Common use of 申购份额与赎回金额的计算 Clause in Contracts

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式，申购份额的计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 若投资人选择申购本基金A类基金份额 1） 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率） 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额净值类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝50,000×1.50%÷（1+1.50%）＝738.92元净申购金额＝50,000－738.92＝49,261.08元 申购份额＝49,261.08÷1.0500＝46,915.31份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A 类基金份额为：申购费用＝1,000元 净申购金额＝6001,000－1,000＝6,000,000元申购份额＝6,000,000÷1.2000＝5,000,000份 即投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 5,000,000 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 若投资人选择申购本基金 C 类基金份额 申购份额＝申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝50,000÷1.0500＝47,619.05 份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额的计算公式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额＝赎回总金额−赎回费用 （1） 若投资人选择赎回本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元赎回费用＝10,500×0.25%＝26.25 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额＝10,500－26.25＝10,473.75 元 即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,473.75 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式（2） 若投资人选择赎回本基金 C 类基金份额 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元 赎回费用＝10,500×0%＝0.00 元 净赎回金额＝10,500－0.00＝10,500 元 即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,500 元。

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日该类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购当日该类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100，000/ (1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）＝98，814.23 元申购费用＝100，000－98，814.23＝1，185.77 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝98，814.23/1.0170 =97，162.47 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 例：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 万份，持有时间满 1 个锁定期，假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额=100，000×1.0170＝101，700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日的各类基金份额净值在所投资基金披露净值或万份收益的当日（法定节假日顺延至第一个交易日）计算，并根据基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 若投资者选择申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额−净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 场外申购的 A 类基金份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。场内申购的 A 类基金份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再采用截位方式保留到整数位，整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者。 例：某个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元，通过场外申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的基金份额为： 净申购金额=100,000/(1+1.2%)=98,814.23 元申购费用=100,000–98,814.23=1,185.77 元申购份额=98,814.23/1.0150=97,353.92 份 即：个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元，通过场外申购本基金 A类基金份额，对应的申购费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 97,353.92 份 A 类基金份额。 例：某个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元，通过场内申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的基金份额为： 净申购金额=100,000/(1+1.2%)=98,814.23 元申购费用=100,000–98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23/1.0150=97,353.92 份（四舍五入保留到小数点后两位）=97,353 份（保留至整数位） 退款金额=0.92×1.0150=0.93 元 实际净申购金额=98,814.23-0.93=98,813.30 元 即：个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元，通过场内申购本基金 A类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353份 A 类基金份额，申购费用为 1,185.77 元，退款金额为 0.93 元。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 若投资者选择申购本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 场外申购的 C 类基金份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元申购本基金 万元，通过场外申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的基 金份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份 即：个人投资者在封闭运作期届满后投资 10 万元，通过场外申购本基金 C类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,522.17 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日的各类基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回费用赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额−赎回费用 计算结果以四舍五入的方式保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：本基金转型后，某投资者通过场外赎回本基金 10 万份本基金 万份 A 类份额，赎回费为 类基金份额，持有时间为 60 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额=100,000×1.0150=101,500.00 元赎回费用=101,500.00×0.5%=507.50 元 净赎回金额=101,500.00–507.50=100,992.50 元 即：投资者通过场外赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持有时间为 60 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其 可得到的净赎回金额为 100,992.50 元。 例：本基金转型后，某投资者通过场外赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为1.0150 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额=100,000×1.0150=101,500.00 元赎回费用=101,500.00×0=0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额=101,500.00–0.00=101,500.00 元 即：投资者通过场外赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得 到的净赎回金额为 101,500.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：本基金转型后，某投资者通过场外赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持有时间为 45 天，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元 赎回费用＝101,500.00×0＝0.00 元 净赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00 元 即：投资者通过场外赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持有时间为 45 天，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得 到的净赎回金额为 101,500.00 元。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额若投资者选择申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额的计算公式为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额申购费用＝申购金额－净申购金额 或，申购费用＝固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类份额基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）在开放日投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.6%，假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1+0.6%）＝99,403.58 元申购费用＝100,000－99,403.58＝596.42 元 申购份额＝99,403.58/1.0150＝97,934.56 份 例：某养老金客户在开放日通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，其申购费金额为 500 元，假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元 申购份额＝99,500.00/1.0150＝98,029.56 份 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 若投资者选择申购本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 类份额基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类份额 的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 基金份额净值的计算 由于基金费用的不同，本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日发售在外的该类别基金份额总数。在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。在开放期内，在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，根据基金合同约定，或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.0%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.0%）＝99,009.90 元申购费用＝100,000－99,009.90＝990.10 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 99,009.90/1.0170=97,354.87 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 万份，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或披露。