① 거래처는 거래를 시작할 때 인감 또는 서명, 비밀번호, 성명, 상호, 대표자명, 대리인명, 주소 등 거래에 필요한 사항을 신고하여야 한다. 다만, 비밀번호는 비밀번호 입력기(이하 ‘PIN-Pad기”라 한다)에 의하여 거래처가 직접 등록할 수 있으며, 거래처가 은행에 내점할 수 없는 경우 거래처는 개설된 예금의 첫 거래 전에 은행이 정한 방법에 따라 전산통신기기를 이용하여 비밀번호를 등록하여야 한다.
x x x x 기 본 x x
이 예xxx기본xx(이하 ‘xx’이라 한다)은 xx건xxx 서울지점(이하 ‘xx’이라 한다)과 거래처 (또는 예금주)가 서로 xx을 바탕으로 예xxx를 빠르고 틀림 없이 처리하는 한편, 서로의 xxx계를 합리적으로 xxx기 위하여 기본적이고 일반적인 사항을 xx 것 이다. xxx x xx을 영업점에 놓아두고, 거래처는 xx시간 중 언제든지 이 xx을 볼 수 있고 또한 그 교부를 xx할 수 있다.
제1조〔적용범위〕
이 xx은 입출금이 자유로운 xx, 거치식xx 및 적립식xx xx에 적용한다.
제2조〔실xxx〕
① 거래처는 실명으로 xxxxx 한다.
② xx은 거래처의 실명확인을 위하여 주민등록증·사업자등록증 등 실명확인증표 또는 그밖에 필요한 서류의 제시나 xx을 요구할 수 있고, 거래처는 이에 따라야 한다.
제3조〔xx장소〕
거래처는 xx계좌를 개설한 영업점(이하 ‘개설점’이라 한다)에서 모든 예xxx를 한다. 다만, xx이 정하는 바에 따라 다른 영업점xx 다른 금융xx, 또는 xxx동지급기· xxx동입출금기·컴퓨터·xxx 등(이하 ‘전산통xxx’)을 통하여 xx할 수 있다.
제4조〔xx방법〕
거래처는 xx에서 xx 통장(증서·전자통장을 포함한다) 또는 xx·어음xx로 xx xxx 한다. 그러나 입금할 때와, 자동이체xx·전산통xxxxxxx 등에 따라 xx할 때는 통장 없이도 할 수 있다.
제5조〔인감, 비밀번호 등의 신고〕
① 거래처는 xx를 시작할 때 인감 또는 xx, 비밀번호, xx, xx, 대xxx, 대리인명, 주소 등 xx에 필요한 사항을 신고xxx 한다. 다만, 비밀번호는 비밀번호 입력기(이하 ‘PIN-Pad기”라 한다)에 의하여 거래처가 직접 등록할 수 있으며, 거래처가 xx에 내점할 수 없는 xx 거래처는 개설된 xx의 첫 xx 전에 xx이 xx 방법에 따라 전산통xxx를 xxx여 비밀번호를 등록xxx 한다.
② 제①항에 불구하고 거치식·적립식 xx은 비밀번호를 신고하지 않을 수 있다.
③ 거래처는 인감과 xx을 함께 신고하거나, 인감 또는 xx을 추가 신고할 수 있다.
제6조〔입 금〕
① 거래처는 xxx나 즉시 xx할 수 있는 xx·어음, 기타 xx(이하 ‘xx’이라 한다) 등으로 입금할 수 있다.
② 거래처는 xxx나 xx으로 계좌송금(거래처가 개설점 이외에서 자기계좌에 입금 하거나, 제3자가 개설점 또는 다른 영업점xx, 다른 금융xx에서 거래처 계좌에 입금하는 것)하거나, 계좌이체(다른 계좌에서 거래처계좌에 입금하는 것)할 수 있다.
③ xx으로 입금할 때 입금인은 xx의 xxx충xx 배서 또는 xxxx날인 등 필요한 절차를 밟아야 하며, xx은 xxx충 등의 xx를 지지 않는다.
④ 입금하는 xx이 xx나 어음일 때 xx은 xx금액란에 적힌 금액으로 처리한다.
제7조〔xx이 되는 xx〕
① 제6조에 따라 입금한 xx 다음 xx의 xx에 xx이 된다.
1. 현금으로 입금한 xx : xx이 이를 받아 확인하였을 때
2. 현금으로 계좌송금하거나 계좌이체한 xx : 예xxx에 입금의 xx이 된 때
3. xx으로 입금하거나 계좌송금한 xx : xx이 그 xx을 xx에 돌려 부도반환 시한이 지나고 결제를 확인한 때. 다만, 개설점에서 지급xxx 할 xx은 그날 안에 결제를 확인한 때
② 제①x x3호에도 불구하고 xx이 자기앞xx이고 지급제시기간 안에, 사고신고가 없으며 결제될 것이 틀림없음을 xx이 확인하였을 때에는 예xxx에 입금의 xx이 된 때 xx이 된다.
③ xx은 특별한 xx이 없는 x x①항 및 제②항의 확인 또는 xx처리를 신속히 xxx 한다.
