RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Bolaget hänvisar till Årsredovisning 2020 och hemsidan, där en mer omfattande redogörelse lämnas över risker och osäkerhetsfaktorer i verksamheten som väsentligt kan påverka utfallet och aktiens utveckling.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Trention är i sin verksamhet utsatt för vissa risker som kan påverka resultatet eller den finansiella ställningen i mindre eller större omfattning. En konjunkturnedgång och störningar på världens finansmarknader kan ha en negativ effekt på efterfrågan på bolagets produkter och kan även påverka bolagets kunder och leverantörer. Kreditrisker avser risken för att bolaget inte erhåller betalning enligt överenskommelse och/eller kommer att göra en förlust på grund av motpartens oförmåga att infria sina förpliktelser. Trentions krediter utgörs av företagskrediter och består vanligen av kortare rörelsekrediter och så kallad bryggfinansiering. Företagskrediter säkerställs normalt genom exempelvis pantbrev i aktier och/eller fastigheter eller företagsinteckningar. Trentions risker inom kreditportföljen utgörs av bland annat ränterisker, motpartsrisker och likviditetsrisker. Trention har som mål att hantera och begränsa dessa riskers negativa resultatpåverkan löpande. Detta sker bland annat genom att samtliga placeringar och investeringar godkänns av bolagets placeringskommitté, löpande kontroll av kunders kreditvärdighet samt en samlad erfarenhet från bolagets ledning och styrelse. Bolaget ser löpande över riskexponeringen och sammansättning av kreditportfölj för mitigera dess risker, tex genom att riskklassificera bolagets krediter och reservera en del av kreditportföljen till en kreditreserv. För en mer utförlig beskrivning av riskexponering och riskhantering hänvisas till Trentions årsredovisning 2017 som finns tillgänglig på Trentions hemsida xxx.xxxxxxxx.xx.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Bolaget hänvisar till Årsredovisning 2020 och hemsidan, där en mer omfattande redogörelse lämnas över risker och osäkerhetsfaktorer i verksamheten som väsentligt kan påverka utfallet och aktiens utveckling. Styrelsen och VD bedömer att Xxxxxxxxx har en likviditetsposition som tillåter koncernen att fortsätta sin drift och upprätta de finansiella rapporterna i enlighet med fortsatt driftantagandet. Likvida medel vid periodens utgång uppgår till 49,9 MSEK och flertalet åtgärder har initieras för att minska det negativa kassaflödet inom koncernen under 2022 i jämförelse med 2021. Eftersom Clavister kommer att nyttja möjligheten att förstärka likviditeten genom att skjuta upp skatteinbetalningar så förväntas likviditeten att signifikant förstärkas. Ytterligare åtgärder för att stärka likviditeten eller att reducera det negativa kassaflödet kan implementeras om behov uppstår.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Bolaget är utsatt för framtida risker och osäkerhetsfaktorer som den allmänna ekonomiska utvecklingen, utvecklingen på kapitalmarknaden och även ändringar i det regelverk som omfattar bolagets verksamhet. Utvecklingen för de lån som bolaget ger påverkar naturligtvis också bolagets framtida utveckling. Om dessa är framgångsrika ökar efterfrågan och intresset kring Apikals investerarerbjudande och vid omvänt scenario blir utsikterna mer negativa. Vidare är det av största vikt för Apikal att hitta tillräckligt attraktiva möjligheter att finansiera fastighetstransaktioner med villkor som överensstämmer med de mål som bolaget satt upp. Apikal följer noggrant utvecklingen på marknaden och den diskussion som förs på myndighetsnivå inom EU, rörande bland annat bankers kapitaltäckningskrav vilka har tydlig bäring på bolagets verksamhet. Bolaget håller sig även informerad genom kontakt med externa jurister och rådgivare avseende regulatoriska förändringar som kan ha påverkan på dess verksamhet.