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 A 类基金份额 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：申购费用适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）申购费用 = 申购金额−净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用 = 固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额 申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 例 3：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额 = 50000 / (1+1.00%) = 49504.95 元 申购费用 = 50000 – 49504.95= 495.05 元 申购份额 = 49504.95 / 1.0520 = 47057.94 份 金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：申购份额=50000/1.0520=47528.52 份 即：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基 金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到 47528.52 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的某一类基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回总金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额−赎回费用 例 5：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额 = 10000 × 1.0520 = 10520.00 元 赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 = 10520 × 0.50% = 52.60 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额 = 10520 − 52.60= 10467.40 元 即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为 10467.40 元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金份额净值的计算 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额净申购金额＝申购金额/（1+申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 净申购金额＝申购金额－固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.50%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 1.50%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额0，申购份额的计算公式为：申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0170＝98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式：

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = A 类份额的申购份额计算申购费用采用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日A 类基金份额净值申购费用采用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例： 某投资人投资50,000 元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.050 元，则可得到本基金A类基金份额的申购份额为： 净申购金额=50,000/（1+1.5%）=49,261.08 元申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元 申购份额=49,261.08/1.050=46,915.31 份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元，则其可得 到 46,915.31 份基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额C 类份额的申购份额计算 申购份额=申购金额/申购当日 A 申购当日C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为50,000 元申购本基金C 类基金份额，假设申购当日C 类基金份额的基金份额净值为 1.0000 元，则可得到本基金C 类基金份额的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额=50,000/1.0000=50,000.00 份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份0000 元，则其可得到 50,000.00 份本基金 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为赎回金额的计算及余额处理方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日的基金份额净值为基准进行计算，本基金A 类份额与C 类份额设置不同的赎回费率计算公式： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 赎回总金额−赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有时间为两年三个月，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元 投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为两年三个月，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例： 某投资人赎回本基金 10,000 份C 类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.25=12,500.00 元赎回费用=12,500×0%=0.00 元 净赎回金额=12,500-0=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当 日 C 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式，申购份额的计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 若投资人选择申购本基金A类基金份额 1） 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率） 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额净值类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝50,000×1.50%÷（1+1.50%）＝738.92元净申购金额＝50,000－738.92＝49,261.08元 申购份额＝49,261.08÷1.0500＝46,915.31份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A 类基金份额为： 申购费用＝1,000元 净申购金额＝6001,000－1,000＝6,000,000元申购份额＝6,000,000÷1.2000＝5,000,000份 即投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 5,000,000 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 若投资人选择申购本基金 C 类基金份额 申购份额＝申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝50,000÷1.0500＝47,619.05 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额的计算公式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额＝赎回总金额−赎回费用 （1） 若投资人选择赎回本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元赎回费用＝10,500×0.25%＝26.25 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额＝10,500－26.25＝10,473.75 元 即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,473.75 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式（2） 若投资人选择赎回本基金 C 类基金份额 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元 赎回费用＝10,500×0%＝0.00 元 净赎回金额＝10,500－0.00＝10,500 元 即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为 180 天，适用的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,500 元。

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：类基金份额 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 C 类和 I 类基金份额 申购份额＝净申购金额/申购当日 C 或 I 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1类基金份额净值为 1. 0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为：净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）＝98,814.23 元 申购份额 申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 98,814.23/1.0170 =97,162.47 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 I 类份额，假设申购当日 I 类基金份额净值为 1. 0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类份额，持有 5 天赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 万份，赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50 ＝100,174.50 元 例：某投资人申购本基金 C 类份额，持有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 例：某投资人申购本基金 I 类份额，持有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：申购费用采用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额申购当日基金份额净值申购费用采用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 申购当日基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 1.5%)＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 元申购份额＝98,522.17/1.0150＝97,066.18 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 即投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份A 类基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,066.18 份 A 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为赎回金额的计算及余额处理方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回费用赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额−赎回费用 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.2500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.2500=12,500 元赎回费用=12,500.00×0%=0 元 净赎回金额=12,500.00-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 0=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 类基金份额的基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：类基金份额 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 C 类基金份额 申购份额＝净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1类基金份额净值为 1. 