제8조〔xx의 부도〕
① 제6조제①항에 따라 입금한 xx이 지급 거절되었을 때는 xx은 그 금액을 xx xx에서 뺀 뒤, 거래처(무통장입금일 때는 입금의뢰인)가 신고한 연락처로 그 사실을 알린다. 다만, 통화불능 등 부득이한 사유로 그 사실을 알릴 수 없는 xx에는 그러 하지 아니하다.
② xx은 지급 거절된 xx을 그 권리xx절차를 거치지 아니하고, 입금한 영업점에서 거래처(무통장입금일 때는 입금의뢰인)가 반환 xx할 때 돌려준다. 다만, xx발행인 이 지급 거절한 날의 다음 영업일까지 xx을 입금할 xx계좌에 해당자금을 xxx나 즉시 현금으로 바꿀 수 있는 xx으로 입금했을 때는 발행인에게 돌려줄 수 있다.
제9조〔x x〕
① xx는 원을 단위로, xx한 예치기간 또는 제7조에 따라 xx이 된 날(자기앞xx·
xxxx는 입금일)부터 지급일 전날까지의 기간에 대하여 xx이 xx 이율로 셈한다.
② xx은 xx종류별 xx이율표를 영업점 및 인터넷 홈페이지에 비치·게시하고, 이율을 바꾼 때는 그 바꾼 xx을 영업점 및 인터넷 홈페이지에 1개월 xx 게시한다.
③ 제②항에 따라 이율을 바꾼 때에는, 입출금이 자유로운 xx은 바꾼 날로부터 바꾼 이율을 적용하며, 거치식·적립식 xx은 계약 당시의 이율을 적용함을 원칙으로 하되, 변동xx가 적용되는 xx은 바꾼 날로부터 바꾼 이율을 적용한다.
④ 변동이율을 적용하는 거치식·적립식 xx은 xx xx시 이율 적용 방법을 통장에 표시하며, 또한 변동이율을 적용하는 적립식xx은 이율을 바꾼 때마다 바뀐 이율을 통장에 xx하여 안내한다.
⑤ 거래처가 실제 받는 xx는 제①항에 따라 셈한 xx에서 소득세법 등 xx법령에 따라 xx징수한 세액을 뺀 금액이다.
제10조〔지급·xxxx〕
① 거래처가 통장으로 xx·xx를 찾거나 xx계약을 xx하고자 할 때에는 신고한 비밀번호 등 필요한 사항을 적고, xx인감을 날인하거나 xx감과 일치되게 xx된 지급 또는 xx청구서를 xxxxx 한다. 다만, 거래처가 PINPad기에 직접 비밀 번호를 입력하는 xx에는 지급 또는 xx청구서에 비밀번호의 xx를 생략할 수 있다.
② 거래처가 자동이체·전산통xxx 등을 xxx여 찾을 때는 그 xx에서 xx 바에 따른다.
③ 실명 확인된 계좌를 보유한 거래처가 전산통xxx를 xxx 서비스에 가입한 xx 거래처의 xx계약을 xx하고자 할 때에는 통장 xx 전산통xxx를 xxx여 xx도 가능하다. 이때, xx된 금액은 본인의 실명확인된 계좌로 입금xxx 한다.
제11조 [금융사고자금 지급정지]
① xx은 “금융사고예방을 위한 xxx약”(이하 “협약”이라 한다) 및 “금융사고예방을 위한 xxx약 xx세칙(이하 “세칙”이라 한다)에서 정하는 금융사고(이하 “금융사고”라 한다)로 인한 사고자금이 이체된 거래처의 계좌(이하 “사고계좌”라 한다)에 대하여 금융사고가 발생한 금융xx의 xx이 있는 xx 지체없이 지급정지를 취한다.
② 제1항의 지급정지 금액은 금융사고로 인해 이체된 금액 이내로 한다.
③ 제1항의 지급xxx간은 지급정지한 날로부터 10영업일 이내로 한다. 다만, 지급 정지를 요청한 금융xx의 xx으로 법원에 의한 결정문 xx이 이루어진 xx에는 그러하지 아니하며, 법원의 결정문 xx이 xx되어 지급정지를 요청한 금융xx이 xx 증빙서류를 첨부하여 서면으로 지급xxx간의 연장을 xx하는 xx xx은 10영업일 이내에서 연장할 수 있다.
④ xx이 제1항의 지급정지를 한 때에는 지체 없이 거래처에 지급정지 사실과 이의
xx 절차를 xx 또는 이와 xx하는 방법으로 통지xxx 하며, 거래처가 이의를 xx한 때에는 xx이 xx xx처리절차에 의하여 처리한다.
⑤ 거래처가 지급을 xx하는 xx에는 금융사고에 의해 이체된 자금을 제외하고 지급한다.
⑥ xx은 금융사고와 관련한 사항이 해소된 xx 지체없이 지급정지를 xxxxx 한다.
⑦ xx은 거래처의 계좌에서 금융사고로 인한 사고자금이 다른 금융xx에 이체된 xx 사고발생을 xx한 날로부터 10일 이내에 그 다른 금융xx에 대하여 지급정지를
xx 할 수 있다.
