CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

Assicurazione Vita Multiramo con partecipazione agli utili e Unit Linked - 901R

Vittoria InvestiMeglio DoppiaEvoluzione

Edizione 15/03/2021

Il presente documento contenente:

◼ Indice

◼ Glossario

◼ Condizioni di Assicurazione

◼ Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

◼ Regolamento del Fondo Vittoria Azionario Europa

◼ Regolamento del Fondo Vittoria Obbligazionario Euro

◼ Moduli amministrativi

◼ Fac-simile Proposta Contratto

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta Contratto

Documento redatto secondo le linee guida

"Contratti Semplici e Xxxxxx" del Tavolo Tecnico XXXX

Xxxxxxx Cliente,

qui di seguito Le riepiloghiamo le caratteristiche salienti del prodotto Vittoria InvestiMeglio DoppiaEvoluzione Pac; si tratta di contratto di assicurazione multiramo che prevede l’attivazione di un Piano di Accumulo del Capitale (PAC) a versamenti Programmati ricorrenti e possibilità di Versamenti Aggiuntivi le cui prestazioni sono direttamente collegate alla Gestione Separata denominata Vittoria Obiettivo Crescita e ai Fondi Assicurativi Interni di tipo unit linked denominati Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa Classe A e Vittoria Obbligazionario Euro.

Vittoria InvestiMeglio DoppiaEvoluzione Pac, il cui capitale maturato sarà corrisposto, alla scadenza o in caso di decesso dell’Assicurato nel corso della Durata contrattuale, ai Beneficiari indicati in polizza, è rivolto a coloro che:

• intendono costituire un capitale nel tempo in modo flessibile sfruttando i vantaggi di una polizza vita;

• vogliono differenziare il proprio investimento secondo diversi gradi di rischio e di rendimento offerti dalla Gestione Separata e dai Fondi Interni.

Ha numerosi vantaggi quali:

• Possibilità di sottoscrizione della Garanzia complementare SalvaPiano;

• Variazione Piano Versamenti Programmati: flessibilità nella sospensione, riattivazione, modifica dell'importo e della periodicità dei versamenti;

• Ribilanciamento Automatico dei Versamenti Programmati (Linea Ribilanciata);

• Versamenti Aggiuntivi: consentiti da subito;

• Possibilità di sottoscrizione del PAC anche con limitati importi mensili tramite addebito SDD;

• Possibilità di limitare i rischi di oscillazione dei mercati grazie alla periodicità dei versamenti e all'orizzonte temporale di lungo termine (fino a 20 anni);

• Possibilità di differire le prestazioni per ulteriori due anni dopo la scadenza contrattuale.

Le polizze vita sono spesso sottoscritte a tutela dei propri cari; a tal proposito cogliamo l’occasione per fornirle alcuni consigli volti a ridurre il cosiddetto fenomeno delle polizze “dormienti”, quei contratti che, pur avendo maturato un diritto al pagamento del capitale assicurato, a causa della mancata conoscenza degli aventi diritto delle prestazioni maturate, non sono stati liquidati dalle imprese di assicurazione.

Molti beneficiari non sanno che, secondo il codice civile, art.2952, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si estinguono dopo 10 anni (prescrizione) ed alla scadenza di tale termine, le imprese di assicurazione sono tenute, in conformità alla legge 266/2005, a devolvere gli importi dei contratti prescritti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie.

Solitamente le polizze “dormienti” sono polizze per il caso di morte dell’Assicurato della cui esistenza i Beneficiari non erano a conoscenza o di polizze che, giunte a scadenza, non sono state riscosse dagli interessati.

Le consigliamo quindi:

1. alla stipula di una polizza vita di informare i suoi famigliari o i potenziali aventi diritto dei termini del contratto e dell’impresa con cui è stato sottoscritto;

2. all’atto della designazione dei Beneficiari, al fine di consentire alla Compagnia di rintracciare agevolmente gli aventi diritto, indicare nominativamente i Beneficiari stessi ed i relativi dati anagrafici;

3. in caso di variazioni anagrafiche dei Beneficiari, segnalare tempestivamente tali modifiche alla Compagnia;

4. se preferisce non indicare i beneficiari nominativamente, comunicare alla Compagnia un referente terzo ed i dati per la sua identificazione, affinché l’impresa possa far riferimento a lui in caso di decesso dell’Assicurato.

Infine, in caso avesse necessità di contattare la Compagnia, riepiloghiamo di seguito i contatti ed il link all’Area Riservata dove potrà ottenere tutte le informazioni sullo stato della sua polizza:

Vittoria Assicurazioni S.p.a.

Indirizzo: Xxx X. Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx

Servizio Reclami: fax 02/00.00.00.00 – email xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Numero Verde Assistenza Clienti: 800-016611

Area Riservata: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx/XxxxXxxxx.xxxx?xxxxxx00

All’interno delle condizioni di assicurazione, troverà alcuni box di consultazione aventi la stessa grafica utilizzata per il presente riquadro.

I box di consultazione sono degli appositi spazi che hanno lo scopo di chiarire, anche attraverso esempi, quanto contenuto nelle Condizioni di Assicurazione e/o di evidenziare punti su cui porre particolare attenzione. Tali spazi non hanno alcun valore contrattuale ma ne costituiscono, in alcuni casi, solo una semplificazione. Per questo motivo è bene tenere in considerazione le condizioni a cui si riferiscono.

Indice

Glossario Pag. 2

Condizioni di Assicurazione Pag. 8

Cosa assicura e quali sono le prestazioni Pag. 8

1 - Prestazioni Pag. 8

2 - Rendimento attribuito al contratto – Clausola di Rivalutazione

della Gestione Separata Pag. 14

3 - Valore unitario delle quote dei Fondi Interni Pag. 15

4 - Pagamento dei Premi Pag. 15

5 - Costi Pag. 21

Contratto dalla A alla Z Pag. 25

6 - Sottoscrizione, durata ed entrata in vigore del contratto Pag. 25

7 - Facoltà di Revoca della Proposta Pag. 25

8 - Diritto di Recesso dal contratto Pag. 26

9 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato Pag. 26

10 - Operazioni di Cambio Linea e Switch Pag. 27

11 - Cessione, Pegno e Vincolo Pag. 28

12 - Beneficiari e Referente Terzo Pag. 28

13 - Prestiti Pag. 28

14 - Foro Competente Pag. 29

15 - Normativa FATCA/CRS Pag. 29

16 - Trasferimenti residenza transnazionali Pag. 29 17 - Condizioni per la movimentazione di importi in entrata e in uscita

rispetto alla dimensione della Gestione Separata Pag. 30

18 - Informativa in corso di contratto e Area Riservata Pag. 30

19 - Lettera di conferma di investimento dei Premi Pag. 30

20 - Prescrizione Pag. 31

21 - Legge applicabile al contratto Pag. 31

Modalità per la liquidazione delle prestazioni Pag. 32

22 - Pagamenti della Società Pag. 32

23 - Riscatto Pag. 33

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

24 - Opzione Conversione in Rendita e Opzione di Differimento a scadenza Pag. 34

Norme di legge richiamate in polizza Pag. 36

Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita Pag. 38

Regolamento del Fondo Interno Vittoria Azionario Europa Pag. 40 Regolamento del Fondo Interno Vittoria Obbligazionario Euro Pag. 43 Modulo di Proposta

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I N D I C E

TAR. 901R

Glossario

Per agevolare la comprensione dei termini assicurativi che con maggior frequenza ricorrono nelle presenti Condizioni di Assicurazione, di seguito si riportano quelli d’uso più comune con le relative definizioni:

Aliquota trattenuta

Parte del rendimento lordo del Fondo Gestione Separata che la Società trattiene.

Antidurata

Xxxxxx residua rispetto alla scadenza contrattuale.

Appendice

Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo ai fini dell’efficacia delle modifiche del contratto.

Assicurato

E’ la persona fisica, che può coincidere o meno con il Contraente, sulla cui vita è stipulato il contratto di assicurazione. Le prestazioni del contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

Benchmark

Portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e valorizzato a valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la definizione delle linee guida della politica di investimento di alcune tipologie di Fondi Interni/OICR e a cui si può fare riferimento per confrontarne il risultato di gestione.

Beneficiari

Sono le persone fisiche o giuridiche designate dal Contraente che hanno il diritto di riscuotere le prestazioni al verificarsi degli eventi previsti dal contratto.

Capitale Assicurato (Gestione Separata)

È il capitale, come da prestazione iniziale indicata in Polizza, incrementato di eventuali ulteriori porzioni di capitale derivanti da Versamenti Programmati e aggiuntivi, incrementato delle rivalutazioni annue di volta in volta riconosciute su ciascuno di detti capitali e riproporzionato in caso di operazioni di Riscatto Parziale.

Capitale Investito (Comparto Unit)

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Il Capitale Investito dalla Società nei Fondi Interni determinato dalla parte di Premio Investito destinata al Comparto Unit riproporzionato in caso di operazioni di Riscatto Parziale.

Carenza (Periodo di)

Periodo durante il quale le garanzie del Contratto non sono efficaci. Qualora l’evento assicurato avvenga in tale periodo la Società non corrisponde la prestazione altrimenti assicurata.

Cessione

È la possibilità del Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi.

Classe

Articolazione di un Fondo/OICR in relazione alla politica commissionale adottata e ad ulteriori caratteristiche distintive.

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Commissioni di gestione (costi di gestione)

Compensi pagati alla Società mediante addebito diretto sul patrimonio del Fondo/OICR ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto del Fondo/OICR e prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). Su base trimestrale per il presente contratto.

Comparto Unit

I Fondi Interni Assicurativi di tipo unit-linked.

Conclusione del contratto

È il momento in cui il Contraente, a seguito della sottoscrizione della Proposta-Contratto completa di tutte le informazioni e dei documenti richiesti dalla vigente normativa, sia venuto a conoscenza dell'accettazione della Compagnia tramite il ricevimento della Lettera di Conferma.

Condizioni di Assicurazione

Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Consolidamento

Meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilita dal contratto (annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sono definitivamente acquisiti dal contratto e conseguentemente le prestazioni stesse possono solo aumentare e mai diminuire.

Contraente

È la persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il Premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso.

Controvalore delle quote

L’importo ottenuto moltiplicando il valore unitario della Quota del Fondo Interno per il numero delle quote disponibili sul contratto ad una determinata data.

Costi

Oneri a carico del Contraente gravanti sui Premi, sull’importo liquidabile in caso di riscatto o, laddove previsto dal contratto, sulle prestazioni assicurative dovute dalla Società.

Data di Decorrenza

È la data a partire dalla quale, sempre che il Premio sia stato regolarmente corrisposto, il contratto è efficace.

Data di Disinvestimento

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Il giorno in cui vengono disinvestiti gli attivi del Fondo Assicurativo Interno e/o della Gestione Interna Separata, al fine di consentire il pagamento delle prestazioni richieste alla Società. Tale data corrisponde al giovedì della settimana successiva al ricevimento, da parte della Società, della richiesta di pagamento delle prestazioni corredata dalla relativa documentazione descritta negli specifici modelli di richiesta delle prestazioni oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo.

Data di Investimento

Il giorno in cui la Società investe i Premi nei Fondi Assicurativi Interni e/o li attribuisce alla Gestione Interna Separata. Nel presente contratto coincide con il giovedì della settimana successiva al versamento del Premio oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo.

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Data di Rivalutazione

È la data in cui la Società riconosce un rendimento per la parte investita in Gestione Separata. Per questo contratto coincide con il 31 dicembre di ogni anno.

Differimento

Facoltà del Contraente di optare alla scadenza contrattuale per un Differimento delle prestazioni per un periodo di anni due.

Durata contrattuale

È il periodo durante il quale il contratto e’ efficace.

Fondo Gestione Separata (o Fondo Gestione Interna Separata, o Gestione Separata) E’ una speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società i cui rendimenti determinano l’ammontare delle prestazioni contrattuali. Le prestazioni del presente contratto sono collegate al Fondo Vittoria Obiettivo Crescita.

Fondo Interno (o Fondo Assicurativo Interno)

Fondo d’investimento per la gestione delle polizze unit- linked costituito all’interno della Società e gestito separatamente dalle altre attività della Società stessa, in cui vengono fatti confluire i premi, al netto dei costi, versati dall’Investitore-Contraente, i quali vengono convertiti in quote (unit) del fondo stesso. A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito sono distinti in diverse categorie quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari).

IVASS

Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione.

Lettera di Conferma

Lettera con cui la Società comunica all’Investitore-Contraente l’ammontare del Premio lordo versato e di quello investito, la Data di Decorrenza della Polizza, il numero definitivo di Polizza, il numero delle quote attribuite al contratto, il loro valore unitario, nonché il giorno cui tale valore si riferisce (data di valorizzazione).

OICR

E’ l'organismo istituito per la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio, il cui patrimonio è raccolto tra una pluralità di investitori mediante l'emissione e l'offerta di quote o azioni, gestito in monte nell'interesse degli investitori e in autonomia dai medesimi nonché investito in strumenti finanziari, crediti, inclusi quelli erogati, a favore di soggetti diversi da consumatori, a valere sul patrimonio dell'OICR, partecipazioni o altri beni mobili o immobili, in base a una politica di investimento predeterminata.

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

PAC

Piano di Accumulo del Capitale

Pegno

E’ l’atto mediante il quale la Polizza viene data in Pegno a favore di terzi. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla Polizza o su Appendice.

Polizza

È il documento che comprova l’esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di Polizza appositamente predisposto dalla Società o, in suo difetto, dalla Proposta di Polizza corredata dalla comunicazione della Società di accettazione della stessa.

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Premio Investito (o Premi Investiti)

I Premi Versati al netto dei Costi previsti sui Premi e al netto dei premi relativi all’eventuale garanzia complementare facoltativa.

Premio Unico di Perfezionamento (o Premio di Perfezionamento)

Importo che il Contraente corrisponde in un’unica soluzione alla Società al momento della Conclusione del contratto e a fronte del quale le prestazioni previste contrattualmente sono garantite.

Premio Versato (o Premi Versati)

L’insieme degli importi versati dal Contraente in relazione al Contratto.

Profilo di rischio (o Grado di rischio)

Indicatore sintetico qualitativo del grado di rischio del Fondo Interno in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il Capitale Investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.

Proposta Contratto

È il documento mediante il quale è manifestata la volontà del Contraente – in qualità di Proponente – di stipulare il contratto ed in cui vengono raccolti i dati necessari per l’emissione di quest’ultimo.

Quota

Unità di misura di un Fondo Interno/OICR. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il patrimonio del Fondo Interno/OICR. Quando si sottoscrive un Fondo Interno/OICR si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.

Recesso

Diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Referente Terzo

Persona, diversa dal Beneficiario, a cui la Compagnia potrà fare riferimento nel caso di decesso dell’Assicurato.

Regolamento del Fondo a Gestione Separata

L’insieme delle norme che regolano la Gestione Separata.

Regolamento del Fondo Interno

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Documento che riporta la disciplina del Fondo Interno e che include informazioni sull’attività di gestione, la politica d’investimento, la denominazione e la durata del fondo, ed altre caratteristiche relative al fondo (ivi compreso i Costi, le situazioni di Differimento delle operazioni in Quote, la liquidazione, la chiusura e la fusione per incorporazione).

Regolamento Isvap 38/2011

Concerne la costituzione e l’amministrazione delle gestioni separate, ivi compresa l’individuazione dei limiti degli importi che possono essere movimentati sia in fase di ingresso che in fase di uscita dalla gestione, nonché, in caso di superamento di tali limiti, idonei presidi da adottare. Il fine è la maggior tutela possibile della generalità dei Contraenti.

Revoca della Proposta

È la possibilità del Contraente di annullare la Proposta fino al momento della Conclusione del contratto.

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Ribilanciamento automatico

La modifica predefinita, nel solo ambito della Linea Ribilanciata, delle combinazioni dei Versamenti Programmati ancora da corrispondere tra Comparto Unit (Fondi Interni) e Gestione Separata.

Ricorrenza Anniversaria

È la data in cui la Società riconosce un rendimento. Per questo contratto coincide con il 31 dicembre di ogni anno.

Riscatto Parziale

E’ la facoltà del Contraente di richiedere anticipatamente parte del capitale maturato e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione.

Riscatto Totale

E’ la facoltà del Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione.

Riserva Matematica

È l’importo che la Società costituisce accantonando parte del Premio Versato per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari.

SDD

È il contratto con il quale il debitore (in questo caso il Contraente) fornisce due distinte autorizzazioni.

Autorizza il creditore (in tale casistica la Compagnia di Assicurazioni) a disporre uno o una serie di addebiti a valere sul proprio conto. Autorizza altresì la propria banca ad addebitare il conto in base alle suddette istruzioni fatte pervenire tramite il creditore. Nei Paesi SEPA, SDD (SEPA Direct Debit) ha sostituito i RID dal 1º febbraio 2014 per effetto del Regolamento europeo n. 260/2012. Il debitore compila all’uopo un apposito mandato SDD.

SEPA

Acronimo di “Single Euro Payments Area”: si tratta della “Area unica dei pagamenti in euro”, ovvero della zona in cui i cittadini europei, così come le aziende private e le amministrazioni pubbliche, effettuano pagamenti in euro verso un altro conto, utilizzando modalità operative su sistemi armonizzati.

Società, Impresa o Compagnia

È l’impresa autorizzata ad esercitare l’attività assicurativa. Nel presente contratto i termini Società, Impresa o Compagnia vengono utilizzati per indicare Vittoria Assicurazioni S.p.A.

Switch

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Operazione con la quale, su richiesta del Contraente, la composizione degli investimenti dei premi nei Fondi Interni viene modificata.

Tasso Minimo Garantito

È il tasso di interesse annuo minimo, non previsto per questo contratto, che la Società si impegna a riconoscere nel calcolo delle prestazioni contrattuali.

Versamenti Aggiuntivi

Premi unici integrativi del tutto facoltativi che il Contraente ha la possibilità di conferire nel corso della Durata Contrattuale.