0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为：净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）＝98,814.23 元 申购份额 申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 98,814.23/1.0170 =97,162.47 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份： 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类份额，持有 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 天赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 例：某投资人申购本基金 C 类份额，持有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 本基金申购份额的计算 本基金分为 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 具体的计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 申购本基金 A 类基金份额时： 申购费率适用上表中的比例费率时： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）申购费用 = 申购金额−净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类基金份额净值申购费率适用上表中的固定金额时： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额-申购费用 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为： 申购金额 = 50,000.00 元 净申购金额 = 50,000.00 / (1+1.50%) = 49,261.08 元 申购费用 = 50,000.00– 49,261.08= 738.92 元 申购份额 = 49,261.08 / 1.0520 = 46,826.12 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金A 类基金份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46,826.12 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购本基金 C 类基金份额时：净申购金额 = 申购金额 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购 C 类基金份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份净申购金额=50,000.00 元 申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-本基金赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。计算公式：赎回总金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值 赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额−赎回费用 例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额 = 10,000.00× 1.0520 = 10,520.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回费用 = 10,520.00 × 0.50% = 52.60 元 净赎回金额 = 10,520.00 − 52.60= 10,467.40 元 即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为 10,467.40 元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金份额净值的计算 基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数 本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 申购 A 类基金份额时，申购份额的计算方法如下： A 类基金份额申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，以申请当日 A 类基金份额净值为基准计算，申购金额及申购份额的计算结果按照四舍五入的方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：当申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值T 日该类基金份额的基金份额净值当申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额申购 C 类基金份额时，申购份额的计算方法如下： C 类基金份额申购的有效份额为按实际确认的申购金额，以申请当日 C 类基金份额净值为基准计算，计算结果按四舍五入的方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的 C 类基金份额申购时不收取申购费用，申购金额即为净申购金额。申购份额=净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值 例：某投资者（直销柜台的养老金客户除外）投资 5,000 元申购 A 类人民币份额，申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类人民币份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=5,000/（1+1.20%）=4,940.71 元申购费用=5,000-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 4,940.71=59.29 元 申购份额=4,940.71/1.1280=4,380.06 份 即：投资者（直销柜台的养老金客户除外）投资 5,000 元申购 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类人民币份额，假设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0170 1.1280 元，可得到 4,380.06 份 A 类人民币份额。 例：某投资者投资 5,000 美元申购 A 类美元现汇份额，申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类美元现汇份额净值为 1.1280 元，当日中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价为 7.0002，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=5,000/（1+1.20%）=4,940.71 美元申购费用=5,000-4,940.71=59.29 美元 美元现汇份额净值=1.1280/7.0002=0.1611 美元申购份额=4,940.71/0.1611=30,668.59 份 即：投资者投资 5,000 美元申购 A 类美元现汇份额，可得到 30,668.59 份 A 类美元现汇份额。 例：某投资者投资 5,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额=5,000/1.1280=4,432.62 份 即：投资者投资 5,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日的 C 类基金份额净值为 1.1280 元，可得到 4,432.62 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算： 赎回费用A 类和 C 类基金份额采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的 A/C 类基金份额净值为基准进行计算，基金的赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用，其中： 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 赎回份额×T 日 A/C 类基金份额净值 例：某投资者持有本基金 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类人民币份额 5 个月，赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为类人民币份额的基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00 元赎回费用=11,480.00×0.50%=57.40 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元净赎回金额=11,480.00－57.40=11,422.60 元 即：投资者赎回持有期为 5 个月的 10,000 份本基金 A 类人民币份额，假设赎回当日的 A 类人民币份额净值为 1.1480 元，可得到 11,422.60 元净赎回金额。 例：某投资者持有本基金 10,000 份 A 类美元现汇份额 5 个月，赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类人民币份额净值是 1.1480 元，当日中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价为 7.0002，则可得到的赎回金额为： 美元现汇份额净值=1.1480/7.0002=0.1640 美元赎回金额=10,000×0.1640=1,640.00 美元 赎回费用=1,640.00×0.50%=8.20 美元 净赎回金额=1,640.00－8.20=1,631.80 美元 即：投资者赎回持有期为 5 个月的 10,000 份本基金 A 类美元现汇份额，可得到 1,631.80 美元净赎回金额。 例：某投资者持有本基金 10,000 份 C 类基金份额 20 天，赎回费率为 0.75%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00 元赎回费用=11,480.00×0.75%=86.10 元 净赎回金额=11,480.00－86.10=11,393.90 元 即：投资者赎回持有期为 20 天的 10,000 份本基金 C 类基金份额，假设赎回 当日的 C 类基金份额净值为 1.1480 元，可得到 11,393.90 元净赎回金额。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 本基金基金份额净值的计算： （1） 本基金分别计算并披露不同份额类别对应的基金份额净值。各类别人民币份额的基金份额净值是按照每个工作日该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，A 类美元现汇份额类别的基金份额净值为当日 A 类人民币份额类别的基金份额净值除以中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位舍去，由此产生的差异计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。 4、 申购份额、余额的处理方式（2） 基金管理人应在每个工作日对前一工作日基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送至基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后，由基金管理人按约定对外公布。

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 0.8%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 0.8%）＝99,206.35 元申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 =99,206.35/1.0170=97,548.03 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 万份，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或披露。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = A 类基金份额的申购份额计算 1） 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算公式为： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额 = 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 2） 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额类基金份额的申购份额计算 申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 例：某投资人在 T 日投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.4%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000/(1+0.4%)＝99,601.59 元申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41 元 申购份额=99,601.59/1.2000=83,001.33 份 即投资人投资 10 万元申购本基金A 类基金份额,假设申购当日A 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到 83,001.33 份 A 类基金份额。 