Beleggingsstrategie a) Gebruikte strategieën
Beleggingsstrategie. Absoluut Rendement
Beleggingsstrategie. Care IS belegt wereldwijd en voor de lange termijn. In de basis worden geen regio’s of sectoren uitgesloten en kan ook in vreemde valuta wordt belegd. De beleggingen worden breed gespreid om concentratierisico’s te minimaliseren. Om de risico- rendementsverhouding te verbeteren, wordt gedeeltelijk belegd in zogenaamde stijlfactoren. Om naast een financiële bijdrage ook een maatschappelijke bijdrage te leveren, beleggen we in duurzame beleggingsfondsen en ETF’s. Meer informatie over de beleggingscategorieën, beleggingsinstrumenten, beleggingsstrategie en stijlfactoren leest u in het ‘Uittreksel beleggingsbeleid Care IS’ en ‘Duurzaamheidsbeleid Care IS’ op xxx.xxxx-xx.xx/xxxxxxxxxx. Aan elk risicoprofiel is een samengestelde benchmark gekoppeld. Deze samengestelde benchmark vormt de basis voor de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën binnen de standaard verdeling van de risicoprofielen. De benchmark bestaat uit aandelen (iShares MSCI AC World UCITS ETF) en obligaties (50% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF & 50% iShares Core € Corp Bond UCITS ETF). Hieronder is de standaardverdeling met bijbehorende bandbreedtes per risicoprofiel weergegeven. Binnen de beleggingscategorie obligaties wordt 50% belegd in staatsobligaties euro en 50% in bedrijfsobligaties euro. Binnen de beleggingscategorie aandelen wordt ca. 90% belegd in aandelen uit ontwikkelde landen en voor ca. 10% belegd in aandelen uit opkomende landen. De verhouding tussen de verschillende subcategorieën kan variëren. Zeer defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 75% 85% 95% Aandelen 5% 15% 25% Defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 55% 65% 75% Aandelen 25% 35% 45% Neutraal Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 35% 45% 55% Aandelen 45% 55% 65% Offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 15% 25% 35% Aandelen 65% 75% 85% Zeer offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 0% 5% 15% Aandelen 85% 95% 100%
Beleggingsstrategie. Het Subfonds hanteert een maatschappelijk verantwoorde aanpak op basis van een best-in-universe- en best-effort-selectieproces en zowel positieve als negatieve screening om bedrijven en overheden te identificeren die aan de criteria voor duurzame groei op lange termijn voldoen. Het Subfonds heeft duurzame beleggingen in portefeuille, waarbij minimaal 10% van de netto-activa van het Subfonds wordt belegd in aandelen van bedrijven waarvan ten minste 50% van de omzet afkomstig is van of die ten minste 50% van hun CAPEX investeren in bedrijfsactiviteiten die een positieve bijdrage leveren aan een van de volgende 9 voor dit Subfonds geselecteerde (van de in totaal 17) duurzameontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties (de "Duurzameontwikkelingsdoelstellingen"): (1) Geen armoede, (2) Geen honger, (3) Goede gezondheid en welzijn, (4) Kwaliteitsonderwijs, (6) Schoon water, (7) Betaalbare en duurzame energie, (9) Industrie, innovatie en infrastructuur, (11) Duurzame steden en gemeenschappen, en (12) Verantwoorde consumptie en productie. In het kader van die doelstelling streeft dit Subfonds ernaar ten minste 1% duurzame beleggingen met een milieudoelstelling en 3% duurzame beleggingen met een sociale doelstelling te doen. Het beleggingsuniversum wordt beoordeeld op ESG-risico's en -kansen die zijn vastgelegd in het door Xxxxxxxxx ontwikkelde ESG-platform "START" (System for Tracking and Analysis of a Responsible Trajectory). De niet-financiële analyses worden in de beleggingsstrategie geïmplementeerd door de hieronder beschreven activiteiten uit te voeren, waarbij het beleggingsuniversum van het Subfonds in aandelen en bedrijfsobligaties actief met ten minste 20% wordt gereduceerd. Het volledige proces van reductie van het beleggingsuniversum is te vinden in de betreffende Transparantiecode op de website van Carmignac.
Beleggingsstrategie. 6.1. De Dienstverleners bieden negen (9) verschillende beleggingsportefeuilles aan die bestaan uit aandelen van ETF's en overeenstemmen met verschillende beleggingsstrategieën.
6.2. De Cliënt is op de hoogte gesteld van en heeft ingestemd met de door de Dienstverleners gevolgde beleggingsstrategie. De Cliënt is zich bewust van en aanvaardt alle
6.3. Er kunnen beperkingen gelden voor het aantal verschillende portefeuilles dat de Cliënt kan creëren.
Beleggingsstrategie. Beleggingsprofiel
Beleggingsstrategie. Bij Obligatiebelegen investeren we uw geld in obligaties. Bij het beleggen in obligaties staat veiligheid en zekerheid voorop. Dit betekent dat wij alleen beleggen in obligaties met een hoge kredietwaardigheid (Investment Grade obligaties). Deze obligaties hebben een kredietrating van BBB- of hoger. Om het risico te verlagen, beleggen we in obligaties middels ETF’s. Binnen de ETF’s worden de obligaties die aflossen steeds vervangen voor nieuwe obligaties. Afhankelijk van de marktontwikkelingen zoals rente en kredietwaardigheid stellen we een beleggingsportefeuille voor u samen met obligaties. Hierdoor kan de samenstelling van de beleggingsportefeuille van tijd tot tijd wijzigen en bestaan uit een samenstelling van verschillende landen, verschillende sectoren en met een verschillende looptijd. Meer informatie over de beleggings- categorieën, beleg- gingsinstrumenten en beleggingsstrategie leest u in het ‘Uittreksel beleggingsbeleid Care IS’ en ‘Duurzaamheids-beleid Care IS’ op xxx.xxxx-xx.xx/xxxxxxxxxx.
