Evaluación de idoneidad. Rentamarkets prestará el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad (en adelante, el “Test de Idoneidad”) realizada al Cliente, atendiendo a los objetivos de inversión y perfil de riesgo que se deriven del mismo. A estos efectos, con carácter previo a la prestación de este servicio, Rentamarkets realizará el Test de Idoneidad al Cliente al objeto de comprender sus datos esenciales y poder disponer de una base razonable para pensar, teniendo en cuenta debidamente la naturaleza y el alcance del servicio prestado, que las transacciones concretas que deben realizarse al amparo del presente Contrato cumplen las siguientes condiciones:
a. Responde a los objetivos de inversión del Cliente en cuestión.
b. Es de tal naturaleza que el Cliente puede, desde el punto de vista financiero, asumir cualquier riesgo de inversión que sea coherente con sus objetivos de inversión.
c. Cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el presente contrato de asesoramiento. En los supuestos en que existan varios cotitulares, el test de idoneidad se efectuará tomando en consideración la situación financiera y los objetivos de inversión del titular (o cotitulares) y considerando los conocimientos y experiencia del que complete el Test de Idoneidad. En caso de que no hubiera acuerdo, Rentamarkets valorará al titular con menos experiencia, objetivos más conservadores y situación financiera menos solvente. El Test de Idoneidad y los criterios generales de inversión del Cliente podrán ser modificados como consecuencia de la actualización periódica por parte de Rentamarkets o de la propia s olicitud del Cliente. El Cliente conoce y acepta que cuando Rentamarkets no obtenga la información necesaria para la correcta actualización del Test de Idoneidad o cualquier otra información que solicite al Cliente para prestar adecuadamente este servicio de inversión, no podrá prestarle el servicio de asesoramiento en material de inversión objeto del presente Contrato. Asimismo, el Cliente declara y garantiza la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato, y se obliga a informar a Rentamarkets de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación. El Cliente podrá, en todo m...
Evaluación de idoneidad. Conjunto de preguntas que el Banco le efectuará para obtener información de que el servicio que se le va a prestar y las decisiones de inversión a adoptar por el Banco, son adecuados a sus conocimientos y experiencia, objetivos y situación financiera.
Evaluación de idoneidad. En la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras, con la finalidad de conocer si los instrumentos financieros son idóneos para los clientes y se ajustan a su nivel de tolerancia al riesgo y a su capacidad para soportar pérdidas, iBroker obtendrá la información necesaria en relación con los siguientes aspectos:
a) conocimientos y experiencia en el ámbito de inversión correspondiente al tipo de producto o de servicio concreto de que se trate,
b) situación financiera, incluida la capacidad para soportar pérdidas, y objetivos de inversión, incluida la tolerancia al riesgo. En caso de que el cliente sea una persona jurídica, el test se aplicará considerando los conocimientos y experiencia del apoderado/autorizado respecto del instrumento financiero de que se trate. No obstante, el autorizado declara que la información aportada sobre la situación financiera y objetivos de inversión se corresponden con los del titular (persona jurídica). IBROKER GLOBAL MARKETS prestará el servicio de gestión de carteras en condiciones de idoneidad, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad realizada al cliente y de acuerdo con sus indicaciones. El cliente declara la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato. El cliente se obliga a informar a IBROKER GLOBAL MARKETS de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación.
Evaluación de idoneidad. El Cliente expresamente declara que, con anterioridad a la suscripción del presente Contrato, ha proporcionado a MUTUACTIVOS AV información completa y veraz al efecto de que MUTUACTIVOS AV pudiera evaluar la idoneidad del servicio de inversión prestado. Asimismo, el Cliente se compromete, a efectos de evaluar la idoneidad de las operaciones recomendadas por MUTUACTIVOS AV, a facilitar toda la información que le sea requerida con este propósito. El Cliente se hace expresamente responsable de la información proporcionada, y de informar a MUTUACTIVOS AV sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en relación con la evaluación de idoneidad realizada. En cualquier caso, MUTUACTIVOS AV actualizará y revisará, al menos una vez al año, la validez de la evaluación realizada. MUTUACTIVOS AV queda exonerado de toda responsabilidad en el caso de que, producido un daño al Cliente, éste se deba al incumplimiento por parte del Cliente de las obligaciones de información establecidas en el presente documento.