⑧ 이 조의 금융사고자금 지급정지와 xx하여 이 조에서 정하지 아니한 사항x x1항의 협약 및 세칙에서 정하는 바에 따른다.
제12조[고객확인 및 검증 등]
①『xx 등 협박목적을 위한 자금xxx위의 xx에 관한 법률』과 『특정 금융xx xx의 보고 및 xx 등에 관한 법률』에 따라 xx은 고객확인 및 검증을 위하여 다음 각 호의 xx 및 자료를 xx 할 수 있으며, 이를 거부하거나 확인·검증이 충분히 이루어 지지 않을 xx 요청한 금융거래가 xx되거나 거절될 수 있다.
1. 개인 | |
x x | 자 료 |
xxx보 : xx, 실명번호, 국적, 주소 | 실명확인증표(주민등록증/xx 등), |
(거소)/연락처 등 | xxxxx서(주민등록등본 등), |
직xxx : 직장명, 업종, 직장주소 등 | 직xxx 문서(xx증명서 등), |
xxx보 : xx목적, 자xxx, xx | 기타 고객확인이 가능한 자료(xx카드/공과 |
xx 등 | 금 고지서 등) |
2. 법인(단체) | |
x x | 자 료 |
xxx보 : 명칭, 실명번호, 주소, xx | 실명확인증표(사업자등록증 등), |
처, 대표자 xx, 업종, 설립 | 법인[단체] 문서(법인등기부등본/xx/xx |
목적 등 | 명부 등), |
xxx보 : 실소유자(xxx주 및 xx) | 대표자 xxxxx서, |
xx, 회사 일반xx, xx | 기타 고객확인이 가능한 자료(각종 인허가서 |
목적, 자xxx, 기부xx | |
xx 등 | |
②『xx 등 협박목적을 위한 자금xxx위의 xx에 관한 법률』에 의거 금융xx 제한
대상자로 xx되어 고시된 자, UN 등 자xxx방지와 xx하여 국제사회에서 발표 하는 xx제한 대상자에 대해서는 금융거래가 제한되거나 거부될 수 있다.
제13조〔지급xx〕
① 입출금이 자유로운 xx은 거래처가 찾을 때 지급한다. 이 xx xx자xxx은 먼저 xx한 금액부터 지급한다.
② 거치식·적립식 xx은 만기일이 지난 다음 거래처가 찾을 때 지급한다.
제14조 〔 양도 및 질xxx 〕
① 거래처가 xx을 양도하거나 질xxx하려면 사전에 xx에 통지하고 xx를 받아야 한다. 다만, 법령에 의하여 xx되는 xx에는 양도나 질xxx을 할 수 없다.
② 입출금이 자유로운 xx은 질xxx할 수 없다.
제15조〔사고·xx사항의 신고〕
① 거래처는 통장·도장·카드 또는 증xxx 그 xx를 분실·도난·멸실·훼손했을 때는 곧 서면으로 신고xxx 한다. 다만, 긴급하거나 부득이 할 때는 xx시간 중에 전화 등으로 신고할 수 있으며 이 때는 다음 영업일 안에 서면 신고xxx 한다.
② 거래처는 인감 또는 xx, 비밀번호, xx, xx, 대xxx, 대리인명, xx,
전화번호 기타 신고사항을 바꿀 때에는 서면으로 신고xxx 한다. 다만, 비밀번호는 서면신고 없이 전산통xxx를 xxx여 바꿀 수 있으며, 이 xx 계좌번호, 주민등록 번호, 비밀번호 등 xx이 xx xx이 맞으면 xx은 새로운 비밀번호로 xx처리한다.
③ 거래처는 주소, 전화번호 등의 일부 신고사항에 대하여는 xx이 xx 방법에 따라 전산통xxx를 xxx여 변경할 수 있다.
④ 제①항 및 제②항의 신고는 xx이 이를 접수한 뒤 전산입력 등 필요한 조치를 하는데 걸리는 합리적인 시간이 지나면 그 효력이 생기며 전산xx 등 불가항력적인 사유로 처리하지 못한 때는 xx 등 사유 xx시 즉시 처리xxx 한다.
⑤ 제①항의 신고를 xx한 때는 거래처 본인이 서면으로 xxx 한다.
제16조〔통장, 카드의 재발급 등〕
제15조에 따라 통장·도장·카드에 xx 사고신고가 있을 때에는 xx은 신xxx 거래처 본인임을 확인하는 등 필요한 조치를 마친 뒤에 재발급하거나 지급한다.
제17조〔통지방법 및 효력〕
① xx은 오류의 xx 등 예xxx에서 발생하는 일반적 사항을 통보하는 xx에는
거래처가 신고한 연락처로 전화 통보할 수 있다. 이 때, 통화자가 거래처 본인이 아닌 xx, 그 통화자가 xx의 통지xx을 이해하고 이를 거래처에 전달할 것이라고 믿을 충분한 이유가 있는 때에는 거래처에 정당하게 통보한 것으로 본다.
② xx이 예xxx에서 발생하는 일반적 사항을 서면으로 통지했을 때는 xx지변 등 불가항력적인 xx 외에는 보통의 xxx간이 지났을 때 xxx 것으로 본다.
