偿还银行贷款 样本条款

偿还银行贷款. 经核查和统计，公司拟使用本次发行的募集资金偿还的贷款均系截至 2019 序号 借款方 贷款方 借款金额 （万元） 借款期限 担保 方式 贷款用途 合同编号 1 美邦 服饰 建设银行上 海普陀支行 20,000.00 2018.10.22- 2019.06.21 抵押 企业日常流 动资金周转 51191233180078 2 美邦 服饰 建设银行上 海普陀支行

偿还银行贷款. 2,990,000.00 -

偿还银行贷款. 公司日常经营需要大量资金以支付经营活动的现金支出，主要用于原材料的采购和员工的工资薪酬等，若流动资金无法满足现金支出的需求，公司一般通过借款的方式进行弥补。2017 年末、2018 年末、2019 年末和 2020 年 6 月末，公 司合并资产负债率分别为 30.68%、30.50%、21.93%和 33.38%。2017 年度、2018年度、2019 年度和 2020 年 1-6 月，发行人利息支出分别为 742.36 万元、716.74万元、421.36 万元和 572.63 万元。2019 年 2 月，公司首次公开发行股票募集资金到位后，公司资产负债率和利息支出均降低较多，但随着公司业务规模持续扩大，研发投入增加，产业布局的有序开展，公司的银行借款有所增加，截止 2020 年 6 月 30 日，公司短期借款 28,085.40 万元，长期借款 4,931.95 万元，一年内 到期的长期借款 800 万元，2020 年上半年利息支出为 572.63 万元，公司面临一定的还本付息压力。本次募集部分资金用于偿还银行贷款，将有利于维持一个合理的资产负债率水平，保持良好的信用能力。

偿还银行贷款. 公司生产经营所需资金主要依靠自有资金、银行贷款等方式解决，筹资活动所需资金较大。虽然近年来公司经营规模持续增长，但是银行贷款规模也相应有所增长，银行贷款产生的财务费用在一定程度上影响了公司的盈利能力。 公司计划将此次募集资金中的 2,300.00 万元用于偿还银行贷款，具体情况如下： 本次募集资金拟偿还贷款情况如下： 1 上海浦东发展银行股份有限公司长沙分行 长沙申大科技集团股份有限公司 400.00 2 上海浦东发展银行股份有限公司长沙分行 长沙申大科技集团股份有限公司 400.00 3 上海浦东发展银行股份有限公司长沙分行 长沙申大科技集团股份有限公司 1000.00 4 中国光大银行股份有限公司长沙溁湾支行 长沙申大科技集团股份有限公司 300.00 5 招商银行股份有限公司长沙分行 长沙申大科技集团股份有限公司 200.00

偿还银行贷款. 公司拟以本次发行募集资金不超过 150,000.00 万元用于偿还银行贷款，以优化财务结构、降低利息支出、提高公司抗风险能力。

偿还银行贷款. 浙江盾安 禾田金属 中国农业银行 股份有限公司 19048101040034712 227,000,000.00 制冷配件自 动化技改项 《深圳证券交易所中小企业板上市公司募集资金管理细则》和公司《募集资金管理办法》等规定，公司、子公司浙江盾安禾田金属有限公司和浙江盾安热工科技有限公司（以下简称“子公司”）开立了募集资金专项账户（以下简称“专户”），具体情况如下：

偿还银行贷款. 公司日常经营需要大量资金以支付经营活动的现金支出，主要用于原材料的采购和员工的工资薪酬等，若流动资金无法满足现金支出的需求，公司一般通过借款的方式进行弥补。随着公司业务规模持续扩大，研发投入增加，产业布局的 有序开展，公司的银行借款规模快速增加，本次募集部分资金用于偿还银行贷款，将有利于维持一个合理的资产负债率水平，保持良好的信用水平。 综上所述，本次发行后，公司能够丰富产品种类、完善产品结构、增强整体实力、提升并巩固在高性能有机颜料领域的市场份额，从而进一步提升经营业绩；可以优化公司资本结构，增强公司资金实力，保持良好的信用水平，更好地满足公司业务发展所带来的资金需求。

偿还银行贷款. 公司拟将本次募集资金中不超过 5 亿元用于偿还银行贷款，该资金使用计划将有利于优化公司债务结构。由于本次债券的核准和发行时间尚有一定的不确定性，待本次债券发行完毕、募集资金到账后，发行人将根据本次债券募集资金的实际到位情况、公司债务的期限结构及资金使用需要，对具体偿还计划进行调整。公司初步拟定偿还的银行贷款明细情况如下表所示： 广西越秀苍郁高 速公路有限公司 交通银行广西梧州恒祥 支行 2009.03.10-2020.02.28 2,691.00 2,000.00 湖北汉孝高速公路建设经营有限 公司 中国工商银行湖北武汉技术经济开发区支行 2005.04.22-2018.04.20 3,000.00 3,000.00 湖南长株高速公路开发有限责任 公司 中国银行湖南株洲株洲分行 2006.03.31-2018.12.31 1,100.00 1,000.00 河南瑞贝卡实业有限公司 中国工商银行股份有限 公司许昌分行 2005.01.17-2016.12.21 14,000.00 14,000.00 中国工商银行股份有限 公司许昌分行 2004.09.29-2016.12.21 2,000.00 2,000.00 中国工商银行股份有限 公司许昌分行 2004.09.29-2017.12.21 16,000.00 16,000.00 湖北随岳南高速公路有限公司 银团贷款（牵头行为国家 开发银行湖北分行） 2006.11.30-2016.11.20 6,840.00 6,840.00 银团贷款（牵头行为国家 开发银行湖北分行） 2006.11.30-2017.5.20 8,550.00 5,160.00

偿还银行贷款. 补充主营业务发展所需资金 2 公司 军民两用火箭生产能力建设项目 中国光大银行股份有限公司西安 分行 78700188000180466

偿还银行贷款. 融资 方式 贷款人 融资金额 （万元） 起止日期 贷款 用途 年利率 （%） 履行 情况 担保 方式 银行贷款 中国农业银行股份有限公司 张家港分行 500.00 2015.12.21-2016.12.15