Beleggingsstrategie. Care IS belegt wereldwijd en voor de lange termijn. In de basis worden geen regio’s of sectoren uitgesloten en kan ook in vreemde valuta wordt belegd. De beleggingen worden breed gespreid om concentratierisico’s te minimaliseren. Om de risico- rendementsverhouding te verbeteren, wordt gedeeltelijk belegd in zogenaamde stijlfactoren. Om naast een financiële bijdrage ook een maatschappelijke bijdrage te leveren, beleggen we in duurzame beleggingsfondsen en ETF’s. Meer informatie over de beleggingscategorieën, beleggingsinstrumenten, beleggingsstrategie en stijlfactoren leest u in het ‘Uittreksel beleggingsbeleid Care IS’ en ‘Duurzaamheidsbeleid Care IS’ op xxx.xxxx-xx.xx/xxxxxxxxxx. Hieronder is de standaardverdeling met bijbehorende bandbreedtes per risicoprofiel weergegeven. Binnen de beleggingscategorie obligaties wordt 50% belegd in staatsobligaties euro en 50% in bedrijfsobligaties euro. Binnen de beleggingscategorie aandelen wordt 90% belegd in aandelen uit ontwikkelde landen en voor 10% belegd in aandelen uit opkomende landen. De verhouding tussen de verschillende subcategorieën kan variëren. Zeer defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 75% 85% 95% Aandelen 5% 15% 25% Defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 55% 65% 75% Aandelen 25% 35% 45% Neutraal Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 35% 45% 55% Aandelen 45% 55% 65% Offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 15% 25% 35% Aandelen 65% 75% 85% Zeer offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 0% 5% 15% Aandelen 85% 95% 100%
Beleggingsstrategie. De Beleggingsstrategie van de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend, wordt vastgelegd in de Adviesovereenkomst in samens- praak met de Klant en rekening houdend met zijn beleggersprofiel. Voor zover zijn verzoek is gemotiveerd en niet onverenigbaar is met zijn beleggersprofiel, kan de Klant op elk moment vragen om zijn Beleggingsstrategie te wijzigen. De Bank vestigt de aandacht van de Klant op het feit dat deze wijziging van Beleggingsstrategie, ongeacht de omstandigheden, een impact kan hebben, met name op de prestaties van de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend. Elke wijziging van de Beleggingsstrategie wordt vermeld in een nieuwe Adviesovereenkomst die de vorige Adviesovereenkomst nietig maakt en vervangt en in werking treedt na ondertekening door de partijen, ongeacht eventueel toepasselijke nieuwe vergoedingsregels. Bijgevolg zal de Bank de Klant adviseren om de Portefeuille waarvoor advies wordt verleend zo snel mogelijk en rekening houdend met de situatie van de markten aan te passen aan de kenmerken van de nieuw overeengekomen Beleggingsstrategie.
Beleggingsstrategie. De Beleggingsstrategie van de beheerde Portefeuille wordt vastgelegd in het Mandaat in samenspraak met de Klant en rekening houdend met zijn beleggersprofiel. De Klant kan steeds verzoeken om wijziging van de Beleg- gingsstrategie. De Bank beschermt de Klant in dat opzicht tegen mogelijke ontijdige effecten in verband met de Beleggingsstrategie. De Bank kan, zonder echter in dat opzicht aansprakelijk te zijn, de tenuitvoerlegging daarvan uitstellen wanneer zij van mening is dat deze wijziging de waarde van de beheerde Portefeuille ernstig in gevaar kan brengen. Behoudens indien met de Klant anders en schriftelijk is overeengekomen en onder voorbehoud van de aard van de vereiste wijzigingen, heeft de Bank in elk geval twee maanden tijd om de beheerde Portefeuille in overeenstemming te brengen met de kenmerken van de overeengekomen nieuwe Beleggingsstrategie. De Bank vestigt de aandacht van de Klant op het feit dat voor het realiseren van sommige weinig liquide activa soms meerdere maanden nodig kunnen zijn. Daarnaast kan elke wijziging van de Beleggingsstrategie, ongeacht de omstandigheden, invloed hebben op het resultaat van de beheerde Portefeuille. Elke wijziging van de Beleggingsstrategie wordt vermeld in een nieuw Mandaat dat het vorige Mandaat nietig maakt en vervangt en dat in werking treedt na ondertekening door de partijen, ongeacht eventueel toepasselijke nieuwe vergoedingsregels.