BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. LIKVIDITÁS – folyamatosan növekvő árfolyamra törekedő forint eszközalap
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. Biztonság 5,41% 5,13% 4,23% Célzottan 70% kötvény, 30% pénzpiaci befektetéseket tartalmazó, összetett szerkezetű eszközalap. A vagyonkezelő a referenciaindexben megadott súlyoktól eltérően, az eszközalap befektetési politiká- jában meghatározott keretek között dönthet a befektetések összetételéről, a piaci hozamkilátásokra, kamattrendekre reagálva a mögöttes kötvénybefektetések átlagos hátralévő futamidejének módosítá- sával aktív vagyonkezelést végez azzal a céllal, hogy a referenciaindexet meghaladó hozamot érjen el mérsékelt árfolyam-ingadozások mellett. Növekedési 5,50% 5,22% 4,32% Célzottan 70% pénzpiaci és kötvény, 30% globális részvény befektetéseket tartalmazó, összetett szer- kezetű eszközalap. A vagyonkezelő a referenciaindexben megadott súlyoktól eltérően, az eszközalap be- fektetési politikájában meghatározott keretek között dönthet a befektetések összetételéről, így aktív va- gyonkezelést végez azzal a céllal, hogy a piaci trendekre reagálva a referenciaindexet meghaladó ho- zamot érjen el közepes árfolyam-ingadozások mellett. Menedzselt 5,58% 5,31% 4,40% Célzottan 50% pénzpiaci és kötvény, 50% globális részvény befektetéseket tartalmazó, összetett szer- kezetű eszközalap. A vagyonkezelő a referenciaindexben megadott súlyoktól eltérően, az eszközalap be- fektetési politikájában meghatározott keretek között dönthet a befektetések összetételéről, így aktív va- gyonkezelést végez azzal a céllal, hogy a piaci trendekre reagálva a referenciaindexet meghaladó ho- zamot érjen el az átlagost meghaladó árfolyam-ingadozások mellett. Progresszív 5,69% 5,41% 4,51% Célzottan 30% pénzpiaci és kötvény, 70% globális részvény befektetéseket tartalmazó, összetett szer- kezetű eszközalap. A vagyonkezelő a referenciaindexben megadott súlyoktól eltérően, az eszközalap be- fektetési politikájában meghatározott keretek között dönthet a befektetések összetételéről, így aktív va- gyonkezelést végez azzal a céllal, hogy a piaci trendekre reagálva a referenciaindexet meghaladó ho- zamot érjen el az átlagosnál magasabb árfolyam-ingadozások mellett. Globális részvény 5,75% 5,47% 4,56% Elsősorban európai, amerikai és fejlődő országokban kibocsátott részvényeket tartalmazó, összetett szer- kezetű eszközalap. A részvénykitettség miatt az eszközalap az átlagosnál magasabb árfolyam-ingado- zásokkal és magasabb hozampotenciállal rendelkezik.
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. Jellemzők
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. Magyar államkötvény ✓ Rövid lejáratú pénzpiaci ✓ Biztonság ✓
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. €-Menedzselt konzervatív eszközalap Összesített kockázat + + Megcélzott ügyfélkör Konzervatív Referenciaindex 90% Euro Aggregate Treasury EUR + 10% MSCI ACWI EUR Ajánlott minimális befektetési időtartam 3 év Lehetséges befektetési eszközök Az eszközalap összetétele Pénzpiaci eszközök, fix- és változó kama- tozású állampapírok, kollektív befektetési formák (kötvény), betétek 75% 50% 100% Fix- és változó kamatozású banki-, válla- lati-, önkormányzati kötvények, jelzálog- levelek, illetve ezekbe fektető kollektív befektetési formák 10% 0% 40% Egyéb devizában denominált, de részben, vagy egészben euróra fedezett kötvények 0% 0% 40% Részvények 0% 0% 30% Kollektív befektetési formák (részvény, illetve hasonló kockázatosságú eszközök) 10% 0% 30% Euro készpénz, látra szóló betét 5% 0% 20%
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. Rövid lejáratú pénzpiaci termékekbe fektető eszközalap Az eszközalap jellemzôi Lehetséges befektetési eszközök Az eszközalap célzott összetétele A vagyonkezelô mozgástere Hozamkilátás: ++ Árfolyamkockázat: + forint folyószámla, bankbetét, pénzpiaci termékek 100% 100% 100% Referenciaindex: ZMAX Az eszközalap vagyonát hitelintézeti látra szóló folyószámlára, rövid lejáratra lekötött bank- betétbe, illetve pénzpiaci termékekbe, vagyis magas likviditású, ugyanakkor alacsony koc- kázatú befektetésekbe helyezi el. A befektetések összeállításánál a biztosító arra törekszik, hogy az eszközalap mindenkori árfolyama ne legyen alacsonyabb az előző napra meghir- detett árfolyamnál, de az eszközalap nem minősül a Bit. 132.§ szerinti tőkevédett eszköz- alapnak. Az eszközalapban a betéti kamatok minden értékelési napon jóváírásra és tőkésí- tésre kerülnek. A biztosító arra is törekszik, hogy az eszközalap teljesítménye meghaladja a lakossági fo- lyószámlákra és a rövid távú lakossági lekötésekre adott banki kamatokat. Az eszközalap Rövid lejáratú pénzpiaci termékekbe fektető eszközalap Forint folyószámla, bankbetét, pénzpiaci termékek befektetési egységeinek árfolyama az előre rögzített befektetési politikának és az eszközalap portfoliójában kezelt befektetési eszközök piacának függvénye. Az eszközalapra deviza- és földrajzi kockázatok nem jellemzők, az eszközalap befektetései mindenekelőtt partner-fizetőképességi, kamat és likviditási kockázattal rendelkeznek. Az eszközalap elszámolása és nyilvántartása forintban történik.
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK. LIKVIDITÁS – FOLYAMATOSAN NÖVEKVŐ ÁRFOLYAMRA TÖREKEDŐ FORINT ESZKÖZALAP Az eszközalap jellemzői Lehetséges befektetési eszközök Az eszközalap célzott összetétele A vagyonkezelő mozgástere
BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁKAT KÍNÁLÓ ESZKÖZALAPOK