③ xx은 xx계약의 임의xx 등 중요한 의사표시를 하는 때에는 서면으로 xxx 하며 그 통지가 거래처에 xx되어야 의사표시의 효력이 생긴다. 다만, xx법령 또는 어음xx업무규약 등에 의하여 xx계약을 xx한 xx나 거래처가 제15조에 의한 xxx고를 게을리하여 xx되지 않은 때에는 그러하지 아니하다.
제18조〔면책〕
① xx은 xx지급청구서, xx(어음교환소에서 전자적 xx의 xx로 제시된 어음·xx 등 포함) 또는 신고서 등에 찍힌 xx(또는 xx)을 신고한 인감 (또는 xx감)과 육안으로 주의 깊게 비교·xx하여 틀림없다고 여기고, xx지급청구서 등에 적힌 비밀번호나 PIN-Pad기를 xxx여 입력된 비밀번호가 신고 또는 등록한 것과 같아서 xx을 지급하였거나 기타 거래처가 xx하는 업무를 처리하였을 때에는 인감xx xx의 위조·변조 또는 xxxx 그 밖의 다른 사고로 인하여 거래처에 손해가 생겨도 그 책임을 지지 않는다. 다만, xx이 거래처의 인감xx xx의 위조·변조 또는 xx 사실을 알았거나 알 수 있었을 때는 그러하지 아니하다.
② 전산통xxx 등을 xxx거나 xxxx 등의 제공 및 금융xxxx 등의 통보와 xx하여 xx이 책임질 수 없는 사유로 계좌번호, 비밀번호 등의 금융xx가 새어나가 거래처에 손해가 생겨도 xx은 그 책임을 지지 않는다.
③ xx이 주민등록증 등 실명확인증표로 주의 깊게 실명확인하거나 실명xx 한 계좌는 거래처가 실명확인증표 또는 서류의 위조·변조·xx 등을 한 xx, 이로 인하여 거래처에 손해가 생겨도 xx은 그 책임을 지지 않는다.
④ 거래처가 제15조 제①항, 제②항, 제④항의 신고나 절차를 미루어 생긴 손해에 대해 xx은 그 책임을 지지 않는다. 다만, 이 xx에도 xx은 거래처에 손해가 발생하지 않도록 선량한 관리자로서의 주의를 다xxx 한다.
제19조〔수수료〕
① 거래처가 개설점 아닌 다른 영업점xx 다른 금융xx 또는 전산통xxx 등을 통해 xx할 때 xx은 온라인수수료나 xxx수료 등을 받을 수 있다.
② xxx x①항의 xx 외에도 거래처가 자기앞xx 발행 등을 원하거나 거래처 잘못으로 통장 재발행 등을 xx하는 xx 그 사무처리와 xx하여 수수료를 받을 수 있다.
③ 제①항, 제②항과 관련한 수수료표는 영업점에 놓아두거나 게시한다.
제20조〔오류처리 등〕
① xx이 xx원xxx 통xxxxx을 사실과 다르게 처리하였을 때에는 이를 확인 하여 바르게 고치고 그 사실을 거래처에 통지xxx 한다.
② 거래처는 xx를 마친 때 그 xx이 맞는가를 확인하고, xxxx이 사실과 다를 때에는 바르게 고칠 것을 요구할 수 있으며, xx은 그 사실을 확인하고 바르게 처리 xxx 한다.
제21조〔xx의 비밀보장〕
① xx은 『 금융실xxx및비밀보장에관한 법률 』 등 법령에서 xx xx를 제외하고는 거래처의 xxxx에 xx 자료나 xx를 남에게 제공하지 않는다.
② xx은 거래처가 전산통xxx 등으로 무통장입금(송금 포함), xx잔액 등에 관한 xx의 제공을 요청한 때에는 명의인·계좌번호·비밀번호<자동응답서비스(ARS)는 계좌번호·비밀번호>가 맞으면 그 요청자를 본인으로 여겨 입금인, 입금액, xx잔액 등에 관한 xx를 제공할 수 있으며, 이로 인하여 금융xx xx누설 등으로 거래처에 손해가 생겨도 그 책임을 지지 않는다.
제22조〔xx의 xx〕
① xxx x xxxx 입출xxx유로운예xxx 또는 거치식·적립식예xxx을 xxx 고자 할 때에는 xxxx 시행일 1개월 전에 한달간 영업점과 인터넷 홈페이지에
게시 하여 거래처에 알린다. 다만, 법령의 개xxx 제도의 개선 등으로 인하여 긴급히 xx을 xxx 때에는 즉시 이를 게시 또는 공고xxx 한다.
② xxxx의 xx이 거래처에 불리한 xx에는 xx xx 시행일 1개월 전에 다음 각 호의 방법으로 거래처에 알린다.
1. 제①항에 의한 게시
2. 2개 이상의 일간xx에 공고
3. 거래처가 신고한 xxx편(E-mail)에 의한 통지
4. xxx동지급기/xxx동입출금기 설치장소에 게시
5. xx통장에 표기
6. 인터넷뱅킹 가입고객의 xx에는 인터넷뱅킹 초기화면에 게시
③ 거래처는 제①항 및 제②항의 xxx xxxx 시행일 xxx일까지 서면에 의한 통지로 계약을 xx할 수 있으며, 이 기간내에 거래처의 서면에 의한 이의가 xx에 xx하지 않으면 이를 xx한 것으로 본다.
