Beleggingsstrategie a) Gebruikte strategieën
Beleggingsstrategie. Care IS belegt wereldwijd en voor de lange termijn. In de basis worden geen regio’s of sectoren uitgesloten en kan ook in vreemde valuta wordt belegd. De beleggingen worden breed gespreid om concentratierisico’s te minimaliseren. Bij Inkomstenbeleggen investeren we in obligaties en aandelen die periodiek rente en dividend uitkeren. Deze inkomsten keren wij aan u uit en storten we twee keer per jaar op uw betaalrekening. Deze uitkering gaat niet ten kosten van uw ingelegde kapitaal. Meer informatie over de beleggingscategorieën, beleg- gingsinstrumenten en beleggingsstrategie leest u in het ‘Uittreksel beleggingsbeleid Care IS’ en ‘Duurzaamheids-beleid Care IS’ op xxx.xxxx-xx.xx/xxxxxxxxxx. Aan elk risicoprofiel is een samengestelde benchmark gekoppeld. Deze samengestelde benchmark vormt de basis voor de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën binnen de standaard verdeling van de risicoprofielen. De benchmark bestaat uit aandelen (90% iShares Developed World Index Fund & 10% iShares Emerging Markets Index Fund) en obligaties (35% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF & 65% iShares Core € Corp Bond UCITS ETF). Hieronder is de standaardverdeling met bijbehorende bandbreedtes per risicoprofiel weergegeven. Binnen de beleggingscategorie obligaties wordt 35% belegd in staatsobligaties euro en 65% in bedrijfsobligaties euro. Binnen de beleggingscategorie aandelen wordt ca. 90% belegd in aandelen uit ontwikkelde landen en voor ca. 10% belegd in aandelen uit opkomende landen. De verhouding tussen de verschillende subcategorieën kan variëren. Zeer defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 90% 100% 100% Aandelen 0% 0% 10% Defensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 65% 75% 85% Aandelen 15% 25% 35% Neutraal Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 40% 50% 60% Aandelen 40% 50% 60% Offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 15% 25% 35% Aandelen 65% 75% 85% Zeer offensief Minimale bandbreedte Standaard verdeling Maximale bandbreedte Obligaties 0% 0% 10% Aandelen 90% 100% 100%
Beleggingsstrategie. Absoluut Rendement
Beleggingsstrategie. Om zijn beleggingsdoelstelling te bereiken, tracht het Subfonds te beleggen in bedrijven met een hoge herinvesteringsgraad en een constante rentabiliteit. Bovendien hanteert het Subfonds een maatschappelijk verantwoorde aanpak op basis van een best-in-universe- en best-effort-selectieproces en zowel positieve als negatieve screening om bedrijven te identificeren die aan de criteria voor duurzame groei op lange termijn voldoen. Naast de bovengenoemde duurzame beleggingsdoelstellingen vindt ESG-integratie plaats door middel van de volgende procedures: Het beleggingsuniversum wordt beoordeeld op ESG-risico's en -kansen die zijn vastgelegd in het door Xxxxxxxxx ontwikkelde ESG-platform "START" (System for Tracking and Analysis of a Responsible Trajectory). De niet-financiële analyses worden in de beleggingsstrategie geïmplementeerd door de hieronder beschreven activiteiten uit te voeren, waarbij het beleggingsuniversum van het Subfonds actief met ten minste 20% wordt gereduceerd. Het volledige proces van reductie van het beleggingsuniversum is te vinden in de betreffende Transparantiecode op de website van Carmignac. Het te reduceren initiële universum bestaat uit 1200 beursgenoteerde Europese aandelen met een marktkapitalisatie van meer dan 1 miljard euro. De negatieve screening en uitsluiting van niet-duurzame activiteiten en praktijken die tot uiting komen in lage ESG-scores van START, MSCI en/of ISS en onderzoek worden uitgevoerd op basis van de volgende indicatoren: (a) praktijken die schadelijk zijn voor de samenleving en het milieu, (b) controverses ten aanzien van de OESO-richtsnoeren voor bedrijven en de beginselen van het Global Compact van de VN,
Beleggingsstrategie. Beleggingsprofiel
Beleggingsstrategie a) Gebruikte strategieën
b) Beschrijving van de activaklassen en financiële contracten, alsmede van hun bijdrage aan het behalen van de beleggingsdoelstelling
Beleggingsstrategie. Dit gepersonaliseerd fonds wordt beheerd door een vermogensbeheerder voorgesteld door de Verzekeringsnemer. Op basis van het beleggersprofiel van de Verzekeringsnemer zal de vermogensbeheerder een aangepast beheer voor dit fonds volgen. (zie bijgevoegd risicoprofiel - formulier). De Verzekeringsnemer aanvaardt de beleggingsrisico’s en koersschommelingen die verbonden zijn aan het profiel. 🞏 RP 1 Zeer defensief Profiel 1 Risicoklasse 1 🞏 RP 2 Neutraal Profiel 3 Risicoklasse 3 🞏 RP 3 Dynamisch Profiel 4 Risicoklasse 4 RP 4 Dynamisch Profiel 4 Risicoklasse 4 🞏 RP 5 Zeer Dynamisch Profiel 5 Risicoklasse 5 🞏 RP 6 Zeer Dynamisch Profiel 5 Risicoklasse 5 🞏 RP 7 Vrij profiel Profiel 6 Risicoklasse 6 Vermogensbeheerder: Merit Capital nv, Xxxxxxxxxxxx 00 X, X-0000 Xxxxxxxxx
