Common use of 申购费用＝申购金额－净申购金额 Clause in Contracts

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.2%）=49,407.11 元申购费用=50,000－49,407.11=592.89 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49,407.11/1.0160＝48,629.05 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,629.05 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值 申购份额的计算按舍去尾数方法，留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金资产承担。 例：假定某投资人投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元申购本基金的 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.0%，申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0861 元，该投资人可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=100,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0001.0%）＝99,009.90 元申购费用=100,000-98,814.23=1,185.77 99,009.90＝990.10 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=99,009.90/1.0861＝91,160.94 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0861 元，可得到 91,160.94 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法为：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人（普通客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类人民币基金份额，其对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日本基金 A 类人民币份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A类人民币基金份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下净申购金额＝10,000/（1＋0.80%）＝9920.63 元申购费用＝10,000－9920.63＝79.37 元 申购份额＝9920.63/1.2000＝8267.19 份 即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类人民币基金份额，假设申购当日本基金的 A 类人民币基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到 A 类人民币基金份额 8267.19 份。 例：某投资人（普通客户）投资 10,000 美元申购本基金 A 类美元基金份额，其对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日本基金 A 类美元份额净值为 0.2000 美元，则可得到的 A类美元基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 净申购金额＝10,000/（1＋0.80%）＝9920.63 元申购费用＝10,000－9920.63＝79.37 美元 申购份额＝9920.63/0.2000＝49,603.15 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类美元基金份额，假设申购当日本基金的 A 类美元基金份额净值为 0.2000 美元，则其可得到 A 类美元基金份额 49,603.15 份。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额=净申购金额/申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金，则对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+0.80%）=39,682.54 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,682.54=317.46 元 申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金，假设申购当日基 金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,156.29 份基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金，则对应的申购费率为 0.05%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.05%）=1,999,000.5 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,999,000.5=999.5 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,999,000.5/1.0400=1,922,115.87 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金，假设申购当日 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,922,115.87 份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 50,000 元申购本基金的A 类基金份额，对应申购费率为 0.8%，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17 元申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 50,000 元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购费用适用固定金额，申购份额的计算方法如下：申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为 1.20%，假定申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1申购金额=10,000 元 净申购金额＝10,000/(1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1,20%)＝9.881.42 元申购费用＝10,000－9.881.42＝118.58 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝9.881.42/1.1500=8,592.54 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者选择投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申请被全额确认，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,592.54 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（除养老金客户以外的其他投资者）投资 50,000 元申购本基金的 A类基金份额，对应申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 2）申购费用为固定金额时，计算方法为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08 元申购费用=50,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 49,261.08=738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49,261.08/1.0500=46,915.31 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 5 万元申购本基金A 类基金份额，假设申购当日的A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,920,772.00 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，对应申购费率为 0.8%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17 元申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 当 A 类基金份额申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净认购金额=申购金额－申购费用 申购份数＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日该类基金份额净值为 1.128 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=5,000/(1+1.5%)=4,926.11 元申购费用=5,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 4,926.11=73.89 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份数=4,926.11/1.128=4,367.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金 A 类份额，假设申购当日该类基金份额净值为 1.128 元，则可得到 4,367.12 份该类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资人民币 40,000 元申购本基金人民币份额，则对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日人民币份额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 39,408.87=591.13 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。即：该投资者（非养老金客户）投资人民币 40,000 元申购本基金人民币份 额，假设申购当日人民币份额的基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（除养老金客户以外的其他投资者）投资 50,000 元申购本基金的 A类基金份额，对应申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该养老金客户投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类份额，对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该养老金客户投资2,000,000 元申购本基金A 类份额，可得到1,920,772.00份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000.00/（1＋1.20%）＝49,407.11 元申购费用＝50,000.00－49，407.11＝592.89 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,407.11/1.0500＝47,054.39 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,054.39 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额的基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额的基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元通过场外申购本基金A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购本基金A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购本基金A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额＝99,880.14/1.015＝98,404.08 份 即投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购本基金A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 98,404.08 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 100,000 元通过场内申购本基金A 类基金份额，对应费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353 份（保留至整数位）实际净申购金额＝97,353×1.015＝98,813.30 元 退款金额＝100,000－98,813.30－1,185.77＝0.93 元 