Asesoramiento puntual en materia de inversión. El Banco realiza recomendaciones personalizadas al Cliente sobre productos de inversión, dentro de una cartera de mera custodia en el Banco. El Banco hace propuestas de inversión adecuadas al perfil inversor del Cliente. Para este servicio, el Banco ha definido los controles para la idoneidad de las recomendaciones a los Clientes teniendo en cuenta el conjunto de sus posiciones en productos de pasivo, ahorro e inversión en el Banco, bien como titular único, bien como titular designado, en caso de cotitularidad. De este modo, para cualquier nueva recomendación de productos habrá un análisis global que: - Tomará en consideración la totalidad de las posiciones en el Banco del titular único o primer titular. - Tendrá en cuenta que los productos resulten convenientes en función del nivel de conocimientos y experiencia financiera del Cliente. Para este servicio, el Banco pone a disposición de los Clientes una amplia gama de productos de inversión que incluye Instituciones de Inversión Colectiva de terceros proveedores. Estas recomendaciones no tienen una periodicidad fija acordada con antelación. Las recomendaciones se pueden dar: - En contactos del personal comercial del Banco con el Cliente. - A petición del Cliente. - Por iniciativa del Banco dentro de su actividad comercial. El Banco no está obligado a efectuar seguimiento posterior ni propuesta alguna sobre las inversiones, aunque deriven de un asesoramiento puntual. El Cliente será el responsable de mantener o no las inversiones y de vigilar su evolución. En todo caso, el Cliente podrá ordenar las operaciones que estime oportunas bajo su iniciativa y responsabilidad. En estas situaciones, el Banco no está obligado a incluir la operación que el Cliente ordene dentro de una propuesta de inversión, ni a comprobar su adecuación al perfil del Cliente, salvo en los términos y con el alcance exigido en la normativa vigente. El Banco revisará cada año la adecuación de las inversiones vivas del Cliente al que ha asesorado según el perfil inversor obtenido en el test de idoneidad en vigor.
Asesoramiento puntual en materia de inversión. El Banco presta asesoramiento no independiente mediante recomendaciones personalizadas al Cliente sobre productos de inversión, dentro de una cartera de mera custodia en el Banco. El Banco hace propuestas de inversión adecuadas al perfil inversor del Cliente. Para este servicio, el Banco ha definido los controles para la idoneidad de las recomendaciones a los Clientes teniendo en cuenta el conjunto de sus posiciones en productos de pasivo, ahorro e inversión en el Banco, bien como titular único, bien como primer titular, en caso de cotitularidad, exceptuando las posiciones mantenidas por el Cliente en carteras de asesoramiento independiente. De este modo, para cualquier nueva recomendación de productos habrá un análisis global que: - Tomará en consideración la totalidad de las posiciones en el Banco del titular único o primer titular, excepción hecha de las posiciones que el Cliente pueda mantener en carteras de asesoramiento independiente. - Tendrá en cuenta que los productos resulten convenientes en función del nivel de conocimientos y experiencia financiera del Cliente. El Banco pone a disposición de los clientes una amplia gama de productos de inversión que comprende acciones y participaciones de Instituciones de Inversión Colectiva nacionales y extranjeras, y cualquier instrumento financiero o valor negociable xx xxxxx fija o xx xxxxx variable, tanto cotizado como no, en mercados secundarios oficiales, sistemas multilaterales de negociación (SMN) o sistemas organizados de contratación (SOC), regulados o no, ya sean nacionales o extranjeros. La gama de productos incluye Instituciones de Inversión Colectiva de terceros proveedores, así como instrumentos financieros emitidos, avalados o gestionados por entidades pertenecientes al Grupo Santander o entidades vinculadas contractualmente o de otro modo con el Banco. En el servicio de asesoramiento puntual las recomendaciones realizadas por el Banco no tienen una periodicidad fija acordada con antelación. Estas recomendaciones se pueden dar: - En contactos del personal comercial del Banco con el Cliente. - A petición del Cliente. - Por iniciativa del Banco dentro de su actividad comercial. El Banco no está obligado a efectuar seguimiento posterior ni propuesta alguna sobre las inversiones, aunque deriven de un asesoramiento puntual. El Cliente será el responsable de mantener o no las inversiones y de vigilar su evolución. En todo caso, el Cliente podrá ordenar las operaciones que estime oportunas bajo su ini...