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Versamenti Programmati

La tipologia di premi che il Contraente ha deciso di versare nel corso della durata del Contratto mediante un piano programmato, la cui frequenza di versamento è stata liberamente scelta da quest’ultimo tra quelle messe a disposizione dall’Impresa di Assicurazione.

L’eventuale premio relativo alla garanzia complementare SalvaPiano è parte integrante del Versamento Programmato.

Vincolo

E’ l’atto in base al quale le prestazioni contrattuali possono essere vincolate a favore di terzi. Il Vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla Polizza o su Appendice.

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Data dell’ultimo aggiornamento: 15 marzo 2021

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Condizioni di Assicurazione

Cosa assicura e quali sono le prestazioni

Premessa

Vittoria InvestiMeglio - DoppiaEvoluzionePAC (tariffa 901R) è un contratto di assicurazione multiramo, in forma mista a premi ricorrenti, che prevede l’attivazione di un piano di accumulo capitale (PAC) a Versamenti Programmati e la possibilità di Versamenti Aggiuntivi del tutto facoltativi. Le prestazioni sono direttamente collegate alla Gestione Interna Separata denominata Vittoria Obiettivo Crescita e ai Fondi Assicurativi Interni di tipo unit linked denominati Vittoria Azionario Europa Classe A e Vittoria Obbligazionario Euro.

Vittoria Assicurazioni ha deciso di adottare un approccio sostenibile all’investimento, integrando alcuni fattori ambientali e sociali (fattori generalmente ricompresi nell’acronimo ESG – Environmental, Social e Governance) nel proprio processo decisionale di selezione e gestione di alcune classi di attività, al fine di garantire che vari fattori relativi a rischio e rendimento, sia a livello finanziario che non finanziario, vengano presi in considerazione generando performance sostenibili e di lungo periodo. Per le classi di attività in ambito di applicazione la Compagnia, nella propria politica di Investimento, ha individuato alcuni criteri di esclusione per definirne il rischio di sostenibilità. In particolare, le società emittenti selezionate dalla Compagnia non devono prevedere, nell’ambito del proprio oggetto sociale attività collegate a armi controverse, gioco d’azzardo e impianti di estrazione del carbone. Queste attività quindi se presenti nell’ambito dell’attività svolta dall’emittente ne determinano l’esclusione dall’universo investibile.

Sono state selezionate specifiche classi di attivo oggetto di applicazione per le quali si ritiene che il rischio di sostenibilità possa essere maggiormente rilevante come ad esempio le obbligazioni societarie e le partecipazioni azionarie.

Si prevede inoltre che in un orizzonte temporale di 3 anni, gli investimenti, rientranti nelle categorie di attivi per le quali il rischio di sostenibilità viene giudicato maggiormente elevato, riguarderanno per almeno l’80% solo emittenti che rispetteranno i tre criteri di esclusione individuati.

La Compagnia sta procedendo alla mappatura dei rischi ESG che da una prima analisi non sembrano poter causare impatti negativi di lungo periodo sui ritorni delle gestioni.

Art. 1 - Prestazioni

Le prestazioni previste dal contratto sono collegate sia all’andamento del valore di attivi contenuti nei Fondi Interni Vittoria, più precisamente “Vittoria Azionario Europa Classe A” e/o “Vittoria Obbligazionario Euro”, sia al rendimento della Gestione Separata “Fondo Vittoria Obiettivo Crescita”.

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Per la componente di Premio investita nei Fondi Interni (di seguito “Comparto Unit”) “Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa Classe A” e “Vittoria Obbligazionario Euro”, le prestazioni assicurate dal contratto sono espresse in quote del Fondo, il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione.

Il contratto comporta, per il Contraente, rischi finanziari riconducibili all’andamento del valore delle quote pertanto la prestazione potrebbe risultare inferiore a quanto versato nei Fondi Interni.

La Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di restituzione del capitale relativamente ai premi investiti nei Fondi Interni. Pertanto, il Contraente si assume i rischi finanziari dell’investimento effettuato nei Fondi Interni, riconducibili all’andamento del valore delle quote.

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Il contratto comporta i seguenti rischi finanziari a carico del Contraente:

a) ottenere un valore in caso di riscatto o a scadenza inferiore ai premi versati;

b) ottenere un capitale in caso di morte dell’Assicurato inferiore ai premi versati.

Per la componente di premio investita nella Gestione Separata “Fondo Vittoria Obiettivo Crescita”, le prestazioni assicurate sono contrattualmente garantite dall’Impresa e si rivalutano annualmente in base al rendimento della Gestione Separata stessa.

Sulla parte di Premio investito nella Gestione Separata è previsto il riconoscimento di un Tasso di interesse Minimo Garantito pari allo 0,00%. Su tale parte, la Società garantisce, pertanto, il Consolidamento del rendimento annuo realizzato dalla Gestione Separata e riconosciuto al capitale fintantoché resta investito nella Gestione Separata.

A fronte del pagamento dei premi la Società si impegna a offrire le seguenti prestazioni:

Art. 1.1 - Prestazioni in caso di vita dell’Assicurato

In caso di vita dell’Assicurato, alla scadenza contrattuale prevista o alla scadenza del periodo di Differimento opzionale, la Società liquida ai Beneficiari designati la prestazione complessivamente assicurata a tale data, determinata dalla somma tra:

1) la prestazione relativa all’investimento in Gestione Separata pari al Capitale Assicurato rivalutato annualmente in base al rendimento della Gestione Separata Vittoria Obiettivo Crescita come meglio dettagliato all’Art. 2 delle Condizioni di Assicurazione.

2) la prestazione relativa al Capitale Investito nei Fondi Interni, pari al Controvalore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto.

Relativamente alle somme investite nei Fondi Interni, la Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di conservazione del capitale, pertanto, la prestazione a scadenza o in caso di riscatto potrebbe risultare inferiore ai premi versati.

E’ comunque possibile esercitare il diritto di Riscatto Totale e Parziale anche nel corso della prima annualità alle modalità e alle condizioni meglio precisate all’Art. 23 delle Condizioni di Assicurazione.

Art. 1.2 - Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato (Garanzia base)

In caso di decesso dell’Assicurato, la Società liquida ai Beneficiari designati la prestazione complessivamente assicurata alla Data del Disinvestimento, pari alla somma tra:

a) il Capitale Assicurato rivalutato in Gestione Separata; l’ammontare della prestazione è pari ai premi investiti nella Gestione Separata e rivalutati fino alla Data di Disinvestimento, tenuto conto di eventuali riscatti parziali;

b) il controvalore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto, tenuto conto di eventuali riscatti parziali e/o operazioni di Switch, alla Data di Disinvestimento

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c) un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando la prestazione di cui al precedente punto b) per un’aliquota, funzione dell’età dell’Assicurato al momento della Data di Disinvestimento, di seguito riportata:

Età Assicurato	Fino a 75 anni	Compresa tra 76 e 80 anni	Superiore a 80 anni
Maggiorazione	1,00%	0,50%	0,10%

Relativamente alle somme investite nei Fondi Interni, la Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di conservazione del capitale, pertanto la prestazione in caso di decesso dell’Assicurato potrebbe risultare inferiore ai premi versati.

Art. 1.3 Prestazioni in caso di decesso garanzia SalvaPiano (Garanzia complementare facoltativa)

Il Contratto prevede la possibilità di sottoscrizione, all’emissione, della garanzia complementare “SalvaPiano”.

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Tale garanzia complementare prevede una copertura ulteriore, rispetto a quella già prevista contrattualmente, per il decesso del Contraente/Assicurato.

La garanzia prevede che la Compagnia, al verificarsi del decesso dell’Assicurato ed in presenza di un unico Beneficiario che subentrerà come Contraente, completi il piano dei Versamenti Programmati (più uno ulteriore del medesimo importo e periodicità) sino alla scadenza contrattuale attraverso l’erogazione di una rendita certa di premorienza automaticamente investita.

In presenza di più Beneficiari (o qualora l’unico Beneficiario ne faccia richiesta) la garanzia complementare SalvaPiano garantisce un capitale aggiuntivo ottenuto applicando le percentuali previste, come meglio dettagliato a seguire nella Tabella A, alla sommatoria dei Versamenti Programmati residui (aumentata di uno) secondo gli importi e la periodicità stabiliti alla sottoscrizione.

I premi e le prestazioni relativi a tale garanzia sono determinati esclusivamente alla sottoscrizione. I premi verranno corrisposti con le stesse modalità e periodicità dei Versamenti Programmati di cui costituiscono quota parte. Il costo della Garanzia è funzione della Durata contrattuale, dell’età dell’Assicurato e delle prestazioni assicurate. La prestazione è subordinata al rispetto da parte del Contraente del regolare pagamento dei Versamenti Programmati.

Per la sottoscrizione di tale garanzia sussistono limitazioni relative, all’età, alle prestazioni, allo stato di salute, alla professione e alle eventuali attività sportive dell’Assicurato: al fine di verificare se sussistono le condizioni assuntive per la sottoscrizione della garanzia, il Contraente/Assicurato, rilascia i dati e le dichiarazioni richieste sottoscrivendo lo specifico questionario.

La garanzia è sottoscrivibile a condizione che:

- il Contraente risulti anche l’Assicurato del contratto;

- allo specifico questionario, contenente la richiesta di informazioni di carattere medico/ sanitario e sportivo/professionale relative al Contraente/Assicurato, lo stesso abbia dato tutte risposte negative;

- l’età contrattuale del Contraente/Assicurato non sia superiore a 60 anni alla Data di Decorrenza; qualora siano trascorsi dall’ultimo compleanno sei mesi o più, l’età utilizzata per il calcolo viene aumentata di un anno;

- il Contraente/Assicurato accetti l’applicazione dei periodi di Carenza previsti e dettagliati al successivo Art. 1.3.2;

- la prestazione (intesa come sommatoria delle rate di rendita potenzialmente erogabili alla sottoscrizione), avuto anche riguardo di altre coperture caso morte del Contraente Assicurato già in essere con la Compagnia e con cui fa cumulo, non superi l’importo massimo complessivo di 300.000 euro.

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Nel caso in cui la durata, l’importo e la periodicità dei Versamenti Programmati dovesse determinare una prestazione iniziale (intesa come sommatoria delle rate di rendita potenzialmente erogabili in caso di decesso dell’Assicurato immediatamente dopo la Data di Decorrenza) che supera l’importo di 300.000 euro, considerati in cumulo tutti gli altri eventuali capitali sotto rischio prestati dalla Società in relazione al medesimo Assicurato, la prestazione complessiva, i relativi premi e gli importi delle singole rate di premorienza vengono riproporzionati di conseguenza.

Data la necessità di coincidenza tra il soggetto Contraente e quello Assicurato, un’eventuale successiva variazione di contraenza determinerà la definitiva decadenza della garanzia complementare SalvaPiano: il relativo premio, pertanto, non sarà più dovuto e l’importo relativo ai Versamenti Programmati verrà ridotto di conseguenza.

I premi relativi a tale garanzia verranno corrisposti con le stesse modalità e periodicità dei Versamenti Programmati di cui costituiscono quota parte. Il costo della Garanzia è funzione della Durata contrattuale, dell’età dell’Assicurato e delle prestazioni assicurate. La prestazione

è subordinata al rispetto da parte del Contraente del pagamento dei Versamenti Programmati. Pertanto, in caso di interruzione del piano dei Versamenti Programmati, la garanzia decade ed il relativo premio non sarà più corrisposto nemmeno in caso di ripresa successiva del piano.

In caso di modifiche degli importi dei Versamenti Programmati, l’ammontare delle prestazioni e del premio della garanzia SalvaPiano non subiranno modifiche di sorta rispetto a quanto stabilito all’emissione.

In caso di modifica alla periodicità dei Versamenti Programmati, la periodicità delle prestazioni della garanzia SalvaPiano non subirà modifiche di sorta rispetto a quanto stabilito all’emissione e verrà modificata la sola periodicità della corresponsione del premio fermo l’importo annuo stabilito alla sottoscrizione.

Prestazioni in caso di presenza di un unico beneficiario caso morte

Al verificarsi del Decesso dell’Assicurato ed in presenza di un unico Beneficiario che subentrerà come Contraente, la Società completerà il piano dei Versamenti Programmati (più uno ulteriore) sino alla scadenza contrattuale attraverso l’erogazione di una rendita certa di premorienza automaticamente investita.

Più dettagliatamente la copertura garantirà il completamento del piano dei Versamenti Programmati (aumentato di uno) successivi al decesso dell’Assicurato secondo gli importi e la periodicità stabiliti alla sottoscrizione mediante l’erogazione di una rendita certa di premorienza automaticamente investita.

L’erogazione ed il conseguente investimento della prima rata di rendita avverrà il giovedì (o, se festivo, il giorno lavorativo seguente) della settimana successiva al ricevimento, da parte della Società, della richiesta di pagamento delle prestazioni corredata dalla relativa documentazione descritta negli specifici modelli di richiesta delle prestazioni.

La Società provvederà, comunque, ad aumentare il primo importo di rendita da investire, per tener conto dei Versamenti Programmati (come da piano previsto all’emissione) eventualmente non corrisposti successivamente al Decesso dell’Assicurato e prima dell’erogazione e dell’attivazione della rendita.

Il contratto resterà quindi efficace fino alla scadenza prevista e verrà corrisposto al Beneficiario, in luogo delle prestazioni altrimenti previste in caso di decesso dell’Assicurato di cui al precedente Articolo 1.2 delle Condizioni di Assicurazione, un importo pari alla somma tra:

- il Capitale Assicurato rivalutato in Gestione Separata; l’ammontare della prestazione è pari ai premi investiti nella Gestione Separata, anche in virtù delle rate di rendita erogate ed automaticamente investite, e rivalutati fino alla data di scadenza contrattuale, tenuto conto di eventuali riscatti parziali;

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- del Controvalore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto; l’ammontare della prestazione è pari al controvalore del numero totale delle quote di ogni Fondo Interno attribuite al contratto, anche in virtù delle rate di rendita erogate ed automaticamente investite, tenuto conto di eventuali riscatti parziali e/o operazioni di Switch, alla data di scadenza contrattuale prevista e valorizzate il giovedì (oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo) antecedente tale data;

- di un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando il Controvalore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto al giovedì (oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo seguente) della settimana successiva al ricevimento, da parte della Società, della denuncia di sinistro corredata dalla relativa documentazione, per un’aliquota, funzione dell’età dell’Assicurato in tale data, come di seguito riportata:

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Età Assicurato	Fino a 75 anni	Compresa tra 76 e 80 anni	Superiore a 80 anni
Maggiorazione	1,00%	0,50%	0,10%

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Il Beneficiario, quale Contraente subentrato, può comunque esercitare il diritto di Riscatto delle prestazioni, anche in corso di corresponsione della rendita automaticamente investita.

In caso di sinistro relativo alla copertura complementare “SalvaPiano” che abbia determinato l’erogazione della rendita certa di premorienza, è consentito al Contraente subentrato quale unico Beneficiario di esercitare il diritto di Riscatto Totale o Parziale alle medesime condizioni dettagliate all’Art.23 delle Condizioni di Assicurazione.

In caso di Riscatto Totale, il Contraente subentrato avrà diritto alla seguente prestazione, pari alla somma tra:

- il Capitale Assicurato rivalutato in Gestione Separata; l’ammontare della prestazione è pari ai premi investiti nella Gestione Separata, anche in virtù delle rate di rendita erogate ed automaticamente investite, e rivalutati fino alla fino alla Data di Disinvestimento, tenuto conto di eventuali riscatti parziali;

Età Assicurato	Fino a 75 anni	Compresa tra 76 e 80 anni	Superiore a 80 anni
Maggiorazione	1,00%	0,50%	0,10%

- di un capitale ottenuto applicando le percentuali riportate nella tabella seguente, alla sommatoria dei Versamenti Programmati residui (aumentata di uno) secondo gli importi e la periodicità stabiliti alla sottoscrizione.

L’aliquota viene applicata alla sommatoria dei Versamenti Programmati residui al fine dell’attualizzazione delle rate di rendita previste e non ancora erogate fino alla scadenza contrattuale. L’aliquota decresce all’aumentare degli anni di durata residua rispetto alla scadenza contrattuale (Antidurata) ed, in caso di durate residue in anni non interi, verrà applicata in misura pro rata temporis.

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Tabella A

Antidurata	Aliquota
1	98,85%
2	97,70%
3	96,55%
4	95,40%
5	94,25%

Antidurata	Aliquota
6	93,10%
7	91,95%
8	90,80%
9	89,65%
10	88,50%

Antidurata	Aliquota
11	87,35%
12	86,20%
13	85,05%
14	83,90%
15	82,75%

Antidurata	Aliquota
16	81,60%
17	80,45%
18	79,30%
19	78,15%
20	77,00%

Nel caso in cui dovesse verificarsi, durante l’erogazione delle rate di rendita automaticamente investite, il decesso del Contraente subentrato, il contratto verrà estinto, non sarà consentito il completamento del piano e sarà corrisposta ai nuovi beneficiari designati la prestazione prevista in caso di Riscatto come sopra descritto considerando la sommatoria dei Versamenti Programmati residui, non ancora erogati e successivi al decesso del Contraente subentrato.

Rimane comunque salva la facoltà per il Beneficiario di optare, in alternativa, per le prestazioni previste al seguente paragrafo “Prestazioni in caso di presenza di più beneficiari caso morte”:

Prestazioni in caso di presenza di più beneficiari caso morte

In presenza di più Beneficiari (o qualora l’unico Beneficiario ne faccia richiesta in alternativa al completamento del piano) la garanzia complementare SalvaPiano prevede un capitale, aggiuntivo rispetto alle prestazioni previste in caso di decesso, ottenuto applicando le percentuali previste nella Tabella A, alla sommatoria dei Versamenti Programmati residui (aumentata di uno) secondo gli importi e la periodicità stabiliti alla sottoscrizione.

