumentation des Beratungs- bzw. Vermitt- lungsprozesses verpflichtet. Dabei nutzt er, die im MSC bzw. von den Plattformen/KVGs zur Verfügung gestellten Dokumente wie Anlegerprofil, Gesprächsdokumentation mit Geeignetheits- test (§ 18 FinVermV) bzw. Angemessenheitstest und den Rah- menvertrag/Risikohinweis und lässt diese von seinem Kunden gegenzeichnen. Er verpflichtet sich eine Kopie aller nötigen Do- kumente insbesondere des Antrages, des Anlegerprofils, der Gesprächsdokumentation mit Geeignetheitstest bzw. Ange- messenheitstest und des Rahmenvertrags/Risikohinweises aufzubewahren (mind. 10 Jahre) und zur Dokumentation, ins- besondere zur Beweissicherung für den Kunden im MSC hoch- zuladen. Er verpflichtet sich außerdem die Aufzeichnung und Aufbewahrung von elektronischer (z. B. E-Mail/Chat) und die te- lefonische Kommunikation (Taping), bei Vermittlungs- und Be- ratungsgesprächen mit dem Endkunden (mind. 5 Jahre) unter Beachtung der gesetzlichen Anforderungen zu den Aufzeich- nungen (Artikel 72 ff. der Delegierten Verordnung; § 83 WpHG; § 18a FinVermV) zu gewährleisten. Die technischen Möglich- keiten hierzu stehen dem VP im MSC/Kundenzugang bzw. der App bereit. Bei der Nutzung der Video-/Telefonaufzeichnung im Kundenzugang/App, weist der VP den Kunden darauf hin, dass diese zu Beweiszwecken aufgenommen und die Auf- zeichnungen im Dokumentenarchiv des jeweiligen Kunden ab- gespeichert werden. Gleichzeitig ist auch der VP einverstanden, dass die Vermittlungs- und Beratungsgespräche die er über den Kundenzugang/App mit seinen Kunden führt durch die FK aufgenommen werden. Der VP ist verpflichtet dem Kunden den Kundenzugang zur Verfügung zu stellen.
Verpflichtung zur Dokumentation. Der VP wählt erst nach dem strukturierten Beratungsgespräch, in dem er einen Gesamteindruck vom Kunden gewonnen hat, im Sinne des Kunden einen Versicherungsschutz aus, der dem Gesund- heitszustand, den finanziellen Möglichkeiten und den Wünschen des Kunden entspricht. Er weist den Kunden auf die eventuell nicht versicherten Risiken hin. Er verpflichtet sich weiterhin, eine Kopie des Versicherungsantrages und der Vermittlungs- bzw. Bera- tungsdokumentation aufzubewahren und ggf. bei Aufforderung vorzuzeigen. Vereinbart der VP mit dem Versicherungsnehmer ver- traglich einen Ausschluss der Beratung, verpflichtet sich der VP in diesem Fall, dem Versicherungsnehmer einen anderen Service an- zubieten, welcher die von ihm angebotene Leistung verbessert. Der VP informiert seine Kunden darüber, dass alle Gesellschaften, An- träge gemäß den allgemeinen und/oder besonderen Versicherungs- bestimmungen annehmen oder ablehnen können. Der VP verpflichtet sich, unter keinen Umständen dem Kunden gegenüber Aussagen zu den zu vermittelnden Versicherungen zu treffen, die nicht aufgrund schriftlicher Unterlagen des Anbieters nachvollziehbar sind. Vor Entgegennahme eines Versicherungsan- trages bzw. eines Kundenauftrages hat der VP dem Kunden die aktuellen Versicherungsbedingungen sowie weitere VVG-relevante Dokumente auszuhändigen bzw. zur Verfügung zu stellen. Der VP/ seine UV verpflichtet/verpflichten sich, den Empfang der Unter- lagen vom Kunden schriftlich bestätigen zu lassen und dem Ver- sicherungsnehmer nach Unterzeichnung eine Durchschrift auszu- händigen. Die diversitas stellt dem VP im Maklerservicecenter alle gültigen Dokumente der Versicherer zur Verfügung, soweit diese der diversitas vorliegen. Diese sind bei Bedarf vom VP bei der diversitas oder beim jeweiligen Versicherer anzufordern. Weiterhin hat der VP seinem Kunden alle im Hinblick auf Art und Umfang der beab- sichtigten Geschäfte zweckdienlichen Informationen, insbesondere über alle, das Angebot betreffenden wirtschaftlichen (u.a. Höhe der Abschluss- und Abschlussfolgeprovision des Beraters), recht- lichen und steuerlichen Zusammenhänge, ohne dabei gegen das Rechtsberatungsgesetz zu verstoßen mitzuteilen, die für die Ent- scheidung des Kunden von Bedeutung sein können. Der VP verpflichtet sich, alle Anträge mit entspechendem Deckblatt (aus dem MSC zu generieren) entweder im MSC direkt hochzuladen, alternativ als PDF direkt unter dem im MSC angelegten Vertrag unter Dokumente in den zu bearbeitenden Kategorie...