例：某投资人在 T 日投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的 C 类基金份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份申购份额=100,000/1.2000=83,333.33 份 即投资人投资 10 万元申购本基金C 类基金份额,假设申购当日C 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到 83,333.33 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用，计算公式为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回总金额—赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例；某投资人在 T 日赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有期限大于 7 日且不满 30 日，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为1.2000元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额=100,000×1.2000＝120,000.00 元赎回费用=120,000.00×0.1%=120.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额=120,000.00—120.00=119,880.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金两类份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按《基金合同》的约定公告。遇特殊情况，履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 若投资者选择申购 A 类基金份额，则申购份额的计算公式为：当申购费用适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）；申购费用 = 申购金额-净申购金额； 申购份额 = 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值。当申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额； 净申购金额/=申购金额-申购费用； 申购份额 = 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值。 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 1.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则可申购 A 类基金份额为： 净申购金额＝10,000/（1＋1.50%）＝9,852.22 元 申购费用＝10,000-9,852.22＝147.78 元申购份额＝9,852.22/1.050＝9,383.07 份 即：投资者（非养老金客户）投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9,383.07 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/若投资者选择认购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A C 类基金份额净值。 例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为1.050 元，则可申购 C 类基金份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝10,000/1.050＝9,523.81 份 即：投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9,523.81 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算： 赎回费用采用“份额赎回”方式，各类基金份额的赎回价格以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 赎回总金额×该类基金份额赎回费率 净赎回金额=赎回总金额−赎回费用 例：某投资人赎回 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，份额持有期限 5 天，对应赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.100 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回金额=10,000×1.100＝11,000.00 元赎回费用=11,000.00×1.50%＝165.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元净赎回金额=11,000.00－165.00＝10,835.00 元 即：投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额持有期限 5 天，假设赎回当日的 A 类基金份额净值为 1.100 元，可得到 10,835.00 元赎回金额。 例：某投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 5 天，对应赎回费率为 0.75%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.100 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.100＝11,000.00 元赎回费用=11,000.00×0.75%＝82.50 元 净赎回金额=11,000.00－82.50＝10,917.50 元 即：投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 5 天，假设赎回当日的 C 类基金份额净值为 1.100 元，可得到 10,917.50 元赎回金额。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式本基金基金份额净值的计算： 本基金各类基金份额净值计算公式为: A 类基金份额净值＝A 类基金份额的基金资产净值总额/A 类基金份额总 数；

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 本基金申购份额的计算 本基金分为 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。具体的计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 申购本基金 A 类基金份额时：申购费率适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）申购费用 = 申购金额−净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类基金份额净值申购费率适用固定金额时： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额-申购费用 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为： 申购金额 = 50,000.00 元 净申购金额 = 50,000.00/ (1+1.50%) = 49,261.08 元申购费用 = 50,000.00– 49,261.08= 738.92 元 申购份额 = 49,261.08 / 1.0520 = 46,826.12 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46,826.12 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购本基金 C 类基金份额时：净申购金额 = 申购金额 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购 C 类基金份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份净申购金额=50,000.00 元 申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。计算公式： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 赎回总金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额−赎回费用 例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额 = 10,000.00 × 1 .0520 = 10,520.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回费用 = 10,520.00× 0.50% = 52.60 元 净赎回金额 = 10,520.00 − 52.60= 10,467.40 元 即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为 10,467.40 元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金份额净值的计算 基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数 本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式，申购份额的计算方法如下： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 若投资人选择申购本基金A类基金份额 1） 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率） 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额净值类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝50,000×1.50%÷（1+1.50%）＝738.92元净申购金额＝50,000－738.92＝49,261.08元 申购份额＝49,261.08÷1.0500＝46,915.31份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A 类基金份额为：申购费用＝1,000元 净申购金额＝6001,000－1,000＝6,000,000元 申购份额＝6,000,000÷1.2000＝5,000,000.00份 即投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 5,000,000.00 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 若投资人选择申购本基金 C 类基金份额 申购份额＝申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝50,000÷1.0500＝47,619.05 份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额的计算公式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额＝赎回总金额−赎回费用 （1） 假设该笔持有期限为 100 天 例：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设该笔份额持有期限为 100 天，由于持有期限尚未达到最短持有期限（一年，一年按 365 天计算）基金管理人会对投资人的赎回申请做赎回失败处理。 （2） 假设该笔持有期限为 370 天 例：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设该笔份额持有期限为 370 天，持有期限已超过最短持有期限（一年，一年按 365 天计算），赎回不收取赎回费用。假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回费用＝0.00 元 净赎回金额＝10,500－0.00＝10,500.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为类基金份额： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为C 类基金份额： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.2%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额=98,814.23/1.0170=97,162.47 份 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0160=98,425.20 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额´赎回当日该类基金份额净值´赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回份额´赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类基金份额，持有 5 天赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 万份，赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元 例：某投资人申购本基金 C 类基金份额，持有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+1 日内计算，并在 T+2日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。