Più dettagliatamente la copertura garantirà la corresponsione ai Beneficiari designati di un importo pari alla somma tra:

- del Capitale Assicurato rivalutato in Gestione Separata; l’ammontare della prestazione è pari ai premi investiti nella Gestione Separata e rivalutati fino alla Data di Disinvestimento, tenuto conto di eventuali riscatti parziali;

- del Controvalore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto, tenuto conto di eventuali riscatti parziali e/o operazioni di Switch, alla Data di Disinvestimento aumentato di un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando detto Controvalore per un’aliquota, funzione dell’età dell’Assicurato al momento della Data di Disinvestimento, di seguito riportata:

Età Assicurato	Fino a 75 anni	Compresa tra 76 e 80 anni	Superiore a 80 anni
Maggiorazione	1,00%	0,50%	0,10%

La Società provvederà, comunque, a considerare nell’ambito dei Versamenti Programmati residui (come da piano previsto all’emissione) quelli eventualmente non corrisposti successivamente al Decesso dell’Assicurato e prima della Data di Disinvestimento.

L’aliquota viene applicata alla sommatoria dei Versamenti Programmati residui al fine dell’attualizzazione delle rate di rendita previste e non erogate fino alla scadenza contrattuale. L’aliquota decresce all’aumentare degli anni di durata residua rispetto alla scadenza contrattuale (Antidurata) ed, in caso di durate residue in anni non interi, verrà applicata in misura pro rata temporis.

Tabella A

Antidurata	Aliquota
1	98,85%
2	97,70%
3	96,55%
4	95,40%
5	94,25%

Antidurata	Aliquota
6	93,10%
7	91,95%
8	90,80%
9	89,65%
10	88,50%

Antidurata	Aliquota
11	87,35%
12	86,20%
13	85,05%
14	83,90%
15	82,75%

Antidurata	Aliquota
16	81,60%
17	80,45%
18	79,30%
19	78,15%
20	77,00%

***

Il Premio Versato relativo a tale garanzia viene utilizzato dalla Società per far fronte ai rischi demografici previsti dal contratto (rischio di mortalità): di conseguenza non concorre alla formazione del capitale che sarà corrisposto in caso di decesso dell’Assicurato, alla scadenza contrattuale o in caso di Riscatto Totale.

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In relazione alla garanzia complementare facoltativa SalvaPiano sono previste esclusioni, periodi di sospensione o limitazioni alla copertura dei rischi:

1.3.1 Esclusioni:

La Garanzia SalvaPiano assicura il rischio di morte qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato. È escluso dalla garanzia soltanto il decesso causato da:

• dolo del Contraente o del Beneficiario;

• partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;

• partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano;

• l’incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

• il suicidio, se avviene nei primi due anni dall’entrata in vigore dell’Assicurazione.

1.3.2 Periodi di Carenza:

Vengono applicati alla copertura, opportunamente richiamati sul simplo di Polizza, i seguenti periodi di Carenza:

1) Qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi sei mesi dalla Data di Decorrenza ed il Contratto sia in regola col pagamento dei premi, la Compagnia corrisponderà, in luogo della prestazione prevista, una somma pari all’importo dei premi versati relativi a tale garanzia;

La Compagnia non applicherà la limitazione sopra indicata e pertanto la somma da essa dovuta sarà pari all’intera prestazione prevista, qualora il decesso sia conseguenza diretta:

a) di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo l’entrata in vigore della Polizza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro- spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B, leptospirosi, ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;

b) di shock anafilattico sopravvenuto dopo l’entrata in vigore della Polizza;

c) di infortunio avvenuto dopo l’entrata in vigore della Polizza, intendendo per infortunio l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili che abbiano come conseguenza la morte.

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2) Rimane inoltre convenuto che qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi cinque anni dalla Data di Decorrenza della Polizza e sia dovuto alla sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata, non verrà corrisposta alcuna prestazione ma una somma pari all’importo dei premi versati relativi a tale garanzia.

Art. 2 - Rendimento attribuito al contratto - Clausola di Rivalutazione della Gestione Separata

La Società riconoscerà, ad ogni Ricorrenza Anniversaria di Polizza, un rendimento. A tal fine la Società gestirà in osservanza del Regolamento del Fondo “Vittoria Obiettivo Crescita” attività di importo non inferiore alle relative Riserve Matematiche. Tale rendimento verrà riconosciuto secondo le seguenti modalità:

a) Rendimento ottenuto dal Fondo

La Società dichiara mensilmente entro il giorno 10 del mese di Ricorrenza Anniversaria di

Polizza, il rendimento di cui al Regolamento del Fondo che fa riferimento ai 12 mesi che precedono tale Ricorrenza Anniversaria di Polizza.

b) Rendimento attribuito al contratto

Al contratto, ai fini della rivalutazione delle prestazioni, viene attribuito il rendimento pari al rendimento ottenuto di cui alla precedente lettera a) diminuito di un trattenuto in punti percentuali, pari al 1,20% (aliquota trattenuta).

c) Misura di rivalutazione

Il Capitale Assicurato viene annualmente rivalutato nella misura di rivalutazione corrispondente al rendimento attribuito di cui alla precedente lettera b).

d) Rivalutazione annuale del capitale

Il Capitale Assicurato viene rivalutato annualmente, ad ogni Ricorrenza Anniversaria del contratto, incrementato:

• della misura di rivalutazione del Capitale Assicurato quale risulta alla Ricorrenza Anniversaria precedente;

• della misura di rivalutazione, con il procedimento pro rata temporis, dei capitali acquisiti con i Versamenti Aggiuntivi effettuati a partire dalla precedente Ricorrenza Anniversaria.

e) Rivalutazione del capitale in corso d’anno

In caso di liquidazione del contratto, causa decesso dell’Assicurato, o richiesta del Contraente di Riscatto Totale, il Capitale Assicurato viene ulteriormente rivalutato in riferimento all’intervallo di tempo trascorso dall’ultima Ricorrenza Anniversaria che precede la data di liquidazione. Il Capitale Assicurato viene rivalutato applicando la misura di rivalutazione pro rata temporis:

• al Capitale Assicurato quale risulta alla Ricorrenza Anniversaria precedente;

• ai capitali acquisiti con gli eventuali Versamenti Aggiuntivi effettuati in data coincidente o successiva alla Ricorrenza Anniversaria precedente.

La misura di rivalutazione utilizzata in tali circostanze è quella determinata in base al rendimento dichiarato dalla Società ai sensi della precedente lettera a) per il mese della data di richiesta di liquidazione.

La rivalutazione viene riconosciuta dalla Data di Decorrenza di ogni singolo Premio fino alla data del decesso o di richiesta di riscatto.

Il Rendimento attribuito al contratto durante l’eventuale periodo di Differimento verrà determinato con le medesime modalità previste in corso di contratto.

Art. 3 - Valore unitario delle quote dei Fondi Interni

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Il valore unitario della Quota dei Fondi Interni al netto degli oneri a carico dei fondi stessi viene determinato settimanalmente il giovedì o, se festivo, il primo giorno lavorativo successivo in base ai prezzi di mercato delle diverse attività finanziarie in cui sono investite le disponibilità dei fondi stessi – ai sensi del relativo Regolamento – e pubblicato sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.

In caso di decesso dell’Assicurato il valore unitario della Quota viene rilevato il giovedì della settimana successiva alla data di ricevimento da parte della Società della comunicazione scritta dell’avvenuto decesso unitamente a tutta la documentazione prevista all’Art.22 delle Condizioni di Assicurazione o, se festivo, il primo giorno lavorativo successivo.

Art. 4 - Pagamento dei Premi

Il contratto prevede l’attivazione di un Piano di Accumulo del Capitale (PAC) mediante pagamento di Versamenti Programmati eventualmente integrabile con Versamenti Aggiuntivi del tutto facoltativi.

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Il pagamento dei Versamenti Programmati viene stabilito dal Contraente con frequenza annuale, semestrale, trimestrale o mensile: l’importo di ciascun Versamento Programmato deve essere tale che il totale annuo non risulti inferiore a 1.200,00 euro né superiore a 60.000,00 euro.

Al perfezionamento viene corrisposto un premio, almeno pari al primo Versamento Programmato previsto secondo la frequenza prescelta, aumentato dei diritti di emissione pari a 50,00 euro. Il Premio di Perfezionamento non può essere superiore a 100.000,00 di euro.

Il Contraente può, inoltre, effettuare a sua discrezione Versamenti Aggiuntivi il cui totale, nella stessa annualità assicurativa, non può essere superiore a 30.000,00 euro. Ogni singolo Versamento Aggiuntivo non può risultare inferiore a 1.000,00 euro.

La Società si riserva in qualsiasi momento di non consentire il versamento di eventuali premi aggiuntivi. Il Contraente in tale eventualità riceverà tempestiva comunicazione scritta dalla Società e da quel momento non potrà più effettuare Versamenti Aggiuntivi.

Il cumulo totale dei Premi versati, al netto di eventuali riscatti parziali, non può eccedere 1.000.000,00 di euro.

Si ricorda che il contratto è caratterizzato da un grado di rischiosità variabile in funzione delle scelte di destinazione del Premio effettuate dal Contraente tra la componente unit linked (Fondi Interni) e la Gestione Separata.

Una parte del Premio Versato viene utilizzata dalla Società per fare fronte ai Costi del contratto e non concorre dunque alla formazione del Capitale Assicurato.

Si precisa che, nel solo caso di sottoscrizione della garanzia complementare facoltativa “SalvaPiano”, una parte del Premio Versato viene trattenuta dalla Compagnia per far fronte ai rischi demografici previsti dal contratto (rischio di mortalità) e pertanto tale parte, così come quella trattenuta a fronte dei Costi del contratto, non concorre alla formazione del capitale che sarà pagato alla scadenza del contratto.

Modalità di Perfezionamento

Il contratto viene stipulato dal Contraente con la firma del simplo di polizza, la sottoscrizione del piano di Versamenti Programmati ed il contestuale pagamento del premio di perfezionamento. Il Contraente, al perfezionamento, corrisponde un premio almeno pari al primo Versamento Programmato aumentato delle spese di emissione pari a 50,00 euro.

Il Premio di Perfezionamento non può essere superiore a 100.000,00 euro.

Modalità di pagamento e conversione in quote del Premio di Perfezionamento e dei Versamenti Aggiuntivi

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In qualsiasi momento nell’arco della Durata contrattuale il Contraente può effettuare a sua discrezione Versamenti Aggiuntivi non previsti dal piano dei Versamenti Programmati. L’importo dei Versamenti Aggiuntivi non può risultare, nell’arco di ciascuna annualità assicurativa, superiore a 30.000,00 euro.

Il pagamento del Premio di Perfezionamento e degli eventuali Versamenti Aggiuntivi viene effettuato direttamente a favore di Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxxx S.p.A. o a favore dell’intermediario incaricato presso il quale il contratto è stipulato mediante:

• pagamento con moneta elettronica;

• assegno circolare o assegno bancario non trasferibile;

• bonifico bancario.

Le spese relative ai mezzi di pagamento prescelti gravano direttamente sul Contraente. Il Premio Investito dal Contraente (pari al Premio Versato al netto dei relativi Costi e dell’eventuale garanzia complementare SalvaPiano), viene destinato in parte alla Gestione Separata ed in parte all’acquisizione delle quote dei Fondi Interni del Comparto Unit. Il numero delle

quote acquistate, viene determinato dividendo il Premio Investito destinato ad ogni singolo Fondo Interno per il valore unitario delle quote rilevato il giovedì della settimana successiva al versamento del Premio oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo. L’effettivo investimento in Gestione Separata avviene in pari data.

Modalità di pagamento e conversione in quote dei Versamenti Programmati

Il Contraente stabilisce, al perfezionamento, la frequenza di pagamento del Versamento Programmato (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) ed il relativo importo.

I Versamenti Programmati vengono corrisposti con la frequenza prescelta con riferimento al giorno/mese della Data di Decorrenza.

L’importo minimo e massimo di ciascun Versamento Programmato sono funzione della periodicità di pagamento del premio prescelta dal Contraente, in particolare:

Periodicità Versamenti Programmati	Importo Minimo (€)	Importo Massimo (€)	Modalità Pagamento
Mensile	100,00	5.000,00	solo SDD
Trimestrale	300,00	15.000,00	solo SDD
Semestrale	600,00	30.000,00	tutte quelle consentite contrattualmente
Annuale	1.200,00	60.000,00	tutte quelle consentite contrattualmente

In ogni caso la somma dei Versamenti Programmati, nel corso della stessa annualità, non può essere superiore a 60.000,00 euro.

La corresponsione dei Versamenti Programmati, successivi al Premio di Perfezionamento, caratterizzati da periodicità annuale e semestrale può avvenire, oltre che con le modalità su indicate, anche mediante addebito diretto SDD sul conto corrente del Contraente (si veda voce esplicativa dell’acronimo SDD in Glossario).

La corresponsione dei Versamenti Programmati successivi al Premio di Perfezionamento, in caso di periodicità mensile e trimestrale, può avvenire esclusivamente mediante addebito diretto SDD sul conto corrente del Contraente.

Il Contraente dovrà, in fase di stipula, compilare e sottoscrivere il relativo mandato di addebito diretto sul conto corrente (“mandato SDD”) fornito dalla Società così come, in caso di modifica del conto corrente, dovrà darne avviso e compilarne uno nuovo per garantire la continuità dei versamenti.

Le richieste di variazione o modifica del mandato SDD dovranno essere effettuate presso il proprio Intermediario di riferimento o inoltrate alla Società. La Società si impegna a recepire tali variazioni non oltre sessanta giorni dal ricevimento della relativa comunicazione.

Qualora la Banca del Contraente comunichi alla Società l’esito negativo dell’addebito e/o l’eventuale storno da parte del Contraente, lo stesso ne verrà informato tramite il recapito telefonico comunicato alla sottoscrizione.

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La Compagnia si riserva di sospendere l’addebito diretto (SDD) nel caso di rate di Premio rimaste insolute: quest’ultime potranno essere regolarizzate, nel rispetto delle Condizioni di Assicurazione, con le altre modalità di pagamento consentite.

A tal fine si evidenzia come, a giustificazione del mancato pagamento tramite addebito SDD, il Contraente non possa opporre alla Società di non aver ricevuto comunicazione del mancato addebito qualunque ne sia stata la causa.

Il Versamento Programmato investito dal Contraente (pari al Premio Versato al netto dei relativi Costi e dell’eventuale garanzia complementare), viene destinato in parte alla Gestione Separata ed in parte all’acquisizione delle quote dei Fondi Interni del Comparto Unit.

In caso di pagamento con modalità SDD, il numero delle quote acquistate, viene determinato dividendo il Premio Investito destinato ad ogni singolo Fondo Interno per il valore unitario delle quote rilevato il giovedì della settimana successiva (o in caso di festività, il primo giorno

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lavorativo successivo) all’ottavo giorno lavorativo successivo alla data di addebito del SDD. L’effettivo investimento in Gestione Separata avviene in pari data.

In caso di pagamento con modalità differenti dal SDD, il numero delle quote acquistate, viene determinato dividendo il Premio Investito destinato ad ogni singolo Fondo Interno per il valore unitario delle quote rilevato il giovedì della settimana successiva al versamento del Premio oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo. L’effettivo investimento in Gestione Separata avviene in pari data.

Le spese relative ai mezzi di pagamento prescelti gravano direttamente sul Contraente. Variazione Piano Versamenti Programmati

E’ possibile modificare l’importo e la periodicità dei Versamenti Programmati ancora da

corrispondere nel rispetto dei limiti minimi e massimi previsti.

Tali operazioni non prevedono Costi a carico del Contraente. Tali variazioni avranno effetto non prima della data di Ricorrenza Anniversaria successiva purchè la relativa richiesta sia stata ricevuta dalla Società almeno sessanta giorni prima di tale data.

E’ altresì consentito interrompere e riprendere il piano dei Versamenti Programmati: la Società si impegna a recepire la richiesta non oltre sessanta giorni dal ricevimento della relativa comunicazione.

L’interruzione del Piano dei Versamenti Programmati comporta inevitabilmente la definitiva decadenza dell’eventuale garanzia complementare SalvaPiano.

Un’eventuale successiva ripresa dei Versamenti Programmati non consente comunque il ripristino della garanzia complementare SalvaPiano che rimane definitivamente estinta e, pertanto, non essendo più dovuto il relativo premio, l’importo dei Versamenti Programmati verrà ridotto di conseguenza.

Non sarà possibile, quindi, ripristinare la garanzia ed il relativo pagamento nemmeno tramite successiva ripresa del Piano dei Versamenti Programmati.

Variazione Asset Versamenti Programmati

E’ possibile modificare la percentuale di allocazione dei Versamenti Programmati ancora da corrispondere nell’ambito del Comparto Unit (tra i Fondi Interni Assicurativi) per entrambe le linee di investimento (come meglio dettagliato in seguito “Libera” e “Ribilanciata”) e tra il Comparto Unit e la Gestione Separata, nel rispetto dei limiti minimi e massimi previsti, nel solo caso di linea di investimento “Libera”. Tali operazioni non prevedono Costi a carico del Contraente. La Società si impegna a recepire la richiesta non oltre sessanta giorni dal ricevimento della relativa comunicazione. Il Contraente può liberamente ripartire la parte di Premio destinata ai Fondi Interni.

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Versamenti Aggiuntivi

Il Contraente, a prescindere dalla Linea di Investimento prescelta, può investire i Versamenti Aggiuntivi scegliendo tra le percentuali di allocazione desiderate, nel Comparto Unit e nel Fondo a Gestione Separata; in ogni caso la percentuale dei Versamenti Aggiuntivi destinati al Fondo a Gestione Separata non può essere inferiore al 10% né superare il 50%.

Sezioni di investimento

Percentuale Massima (%)

Percentuale Minima (%)

Gestione Separata

50%

10%

Comparto Unit

90%

50%

Il Contraente può liberamente ripartire la parte di Premio destinata ai Fondi Interni.