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. De mest väsentliga riskerna inom Orcs och CameronTecs verksamheter har bedömts vara bolagets förmåga att förutse marknadsbehov och därmed kunna anpassa den tekniska lösningen därefter, förmågan att behålla och rekrytera kompetent personal, risker avseende IT-infrastrukturen, valutarisker och risken för kundförluster. Den kvarvarande osäkerheten på världens finansiella marknader innebär risker för fortsatta uppsägningar av befintliga kundkontrakt, minskad försäljning av nya kundkontrakt och för ökade kreditrisker. En annan viktig riskfaktor att ta hänsyn till är risken för ytterligare minskad likviditet på världens derivatmarknader, vilket sannolikt skulle påverka Orc Groups kunder negativt och därmed även den kunna påverka uppsägningar, nyförsäljning och kreditrisk. En mer omfattande beskrivning av Orc Groups bedömda risk- och osäkerhetsfaktorer finns i förvaltningsberättelsen i koncernens årsredovisning för 2010. Neonets verksamhet är främst exponerad för en begränsad kreditrisk, då bolaget enbart handlar på uppdrag av kund och aldrig för egen räkning. Den risk som uppstår i verksamheten hanteras genom väl beprövade riskmodeller och policies där varje kund måste genomgå en kreditprövning innan de tillåts börja handla.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Erfarenheter från upprustning av exempelvis barken Viking i Göteborg har tagits till- vara och nämnden har tagit hänsyn till dessa i den föreliggande kalkylen för af Chap- man. Vissa delar av skrovet har dock inte varit åtkomliga för besiktning p.g.a. barlas- ten, således kan en transport till ett varv som innebär bogsering i öppen sjö vara en risk. Idrottsnämnden kommer att låta en varvsexpert undersöka skrovet med avseende på dess möjligheter att bogseras längre sträckor innan publicering för anbudsupphand- ling sker. Visar det sig att riskerna är stora, kommer alternativet med mer avlägsna varv sannolikt inte att finnas med i förfrågningsunderlaget. Vilket innebär att det be- gränsar antalet varv som kan lämna anbud och således påverka kostnaderna.
RISK- OCH OSÄKERHETSFAKTORER. Utvecklingen fortsätter att präglas av skuldkrisen i euroområdet och en svag global konjunktur. Så länge obalanserna i världsekonomin kvarstår med många skuldtyngda länder kommer den instabila situationen att fortsätta påverka den ekonomiska utvecklingen och riskera åstadkomma oro på de finansiella marknaderna. Handelsbanken har inga statsexponeringar mot de så kallade PIIGS-länderna, men kan påverkas indirekt om krisen skulle förvärras markant. Handelsbankens historiskt låga risktolerans, goda kapitalisering och starka likviditetssituation gör dock banken väl rustad att verka också under dessa förutsättningar. Turbulens på de finansiella marknaderna påverkar den finansiella sektorns möjligheter att få tillgång till framförallt långfristig finansiering. Handelsbanken har en stark likviditetssituation såväl totalt sett som i alla för banken väsentliga valutor och har kontinuerligt haft full tillgång till kapitalmarknaderna. Banken är därför väl rustad att hantera situationer av ökad finansiell oro. Banken har låg tolerans för marknadsrisker. Under det första kvartalet 2013 uppgick den totala exponeringen mätt som Value-at-Risk (VaR) i handelslagret till i genomsnitt 17 mnkr (13 mnkr under Q1 2012). Under perioden varierade risken mellan 9 mnkr (7) och 42 mnkr (22). Likviditetssituationen inom Handelsbanken är god och beskrivs närmare nedan under rubriken Likviditet och finansiering. I övrigt är bankens risk- och kapitalplanering beskriven i Handelsbankens årsredovisning 2012 och i bankens Risk- och Kapitalhantering, information enligt Pelare 3 för 2012. Det har inte inträffat några väsentliga förändringar sedan publiceringen av dessa publikationer som inte redogjorts för i denna delårsrapport.