Beleggingsstrategie a) Gebruikte strategieën
Beleggingsstrategie. Absoluut Rendement
Beleggingsstrategie. Om zijn beleggingsdoelstelling te bereiken, tracht het Subfonds te beleggen in bedrijven met een hoge herinvesteringsgraad en een constante rentabiliteit. Bovendien hanteert het Subfonds een maatschappelijk verantwoorde aanpak op basis van een best-in-universe- en best-effort-selectieproces en zowel positieve als negatieve screening om bedrijven te identificeren die aan de criteria voor duurzame groei op lange termijn voldoen. Naast de bovengenoemde duurzame beleggingsdoelstellingen vindt ESG-integratie plaats door middel van de volgende procedures: Het beleggingsuniversum wordt beoordeeld op ESG-risico's en -kansen die zijn vastgelegd in het door Xxxxxxxxx ontwikkelde ESG-platform "START" (System for Tracking and Analysis of a Responsible Trajectory). De niet-financiële analyses worden in de beleggingsstrategie geïmplementeerd door de hieronder beschreven activiteiten uit te voeren, waarbij het beleggingsuniversum van het Subfonds actief met ten minste 20% wordt gereduceerd. Het volledige proces van reductie van het beleggingsuniversum is te vinden in de betreffende Transparantiecode op de website van Carmignac. Het te reduceren initiële universum bestaat uit 1200 beursgenoteerde Europese aandelen met een marktkapitalisatie van meer dan 1 miljard euro. De negatieve screening en uitsluiting van niet-duurzame activiteiten en praktijken die tot uiting komen in lage ESG-scores van START, MSCI en/of ISS en onderzoek worden uitgevoerd op basis van de volgende indicatoren: (a) praktijken die schadelijk zijn voor de samenleving en het milieu, (b) controverses ten aanzien van de OESO-richtsnoeren voor bedrijven en de beginselen van het Global Compact van de VN,
Beleggingsstrategie. Care IS belegt wereldwijd en voor de lange termijn. In de basis worden geen regio’s of sectoren uitgesloten en kan ook in vreemde valuta wordt belegd. De beleggingen worden breed gespreid om concentratierisico’s te minimaliseren. Om de risico- rendementsverhouding te verbeteren, wordt gedeeltelijk belegd in zogenaamde stijlfactoren. Om naast een financiële bijdrage ook een maatschappelijke bijdrage te leveren, beleggen we in duurzame beleggingsfondsen en ETF’s. Meer informatie over de beleggingscategorieën, beleggingsinstrumenten, beleggingsstrategie en stijlfactoren leest u in het ‘Uittreksel beleggingsbeleid Care IS’ en ‘Duurzaamheidsbeleid Care IS’ op xxx.xxxx-xx.xx/xxxxxxxxxx. Hieronder is de standaardverdeling met bijbehorende bandbreedtes per risicoprofiel weergegeven. Binnen de beleggingscategorie obligaties wordt 50% belegd in staatsobligaties euro en 50% in bedrijfsobligaties euro. Binnen de beleggingscategorie aandelen wordt 90% belegd in aandelen uit ontwikkelde landen en voor 10% belegd in aandelen uit opkomende landen. De verhouding tussen de verschillende subcategorieën kan variëren. Zeer defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 75% 85% 95% Aandelen 5% 15% 25% Defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 55% 65% 75% Aandelen 25% 35% 45% Neutraal Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 35% 45% 55% Aandelen 45% 55% 65% Offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 15% 25% 35% Aandelen 65% 75% 85% Zeer offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 0% 5% 15% Aandelen 85% 95% 100%
Beleggingsstrategie. 6.1. De Dienstverleners bieden negen (9) verschillende beleggingsportefeuilles aan die bestaan uit aandelen van ETF's en overeenstemmen met verschillende beleggingsstrategieën.
Beleggingsstrategie. De Beleggingsstrategie van de beheerde Portefeuille wordt vastgelegd in het Mandaat in samenspraak met de Klant en rekening houdend met zijn beleggersprofiel. De Klant kan steeds verzoeken om wijziging van de Beleg- gingsstrategie. De Bank beschermt de Klant in dat opzicht tegen mogelijke ontijdige effecten in verband met de Beleggingsstrategie. De Bank kan, zonder echter in dat opzicht aansprakelijk te zijn, de tenuitvoerlegging daarvan uitstellen wanneer zij van mening is dat deze wijziging de waarde van de beheerde Portefeuille ernstig in gevaar kan brengen. Behoudens indien met de Klant anders en schriftelijk is overeengekomen en onder voorbehoud van de aard van de vereiste wijzigingen, heeft de Bank in elk geval twee maanden tijd om de beheerde Portefeuille in overeenstemming te brengen met de kenmerken van de overeengekomen nieuwe Beleggingsstrategie. De Bank vestigt de aandacht van de Klant op het feit dat voor het realiseren van sommige weinig liquide activa soms meerdere maanden nodig kunnen zijn. Daarnaast kan elke wijziging van de Beleggingsstrategie, ongeacht de omstandigheden, invloed hebben op het resultaat van de beheerde Portefeuille. Elke wijziging van de Beleggingsstrategie wordt vermeld in een nieuw Mandaat dat het vorige Mandaat nietig maakt en vervangt en dat in werking treedt na ondertekening door de partijen, ongeacht eventueel toepasselijke nieuwe vergoedingsregels.