未来，若市场情况发生变化，或实际情况需要，经中国证监会允许，本基金可相应调整基金净值计算和公告时间或频率并提前公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 0.4%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 0.4%）＝99,601.59 元申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 =99,601.59/1.0170=97,936.67 份 C 类和 E 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类或 E 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类或 E 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类或 E 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 万份，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或披露。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额基金份额净值的计算 本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （2） 申购份额的计算 基金的申购采用“金额申购”方式。 1） 若投资者选择场外申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，基金申购份额的计算公式如下： 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法为：净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）； 申购费用＝申购金额－净申购金额； 申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值。当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。 例：某投资者在场外申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，对应的申购费率为 1.2％。假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.3860 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000／（1＋1.2％）＝49,407.11 元；申购费用＝50,000－49,407.11＝592.89 元； 申购份额＝49,407.11／1.3860＝35,647.27 份。 即，若该投资者在场外申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.3860 元，则可得到A 类基金份额 35,647.27 份。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 若投资者选择场外申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的计算公式如下：申购份额＝申购金额／申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 例：某投资者在场外申购本基金 C 类基金份额 100,000 元，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为1.2980 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份额＝100,000／1.2980＝77,041.60 份 即，若该投资者在场外申购本基金 C 类基金份额 100,000 元，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.2980 元，则可得到 77,041.60 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担类基金份额。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 本基金 A 类基金份额的计算 本基金的 A 类基金份额申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，当申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额 = 申购份额=净申购金额/申购当日 T 日 A 类基金份额净值类基金份额的基金份额净值当申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值 本基金的 C 类基金份额申购时不收取申购费用，申购金额即为净申购金额。申购份额=净申购金额/T 日 C 类基金份额的基金份额净值 例如：某投资者（非直销养老金客户）申购本基金 A 类基金份额 10 万元，所对应的申购费率为 0.80%，并假定当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0620 元。则申购份额为： 净申购金额＝100,000／（1+0.80％）=99206.35 元申购费用＝100,000－99206.35＝793.65 元 申购份额＝99206.35／1.0620＝93414.64 份 即：投资者（非直销养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定当日的 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0620 元，则可得到 93414.64 份 A类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额的计算 申购份额=申购金额/申购当日 T 日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 例如：某投资者申购本基金 C 类基金份额 10 万元，假定当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0160 元。则申购份额为： 申购份额=100,000/1.0160=98,425.20 份 即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假定当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基金份额的基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 98,425.20 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的某一类基金份额净值为基准进行计算，基金的赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用，其中： 赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用=赎回总金额×赎回费率 赎回金额=赎回总金额−赎回费用 例：某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期超过 7 日但小于 60 天，对应的赎回费率为 0.30%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0620 元，则可得到的赎回金额为： 赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值=10,000×1.0620=10,620.00 元 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回总金额×赎回费率=10,620.00×0.30%=31.86 元赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回总金额−赎回费用=10,620.00-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 31.86=10,588.14 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 类基金份额的基金份额净值是 1.0620 元，则其可得到的净赎回金额为 10,588.14 元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金基金份额净值的计算： 本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 若投资者选择申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额的计算公式为： 申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额−净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.40%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=100,000/(1+0.40%)= 99,601.59 元申购费用=100,000–99,601.59 = 398.41 元 申购份额=99,601.59/1.0150= 98,129.65 份 即：投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.40%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,129.65 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.04%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=100,000/(1+0.04%)= 99,960.02 元 申购费用=100,000–99,960.02= 39.98 元 申购份额= 99,960.02 /1.0150= 98,482.78 份 即：投资者（养老金客户）通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.04%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,482.78 份 A 类基金份额。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 若投资者选择申购本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 类份 额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下：申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份 即：投资者投资 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担万元申购本基金 C 类基金份额，对应的申购费率为 0，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,522.17 份 C 类基金份额。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额若投资者选择申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额的计算公式为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额申购费用＝申购金额－净申购金额 或，申购费用＝固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 若投资者选择申购本基金 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 例：某投资者（非养老金客户）在开放日投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.8%，假设申购当日本基金的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额＝99,206.35/1.0150＝97,740.25 份 即：投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 97,740.25 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17 份 即：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为 98,522.17 份。 例：某养老金客户在开放日通过直销机构投资 10 万元申购本基金基金份额， 其申购费金额为 500 元，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元申购份额＝99,500/1.0150＝98,029.56 份 即：养老金客户投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为 98,029.56 份。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例：某投资者赎回本基金 10 万份本基金 万份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有期大于 7 日但不满 3 个月，对应赎回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.0150 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元赎回费用＝101,500.00×0.10%＝101.50 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额＝101,500.00－101.50＝101,398.50 元 即：投资者赎回本基金 10 万份A 类基金份额，持有期大于 7 日但不满 3 个月，对应的赎回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净赎回金额为 101,398.50 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例，某投资者持有本基金 10 万份 C 类基金份额 6 个月后赎回，赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.015 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额＝100,000×1.015＝101,500.00 元 赎回费用＝101,500.00×0＝0.00 元 赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00 元 即投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.015 元，则其可得到的赎回金额为 101,500.00 元。