即投资者投资 100,000 元通过场内申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353 份 A 类基金份额，申购费用为 1,185.77 元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 3 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.5%）=49,261.08 元申购费用=50,000－49,407.11=738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49,407.11/1.016＝48,485.32 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,485.32 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值举例说明： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下某投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=10,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.50%）=9,852.22 元申购费用=10,000－9,852.22=147.78 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=9,852.22 /1.0500=9,383.07 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 9,383.07 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 例：某投资人投资 50,000 元申购本基金A 类基金份额，对应费率为 1.50%，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.5%）=49,261.08 元申购费用=50,000－49, 261.08=738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49, 261.08/1.0160＝48,485.31 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.50%，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,485.31 份 A 类基金 份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购费用适用固定金额：申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为 1.50%，假定申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1申购金额=10,000 元 净申购金额＝10,000/(1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.50%)＝9,852.22 元申购费用＝10,000－9,852.22＝147.78 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝9,852.22/1.1500=8,567.15 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者选择投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申请被全额确认，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,567.15 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额=净申购金额/申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=（40,000-591.13）/1.040=37,893.14 份 即：该投资者投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=（2,000,000-2,397.12）/1.040=1,920,772 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者投资 2,000,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，可得到 1,920,772 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金基金份额，则对 应的申购费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金基金份额，假设 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本 基金基金份额，则对应的申购费率为0.12%，假设申购当日基金份额净值为1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本 基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,920,772.00 份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为1.20%，假定申购当日A类基金份额基金份额净值为1.1500元，则可得到的 A类基金份额为：申购金额=10,000元 净申购金额＝10,000/(1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）1.20%)＝9,881.42元 申购费用＝10,000－9,881.42＝118.58元申购份额＝9,881.42/1.1500=8,592.54份 即：投资者选择投资10,000元申购本基金A类基金份额，且该申购申请被全额确认，假定申购当日A类基金份额净值为1.1500元，可得到8,592.54份A类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 即投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元通过场外申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝358.71 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝99,880.14/1.015＝98,404.08 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即投资者投资 100,000 元通过场外申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 98,404.08 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 100,000 元通过场内申购A 类基金份额，对应费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353 份（保留至整数位）实际净申购金额＝97,353×1.015＝98,813.30 元 退款金额＝100,000－98,813.30－1,185.77＝0.93 元 即投资者投资 100,000 元通过场内申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353 份A 类基金份额，申购费用为 1,185.77元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 3 位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.5%）=49,261.08 元申购费用=50,000－49,407.11=738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49,407.11/1.016＝48,485.32 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,485.32 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+0.80%）=39,682.54 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 39,682.54=317.46 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,156.29 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.040=37,893.14 份 即：该养老金客户投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,997,602.88/1.040=1,920,772.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该养老金客户投资 2,000,000 元申购本基金A 类份额，并选择前端收费模式，可得到 1,920,772.00 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元申购本基金，假设申购当日的基 金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353.92 份基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝99,880.14/1.0150＝98,404.08 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.60%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+0.60%）=39,761.43 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,761.43=238.57 元 申购份额=39,761.43/1.0400=38,232.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,232.14 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金 A类基金份额，则对应的申购费率为 0.04%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.04%）=1,999,200.32 元 申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 1,999,200.32＝799.68 元申购份额=1,999,200.32/1.0400=1,922,308.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金 A类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,922,308.00份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值对于适用固定金额申购费的申购： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下固定申购费金额申购费用=固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 A 类基金份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（其他投资人）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，对应申购费率为 1.00%，则其可得到 的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额＝100,000/ (1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0001.00%）＝99,009.90 元申购费用＝100,000－99,009.90＝990.10 元 申购份额 = 99,009.90/1.0160 =97,450.69 份 即：投资者（其他投资人）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 97,450.69 份 A 类基金份额。 例：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，其申购费金额为500 元，假设申购当日A 类基金份额的基金份额净值为1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 500 = 99,500.00 元申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金A 类基金份额，对应申购费为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购费用适用固定金额： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额净值 例：某投资人投资 50,000 元申购本基金A 类基金份额，对应费率为 1.50%，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 1.5%）=49,261.08 元申购费用=50,000－49, 261.08=738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49, 261.08/1.0160＝48,485.31 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.50%，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,485.31 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353.92 份基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购份额＝99,880.14/1.0150＝98,404.08 份

