Upravljanje sukobom interesa. Članak 44.
Upravljanje sukobom interesa. Društvo ima interni akt u kojem se opisuje upravljanje sukobom interesa – „Politika uređenja sukoba interesa i osobnih transakcija“. Kriteriji za utvrđivanje postojanja potencijalnih sukoba interesa Prilikom određivanja vrste, utvrđivanja postojanja ili mogućnosti nastanka sukoba interesa do kojeg može doći prilikom obavljanja djelatnosti Društva, a čije postojanje ili nastanak može štetiti interesima vlasnika portfelja odnosno klijenata investicijskog savjetovanja, odgovorne osobe Društva će uzeti u obzir okolnost nalazi li se Društvo, relevantna osoba odnosno osoba izravno ili neizravno povezana s Društvom putem kontrole, u sklopu obavljanja djelatnosti Društva ili za Društvo ili iz drugih razloga, u situaciji da: • može ostvariti financijsku dobit ili izbjeći financijski gubitak na štetu portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja; • ima interes ili korist od usluge ili transakcije izvršene za račun vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja, a koji se razlikuju od interesa vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja; • ima financijski ili neki drugi motiv za pogodovanje interesima drugog ulagatelja ili xxxxx ulagatelja na štetu interesa vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja; • obavlja isti posao za portfelj/klijente investicijskog savjetovanja kao i za druge klijente koji nisu portfelj/klijenti investicijskog savjetovanja; • prima ili će primiti od drugih osoba dodatne poticaje ili naknade u vezi s upravljanjem imovinom vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja, u obliku novca, roba ili usluga, a što nije uobičajena provizija ili naknada za naznačenu uslugu. Postupci i mjere za utvrđivanje i upravljanje sukobom interesa Društvo je dužno poduzeti sve razumne mjere kako bi prepoznalo, upravljalo, pratilo i spriječilo ili objavilo sukob interesa, u kojem cilju je i uspostavilo odgovarajuće kriterije za određivanje vrste i utvrđivanje postojanja ili mogućnosti nastanka sukoba interesa čije bi postojanje ili nastanak mogli štetiti interesima vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja. Navedeno uključuje: • neovisno i kontinuirano jačanje sustava unutarnjih kontrola te identificiranje sukoba interesa koji mogu nastati između Društva i/ili relevantnih osoba s jedne strane i vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja s druge strane, kako bi se izbjeglo negativno djelovanje sukoba interesa na interese vlasnika portfelja/klijenata investicijskog savjetovanja; • kontinuir...
Upravljanje sukobom interesa. Upravljanje sukobom interesa detaljno je opisano u dokumentu Opće informacije i uvjeti za pružanje investicijskih usluga i aktivnosti te pružanje pomoćnih usluga koji je dostupan na internetskim stranicama Banke. Xxxxx xx donijela Politiku upravljanja sukobom interesa radi utvrđivanja okolnosti koje za posljedicu mogu imati sukob interesa, određivanja postupanja te donošenja mjera pomoću kojih će se upravljati sukobima interesa. Osim utvrđivanja okolnosti koje dovode ili mogu dovesti do sukoba interesa u odnosu na investicijske usluge i aktivnosti te pomoćne usluge, Politikom o upravljanju sukobom interesa su definirana su osnovna pravila i radnje koje je potrebno poduzeti u svrhu upravljanja situacijama koje su utvrđene kao potencijalan sukob interesa te su također definirane procedure za provedbu drugih zakonskih odredbi ili propisa, koje se smatraju odgovarajućima za upravljanje situacijama sukoba interesa. Banka ima na raspolaganju čitav niz raznolikih metoda pomoću koji mogu na učinkovit način upravljati sukobom interesa, među xxxxxx xx i sljedeće: • organizacijska struktura (organizacijska razdvojenost te razdvojene linije
Upravljanje sukobom interesa. 21
9.1. Opće odredbe upravljanja sukobom interesa 23
Upravljanje sukobom interesa. 12.1. Sukob interesa nastaje kada zaposlenik/Banka u ostvarivanju svojih interesa može ugroziti interese drugih. Sukob se promatra u zavisnosti prema grupi odnosa koji mogu nastati i to:
a. Banke i/ili zaposlenici odnosno osoba izravno ili neizravno povezanih s njima s jedne strane i interesa klijenata Banke s druge strane
b. interesa različitih klijenata Banke međusobno
12.2. S ciljem prepoznavanja sukoba interesa, definiraju se okolnosti pod kojim Banka i/ili zaposlenici i/ili osoba koja je direktno ili indirektno povezana s Bankom ili zaposlenikom se nalaze u jednoj od sljedećih situacija :
1. ostvaruje financijsku dobit ili izbjegava financijski gubitak na štetu klijenta,
2. imaju interes ili korist od ishoda posla obavljenog za klijenta ili transakcije izvršene za račun klijenta, a koji se razlikuje od interesa klijenta,
3. imaju financijski ili neki drugi motiv za pogodovanje interesima drugog klijenta ili grupe klijenata na štetu interesa klijenta,
4. imaju isti predmet poslovanja kao i predmet poslovanja Klijenta,
5. od osobe koja nije klijent dobiva dodatni poticaj na temelju posla obavljenog za klijenta, u vidu novca, roba, usluga i sličnog, a što nije uobičajena provizija ili naknada za taj posao,
12.3. Banka je formirala Mapu rizika sukoba interesa (generičkih) kojima je izložena zbog posla koji obavlja i sastava portfelja klijenata. Mapa je pod nadzorom Odjela poštivanja zakonitosti sadrži popis potencijalnih sukoba interesa koji se mogu pojaviti prilikom pružanja usluga.
