SPESE GRAVANTI SUL FONDO INTERNO ASSICURATIVO Clausole campione

SPESE GRAVANTI SUL FONDO INTERNO ASSICURATIVO. L’Impresa di assicurazione applica commissioni di gestione differenti all’interno del medesimo Fondo Interno Assicurativo, in funzione della classe di quote. La commissione di gestione è trattenuta giornalmente ed incide sulla valorizzazione di ciascuna delle classi di quote dei Fondi; è applicata sul patrimonio complessivo di ciascun Fondo Interno Assicurativo, al netto di tutte le passività, comprese le spese a carico dei Fondi dei punti che seguono, ed è pari alle percentuali, su base annua, riportate nella tabella sottostante.
SPESE GRAVANTI SUL FONDO INTERNO ASSICURATIVO. Le spese a carico dei Fondi Interni Assicurativi, trattenute giornalmente dall’Impresa di Assicurazione, sono rappresentate da: a) Commissione di gestione applicata dall’Impresa di Assicurazione. Viene trattenuta giornalmente ed in- cide sulla valorizzazione delle quote dei Fondi; è applicata sul patrimonio complessivo di ciascun Fondo Interno Assicurativo, al netto di tutte le passività, comprese le spese a carico dei Fondi dei punti che seguono, ed è pari alle seguenti percentuali su base annua: • Fondo Interno Assicurativo Flex MODERATO: 1,50% • Fondo Interno Assicurativo Flex DINAMICO: 1,65% b) Gli oneri di intermediazione e le spese di negoziazione, amministrazione e custodia delle attività. c) Le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote, per ciascuna delle classi di quote. d) I compensi dovuti alla Società di Revisione di cui all’Art. 10 “REVISIONE CONTABILE” che segue. e) Gli oneri fiscali, le spese per l’eventuale deposito presso i soggetti abilitati e gli oneri connessi agli stru- menti finanziari ricompresi nel patrimonio gestito. f) Commissioni di gestione applicate dalla SGR. Sui Fondi Interni Assicurativi gravano indirettamente le spese di gestione e gli oneri propri degli Organismi di Investimento Collettivo di Risparmio (OICR) in cui sono investite le relative disponibilità. Tali commissioni vengono espresse in percentuale sul valore giornaliero degli OICR. La percentuale massima delle commissioni di gestione prelevate da parte della Società di Gestione (SGR) non supererà il 2,50% su base annua. Qualora le condizioni economiche di mercato varino sensibilmente, previa comunicazione al Contraente, l’Impresa di Assicurazione potrà rivedere il costo massimo sopra previsto e in questo caso al Contraente è concesso il riscatto senza penalità. Si precisa che la commissione annua massima applicata dalla Società di Gestione (SGR) alla data di costituzione dei Fondi Interni Assicurativi non è superiore al: • 2,00% per gli OICR appartenenti al comparto azionario; • 1,60% per gli OICR appartenenti al comparto obbligazionario; • 0,80% per gli OICR appartenenti al comparto monetario. Gli eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’Impresa di Assicurazione in virtù di accordi con soggetti terzi sono interamente riconosciuti a favore di ciascun Fondo Interno Assicurativo. Il valore monetario delle eventuali somme retrocesse all’Impresa di Assicu- razione dalla Società di Gestione sarà annua...

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