제23조〔xx적용의 순서〕
① xx과 거래처 사이에 개별적으로 합의한 사항이 xx조항과 다를 때에는 그 합의 사항을 xx에 xxx여 적용한다.
② 이 xx에 xx 사항과 입출금이 자유로운 예xxx 또는 거치식·적립식 예xxx 에서 xx 사항이 다를 때는 입출금이 자유로운 xx xxxx 거치식·적립식예xxx 을 먼저 적용한다.
제24조〔기타〕
이 xx과 입출금이 자유로운 예xxx 또는 거치식·적립식 예xxx에서 정하지 않은 사항은 따로 xx이 없으면 xx법령, 어음xx업무규약을 적용한다.
제25조〔xxx기〕
거래처는 xxxx와 xx 하여 이의가 있을 때 xx xx의 분쟁처리xx에 해결 을 xx하거나 금융분쟁xx위원회 등을 통해 분쟁xx을 신청할 수 있다.
GENERAL TERMS AND CONDITIONS OF DEPOSIT TRANSACTIONS
These General Terms and Conditions of Deposits Transactions (the ”General Terms and Conditions”) are established to facilitate the prompt and accurate execution of deposit transactions by, and to promote a reasonable coordination of the interests of, CCB Seoul Br. (the ”Bank”) and its Customers based on mutual trust. The Bank shall keep the copy of the General Terms and Conditions at the Bank’s offices so that the Customer may review them during the business hours of the Bank or request a copy thereof.
Article 1. Scope of Application
The General Terms and Conditions shall apply to the following transactions between the Bank and the Customer: Transactions with Unrestricted Deposit & Withdrawal Account; Transactions with Fixed Term Deposit Account; Installment Deposit Account.
Article 2. Real Name Transaction
1. The Customer shall use its real name for any deposit transactions.
2. The Bank may require the Customer to present or submit the evidentiary documents confirming its real name such as resident registration card or business entity registration certificate or any other necessary evidentiary documents in order to confirm the Customer’s real name, and the Customer shall comply therewith.
Article 3. Transaction Place
Any and all deposit transactions shall be conducted at the branch of the Bank which opened the account for the Customer (the ”Opening Branch”). Provided, however, that the Customer may conduct any and all deposit transactions at other branches of the Bank or other financial institutions, or through automatic cash dispenser(“ACD”), automatic teller machines (“ATM”), computer or telephone (the ”Computer Communications Machinery”) as determined by the Bank.
Article 4. Transaction Method
The Customer shall effect all transactions by using the passbook (including instruments and electronic passbook, etc.), forms of checks or promissory notes provided by the Bank. However, the Customer may conduct transactions without passbook when i) a deposit is made into the account, ii) an electronic transfer is made, or iii) the transaction is made pursuant to the agreement on the usage of Computer Communication Machinery.
Article 5. Report on Seal Impression and PIN
1. When the Customer initiates deposit transactions with the Bank, the Customer shall report to the Bank the seal impression or signature, Personal Identification Number (“PIN”), name, trade name, name of the representative and agents, address and any other information necessary for deposit transaction.
2. Notwithstanding to the forgoing, in the case of Fixed Term Deposit Account and Installment Deposit Account, the PIN does not have to be reported.
3. The Customer may report both seal impression and signature concurrently, or report either of seal impression or signature afterwards.
Article 6. Deposit
1. The Customer may make deposits into the account in cash or in checks, notes or other instruments (the ”Instruments”) which are immediately collectable.
2. The Customer may make deposits into the account by inter-bank remittance (i.e., the Customer makes a deposit into its account at branches other than the account opening branch or a third party makes a deposit into the account of the Customer at the account opening branch, other branches or other financial institutions) or by an inter-account transfer (i.e., funds are transferred by the Bank from certain account to other account of the Bank or of other bank pursuant to the Customer’s request) in cash or Instruments.
3. When making a deposit in Instrument, the Customer shall complete all procedures required for collection of such Instrument prior to making the deposit, such as filling in the blanks, endorsement, or affixing of name and seal to evidence receipt, and the Bank shall not be responsible for performing any such procedures including filling in the blanks.
4. In case the Instrument deposited is a check or a note, the Bank shall honor the amount specified on such check or note as the deposit amount.
Article 7. Effective Time of Deposit
1. When the deposit is made pursuant to Article 6 above, the deposit shall become effective at the following time:
(1) In the case of cash deposit: when the Bank receives the cash and confirms the receipt;
(2) In the case of deposit by inter-bank remittance or inter-account transfer in cash:
when the Bank completes making a deposit entry in the ledger of deposits;
(3) In the case of deposit or inter-bank remittance of Instrument: when the Bank places the instrument into clearing and confirms the settlement of the Instrument after the expiry of the period required for returning dishonored Instruments; provided that in case the drawee of the Instrument is the account opening branch or the Instrument is payable at the account opening branch, the effective time of deposit shall be the time at which the account opening branch confirms the same-day settlement.