Nel caso in cui, durante la vita del contratto, vengano effettuati uno o più Versamenti Aggiuntivi, è data facoltà al Contraente di indicare la ripartizione percentuale desiderata, nei limiti della tabella su-indicata, per ogni singolo versamento aggiuntivo.

Le spese relative ai mezzi di pagamento prescelti gravano direttamente sul Contraente.

Linee di Investimento

Il Contratto prevede che, alla sottoscrizione, il Contraente opti per una delle due possibili linee di Investimento:

- Linea di Investimento “Libera”;

- Linea di Investimento “Ribilanciata”.

E’ possibile modificare la linea prescelta una sola volta all’anno, disattivando la Linea prescelta, attivando la seconda Linea disponibile ed indicando l’allocazione desiderata tra i Fondi Interni.

In caso di disattivazione della Linea Ribilanciata e di attivazione della Linea Libera, il Contraente dovrà altresì indicare la ripartizione percentuale desiderata tra Comparto Unit e Gestione Separata, fermi i limiti minimi e massimi previsti.

Linea di Investimento Libera

Le percentuali di allocazione dei Versamenti Programmati tra Comparto Unit ed il Fondo a Gestione Separata vengono discrezionalmente scelte dal Contraente.

Sono comunque previsti una percentuale minima e massima di investimento per ognuna delle due sezioni:

Sezioni di investimento

Percentuale Massima (%)

Percentuale Minima (%)

Gestione Separata

50%

10%

Comparto Unit

90%

50%

Il Contraente può liberamente ripartire la parte di Versamento Programmato destinata ai Fondi Interni.

Linea di Investimento Ribilanciata

Tale linea è caratterizzata da una modifica, al termine di ogni annualità assicurativa, dell’allocazione tra Comparto Unit e Gestione Separata dei Versamenti Programmati secondo le combinazioni previste di allocazione determinate in funzione dell’Antidurata come meglio dettagliato a seguire.

Il Contraente può liberamente ripartire la parte di Versamento Programmato destinata ai Fondi Interni.

Non è comunque richiesto al Contraente di fornire un preventivo assenso alle operazioni di Ribilanciamento automatico dell’asset dei Versamenti Programmati.

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L’allocazione relativa alla prima annualità e all’ultima sono sempre le seguenti, a prescindere dalla Durata contrattuale(compresa tra un minimo di 10 anni ed un massimo di 20 anni):

Sezioni di investimento	Prima Annualità	……..	Ultima Annualità
Gestione Separata	10%	…….	90%
Comparto Unit	90%	…….	10%

In funzione della Durata contrattuale, la percentuale allocata nel Comparto Unit diminuirà progressivamente (e di conseguenza aumenterà quella relativa alla Gestione Separata) ad ogni

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annualità assicurativa secondo la seguente tabella:

Durata Contrattuale (anni)

Modifica Ripartizione %

8,89%

8,00%

7,27%

6,67%

6,15%

5,71%

5,33%

5,00%

4,71%

4,44%

4,21%

Nelle tabelle seguenti viene riportato lo sviluppo dell’allocazione percentuale nel tempo tra Comparto Unit e Gestione Separata in base alle durate sottoscrivibili.

Il Ribilanciamento automatico dell’allocazione dei Versamenti Programmati avverrà, pertanto, secondo le percentuali indicate:

Valori in percentuale:

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

81,11

72,22

63,33

54,44

45,56

36,67

27,78

18,89

10,00

Gestione Separata

10,00

18,89

27,78

36,67

45,56

54,44

63,33

72,22

81,11

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

82,00

74,00

66,00

58,00

50,00

42,00

34,00

26,00

18,00

10,00

Gestione Separata

10,00

18,00

26,00

34,00

42,00

50,00

58,00

66,00

74,00

82,00

90,00

Sezione di Investimento	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Comparto Unit	90,00	82,73	75,45	68,18	60,91	53,64	46,36	39,09	31,82	24,55	17,27	10,00
Gestione Separata	10,00	17,27	24,55	31,82	39,09	46,36	53,64	60,91	68,18	75,45	82,73	90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

83,33

76,67

70,00

63,33

56,67

50,00

43,33

36,67

30,00

23,33

16,67

10,00

Gestione Separata

10,00

16,67

23,33

30,00

36,67

43,33

50,00

56,67

63,33

70,00

76,67

83,33

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

83,85

77,69

71,54

65,38

59,23

53,08

46,92

40,77

34,62

28,46

22,31

16,15

10,00

Gestione Separata

10,00

16,15

22,31

28,46

34,62

40,77

46,92

53,08

59,23

65,38

71,54

77,69

83,85

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

84,29

78,57

72,86

67,14

61,43

55,71

50,00

44,29

38,57

32,86

27,14

21,43

15,71

10,00

Gestione Separata

10,00

15,71

21,43

27,14

32,86

38,57

44,29

50,00

55,71

61,43

67,14

72,86

78,57

84,29

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

84,67

79,33

74,00

68,67

63,33

58,00

52,67

47,33

42,00

36,67

31,33

26,00

20,67

15,33

10,00

Gestione Separata

10,00

15,33

20,67

26,00

31,33

36,67

42,00

47,33

52,67

58,00

63,33

68,67

74,00

79,33

84,67

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

85,00

80,00

75,00

70,00

65,00

60,00

55,00

50,00

45,00

40,00

35,00

30,00

25,00

20,00

15,00

10,00

Gestione Separata

10,00

15,00

20,00

25,00

30,00

35,00

40,00

45,00

50,00

55,00

60,00

65,00

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

85,29

80,59

75,88

71,18

66,47

61,76

57,06

52,35

47,65

42,94

38,24

33,53

28,82

24,12

19,41

14,71

10,00

Gestione Separata

10,00

14,71

19,41

24,12

28,82

33,53

38,24

42,94

47,65

52,35

57,06

61,76

66,47

71,18

75,88

80,59

85,29

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

85,56

81,11

76,67

72,22

67,78

63,33

58,89

54,44

50,00

45,56

41,11

36,67

32,22

27,78

23,33

18,89

14,44

10,00

Gestione Separata

10,00

14,44

18,89

23,33

27,78

32,22

36,67

41,11

45,56

50,00

54,44

58,89

63,33

67,78

72,22

76,67

81,11

85,56

90,00

Sezione di Investimento

Comparto Unit

90,00

85,79

81,58

77,37

73,16

68,95

64,74

60,53

56,32

52,11

47,89

43,68

39,47

35,26

31,05

26,84

22,63

18,42

14,21

10,00

Gestione Separata

10,00

14,21

18,42

22,63

26,84

31,05

35,26

39,47

43,68

47,89

52,11

56,32

60,53

64,74

68,95

73,16

77,37

81,58

85,79

90,00

***

Art. 5 Costi

Costi gravanti sui Premi

Sui Premi, viene trattenuta dalla Società a copertura delle spese commerciali ed amministrative del contratto, una quota percentuale variabile in funzione dell’Antidurata. Sul Premio di Perfezionamento viene applicato, altresì, un diritto di emissione pari a 50,00 euro.

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Nella tabella di seguito riportata vengono evidenziati i Costi applicati al Premio di Perfezionamento, ai Versamenti Programmati (senza considerare l’eventuale garanzia complementare SalvaPiano) e ai Versamenti Aggiuntivi:

Costi gravanti sui Premi	Caricamento Percentuale	Diritti di emissione
Premio di Perfezionamento	6,50%	50,00€
Versamenti Programmati e Versamenti Aggiuntivi corrisposti nei primi 5 anni di Durata Contrattuale	6,50%	0,00€
Versamenti Programmati e Versamenti Aggiuntivi corrisposti dopo i primi 5 anni di Durata Contrattuale	4,50%	0,00€

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Ad esempio:

su un premio al perfezionamento di 10.050,00 Euro, i Costi gravanti sul premio ammontano a 700,00 Euro.

su un Versamento Programmato/Aggiuntivo di 10.000,00 Euro, effettuato durante il secondo anno, i Xxxxx gravanti sul premio ammontano a 650,00 Euro.

su un Versamento Programmato/Aggiuntivo di 10.000,00 Euro, effettuato durante il sesto anno, i Costi gravanti sul premio ammontano a 450,00 Euro.

Con esclusivo riferimento ai premi relativi alla garanzia complementare facoltativa SalvaPiano, gli stessi sono gravati di un caricamento percentuale del 15,00% come meglio dettagliato nella seguente tabella:

Costi gravanti sui Premi relativi alla garanzia complementare SalvaPiano

Caricamento Percentuale

Caricamento Fisso

Premi relativi alla garanzia complementare SalvaPiano

15,00%

00,00€

Ad esempio:

su un premio di 200,00 Euro, i Costi gravanti sul premio ammontano a 30,00 Euro.

Costi per Riscatto

In caso di Riscatto richiesto nei primi anni di Durata contrattuale, all’importo liquidabile si applicano le penalità di seguito indicate in funzione degli anni trascorsi dalla Data di Decorrenza:

Data Richiesta Riscatto	Penalità di Riscatto
Durante il 1° anno	3,00%
Durante il 2° anno	2,00%
Durante il 3° anno	1,00%
Oltre	0,00%

Ad esempio, a fronte di una richiesta di Riscatto totale durante il 1° anno su un importo liquidabile di 10.000,00 Euro, l’importo del Costo di Riscatto è pari a 300,00 Euro.

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Il Riscatto può essere:

- Totale, anche nel corso della prima annualità, con conseguente estinzione del contratto;

- Parziale, anche nel corso della prima annualità, purché l’importo di capitale richiesto sia almeno pari a 2.500,00 euro e l’importo di capitale residuo sia almeno pari a 5.000,00 euro. L’importo da liquidare al Contraente verrà disinvestito, dai Fondi Interni e dalla Gestione Separata, rispettando le percentuali esistenti sul contratto al momento dell’esecuzione dell’operazione.

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Costi di Switch

E’ possibile effettuare Switch del capitale accumulato esclusivamente nell’ambito del Comparto Unit (i Fondi Interni Assicurativi). Le operazioni di Switch non possono, pertanto, interessare la componente a Gestione Separata.

Il Contraente non subirà alcun costo ad eccezione delle eventuali operazioni di Switch successive alla seconda ed effettuate nella medesima annualità che saranno gravate di un costo unitario pari a 30,00 euro.

Costi applicati alla Gestione Separata in funzione delle modalità di partecipazione agli utili

La Società riconosce al contratto il rendimento annuo conseguito dal Fondo “Vittoria Obiettivo Crescita” trattenendo un’aliquota fissa pari all’1,20%.

Fondo a Gestione Separata

Aliquota Fissa

Trattenuta

Rendimento Fondo Vittoria Obiettivo

Crescita

1,20%

Costi applicati sui Fondi Interni

Commissioni di Gestione

Fondo Interno

Commissione di Gestione (% su base annua)

Vittoria Obbligazionario Euro

1,00%

Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa Classe A

2,00%

I costi di gestione sono calcolati e imputati settimanalmente al patrimonio netto del Fondo Interno e prelevati annualmente.

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Costo delle coperture assicurative previste dal contratto

Il costo relativo alla maggiorazione prestata in caso di decesso dell’Assicurato (Art. 1.3) è pari allo 0,05% annuo ed è incluso nella commissione di gestione applicata dalla Società e di cui al precedente punto.

Altri Costi

Sono a carico dei Fondi Interni anche i seguenti oneri:

• gli oneri dovuti alla banca depositaria per l’incarico svolto;

• i Costi connessi con l’acquisizione e la dismissione delle attività del fondo (ad es. i Costi di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari);

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• le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione;

• gli oneri fiscali di pertinenza del fondo.

*** Non prevedono costi a carico del Contraente:

- la modifica dell’importo e della periodicità dei Versamenti Programmati ancora da corrispondere;

- la modifica della percentuale di allocazione dei Versamenti Programmati ancora da corrispondere;

- l’interruzione e la ripresa del piano dei Versamenti Programmati.

Contratto dalla A alla Z

Art. 6 - Sottoscrizione, durata ed entrata in vigore del contratto

La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l’apposito modulo di Proposta- Contratto. Il Contratto si considera concluso nel momento in cui il Contraente, a seguito della sottoscrizione della Proposta-Contratto completa di tutte le informazioni e dei documenti richiesti dalla vigente normativa, sia venuto a conoscenza dell’accettazione della Compagnia tramite il ricevimento della Lettera di Conferma.

Le coperture assicurative vengono, di conseguenza, attivate a partire dalla Data di Decorrenza. Per la sottoscrizione non sussiste alcuna limitazione relativa allo stato di salute, alla professione e alle eventuali attività sportive dell’Assicurato. Il contratto è stipulabile purché l’Assicurato abbia un’età anagrafica compresa tra 18 e 75 anni alla Data di Decorrenza né un’età anagrafica superiore a 85 anni alla data di scadenza del contratto. La durata del Contratto viene stabilita, alla sottoscrizione, dal Contraente ed è compresa, in anni interi, tra un minimo di 10 anni ed un massimo di 20 anni.

A seguito dell’avvenuta conversione del Premio Investito in quote, la Società invia al Contraente, entro un termine massimo di 10 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione del versamento, la Lettera di Conferma, con evidenza del numero definitivo di Polizza, della Data di Decorrenza del Contratto, del numero di quote acquisite e del controvalore delle stesse.

La data di valorizzazione del versamento coincide con il giovedì della settimana successiva al versamento del Premio stesso oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo.

Per la sottoscrizione della garanzia SalvaPiano sussistono limitazioni relative, all’età, alle prestazioni, allo stato di salute, alla professione e alle eventuali attività sportive dell’Assicurato come meglio dettagliato al precedente Art.1.3.

La Società ha la facoltà di istituire ulteriori Fondi Interni o Gestioni Separate ai quali ciascun Contraente potrà accedere con le medesime modalità previste per i Fondi Interni o per le Gestioni Separate già presenti. Ogni fondo di nuova istituzione verrà disciplinato da apposito Regolamento e ciascun Contraente sarà informato in merito alla sua costituzione. La Società si impegna a consegnare, in via preventiva, la documentazione aggiornata a seguito dell’introduzione di tali Fondi unitamente al Regolamento. Nel caso in cui il Contraente intenda effettuare versamenti in nuovi Fondi Interni o Gestioni Separate istituiti successivamente, la Società è obbligata a consegnare preventivamente l’estratto delle Condizioni di Assicurazione aggiornate unitamente al relativo Regolamento dei Fondi interni/Gestioni Separate.

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Art. 7 - Facoltà di Revoca della Proposta

Finché il contratto non è concluso, il Contraente ha sempre la facoltà di revocare la Proposta di emissione del contratto senza l’addebito di alcun onere, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx o mediante mezzi di comunicazione equivalenti PEC.- Posta Elettronica Certificata) al seguente indirizzo: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx .

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione della Revoca, la Società rimborsa al Contraente il Premio da questi eventualmente corrisposto.

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Art. 8 - Diritto di Recesso dal contratto

Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro trenta giorni dalla Conclusione del contratto, dandone comunicazione alla Società tramite:

- lettera raccomandata al seguente indirizzo: Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx;

- PEC specificando in oggetto “Liquidazione delle Prestazioni per Recesso” al seguente indirizzo:

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

La richiesta deve contenere i seguenti elementi identificativi del contratto: numero di Polizza o Proposta-contratto, nome e cognome del Contraente.

Il Recesso ha effetto di liberare entrambe le parti da ogni obbligazione derivante dal Contratto, a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di Recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata.

La Società, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso, rimborsa al Contraente la somma dei seguenti importi:

• la parte del Premio Investito allocata nella Gestione Separata;

• il Controvalore delle quote del Fondo Interno, calcolato il giovedì della settimana successiva alla data di ricevimento della richiesta di Recesso. La componente di Premio investita nel Fondo Interno sarà diminuita/aumentata dell’eventuale decremento/incremento del valore delle quote del Fondo Interno attribuite al contratto tra la Data di Decorrenza e la Data di Disinvestimento;

• il caricamento fisso applicato in fase di sottoscrizione del Contratto;

• diminuita dei diritti di emissione indicati all’art. 6 delle Condizioni di Assicurazione.

Il Contraente si assume il rischio riconducibile all’andamento del valore delle quote, dal momento che la vendita delle quote potrebbe avvenire ad una valorizzazione diversa rispetto a quella di acquisto alla Decorrenza, di ricevere un ammontare inferiore al Premio Investito.

Art. 9 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

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Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete. L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle somme dovute salvo i casi di non assicurabilità dello stesso. In particolare, in caso di dichiarazioni inesatte o reticenti relative a circostanze tali che la Compagnia non avrebbe dato il suo consenso, o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni, se avesse conosciuto il vero stato delle cose, quest’ultima ha diritto:

a) quando esiste dolo o colpa grave:

• di impugnare il contratto, dichiarando al Contraente di voler esercitare tale diritto entro tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichiarazione o la reticenza; trascorso detto termine la Compagnia decade da tale diritto;

• di rifiutare, in caso di sinistro ed in ogni tempo, qualsiasi pagamento;

b) quando non esiste dolo o colpa grave:

• di recedere dal contratto stesso, mediante dichiarazione da inviare al Contraente,

entro tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichiarazione o la reticenza;

• di ridurre, in caso di sinistro, la somma dovuta in proporzione alla differenza tra il Premio Versato e quello che sarebbe stato applicato se avesse conosciuto il vero stato delle cose.

Il Contraente è tenuto a fornire alla Società tutte le informazioni/documenti necessari al fine dell’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica previsti dalla normativa antiriciclaggio. Il rifiuto di fornire le informazioni/documenti richiesti e l’impossibilità ad adempiere all’obbligo di adeguata verifica comporta per la Società l’obbligo di non instaurare il rapporto continuativo o di non eseguire l’operazione richiesta, ovvero di porre fine al rapporto continuativo già in essere e l’applicazione delle misure previste dall’art. 42 (obbligo di astensione) del D.Lgs. 231 del 2007 e successive modifiche intervenute.