12.4. S ciljem izbjegavanja rizika zbog neprimjerenog upravljanja sukobima interesa, Banka je uspostavila sustav za sprječavanje i upravljanje sukobima interesa koji je definirala Politikom sprječavanja i upravljanja sukobima interesa.
12.5. Ovaj sustav obuhvaća:
1. učinkovite procedure za sprječavanje ili kontrolu razmjene informacija između zaposlenika uključenih u različite poslovne aktivnosti koji imaju rizik sukoba interesa, a kada bi razmjena ovih informacija mogla naštetiti interesima jednog ili više klijenata,
2. odvojeni nadzor nad zaposlenicima čije primarne dužnosti uključuju poslovne aktivnosti za klijenta ili pružanje usluge klijentima koji mogu ući u sukobe interesa ili imaju suprotne interese, uključujući i interese Banke. Banka je uspostavila sustav za upravljanje povlaštenom informacijom. Definirane su relevantne osobe Banke i prate se njihove osobne transakcije sa ciljem prevencija zlouporaba,
3. mjere kojima se sprječava ili kontrolira istovremeno ili uzast...
Upravljanje sukobom interesa. Članak 11. Sukob interesa nastaje kada zaposlenik/Banka u ostvarivanju svojih interesa može ugroziti interese drugih. Sukob se promatra u zavisnosti prema grupi odnosa koji mogu nastati i to:
Upravljanje sukobom interesa. 8
5.1. Pojam, mere i radnje upravljanja sukobom interesa 8
5.2. Pojavni oblici sukoba interesa 9
5.3. Obaveštavanje klijenata o sukobu interesa 9
5.4. Organizaciona struktura za obavljanje poslova Ovlašćene banke 9
5.5. Postupanje sa nalozima klijenata 10
Upravljanje sukobom interesa. 5.1. Pojam, mere i radnje upravljanja sukobom interesa
5.2. Pojavni oblici sukoba interesa
a) Predmet klijenta i predmet poslovanja Banke i/ili relevantnog lica, odnosno lica povezanih sa njima, jeste isti predmet,
b) Postoji vlasnička povezanost Banke ili relevantnog lica i lica povezanih sa njima, sa licima koja su u tržišnoj utakmici sa klijentom,
c) Banka i/ili relevantno lice prime ili će primiti dodatnu naknadu ili podsticaj u vidu novca, robe ili usluge, povodom posla obavljenog za klijenta, a da to nije uobičajna provizija ili naknada za taj posao,
d) Ovlašćena banka pruža usluge investicionog savetovanja i/ili upravljanja portfeljom i ujedno preporučuje ulaganje i/ili ulaže u finansijske instrumente xxxx je izdavalac Banka,
e) Obavljanje ličnih transakcija je suprotno zakonskim zabranama i ovim Pravilima.
5.3. Obaveštavanje klijenata o sukobu interesa
5.4. Organizaciona struktura za obavljanje poslova Ovlašćene banke
5.5. Postupanje sa nalozima klijenata
Upravljanje sukobom interesa. 21.1. Sukob interesa je svaki privatan interes višeg rukovodioca ili zaposlenog uključenog u izvršenje narudžbenice, ili privatan interes člana uže porodice takvih zaposlenih, xxxx xxxx negativno uticati na razborito, ekonomično, pošteno ili efikasno zapošljavanje ili izvršenje određene narudžbenice.
21.2. Svaka strana je dužna da odmah obavijesti drugu stranu o svakom uočenom sukobu interesa.
21.3. Izvođač se obavezuje da preduzme sve neophodne mjere za upravljanje svim rizicima koji mogu nastati iz sukoba interesa (i da odmah obavijesti klijenta o preduzetim mjerama), naročito, ali ne isključivo, tako što će: • isključiti lica u sukobu interesa iz svih daljih postupaka u vezi sa izvršenjem pojedinačne narudžbenice, ili preduzeti druge mjere da bi se spriječilo da takva lica utiču na izvršenje narudžbenice; • sprovoditi postupke za nadzor radnji koje je lice u sukobu interesa već preduzelo; i • angažovati xxxxx xxxx da redovno pregledaju i odobravaju sve radnje koje preduzima lice u sukobu interesa u vezi sa izvršenjem određene narudžbenice.
Upravljanje sukobom interesa. 21.1. Sukob interesa predstavlja bilo koji privatni interes vodećih rukovodioca odnosno zaposlenih koji učestvuju u izvršavanju pojedinačne narudžbine, ili privatni interes bližih članova porodice tih zaposlenih, koji bi mogao negativno uticati na pažljivo, ekonomično, pošteno i efikasno davanje ili izvršavanje pojedinačnih narudžbina.
21.2. O svakom uočenom sukobu interesa će svaka strana odmah obavestiti suprotnu stranu.
21.3. Izvođač se obavezuje da će preduzeti sve potrebne mere za upravljanje rizicima koji bi mogli proizaći iz sukoba interesa (i o preduzetim merama odmah obavestiti naručioca), posebno, ali ne isključivo, putem: • izuzeća osoba, kod kojih postoji sukob interesa, iz svih daljih postupaka povezanih sa izvršavanjem pojedinačnih narudžbina, ili drugih mera koje smisleno sprečavaju da takve osobe utiču na izvršavanje pojedinačnih narudžbina; • sprovođenja postupaka nadzora nad već izvršenim radnjama lica kod kojih postoji sukob interesa, i • uključivanja drugog lica, koje će redovno proveravati i odobravati sve radnje koje u vezi sa izvršavanjem pojedinačne narudžbine obavi lice kod kojeg postoji sukob interesa.