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金的申购金额包括净申购金额和申购费用。 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 若投资者选择A类基金份额，即缴纳前端申购费用，则申购份额的计算公式为： 净申购金额 = 申购金额/ (1+前端申购费率) 前端申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日基金份额净值 例如：某投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，对应费率为0.8%，假设申购当日基金份额净值为1.017元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额 ＝ 100,000/ (1+0.8%)＝99,206.35元 前端申购费用 ＝ 100,000－99,206.35＝793.65元 申购份额 ＝99,206.35/1.017＝97,548.03份 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额若投资者选择申购本基金B类基金份额，即缴纳后端申购费用，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为申购当日基金份额净值 当投资者提出赎回时，后端申购费用的计算公式为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率 例如：某投资者投资10万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.017元，则其可得到的申购份额为： 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = =100,000/1.017 =98,328.42份 假定投资者持有一年后赎回上述份额，则其应缴纳的后端申购费为： 后端申购费用＝98,328.41×1.017×0.8%=800.00元 （3） 若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为申购当日C类基金份额净值 例如：某投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.050元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份申购份额=50000/1.050=47619.05份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为基金赎回金额的计算 （1） 若投资者选择A类基金份额，即缴纳前端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为例如：某投资者申购本基金A类基金份额，持有三个月赎回10万份，赎回费率为0.1%，假设赎回当日基金份额净值是1.017元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元赎回费用＝100,000×1.017×0.1%＝101.7元 赎回金额=100,000×1.017－101.7＝101,598.3元 （2） 若投资者选择B类基金份额，即缴纳后端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为： 后端认/申购费用＝赎回份额×认/申购当日基金份额净值×后端认/申购费率 赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值－后端认/申购费用－赎回费用 例如：某投资者申购本基金B类基金份额，三个月赎回10万份基金份额，对应的赎回费率为0.1%，对应的后端申购费率是1.0%，假设赎回当日基金份额净值是1.037元，申购当日基金份额净值为1.017元，则其可得到的赎回金额为： 后端申购费用=100,000×1.017×1.0%=1,017元 赎回费用=100,000×1.037×0.1%=103.7元 赎回金额=100,000×1.037－1,017－103.7=102,579.30元 （3） 若投资者选择C类基金份额，则赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用 例如：某投资者申购本基金C类基金份额，30天内赎回10万份，赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.017元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.017×0.75%＝762.75元 赎回金额=100,000×1.017－762.75＝100,937.25元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为本基金申购份额的计算： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 申购费用适用比例费率： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）；申购费用 = 申购金额-净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值净申购金额 / 申购当日该类别基金份额净值。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额申购费用适用固定金额：申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购费用 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为净申购金额 / 申购当日该类别基金份额净值 例：某投资者投资1万元申购本基金A类基金份额，申购费率为1.0%，假设申购当日的A类基金份额净值为1.1367，则其可得到A类基金份额的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份净申购金额 ＝10,000/(1+1.0%)＝9,900.99元申购费用 ＝10,000-9,900.99＝99.01元 申购份额 ＝ 9,900.99 /1.1367 =8,710.29份 即：投资者投资1万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日的A类基金份额净值为1.1367，则其可得到8,710.29份的A 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类别基金份额净值为基准进行计算，计算公式：赎回总金额 = 赎回份额×T日该类别基金份额净值 赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为= 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额−赎回费用 例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为180天，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0524元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元赎回总金额 = 10,000 × 1.0524 = 10,524.00元赎回费用 = 10,524 × 0.50% = 52.62元 净赎回金额 = 10,524 .00− 52.62 = 10,471.38元 即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为180天，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0524元，则其可得到的净赎回金额为10,471.38元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额 = 100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）= 98,814.23 元申购费用 = 100,000－9881.42 = 1,185.77 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 98,814.23/1.0170 = 97,162.47 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 申购份额 = 100,000/1.0170 = 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类基金份额，持有 5 个月赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 万份，赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用 = 100,000×1.0170×0.5% = 508.50 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额 = 100,000×1.0170－508.50 = 101,191.50 元 例：某投资人申购本基金 C 类基金份额，7 日内赎回 10 万份，赎回费率为 1.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用 = 100,000×1.0170×1.5% = 1,525.50 元 赎回金额 = 100,000×1.0170－1,525.50 = 100,174.50 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或披露。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 A 类基金份额 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：申购费用适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额－净申购金额 申购金额/（1＋申购费率）申购费用 = 申购金额−净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用 = 固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额 申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 例 3：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额 = 50000 / (1+1.00%) = 49504.95 元 申购费用 = 50000 – 49504.95= 495.05 元 申购份额 = 49504.95 / 1.0520 = 47057.94 份 金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：申购份额=50000/1.0520=47528.52 份 即：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份类基 金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到 47528.52 份 C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算 采用―份额赎回‖方式，赎回金额以 T 日的某一类基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回总金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额−赎回费用 例 5：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额 = 10000 × 1.0520 = 10520.00 元 赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 = 10520 × 0.50% = 52.60 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额 = 10520 − 52.60= 10467.40 元 即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 90 天，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的净赎回金额为 10467.40 元。 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 本基金份额净值的计算 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。在开始办理基金份额申购或赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金份额净值。在开始办理基金份额申购或赎回后，基金管理人应当在每个工作日的次日，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. （一） 本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 1、 基金申购份额的计算 本基金 若投资者选择申购 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为类基金份额，则申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额 = 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值类基金份额的基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额申购费用适用固定金额时：申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 类基金份额的基金份额净值 上述计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 5,000 元申购本基金A 类基金份额，对应申购费率为 0.4%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 1.1280 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额=5,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 0.4%)=4,980.08 元申购费用=5,000-4,980.08=19.92 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购份数=4,980.08/1.1280=4,414.96 份 即：该投资人投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1280 元，则可得到 4,414.96 份 A 类基金份额。 