Beleggingsstrategie. De Beleggingsstrategie van de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend, wordt vastgelegd in de Adviesovereenkomst in samens- praak met de Klant en rekening houdend met zijn beleggersprofiel. Voor zover zijn verzoek is gemotiveerd en niet onverenigbaar is met zijn beleggersprofiel, kan de Klant op elk moment vragen om zijn Beleggingsstrategie te wijzigen. De Bank vestigt de aandacht van de Klant op het feit dat deze wijziging van Beleggingsstrategie, ongeacht de omstandigheden, een impact kan hebben, met name op de prestaties van de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend. Elke wijziging van de Beleggingsstrategie wordt vermeld in een nieuwe Adviesovereenkomst die de vorige Adviesovereenkomst nietig maakt en vervangt en in werking treedt na ondertekening door de partijen, ongeacht eventueel toepasselijke nieuwe vergoedingsregels. Bijgevolg zal de Bank de Klant adviseren om de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend zo snel mogelijk en rekening houdend met de situatie van de markten aan te passen aan de kenmerken van de nieuw overeengekomen Beleggingsstrategie.
Beleggingsstrategie. Dit gepersonaliseerd fonds wordt beheerd door een vermogensbeheerder voorgesteld door de Verzekeringsnemer. Op basis van het beleggersprofiel van de Verzekeringsnemer zal de vermogensbeheerder een aangepast beheer voor dit fonds volgen. (zie bijgevoegd risicoprofiel - formulier). De Verzekeringsnemer aanvaardt de beleggingsrisico’s en koersschommelingen die verbonden zijn aan het profiel. 🞏 RP 1 Zeer defensief Profiel 1 Risicoklasse 1 🞏 RP 2 Neutraal Profiel 3 Risicoklasse 3 🞏 RP 3 Dynamisch Profiel 4 Risicoklasse 4 RP 4 Dynamisch Profiel 4 Risicoklasse 4 🞏 RP 5 Zeer Dynamisch Profiel 5 Risicoklasse 5 🞏 RP 6 Zeer Dynamisch Profiel 5 Risicoklasse 5 🞏 RP 7 Vrij profiel Profiel 6 Risicoklasse 6 Vermogensbeheerder: Merit Capital nv, Xxxxxxxxxxxx 00 X, X-0000 Xxxxxxxxx
Beleggingsstrategie. De beleggingsdoelstelling van het Fonds is om vermogensgroei te bereiken door middel van beleggingen in een grote verscheidenheid aan financiële instrumenten en door het gebruik van verschillende soorten beleggingstechnieken. De beleggingen bestaan in de eerste plaats uit “long” posities in Genoteerde Bedrijven, voornamelijk genoteerd aan de belangrijkste (grondstof gerelateerde) beurzen. Daarnaast kunnen ook posities worden ingenomen door middel van ETF’s (of ETC’s), die gerelateerd zijn aan de waarde van grondstoffen of andere op de beurs verhandelde instrumenten, die bijvoorbeeld betrekking hebben op de volatiliteit van beursbewegingen. Voor wat betreft de spreiding van beleggingen bestaat de beleggingsportefeuille uit beleggingen in een brede selectie van tientallen bedrijven die actief zijn in verschillende fases van ontdekkingen en exploitatie, binnen zeer verschillende (harde) grondstoffen. Binnen een korte periode nadat een nieuw grondstofveld is ontdekt toont het verantwoordelijke bedrijf meestal een sterke toename in waarde, binnen een relatief korte periode. Door te investeren in deze bedrijven kan een verstandige spreiding van de algehele aandelenportefeuilles van beleggers worden bereikt. Doordat een relatief groot deel van de portfolio in edelmetaal-gerelateerde bedrijven is geïnvesteerd heeft een dergelijke investering vaak een anti-cyclisch karakter. Een gedeelte van het Fondsvermogen kan rechtstreeks worden geïnvesteerd in exploratiebedrijven middels het deelnemen in onderhandse plaatsingen. Dit biedt de Beheerder de mogelijkheid om aandelen met een afslag te kopen en om daarnaast kosteloos warrants te verkrijgen. Deze warrants zullen op voorzichtige basis worden gewaardeerd. Deze onderhandse plaatsingen betreffen soms bedrijven die nog niet aan een beurs zijn genoteerd. De Beheerder investeert hierin alleen als hij er zich van heeft vergewist dat het aannemelijk is dat een notering binnen één jaar na de plaatsing volgt. Indien onverhoopt mocht blijken dat er binnen een jaar toch geen beursnotering volgt, zal de Beheerder de verkregen aandelen zo spoedig mogelijk weer vervreemden. Gegeven deze beleggingsstrategie en het beleggingsdoel van het Fonds behelst een belegging in Participaties een hoge mate van risico, aangezien de waarde van het Fondsvermogen sterk kan fluctueren. Een dergelijke belegging is alleen geschikt voor personen die het risico kunnen dragen dat zij een aanzienlijk deel van hun belegging of hun gehele belegging verliezen...
Beleggingsstrategie. Tijdens de opbouwfase wordt belegd in een illiquide beleggingsfonds van Loyalis. Dit fonds kent geen garantievorm maar beoogt een stabiel rendement te realiseren. Het opgebouwde kapitaal wordt op de pensioendatum omgezet in een kortlopende uitkering zonder beleggingsrisico. Voor Ambulance zal een separate portefeuille worden ingeregeld met een geheel nieuwe beleggingsstrategie. Hierbij kan er gebruik worden gemaakt van de bestaande infrastructuur en beleggingsmogelijkheden van Loyalis Verzekeringen. De ingelegde premies worden door Xxxxxxx belegd in een dynamische portefeuille bestaande uit een kern van alternatieve vastrentende en zakelijke waarden aangevuld met een schil van liquide beleggingsfondsen.