Art. 10 - Operazioni di Cambio Linea e Switch

Cambio Linea

Il Contratto prevede che, alla sottoscrizione, il Contraente opti per una delle due possibili linee di Investimento:

- Linea di Investimento “Libera”;

- Linea di Investimento “Ribilanciata”.

E’ possibile modificare senza alcun costo la linea prescelta, facendone richiesta scritta alla Società, una volta l’anno.

La variazione avviene mediante disattivazione della Linea prescelta, con contestuale attivazione della seconda Linea disponibile ed indicazione delle percentuali di allocazione del premio tra i Fondi Interni del Comparto Unit.

In caso di disattivazione della Linea Ribilanciata e di attivazione della Linea Libera, il Contraente dovrà altresì indicare la ripartizione percentuale desiderata tra Gestione Separata e Comparto Unit fermi i limiti minimi e massimi previsti.

La Società si impegna a recepire la richiesta non oltre sessanta giorni dal ricevimento della relativa comunicazione.

Switch

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Il Contraente può effettuare un’operazione di Switch chiedendo di ribilanciare il controvalore investito nei Fondi Interni facenti parte del Comparto Unit inviando richiesta scritta alla Società. L’operazione avviene mediante trasferimento del controvalore, totale o parziale a seconda delle percentuali richieste, delle Quote possedute da un Fondo Interno all’altro. Tale operazione consiste nel disinvestimento totale o parziale del Fondo Interno di provenienza e nel contestuale investimento del relativo controvalore (determinato dal precedente disinvestimento) nel Fondo Interno di destinazione. Il valore unitario delle quote per entrambe le operazioni viene rilevato il giovedì della settimana successiva (oppure, se festivo, il primo giorno lavorativo seguente) alla data di richiesta Switch.

Non è previsto un numero massimo di operazioni di Switch, ma se effettuate nella medesima annualità solo le prime due saranno gratuite, mentre le successive saranno gravate di un costo unitario pari a 30,00 Euro.

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Ad ogni operazione di Switch avvenuta, la Società invierà al Contraente una Lettera di Conferma con le informazioni riassuntive della nuova situazione, comprendente il numero delle quote rimborsate e di quelle attribuite, le date di riferimento ed i rispettivi valori unitari delle quote.

Avvertenza: non è possibile gestire contemporaneamente più operazioni di investimento o disinvestimento. Pertanto qualora fossero concomitanti altre operazioni di Riscatto, Versamento Aggiuntivo, Switch e Ribilanciamento, lo Switch potrà essere effettuato solo a conclusione delle altre, e avrà avvio il primo giovedì (o giorno lavorativo seguente se festivo) utile della settimana successiva.

Art. 11 - Cessione, Pegno e Vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in Pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull’originale di Xxxxxxx o su Appendice.

Nel caso di Pegno o Vincolo, le operazioni di liquidazione, a seconda dei casi, richiedono l’assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario.

Art. 12 – Beneficiari e Referente Terzo

Il Contraente designa, al momento della sottoscrizione del contratto, il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione per iscritto (artt. 1920 e 1921 C.C.). La dichiarazione di revoca o modifica del Beneficiario deve essere fatta a mezzo Raccomandata, o mediante mezzi di comunicazione equivalenti (PEC) o disposta per testamento, purché la designazione testamentaria faccia riferimento in maniera espressa alla Polizza.

La comunicazione della nomina o revoca o modifica del beneficiario, in qualunque forma effettuata, anche testamentaria, costituisce un atto unilaterale recettizio, che come tale, non potrà essere opposto alla Compagnia fino a che la nomina o revoca del beneficiario non sia stata comunicata alla Compagnia medesima. Si definisce atto unilaterale recettizio qualsiasi atto che è valido ed efficace solo nel momento in cui sia giunto a conoscenza del destinatario.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocata e modificata nei seguenti casi:

• dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l’accettazione del beneficio (c.d. beneficio accettato);

• dopo la morte del Contraente;

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• dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di riscatto, Pegno o Vincolo di Xxxxxxx, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.

Inoltre, il Contraente ha la facoltà di nominare un Referente Terzo per l’individuazione del Beneficiario a cui la Società potrà fare riferimento, in caso di decesso dell’Assicurato.

Art. 13 - Prestiti

Il presente Contratto non consente la concessione di prestiti.

Art. 14 - Foro Competente

Per le eventuali controversie relative al presente contratto il Foro Competente è quello del luogo di residenza o di domicilio del Consumatore, Assicurato (se diverso dal Contraente), Beneficiario o altri aventi diritto.

Art. 15 - Normativa FATCA/CRS

Il Contraente, in fase di assunzione, o il concreto beneficiario, in fase di liquidazione, sono tenuti a compilare e sottoscrivere il modello di autocertificazione FATCA/CRS Persone Fisiche/Persone Giuridiche allegato al contratto o fornito in fase di liquidazione.

Nel corso di tutta la Durata del contratto, il Contraente è tenuto a:

• comunicare tempestivamente alla Società a mezzo raccomandata a.r. da inviare al seguente indirizzo:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Vita, Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx o mediante PEC (Posta Elettronica Certificata) al seguente indirizzo:

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

qualsiasi cambiamento di circostanza che possa incidere sulle dichiarazioni contenute nel modello di autocertificazione compilato e sottoscritto in fase di assunzione,

e/o

• compilare ulteriori autocertificazioni o fornire documenti qualora la Società ritenga che siano intervenute variazioni e/o vi siano incongruenze rispetto alle dichiarazioni contenute nella/e precedente/i autocertificazione/i.

Resta inteso che la Società, in caso di omessa compilazione dell’autocertificazione sia in fase assuntiva, che nel corso della Durata del contratto, si riserva la facoltà, in conformità alle disposizioni di legge vigenti, di qualificare il Contraente come soggetto da comunicare all’Agenzia delle entrate ai sensi della normativa FATCA o CRS.

Il Contraente manleva e tiene indenne la Società da tutte le sanzioni, interessi, oneri, Xxxxx eventualmente applicati dalle autorità fiscali italiane e/o straniere a causa dell’omessa compilazione dell’autocertificazione, o qualora questa contenga dichiarazioni incomplete o inesatte.

Art.16 - Trasferimenti residenza transnazionali

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16.1 Il Contraente è tenuto a comunicare alla Società ogni suo eventuale trasferimento di residenza in un altro Stato membro dell’Unione Europea. Tale comunicazione deve essere effettuata a mezzo raccomandata a.r. da inviare al seguente indirizzo Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxxxx SpA – Rami Vita- Xxx X. Xxxxxxxx, 0 00000 Xxxxxx, entro 30 giorni dal trasferimento.

16.2 A seguito della Comunicazione, la Società si farà carico di tutti gli adempimenti connessi alla liquidazione, al versamento e alla dichiarazione dell’eventuale imposta sui premi prevista dalla normativa vigente nello Stato membro in cui il Contraente si è trasferito.

16.3 In caso di mancata Comunicazione, la Società non eseguirà alcuno degli adempimenti; in tal caso il Contraente manleva e tiene indenne la Società da qualsiasi somma quest’ultima sia tenuta a pagare, per qualsivoglia titolo e/o ragione, all’Autorità fiscale dello Stato membro di nuova residenza del Contraente o alle Autorità italiane a causa della mancata comunicazione.

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Art. 17 - Condizioni per la movimentazione di importi in entrata e in uscita rispetto alla dimensione della Gestione Separata

Ai sensi del Regolamento Isvap n. 38 del 3 giugno 2011, la movimentazione di importi in entrata e in uscita dalla Gestione Interna Separata è soggetta a specifici limiti deliberati dall’ Organo Amministrativo della Società in funzione della dimensione della gestione stessa. Tali limiti sono riferiti a movimentazioni attuate da un unico Contraente o da più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. In caso di superamento dei predetti limiti le condizioni applicabili verranno regolate con apposita Appendice di contratto.

Art. 18 Informativa in corso di contratto e Area Riservata

La Società fornirà per iscritto al Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nelle presenti Condizioni di Assicurazione, nel Regolamento del Fondo Vittoria Azionario Euro, del Fondo Vittoria Obbligazionario Euro o nel Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita che dovessero intervenire anche per effetto di modifiche alla normativa successive alla Conclusione del contratto.

La Società è tenuta a trasmettere, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il documento unico di rendicontazione della posizione assicurativa contenente l’aggiornamento delle informazioni più importanti relative al contratto.

La Società è tenuta inoltre a dare comunicazione per iscritto(Lettera Informativa Perdite) al Contraente dell’eventualità che il Controvalore delle quote complessivamente detenute si sia ridotto, in corso di contratto, di oltre il 30% rispetto all’ammontare complessivo dei premi investiti, tenuto conto di eventuali riscatti, e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni lavorativi dal momento in cui si è verificato l’evento.

La Società fornisce riscontro per iscritto ad ogni richiesta di informazione presentata dal Contraente o dagli aventi diritto in merito all’evoluzione del rapporto assicurativo e alle modalità di determinazione della prestazione assicurativa entro venti giorni dalla ricezione della richiesta scritta.

A richiesta del Contraente, da inoltrare a:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Assistenza Clienti

Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx - Numero Verde 000.00.00.00 oppure compilando l’apposito form al seguente link: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx/xxxxxxxxxxxxxxxx.xxxx

Area Riservata

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Si comunica che sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx è disponibile l’Area Riservata dedicata ai Clienti Vittoria. Registrandosi al servizio il Contraente potrà consultare la sua posizione assicurativa in modo semplice e veloce, senza limitazione di orario e senza recarsi in Agenzia, attraverso un semplice collegamento internet. Per registrarsi all’Area Riservata sarà sufficiente inserire il numero di una qualsiasi Polizza Vittoria Assicurazioni attiva, il Codice Fiscale o la Partita IVA, un indirizzo e-mail valido e seguire delle semplici istruzioni che verranno inviate dal sistema via mail. Per ottenere maggiori informazioni sul servizio o ottenere assistenza sull’utilizzo del sistema è attivo il numero verde 000 00.00.00.

Art. 19 Lettera di Conferma di investimento dei Premi

Premio di Perfezionamento e Versamenti Aggiuntivi

A seguito dell’avvenuta conversione del Premio Investito in quote, la Società invia al Contraente,

entro un termine massimo di 10 giorni lavorativi dalla Data di Investimento del versamento, una comunicazione scritta con evidenza delle seguenti informazioni:

• l’ammontare del Premio Versato;

• Data di decorrenza del contratto

• l’importo e la percentuale del Premio Investito nella Gestione Separata;

• l’importo e la percentuale del Premio Investito in quote di Fondi Interni;

• le date di versamento ed investimento del premio;

• la data di valorizzazione delle quote;

• il numero di quote attribuite nei Fondi Interni;

• il valore unitario delle quote utilizzato per la conversione e il relativo controvalore.

Versamenti Programmati

La Società invia al Contraente con periodicità semestrale, entro un termine massimo di 10 giorni lavorativi dalle date del 30 giugno e del 31 dicembre di ogni anno, una lettera di conferma cumulativa con evidenza dei Versamenti Programmati investiti nel semestre di riferimento. Più dettagliatamente verranno comunicati per ogni Versamento Programmato investito nel semestre interessato:

• l’ammontare del versamento;

• l’importo e la percentuale di Premio Investito nella Gestione Separata;

• l’importo e la percentuale di Premio Investito in quote di Fondi Interni;

• le date di versamento ed investimento;

• la data di valorizzazione delle quote;

• il numero di quote attribuite nei Fondi Interni;

• il valore unitario delle quote utilizzato per la conversione e il relativo controvalore.

La Società ha la facoltà di istituire ulteriori Fondi Interni ai quali ciascun Contraente potrà accedere con le medesime modalità previste per i Fondi Interni già presenti. Ogni fondo di nuova istituzione verrà disciplinato da apposito Regolamento e ciascun Contraente sarà informato in merito alla sua costituzione. La Società si impegna a consegnare, in via preventiva, la documentazione aggiornata a seguito dell’introduzione di tali Fondi unitamente al Regolamento.

Nel caso in cui il Contraente intenda effettuare versamenti in nuovi Fondi Interni istituiti successivamente, la Società è obbligata a consegnare preventivamente l’estratto delle Condizioni di Assicurazione aggiornate unitamente al relativo Regolamento dei Fondi Interni.

Art. 20 - Prescrizione

Ai sensi dell’art. 2952 del Codice Civile, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione sulla vita si prescrivono in dieci anni dal momento in cui si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.

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Decorso inutilmente tale termine le somme maturate saranno devolute al fondo polizze dormienti che, come richiesto dalla Legge n. 266 del 23/12/2005 (e successive modifiche e integrazioni), è stato istituito presso il Ministero delle Finanze a favore delle vittime delle frodi finanziarie.

Art. 21 - Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

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Modalità per la liquidazione delle prestazioni

Art. 22 - Pagamenti della Società

Tutti i pagamenti della Società avvengono a seguito di espressa richiesta scritta da parte degli aventi diritto. Alle richieste di liquidazione devono essere allegati i documenti di seguito indicati.

Riscatto

a) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del Contraente;

b) scheda di adeguata verifica della clientela del Contraente;

c) autocertificazione del Contraente ai fini della normativa FATCA/CRS;

d) codice iban del Contraente;

e) in presenza di Pegno o di Vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal creditore pignoratizio o dal vincolatario.

Scadenza contrattuale

a) qualora la designazione dei Beneficiari fosse stata resa in forma generica (ad esempio il coniuge, i figli, ecc.) la documentazione idonea ad identificare tali aventi diritto;

b) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto;

c) scheda di adeguata verifica della clientela di ogni avente diritto;

d) autocertificazione di ogni avente diritto ai fini della normativa FATCA/CRS;

e) codice iban di ogni avente diritto;

f) decreto del giudice tutelare se uno o più aventi diritto alla liquidazione sono minorenni o incapaci;

g) in presenza di Pegno o di Vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal creditore pignoratizio o dal vincolatario.

Decesso dell’Assicurato

a) certificato anagrafico di morte dell’Assicurato;

b) solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona, atto notorio o dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà dalla quale risulti, sotto la propria responsabilità, che il beneficiario ha espletato ogni tentativo e ha compiuto quanto in suo potere per accertare la non esistenza di disposizioni testamentarie nonché l’indicazione di tutte le persone nominate come beneficiari;

c) nel caso in cui esista un testamento è necessario fornirne una copia autentica dello stesso (il codice civile - art. 1920, comma 2 - consente di poter variare la designazione del beneficiario anche attraverso il testamento);

d) qualora la designazione dei Beneficiari fosse stata resa in forma generica (ad esempio il coniuge, i figli, ecc.) la documentazione idonea ad identificare tali aventi diritto;

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e) copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto;

f) scheda di adeguata verifica della clientela di ogni avente diritto;

g) autocertificazione di ogni avente diritto ai fini della normativa FATCA/CRS;

h) codice iban di ogni avente diritto;

i) decreto del giudice tutelare se uno o più aventi diritto alla liquidazione sono minorenni o incapaci;

j) in presenza di Pegno o di Vincolo, atto di assenso alla richiesta sottoscritto dal creditore pignoratizio o dal vincolatario;

k) solo nel caso in cui sia stata attivata la garanzia complementare facoltativa SalvaPiano, relazione sanitaria del medico curante sulle cause del decesso, redatta su apposito modulo fornito dalla Società ed eventuale ulteriore documentazione di carattere sanitario utile a verificare l’esattezza delle dichiarazioni dell’Assicurato relative alle

circostanze che hanno influenzato la valutazione del rischio, oppure, se il decesso è conseguente ad infortunio, copia del documento rilasciato dall’autorità competente da cui si desumano le precise circostanze del decesso.

Eventuali ulteriori documenti potranno essere richiesti dalla Società qualora quelli precedentemente indicati non risultassero sufficienti ad individuare con esattezza gli aventi diritto. La richiesta di liquidazione può essere consegnata all’intermediario incaricato presso cui è stato stipulato il contratto o essere inviata direttamente alla Società tramite raccomandata con ricevuta di ritorno al seguente indirizzo:

Vittoria Assicurazioni S.p.A. – Divisione Xxxx - Xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx, 0 – 00000 Xxxxxx.

La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della richiesta di liquidazione completa di tutta la documentazione indicata nel presente articolo.

Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, calcolati in base al saggio di interesse legale. Il pagamento viene effettuato direttamente mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato da ogni avente diritto. Eventuali modalità alternative potranno essere di volta in volta concordate con gli stessi.

Per facilitare la trattazione del sinistro e garantire un processo di liquidazione ordinato, tempestivo ed efficiente, la Società mette a disposizione di chi ne volesse fruire un pratico modulo di richiesta allegato alle presenti Condizioni di Assicurazione e tutta la professionalità ed il supporto dell’intermediario incaricato presso cui è stato stipulato il contratto (è possibile che l’avente diritto possa dimenticare di fornire informazioni e documenti necessari ai fini della liquidazione della prestazione).

Avvertenza

Le richieste di pagamento incomplete delle informazioni o della documentazione comporteranno tempi di liquidazione più lunghi.

Art. 23 – Riscatto

Il Contraente può esercitare, anche nel corso della prima annualità, il diritto di Riscatto con richiesta scritta e purché l’Assicurato sia in vita.

Il valore di Riscatto è determinato dalla sommatoria:

- del Controvalore delle quote dei Fondi Interni pari al prodotto tra il numero delle quote attribuite al contratto, tenuto conto di eventuali riscatti parziali e/o operazioni di Switch, per il valore unitario delle singole quote alla Data di Disinvestimento;

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- del Capitale Assicurato investito in Gestione Separata rivalutato fino alla Data di Disinvestimento.

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Nel caso in cui la data di richiesta non coincida con la Data di Rivalutazione del contratto, il valore liquidabile sarà determinato rivalutando “pro-rata temporis” il Capitale Assicurato dall’ultima Data di Rivalutazione fino alla Data di Disinvestimento.

Il Riscatto può essere:

- Totale, con conseguente estinzione del contratto;

- Parziale, purché l’importo di capitale richiesto sia almeno pari a 2.500,00 euro e l’importo di capitale residuo sia almeno pari a 5.000,00 euro.