2. Notwithstanding Paragraph 1(3) above, the deposit shall take effect when the Bank completes making a deposit entry in the ledger of deposits, in case the Bank confirms that the Instrument is a cashier’s check and it is certain that such Instrument will be honored within the presentment period without notice of cause for dishonor.
3. Unless there is a special reason, the Bank shall make promptly the confirmation or make a deposit entry under Paragraphs 1 and 2.
Article 8. Dishonor of Instrument
1. In the event that the Instrument deposited pursuant to Article 6, Paragraph 1 is dishonored, the Bank shall deduct the dishonored amount from the account on its ledger of deposits and give notice to the Customer (in the case of deposit made without passbook, the applicant for deposit) thereof to the address reported to the Bank. Provided, however, that the provision shall not be applicable to cases where it is impossible for the Bank to inform of dishonor of Instrument due to breakdown of telephone line or any other unavoidable causes.
2. At the request of the Customer (in the case of deposit made without passbook, the applicant for deposit), the Bank’s branch which has received the deposit shall return the dishonored Instrument without taking any measure to preserve the right of recourse. Provided, however, that in the event that the issuer of such Instrument deposits into the account to which the dishonored Instrument was deposited, equivalent funds in cash or Instruments which are immediately exchangeable into cash by the business day immediately following the date of dishonor, the Bank may return the dishonored Instrument to the issuer of such Instrument.
Article 9. Interest
1. Interest shall be calculated in Korean Won at the rate as determined by the Bank for the agreed deposit period or for the period from the date of the effective date of deposit (in the case of cashier’s check or household check, the date of deposit) as set
forth in Article 7 to the date immediately prior to the date of withdrawal.
2. The Bank shall keep or post at the Bank’s offices a schedule of interest rates applicable to each type of account. In the event that the Bank decides to change interest rates,
the Bank shall post a notice of such change at the Bank’s offices for one (1) month.
3. In the event that the interest rate is changed pursuant to Paragraph 2 above, the new interest rate with respect to the Unrestricted Deposit Account shall be applied from the date of such change whereas the rate prevailing on the date of the deposit agreement shall apply with respect to the Deposit with Fixed Deposit Period and Installment Deposit Account. Provided, however, that with respect to deposits with floating interest rates, the new interest rates shall apply from the date of change of the interest rates pursuant to the relevant agreements.
4. In the case of Fixed Deposit Period and Installment Deposit Account with floating interest rate, the method of applying interest shall be printed on the passbook, statement or confirmation receipt during the first transaction. In the event that the interest rate of Installment Deposit Account is changed, the new interest rate shall be printed on the passbook, statement or confirmation receipt every time the rate is changed.
5. Interest payable to the Customer shall be the balance of the amount of interest calculated pursuant to Paragraph 1 after subtracting the amount of tax withheld in accordance with the relevant tax laws including the Income Tax Law.
Article 10. Demand for Termination or Withdrawal
1. To make a withdrawal of the principal of or interest on the deposit in the account by using the passbook or to close the deposit account, the Customer shall submit the application for payment or closing, the reported PIN, the seal impression or signature conforming to the seal or signature which has been reported to the Bank.
2. To make a withdrawal of the principal of or interest on the deposit in the account through the automatic transfer or by the Computer Communications Machinery, the Customer shall take the procedures prescribed by the relevant terms and conditions.
3. When a Customer has a real name confirmed deposit account and has joined a service using the Computer Communication Machinery, it is possible for the Customer to use the Computer Communication Machinery in lieu of the passbook when closing the deposit account. In such case, the fund remaining in the closed account shall be deposited into the Customer’s any other real name confirmed account.
Article 11. Withdrawal Suspension of False Fund
1. The Bank shall thereupon suspend the withdrawal against the accident account (which the false funds had been transferred due to the financial accidents determined by the mutual agreement for preventing financial accidents and its rules for operation) upon the request of a financial institution where a financial accident has occurred.
2. The amount of suspended fund pursued by Paragraph 1 above shall be limited to the transferred amount by the financial accident.
3. The period of withdrawal suspension pursued by Paragraph 1 shall be limited to 10 business days from the date suspension started. However, in the case of receiving the courts order upon the request of the accident financial institution, this shall not apply. In the case of the court order delivery being delayed, and when the accident financial institution submits a written request accompanied with relevant documents for extension of suspension period, the Bank may postponed the period of withdrawal suspension within 10 business days.
4. When the suspension pursued by Paragraph 1 takes place, the Bank shall immediately notify the withdrawal suspension and its appropriate protest procedure to the applicable customer by telephone or any other corresponding way. In the case the customer protests, such protest shall be handles in accordance with the Bank’s Rules for Civil Petition.
5. If the customer claims to withdraw fund, the payment shall exclude the false funds which had been transferred due to the financial accident.
6. The Bank shall immediately terminate the suspension soon after the financial accidents and its related matters are solved.
7. In the case when the false funds has transferred to the other financial institution from the customer’s accident account, the Bank may request the suspension of withdrawal to other financial institution within 10 days from the date of recognition of the financial accident.
8. Regarding the withdrawal suspension of the false funds by the financial accident pursued by Article 11, the subjects not clarified in this article shall follow the mutual agreement for preventing financial accidents and its rules for operation
Article 12. Customer Identification and Verification, etc.