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净认购金额=申购金额－申购费用 申购份数＝净申购金额/T 日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金，对应费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.128 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=5,000/(1+1.5%)=4,926.11 元申购费用=5,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 4,926.11=73.89 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份数=4,926.11/1.128=4,367.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金，假设申购当日基金份 额净值为 1.128 元，则可得到 4,367.12 份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日富国证券份额的基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净认购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日富国证券份额的基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下元通过场外申购富国证券份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。即投资者投资 100,000 元通过场外申购富国证券份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份富国证券份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购富国证券份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元， 则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,00039,408.87=591.13 元 申购份额=（40,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 591.13）/1.040=37,893.14 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：该投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值申购费用采用固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额＝100,000.00/ (1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 0.80%)＝99,206.35 元申购费用＝100,000.00－99206.35＝793.65 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝99206.35/1.0150＝97,740.25 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,740.25 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋1.00%）＝49,504.95 元申购费用＝50,000－49,504.95＝495.05 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,504.95/1.0500＝47,147.57 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,147.57 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，对应申购费率为 0.8%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17 元申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资人投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购 份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购A类基金份额，对应费率为1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08元申购费用=50,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08/1.1280=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则可得到43,671.17份A类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购A类基金份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=50,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0001.50%）=49,261.08元申购费用=50,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08/1.1280=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保 留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.1280=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到A类基金份额43,671份，退款0.19元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 2）若适用固定费用时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定费用 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下固定费用 申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值 各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元，则其申购手续费、可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 净申购金额＝100,000/（1+1.50%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额＝98,522.17/1.1100＝88,758.71 份 即，该投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 元，假设申购当日的 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元，可得到 88,758.71 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申 购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：净申购金额＝50,000/（1＋1.20%）＝49,407.11 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购费用＝50,000－49,407.11＝592.89 元申购份额＝49,407.11/1.050＝47,054.39 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。即：投资人投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，A 类基金份额申购份额的计算方式如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设 T 日A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的A 类基金份额的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 净申购金额＝50,000/（1＋1.20%）＝49,407.11 元申购费用＝50,000－49,407.11＝592.89 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额＝49,407.11/1.0520＝46,964.93 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设 T 日A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46,964.93 份A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份数＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值 上述计算均保留到小数点后 2 位（保留 位，小数点 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资100,000元申购本基金A类基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日A类基金份额净值为1.128元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=100,000/（1+1.5%）＝98,522.17元申购费用=100,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）98,522.17＝1,477.83元 申购份额=98,522.17/1.128＝87,342.35份 即：该投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.128元，可得到87,342.35份A类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资人（非养老金客户）投资4万元申购本基金，申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。39,408.87=591.13元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14份 若投资者（非养老金客户）是场外申购，则所得基金份额为37,893.14份。若投资者（非养老金客户）是场内申购，则所得基金份额为37,893份，整数

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下申购份数=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.15 元，则可得到的 A 类基金份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=50,000/（1+0.40%）=49,800.80 元申购费用=50,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 49,800.80=199.20 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=49,800.80/1.15=43,305.04 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）即：投资者投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.15 元，则其可得到 43,305.04 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金人民币份额，则对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金人民币份额，假 设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金人 民币份额，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000÷（1净申购金额=2,000,000/（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-98,814.23=1,185.77 1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/份=96,404.12 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金，假设申购当日