In caso di Riscatto Parziale l’importo da liquidare al Contraente verrà disinvestito, dai Fondi Interni e dalla Gestione Separata, rispettando le percentuali esistenti sul contratto al momento dell’esecuzione dell’operazione.

Il Riscatto Parziale non limita il diritto del Contraente ad effettuare successivi Versamenti Programmati o Aggiuntivi.

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In caso di Riscatto richiesto nei primi anni di Durata contrattuale, all’importo liquidabile si applicano le penalità ed i vincoli di seguito indicati in funzione degli anni trascorsi dalla Data di Decorrenza:

Data Richiesta Riscatto	Penalità di Riscatto
Durante il 1° anno	3,00%
Durante il 2° anno	2,00%
Durante il 3° anno	1,00%
Oltre	0,00%

Non sono previste penalità in caso di Riscatto effettuato nelle annualità successive alla terza. Il Riscatto è consentito, anche durante il periodo di Differimento delle prestazioni, nel caso il Contraente abbia deciso di avvalersi di tale opzione contrattuale.

E’ necessario tener presente che il Riscatto del Contratto potrebbe comportare una diminuzione dei risultati economici e che le prestazioni della Società potrebbero risultare inferiori ai Premi Versati, sia per effetto, nel corso della Durata del Contratto, del deprezzamento del Valore Unitario delle Quote dei Fondi Interni, sia per l’applicazione dei Costi previsti.

Relativamente alle somme investite nei Fondi Interni, la Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di conservazione del capitale, pertanto la prestazione in caso di riscatto potrebbe risultare inferiore ai premi versati.

Il risultato ottimale si ottiene rispettando un orizzonte temporale medio/lungo del proprio investimento: l’interruzione volontaria e prematura del contratto, infatti, comporta una riduzione dei risultati sperati aumentando la probabilità che il valore di riscatto risulti inferiore ai Premi Versati.

Art. 24 - Opzione Conversione in Rendita e Opzione di Differimento a scadenza

Conversione in Rendita

Alla scadenza contrattuale, su richiesta del Contraente, il capitale liquidabile al netto delle imposte, può essere convertito in una rendita rivalutabile sulla testa dell’Assicurato.

Le opzioni di rendita sono le seguenti:

• una rendita annua vitalizia rivalutabile da corrispondere finche l’Assicurato sia in vita;

• una rendita annua vitalizia rivalutabile da corrispondere in modo certo nei primi cinque o dieci anni e, successivamente, xxxxxx l’Assicurato sia in vita;

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• una rendita annua vitalizia rivalutabile su due teste, quella dell’Assicurato e quella di un’altra persona designata (reversionario), reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite.

La conversione del capitale in rendita è possibile a condizione che l’importo annuo di quest’ultima risulti non inferiore a 3.000,00 euro.

I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l’erogazione e la rivalutazione della stessa saranno quelle in vigore al momento dell’esercizio dell’opzione e saranno preventivamente sottoposte all’approvazione del Contraente. Al Contraente che, a scadenza contrattuale esprima la sua intenzione di avvalersi dell’opzione di conversione, la Società fornirà, tramite l’intermediario incaricato o mediante invio postale, le Condizioni di Assicurazione relative al contratto di opzione.

Differimento

E’ data facoltà al Contraente di optare, alla scadenza contrattuale, per un Differimento delle prestazioni di un periodo di 2 anni. La durata del periodo di Differimento è prefissata in 2 anni, ma è comunque consentito il Riscatto Totale e Parziale delle prestazioni durante tale periodo. Nel periodo di Differimento non è possibile corrispondere alcun premio, ma è consentito effettuare Switch nell’ambito dei Fondi Interni.

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Non è possibile, alla scadenza dei due anni, rinnovare o prolungare oltre il periodo di Differimento.

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Norme di legge richiamate in polizza

Al fine di agevolare il Contraente/Assicurato nella comprensione delle disposizioni di legge che regolano il presente contratto, riportiamo di seguito il testo degli articoli del Codice Civile e gli altri riferimenti normativi citati nel testo delle Condizioni di Assicurazione.

CODICE CIVILE

Art. 1341 Condizioni generali di contratto

Le condizioni generali di contratto predisposte da uno dei contraenti sono efficaci nei confronti dell'altro, se al momento della Conclusione del contratto questi le ha conosciute o avrebbe dovuto conoscerle usando l'ordinaria diligenza.

In ogni caso non hanno effetto, se non sono specificamente approvate per iscritto, le condizioni che stabiliscono, a favore di colui che le ha predisposte, limitazioni di responsabilità, facoltà di recedere dal contratto o di sospenderne l'esecuzione, ovvero sanciscono a carico dell'altro contraente decadenze, limitazioni alla facoltà di opporre eccezioni, restrizioni alla libertà contrattuale nei rapporti coi terzi, tacita proroga o rinnovazione del contratto, clausole compromissorie o deroghe alla competenza dell'autorità giudiziaria.

Art. 1919 Assicurazione sulla vita propria o di un terzo

L'assicurazione può essere stipulata sulla vita propria o su quella di un terzo. L'assicurazione contratta per il caso di morte di un terzo non è valida se questi o il suo legale rappresentante non dà il consenso alla Conclusione del contratto. Il consenso deve essere provato per iscritto.

Art. 1920 Assicurazione a favore di un terzo

È valida l’assicurazione sulla vita a favore di un terzo.

La designazione del beneficiario può essere fatta nel contratto di assicurazione, o con successiva dichiarazione scritta comunicata all’assicuratore, o per testamento; essa è efficace anche se il beneficiario è determinato solo genericamente. Equivale a designazione l’attribuzione della somma assicurata fatta nel testamento a favore di una determinata persona.

Per effetto della designazione il terzo acquista un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.

Art. 0000 Xxxxxx del beneficio

La designazione del beneficiario è revocabile con le forme con le quali può essere fatta a norma dell’articolo precedente. La revoca non può tuttavia farsi dagli eredi dopo la morte del contraente, né dopo che, verificatosi l’evento, il beneficiario ha dichiarato di voler profittare del beneficio.

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Se il contraente ha rinunziato per iscritto al potere di revoca, questa non ha effetto dopo che il beneficiario ha dichiarato al contraente di voler profittare del beneficio. La rinuncia del contraente e la dichiarazione del beneficiario devono essere comunicate per iscritto all’assicuratore.

Art. 2952 Prescrizione in materia di assicurazione

Il diritto al pagamento delle rate di premio si prescrive in un anno dalle singole scadenze. Gli altri diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in due anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda, ad esclusione del contratto di assicurazione sulla vita i cui diritti si prescrivono in dieci anni.

Nell’assicurazione della responsabilità civile, il termine decorre dal giorno in cui il terzo ha richiesto il risarcimento all’Assicurato o ha promosso contro di questo l’azione.

La comunicazione all’assicuratore della richiesta del terzo danneggiato o dell’azione da questo proposta sospende il corso della prescrizione finché il credito del danneggiato non sia divenuto liquido ed esigibile oppure il diritto del terzo danneggiato non sia prescritto.

La disposizione del comma precedente si applica all’azione del riassicurato verso il riassicuratore per il pagamento dell’indennità.

ALTRI RIFERIMENTI NORMATIVI

- Legge n. 266 del 23.12.2005 (s.m.i.) normativa sulle così dette “polizze dormienti”;

- D.Lgs. n. 231 del 21.11.2007 (s.m.i.) normativa antiriciclaggio;

- Regolamento ISVAP n. 38 del 03.06.2011 normativa relativa la costituzione e l’amministrazione delle gestioni separate delle imprese che esercitano l‘assicurazione sulla vita;

- GDPR 679/2016 normativa relativa al trattamento dei dati personali.

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Regolamento del Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

a) Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Vittoria Assicurazioni S.p.A., che viene contraddistinta con il nome “FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA”.

La gestione del FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è conforme al Regolamento ISVAP n. 38 del 3 giugno 2011 (di seguito il “Regolamento n. 38”) e si atterrà a eventuali successive disposizioni.

b) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è denominato in Euro.

c) Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1° gennaio fino al 31 dicembre del medesimo anno. All’interno del periodo di osservazione, viene inoltre determinato un tasso medio di rendimento al termine di ciascun mese di calendario con riferimento ai 12 mesi di calendario trascorsi; tale rendimento viene eventualmente riconosciuto ove previsto dalle condizioni di polizza.

d) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA ha per obiettivo la rivalutazione dei capitali investiti, garantendo nel tempo una equa partecipazione degli assicurati ai risultati finanziari della gestione. A tal fine persegue una strategia di investimento prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari e strumenti di liquidità denominati in Euro, anche tramite l’acquisto di quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR). Il Fondo può inoltre investire in quote o azioni di società immobiliari, in altri titoli di capitale e in generale in tutte le attività ammesse dalla normativa di settore, a condizione che gli investimenti in titoli obbligazionari e in strumenti di liquidità denominati in Euro, effettuati direttamente o tramite l’acquisto di quote di OICR, rappresentino almeno il 55% del portafoglio.

Tale limite potrà essere temporaneamente derogato in particolari momenti di vita del Fondo, ad esempio nel caso di termine prossimo della gestione del Fondo.

La gestione può comprendere investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi, gestiti o promossi da soggetti appartenenti al Gruppo Vittoria Assicurazioni o collegati allo stesso elencati nell’art. 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008, n.25. Tali investimenti non potranno superare il 30% del portafoglio.

Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche.

e) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA non è dedicato a un particolare segmento di clientela o tipo di polizze.

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f) Il valore delle attività della gestione separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa.

g) La Società si riserva di effettuare modifiche al presente regolamento derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure, se ciò non è sfavorevole agli assicurati, a fronte di mutati criteri gestionali. Inoltre, la Società si riserva di apportare al presente Regolamento, quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di cambiamenti dell’attuale legislazione fiscale.

h) Sul FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA possono gravare unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

i) Il rendimento del FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione.

j) Il tasso medio di rendimento della gestione separata, relativo al periodo di osservazione di cui alla lettera c) del presente Regolamento, è determinato rapportando il risultato finanziario della gestione separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa. Il risultato finanziario della gestione separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione. Gli utili realizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione separata. Le plusvalenze e le minusvalenze vanno prese in considerazione, nel calcolo del risultato finanziario, solo se effettivamente realizzate nel periodo di osservazione. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività, per l’attività di verifica contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della gestione separata di cui all’articolo 12 del Regolamento n. 38. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. La giacenza media delle attività della gestione separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della gestione separata. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della gestione separata. I criteri di valutazione impiegati ai fini del calcolo della giacenza media non possono essere modificati, salvo in casi eccezionali. In tale eventualità, il rendiconto riepilogativo della gestione separata di cui all’articolo 13 del Regolamento n. 38 è accompagnato da una nota illustrativa che riporta le motivazioni dei cambiamenti nei criteri di valutazione ed il loro impatto economico sul tasso medio di rendimento della gestione separata.

k) Il FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA è annualmente sottoposto alla verifica da parte di una Società di revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa vigente.

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l) Il presente regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

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TAR. 901R

Regolamento del Fondo Interno Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa

Art. 1 - Aspetti generali

Vittoria Assicurazioni S.p.A. ha istituito e controlla, secondo le modalità previste dal presente Regolamento, la gestione di un portafoglio di valori mobiliari denominato Vittoria Azionario Europa (di seguito il “Fondo”).

Il Fondo si suddivide in classi di quote denominate:

“Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa”

“Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa Classe A”

Le classi di quote si caratterizzano unicamente per un diverso livello di commissione annua di gestione (vedasi Art. 5) ed i relativi criteri di accesso vengono definiti in base al prodotto assicurativo sottoscritto.

Si precisa che la composizione degli investimenti, lo stile gestionale ed il profilo di rischio del Fondo non varia al variare della classe di quote.

La Società potrà procedere alla fusione del Fondo con altri fondi similari da essa istituiti qualora ciò consenta di migliorare l’efficienza della gestione finanziaria, senza alterare sostanzialmente gli obiettivi di investimento dei fondi coinvolti. Ciò dovrà avvenire con modalità che non comportino oneri ai contraenti e concedendo agli stessi il diritto di recesso senza penalità.

Art. 2 - Obiettivi

Il Fondo ha lo scopo di realizzare l’incremento dei capitali conferiti dai Contraenti, espressi in quote del Fondo, mediante una gestione professionale del patrimonio.

Il Fondo ha un profilo di rischio alto: l’investimento è orientato a perseguire la crescita del capitale conferito in un orizzonte temporale di lungo periodo attraverso l’investimento nei mercati azionari europei.

Art. 3 - Caratteristiche

Le risorse del Fondo vengono investite in azioni quotate sui mercati regolamentati europei prevalentemente tramite l’acquisto di parti di OICR.

Il benchmark del Fondo è il MSCI Europe che misura l’andamento dei principali mercati azionari europei.

Il Fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi.

La Società può affidare le scelte di investimento ad intermediari abilitati mantenendo i relativi costi a proprio carico, ferma restando l’esclusiva responsabilità della Società nei confronti degli assicurati per l’attività di gestione del Fondo.

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Non è previsto l’utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all’interno degli OICR acquistati.

Nel rispetto degli obiettivi di gestione, il Fondo può investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo (nel qual caso non verranno fatte gravare spese e diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione, rimborso o gestione degli stessi) o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo.

Art. 4 - Valutazione del patrimonio del Fondo e calcolo del valore della quota

Il patrimonio del Fondo è separato dal patrimonio della Società nonché da ogni altro fondo dalla stessa gestito.

La Società determina settimanalmente il giovedì o il primo giorno lavorativo successivo il valore unitario delle quote di partecipazione dividendo il valore del patrimonio di ciascuna

classe del Fondo per il relativo numero di quote in circolazione. Il valore del patrimonio del Fondo è dato dalla valorizzazione delle attività al netto delle passività.

La metodologia di calcolo del valore della quota è tale da determinare per tutte le classi la medesima performance al lordo delle commissioni di gestione.

Il Fondo è denominato in Euro.

Il valore unitario della quota di ciascuna classe del Fondo viene pubblicato sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.

Il patrimonio del Fondo è valutato secondo i seguenti criteri:

- il valore del Fondo tiene conto delle componenti di reddito maturate di diretta pertinenza del Fondo e degli effetti derivanti dalle operazioni stipulate e non ancora regolate;

- la rilevazione dei proventi e degli oneri avviene nel rispetto del principio di competenza, indipendentemente dalla data dell’incasso e del pagamento;

- i valori mobiliari quotati su un mercato regolamentato sono valutati in base all’ultimo corso conosciuto del primo giorno utile precedente alla data di valorizzazione della quota e, se questi valori mobiliari sono trattati su diversi mercati, in base all’ultimo corso conosciuto del mercato principale di questi valori. Se l’ultimo corso conosciuto non è rappresentativo, la valutazione si baserà sul probabile valore di realizzo stimato con prudenza e buona fede;

- le parti di OICR non quotate su un mercato regolamentato sono valutate sulla base dell’ultimo valore reso noto al pubblico al primo giorno utile precedente alla data di valorizzazione della quota;

- in caso di assenza di quotazione o di valorizzazione, si considera il probabile valore di realizzo desumibile dall’andamento dei rispettivi mercati tenendo conto degli elementi oggettivamente disponibili al fine di pervenire ad una valutazione prudente;

- qualora l’assenza di quotazione o di valorizzazione dovesse riguardare più di un quinto del patrimonio del Fondo a seguito di cause esterne quali eventi di turbativa del mercato o decisioni degli organi di borsa, la Società si riserva di sospendere le operazioni di investimento e di disinvestimento riguardanti il contratto fino al ripristino delle valorizzazioni;

- i valori espressi in una valuta diversa da quella di espressione del Fondo sono convertiti all’ultimo corso di cambio conosciuto;

- i crediti d’imposta riconosciuti alla Società sono conteggiati nel patrimonio del Fondo a partire dalla data in cui sono maturati e vengono resi liquidi alla data in cui la Società monetizza il credito;

- le eventuali commissioni retrocesse dai gestori degli OICR sono stimate all’interno del patrimonio del Fondo in base al principio di competenza e rese liquide periodicamente alla data di effettivo incasso.

Art. 5 - Spese

Sul Fondo gravano i seguenti costi:

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

- le commissioni di gestione, calcolate settimanalmente dalla Società, in misura pari alla percentuale annua indicata nella tabella sottostante sulla base del valore del patrimonio del Fondo rilevato ogni giovedì, o il primo giorno lavorativo successivo;

Classe Fondo	Commissione di gestione
Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa	1,30%
Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Europa Classe A	2,00%

- gli oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività del Fondo e gli ulteriori oneri di diretta pertinenza;

- le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo, di pubblicazione del valore delle quote, nonché quelle sostenute per l’attività svolta dalla società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto del Fondo.

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Le commissioni maturate vengono imputate al Fondo settimanalmente il giorno di valorizzazione della quota.

Inoltre gravano indirettamente sul Fondo le commissioni di gestione e gli altri oneri applicati all’interno degli OICR acquistati. Le commissioni di gestione non potranno superare il 2% annuo del valore degli OICR. Le commissioni di overperformance non potranno superare il 20% della sovraperformance rispetto al benchmark dell’OICR.

Sono a carico della Società tutte le altre spese ed oneri non indicati in questo articolo.

Art. 6 - Revisione contabile

Il rendiconto della gestione del Fondo interno è annualmente sottoposto al giudizio di una società di revisione iscritta all’albo di cui all’art. 161 del d.lgs. 24 febbraio 1998 n. 58. La società di revisione esprime, con un’apposita relazione, un giudizio circa la concordanza della gestione degli attivi con i criteri di investimento stabiliti dal Regolamento del Fondo, la corrispondenza delle informazioni contenute nel rendiconto alle risultanze delle registrazioni contabili, la corretta valutazione delle attività del Fondo nonché la corretta determinazione e valorizzazione delle quote del Fondo alla fine di ogni esercizio.