2、 若投资人选择申购 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额，则申购份额的计算公式为：申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 类基金份额的基金份额净值 上述计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份 即：投资者投资 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其得到 47,619.05 份 C 类基金份额。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 0.4%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000/（1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 0.4%）＝99,601.59 元申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 =99,601.59/1.0170=97,936.67 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类基金份额净值为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 万份，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或披露。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 C 类和 I 类基金份额不收取申购费，申购份额的计算公式为：申购份额＝净申购金额/申购当日 C 类或 I 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 98,814.23/1.0170 =97,162.47 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类或 I 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类或 I 类基金份额净值为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为本基金赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类基金份额，持有 5 天赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 万份，赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50 ＝100,174.50 元 例：某投资人申购本基金 C 类或 I 类基金份额，持有 3 个月赎回 10 万份，赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类或 I 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金申购份额的计算方式 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额A 类基金份额 申购费用适用比例费率时： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日A 类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 类基金份额 申购份额=申购金额/申购当日 C 申购当日C 类基金份额净值 例：某投资人投资 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例 1： 假定 T 日A 类基金份额净值为 1.0160 元，某投资人本次申购本基金A 类基金份额 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 万元，对应的本次申购费率为 0.60%，该投资人可得到的A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000/(1＋0.60%)＝99403.58 元申购费用＝100,000－99403.58=596.42 元 申购份额＝99403.58/1.0160＝97838.17 份 即：投资者投资 10 万元申购本基金A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为0160 元，可得到 97,838.17 份A 类基金份额。 例 2： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份假设某投资者投资 10 万元申购本基金C 类基金份额，申购当日本基金C 类基金份额净值为 1.0600 元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0600＝94,339.62 份 即：投资者投资 10 万元申购本基金C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 94,339.62 份C 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为赎回金额的计算方式： 赎回费用赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值基金份额净值的计算 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额申购份额的计算 1） 当A 类基金份额申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法为： 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）； 申购费用＝申购金额－净申购金额； 申购份额＝净申购金额／申购当日该类基金份额净值。 2） 当A 类基金份额申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法为：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 3） 申购C 类基金份额的计算方法为： 申购份数＝申购金额/申购当日该类基金份额净值 申购的有效份额由按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算。场外申购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产;通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再采用截位法保留到整数位，整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者。 例：某投资者在场外申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，对应的申购费率为 0.80%。假设申购当日A 类基金份额净值为 1.386 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000／（1＋0.80%）＝49,603.17 元；申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元； 申购份额＝49,603.17／1.386＝35,788.72 份。 即，若该投资者在场外申购本基金A 类基金份额 50,000 元，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.386 元，则可得到A 类基金份额 35,788.72 份。 例：某投资者在场内申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，对应的申购费率为 0.80%。假设申购当日A 类基金份额净值为 1.386 元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额＝50,000／（1＋0.80%）＝49,603.17 元；申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元； 申购份额＝49,603.17／1.386＝35,788.72 份。 因场内 A 类基金申购份额计算结果采用截位法保留至整数份，故投资人申购所得 A 类基金份额为 35,788 份，不足 1 份部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 实际净申购金额=35,788×1.386=49,602.17 元 退款金额=50,000-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 49,602.17-396.83=1 元 即，若该投资者在场内申购本基金A 类基金份额 50,000 元，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.386 元，则可得到A 类基金份额 35,788 份，退款为1 元。 例：某投资者申购本基金C 类基金份额 50,000 元，假设申购当日C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，则其得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额=50,000/1.0170=49,164.21 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为（3） 赎回金额的计算 基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的各类基金份额净值为基准进行计算，计算公式如下： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值；赎回费用＝赎回总金额×赎回费率；

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：申购费用采用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额申购当日该类基金份额净值申购费用采用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 申购当日该类基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 1.5%)＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 元申购份额＝98,522.17/1.0150＝97,066.18 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 即投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,066.18 份 A 类基金份额。 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为赎回金额的计算及余额处理方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回费用赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额−赎回费用 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.2500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.2500=12,500 元赎回费用=12,500.00×0%=0 元 净赎回金额=12,500.00-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 0=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 类基金份额的基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： 净申购金额 = 申购金额/ (1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费用）申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设对应费率为 1.5%，申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 1.180 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 1.5%)＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 =98,522.17/1.180=83,493.36 份 （2） 若投资者选择申购 C 类基金份额，C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额0，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日基金 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为类基金份额份额净值为 1.016 元，则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额 =100,000/1.016 =98,425.19 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为基金赎回金额的计算赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人赎回本基金 10 万份本基金 万份 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 类基金份额，赎回费率为 1.