1. The Bank may ask for the information described below for customer identification and verification according to the “Prohibition of Financing for Offence of Public Intimidation Act” and the “Act on Report on Specific Financial Transaction Information
and Utilization thereof, etc.”, and, when request for the required information is rejected or the customer identification and/or verification is insufficiently made, the requested financial transaction may be delayed or refused by the bank.
(1) Private Person
Information Required | Supporting Document |
Identification Information: Name, Identification Number, Nationality, Address, Contact Information, etc. Work Information: Company Name, Business Type, Company Address, etc Additional Information: transaction Purpose, Source of Fund, Status of Property, etc. | Identification Certificate (Certificate of Residence/Passport, etc.), Administrative Informational Document (a copy of the resident registration, etc.), Work Informational Document (a certificate of holding office, etc.), Additional identification information (Bills for Credit card and/or Public Imposts, etc.) |
(2) Corporate Person | |
Information Required | Supporting Document |
Identification Information: Name, Identification Number, Address, Contact Information, Representative information, Business Type, Purpose of Incorporation, etc Additional Information: Information on Actual Owner (major shareholders and directors), general Corporate Information, transaction Purpose, Source of Fund, Donation Information, etc. | Identification Certificate (Business Registration Certificate, etc.), Corporate Document (A copy of Corporate Registry/Article of Incorporation/Shareholder’s List, etc.), Representative Identification Document, Other data for Customer Identification (Permits, etc.) |
2. The bank may refuse or restrict the financial transaction for the person who is
designated and announced as the financial transaction restricted person under the “Prohibition of Financing for Offence of Public Intimidation Act” and/or the person who is included in the sanction list by international organization (such as UN) in relation to the Anti-money Laundering.
Article 13. Time of Withdrawal
1. The deposit in Unrestricted Deposit & Withdrawal Account may be withdrawn at any time upon the Customer’s request. In this case the deposit in free savings deposit account and corporate free savings deposit account shall be withdrawn in the order of time of deposits.
2. The deposit in Fixed Term Deposit Period and Installment Deposit Account may be withdrawn upon the Customer’s request at any time after the maturity date.
Article 14. Assignment and Pledge
1. The Customer shall notify the Bank in advance or obtain the consent of the Bank in order to assign or pledge the deposit; provided that assignment or pledge shall not be permitted if prohibited by the applicable laws and regulations.
2. Unrestricted Deposit Account may not be pledged.
Article 15. Report on Accident and Change
1. In the event of any loss, theft, destruction or damage of the passbook, seal, card, Instrument or blank forms, the Customer shall immediately report the Bank thereon in writing. However, in the case of emergency or unavoidable circumstances, the Customer may notify the Bank by telephone during business hours; provided that the Customer shall give a written notice by the end of the following business day.
2. Any change in the seal impression or signature, , PIN, name, trade name, name of the representative or agents, address, telephone number or any other information which have been reported to the Bank must be reported to the Bank in writing. However, PIN can be changed by using Computer Communication Machinery without reporting to the Bank in writing. In such case, the Bank will change the PIN as requested if the provided information such as the account number, resident registration number, PIN, etc. are matched with the Bank’s record.
3. With respect to certain reported items including address, telephone number, the Customer may change them by using Computer Communication Machinery in accordance with the procedures set by the Bank.
4. Any change reported under Paragraphs 1 and 2 above shall be effective after the expiry of period reasonably required for taking necessary measures such as making entry of such change into the computer by the Bank. In the event the Bank does not take measures due to unavoidable circumstances such as computer breakdowns, the Bank shall immediately take such measures after resolution of the circumstances.
5. The cancellation of the report under Paragraph 1 above shall be made in writing by the Customer.
Article 16. Reissuing of Passbook and Card
If the loss of the passbook, seal or card is notified pursuant to Article 15, the Bank may reissue the Passbook or pay the deposit amount only after taking necessary measures such as confirming the identity of the Customer.
Article 17. Method and Effectiveness of Notice
1. Any notice by the Bank to the Customer for general matters arising from the deposit transaction including correction of any error shall be made by telephone to the telephone number reported by the Customer. In case the person receiving the notice is not the Customer itself, but there is a reasonable ground for believing that such person understands the notice by the Bank and will relay to the Customer such notice, the Bank shall be deemed to have made due notice to the Customer.
2. Any written notice of general matters arising from deposit transaction made by the Bank shall be deemed to have been received after a normal mailing period unless there occurs unavoidable circumstances such as an act of God.
3. Material notices, such as the notice of unilateral cancellation of the account by the Bank, shall be made in writing and shall be effective when the notice reaches the Customer; provided, however, that this provision shall not be applicable if any deposit agreement is terminated under the relevant laws and regulations or the Rules of the Clearing House or any failure of delivery was due to the Customer’s delay in reporting to the Bank any change pursuant to Article 15.