Art. 7 - Modifiche al Regolamento

La Società si riserva di effettuare modifiche al presente Regolamento, derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria oppure a fronte di mutati criteri gestionali, con l’esclusione di quelle meno favorevoli per l’assicurato.

Art. 8 - Scioglimento del Fondo

Lo scioglimento del Fondo può avvenire per delibera del Consiglio di Amministrazione della Società.

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

In caso di scioglimento del Fondo, per i Contraenti è prevista la facoltà di riscattare la posizione individuale senza penalità o di trasferirla ad altro fondo interno gestito dalla Società.

Regolamento del Fondo Interno Vittoria

Obbligazionario Euro

Art. 1 - Aspetti generali

Art. 2 - Obiettivi

Il Fondo ha lo scopo di realizzare l’incremento dei capitali conferiti dai Contraenti, espressi in quote del Fondo, mediante una gestione professionale del patrimonio.

Il Fondo ha un profilo di rischio medio basso: l'investimento è orientato a perseguire la crescita del capitale conferito in un orizzonte temporale di medio periodo attraverso l’investimento in obbligazioni denominate in Euro.

Art. 3 - Caratteristiche

Le risorse del Fondo vengono investite in obbligazioni denominate in Euro quotate su un mercato regolamentato o scambiate su piattaforme multilaterali (multilateral trading facilities o MTFs) prevalentemente emesse da debitori di buona qualità (investment grade).

Gli investimenti in obbligazioni non investment grade sono limitate al 20% del patrimonio del Fondo.

Gli investimenti possono essere effettuati parzialmente, ma non prevalentemente, attraverso l’acquisto di parti di OICR.

Il benchmark del Fondo è il JP Morgan EMU Bond Index 1-3 anni che misura l’andamento dei titoli di stato, con durata residua compresa fra 1 e 3 anni, emessi dai Paesi dell’area Euro.

Il Fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi.

Non è previsto l’utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all’interno degli OICR eventualmente acquistati.

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Art. 4 - Valutazione del patrimonio del Fondo e calcolo del valore della quota

Il patrimonio del Fondo è separato dal patrimonio della Società nonché da ogni altro fondo dalla stessa gestito.

La Società determina settimanalmente il giovedì o il primo giorno lavorativo successivo il valore unitario delle quote di partecipazione dividendo il valore del patrimonio del Fondo per il numero di quote in circolazione. Il valore del patrimonio del Fondo è dato dalla valorizzazione delle attività al netto delle passività.

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Il Fondo è denominato in Euro.

Il valore delle quote viene pubblicato sul sito internet della Società all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.

Il patrimonio del Fondo è valutato secondo i seguenti criteri:

- il valore del Fondo tiene conto delle componenti di reddito maturate di diretta pertinenza del Fondo e degli effetti derivanti dalle operazioni stipulate e non ancora regolate;

- la rilevazione dei proventi e degli oneri avviene nel rispetto del principio di competenza, indipendentemente dalla data dell’incasso e del pagamento;

Art. 5 - Spese

Sul Fondo gravano i seguenti costi:

- le commissioni di gestione, calcolate settimanalmente dalla Società, pari al 1% annuo del valore del patrimonio del Fondo rilevato ogni giovedì, o il primo giorno lavorativo successivo;

- gli oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività del Fondo e gli ulteriori oneri di diretta pertinenza;

VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Le commissioni maturate vengono imputate al Fondo settimanalmente il giorno di valorizzazione della quota.

Inoltre gravano indirettamente sul Fondo le commissioni di gestione applicate all’interno degli OICR eventualmente acquistati.

Sono a carico della Società tutte le altre spese ed oneri non indicati in questo articolo.

Art. 6 - Revisione contabile

corrispondenza delle informazioni contenute nel rendiconto alle risultanze delle registrazioni contabili, la corretta valutazione delle attività del Fondo nonché la corretta determinazione e valorizzazione delle quote del Fondo alla fine di ogni esercizio.

Art. 7 - Modifiche al regolamento

La Società si riserva di effettuare modifiche al presente regolamento, derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria oppure a fronte di mutati criteri gestionali, con l’esclusione di quelle meno favorevoli per l’assicurato.

Art. 8 - Scioglimento del Fondo

Lo scioglimento del Fondo può avvenire per delibera del Consiglio di Amministrazione della Società.

In caso di scioglimento del Fondo, per i Contraenti è prevista la facoltà di riscattare la posizione individuale senza penalità o di trasferirla ad altro fondo interno gestito dalla Società.

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VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIA EVOLUZIONE PAC

Data dell’ultimo aggiornamento: 15 marzo 2021

RICHIESTA DI VARIAZIONE CONTRATTUALE

Divisione Vita-Ufficio Gestione Xxx X.Xxxxxxxx 0 -00000 Xxxxxx

Vittoria Assicurazioni S.p.A. | Capitale Sociale Euro 67.378.924 interamente versato | Partita IVA, Codice Fiscale e Registro Imprese di Milano n. 01329510158 | Sede e Direzione: Italia 00000 Xxxxxx Via Xxxxxxx Xxxxxxxx 2 | xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx | Iscritta all’Albo Imprese di Assicurazione e Riassicurazione Sezione I n.1.00014 | Società facente parte del Gruppo Vittoria Assicurazioni iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi n.008 | Soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Capogruppo Yafa S.p.A.

POLIZZA N. AGENZIA/CANALE CODICE AGENZIA/CANALE

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

in qualità di Contraente della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione, chiede di dare corso alle seguenti variazioni contrattuali:

A Modifica del beneficio in caso di decesso dell’ Assicurato, che deve intendersi da questo momento, in sostituzione di quanto precedentemente indicato, attribuito a favore di:

B Modifica del beneficio alla scadenza di polizza, che deve intendersi da questo momento, in sostituzione di quanto precedentemente indicato, attribuito a favore di:

C Modifica dell’indirizzo di residenza, che deve intendesi variato come segue:

Comune Provincia C.A.P.

Indirizzo Recapito telefonico

Data, Contraente

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA.

Generalità e Firma dell’incaricato

Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale

Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni

S.p.A. al solo scopo di provvedere a dare corso alla richiesta inoltrata e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Mod.Var.miste 02/15

DENUNCIA DI SINISTRO PER DECESSO

Divisione Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail xxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

POLIZZA N. AGENZIA/CANALE CODICE AGENZIA/CANALE

ASSICURATO- Cognome e Nome DATA DEL SINISTRO

I sottoscritti Beneficiari, in base a quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione, chiedono la liquidazione della prestazione assicurata in seguito al decesso dell’Assicurato e a tal fine allegano i documenti richiesti nello specifico articolo delle Condizioni di Assicurazione. (Nel caso in cui il numero dei beneficiari sia superiore rispetto a quelli predisposti nel presente modulo si prega di compilare più copie dello stesso)

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

Comune di nascita

Prov.

Data di nascita

Recapito telefonico

RESIDENZA – Indirizzo

Comune

Prov.

C.A.P.

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

Comune di nascita

Prov.

Data di nascita

Recapito telefonico

RESIDENZA – Indirizzo

Comune

Prov.

C.A.P.

Liquidazione da effettuarsi a mezzo bonifico diretto utilizzando le seguenti coordinate:

BANCA :

AGENZIA/FIL.:

C/C INTESTATO A :

CODICE FISCALE INTESTATARIO C/C :

Il sottoscritto prende atto che l’indicazione delle coordinate bancarie sopra riportate va intesa anche ai sensi e per gli effetti dell’art. 1182, 3° comma, c.c.. Il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione della polizza indicata, utilizzando le suddette coordinate bancarie, ha pertanto valore di offerta non formale ai sensi dell’art. 1220 c.c.. Con il suddetto pagamento Vittoria Assicurazioni sarà

completamente liberata da qualsiasi obbligazione derivante dalla polizza indicata.

Si chiede inoltre che il pagamento del capitale assicurato sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:

paese

check

cin

abi

cab

c/c

IBAN

I sottoscritti dichiarano di essere consapevoli che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione, a seguito di erogazione immediata della prestazione totale, ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Data Beneficiari: 1) 2)

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA. ULTIMO PREMIO PAGATO

Generalità e Firma dell’incaricato

Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale

Data di scadenza e Data di pagamento

Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni

S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Mod.Sin.08/14

RICHIESTA DI RISCATTO

Divisione Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail xxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

POLIZZA N. AGENZIA/CANALE CODICE AGENZIA/CANALE

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

RESIDENZA – Indirizzo Comune Prov. C.A.P.

Recapito telefonico: abitazione/cellulare

A Il riscatto totale della polizza, allegando i documenti di seguito evidenziati.

in qualità di Contraente della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione, chiede:

B Il riscatto parziale della polizza per l’importo richiesto di € ,00 , solo se previsto dalle

condizioni di Assicurazione e con le modalità nelle stesse contemplate.

Liquidazione da effettuarsi a mezzo bonifico diretto utilizzando le seguenti coordinate:

BANCA : AGENZIA/FIL.: C/C INTESTATO A : CODICE FISCALE INTESTATARIO C/C :

completamente liberata da qualsiasi obbligazione derivante dalla polizza indicata.

Richiede inoltre che il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:

paese

check

cin

abi

cab

c/c

IBAN

Si allegano i documenti di seguito evidenziati:

A) originale di polizza:

B) copia di un documento di riconoscimento valido del Contraente:

C) atto di assenso alla liquidazione del vincolatario/creditore:

Il Contraente di polizza dichiara di essere consapevole che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione, a seguito del riscatto totale di polizza, ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Data, Contraente

Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA. ULTIMO PREMIO PAGATO

Generalità e Firma dell’incaricato

Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale

Data di scadenza e Data di pagamento

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni

S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Mod.Risc. 08/14

RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE DEL CAPITALE A SCADENZA

Divisione Vita - Ufficio Liquidazioni anticipata via mail xxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

POLIZZA N. AGENZIA/CANALE CODICE AGENZIA/CANALE

Cognome e Nome Codice Fiscale/Partita Iva

RESIDENZA – Indirizzo Comune Prov. C.A.P.

Recapito telefonico: abitazione/cellulare DATA DI SCADENZA DELLA POLIZZA

in qualità di Beneficiario caso vita a scadenza della polizza vita sopra indicata, in base alle Condizioni di Assicurazione,chiede che il pagamento del capitale assicurato sia eseguito con la modalità qui di seguito selezionata:

paese

check

cin

abi

cab

c/c

IBAN

Liquidazione da effettuarsi a mezzo bonifico diretto utilizzando le seguenti coordinate:

BANCA :

AGENZIA/FIL.:

C/C INTESTATO A :

CODICE FISCALE INTESTATARIO C/C :

completamente liberata da qualsiasi obbligazione derivante dalla polizza indicata.

Si allegano i documenti di seguito evidenziati:

A) originale di polizza:

B) atto di assenso alla liquidazione del vincolatario/creditore:

C) copia documento di riconoscimento valido del Beneficiario e del Contraente:

D) idonea documentazione che certifichi l'avente diritto, solo in caso di beneficio indicato con formula generica:

Il Contraente di polizza dichiara di essere consapevole che con il pagamento dell’importo derivante dalla liquidazione ogni obbligazione derivante dal contratto indicato dovrà intendersi completamente e definitivamente assolta e la polizza definitivamente estinta e priva di ogni effetto.

Contraente

Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

Data, Beneficiario

SPAZIO RISERVATO ALL’AGENZIA/CANALE PER LA CERTIFICAZIONE DELLA CONSEGNA. ULTIMO PREMIO PAGATO

Generalità e Firma dell’incaricato

Apporre timbro datario d’Agenzia/Canale

Data di scadenza e Data di pagamento

Firma ed eventuale Timbro dell’Azienda

Ai sensi del D.lgs. n. 196 del 30/06/2003 i dati personali conferiti con la presente richiesta verranno trattati da Vittoria Assicurazioni

S.p.A. al solo scopo di provvedere alla liquidazione della prestazioni e per ottemperare agli obblighi di legge vigenti.

Mod.Cap.Scad.08/14

Data di Nascita

Sesso

Codice Fiscale

Telefono

C.A.P.

Provincia

Codice Fiscale

Luogo

Numero documento

Cod. Sottogruppo

Vittoria InvestiMeglio

DoppiaEvoluzionePAC

FAC-SIMILE

zione

Canale Distribu

Agenzia

901R

Tariffa

Vittoria InvestiMeglio - DoppiaEvoluzione PAC

Prodotto

PROPOSTA CONTRATTO N°

E_Mail

Comune

Indirizzo

Cognome Nome

CONTRAENTE

Professione

Luogo di Nascita

Età Anni

Cognome Nome

ASSICURATO

Rilasciato da

Documento identificativo valido

Cod. Gruppo

DATI ANTIRICICLAGGIO

BENEFICIARI

Beneficiario Vita

Beneficiario Morte

DATI DELLA PROPOSTA CONTRATTO
	Decorrenza	Pari al giovedì della settimana successiva all'effettiva disponibilità del premio sul conto corrente dell'intermediario o di Compagnia. Verrà comunicata insieme al numero di contratto con successiva lettera di conferma.	Durata anni	Vita Intera
COMPOSIZIONE DEL PREMIO
	Premio di Perfezionamento Di cui Diritti Di cui Garanzia Complementare Salva Piano Premio Netto Versato* Costo Caso Morte

* AL NETTO DEI DIRITTI E DI EVENTUALI GARANZIE COMPLEMENTARI
	Composizione del Premio		Premio Netto Versato Garanzia Complementare Diritti Totale
	Rata Perfezionamento
	Rata Successiva
	Piano Programmato Annuo

MODALITÀ DI INVESTIMENTO — LINEA DI INVESTIMENTO

MODALITÀ DI INVESTIMENTO — PREMIO AL PERFEZIONAMENTO*
	Fondo Assicurativo Interno % Importo Investito		Fondo Gestione Separata % Importo Investito

Totale
*AL NETTO DEI DIRITTI, DEI CARICAMENTI E DI EVENTUALI GARANZIE COMPLEMENTARI
PREMIO AL PERFEZIONAMENTO — FONDI ASSICURATIVI INTERNI
	Quote Acquisite Premio Versato	Di cui Diritti Premio Netto Versato Importo Investito
Verranno comunicate tramite lettera di conferma
COMPOSIZIONE DEL PREMIO E DELLE PRESTAZIONI DELLA GESTIONE SEPARATA
	Premio Versato	Di cui Diritti Premio Netto Versato Prestazione Iniziale

TEST DI ADEGUATEZZA

Esito del test di Adeguatezza

Polizza n°

A13_POL_MRV_PUR_20160101

21/11/2018 17.17.11 b073f7b4-1695-407e-a4d8-446951ebf977

SRV-IIS75DIR7

Vittoria InvestiMeglio

DoppiaEvoluzionePAC

- LA SOCIETÀ PROVVEDERÀ A COMUNICARE PER ISCRITTO IL NUMERO DELLE QUOTE DEL FONDO ASSICURATIVO INTERNO ACQUISITE CON IL VERSAMENTO DEL PREMIO.

L’IMPRESA POTRA’ INCONTRARE AL DECESSO DELL’ASSICURATO MAGGIORI DIFFICOLTA’ NELL’IDENTIFICAZIONE E NELLA RICERCA DEI BENEFICIARI SE NON INDICATI IN FORMA NOMINATIVA. LA MODIFICA O LA REVOCA DEI BENEFICIARI IN CORSO DI CONTRATTO DEVE ESSERE COMUNICATA TEMPESTIVAMENTE ALL’IMPRESA.

L' ASSICURATO DICHIARA :

- AI SENSI E PER GLI EFFETTI DELL'ARTICOLO 1919 DEL CODICE CIVILE DI DARE IL PROPRIO CONSENSO ALLA CONCLUSIONE DEL CONTRATTO.

IL CONTRAENTE E L'ASSICURATO DICHIARANO:

- DI AVER RICEVUTO E PRESO VISIONE DELL'INFORMATIVA RESA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REG. UE N. 2016/679 NONCHÉ DI ACCONSENTIRE AL TRATTAMENTO DEI PROPRI DATI PERSONALI, CON PARTICOLARE RIFERIMENTO A QUELLI DI CATEGORIE PARTICOLARI RELATIVI ALLO STATO DI SALUTE, ALL'APPARTENENZA AD ASSOCIAZIONI ANCHE A CARATTERE SINDACALE, ALL'ORIGINE ETNICA O RAZZIALE, BIOMETRICI E GIUDIZIARI, SVOLTO DA VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A. PER LE FINALITÀ ASSICURATIVE, CON LE MODALITÀ E NEI TERMINI DI CUI ALLA PREDETTA INFORMATIVA, IVI COMPRESE LE COMUNICAZIONI EFFETTUATE NEI CONFRONTI DEI SOGGETTI FACENTI PARTE DELLA “CATENA ASSICURATIVA” E I TRATTAMENTI DEGLI STESSI EFFETTUATI, IN QUALITÀ DI TITOLARI O RESPONSABILI, PER ADEMPIERE ALLE MENZIONATE FINALITÀ.

IL CONTRAENTE DICHIARA :

- CHE QUANTO GIÀ RIPORTATO NELLA PRECEDENTE AUTOCERTIFICAZIONE FATCA E CRS SOTTOSCRITTA IN DATA 15/11/2018, CONSAPEVOLE DELLA RESPONSABILITÀ DERIVANTE DA MENDACI AFFERMAZIONI IN TALE SEDE, CORRISPONDE AL VERO E CHE NESSUN CAMBIAMENTO DI CIRCOSTANZA È INTERVENUTO IN RELAZIONE ALLE INFORMAZIONI IVI RIPORTATE ED IN PARTICOLAR MODO AL SUO CONSEGUENTE STATUS AI SENSI DELLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015;

- DI AVER FORNITO OGNI INFORMAZIONE DI CUI È A CONOSCENZA (EVENTUALE: ANCHE RELATIVAMENTE AL TITOLARE EFFETTIVO DEL RAPPORTO/OPERAZIONE) E DI IMPEGNARSI, SOTTOSCRIVENDO LA PRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE, AD INFORMARE PRONTAMENTE LA COMPAGNIA NEL CASO IN CUI SI VERIFICHINO EVENTUALI MODIFICHE RISPETTO A QUANTO QUI DICHIARATO;

- DI AVER RICEVUTO, PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL PRESENTE CONTRATTO, IL SET INFORMATIVO CONTENENTE I SEGUENTI DOCUMENTI:

A) IL KID CON CODICE KID_0901R_xxxxxxxx

B) IL DIP AGGIUNTIVO IBIP CON CODICE DA_PB0901R_xxxxxxxx

C) LE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE (COMPRENSIVE DEI REGOLAMENTI DEI FONDI ASSICURATIVI INTERNI E DEL REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA, DEL GLOSSARIO E DEL MODULO DI POLIZZA) CON CODICE PB0901R_xxxxxxxx.