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 1.308 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回总金额＝100,000×1.308＝130,800 元赎回费用＝130,800×1.5%＝1,962 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 净赎回金额＝130,800－1,962＝128,838 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别计算净值，T 日各类基金份额的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 C 类和 I 类基金份额申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额＝申购金额/申购当日 C 类或 I 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1净申购金额＝100,000.00/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 1.2%）＝98,814.23 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 申购费用＝100,000.00－98,814.23＝1,185.77 元申购份额=98,814.23/1.0170=97,162.47 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 类或 I 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 类或 I 类基金份额净值为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000.00/1.0160=98,425.20 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例：某投资人申购本基金 A 类基金份额，持有 5 天赎回 10 万份本基金 万份，对应赎回费率为 1. 50%，假设赎回当日 A 类份额，赎回费为 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用＝100,000.00×1.0170×1.5%＝1,525.50 元 赎回金额=100,000.00×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元 例：某投资人申购本基金 C 类或 I 类基金份额，持有 3 个月赎回 10 万份，对应赎回费率为 0，假设赎回当日 A C 类或 I 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用＝0.00 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额=100,000.00×1.0170－0.00＝101,700.00 元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：基金申购份额的计算 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 若投资者选择A类份额缴纳前端申购费用，则申购份额的计算公式为： 净申购金额 = 申购金额/ (1+前端申购费率) 前端申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日基金份额净值 例：某投资者投资10万元申购本基金，选择A类份额缴纳前端申购费，对应费率为1.5%，假设申购当日A类份额基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/ (1+1.5%)＝98,522.17元 前端申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83元 申购份额 = 98,522.17/1.0160 = 96,970.64份 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额若投资者选择A类份额缴纳后端申购费用，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为申购当日基金份额净值 当投资者提出赎回时，后端申购费用的计算公式为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率 例：某投资者投资10万元申购本基金，选择缴纳A类份额后端申购费，假设申购当日A类份额基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额=100,000/1.0160 =98,425.20份 （3） 若投资者选择C类份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为申购当日基金份额净值 例：某投资者投资10万元申购本基金C类份额，假设申购当日基金C类份额份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份申购份额 =100,000/1.0160 =98,425.20份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为基金赎回金额的计算 （1） 若投资者认/申购时选择A类份额缴纳前端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为例：某投资者赎回本基金A类份额10万份基金份额，赎回费率为0.5%（持续持有期不少于7日），假设赎回当日A类份额基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元赎回费用＝100,000×1.0160×0.5%＝508.00元 赎回金额=100,000×1.0160－508.00＝101,092.00元 （2） 若投资者认/申购时选择缴纳A类份额后端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为： 后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购当日基金份额净值×后端认（申）购费率 赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值－后端认（申）购费用－赎回费用 例：某投资者认购期投资10万元选择A类份额后端收费方式认购本基金，该笔认购产生利息50元，最后确认份额为100050份，一年内全部赎回（持续持有期不少于7日），对应的赎回费率为0.5%，对应的后端认购费率是1.5%，假设赎回当日A类份额基金份额净值是1.0360元，则其可得到的赎回金额为： 后端认购费用=100,050×1.00×1.5%=1500.75元 赎回费用=100,050×1.0360×0.5%=518.26元 赎回金额=100,050×1.0360－1500.75－518.26=101,632.79元 例：某投资者赎回A类份额10万份基金份额，持有时间在一年内（持续持有期不少于7日），对应的赎回费率为0.5%，对应的后端申购费率是1.8%，假设赎回当日A类份额基金份额净值是1.0360元，申购当日A类份额基金份额净值为1.0160元，则其可得到的赎回金额为： 后端申购费用=100,000×1.0160×1.8%=1,828.80元 赎回费用=100,000×1.0360×0.5%=518.00元 赎回金额=100,000×1.0360－1,828.80－518.00=101,253.20元 （3） 若投资者申购时选择C类份额则赎回金额的计算公式为： 赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值－赎回费用 例、若该投资者赎回100,050份C类份额基金份额，持有时间30天以上，对应的赎回费率为0%，假设赎回当日C类份额基金份额净值是1.0360元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用=100,050×1.0360×0%=0元 赎回金额=100,050×1.0360－0=103,651.80元 3、 基金份额净值的计算 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购份额、余额的处理方式

申购份额与赎回金额的计算. 1、 基金申购份额的计算 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：本基金的申购金额包括净申购金额和申购费用。 （1） 适用于比例费率 净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额若投资者选择缴纳前端申购费用，则申购份额的计算公式为：净申购金额＝申购金额/ (1+前端申购费率) 前端申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购当日基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金，选择缴纳前端申购费，对应费率为 1.5％，假设申购当日基金份额净值为 1.016 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/ (1+1.5％)＝98,522.17 元 前端申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元申购份额＝98,522.17/1.016＝96,970.64 份 （2） 适用于固定费用 净申购金额＝申购金额-固定申购费用 申购份额＝净申购金额若投资者选择缴纳后端申购费用，则申购份额的计算公式为：申购份额＝申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 申购当日基金份额净值 当投资者提出赎回时，后端申购费用的计算公式为： 后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率 例、某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类份额，对应申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0170 万元申购本基金，选择缴纳后端申购费，假设申购当日基金份额净值为 1.016 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额 = 98,522.17/1.0170=96,875.29 份 C 类基金份额的申购费率为 0，申购份额的计算公式为：申购份额 = 申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1. 0170 元。则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 申购份额＝100,000/1.016＝98,425.20 份 2、 基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用基金赎回金额的计算 （1） 若投资者选择缴纳前端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为：赎回费用=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率赎回金额赎回份额′赎回当日基金份额净值′赎回费率 赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值赎回份额′赎回当日基金份额净值-赎回费用 例：某投资人在锁定期届满后赎回 例、某投资者在募集期认购本基金，持有一年半后赎回 10 万份本基金 A 类份额，赎回费为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 万份基金份额，赎回费率为 0.2％，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝0 赎回费用＝100,000×1.016×0.2％＝203.2 元 赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 赎回金额＝100,000×1.016－203.2＝101,396.8 元 例、某投资者在封闭期届满后申购本基金，一年内赎回 10 万份基金份额（持续持有期不少于 7 日），赎回费率为 0.5％，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.016×0.5％＝508 元 赎回金额＝100,000×1.016－508＝101,092 元 （2） 若投资者选择缴纳后端认/申购费用，则赎回金额的计算公式为：后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率 赎回费用＝赎回份额′赎回当日基金份额净值′赎回费率 赎回金额＝赎回份额′赎回当日基金份额净值－后端申购费用－赎回费用 例、若投资者在募集期内认购本基金，持有一年半后赎回 100,050 份基金份额，对应的赎回费率为 0.2％，对应的后端申购费率是 1.5％，假设赎回当日基金份额净值是 1.036 元，则其可得到的赎回金额为： 后端申购费用＝100,050×1.00×1.5％＝1,500.75 元赎回费用＝100,050×1.036×0.2％＝207.30 元 赎回金额＝100,050×1.036－1,500.75－207.30＝101,943.75 元 例、某投资者在封闭期届满后申购本基金，一年内赎回 10 万份基金份额（持续持有期不少于 7 日），对应的赎回费率为 0.5％，对应的后端申购费率是 1.8％，假设赎回当日基金份额净值是 1.036 元，申购当日基金份额净值为 1.016 元，则其可得到的赎回金额为： 后端申购费用＝100,000×1.016×1.8％＝1,828.8 元赎回费用＝100,000×1.036×0.5％＝518 元 赎回金额＝100,000×1.036－1,828.8－518＝101,253.2 元 3、 基金份额净值的计算 T 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、 申购份额、余额的处理方式