Article 18. Indemnification
1. The Bank shall not be liable for any losses incurred by the Customer due to forgery, alteration or theft of the seal or due to any other accidents, if the Bank has made payments or taken other measures after having verified with reasonable care by visual examination that the seal impression (or signature) on the application for payment, the
Instrument, or written reports is the same as the specimen of seal impression (or signature) reported to the Bank, and that the PIN on the application for payment, etc. is the same as the code reported to the Bank; provided that in the event that the Bank had knowledge of or could have had knowledge of the forgery, alteration or theft of the seal or signature, this provision shall not apply.
2. The Bank shall not be liable for any losses incurred by the Customer due to the disclosure of the financial information such as the account number, PIN, etc., due to a cause not attributable to the Bank in connection with use of the Computer Communications Machinery and provision of the information on deposit transaction and notification of written particulars of financial transaction, etc.
3. The Bank shall not be liable for any losses incurred by the Customer due to forgery, alteration or theft of the certificates or evidentiary documents confirming its real name by the Customer in connection with the account for which the real name was confirmed or changed by the Bank by confirming with care the evidentiary certificate, such as resident registration card.
4. The Bank shall not be liable for any losses incurred by the Customer due to the Customer’s delay in making reports and taking procedures under Article 15, Paragraphs 1, 2 and 4; provided that the Bank shall take its due care as good manager not to incur any loss to the Customer.
Article 19. Fees
1. If the Customer makes deposits or withdrawals at a place or financial institution other than the account opening branch or through the Computer Communications Machinery, the Bank may charge on-line fees or collection fees, etc.
2. In addition to the fees described in Paragraph 1 above, if the Customer requests issuance of cashier’s check or re-issuance of passbook due to the Customer’s the Bank may charge fees in connection with administration thereof.
3. The Bank shall keep or post a schedule of fees under Paragraphs 1 and 2 above at the Bank’s offices.
Article 20. Correction of Errors
1. The Bank shall correct any errors that are discovered in the ledger of deposits or in the particulars of transaction by using the passbook, and notify the Customer thereof.
2. The Customer shall, upon completion of deposit transactions, confirm the contents thereof. Upon discovering any discrepancy between the deposit transaction records
and the actual deposit transaction, the Customer may demand the correction of such discrepancy, and the Bank shall verify the nature of such discrepancy and correct such discrepancy.
Article 21. Protection of Secrecy of Deposit
1. The Bank shall neither give nor disclose to any other person materials or information regarding the particulars of the Customer’s transactions except as prescribed by the laws such as the ”Act concerning Financial Real Name Transactions and Protection of Financial Information”.
2. Upon the request by telephone of the Customer to provide the information regarding the deposit without passbook (including remittance) and the balance of deposit amount, the Bank may provide the information regarding deposit without passbook (including remittance) and depositor, deposit amount and balances considering the requesting person as the Customer if the identity of the holder of account, account number and PIN(in the case of Automatic Response Service (ARS), account number and PIN) are confirmed, and the Bank shall not be liable for any losses incurred by the Customer due to disclosure of the financial information in connection herewith.
Article 22. Change of Terms and Conditions
1. If the Bank desires to amend or modify these General Terms and conditions or respective terms and conditions of Unrestricted Deposit & Withdrawal Account, Fixed Term Deposit Account or Installment Deposit Account, it shall post a notice thereof at the Bank’s offices as well as the Bank’s website from one (1) month prior to the effective date of the proposed amendment or modification. However, when these Terms and Conditions should be urgently modified as a result of the amendment of laws and regulations or improvement of system, it shall be immediately posted at the Bank’s office and the Bank’s website or published.
2. If the proposed amendments or modifications are unfavorable to the Customer, the Customer shall be notified of such proposal from one (1) month prior to the effective date of the proposed amendments or modifications with the following methods:
(1) notifying in accordance with the paragraph 1.
(2) publishing on more than two daily newspapers
(3) notifying by e-mail to an e-mail account reported to the Bank previously
(4) posting the information on the premises of ACDs and ATMs
(5) marking on the passbook
(6) for the members of the Bank’s internet banking, notifying on the initial screen of the Bank’s website
3. Customer may close its deposit account by notifying the Bank in writing from the date of the initial notice made pursuant to Paragraphs 1 and/ or 2 to a business day immediately preceding the effective date of such amendment or modifications. If the Customer’s objection in writing to amendment or modification is not delivered to the Bank during the period specified above, such amendment or modification shall be deemed to have been approved by the Customer.
Article 23. Priority of Application of Terms and Conditions
1. The agreements separately agreed between the Bank and the Customer shall prevail over the General Terms and Conditions, if there is any conflict between the former and the latter.
2. Respective terms and conditions of Unrestricted Deposit & Withdrawal Account, Fixed Term Deposit Account and Installment Deposit Account shall prevail over the General Terms and Conditions if there is any inconsistency between the former and the latter.
Article 24. Miscellaneous
The relevant laws and regulations and the Rules of the Clearing House shall apply to the matters which are not provided for in these General Terms and Conditions or the respective terms and conditions of Unrestricted Deposit Account, Deposit with Fixed Deposit Period and Installment Deposit Account, unless otherwise separately agreed.
Article 25. Objection
In the event that the Customer raises an objection to the deposit transaction with the Bank, the Customer may request for settlement of dispute through the dispute resolution body of the Bank or apply for mediation of dispute to the Financial Dispute Settlement Committee, etc.