Beleggingsstrategie. Wij voeren een ESG-beleid (ESG: Environmental, Social & Governance), op basis waarvan ongunstige effecten geïdentificeerd, geprioriteerd en beheerst dan wel gemitigeerd kunnen worden. Hierbij zetten wij meerdere ESG-beleidsinstrumenten in zoals “ESG-integratie”, “uitsluiting”, “uitoefenen stemrecht”, “engagement” en “positieve impact”: • ESG-integratie: bij de keuze van benchmarks en fondsbeheerders (in het selectieproces) wordt door het Fonds beoordeeld op welke wijze ESG geïntegreerd is in het beleggingsproces. Binnen passief beheer is de keuze voor de benchmark veelal leidend, terwijl bij actieve beheerders (waaronder illiquide categorieën) ESG onderdeel is van het proces om instrumenten te selecteren. • Uitsluiting: het Fonds sluit bedrijven en landen uit die betrokken zijn bij activiteiten die op grond van het internationaal recht verboden zijn. Daarnaast sluit het Fonds bedrijven uit die controversiële wapens maken, onderhouden of verhandelen, alsmede bedrijven die het grootste gedeelte van hun omzet halen uit productie, toelevering, distributie en/of verkoop van tabak en tabak gerelateerde producten. Ook sluit het Fonds financiële instrumenten (staatsobligaties, staatsgegarandeerde leningen en beleggingen in staatsbedrijven) uit die worden uitgegeven door landen die zeer laag scoren op mensenrechten, democratie en/of milieubeleid. • Uitoefenen van stemrecht: het Fonds oefent via de fondsbeheerders op basis van hun stembeleid stemrecht uit om aan te geven dat belang wordt gehecht aan hoe ondernemingen in de portefeuille met arbeids- en mensenrechten en ESG-kwesties omgaan. • Engagement: het Fonds voert via de fondsbeheerders op basis van hun engagementbeleid de dialoog met ondernemingen in de portefeuille met als doel om de algemene standaarden binnen een bedrijfstak of keten te verbeteren. • Positieve impact: het Fonds wil niet alleen schade vermijden (‘do-no-harm’), maar wil ook waar mogelijk beleggen in positieve oplossingen. Het Fonds wenst dit te uiten door te beleggen in instrumenten die een positieve bijdrage bieden aan duurzame ontwikkelingsdoelstellingen (SDG’s) gerelateerd aan klimaat en goede gezondheid en welzijn. Bij onze (potentiële) beleggingen wordt onderzoek gedaan, zodat wij eventuele negatieve effecten van een belegging op de duurzaamheid kunnen identificeren en prioriteren. Dit proces wordt het ESG due diligence genoemd. Voor de beheersing van risico’s, waaronder duurzaamheidsrisico’s, hanteert het Fonds een integraal risicomanage...
Beleggingsstrategie. 6.1. De Dienstverleners bieden negen (9) verschillende beleggingsportefeuilles aan die bestaan uit aandelen van ETF's en overeenstemmen met verschillende beleggingsstrategieën.
6.2. De Cliënt is op de hoogte gesteld van en heeft ingestemd met de door de Dienstverleners gevolgde beleggingsstrategie. De Cliënt is zich bewust van en aanvaardt alle
6.3. Er kunnen beperkingen gelden voor het aantal verschillende portefeuilles dat de Cliënt kan creëren.
Beleggingsstrategie. De beleggingsdoelstelling van het Fonds is om vermogensgroei te bereiken door middel van beleggingen in een grote verscheidenheid aan financiële instrumenten en door het gebruik van verschillende soorten beleggingstechnieken. De beleggingen bestaan in de eerste plaats uit “long” posities in Genoteerde Bedrijven, voornamelijk genoteerd aan de belangrijkste (grondstof gerelateerde) beurzen. Daarnaast kunnen ook posities worden ingenomen door middel van ETF’s (of ETC’s), die gerelateerd zijn aan de waarde van grondstoffen of andere op de beurs verhandelde instrumenten, die bijvoorbeeld betrekking hebben op de volatiliteit van beursbewegingen. Voor wat betreft de spreiding van beleggingen bestaat de beleggingsportefeuille uit beleggingen in een brede selectie van tientallen bedrijven die actief zijn in verschillende fases van ontdekkingen en exploitatie, binnen zeer verschillende (harde) grondstoffen. Binnen een korte periode nadat een nieuw grondstofveld is ontdekt toont het verantwoordelijke bedrijf meestal een sterke toename in waarde, binnen een relatief korte periode. Door te investeren in deze bedrijven kan een verstandige spreiding van de algehele aandelenportefeuilles van beleggers worden bereikt. Doordat een relatief groot deel van de portfolio in edelmetaal-gerelateerde bedrijven is geïnvesteerd heeft een dergelijke investering vaak een anti-cyclisch karakter. Een gedeelte van het Fondsvermogen kan rechtstreeks worden geïnvesteerd in exploratiebedrijven middels het deelnemen in onderhandse plaatsingen. Dit biedt de Beheerder de mogelijkheid om aandelen met een afslag te kopen en om daarnaast kosteloos warrants te verkrijgen. Deze warrants zullen op voorzichtige basis worden gewaardeerd. Deze onderhandse plaatsingen betreffen soms bedrijven die nog niet aan een beurs zijn genoteerd. De Beheerder investeert hierin alleen als hij er zich van heeft vergewist dat het aannemelijk is dat een notering binnen één jaar na de plaatsing volgt. Indien onverhoopt mocht blijken dat er binnen een jaar toch geen beursnotering volgt, zal de Beheerder de verkregen aandelen zo spoedig mogelijk weer vervreemden. Gegeven deze beleggingsstrategie en het beleggingsdoel van het Fonds behelst een belegging in Participaties een hoge mate van risico, aangezien de waarde van het Fondsvermogen sterk kan fluctueren. Een dergelijke belegging is alleen geschikt voor personen die het risico kunnen dragen dat zij een aanzienlijk deel van hun belegging of hun gehele belegging verliezen...