Evaluación de idoneidad. Con anterioridad a la prestación de los servicios de gestión de carteras y asesoramiento en materia de inversión, en su caso, el Banco deberá obtener del Cliente la información necesaria que le permita evaluar la idoneidad de las operaciones recomendadas o de la composición de la cartera gestionada, con objeto de poder actuar en el mejor interés de sus clientes. Para evaluar la idoneidad tendrá en cuenta los siguientes criterios relacionados con su perfil:
(i) Sus objetivos de inversión;
(ii) Sus conocimientos y experiencia inversora; y
(iii) Su situación y/o capacidad financiera para hacer frente a los riesgos de inversión relacionados con los objetivos de la inversión. En lo que respecta a los objetivos de inversión del Cliente, en función de la información facilitada en el cuestionario de evaluación de idoneidad se asignará al Cliente uno de los siguientes perfiles inversores:
1. Conservador (nivel de riesgo: bajo)
2. Prudente (nivel de riesgo: medio)
3. Decidido (nivel de riesgo: alto)
4. Agresivo (nivel de riesgo: muy alto)
Evaluación de idoneidad. Con carácter previo a la lectura y explicación de este contrato, el Cliente ha proporcionado a MDEF GESTEFIN una serie de datos sobre su conocimiento y experiencia de los mercados financieros y de valores, sobre su situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que asume el Cliente y que consta en el contrato. El Cliente declara la veracidad de los datos facilitados así como que, conforme a su perfil de riesgo, MDEF GESTEFIN le ha informado, a su xxxx saber y entender, de la idoneidad o no de los instrumentos financieros y activos, que constan en el contrato, y en los que el Cliente desea invertir. El Cliente se obliga a informar a MDEF GESTEFIN de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitadas anteriormente y de los cuales, podría procederse a otra evaluación del nivel de riesgo del Cliente. MDEF GESTEFIN se reserva el derecho a la vista de la nueva información facilitada por el Cliente y hasta que se haga una evaluación del nuevo nivel de riesgo, a realizar las actuaciones necesaria para ajustar el asesoramiento prestado a un nivel de riesgo más conservador. El contrato se compone de dos secciones acompañadas de varios anexos con datos cuya extensión y detalle aconsejan separarlos del cuerpo principal del contrato. A continuación se explica brevemente, para facilitar su comprensión, el objeto de los distintos apartados y cláusulas del presente contrato. La primera sección recoge los siguientes apartados informativos o condiciones preliminares:
Evaluación de idoneidad. TRESSIS S.V., S.A. prestará el servicio de gestión de carteras en condiciones de idoneidad, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad realizada al Cliente y de acuerdo con sus indicaciones. El Cliente declara la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el Contrato. El Cliente se obliga a informar a TRESSIS S.V., S.A. de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación.
Evaluación de idoneidad. Tenemos la obligación de evaluar si una adquisición o venta de un valor en su cuenta es apropiada para usted. Esta obligación es parte de una obligación más amplia para operar de manera justa, honesta y de buena fe con cada uno de nuestros clientes. Nuestro análisis de compatibilidad comienza en el momento de apertura de una cuenta asegurándonos de que ese tipo de cuenta o producto (p. ej., margen, opciones) y los costos de base para la cuenta (p. ej., basados en las comisiones o basados en los costos) son los apropiados para usted teniendo en cuenta sus circunstancias. Nuestra obligación de evaluación de compatibilidad también incluye el asegurarnos que el tipo de orden, la estrategia de operaciones y las recomendaciones del método de financiación de la operación también sean los adecuados para usted. Utilizando la información “Conozca a su Cliente” que usted nos ha proporcionado al momento de abrir la cuenta (misma que es actualizada por usted cuando es necesario), evaluamos la compatibilidad de inversión tomando en cuenta su: Si usted tiene una relación de cuenta de asesoría con nosotros, evaluaremos si la adquisición o venta de un valor es apropiada para usted antes de emitir una recomendación o aceptar instrucciones de inversión de usted. También evaluaremos la compatibilidad de las inversiones en su cuenta de asesoría cuando suceda lo siguiente: No ofrecemos asesoría en evaluación de compatibilidad si no se da alguna de estas circunstancias. Por ejemplo, es su responsabilidad revisar la compatibilidad de las inversiones en su cuenta de asesoría cuando ocurren acontecimientos o fluctuaciones importantes xxx xxxxxxx. Lo exhortamos a consultar a su asesor de inversiones si desea discutir el efecto de las fluctuaciones xxx xxxxxxx en su cartera, anticipar la necesidad de convertir sus activos en efectivo en un futuro cercano (por ejemplo, para una compra mayor como una casa), o si está considerando cambiar su fecha de jubilación o si atraviesa un acontecimiento importante en su vida. Si usted tiene una relación de cuenta de gestión con nosotros, le proporcionamos evaluaciones de compatibilidad continuas en su cuenta como parte de nuestro servicio de cuenta de gestión.
Evaluación de idoneidad. De conformidad con el artículo 79 bis, 5 y 6, de la Xxx xxx Xxxxxxx de Valores, en relación con el artículo 72 del RD 217/2008, a través de este contrato de gestión discrecional de cartera, Q-Renta prestará su servicio de inversión al CLIENTE de acuerdo con la evaluación de idoneidad realizada a éste, a partir de la cual se determinan las transacciones específicas que deben recomendarse, o que deben realizarse. Dicha evaluación se efectuó sobre la base de la información que el CLIENTE proporcionó a Q-Renta, cuya veracidad declara, relativa a su experiencia y conocimientos en materia financiera, objetivos de inversión y situación patrimonial, siendo la misma suficiente para establecer si las transacciones que se recomienden, o que se realicen, cumplen con sus objetivos de inversión, de modo que los riesgos asumidos sean coherentes con aquellos y que, además, comprende esos riesgos. Asimismo, el CLIENTE deberá informar a Q-Renta de las modificaciones que se produjeran en los datos brindados a efectos de su evaluación. El CLIENTE deberá informar a Q-Renta de aquellos extremos, datos, circunstancias que puedan modificar o variar su conocimiento y experiencia, su situación patrimonial y sus objetivos de inversión. A tal efecto, podrá dirigirse por escrito o por correo electrónico, a las direcciones designadas.