FAC-SIMILE

RELATIVAMENTE AL KID, DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE, IL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER ANALIZZATO LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO ED I RISCHI AD ESSO CONNESSI.

- DI ESSERE A CONOSCENZA CHE UNA VOLTA STIPULATO IL CONTRATTO, HA FACOLTA’ DI RECEDERE ENTRO 30 GIORNI DALLA SUA CONCLUSIONE TRAMITE LETTERA RACCOMANDATA CON AVVISO DI RICEVIMENTO DA INVIARE A : VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A. . LA SOCIETA’ RIMBORSERA’ AL CONTRAENTE ENTRO 30 GIORNI DAL RICEVIMENTO DELLA PREDETTA RACCOMANDATA, NELLA MISURA E CON LE MODALITA’ INDICATE NELLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE, LA SOMMA DEI SEGUENTI IMPORTI FATTA SALVA L’APPLICAZIONE DELLE IMPOSTE EVENTUALMENTE DOVUTE:

- L’IMPORTO DEL PREMIO INVESTITO NELLA GESTIONE SEPARATA;

- IL CONTROVALORE DELLE QUOTE DEL FONDO ASSICURATIVO INTERNO ATTRIBUITE AL CONTRATTO;

- I CARICAMENTI APPLICATI IN FASE DI SOTTOSCRIZIONE.

- DI ESSERE CONSAPEVOLE CHE LE MODALITÀ DI PAGAMENTO SONO : A) MONETA ELETTRONICA – B) ASSEGNO CIRCOLARE O ASSEGNO BANCARIO NON TRASFERIBILE A FAVORE DI XXXXXXXX ASSICURAZIONI SPA – C) BONIFICO BANCARIO A FAVORE DI VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A – D) ASSEGNO CIRCOLARE O ASSEGNO BANCARIO NON TRASFERIBILE A FAVORE DELL'AGENTE, QUALE INTERMEDIARIO DI VITTORIA ASSICURAZIONI SPA – E) BONIFICO BANCARIO A FAVORE DELL'AGENTE, QUALE INTERMEDIARIO DI VITTORIA ASSICURAZIONI SPA . LA DATA DI VALUTA E' QUELLA RICONOSCIUTA A FAVORE DI XXXXXXXX ASSICURAZIONI S.P.A. DALLA BANCA TRATTARIA O ORDINANTE.

ATTENZIONE: NEL CASO DI PAGAMENTO DEL PREMIO CON MEZZI NON DIRETTAMENTE INDIRIZZATI A VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A., OVVERO ALL'AGENTE NELLA SUA QUALITÀ DI INTERMEDIARIO DI QUEST'ULTIMA, LA PROVA DELL'AVVENUTO PAGAMENTO DEL PREMIO ALLA SOCIETÀ È RAPPRESENTATA DALLA INDICAZIONE DELL'IMPORTO PAGATO E DALLA APPOSIZIONE DELLA FIRMA DEL SOGGETTO CHE PROVVEDE MATERIALMENTE ALLA RISCOSSIONE DELLE SOMME E ALLA RACCOLTA DEL PRESENTE CONTRATTO.

FIRMA CONTRAENTE

IL CONTRAENTE DICHIARA :

FIRMA ASSICURATO

FIRMA DI CHI RACCOGLIE I DATI

- AI SENSI E PER GLI EFFETTI DELL'ARTICOLO 1341 DEL CODICE CIVILE, DI APPROVARE SPECIFICAMENTE I SEGUENTI ARTICOLI DELLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE : DIRITTO DI RECESSO, RISCATTO, CESSIONE, PEGNO E VINCOLO, BENEFICIARI, PRESTAZIONI IN CASO DI DECESSO, TRASFERIMENTI RESIDENZA TRANSNAZIONALI, NORMATIVA STATUNITENSE FATCA.

${C-D-P}

FIRMA CONTRAENTE VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A.

- IL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER PRESO VISIONE DELLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE E DI ACCETTARLE COME PARTE INTEGRANTE DEL CONTRATTO.

POLIZZA EMESSA IN IL

FIRMA CONTRAENTE IL SOGGETTO INCARICATO DELLA RACCOLTA DEL CONTRATTO DICHIARA DI AVER RISCOSSO IL PREMIO TOTALE DI EURO

GENERALITÀ DELL'INCARICATO FIRMA DELL'INCARICATO

${Firmahsm}

Polizza n°

A13_POL_MRV_PUR_20160101

21/11/2018 17.17.11 b073f7b4-1695-407e-a4d8-446951ebf977

SRV-IIS75DIR7

SCHEDA DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA

(Artt. 17 e ss. D. Lgs. 231/2007 e s.m.i)

INFORMATIVA AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REG. UE 2016/679 resa ad integrazione

dell'informativa generale già consegnata e reperibile nella sezione Privacy del sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx - Gentile cliente, i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti per

adempiere ad obblighi di legge previsti dal decreto legislativo n. 231/2007 e s.m.i. in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le informazioni richieste e l’impossibilità di completare l’adeguata verifica comporta per l’impresa l’obbligo di non instaurare il rapporto continuativo o di non eseguire l’operazione richiesta ovvero di porre fine al rapporto continuativo già in essere (Obbligo di astensione art. 42 del decreto).

Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricato in modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo ai sensi e con le modalità previste dalla richiamata normativa. I diritti previsti dagli artt. 15 e seguenti del Reg. UE 2016/679, possono essere esercitati per i trattamenti effettuati ai sensi del D.lgs. 231/2007 limitatamente all’aggiornamento, alla rettifica e all’integrazione dei dati, rivolgendosi alla funzione aziendale indicata nell'informativa generale reperibile come sopra indicato.

FAC-SIMILE

Si invita la Gentile Clientela, anche relativamente alle sanzioni penali previste dal D. lgs. 231/2007 e s.m.i., a prendere visione delle informazioni rese sul retro del presente modulo e si ricorda che il cliente è obbligato a fornire le informazioni necessarie per consentire di adempiere agli obblighi di adeguata verifica.

Codice Agenzia

Luogo

Numero Polizza

Data

CONTRAENTE: DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA FISICA
Cognome e Nome
Codice Fiscale
Luogo e data di nascita
Nazionalità
Cittadinanza (1)
Cittadinanza (2)
Indirizzo di residenza		Nazione
Comune	Prov.		C.A.P.
Domicilio (se diverso Residenza)		Nazione
Comune	Prov.		C.A.P.
Documento d’identità	Numero
Rilasciato il	Da	Di
Professione
Codice Sottogruppo	Codice Gruppo
Tipo Attività
Tipo Attività Economica (T.A.E.) Persona politicamente esposta

TITOLARE EFFETTIVO NON IDENTIFICATO IN QUANTO

BENEFICIARIO/I CASO VITA NON INDIVIDUATO/I
Descrizione

BENEFICIARIO/I CASO MORTE NON INDIVIDUATO/I
Descrizione

Polizza n°

A00_ADV_20150101 21/11/2018 17.17.12

b073f7b4-1695-407e-a4d8-446951ebf977

SRV-IIS75DIR7

PRODOTTO:
Codice e Descrizione	901R - Vittoria InvestiMeglio - DoppiaEvoluzione PAC
Tipo Apertura	Apertura di rapporto continuativo
Tipo Polizza	Polizza Multiramo
Caratteristiche Polizza	Rapporto aperto con piano di pagamenti predefinito
Scopo Prevalente del Rapporto	Investimento
Operazione	Versamento iniziale	Importo €
Mezzi di pagamento
Paese di provenienza o destinazione dei fondi
Origine dei fondi
Fascia di reddito annuo / fatturato annuo del contraente
Polizza collettiva per conto altrui
Polizza da adesione

Il sottoscritto, consapevole della responsabilità penale derivante da mendaci affermazioni in tal sede, dichiara che i dati riprodotti negli appositi campi del presente questionario corrispondono al vero ed altresì dichiara di aver fornito ogni informazione di cui è a conoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto / dell’operazione e si impegna a comunicare tempestivamente all’intermediario ogni eventuale variazione intervenuta.

FAC-SIMILE

Il sottoscritto afferma di essere stato informato sulla necessità di dichiarare, per ogni singola operazione posta in essere, se sia effettuata per conto di titolari effettivi diversi da quelli indicati all’atto della costituzione del rapporto continuativo e a fornire tutte le indicazioni necessarie all’identificazione dell’eventuale/degli eventuali diverso/i Titolare/i Effettivo/i.

${C-D-P}

Luogo e Data Firma del Contraente/Esecutore

Polizza n°

A00_ADV_20150101 21/11/2018 17.17.12

b073f7b4-1695-407e-a4d8-446951ebf977

SRV-IIS75DIR7

AUTOCERTIFICAZIONE FATCA/CRS: PERSONE FISICHE

DA COMPILARE A CURA DELL’INTERESSATO

SI RICHIEDE ALL’INTERESSATO DI COMPILARE I SEGUENTI CAMPI ALLO SCOPO DI ATTESTARE IL PROPRIO STATUS AI SENSI DELLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015. L’ INTERESSATO SI IMPEGNA, SOTTOSCRIVENDO LA PRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE, A INFORMARE PRONTAMENTE LA COMPAGNIA NEL CASO IN CUI SI VERIFICHINO CAMBIAMENTI DI CIRCOSTANZA IN MERITO ALLE INFORMAZIONI SOTTO RIPORTATE.

IL SOTTOSCRITTO, CONSAPEVOLE DELLA RESPONSABILITÀ DERIVANTE DA MENDACI AFFERMAZIONI IN TALE SEDE, DICHIARA CHE I DATI PRODOTTI NEGLI APPOSITI CAMPI DELLA PRESENTE AUTOCERTIFICAZIONE CORRISPONDONO AL VERO E DICHIARA DI AVER FORNITO OGNI INFORMAZIONE DI CUI È A CONOSCENZA.

INFORMAZIONE IMPORTANTE

1. DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA

Cognome Nome

Codice Fiscale Italiano

Indirizzo Di Residenza

Comune

Provincia

C.A.P.

Luogo Nascita

Provincia

Data Nascita

Stato di Nascita

2. CONFERMA DELLA CITTADINANZA E RESIDENZA FISCALE

Il Cliente dichiara di possedere, anche congiuntamente, la cittadinanza statunitense

Il Cliente dichiara di essere residente ai fini fiscali, anche contemporaneamente, nel seguente Stato / nei seguenti Stati

U.S. TIN

ITALIA

U.S.A.1

U.S. TIN

Altro/i Stato/i estero/i

Codice fiscale Altro/i Stato/i estero/i

Stato

FAC-SIMILE

3.DICHIARAZIONE

●

QUALORA IL SOTTOSCRITTORE ABBIA DICHIARATO DI NON ESSERE "RESIDENTE FISCALE NEGLI STATI UNITI" O “CITTADINO STATUNITENSE”, È CONSAPEVOLE DEL FATTO CHE NEL CASO EMERGESSERO INDIZI DI PRESUNTA RESIDENZA FISCALE STATUNITENSE O DI PRESUNTA CITTADINANZA STATUNITENSE NON SANATI ATTRAVERSO LA CONSEGNA DI ADEGUATA DOCUMENTAZIONE ENTRO 60 GIORNI DALLA RICHIESTA, LA SOCIETÀ SI RISERVA DI PROVVEDERE A RIPORTARE DETERMINATE INFORMAZIONI A LUI RIFERIBILI ALLA COMPETENTE AUTORITÀ FISCALE, IN OTTEMPERANZA ALLA LEGGE N. 96 DEL 18.06.2015.

●

QUALORA IL SOTTOSCRITTORE ABBIA DICHIARATO DI ESSERE “CITTADINO STATUNITENSE” E/O “RESIDENTE FISCALE NEGLI STATI UNITI” E/O “RESIDENTE FISCALE IN ALTRO STATO O ALTRI STATI ESTERO/I” È CONSAPEVOLE DEL FATTO CHE LA SOCIETÀ PROVVEDERÀ, IN CONFORMITÀ ALLA LEGGE N. 95 DEL 18.06.2015, A RIPORTARE DETERMINATE INFORMAZIONI A LUI RIFERIBILI ALLE COMPETENTI AUTORITÀ FISCALI.

Luogo e data Firma

1 Un soggetto si considera (a titolo indicativo e non esaustivo) Residente U.S. se:

✓ è residente stabilmente negli USA o

✓ è in possesso della Green Card o

✓ ha soggiornato negli U.S.A. per:

⮚ 31 giorni nell’anno di riferimento e

⮚ 183 giorni nell’arco di un triennio, considerando interamente i giorni dell’anno di riferimento, per un terzo i giorni dell’anno precedente e per un sesto i giorni del primo anno del triennio.

A00_FATCA/CRS_20151101 02/12/2015 15.07.56

d97da93a-89a3-473b-987b-0d4f0a265fa6

SRV-IIS75DIR7

AUTOCERTIFICAZIONE FATCA/CRS: PERSONE GIURIDICHE

DA COMPILARE A CURA DELL’INTERESSATO

INFORMAZIONE IMPORTANTE

Si richiede all’interessato di compilare i seguenti campi allo scopo di attestare il proprio status ai sensi della normativa FATCA/CRS. L’interessato si impegna, sottoscrivendo la presente autocertificazione, a informare prontamente la Compagnia nel caso in cui si verifichino cambiamenti di circostanza in merito alle informazioni sotto riportate.

Il sottoscritto, consapevole della responsabilità penale derivante da mendaci affermazioni in tale sede, dichiara che i dati prodotti negli appositi campi della presente autocertificazione corrispondono al vero e dichiara di aver fornito

ogni informazione di cui è a conoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto/operazione.

Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxx

Numero Polizza Data

FAC-SIMILE

1. DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE

DATI IDENTIFICATIVI DELLA PERSONA GIURIDICA
Denominazione Sociale
Partita Iva
Luogo Di Costituzione	Data Di Costituzione
Nazionalità
Sede Legale		Nazione
Comune	Prov.	C.A.P.
Forma Giuridica
Codice Sottogruppo		Codice Gruppo
DATI ANAGRAFICI DEL DELEGATO/RAPPRESENTANTE LEGALE
Cognome E Nome
Codice Fiscale
Luogo Di Nascita		Data Di Nascita
Nazionalità
Indirizzo Di Residenza		Nazione
Comune	Prov.	C.A.P.
Documento D’identità		Numero
Rilasciato Il		Da

DICHIARAZIONE PER LO STATUS DI EXEMPTED BENEFICIAL OWNER

Il Cliente Dichiara Di Essere Un Soggetto Esente Ai Fini Della Normativa FATCA/CRS

Sì

DICHIARAZIONE PER GLI STATUS DI FINANCIAL INSTITUTION

Il Cliente Dichiara Di Essere Una Istituzione Finanziaria Partecipante

In Caso Di Risposta Affermativa Indicare Il GIIN Oppure Il Paese In Cui La Società Ha Sede Legale O Amministrativa

Il Cliente Si Auto - Certifica Come Un Soggetto "ritenuto Conforme" (c.d. Certified Deemed Compliant) Ai Sensi Della Normativa FATCA/CRS

Il Cliente Si Dichiara "Non Partecipante" Ai Sensi Della Normativa FATCA/CRS

DICHIARAZIONE PER GLI STATUS DI NON FINANCIAL FOREIGN ENTITY

Il Cliente Dichiara Che Svolge In Via Prevalente Attività Di Produzione Di Beni O Di Prestazione Di Servizi

Il Cliente Dichiara Di Essere Una Società Quotata Oppure Una Società Controllata Di Quotata Il Cliente Dichiara Di Essere Una Società In Start Up Oppure Una Società In Liquidazione

Il Cliente Dichiara Di Essere Una Società Governativa Oppure Una Società Pubblica Il Cliente Dichiara Di Essere Organizzazione Internazionale

Il Cliente Dichiara Di Essere Una Banca Centrale O Da Essa Controllata Il Cliente Dichiara Di Essere Una ONLUS

Il Cliente Dichiara Di Non Rientrare In Nessuna Delle Precedenti Categorie E Pertanto Di Essere Una Società Non Finanziaria Passiva

DICHIARAZIONE PER LO STATUS DI SPECIFIED U.S. PERSON

Il Cliente Dichiara Di Essere Stato Costituito O Di Avere Sede Legale O Amministrativa Negli USA

Sì No

Sì

Sì No

Sì

Solo Per I Clienti Che Hanno Dichiarato Di Essere Costituiti O Di Avere Sede Legale O Amministrativa Negli USA: Il Cliente Dichiara Di Essere Una Specified US Person TIN/EIN:

Luogo e Data Firma del Delegato/Legale Rappresentante

Le presenti Condizioni di Assicurazione sono state aggiornate in data 15/03/2021

PB0901R_20210315 - VITTORIA INVESTIMEGLIO - DOPPIAEVOLUZIONE PAC

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Table of Contents

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CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

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CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

Vittoria InvestiMeglio DoppiaEvoluzione

RICHIESTA DI VARIAZIONE CONTRATTUALE

RICHIESTA DI RISCATTO

RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE DEL CAPITALE A SCADENZA

FAC-SIMILE

FAC-SIMILE

FAC-SIMILE

FAC-SIMILE

FAC-SIMILE

FAC-SIMILE

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